Common use of Costi gravanti sui Fondi Interni Clause in Contracts

Costi gravanti sui Fondi Interni. I Fondi Interni in cui vengono investiti i premi prevedono le seguenti commissioni: Commissione di gestione (spettanti alla Società)* 1,50% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Costo della protezione (spettante a Société Générale) ** 0,26% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo ad ogni Data di valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di overperformance Non previste Commissione di gestione 1,45% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste Commissioni di gestione 1,70% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste Commissioni di gestione 1,70% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste Commissioni di gestione 2,00% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste * La commissione di gestione non sarà prelevata qualora il Fondo risulti interamente allocato nella Componente di Protezione a seguito del verificarsi dell’Evento di Discesa descritto all’Art. 5 del Regolamento del Fondo. ** L’Accordo di Protezione prevede il pagamento di una commissione da parte della Società in favore di Société Générale. Tale commissione non sarà prelevata dal Fondo qualora quest’ultimo risulti interamente allocato nella Componente di Protezione a seguito del verificarsi dell’Evento di Discesa o in caso di risoluzione anticipata dell’Accordo di Protezione. Nel caso in cui venga stipulato un nuovo accordo di protezione con altra controparte secondo quanto previsto all’Art. 4 del Regolamento del Fondo, la Società informerà tempestivamente il Contraente dei relativi costi gravanti sul Fondo a titolo di commissioni.

Costi gravanti sui Fondi Interni. I Di seguito vengono riportati i costi gravanti sui Fondi Interni in cui vengono investiti i premi prevedono le seguenti commissioni: e quindi, indirettamente, a carico del Contraente. 9.3.1 Remunerazione della Società Commissione di gestione (spettanti applicata dalla Società: Viene trattenuta giornalmente ed incide sulla valorizzazione delle quote dei Fondi Interni; è applicata sul patrimonio di ciascun Fondo Interno al netto di tutte le passività. Tale commissione è comprensiva del costo relativo alla Società)* 1,50maggiorazione della prestazione in caso di decesso dell’Assicurato prevista dal Contratto e pari allo 0,05% annuo. Fondo Interno Commissione di gestione su base annua CREDITRAS F INFLAZIONE STARS 1,70% CREDITRAS F STRATEGIA STARS 1,75% CREDITRAS F CRESCITA STARS 2,20% In considerazione del fatto che le disponibilità dei Fondi Interni sono investite in quote di OICR, sui Fondi stessi gravano indirettamente anche i costi, di seguito indicati, relativi a tali strumenti finanziari. • massimo 2,50%, su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Costo della protezione (spettante a Société Générale) ** 0,26% per gli OICR appartenenti al comparto azionario comparti monetario ed ai appartenenti obbligazionario • massimo 1,60%, su base annua, calcolata pro-rata temporis per gli OICR applicate dalle Società di Gestione del Risparmio che gestiscono gli OICR; vengono espresse in percentuale sul Valore Complessivo Netto valore giornaliero del patrimonio degli OICR e variano su base annua fino ad un Come indicato al successivo punto 22. “CONFLITTO DI INTERESSI” - al quale si rimanda – per alcuni degli OICR utilizzati viene previsto il riconoscimento di utilità in misura non inferiore al 50% delle commissioni di gestione gravanti sugli stessi OICR. Tali utilità saranno riconosciute, per il tramite della Società ai Fondi Interni. Sul patrimonio dei Fondi Interni gravano inoltre i seguenti costi: • gli oneri di intermediazione, le spese specifiche degli investimenti ed ulteriori oneri di pertinenza posti a carico del Fondo Interno, quali gli oneri fiscali, le spese per l’eventuale deposito presso i soggetti abilitati e gli oneri connessi agli strumenti finanziari ricompresi nel patrimonio gestito; • le spese di pubblicazione del valore unitario delle quote e i compensi dovuti alla società di revisione per l’attività di certificazione di cui al punto 6. “REVISIONE CONTABILE” dell’Allegato ai Regolamenti dei Fondi Interni riportato nelle Condizioni di Assicurazione. Si precisa altresì che su ciascun OICR possono gravare una serie di oneri ulteriori che riducono il valore unitario delle relative quote quali, ad ogni Data esempio, le spese di valorizzazione pubblicazione del valore della quota, gli oneri di intermediazione per la compravendita mobiliare, le spese legali e prelevata trimestralmente Commissioni fiscali, le spese di overperformance Non previste Commissione banca depositaria e di gestione 1,45% su base annuatransfer agent. Infine, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto gli oneri inerenti l’acquisizione e dismissione delle attività del Fondo Interno non sono quantificabili a ogni Data di Valorizzazione priori in quanto variabili. La quota parte percepita dai soggetti distributori, con riferimento all’intero flusso commissionale previsto dal Contratto, è pari al 38,49%. Questo dato è riferito ad un premio pari a 3.000,00 euro per il primo anno e prelevata trimestralmente Commissioni pari a 1.500,00 euro per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste Commissioni di gestione 1,70gli anni successivi, investiti per il 50% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del nella Gestione Separata UNICREDIT MULTIGEST e per il 50% nel Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste Commissioni di gestione 1,70% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste Commissioni di gestione 2,00% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste * La commissione di gestione non sarà prelevata qualora il Fondo risulti interamente allocato nella Componente di Protezione a seguito del verificarsi dell’Evento di Discesa descritto all’Art. 5 del Regolamento del Fondo. ** L’Accordo di Protezione prevede il pagamento di una commissione da parte della Società in favore di Société Générale. Tale commissione non sarà prelevata dal Fondo qualora quest’ultimo risulti interamente allocato nella Componente di Protezione a seguito del verificarsi dell’Evento di Discesa o in caso di risoluzione anticipata dell’Accordo di Protezione. Nel caso in cui venga stipulato un nuovo accordo di protezione con altra controparte secondo quanto previsto all’Art. 4 del Regolamento del Fondo, la Società informerà tempestivamente il Contraente dei relativi costi gravanti sul Fondo a titolo di commissioniInterno CREDITRAS F STRATEGIA STARS.

Costi gravanti sui Fondi Interni. − Remunerazione della Compagnia – Commissioni di gestione I Fondi Interni in cui vengono investiti i premi prevedono le seguenti commissioni: Commissione Commissioni di gestione (spettanti alla Società)* 1,501,20% su base annua, calcolata pro-rata temporis annua prelevate settimanalmente e calcolate sul Valore Complessivo Netto patrimonio netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Costo della protezione (spettante a Société Générale) ** 0,26% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo ad ogni Data di valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di overperformance Non previste Commissione di gestione 1,45% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Interno Commissioni per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste Commissioni di gestione 1,701,50% su base annua, calcolata pro-rata temporis annua prelevate settimanalmente e calcolate sul Valore Complessivo Netto patrimonio netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Interno Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste Commissioni di gestione 1,701,80% su base annua, calcolata pro-rata temporis annua prelevate settimanalmente e calcolate sul Valore Complessivo Netto patrimonio netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Interno Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste − Costi applicati dagli emittenti le parti di OICR sottostanti al Fondo Interno Gli OICR in cui può essere investito il patrimonio del Fondo Interno, prevedono il seguente costo massimo: La Compagnia incrementerà il patrimonio di ciascun Fondo Interno di un importo pari alle eventuali utilità pattuite e ricevute dall’intermediario delegato di cui al punto 25. della Sezione E. − Altri costi E’ prevista una diminuzione del valore netto di ciascun Fondo Interno – con una gradualità coerente con la periodicità di calcolo della Quota di cui al punto 6.1 della Sezione B – anche in ragione dei seguenti costi: - spese di amministrazione e custodia delle attività di ciascun Fondo Interno, comprese nelle commissioni di gestione di cui al punto 10.2.1 – Remunerazione della Compagnia – Commissioni di gestione 2,00% su gestione; - per ciascun Fondo Interno, spese di pubblicazione del valore delle Quote; - per ciascun Fondo Interno, spese di revisione e certificazione dei Fondi Interni determinate per ciascun anno in base annuaal patrimonio medio gestito di ciascun Fondo Interno. Sono previsti, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto inoltre, anche oneri inerenti all’acquisizione ed alla dismissione delle attività del Fondo Interno, nonché ulteriori oneri di diretta pertinenza. Tali oneri non sono individuabili né quantificabili a ogni Data priori a causa della numerosità, varietà e variabilità degli investimenti. Al fine di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni poter quantificare l’incidenza storica dei costi gravanti su ciascun Fondo Interno si rinvia alla Sezione F. In tale sede è riportato il rapporto percentuale, fra il totale dei costi posti a carico di per ciascun Fondo Interno ed il patri monio medio rilevato in coerenza con la garanzia periodicità di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste * La commissione di gestione non sarà prelevata qualora il Fondo risulti interamente allocato nella Componente di Protezione a seguito del verificarsi dell’Evento di Discesa descritto all’Art. 5 del Regolamento del Fondo. ** L’Accordo di Protezione prevede il pagamento di una commissione da parte della Società in favore di Société Généralevalorizzazione dello stesso. Tale commissione non sarà prelevata dal Fondo qualora quest’ultimo risulti interamente allocato nella Componente di Protezione rapporto è calcolato in riferimento a seguito del verificarsi dell’Evento di Discesa o in caso di risoluzione anticipata dell’Accordo di Protezione. Nel caso in cui venga stipulato un nuovo accordo di protezione con altra controparte secondo quanto previsto all’Art. 4 del Regolamento del Fondociascun anno solare dell’ultimo triennio, la Società informerà tempestivamente o, altrimenti, per il Contraente dei relativi costi gravanti sul Fondo a titolo di commissioniminor periodo disponibile.

Costi gravanti sui Fondi Interni. I Fondi Interni in cui vengono investiti i premi prevedono le seguenti commissioni: Tipologia Percentuale Commissione di gestione (spettanti alla Società)* 1,50% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Costo della protezione (spettante a Société Générale) ** 0,261,40% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo ad ogni Data di valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste Tipologia Percentuale Commissione di gestione 1,451,60% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ad ogni Data di Valorizzazione valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste Commissioni Tipologia Percentuale Commissione di gestione 1,701,80% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ad ogni Data di Valorizzazione valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste Oneri di sottoscrizione e di rimborso Non previsti Commissioni di gestione 1,70annue Massimo 2,50% su base annuadel valore delle quote degli OICR sottostanti Commissioni overperformance Massimo 30,00% dell’eventuale differenza positiva tra la performance dell’OICR e l’obiettivo di gestione (benchmark, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto obiettivo di rendimento, massimo valore assoluto o relativo registrato dal fondo, a seconda dei casi) Quanto retrocesso alla Compagnia da parte delle Società di gestione degli OICR sottostanti viene integralmente riconosciuto al Fondo Interno va a beneficio dei Contraenti. È prevista una diminuzione del valore netto dei Fondi Interni – con una gradualità coerente con la periodicità di calcolo della Quota – anche in ragione dei costi di revisione e certificazione del Fondo Interno determinate per ciascun anno in base al patrimonio medio gestito dallo stesso. Sono previsti anche oneri inerenti all’acquisizione e alla dismissione delle attività del Fondi Interni, nonché ulteriori oneri di diretta pertinenza. Questi oneri non sono individuabili né quantificabili a ogni Data di Valorizzazione priori a causa della numerosità, varietà e prelevata trimestralmente Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste Commissioni di gestione 2,00% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste * La commissione di gestione non sarà prelevata qualora il Fondo risulti interamente allocato nella Componente di Protezione a seguito del verificarsi dell’Evento di Discesa descritto all’Art. 5 del Regolamento del Fondo. ** L’Accordo di Protezione prevede il pagamento di una commissione da parte della Società in favore di Société Générale. Tale commissione non sarà prelevata dal Fondo qualora quest’ultimo risulti interamente allocato nella Componente di Protezione a seguito del verificarsi dell’Evento di Discesa o in caso di risoluzione anticipata dell’Accordo di Protezione. Nel caso in cui venga stipulato un nuovo accordo di protezione con altra controparte secondo quanto previsto all’Art. 4 del Regolamento del Fondo, la Società informerà tempestivamente il Contraente dei relativi costi gravanti sul Fondo a titolo di commissionivariabilità degli investimenti.

Costi gravanti sui Fondi Interni. I Fondi Interni in cui vengono investiti i premi prevedono pr evedono le seguenti commissioni: Tipologia Percentuale Commissione di gestione (spettanti alla Società)* 1,50% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Costo della protezione (spettante a Société Générale) ** 0,261,40% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo ad ogni Data di valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non N on previste Tipologia Percentuale Commissione di gestione 1,451,60% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ad ogni Data di Valorizzazione valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non N on previste Commissioni Tipologia Percentuale Commissione di gestione 1,701,80% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ad ogni Data di Valorizzazione valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non N on previste Remunerazione della SGR (relativa all acquisto di OICR da parte dei Fondi Interni) Oneri di sottoscrizione e di rimborso N on previsti Commissioni di gestione 1,70annue Massimo 2,50% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione valore delle quote degli OICR sottostanti Commissioni overperformance Massimo 30,00% dell eventuale differenza positiva tra la performance dell OICR e prelevata trimestralmente Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste Commissioni l obiettivo di gestione 2,00% su base annua(benchmark, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo obiettivo di rendimento, massimo valore assoluto o relativo registrato dal fondo, a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste * La commissione seconda dei casi) Quanto retrocesso alla Compagnia da parte delle Soc iet di gestione non sarà prelevata qualora il degli OICR sottostanti viene integralmente riconosciuto al Fondo risulti interamente allocato nella Componente di Protezione Interno va a seguito del verificarsi dell’Evento di Discesa descritto all’Art. 5 del Regolamento del Fondo. ** L’Accordo di Protezione prevede il pagamento di una commissione da parte della Società in favore di Société Générale. Tale commissione non sarà prelevata dal Fondo qualora quest’ultimo risulti interamente allocato nella Componente di Protezione a seguito del verificarsi dell’Evento di Discesa o in caso di risoluzione anticipata dell’Accordo di Protezione. Nel caso in cui venga stipulato un nuovo accordo di protezione con altra controparte secondo quanto previsto all’Art. 4 del Regolamento del Fondo, la Società informerà tempestivamente il Contraente be neficio dei relativi costi gravanti sul Fondo a titolo di commissioniContraenti.

Costi gravanti sui Fondi Interni.  Remunerazione della Compagnia – Commissioni di gestione I Fondi Interni in cui vengono investiti i premi prevedono le seguenti commissioni: Commissione Commissioni di gestione (spettanti alla Società)* 1,50% su base annua, calcolata pro-rata temporis annua prelevate settimanalmente e calcolate sul Valore Complessivo Netto patrimonio netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Costo della protezione (spettante a Société Générale) ** 0,26% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo ad ogni Data di valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di overperformance Non previste Commissione di gestione 1,45% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Interno Commissioni per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste Commissioni di gestione 1,700,85% su base annua, calcolata pro-rata temporis annua prelevate settimanalmente e calcolate sul Valore Complessivo Netto patrimonio netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Interno Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste  Remunerazione della SGR (relativa all’acquisto di OICR da parte dei Fondi Interni) Tabella E Oneri di sottoscrizione e di rimborso Non previsti Commissioni di gestione 1,70annue Massimo 2,50% su base annua, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto del Fondo a ogni Data di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste valore delle quote degli OICR. Commissioni di overperformance Non previste Xxxxxxx 35% dell’eventuale differenza positiva tra la performance dell’OICR e la performance del relativo benchmark La Compagnia incrementerà il patrimonio di ciascun Fondo Interno di un importo pari alle eventuali utilità pattuite e ricevute dall’intermediario delegato di cui al punto 25. della Sezione E.  Altri costi E’ prevista una diminuzione del valore netto di ciascun Fondo Interno - con una gradualità coerente con la periodicità di calcolo della Quota di cui al punto 6.1 della Sezione B – anche in ragione dei seguenti costi: - spese di amministrazione e custodia delle attività del Fondo Interno comprese nelle commissioni di gestione di cui al punto 10.2.1 – Remunerazione della Compagnia – Commissioni di gestione 2,00% su gestione; - per ciascun Fondo Interno, spese di pubblicazione del valore delle Quote; - per ciascun Fondo Interno, spese di revisione e certificazione dei Fondi Interni determinate per ciascun anno in base annuaal patrimonio medio gestito di ciascun Fondo Interno. Sono previsti, calcolata pro-rata temporis sul Valore Complessivo Netto inoltre, anche oneri inerenti all’acquisizione ed alla dismissione delle attività del Fondo Interno, nonché ulteriori oneri di diretta pertinenza. Tali oneri non sono individuabili né quantificabili a ogni Data priori a causa della numerosità, varietà e variabilità degli investimenti. Al fine di Valorizzazione e prelevata trimestralmente Commissioni di per la garanzia di prestazione minima Non previste Commissioni di overperformance Non previste * La commissione di gestione non sarà prelevata qualora il Fondo risulti interamente allocato nella Componente di Protezione a seguito del verificarsi dell’Evento di Discesa descritto all’Art. 5 del Regolamento del Fondo. ** L’Accordo di Protezione prevede il pagamento di una commissione da parte della Società in favore di Société Générale. Tale commissione non sarà prelevata dal Fondo qualora quest’ultimo risulti interamente allocato nella Componente di Protezione a seguito del verificarsi dell’Evento di Discesa o in caso di risoluzione anticipata dell’Accordo di Protezione. Nel caso in cui venga stipulato un nuovo accordo di protezione con altra controparte secondo quanto previsto all’Art. 4 del Regolamento del Fondo, la Società informerà tempestivamente il Contraente poter quantificare l’incidenza storica dei relativi costi gravanti sul Fondo Interno si rinvia alla Sezione F. In tale sede è riportato il rapporto percentuale, fra il totale dei costi posti a titolo carico di commissioniciascun Fondo Interno ed il patrimonio medio rilevato in coerenza con la periodicità di valorizzazione dello stesso. Tale rapporto è calcolato in riferimento a ciascun anno solare dell’ultimo triennio, o, altrimenti, per il minor periodo disponibile.