REUNIDOS
REUNIDOS
De una parte: GESEM ASESORAMIENTO FINANCIERO AV SA, previamente autorizada por la Comisión Nacional xx Xxxxxxx de Valores (CNMV) con fecha 29 xx xxxxx 2016 , y con domicilio en X/Xxxxxxxxxx Xxxxxxxx Xxxxx Xxxxxx xx 0, Xxxxx y con CIF X00000000 inscrita en el Registro Mercantil de Alicante, Tomo 3476, Folio 159 y Hoja A-122708, autorizada por la CNMV con el nº de registro 261, y actuando en su nombre y representación, D. Xxxxxx Xxxxxxx Xxxxxxxx, con DNI
00.000.000 Z, en calidad de Director General según consta en la escritura pública otorgada ante la Notaria de Elche Dña. Xxxxxx Xxxxxxx en fecha 1 de julio de 2010, en adelante el Asesor,
De otra parte: con domicilio en (Alicante) y con DNI número, en su propio nombre y derecho, en adelante el Cliente
EXPONEN
1.- Que el Asesor, como AGENCIA DE VALORES autorizada tiene capacidad para la prestación de los servicios de inversión a que se refieren los artículos 140 a) y g), artículo 141 c) del Real Decreto Legislativo 4/2015 de 28 de octubre de 2015 respecto de los instrumentos a que se refiere los apartados 1,2,3,4,5,6,7 del artículo 2 de la misma ley; en particular tales servicios son los siguientes:
a) Recepción y transmisión de órdenes de clientes en relación con uno o más instrumentos financieros. Se entiende comprendida en este servicio la puesta en contacto de dos o más inversores para que ejecuten operaciones entre sí sobre uno o más instrumentos financieros.
b) Recomendaciones personalizadas a un Cliente, a petición de este o por iniciativa propia con respecto a operaciones relativas a instrumentos financieros.
c) Asesoramiento a Empresas sobre Estructura de Capital, Estrategia Industrial y cuestiones afines, así como el Asesoramiento y demás servicios en relación con Fusiones y Adquisiciones de empresas.
d) Así mismo e permite la prestación de los servicios a que se refiere el artículo
142.2 en los términos en él establecidos y otros servicios al amparo de la DA 3 de la ley.
2.- Que el Cliente está interesado en recibir los servicios a que se refieren las letras a,b, y d anteriores.
3.- Que ambas partes, reconociéndose recíprocamente plena capacidad para obligarse, convienen en celebrar el presente CONTRATO DE ASESORAMIENTO EN MATERIA DE INVERSION, con sujeción a las siguientes
PRIMERA: OBJETO DEL CONTRATO
El objeto del presente contrato es el de prestar los servicios de inversión y auxiliares al amparo de la autorización concedida por la COMISION NACIONAL XXX XXXXXXX DE VALORES y con sumisión a las disposiciones a ella aplicables en el RDL 4/2015, RD 217/2008 y Norma 1 de la Circular 10/2008 de la CNMV. En todo caso el servicio prestado por el ASESOR será continuado y personalizado, de forma que se realizara un asesoramiento adecuado al perfil cliente, a la normativa de gobernanza de producto aplicado a la cartera y manteniendo controles mensuales de las misma a fin de dar seguimiento a cada producto en relación con la cartera y el perfil del cliente, proporcionando un seguimiento continuo de valor añadido.
Con el fin de adecuar las recomendaciones al perfil del Cliente, el Asesor realizará un Test MiFID de Idoneidad y conveniencia de un determinado producto, que se acompaña al presente contrato como Anexo 1, que será determinante para la correcta clasificación del Cliente. Esta clasificación determinará en primer lugar su perfil de riesgo, en segundo lugar si se considera Minorista, Profesional o Contraparte Elegible (Clasificación de Cliente) y por último permitirá estimar las necesidades de Inversión y Liquidez así como las preferencias de operativa. Será posible la modificación de tal clasificación a solicitud del Cliente, siempre y cuando este cumpla con los requisitos de la nueva categoría, quedando registrados los cambios bajo las letras (A, B, C, y así correlativamente).
El Cliente designará el Capital efectivo sujeto al Asesoramiento Financiero en Materia de Inversión de Instrumentos Financieros y en su caso la Cartera de Instrumentos Financieros que ya posea y sobre la que desee ser asesorado, que se detallarán en el Anexo 2.
Respecto de cada una de las operaciones en las que se reciba o transmita una orden de cliente, el Asesor tomará la ORDEN DE PEDIDO en los términos del artículo 68RD 217/2008, y tomará registro personalizado de todas ellas, así como del Test de Conveniencia que en su caso fuera necesario a tenor del artículo 214, 216 RDL 4/2005 y articulo 72RD 217/2008. Se acompaña como Anexo 3 modelo estandarizado de la ORDEN DE PEDIDO con la que el asesor trabajará para el cliente.
Para el caso de que el cliente solicitará a lo largo de la relación otros servicios del asesor, de entre los que está autorizado a prestar, se incluirán en dicho Anexo 2 la relación de los mismos, condiciones acordadas y la fecha del acuerdo.
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SEGUNDA OBLIGACIONES DE LAS PARTES
1. Las partes convienen y se hacen responsables de la aplicación al presente Contrato de las normas de conducta previstas en la Legislación xxx Xxxxxxx de Valores que resulten de aplicación.
2. De acuerdo con el Artículo 222 del Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de Octubre, por el que se aprueba el texto refundido de la Xxx xxx Xxxxxxx de Valores, el Asesor hace constar que ha informado al cliente de la política de ejecución llevada a cabo por la recepción y transmisión de órdenes, asimismo, el cliente presta su consentimiento a que se le aplique dicha política. La agencia pone a disposición del cliente todo el paquete de información de la política de ejecución para que pueda solicitarla cuando le resulte conveniente.
3. El Asesor hace constar que dispone de un Reglamento Interno de Conducta (RIC.) y se somete a su estricto cumplimiento, en particular por lo que se refiere a la política de conflictos de interés. Así mismo hace constar de que dispone de un Reglamento de Defensa del Cliente y que éste está a disposición del mismo, sometiéndose igualmente a su cumplimiento. Por otro lado, el asesor informa al cliente de que cuenta con un departamento de atención al cliente al que dirigir sus quejas o reclamaciones. Dicho departamento está externalizado en Dña. Xxxxxxx Xxxxxxx Xxxxxxxx, a la cual se pueden dirigir a través de su correo electrónico (xxxxxxxx@xxxxxxxxxxxx.xxx).
4. El Asesor como ESI está sometida a las disposiciones de la Ley 10/2010 de 28 xx xxxxx de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación de Terrorismo, en particular dispone de un Manual para la Prevención de Blanqueo de Capitales y está sometido a la supervisión de experto externo anualmente. En relación con las obligaciones de diligencia debida, esta ESI identificará debidamente al Cliente, el origen de sus fondos, la titularidad de la cuenta, propósito e índole de su actividad profesional a través de la Ficha PBC. Dichos datos podrán ser transmitidos a los colaboradores que estando sometidos a la normativa de Prevención así nos lo requieran, sin perjuicio de la obligación de aquellos en el cumplimiento de sus propias obligaciones. En cumplimiento de estas obligaciones el Cliente cumplimentará el Anexo 4 relativo a la identificación del titular y origen de los fondos.
5. El Asesor no garantiza al Cliente rentabilidad alguna de las inversiones aconsejadas, ni aun cuando de los estudios y análisis realizados por él se dedujera dicha rentabilidad.
6. De conformidad con lo dispuesto en el Artículo 68 RD 217/2008, y a pesar de que la ESI no está autorizada a ejecutar órdenes por cuenta de clientes, ésta proporcionará al cliente toda la información esencial de la ejecución por un tercero de la orden, siendo la ESI una mera intermediaria en la transmisión de la información que recibe de las entidades con las que tiene suscritos los contratos de ejecución.
7. Si El cliente, en las conversaciones mantenidas manifestara su preferencia y disposición a invertir en mercados o instrumentos que no se adecuan a su perfil de riesgo, según resulte en el test de idoneidad , o no fueran convenientes según el test de conveniencia, el Asesor le aconsejará sobre la inversión en dichos productos, dejando, no obstante, constancia expresa de la no conveniencia del producto y/o de la inadecuación al perfil, y de forma expresa, en este momento manifiesta que, si a pesar de ello el cliente decida continuar con dicha operación el Asesor recomienda expresamente destinar a dichos mercados, en su caso, únicamente aquellas cantidades cuya pérdida no comprometa, en modo alguno, la estabilidad de la economía del cliente.
8. El Cliente debe efectuar las inversiones siempre con posibles excedentes de tesorería El Asesor recomendará al Cliente no emplear créditos para la ejecución de operaciones sobre instrumentos financieros., eludiendo así el carácter especulativo de la inversión asesorada.
9. El Asesor emitirá informes mensuales del estado del servicio prestado.
10. En ningún caso participará el Asesor en la adopción de decisiones de inversión del Cliente.
11. El Cliente abonará las contraprestaciones que se convengan en los términos estipulados en la clausula siguiente.
12. El ASESOR informa al CLIENTE de que en determinados productos que éste decida contractar, en virtud de los acuerdos de colaboración con los intermediarios, es posible que la entidad emisora, gestora o depositaria del mismo abone al ASESOR un importe que en ningún caso afectará a la rentabilidad de la inversión. El ASESOR, en cumplimiento de su política de conflicto de intereses, se compromete a informar al CLIENTE de diversas alternativas para el caso de que el producto asesorado en el que concurra esta circunstancia pudiera producir una situación de conflicto en los términos regulados por su RIC y la normativa aplicable, a fin de que el cliente decida y ejecute la compra con plena información y se respete la Independencia del Asesor. En cualquier caso, estos abonos son autorizados por la normativa XXXXX XX en tanto que el servicio proporcionado por el ASESOR es de carácter continuado, personal y de permanente seguimiento.
13. El Cliente informará al Asesor cuando surjan situaciones de incompatibilidad o alguna circunstancia que impida el servicio contratado.
TERCERA. CONDICIONES ECONÓMICAS
1.- El Asesor percibirá unos honorarios por los servicios prestados. Los honorarios dependerán de la modalidad elegida por el Cliente y de acuerdo al Folleto de Tarifas vigente quedando anexo al presente Contrato en separata debidamente firmada (Anexo 5).
2.- Cualquier modificación será notificada previamente, siendo aplicables las nuevas condiciones dos meses desde la recepción de la citada comunicación.
3.- La liquidación de los honorarios pactados estará sujeta al Impuesto sobre el Valor Añadido al tipo vigente en cada momento y deberá realizarse trimestralmente con cargo a la cuenta que
determine el cliente en el Anexo 5, sirviendo este contrato como autorización afectos de XXXX. No se incluyen en los honorarios otros costes fiscales aplicables a la adquisición, venta o ganancia/perdida que se produzca como consecuencia del servicio prestado.
4.- No se incluye en este concepto otros costes y/o gastos asociados a las operaciones que los intermediarios puedan repercutir a la cuenta del cliente en ejecución de las recomendaciones del Asesor y/o en ejecución de órdenes transmitidas por cuenta del cliente.
5.- En el supuesto de anulación de una orden por parte de Cliente, asesorada o no por el Asesor, éste actuará con diligencia para cumplir las instrucciones del Cliente, no obstante en la medida en que dicha anulación puede exigir la intervención de terceras entidades, y a pesar de la diligencia del Asesor, éste no asumirá en estos casos responsabilidad alguna en el caso de que la orden llegara a ejecutarse.
CUARTA. DURACIÓN
1.- La duración del presente contrato es indefinida, pudiendo cualquiera de las partes unilateralmente dar por finalizado el mismo en cualquier momento de su vigencia, mediante la correspondiente comunicación por escrito.
2.- Cuando la vigencia del Contrato se desee interrumpir a voluntad del Asesor será necesario un preaviso de un mes. Una vez resuelto el Contrato, el Asesor rendirá y dará razón de los Servicios de asesoramiento pendientes de ejecución y de las ordenes pendientes de transmisión, en un plazo máximo de quince días hábiles. En el caso de extinción anticipada del Contrato, el Asesor solo tendrá derecho a percibir los honorarios por los Servicios pendientes de liquidar en el momento de la resolución del Contrato y la parte proporcional devengada de las Tarifas correspondientes al periodo iniciado en el momento de finalización del Contrato.
3.- La cancelación anticipada del Contrato no afectará a la tramitación, liquidación y cancelación de las operaciones en curso que se hubiesen concertado con anterioridad a la comunicación, que seguirán rigiéndose por las condiciones a ellas aplicables, de acuerdo con las estipulaciones del presente Contrato.
QUINTA. CONDICIONES RESOLUTORIAS
No obstante lo dispuesto en la cláusula anterior, cualquiera de las partes podrá resolver inmediata y unilateralmente el presente Contrato sin otra obligación que notificar por escrito a la otra parte, cuando concurra alguna de las siguientes causas:
• El incumplimiento por una de las Partes de cualquiera de las obligaciones establecidas en el presente Contrato, no subsanado en el plazo de QUINCE (15) DÍAS desde la recepción de la notificación escrita por la otra parte denunciando dicho incumplimiento.
• Por extinción del título que habilita a GESEM ASESORAMIENTO FINANCIERO AV SA, para la prestación de las actividades siempre y cuando ello determine la imposibilidad de continuar ejecutando el objeto del presente Contrato.
• Por decisión judicial o administrativa que implique la imposibilidad para cualquiera de las partes de ejecutar el Contrato.
•
SEXTA. COMUNICACIONES
Cualquier notificación o solicitud relacionada con el presente Contrato será dirigida a la dirección que figura en el encabezamiento del presente contrato. En todo caso podrán ser dirigidas en formato electrónico a las direcciones habilitadas para ello entre:
GESEM; xxxxxxxx@xxxxxxx.xxx/ xxxxxxx@xxxxxxx.xxx Cliente;
Todas las comunicaciones podrán ser realizadas con y por el Asesor en idioma español o inglés, a elección del Cliente.
SEPTIMA. PROTECCIÓN DE DATOS
XXXXX cumple con lo establecido por el REGLAMENTO (UE) 2016/679 DEL PARLAMENTO EUROPEO Y DEL CONSEJO de 27 xx xxxxx de 2016.
Que el CLIENTE es titular y EL RESPONSABLE de los ficheros de datos de carácter personal que maneja en virtud de su actividad y autoriza el tratamiento por su cuenta de los datos de carácter personal contenidos en los mismos, a GESEM ASESORAMIENTO FINANCIERO AV, SA, (en adelante, GESEM) en calidad de ENCARGADO DEL TRATAMIENTO con la finalidad de llevar a cabo el Asesoramiento financiero para el que se firma el presente contrato. Que la comunicación de los datos personales es un requisito legal, basado en una base jurídica contractual, por lo que el interesado está obligado a facilitar sus datos personales. Asimismo, y dada la vinculación existente entre GESEM ASESORAMIENTO FINANCIERO AV, SA. y GESEM CONSULTORIA Y
FINANZAS, S.L.P., el CLIENTE autoriza expresamente a GESEM a la cesión de datos de carácter personal arriba expresados, a esta otra sociedad vinculada a GESEM con quien el Asesor tiene delegadas labores de llevanza de contabilidad, exclusivamente para el cumplimiento de los fines directamente relacionados con el presente contrato.
XXXXX y su personal y/o colaboradores, se obligan a utilizar los datos de carácter personal a los que tenga acceso única y exclusivamente para cumplir con sus obligaciones contractuales para con el CLIENTE, así como a mantener en secreto y no divulgar dichos datos de carácter personal. Del mismo modo, GESEM garantiza que las personas autorizadas para tratar datos personales se comprometen, de forma expresa y por escrito, a respetar la confidencialidad y a cumplir las medidas de seguridad correspondientes.
Asimismo, GESEM se compromete a comunicar las posibles brechas de seguridad que se produzcan en sus instalaciones, tanto al interesado como a la autoridad de control, en un plazo no superior a 72 horas.
Que el plazo de conservación de los datos personales para su tratamiento por parte de GESEM será el mismo en el que esté vigente la relación contractual.
Para el ejercicio por parte del CLIENTE de los derechos de acceso, rectificación o supresión, o limitación de su tratamiento, o a oponerse al tratamiento así como el derecho a la portabilidad de los datos de carácter personal obrantes en los ficheros de GESEM, la dirección a la que deberá dirigirse es la siguiente; X/Xxxxxxxxxx Xxxxxxxx Xxxxx Xxxxxx xx 0, Xxxxx 00000. Asimismo, el CLIENTE tiene derecho a retirar el consentimiento del tratamiento de sus datos personales y a ejercer su derecho de presentar una reclamación ante una Unidad de Control.
A continuación indique si autoriza a GESEM para ceder los datos a posibles subcontratistas con el único objetivo de cumplir con sus obligaciones contractuales para con el CLIENTE.
Sí autorizo No autorizo
OCTAVA MODIFICACIÓN
El Cliente podrá modificar en cualquier momento el Capital efectivo sujeto al Asesoramiento Financiero en Materia de Inversión de Instrumentos Financieros, la Cartera de Instrumentos Financieros que ya posea y sobre la que desee ser asesorado y cualesquiera otros servicios para los que requiere la asistencia del asesor dentro de su ámbito de actuación autorizada
NOVENA. LEY APLICABLE Y RESOLUCIÓN DE CONFLICTOS
Las partes contratantes expresan su inequívoca voluntad de que toda duda, cuestión o diferencia que pudiera surgir en torno a la existencia, alcance, interpretación, aplicación, ejecución y cumplimiento de cláusulas del presente Contrato, cualquiera que fuese su naturaleza o materia, será, en todo caso necesaria e inexcusablemente, sometida a la legislación española y la competencia de los Juzgados y Tribunales de Elche.
Y, en prueba de conformidad, las partes suscriben el presente Contrato, por duplicado, en el lugar y fecha indicados en el pie de página.
GESEM ASESORAMIENTO FINANCIERO XX XX. | XX XXXXXXX |
X.X. | |
XXXXX 0
TEST DE IDONEIDAD
I. DATOS PERSONALES
Nombre y Apellidos / Denominación Social | NIF/NIE/PASAPORTE/CIF | |
Teléfono de contacto | Nacionalidad | |
Fecha de Nacimiento/Fecha de Constitución | Móvil |
Calle | Número | Piso |
Código Postal | Población | Provincia |
País | Profesión/Actividad | Nivel de Educación |
Señale su Estado Civil: Señale su situación laboral:
Xxxxxxx | |
Xxxxxx | |
Viudo | |
Separado | |
Divorciado |
Trabajador por cuenta ajena indefinido | |
Trabajador por cuenta ajena temporal | |
Trabajador por cuenta propia | |
Desempleado | |
Jubilado |
Señale su situación familiar
No cuenta con ascendientes o descendientes a su cargo | |
Si cuenta con ascendientes o descendientes a su cargo | |
Tiene previsto incrementar la familia en el plazo de 1 año |
¿Cuenta con algún plan de planificación para la jubilación? (En caso afirmativo explique de cuál se trata).
II. EVALUACIÓN DE LA IDONEIDAD
BLOQUE I: SITUACIÓN FINANCIERA
1. ¿Cuál es su capacidad de ahorro anual?
□ < 5k€
□ Entre 5k y 10k€
□ Entre 10k y 20k€
□ Entre 20k y 30k€
□ Entre 30k y 50k€
□ Más de 50k€
2. ¿Cuál es su patrimonio financiero estable?
□ < 5K
□ Entre 5k y 150k€
□ Entre 150k y 300k€
□ Entre 300k y 1M€
□ Entre 1M y 3M€
□ >3M€
3. Indique fuente de ingresos ordinarios:
□ Rendimientos del Trabajo ó Actividades Económicas
□ Rendimientos del Capital Mobiliario ó Rendimientos del Capital Inmobiliario
□ Herencia
□ Loterías
4. ¿Qué porcentaje de sus ingresos destina a gastos de sostenimiento y mantenimiento ordinario?
□ Menos del 25%
□ Entre el 25% y el 50%
□ Entre el 50% y el 75%
□ Más del 75%
5. Compromisos financieros adquiridos:
□ Hipotecas
□ Préstamos
□ Otros, explique brevemente:
6. ¿Qué porcentaje del total de su patrimonio representa esta inversión?
□ Menos del 25%
□ Entre el 25% y el 50%
□ Entre el 50% y el 75%
□ Más del 75%
BLOQUE II: OBJETIVOS DE INVERSIÓN
7. Plazo estimado para la inversión
□ Corto plazo (<1 año)
□ Medio xxxxx (Xxxxx 0 x 0 xxxx)
□ Largo plazo (> 5 años)
□ Cualquiera de ellos
8. ¿Qué expectativa tienes para esta cartera de inversión?
□ Protección frente a inflación y estabilidad patrimonial
□ Equilibrio entre estabilidad y crecimiento patrimonial
□ Crecimiento patrimonial asumiendo un nivel de riesgo superior
□ La máxima rentabilidad posible, independientemente del riesgo
9. Imagínese que esta cartera, debido a la volatilidad xxx xxxxxxx, cae un 10% en un mes, ¿Qué haría?
□ Vender todo
□ Vender algo
□ Mantener
□ Comprar más
BLOQUE III: CONOCIMIENTOS Y EXPERIENCIA
10. Indique si conoce las características de los productos que se le ofrece y si entiendo el riesgo que asume con la contratación de los mismos
Producto | SI | NO |
Acuerdo de Gestión | ||
Depósitos | ||
Depósitos estructurados | ||
Renta Fija | ||
Acciones | ||
Fondos de inversión | ||
ETFs | ||
Derivados |
11. Indique si tiene experiencia en la contratación de estos productos y el número de operaciones realizadas en los últimos 2 años
Producto | SI | NO | Frecuencia |
Acuerdo de Gestión | |||
Depósitos | |||
Depósitos estructurados | |||
Renta Fija | |||
Acciones | |||
Fondos de inversión | |||
ETFs | |||
Derivados |
Conformidad del cliente
Firma del cliente
Gesem AV SA.- A 54509203
Fecha:**/**/20**
CLASIFICACIÓN DE CLIENTE
CLASIFICACION DE CLIENTE: en atención al resultado del TEST completado por --- con DNI -- y domicilio en Calle -- y el resultado obtenido del programa ****, GESEM ASESORAMIENTO FINANCIERO AV SA, Clasifica a este cliente como:
1) En función del perfil de riesgo:
□ Defensivo
□ Conservador
□ Moderado
□ Dinámico
□ Agresivo
2) En función de la clasificación contenida en el Artículo 203 del Texto Refundido de la Xxx xx Xxxxxxx de Valores y 72 y siguientes del Real Decreto 217/2008:
□ Profesional
□ Minorista
□ Contraparte Elegible
En virtud de los preceptos 206 y 207 LMV, se establece la posibilidad de obtener la consideración de cliente profesional, cuando se solicite con carácter previo y renuncien de forma expresa a su tratamiento como clientes minoristas. Del mismo modo, si se solicita, también se considerarán contrapartes elegibles las empresas que cumplan los requisitos establecidos en el Artículo 206 LMV.
En Elche a ** de** de 20**
FDO: *****
III. TEST DE CONVENIENCIA
Gesem Asesoramiento Financiero AV S.A, solicita al cliente que facilite información sobre sus conocimientos y experiencias en el ámbito de la inversión respecto de los productos con los que trabaja y servicio de Recepción y transmisión de órdenes (RTO), a fin de evaluar cuáles son los adecuados para el cliente tal y como se establece en el artículo 214 del Texto Refundido de la Xxx xx Xxxxxxx de Valores (TRLMV) y artículo 73 del Real Decreto 217/2008 (RD).
Es importante, antes de comenzar la evaluación que entienda la necesidad de que la información que facilite sea información exacta y actualizada a la fecha de la firma del presente, para poder obtener por parte de GESEM AV una evaluación real y objetiva ajustada a la realidad.
1. FORMACIÓN, EXPERIENCIA PROFESIONAL Y EXPERIENCIA EN LOS MERCADOS FINANCIEROS
a. Nivel de formación
Formación básica Formación secundaria
Formación profesional Carrera Universitaria
b. Profesión del cliente:
c. A lo largo de mi carrera profesional he desempeñado un cargo profesional en una entidad financiera dónde estuve familiarizado con instrumentos y mercados financieros:
No he estado nunca relacionado laboralmente con el sector financiero Durante menos de un año o no estoy completamente familiarizado
Durante un periodo superior a un año o estoy totalmente familiarizado con los productos y mercados financieros
d. ¿Durante cuántos años ha realizado inversiones financieras sólo o con el apoyo de un asesor?
Nunca
Menos de 1 año
Entre 1 y 5 años
Más de 5 años
e. Indique la afirmación que más se ajuste a sus conocimientos sobre los instrumentos y mercados financieros
Desconozco el funcionamiento y la terminología de los mercados de valores Entiendo los conceptos básicos y sigo los mercados de valores más importantes Conozco los instrumentos financieros y los mercados de valores así como los riesgos asociados a los mismos
Tengo un conocimiento muy elevado, tanto de la terminología utilizada así como de las estructuras más complejas
3 CONOCIMIENTOS Y EXPERIENCIA SOBRE EL PRODUCTO QUE SE SOLICITA Y EL SERVICIO RTO
INSTRUMENTOS FINANCIEROS ASESORADOS | Señale aquellos productos con los que está familiarizado | Número de operaciones realizadas en los últimos 2 años | Importe aproximado | En caso de que no haya realizado ninguna operación del producto solicitado, indique (SI/NO) si conoce los riesgos asociados a este producto |
Depósitos | ||||
Activos Monetarios | ||||
Renta Fija OCDE Pública | ||||
Renta Fija OCDE Privada | ||||
Renta Fija Emergentes pública | ||||
Renta Fija Emergentes Privada | ||||
Fondo de Inversión R. Fija | ||||
Fondo de Inversión Renta Mixta | ||||
Fondo de Inversión Renta Variable | ||||
Renta Variable Índices | ||||
Renta Variable otros | ||||
Derivados |
i. Sobre el servicio de RTO
a. ¿Conoce en qué consiste el servicio de RTO? Sí No
b. ¿Sabe usted que Gesem AV S.A actúa como un intermediario financiero que recibe y transmite la orden a un tercero pero que no es el encargado de ejecutarla? Sí No
Gesem AV S.A tras conocer las respuestas al test de conveniencia del cliente considera que:
Los siguientes instrumentos financieros SÍ son convenientes para el cliente:
Depósitos | |
Activos Monetarios | |
Renta Fija OCDE Pública | |
Renta Fija OCDE Privada | |
Renta Fija Emergentes pública | |
Renta Fija Emergentes Privada | |
Fondo de Inversión R. Fija | |
Fondo de Inversión Renta Mixta | |
Fondo de Inversión Renta Variable | |
Renta Variable Índices | |
Renta Variable otros | |
Derivados |
Los siguientes instrumentos financieros NO son convenientes para el cliente:
Depósitos | |
Activos Monetarios | |
Renta Fija OCDE Pública | |
Renta Fija OCDE Privada | |
Renta Fija Emergentes pública | |
Renta Fija Emergentes Privada | |
Fondo de Inversión R. Fija |
Fondo de Inversión Renta Mixta | |
Fondo de Inversión Renta Variable | |
Renta Variable Índices | |
Renta Variable otros | |
Derivados |
Sí que procede a la transmisión de la orden No procede a la transmisión de la orden
En el caso de que GESEM AV S.A tras evaluar las respuestas le otorgase un resultado del test negativo y usted quiera seguir con la operación, indíquelo a continuación:
Advertencias realizadas por GESEM AV:
Firmado
NOMBRE CLIENTE
ANEXO 2 OBJETO Y ALCANCE DEL SERVICIO
1- CAPITAL EFECTIVO SUJETO AL ASESORAMIENTO FINANCIERO EN MATERIA DE
INVERSIÓN
Descripción y Características:
El patrimonio en la actualidad está compuesto por fondos de inversión, acciones con patrimonio total de alrededor de que podrá ser ampliado o reducido en cualquier momento según las necesidades del cliente.
2.- CARTERA DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS ACTUAL DEL CLIENTE SOBRE LA QUE DESEA SER ASESORADO
Acciones y fondos de inversión
3.- OPERACIONES PUNTUALES SUJETAS AL ASESORAMIENTO FINANCIERO
4.- ELABORACIÓN DE INFORMES DE INVERSIONES Y ANÁLISIS DE INVERSIONES
5.- ASESORAMIENTO SOBRE ESTRUCTURA DE CAPITAL, ESTRATEGIA INDUSTRIAL Y CUESTIONES AFINES, ASÍ COMO EL ASESORAMIENTO Y DEMÁS SERVICIOS EN RELACIÓN CON FUSIONES Y ADQUISICIONES DE EMPRESAS
GESEM ASESORAMIENTO FINANCIERO XX XX . | XX XXXXXXX |
X.X. | |
Xxxxxx Xxxxxxx Xxxxxxxx |
XXXXX 0: MODELO DE ORDEN DE OPERACIONES
ANEXO 4: IDENTIFICACIÓN DEL TITULAR Y ORIGEN DE LOS FONDOS (KyC)
CUESTIONARIO DE PREVENCIÓN BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL
TERRORISMO
Cuestionario realizado en cumplimiento de la Ley 10/2010, de 28 xx xxxxx, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, y demás normativa de aplicación
CUESTIONARIO DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE – PERSONAS FÍSICAS
INFORMACIÓN DEL CLIENTE
Nombre:
D.N.I/N.I.F (solicitar D.N.I)
Domicilio (si menos de un año en el domicilio actual, indicar el anterior):
Teléfonos/e-mail:
Estado Civil/Régimen Económico: Finalidad de la operación:
INFORMACIÓN RELEVANTE DE OTROS INTERVINIENTES
Se indicará la información que se considere relevante sobre autorizados, apoderados, etc. Cuando existan indicios o certeza de que los clientes no actúan por cuenta propia, se deberá recabar la información precisa a fin de conocer la identidad de los representantes, apoderados y autorizados, así como de las personas por cuenta de las cuales actúan (solicitar copia de escritura).
FUENTE DE RIQUEZA
Naturaleza de la actividad:
(Se indicará la profesión, nombre de la empresa, tipo de negocio y otras fuentes de ingresos)
X. XXXXXX POR CUENTA AJENA (Solicitar copia de la Nómina y de la última renta)
Profesión:
Nombre de la empresa:
Teléfono de la empresa:
Domicilio de la empresa:
Tipo de negocio de la empresa:
Antigüedad de la empresa:
Ingreso anuales aproximados (EUR):
Otras fuentes de riqueza:
(Ingresos e importes aproximados (EUR))
B. NEGOCIO PROPIO (AUTÓNOMO) (Solicitar copia de la última renta)
Nombre del negocio y domicilio fiscal (no se aceptan apartados de correos):
Antigüedad del negocio:
Procedencia de los fondos utilizados para establecer el negocio:
Tipo y descripción del negocio:
Importación / exportación:
En caso afirmativo, ¿a / desde qué países? Número de empleados:
C. ACTIVIDAD PROFESIONAL (AUTÓNOMO) (Solicitar copia de la última renta) (p.e. contable, dentista, ingeniero, asesor de inversiones, abogado, médico, agente inmobiliario, broker, agente de viajes, etc.)
Indicar profesión:
Duración en la práctica comercial:
Procedencia de los fondos utilizados para ejercer esa práctica:
ORIGEN DE LOS FONDOS PARA REALIZAR TRANSACCIÓN
□ Rendimientos del Trabajo ó Actividades Económicas
□ Rendimientos del Capital Mobiliario ó Rendimientos del Capital Inmobiliario
□ Herencia
□ Loterías
□Otros. Indique cuáles
INFORMACIÓN FINANCIERA
¿Cuál es su capacidad de ahorro anual?
□ < 5k€
□ Entre 5k y 10k€
□ Entre 10k y 20k€
□ Entre 20k y 30k€
□ Entre 30k y 50k€
□ Más de 50k€
¿Cuál es su patrimonio financiero estable?
□ < 5K
□ Entre 5k y 150k€
□ Entre 150k y 300k€
□ Entre 300k y 1M€
□ Entre 1M y 3M€
□ >3M€
¿Qué porcentaje de sus ingresos destina a gastos de sostenimiento y mantenimiento ordinario?
□ Menos del 25%
□ Entre el 25% y el 50%
□ Entre el 50% y el 75%
□ Más del 75%
CUESTIONARIO DE PREVENCIÓN BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL
CONSIDERACIONES SUBJETIVAS
Si se observa alguna de las siguientes circunstancias:
- Si se han apreciado los indicios de que el solicitante actúe por cuenta de otro.
- Si se ha apreciado especial resistencia por parte del solicitante a fin de facilitar la información contenida en este formulario.
- Si se tiene conocimiento del cualquier situación, hecho o indicio que resulten inconsistentes o contradictorios con relación a los datos indicados del solicitante, y que resulte o pueda constituir una operación o actividad sospechosa conforme a la Normativa de prevención de Blanqueo de Capitales de GESEM.
Se describirá a continuación los indicios o hechos destacados.
RIESGO DEL CLIENTE
¿Se trata de un cliente de alto riesgo?
SI NO En caso afirmativo avisar por escrito al Órgano de control interno
¿Proceden los fondos aportados por el cliente de un país considerado paraíso fiscal?
SI NO En caso afirmativo avisar por escrito al Órgano de control interno
¿Se encuentra incluido este cliente en la base de datos de terroristas?
SI NO En caso afirmativo avisar por escrito al Órgano de control interno
Si se hubieran observado las circunstancias mencionadas, se informará inmediatamente al OCI.
El empleado manifiesta que la información contenida en el presente formulario recoge fielmente y se basa en los datos directamente facilitados por el solicitante.
Fecha: Firma:
La revisión del OCI consistirá en comprobar que todos los datos están cumplimentados.
ANEXO 5 FOLLETO DE TARIFAS
La comisión de asesoramiento será de un anual sobre el patrimonio media de la cartera bajo asesoramiento.
Periodo de Facturación
Se facturará trimestralmente
Forma de pago
Domiciliación bancaria al siguiente número de cuenta
Autorización domiciliación
Como consecuencia de esta relación comercial y del acuerdo de abono periódico de las cantidades acordadas en este anexo el Cliente, al amparo de las previsiones de la LEY 16/2009 de de 13 de noviembre de Servicios de Pago el Cliente, autoriza a GESEM ASESORAMIENTO FINANCIERO AV SA al cobro de las cantidades adeudadas, dentro de los límites señalados en la estipulación Tercera y en este Anexo, con cargo a su cuenta Nº
GESEM ASESORAMIENTO FINANCIERO AV SA | EL CLIENTE |
P.P. | . |
Xxxxxx Xxxxxxx Xxxxxxxx |
FOLLETO INFORMATIVO DE TARIFAS MÁXIMAS EN OPERACIONES Y SERVICIOS XXX XXXXXXX
DE VALORES
GESEM ASESORAMIENTO FINANCIERO, AV, SA
Nº Registro Oficial:261 En vigor desde:22 de Julio 2016
ASESORAMIENTO EN MATERIA DE INVERSIÓN
Asesoramiento en materia de inversión | Tarifa | ||
% | Mínimo (€) | Euros por hora | |
- Sobre el valor efectivo de la cartera asesorada (anual) | 0,80 | ||
- Sobre la revalorización de la cartera asesorada (anual) | 8,00 | ||
- Por el tiempo dedicado a la prestación del servicio | 200,00 |
- Aplicación de las tarifas a asesoramiento en materia de inversión:
• Sobre el valor efectivo de la cartera asesorada: Estas tarifas son anuales y se aplicarán y liquidarán en los periodos pactados con el cliente. La base de cálculo será el valor efectivo medio de la cartera asesorada durante el periodo de devengo.
• Sobre la revalorización de la cartera asesorada: La tarifa se aplicarán una vez al año sobre la revalorización de la cartera. Dicha revalorización será el resultado de comparar el valor efectivo de la cartera al 1 de enero – o fecha de inicio si fuera posterior – con el 31 de diciembre de cada año, restando las aportaciones y sumando las detracciones efectuadas en el período.
Estas tarifas se podrán aplicar conjuntamente o solo una de ellas, según lo pactado con el cliente en contrato. Para periodos inferiores al año, se devengará la proporción que resulte de la tarifa general correspondiente al número de días naturales transcurridos del periodo de devengo.
• Por el tiempo dedicado a la prestación del servicio: En el caso de que existan fracciones horarias se aplicará la parte proporcional que corresponda.
- Aplicación de impuestos
Sobre las tarifas correspondientes a este apartado se cargarán los impuestos correspondientes.
*Los importes del presente folleto están en moneda euro
FOLLETO INFORMATIVO DE TARIFAS MÁXIMAS EN OPERACIONES Y SERVICIOS XXX XXXXXXX
DE VALORES
GESEM ASESORAMIENTO FINANCIERO, AV, SA
Nº Registro Oficial: 261 En vigor desde:22 de julio 2016
SERVICIOS PRESTADOS DIVERSOS (Ver nota)
SERVICIOS PRESTADOS DIVERSOS | Tarifa | ||||
% sobre efectivo | % sobre nominal | Por contrato | Mínimo operación | Fija | |
- Asesoramiento sobre estructura de capital y fusiones y adquisiciones | -- | -- | -- | -- | -- |
NOTAS GENERALES
SERVICIOS PRESTADOS DIVERSOS
- Aclaraciones:
La tarifa fija se aplicará como alternativa si así se ha acordado expresamente con el cliente.
- Gastos Repercutibles:
Se aplicarán, en su caso, los gastos repercutibles que figuran en el apartado "comisiones y gastos repercutibles" del presente folleto.
-Aplicación de impuestos:
Sobre las tarifas se cargarán los impuestos correspondientes
NOTAS PARTICULARES
- Asesoramiento sobre estructura de capital y fusiones y adquisiciones.
El asesoramiento sobre estructura de capital y cuestiones afines se tarifa de acuerdo con las condiciones contractuales pactadas con el cliente que tendrá en cuenta las horas de dedicación y los honorarios de los profesionales que sea necesario contratar, estableciéndose como tarifa máxima por hora de trabajo el importe de 250 €.
COMISIONES Y GASTOS REPERCUTIBLES
Además, la entidad, en su caso, repercute al cliente con los gastos siguientes:
- Los gastos de correo, télex, fax y Swift, si los hubiera.
- En caso de utilizar sistemas de mensajería, los gastos generados, siempre que se utilicen a solicitud del cliente.
*Los importes del presente folleto están en moneda euro