Operazioni di switch. Il Contraente - in qualsiasi momento successivo alla data di conclusione e decorrenza - ha la facoltà di richiedere alla Società: • il trasferimento totale o parziale delle quote detenute in ciascun Fondo Interno verso uno o più dei Fondi Interni disponibili, con un limite massimo di 12 Fondi Interni per Contratto, utilizzando l’apposita disposizione di switch predisposta dalla Società; • l’attivazione del Servizio Switch Programmato, specificando nell’apposito modulo la durata dei trasferimenti (minimo 24 mesi) con cadenza mensile obbligatoria, un Fondo Interno di provenienza e uno di destinazione. Nel caso sia attivo il Servizio Distribuzione Proventi, come definito alla sezione 14.1 delle Condizioni di Assicurazione, tale Servizio non si intenderà automaticamente trasferito al Fondo Interno di destinazione. Il Contraente ha la facoltà di effettuare operazioni di passaggio in nuovi Fondi Interni istituiti successivamente alla prima sottoscrizione previa consegna da parte della Società della relativa informativa. In caso di trasferimento parziale l’importo da destinare al/ai Fondo/i Interno/i da sottoscrivere, se già aperto/i al momento dell’operazione, non potrà essere inferiore a Euro 500 per ciascun Fondo Interno. Qualora il/i Fondo/i Interno/i di destinazione sia/siano di nuova scelta, il predetto importo non potrà essere inferiore a Euro 5.000 per ciascun Fondo Interno. I costi relativi a tale operazione sono quelli previsti al successivo art. 13.1.4. PROCEDURA ADOTTATA La procedura adottata per effettuare il trasferimento delle quote dei Fondi Interni, precedentemente scelti, ad altri Fondi Interni è la seguente: - viene determinato il controvalore delle quote da rimborsare nell’ambito di ciascun Fondo Interno, calcolato come prodotto del numero di quote da rimborsare per il valore unitario delle stesse del terzo giorno di Mercati Aperti successivo a quello del ricevimento, da parte della Società, dell’apposita disposizione di switch; - in pari data, l’importo così ottenuto, al netto dei costi, viene investito - secondo le indicazioni fornite dal Contraente - nei Fondi Interni prescelti al rispettivo valore unitario di riferimento. Con riferimento al Servizio Switch Programmato, la procedura adottata per effettuare il trasferimento delle quote del Fondo Interno, precedentemente scelto, ad altro Fondo Interno verrà effettuata con le stesse modalità sopra descritte ad ogni quinto giorno lavorativo del mese successivo a quello in cui la Compagnia ricev...
Operazioni di switch. L’investitore-contraente ha la facoltà di effettuare operazioni di switch delle quote da un fondo ad un altro. L’operazione di switch viene effettuata disinvestendo tutte le quote attribuite al contratto nel giorno di riferimento e reinvestendole, il medesimo giorno, nei nuovi fondi secondo la nuova scelta dall’investitore-contraente. L’operazione di switch verso un altro/i Fondo/i esterno/i può essere richiesta per iscritto in qualsiasi momento del rap- porto contrattuale, mediante l’apposito modulo disponibile presso la Società distributrice oppure mediante lettera raccomandata A.R., dell’investitore-contraente relativa all’operazione in oggetto. Il giorno di riferimento per l’operazione di switch, che presuppone un disinvestimento e un contestuale investimento in quote di Fondi esterni, coincide con il venerdì lavorativo successivo alla data di ricezione, da parte dell’Impresa, della richiesta scritta. In caso di venerdì non lavorativo il giorno di riferimento viene posticipato al giorno lavorativo immediatamente suc- cessivo. Ogni variazione del calendario delle operazioni di investimento e disinvestimento verrà comunicata tempe- stivamente all’investitore-contraente. Qualora il Fondo o i Fondi scelti rientrino nella casistica indicata dal precedente “Art. 5 - Attività di gestione da parte dell’Impresa” nell’ambito dell’attività di salvaguardia del contratto, al fine di tutelare l’interesse dell’investitore-con- traente l’Impresa può decidere in via autonoma - a propria discrezione e a seconda della specifica situazione dei mer- cati - di effettuare l’operazione di switch richiesta verso un altro Fondo esterno (o più Fondi esterni) diverso da quel- lo scelto dall’investitore-contraente ritenuto migliore e coerente, per caratteristiche gestionali e profilo di rischio, con le scelte iniziali dell’investitore-contraente stesso. L’investitore-contraente ha comunque la facoltà di effettuare, senza costi aggiuntivi ed in qualsiasi momento succes- sivo, un’operazione di switch su uno o più Fondi presenti alla sezione A) dell’Allegato alla Parte I del Prospetto infor- mativo.
Operazioni di switch. Il presente Contratto non prevede la possibilità di effettuare operazioni di switch tra la componente unit- linked e la componente con partecipazione agli utili.
Operazioni di switch. Non è possibili effettuare operazioni di switch volontario dal fondo interno alla gestione separata e viceversa. Al fine di mantenere il prodotto, per l’intera durata contrattuale, conforme alla normativa in materia di Piani Individuali di Risparmio (PIR) che consente di ottenere benefici fiscali a determinate condizioni, la Società potrebbe effettuare un ribilanciamento, tramite operazioni di switch, dalla componente investita nella gestione separata a quella investita nel fondo interno assicurativo. In conseguenza dell’eventuale ribilanciamento la garanzia di conservazione del capitale investito, potrebbe essere riproporzionata. Se in corso di contratto la Società intende proporre ai contraenti la possibilità di effettuare operazioni di switch in nuovi fondi o gestioni separate istituiti successivamente, si impegna a consegnare preventivamente ai contraenti l’estratto della Nota informativa aggiornata a seguito dell’inserimento dei nuovi fondi o gestioni separate, unitamente al relativo Regolamento di gestione.
Operazioni di switch. A. Switch tra fondi interni/OICR Il disinvestimento parziale è possibile a condizione che:
Operazioni di switch. Indicare l’eventuale facoltà per il contraente di disinvestire le quote possedute in un fondo o in un comparto per reinvestirle in un altro, specificando gli eventuali limiti al trasferimento (numero massimo di trasferimenti possibili in un anno, numero minimo di quote da trasferire, …). Nel caso in cui l’impresa intenda proporre di effettuare switch in nuovi fondi o comparti istituiti successivamente, indicare l’obbligo dell’impresa di consegnare preventivamente l’estratto17 della Nota informativa aggiornata a seguito dell’inserimento del nuovo fondo o comparto, unitamente al regolamento di gestione dello stesso. Per la quantificazione dei costi rinviare al paragrafo 11.1.2. Indicare le modalità ed i tempi esatti di regolazione dell’operazione di passaggio tra fondi, prevedendo l’invio di una lettera con la quale vengono fornite informazioni in merito al numero delle quote rimborsate e di quelle attribuite nonché ai rispettivi valori unitari del giorno di riferimento.
Operazioni di switch. Il Contraente ha facoltà di effettuare operazioni di switch delle quote da un Fondo ad un altro. L’operazione di switch viene effettuata disinvestendo tutte le quote possedute nel giorno di riferimento e reinvestendole, il medesimo giorno, nei nuovi Fondi prescelti dal Contraente. La Compagnia ha la facoltà di proporre o di istituire nuovi Fondi su cui effettuare operazioni di switch. In tal caso la Compagnia si impegna a consegnare preventi- vamente al Contraente, tramite la Società distributri- ce, l’estratto della Nota Informativa aggiornata, unita- mente al Regolamento del/i Fondo/i. L’operazione di switch non comporta alcun costo. Il giorno di riferimento per l’operazione di switch coinci- de con il primo venerdì lavorativo successivo alla data in cui sia stata ricevuta, da parte della Compagnia, la richie- sta scritta, inviata con l’apposito modulo disponibile presso la Società distributrice oppure con raccomandata A.R., del Contraente relativa all’operazione in oggetto. In caso di venerdì non lavorativo il giorno di riferimen- to viene posticipato al primo giorno lavorativo succes- sivo. Ogni variazione del calendario delle operazioni di investimento e disinvestimento verrà comunicata tem- pestivamente al Contraente. Ai fini della determinazione dell’importo trasferito si assu- me il valore delle quote riferito al giorno di riferimento. Una volta eseguita l’operazione di switch, la Compagnia invierà al Contraente una lettera di confer- ma con le indicazioni relative ai nuovi Fondi, nonché le informazioni relative al numero ed al valore delle quote dei Fondi rimborsate ed attribuite.
Operazioni di switch. A. Switch tra fondi interni
Operazioni di switch. Trascorso almeno un anno dalla data di decorrenza del contratto e tramite richiesta scritta, il Contraente può riallocare il capitale maturato tra la Gestione Separata ed il Fondo Interno Unit- Linked nel rispetto dei profili di investimento e dei limiti previsti. La prima operazione di switch eseguita nel corso di ciascuna annualità di polizza è gratuita; sulle operazioni successive trova applicazione un costo fisso di 30,00 Euro.
Operazioni di switch. Durante la vita del contratto il Contraente può chiedere all’Impresa di effettuare uno switch totale dal fondo interno scelto ad un altro fondo interno della famiglia “Allianz Strategy Select”. Non sono ammessi switch parziali. Nel caso la garanzia sia attiva, l’operazione di switch avrà effetto alla ricorrenza annua di contratto successiva alla data di richiesta, a condizione che la stessa pervenga all’Impresa almeno 15 giorni prima della ricorrenza annua. In caso contrario, l’operazione di switch slitterà alla ricorrenza annua successiva. Nel caso in cui, invece, la garanzia non sia attiva, l’operazione di switch avrà effetto il terzo giorno lavorativo successivo al giorno di ricevimento, da parte dell’Impresa, della richiesta di switch. È previsto uno switch automatico dal fondo interno scelto della famiglia “Allianz Strategy Select” al fondo interno “AGL Allianz Short Term Bond” al raggiungimento del 15° anno di contratto. Inoltre, nel caso venga effettuato un versamento aggiuntivo e sia attiva la garanzia annuale per il fondo interno scelto della famiglia “Allianz Strategy Select”, il premio versato è inizialmente investito nel fondo interno di servizio “AGL Allianz Short Term Bond” e alla ricorrenza annua del contratto sarà trasferito automaticamente nel fondo interno scelto della famiglia “Allianz Strategy Select”. Lo switch automatico sarà effettuato alla ricorrenza annua del contratto anche se nel frattempo la garanzia annuale venisse disattivata. Il valore unitario delle quote utilizzato per l’effettuazione degli switch automatici è quello della data di riferimento definita all’articolo 9 delle presenti Condizioni di assicurazione. L’Impresa dà comunicazione al Contraente dell’avvenuto switch mediante lettera di conferma riportante il numero delle quote del fondo interno di provenienza, il relativo valore unitario alla data del trasferimento, il numero di quote del fondo interno di destinazione e il relativo valore unitario alla data di riferimento.