Evaluación de la idoneidad. En los supuestos en los que el CLIENTE haya sido clasificado como Cliente Minorista, CAIXABANK recabará toda la información necesaria por parte del CLIENTE para evaluar su idoneidad (“Test de Idoneidad”) en relación con el alcance del servicio de Gestión Discrecional de Carteras de Fondos regulado en el presente Contrato. Asimismo, el CLIENTE informará acerca de cualquier hecho o circunstancia que pueda alterar o afectar a su evaluación y/o clasificación como Cliente Minorista o que deba ser tenido en cuenta por CAIXABANK a estos efectos. Las Partes acuerdan dar por válido, a los efectos de cumplir con el presente requisito, el Test de Idoneidad que el CLIENTE tenga suscrito en cada momento con CAIXABANK para el servicio de Gestión Discrecional de Carteras de Fondos regulado en el presente Contrato. El CLIENTE y, en su caso, cada uno de los titulares que integren al CLIENTE, será responsable de la información proporcionada para evaluar su idoneidad y deberán mantener esa información actualizada e informará a CAIXABANK sobre cualquier cambio que pueda suponer una modificación en la evaluación de idoneidad realizada. En casos de pluralidad de titulares, la evaluación de la idoneidad será realizada al cotitular designado por todos los titulares de común acuerdo. En el caso de titular persona jurídica, se atenderá al criterio de persona física representante con suficiencia de facultades para llevar a cabo dicha evaluación. En cualquier caso, la evaluación de los conocimientos y experiencia se realizará de acuerdo a los del cotitular designado para la realización del test y la capacidad financiera y objetivos de inversión será la de todos los cotitulares considerados en su conjunto. A tal efecto, los cotitulares se obligan a informar al cotitular designado para la realización del Test de Idoneidad de su capacidad financiera y objetivos de inversión a los efectos de la correcta evaluación de la idoneidad. En cualquier caso, cada 18 meses (desde la última fecha de modificación del Test de Idoneidad) el Test de Idoneidad deberá ser actualizado. Si la actualización del Test de Idoneidad o la solicitud de modificación por parte del CLIENTE diera lugar a la modificación del perfil inversor indicado en los criterios de inversión, se requerirá la firma de un nuevo Contrato en el que se le asigne al CLIENTE una nueva cartera acorde al resultado del nuevo Test de Idoneidad. CAIXABANK prestará el servicio de Gestión Discrecional previsto en el presente Contrato en condici...
Evaluación de la idoneidad. Con anterioridad a la firma del presente Contrato, la Entidad ha recabado del Cliente la información necesaria sobre:
Evaluación de la idoneidad. 2.1.- Es condición esencial del presente Contrato que el CLIENTE cumpla con las obligaciones de información establecidos en la normativa y en el presente Contrato al objeto de que TREA pueda conocer:
Evaluación de la idoneidad. 12.1 Con carácter previo a la celebración del presente Contrato, las Partes manifiestan que ARCANO ha recabado del Cliente la información necesaria sobre los conocimientos y experiencia del mismo en el ámbito de inversión correspondiente al tipo de productos sobre los que versa el servicio de gestión discrecional de carteras objeto de este Contrato, sobre su situación financiera y sus objetivos de inversión, con la finalidad de que ARCANO pueda incluir en la cartera gestionada los instrumentos financieros que más le convengan (“Test de Idoneidad”), todo ello según se deriva de la información que ARCANO ha recabado del Cliente que permite determinar razonablemente el nivel de riesgo del Cliente y su perfil inversor. Adicionalmente, el Cliente ha cumplimentado y firmado toda la documentación de alta proporcionada por ARCANO, que se adjunta al presente Contrato.
Evaluación de la idoneidad. Diagonal AM presta el servicio de asesoramiento en condiciones de idoneidad, esto es, dentro de los límites máximos de distribución de activos y de riesgo que se derivan de la evaluación de la idoneidad realizada al CLIENTE con anterioridad a la formalización del presente Contrato a través de la realización del “Test de Idoneidad”. Las Partes manifiestan que, con la información facilitada por el CLIENTE, Diagonal AM ha evaluado los conocimientos y experiencia, la situación financiera y las necesidades de liquidez y objetivos de inversión y capacidad de riesgo del CLIENTE. En el supuesto de haber sido clasificado como cliente profesional, salvo que él mismo declare expresamente lo contrario, la Entidad presumirá que el CLIENTE cuenta con la experiencia y conocimientos necesarios. Diagonal AM ha facilitado copia de la evaluación de la idoneidad debidamente firmada por las partes. Diagonal AM informará al CLIENTE sobre la naturaleza, características y riesgos de los instrumentos financieros sobre los que prestará el servicio de asesoramiento y evaluará la adecuación para cada perfil de CLIENTE de los mismos. Cuando la Entidad no obtenga esta información, no recomendará servicios de inversión o instrumentos financieros al CLIENTE o potencial CLIENTE. Diagonal AM contrastará, al menos anualmente, si se han modificado los objetivos de inversión del CLIENTE y/o su situación patrimonial.
Evaluación de la idoneidad. La calificación del Cliente como como Cliente Minorista y Profesional, con carácter previo a la celebración de este contrato, es consecuencia de que el Banco ha sometido al Cliente al preceptivo Test de Idoneidad, lo que habrá permitido al BANCO concretar la idoneidad de los productos que formarán parte de las carteras confeccionadas en el ámbito del servicio de gestión de carteras de inversión objeto del presente Contrato, mediante la previa evaluación del Clienteen la forma legalmente establecida.
Evaluación de la idoneidad. Cuando se preste el servicio de asesoramiento no independiente en materia de inversión o el servicio de gestión de carteras, la ENTIDAD obtendrá del CLIENTE la información necesaria sobre los conocimientos y experiencia correspondiente al tipo concreto de instrumento financiero o servicio de inversión, su situación financiera, incluyendo su capacidad para soportar pérdidas, y sus objetivos de inversión, incluyendo su tolerancia al riesgo, de forma que la ENTIDAD pueda recomendar al CLIENTE servicios de inversión e instrumentos financieros que sean idóneos para él. A tal efecto, el CLIENTE deberá cumplimentar un test de idoneidad (en adelante, “Test de Idoneidad”). En el supuesto de clientes profesionales, la ENTIDAD únicamente estará obligada a evaluar su situación financiera y sus objetivos de inversión, en tanto en cuanto se entiende que cuentan con conocimientos, experiencia y cualificación adecuados. Si como consecuencia de la evaluación realizada el servicio de inversión o instrumento financiero resulta no idóneo para el CLIENTE, estos no podrán ser objeto de recomendación por parte de la ENTIDAD. En el supuesto de que el CLIENTE no facilite la información antes citada, la ENTIDAD no podrá prestarle el servicio de asesoramiento ni el servicio de gestión de carteras. A partir del resultado del Test de Idoneidad, se asignará al CLIENTE un perfil inversor específico, dentro de la clasificación de perfiles de inversión fijados previamente por la ENTIDAD.
Evaluación de la idoneidad. MDEF GESTEFIN prestará el servicio de gestión de carteras en condiciones de idoneidad, esto es, dentro de los límites que se deriven del resultado de la evaluación de idoneidad realizada al CLIENTE y de acuerdo con sus indicaciones. El CLIENTE declara la veracidad de los datos proporcionados sobre sus conocimientos y experiencia, situación financiera y objetivos de inversión, de los que resulta el nivel de riesgo que consta en el presente Contrato. El CLIENTE se obliga a informar a la entidad en la forma indicada en la cláusula undécima, de las modificaciones surgidas en los datos y circunstancias facilitados para su evaluación y en particular sobre sus conocimientos, su situación financiera y sus objetivos de inversión.
Evaluación de la idoneidad. 2.5.1. ASPECTOS GENERALES RELATIVOS A LA EVALUACIÓN DE LA IDONEIDAD Titularidades
Evaluación de la idoneidad. BLOQUE I: SITUACIÓN FINANCIERA BLOQUE II: OBJETIVOS DE INVERSIÓN BLOQUE III: CONOCIMIENTOS Y EXPERIENCIA CLASIFICACION DE CLIENTE: en atención al resultado del TEST completado por --- con DNI -- y domicilio en Calle -- y el resultado obtenido del programa ****, GESEM ASESORAMIENTO FINANCIERO AV SA, Clasifica a este cliente como: