Riesgos operacionales. Hay determinados riesgos operacionales ocasionados por la utilización de cuentas globales, entre ellos, los derivados de operaciones que, como sucede en numerosos mercados extranjeros, exijan ajustes periódicos de las garantías o pagos de liquidaciones diarias de pérdidas y ganancias o, en general, la entrega de cantidades, periódicamente, a las entidades encargadas de la compensación y liquidación o contrapartida central. El incumplimiento de un solo inversor puede originar perjuicios para el conjunto de los titulares de valores o instrumentos financieros depositados en esa cuenta global, ya que puede que el titular de la cuenta global no tenga fondos suficientes para aportar los importes en efectivo o en valores que se requieran a los mercados o a las contrapartes, de tal manera que, sin tener voluntad incumplidora ni conocer siquiera quién es el incumplidor, el resto de titulares reales de la cuenta global acaban teniendo que responder o sufrir las pérdidas derivadas del referido incumplimiento.
Riesgos operacionales. Son aquellos riesgos asociados a la operatividad del contrato. Entre estos encontramos: la posibilidad de que el monto de la inversión no sea el previsto para cumplir el objeto del contrato. También se presenta la extensión del plazo, cuando los contratos se realizan en tiempos distintos a los inicialmente programados por circunstancias no imputables a las partes. Adicionalmente, se presenta por la posibilidad de no obtención del objeto del contrato como consecuencia de la existencia de inadecuados procesos, procedimientos.
Riesgos operacionales. Hay determinados riesgos operacionales ocasionados por la utilización de cuentas globales, entre ellos, los derivados de operaciones que, como sucede en numerosos mercados extranjeros, exijan ajustes periódicos de las garantías o pagos de liquidaciones diarias de pérdidas y ganancias o, en general, la entrega de cantidades, periódicamente, a las entidades encargadas de la compensación y liquidación o contrapartida central. El incumplimiento de un solo inversor puede originar perjuicios para el conjunto de los titulares de valores o instrumentos financieros depositados en esa cuenta global, ya que puede que el titular de la cuenta global no tenga fondos suficientes para aportar los importes en efectivo o en valores que se requieran a los mercados o a las contrapartes, de tal manera que, sin tener voluntad incumplidora ni conocer siquiera quién es el incumplidor, el resto de titulares reales de la cuenta global acaban teniendo que responder o sufrir las pérdidas derivadas del referido incumplimiento. Extracto de tarifas de depositaría y administración de valores(1) Concepto Negociados en mercados nacionales Negociados en mercados internacionales Tarifa Tarifa Custodia de valores Renta Variable, Warrants 0,10% (semestral s/efectivo), mínimo 6 euros por depósito-valor 0,40% (semestral s/efectivo), mínimo 15 euros por depósito-valor Renta fija 0,35% (semestral s/nominal), mínimo 5 euros por depósito-valor 0,40% (semestral s/nominal), mínimo 5 euros por depósito-valor Notas Estructuradas 0,35%(semestral s/nominal), mínimo 5 euros por depósito-valor 0,025%(semestral s/nominal), mínimo 12 euros por depósito-valor Cobro de dividendos, intereses y otros rendimientos 0,30% (s/importe neto) mínimo 1 euro 1,50% (s/importe neto) mínimo 1 euro Primas de asistencia a juntas 0,20% (s/importe neto) mínimo 0,60 euros Amortización de valores 0,35% (s/importe efectivo), mínimo 2 euros 0,50% (s/importe efectivo), mínimo 6,01 euros Ampliaciones de Capital 0,35% (s/importe nominal), mínimo 3,01 euros 0,50% (s/importe efectivo), mínimo 6,01 euros
Riesgos operacionales. Son aquellos riesgos asociados a la operatividad del contrato. Entre estos encontramos: la posibilidad de que el monto de la inversión no sea el previsto para cumplir el objeto del contrato. También se presenta la extensión del plazo, cuando los contratos se realizan en tiempos distintos a los inicialmente programados por circunstancias no imputables a las partes. Adicionalmente, se presenta por la posibilidad de no obtención del objeto del contrato como consecuencia de la existencia de inadecuados procesos, procedimientos, parámetros, sistemas de información y tecnológicos, equipos humanos o técnicos sin que los mismos sean imputables a las partes. Dichos riesgos hacen parte del riesgo operacional siempre y cuando no sean obligaciones de las partes y se materialicen durante la ejecución del contrato. En general no son riesgos operacionales las especificaciones de materiales o servicios incorrectos, fallas en el embalaje, manipulación, transporte o descarga del bien suministrado, insuficiencia en los proveedores, perdida o destrucción de los bienes a suministrar, daño, hurto o perdida de materiales o equipos para la ejecución del contrato, obtención o renovación de licencias o permisos, entre otros. Para reducir la incidencia de este tipo de riesgos, es necesario contar durante la etapa de estructuración de los contratos con los estudios respectivos y adelantar actividades que permitan contar con un adecuado nivel de información sobre las especificaciones de los diferentes objetos contractuales, con el fin de fortalecer el análisis de costos, lo cual reduce los factores de riesgos que inciden sobre el contrato.
Riesgos operacionales. Hay determinados riesgos operacionales ocasionados por la utilización de cuentas globales, por ejemplo, los derivados de operaciones que, como sucede en numerosos mercados extranjeros, exijan ajustes periódicos de las garantías o pagos de liquidaciones diarias de pérdidas y ganancias o, en general, la entrega de cantidades, periódicamente, a las entidades encargadas de la compensación y liquidación o contrapartida central de cantidades periódicamente. El incumplimiento de un solo inversor puede originar perjuicios para el conjunto de los titulares de valores o instrumentos financieros depositados en esa cuenta global, ya que puede que el titular de la cuenta global no tenga fondos suficientes para aportar los importes en efectivo o en valores que se requieran a los mercados o a las contrapartes, de tal manera que, sin tener voluntad incumplidora ni conocer siquiera quién es el incumplidor, el resto de titulares reales de la cuenta global acaban teniendo que responder o sufrir las pérdidas derivadas del referido incumplimiento. GPM utiliza como custodios globales para la liquidación y custodia de valores internacionales a las siguientes entidades: Entidad depositaria País xxx xxxxxxx Calidad crediticia (S&P) Identificación del titular de la cuenta global ¿Existe diferenciación entre los instrumentos financieros de los clientes en poder de un tercero de aquellos de los que sea titular ese tercero (sí o no)? BANCO INVERSIS1 España n.a. GPM SV, S.A. SI BANCO SABADELL España BB+ El titular SI RBC Investor & Treasury Services (grupo Inversis) España n.a. El titular SI BNP PARIBAS Francia A GPM SV, S.A. SI Interactive Brokers UK Ltd. UK BBB+ El titular SI Saxo Bank Dinamarca n.a. GPM SV, S.A. SI GKFX Financial Services Ltd. UK n.a El titular SI El cliente La Entidad Fecha: 25 xx xxxxx de 2019 1 Rating Xxxxx´s de Banca March, principal accionista: Baa1 Fecha: 25 xx xxxxx de 2019
Riesgos operacionales hay determinados riesgos operacionales ocasionados por la utilización de cuentas globales, por ejemplo los derivados de operaciones que, como sucede en numerosos mercados extranjeros, exijan ajustes periódicos de las garantías o pagos de liquidaciones diarias de pérdidas y ganancias o, en general, la entrega periódica de cantidades, a las entidades encargadas de la compensación y liquidación o contrapartida central de cantidades periódicamente. El incumplimiento de un solo inversor puede originar perjuicios para el conjunto de los titulares de valores o instrumentos financieros depositados en esa cuenta global, ya que puede que el titular de la cuenta global no tenga fondos suficientes para aportar los importes en efectivo o en valores que se requieran a los mercados o a las contrapartes, de tal manera que, sin tener voluntad incumplidora ni conocer siquiera quién es el incumplidor, el resto de titulares reales de la cuenta global acaban teniendo que responder o sufrir las pérdidas derivadas del referido incumplimiento. Banco Inversis, como entidad de reconocida solvencia, mantenía a 31 de diciembre de 2017 un patrimonio neto de 107.640 miles de euros y un resultado atribuido después de impuestos de 31.320 miles de euros. Asimismo, presentaba una elevada solvencia por encima de los mínimos exigidos por la normativa, principalmente centrada en unos sólidos niveles del capital de máxima calidad (ratio CET 1 del 21,44% a diciembre de 2017), así como en la ratio de apalancamiento (leverage ratio del 2,79% a diciembre de 2017), según los datos reflejados en la siguiente tabla: Información financiera Banco Inversis Capital nivel 1 Ordinario 54,1 Total Recursos computables 54,1 Riesgos Computables Ponderados 252,2 Ratio de Solvencia 21,44% Ratio de Apalancamiento 2,79% En el caso de los valores internacionales la Entidad ha encomendado las actividades de custodia y administración a Inversis, siendo titular de las cuentas globales abiertas en las sociedades que se detallan a continuación:
Riesgos operacionales. Incumplimiento del contrato por parte del CONTRATISTA. Hace referencia a cualquier clase de incumplimiento por parte del CONTRATISTA, antes, durante y posterior a la orden de iniciación del contrato. Xxxxxx que asume el CONTRATISTA. 0,8 0,8 64% MUY ALTO X Incumplimiento en la calidad de los bienes objeto desuministro por parte del CONTRATISTA. Xxxxxx que asume el CONTRATISTA. 0,8 0,8 64% MUY ALTO X Problemas presentados entre socios y/o consorciados y/o integrantes de uniones temporales y/o familiares de las empresas y/o firmas que contratan con Plaza Mayor MedellínS.A Riesgo que asume el CONTRATISTA. 0,6 0,6 36% ALTO X Muerte del CONTRATISTA y/o representante legal. Xxxxxx que asume el CONTRATISTA. 0,6 0,6 36% ALTO X Escasez de cualquier tipo de material para la ejecución del contrato El CONTRATISTA debe estudiar esta situación y tener planes de contingencia. Xxxxxx que asume el CONTRATISTA, por falta de gestión en la adquisición de insumos fundamentales y significativos para la ejecución del contrato 0,4 0,6 24% MODERADO X Demora en la radicación oportuna por parte del CONTRATISTA de las facturas (correctamente diligenciadas y firmadas) y/o cuentas de los gastos reembolsables. Xxxxxx que asume el CONTRATISTA, teniendo en cuenta que le corresponde a éste tener planes de contingencia y/o calidad para que las actas se elaboren correctamente y radiquen oportunamente de acuerdo con lo manifestado en el contrato. 0,4 0,4 16% BAJO X Errores cometidos por el CONTRATISTA en la elaboración de las facturas y sus soportes, que ocasionan demoras en su radicación. Xxxxxx que asume el CONTRATISTA, teniendo en cuenta que le corresponde a éste coordinar con la Supervisión la elaboración de las facturas de acuerdo con lo manifestado en el contrato. 0,4 0,4 16% BAJO X Muerte de personal del CONTRATISTA durante la ejecucióndel contrato. Xxxxxx que asume el CONTRATISTA. 0,6 0,8 48% ALTO X
Riesgos operacionales. Falta de inventario de partes o repuestos causados por problemas de transporte. Incapacidad técnica para atender satisfactoriamente un servicio de mantenimiento. Falta de personal disponible para atención de las motocicletas. Cierres del taller de servicio en días no dominicales o no festivos. Deficiencia de equipos o herramientas. Daño de equipos o herramienta.
Riesgos operacionales. Carencia de proveedores Daños personales Daños a edificios e Instalaciones Fallo Informáticos Avería maquinaria Pérdidas consecuenciales Daños a terceros Virus, Hackers Valor bursátil Tipo de interés Guerra Ciclo económico Infidelidad empleados Propiedad intelectual Retención de personal Responsabilidad de Directivos Tras la primera fase de identificación y evaluación de los riesgos se deben gestionar y controlar los mismos. Para ello, se pueden realizar distintas acciones alternativas para su adecuada gestión y control: PROFESIONALIDAD / EXPERIENCIA ACTIVIDAD SUMAMENTE REGULADA OBLIGACION DE GARANTIAS ASEGURADORAS ANALISIS Y NEGOCIACIÓN DE LOS CONTRATOS PRESENCIA E INTERVENCIÓN EN SINIESTROS “El riesgo está inherente en el compromiso de recursos actuales hacia expectativas futuras. La meta principal… debe ser el permitir que los negocios asuman el riesgo correcto”
Riesgos operacionales. CCF define al riesgo operacional como el riesgo de pérdidas resultantes de la falta de adecuación o fallas en los procesos internos, de la actuación del personal o de los sistemas o bien aquellas que sean producto de eventos externos, incluyendo el riesgo legal y reputacional. La Emisora ha adoptado en forma integral el modelo corporativo que viene aplicando exitosamente Banco Supervielle en la materia, aspecto que se ha cumplido en su durante 2013. Durante 2013 se ha llevado a cabo el ciclo de identificación, evaluación, control, mitigación y revisión de riesgos operacionales, con alcance a todos los procesos de CCF. Todo ello ha derivado en la implementación de planes de mitigación de riesgos y al fortalecimiento del control interno, contribuyendo a ubicar los riesgos dentro de los umbrales de tolerancia fijados en las Políticas aprobadas por el Directorio. Respecto al tratamiento de incidentes, se ha implementado un nuevo sistema informático que asegura una mejor identificación, captura y registro de información en la Base de Datos de pérdidas por riesgo operacional, capturando directamente los eventos del sistema contable. Ello ha permitido no sólo cumplir satisfactoriamente con los requerimientos normativos establecidos, sino también mejorar el tratamiento de eventos, retroalimentar el análisis de riesgos operacionales e implementar mejoras en pos de la reducción del riesgo operacional. A lo largo de 2013 se han implementado una serie de Indicadores Clave de Riesgo (XXXx) lo que permite mantener un seguimiento preventivo de estos riesgos y retroalimentar el proceso de gestión de riesgos operacionales. Finalmente, CCF ha realizado un gran esfuerzo de capacitación durante 2013, a través de la realización de capacitaciones especiales para sus Gerentes Ejecutivos, Corresponsales designados para cada proceso y la realización de workshops especiales. Todas estas acciones contribuyen al fortalecimiento de la cultura de gestión del riesgo operacional. Por otra parte, CCF sigue atentamente la evolución de la industria, con una participación activa en materia de capacitación técnica, su presencia en foros locales y el aporte que le brinda Banco Supervielle en la materia. El Comité de Administración de Riesgos Operacionales, vela por el cumplimiento de las políticas de riesgo operacional, permite un seguimiento periódico de los riesgos operacionales de CCF, así como de los incidentes vinculados a eventos vinculados a este tipo de riesgos. Ello se complementa a s...