Common use of INFORMAZIONI SUGLI STRUMENTI FINANZIARI Clause in Contracts

INFORMAZIONI SUGLI STRUMENTI FINANZIARI. La Banca fornisce ai Clienti o potenziali Clienti le informazioni relative ai rischi connessiagli strumenti finanziari offerti alla propria clientela, suddivise per categoria. In tale contesto, assumono specifico rilievo i rischi di sostenibilità, intesi come un evento o una condizione di tipo ambientale, sociale o di governance che, se si verifica, potrebbe provocare un significativo impatto negativo effettivo o potenziale sul valore dell’investimento. Inoltre, al paragrafo seguente, sono indicati gli altri fattori, fonte di rischi generali e trasversali a tutte le categorie di strumenti finanziari. Le informazioni che seguono hanno la finalità di fornire alcune informazioni di base sui rischi connessi agli investimenti in strumenti finanziari e al servizio di gestione patrimoniale, personalizzata, fermo restando che tali informazioni non pretendono di illustrare tutti i rischi e gli altri aspettisignificativi riguardanti tali investimenti. Ai fini di pervenire ad una scelta consapevole è opportuno che il Cliente, prima di effettuare un investimento in strumenti finanziari, si informi presso la Banca sullanatura e i rischi della specifica operazione che si accinge a compiere e deve concludere un'operazione solo se ha ben compreso la sua natura ed il grado di esposizione al rischio che essa comporta. Il Cliente prima di effettuare un investimento in uno strumento finanziario oggetto di un’offerta al pubblico e per il quale è stato pubblicato un prospetto (conformemente agli articoli 94 e seguenti del T.U.F.), deve leggere il prospetto informativo che deve essere obbligatoriamente consegnato al potenziale Cliente prima di sottoscrivere lo strumento finanziario. Inoltre la Banca, prima dell’erogazione di un servizio di investimento, ha l’obbligo di chiedere al Cliente di fornire informazioni inerenti al suo grado di conoscenze ed esperienze in materia di investimenti, alla sua situazione finanziaria, ai suoi obbiettivi dell’investimento, ivi compresa la sua tolleranza al rischio e capacità di sostenere le perdite. Con riferimento più specifico agli obbiettivi dell’investimento, la Banca ha altresì l’obbligo di richiedere al Cliente di fornire informazioni inerenti alle sue preferenze in tema di sostenibilità, intendendosi per tali la volontà di integrare o meno, e se sì in che misura, nel suo investimento – nel rispetto delle definizioni previste dalla regolamentazione europea- uno o più dei seguenti strumenti finanziari: a) strumento finanziario con una quota minima in investimenti ecosostenibili; b) strumento finanziario con una quota minima in investimenti sostenibili dal punto di vista ambientale o sociale; c) strumento finanziario che considera i principali effetti negativi sui fattori di sostenibilità. Tali informazioni sono raccolte con il supporto di un “Questionario per la valutazione dell’adeguatezza e appropriatezza”. Tutte le informazioni richieste sono necessarie al fine di valutare l’adeguatezza delle operazioni nel caso di erogazione del servizio di consulenza o di gestione di patrimoniali. Nella valutazione di adeguatezza, le preferenze di sostenibilità sono prese in considerazione dalla Banca solo dopo aver definito l’obbiettivo di investimento del Cliente, tenendo conto delle sue conoscenze ed esperienze degli strumenti finanziari, della sua situazione finanziaria e gli altri obbiettivi di investimento. Ove gli strumenti finanziari individuati dalla Banca non soddisfino le preferenze di sostenibilità del Cliente, lo stesso potrà adattare le informazioni sulle sue preferenze in modo da rendere possibile la presentazione di ulteriori raccomandazioni, nell’ambito delle quali la Banca darà evidenza di dette variazioni e relative motivazioni. La valutazione di adeguatezza è eseguita con un approccio di portafoglio. In tal senso la valutazione di adeguatezza, deriva da un confronto di più variabili che riguardano le caratteristiche del cliente, del suo patrimonio, e del prodotto. In tale contesto, la Banca è tenuta: • a classificare in anticipo i prodotti finanziari offerti, al fine di individuare le soluzioni di investimento più idonee alle caratteristiche del Cliente, in base al loro grado di complessità, di rischio e di sostenibilità. La classificazione dei medesimi secondo criteri di sostenibilità, effettuata solo ove le pertinenti informazioni siano messe a disposizione dagli emittenti e/o dagli info-provider di riferimento, favorisce e rafforza l'obiettivo strategico di ridurre il fenomeno del greenwashing e della vendita impropria nonché incoraggia le imprese oggetto dell’investimento nel loro percorso di transizione volto alla trasformazione dell'economia europea in un sistema più verde, più resiliente e circolare; • a prendere in considerazione, nel processo di selezione degli strumenti finanziari, i fattori di sostenibilità intesi come le problematiche ambientali, sociali e concernenti il personale, il rispetto dei diritti umani e le questioni relative alla lotta alla corruzione attiva e passiva ad essi relativi; • a fornire una relazione che comprende una descrizione generale della consulenza prestata e del modo in cui la raccomandazione fornita sia adeguata per il Cliente, inclusa una spiegazione di come risponda agli obiettivi e alle circostanze personali del Cliente in riferimento alla durata dell'investimento richiesta, alle conoscenze ed esperienze del cliente, alla sua propensione al rischio e capacità di sostenere perdite e alle sue preferenze di sostenibilità. La Banca non raccomanda né decide di acquistare strumenti finanziari per conto del Cliente come rispondenti alle sue preferenze di sostenibilità se essi non soddisfano tali preferenze, avendo cura di spiegare le ragioni per cui non lo fa e conservando la relativa documentazione. Se nessuno strumento finanziario soddisfa le preferenze di sostenibilità del Cliente o potenziale cliente, e se il Cliente decide di adattare le proprie preferenze di sostenibilità, la Banca conserva traccia della decisione del Cliente, compresi i relativi motivi. Qualora il Cliente non fornisca le informazioni richieste, ciò impedirà alla Banca di erogare i servizi di consulenza o di gestione di patrimoni e potrebbero non consentire di valutare l’appropriatezza degli strumenti finanziari, nell’ambito dell’erogazione dei servizi di ricezione e trasmissione ordini, negoziazione per conto proprio, esecuzione degli ordini per conto della clientela e collocamento. Si evidenzia che l’elencazione di seguito riportata può essere suscettibile di modifiche ed inoltre non rappresenta una descrizione puntuale di tutti i rischi e di tutti gli altri aspetti significativi riguardanti gli investimenti in specifici strumenti finanziari ed i servizi di gestione di portafogli, ma ha comunque la finalità di fornire alcune informazioni di base sui rischi connessi a tali investimenti e servizi. • Pronti contro Xxxxxxx L’operazione si realizza attraverso l’acquisto da parte del Cliente, in una certa data (a pronti), di strumenti finanziari di proprietà della Banca (sottostante); contestualmente la Banca riacquista dal Cliente, alla scadenza convenuta (a termine), i medesimi strumenti finanziari. Il Cliente concordando preventivamente con la Banca il controvalore da versare a pronti ed il controvalore che incasserà a termine, si assicura un rendimento predeterminato (Tasso PCTconcordato) svincolato dall’andamento dell’attività finanziaria sottostante.

INFORMAZIONI SUGLI STRUMENTI FINANZIARI. La Banca fornisce è tenuta a fornire ai Clienti o potenziali Clienti le Clienti, in una forma comprensibile, informazioni relative ai rischi connessiagli appropriate affinché essi possano ragionevolmente comprendere la natura del servizio di investimento e del tipo specifico di strumenti finanziari offerti alla propria clientela, suddivise per categoria. In tale contesto, assumono specifico rilievo i rischi di sostenibilità, intesi come un evento o una condizione di tipo ambientale, sociale o di governance che, se si verifica, potrebbe provocare un significativo impatto negativo effettivo o potenziale sul valore dell’investimento. Inoltre, al paragrafo seguente, sono indicati gli altri fattori, fonte di rischi generali e trasversali a tutte le categorie di strumenti finanziari. Le informazioni che seguono hanno la finalità di fornire alcune informazioni di base sui rischi connessi agli investimenti in strumenti finanziari e al servizio di gestione patrimoniale, personalizzata, fermo restando che tali informazioni non pretendono di illustrare tutti i rischi e gli altri aspettisignificativi riguardanti tali investimenti. Ai fini di pervenire ad una scelta consapevole è opportuno che il Cliente, prima di effettuare un investimento in strumenti finanziari, si informi presso la Banca sullanatura interessati e i rischi della specifica operazione che si accinge a compiere e deve concludere un'operazione solo se ha ben compreso la sua natura ed il grado essi connessi e, di esposizione al rischio che essa comportaconseguenza, possano prendere le decisioni in materia di investimenti in modo consapevole. Il Cliente prima di effettuare un investimento in uno strumento finanziario che è oggetto di un’offerta al pubblico e per il quale è stato pubblicato un prospetto (conformemente agli articoli 94 e seguenti del T.U.F.), deve leggere il prospetto informativo che deve essere obbligatoriamente consegnato al potenziale Cliente prima di sottoscrivere lo strumento finanziariofinanziario di interesse. Inoltre Si anticipa che la Banca, prima dell’erogazione di un servizio di investimento, ha l’obbligo di chiedere al Cliente di fornire informazioni inerenti al suo grado di conoscenze ed esperienze in materia di investimenti, alla sua situazione finanziaria, finanziaria e ai suoi obbiettivi dell’investimento, ivi compresa la sua tolleranza al rischio e capacità di sostenere le perdite. Con riferimento più specifico agli obbiettivi dell’investimento, la Banca ha altresì l’obbligo di richiedere al Cliente di fornire informazioni inerenti alle sue preferenze in tema di sostenibilità, intendendosi per tali la volontà di integrare o meno, e se sì in che misura, nel suo investimento – nel rispetto delle definizioni previste dalla regolamentazione europea- uno o più dei seguenti strumenti finanziari: a) strumento finanziario con una quota minima in investimenti ecosostenibili; b) strumento finanziario con una quota minima in investimenti sostenibili dal punto di vista ambientale o sociale; c) strumento finanziario che considera i principali effetti negativi sui fattori di sostenibilità. Tali Tale informazioni sono raccolte con il supporto di un “Questionario per la valutazione dell’adeguatezza e appropriatezza”. Tutte le informazioni richieste sono necessarie al fine di valutare l’adeguatezza delle operazioni nel caso di erogazione del servizio di consulenza o di gestione di patrimoniali. Nella valutazione di adeguatezza” (v., le preferenze di sostenibilità sono prese in considerazione dalla Banca solo dopo aver definito l’obbiettivo di investimento del Clienteper ogni dettaglio, tenendo conto delle sue conoscenze ed esperienze degli strumenti finanziari, della sua situazione finanziaria e gli altri obbiettivi di investimento. Ove gli strumenti finanziari individuati dalla Banca non soddisfino le preferenze di sostenibilità del Cliente, lo stesso potrà adattare le informazioni sulle sue preferenze in modo da rendere possibile la presentazione di ulteriori raccomandazioni, nell’ambito delle quali la Banca darà evidenza di dette variazioni e relative motivazioni. La valutazione di adeguatezza è eseguita con un approccio di portafoglio. In tal senso la valutazione di adeguatezza, deriva da un confronto di più variabili che riguardano le caratteristiche del cliente, del suo patrimonio, e del prodotto. In tale contesto, la Banca è tenuta: • a classificare in anticipo i prodotti finanziari offerti, al fine di individuare le soluzioni di investimento più idonee alle caratteristiche del Cliente, in base al loro grado di complessità, di rischio e di sostenibilità. La classificazione dei medesimi secondo criteri di sostenibilità, effettuata solo ove le pertinenti informazioni siano messe a disposizione dagli emittenti e/o dagli info-provider il paragrafo di riferimento, favorisce e rafforza l'obiettivo strategico di ridurre il fenomeno del greenwashing e della vendita impropria nonché incoraggia le imprese oggetto dell’investimento nel loro percorso di transizione volto alla trasformazione dell'economia europea in un sistema più verde, più resiliente e circolare; • a prendere in considerazione, nel processo di selezione degli strumenti finanziari, i fattori di sostenibilità intesi come le problematiche ambientali, sociali e concernenti il personale, il rispetto dei diritti umani e le questioni relative alla lotta alla corruzione attiva e passiva ad essi relativi; • a fornire una relazione che comprende una descrizione generale della consulenza prestata e del modo in cui la raccomandazione fornita sia adeguata per il Cliente, inclusa una spiegazione di come risponda agli obiettivi e alle circostanze personali del Cliente in riferimento alla durata dell'investimento richiesta, alle conoscenze ed esperienze del cliente, alla sua propensione al rischio e capacità di sostenere perdite e alle sue preferenze di sostenibilità). La Banca non raccomanda né decide di acquistare strumenti finanziari per conto del Cliente come rispondenti alle sue preferenze di sostenibilità se essi non soddisfano tali preferenze, avendo cura di spiegare le ragioni per cui non lo fa e conservando la relativa documentazione. Se nessuno strumento finanziario soddisfa le preferenze di sostenibilità del Cliente o potenziale cliente, e se il Cliente decide di adattare le proprie preferenze di sostenibilità, la Banca conserva traccia della decisione del Cliente, compresi i relativi motivi. Qualora il Cliente non fornisca le informazioni richieste, ciò impedirà potenzialmente potrebbe offrire alla Banca di erogare i servizi di consulenza o di gestione di patrimoni e potrebbero non consentire di valutare l’appropriatezza degli strumenti finanziaripropria Clientela, nell’ambito dell’erogazione dei servizi di ricezione investimento prestati, le tipologie di prodotti e trasmissione ordini, negoziazione per conto proprio, esecuzione degli ordini per conto della clientela e collocamentostrumenti finanziari di seguito elencate. Si evidenzia precisa che l’elencazione di seguito riportata può essere tale elencazione ha natura puramente esemplificativa ed è suscettibile di modifiche ed inoltre anche in rapporto alle scelte commerciali che la Banca si riserva di fare. Inoltre, le informazioni ivi riportate non rappresenta rappresentano una descrizione puntuale esaustiva di tutti i rischi e di tutti gli altri aspetti significativi riguardanti gli investimenti in specifici strumenti finanziari ed i servizi di gestione di portafoglifinanziari, ma ha comunque la finalità di fornire alcune informazioni di base sui rischi connessi a tali investimenti investimenti.  quote o azioni di organismi di investimento collettivo del risparmio quali Fondi comuni di investimento autorizzati, SICAV e servizi. • ETF;  azioni e altri titoli rappresentativi del capitale di rischio o comunque convertibili in capitale di rischio (obbligazioni convertibili);  obbligazioni e Xxxxxx di Stato Italiani ed Esteri;  prodotti finanziari emessi da imprese di assicurazione  Pronti contro Xxxxxxx L’operazione si realizza attraverso l’acquisto da parte del Contro Termine; L’obiettivo perseguito dalla Banca, nel fornire le seguenti informazioni è quello di rendere edotto il Cliente o potenziale Cliente, in una certa data (a pronti)anche alla luce della sua classificazione come Cliente al dettaglio o Cliente Professionale, di sulla natura e sui rischi degli strumenti finanziari trattati, nonché di proprietà della Banca (sottostante); contestualmente la Banca riacquista dal Clienteillustrare le caratteristiche del tipo specifico di strumento interessato, alla scadenza convenuta (a termine)nonché i rischi propri di tale tipo di strumento, in modo sufficientemente dettagliato da consentire al Cliente di adottare decisioni di investimento informate. Per apprezzare il rischio derivante da un investimento in strumenti finanziari è necessario tenere presenti i medesimi strumenti finanziari. Il Cliente concordando preventivamente con la Banca il controvalore da versare a pronti ed il controvalore che incasserà a termine, si assicura un rendimento predeterminato (Tasso PCTconcordato) svincolato dall’andamento dell’attività finanziaria sottostante.seguenti elementi:

INFORMAZIONI SUGLI STRUMENTI FINANZIARI. La Banca fornisce è tenuta a fornire ai Clienti o potenziali Clienti le Clienti, in una forma comprensibile, informazioni relative ai rischi connessiagli appropriate affinché essi possano ragionevolmente comprendere la natura del servizio di investimento e del tipo specifico di strumenti finanziari offerti alla propria clientela, suddivise per categoria. In tale contesto, assumono specifico rilievo i rischi di sostenibilità, intesi come un evento o una condizione di tipo ambientale, sociale o di governance che, se si verifica, potrebbe provocare un significativo impatto negativo effettivo o potenziale sul valore dell’investimento. Inoltre, al paragrafo seguente, sono indicati gli altri fattori, fonte di rischi generali e trasversali a tutte le categorie di strumenti finanziari. Le informazioni che seguono hanno la finalità di fornire alcune informazioni di base sui rischi connessi agli investimenti in strumenti finanziari e al servizio di gestione patrimoniale, personalizzata, fermo restando che tali informazioni non pretendono di illustrare tutti i rischi e gli altri aspettisignificativi riguardanti tali investimenti. Ai fini di pervenire ad una scelta consapevole è opportuno che il Cliente, prima di effettuare un investimento in strumenti finanziari, si informi presso la Banca sullanatura interessati e i rischi della specifica operazione che si accinge a compiere e deve concludere un'operazione solo se ha ben compreso la sua natura ed il grado essi connessi e, di esposizione al rischio che essa comportaconseguenza, possano prendere le decisioni in materia di investimenti in modo consapevole. Il Cliente prima di effettuare un investimento in uno strumento finanziario che è oggetto di un’offerta al pubblico e per il quale è stato pubblicato un prospetto (conformemente agli articoli 94 e seguenti del T.U.F.), deve leggere il prospetto informativo che deve essere obbligatoriamente consegnato al potenziale Cliente prima di sottoscrivere lo strumento finanziariofinanziario di interesse. Inoltre Si anticipa che la Banca, prima dell’erogazione di un servizio di investimento, ha l’obbligo di chiedere al Cliente di fornire informazioni inerenti al suo grado di conoscenze ed esperienze in materia di investimenti, alla sua situazione finanziaria, finanziaria e ai suoi obbiettivi dell’investimento, ivi compresa la sua tolleranza al rischio e capacità di sostenere le perdite. Con riferimento più specifico agli obbiettivi dell’investimento, la Banca ha altresì l’obbligo di richiedere al Cliente di fornire informazioni inerenti alle sue preferenze in tema di sostenibilità, intendendosi per tali la volontà di integrare o meno, e se sì in che misura, nel suo investimento – nel rispetto delle definizioni previste dalla regolamentazione europea- uno o più dei seguenti strumenti finanziari: a) strumento finanziario con una quota minima in investimenti ecosostenibili; b) strumento finanziario con una quota minima in investimenti sostenibili dal punto di vista ambientale o sociale; c) strumento finanziario che considera i principali effetti negativi sui fattori di sostenibilità. Tali Tale informazioni sono raccolte con il supporto di un “Questionario per la valutazione dell’adeguatezza e appropriatezza”. Tutte le informazioni richieste sono necessarie al fine di valutare l’adeguatezza delle operazioni nel caso di erogazione del servizio di consulenza o di gestione di patrimoniali. Nella valutazione di adeguatezza” (v., le preferenze di sostenibilità sono prese in considerazione dalla Banca solo dopo aver definito l’obbiettivo di investimento del Clienteper ogni dettaglio, tenendo conto delle sue conoscenze ed esperienze degli strumenti finanziari, della sua situazione finanziaria e gli altri obbiettivi di investimento. Ove gli strumenti finanziari individuati dalla Banca non soddisfino le preferenze di sostenibilità del Cliente, lo stesso potrà adattare le informazioni sulle sue preferenze in modo da rendere possibile la presentazione di ulteriori raccomandazioni, nell’ambito delle quali la Banca darà evidenza di dette variazioni e relative motivazioni. La valutazione di adeguatezza è eseguita con un approccio di portafoglio. In tal senso la valutazione di adeguatezza, deriva da un confronto di più variabili che riguardano le caratteristiche del cliente, del suo patrimonio, e del prodotto. In tale contesto, la Banca è tenuta: • a classificare in anticipo i prodotti finanziari offerti, al fine di individuare le soluzioni di investimento più idonee alle caratteristiche del Cliente, in base al loro grado di complessità, di rischio e di sostenibilità. La classificazione dei medesimi secondo criteri di sostenibilità, effettuata solo ove le pertinenti informazioni siano messe a disposizione dagli emittenti e/o dagli info-provider il paragrafo di riferimento, favorisce e rafforza l'obiettivo strategico di ridurre il fenomeno del greenwashing e della vendita impropria nonché incoraggia le imprese oggetto dell’investimento nel loro percorso di transizione volto alla trasformazione dell'economia europea in un sistema più verde, più resiliente e circolare; • a prendere in considerazione, nel processo di selezione degli strumenti finanziari, i fattori di sostenibilità intesi come le problematiche ambientali, sociali e concernenti il personale, il rispetto dei diritti umani e le questioni relative alla lotta alla corruzione attiva e passiva ad essi relativi; • a fornire una relazione che comprende una descrizione generale della consulenza prestata e del modo in cui la raccomandazione fornita sia adeguata per il Cliente, inclusa una spiegazione di come risponda agli obiettivi e alle circostanze personali del Cliente in riferimento alla durata dell'investimento richiesta, alle conoscenze ed esperienze del cliente, alla sua propensione al rischio e capacità di sostenere perdite e alle sue preferenze di sostenibilità). La Banca non raccomanda né decide di acquistare strumenti finanziari per conto del Cliente come rispondenti alle sue preferenze di sostenibilità se essi non soddisfano tali preferenze, avendo cura di spiegare le ragioni per cui non lo fa e conservando la relativa documentazione. Se nessuno strumento finanziario soddisfa le preferenze di sostenibilità del Cliente o potenziale cliente, e se il Cliente decide di adattare le proprie preferenze di sostenibilità, la Banca conserva traccia della decisione del Cliente, compresi i relativi motivi. Qualora il Cliente non fornisca le informazioni richieste, ciò impedirà potenzialmente potrebbe offrire alla Banca di erogare i servizi di consulenza o di gestione di patrimoni e potrebbero non consentire di valutare l’appropriatezza degli strumenti finanziaripropria Clientela, nell’ambito dell’erogazione dei servizi di ricezione investimento prestati, le tipologie di prodotti e trasmissione ordini, negoziazione per conto proprio, esecuzione degli ordini per conto della clientela e collocamentostrumenti finanziari di seguito elencate. Si evidenzia precisa che l’elencazione di seguito riportata può essere tale elencazione ha natura puramente esemplificativa ed è suscettibile di modifiche ed inoltre anche in rapporto alle scelte commerciali che la Banca si riserva di fare. Inoltre, le informazioni ivi riportate non rappresenta rappresentano una descrizione puntuale esaustiva di tutti i rischi e di tutti gli altri aspetti significativi riguardanti gli investimenti in specifici strumenti finanziari ed i servizi di gestione di portafoglifinanziari, ma ha comunque la finalità di fornire alcune informazioni di base sui rischi connessi a tali investimenti investimenti. ⮚ quote o azioni di organismi di investimento collettivo del risparmio quali Fondi comuni di investimento autorizzati, SICAV e servizi. • ETF; ⮚ azioni e altri titoli rappresentativi del capitale di rischio o comunque convertibili in capitale di rischio (obbligazioni convertibili); ⮚ obbligazioni e Xxxxxx di Stato Italiani ed Esteri; ⮚ prodotti finanziari emessi da imprese di assicurazione ⮚ Pronti contro Xxxxxxx L’operazione si realizza attraverso l’acquisto da parte del Contro Termine; L’obiettivo perseguito dalla Banca, nel fornire le seguenti informazioni è quello di rendere edotto il Cliente o potenziale Cliente, in una certa data (a pronti)anche alla luce della sua classificazione come Cliente al dettaglio o Cliente Professionale, di sulla natura e sui rischi degli strumenti finanziari trattati, nonché di proprietà della Banca (sottostante); contestualmente la Banca riacquista dal Clienteillustrare le caratteristiche del tipo specifico di strumento interessato, alla scadenza convenuta (a termine)nonché i rischi propri di tale tipo di strumento, in modo sufficientemente dettagliato da consentire al Cliente di adottare decisioni di investimento informate. Per apprezzare il rischio derivante da un investimento in strumenti finanziari è necessario tenere presenti i medesimi strumenti finanziari. Il Cliente concordando preventivamente con la Banca il controvalore da versare a pronti ed il controvalore che incasserà a termine, si assicura un rendimento predeterminato (Tasso PCTconcordato) svincolato dall’andamento dell’attività finanziaria sottostante.seguenti elementi:

INFORMAZIONI SUGLI STRUMENTI FINANZIARI. La Banca fornisce ai Clienti o potenziali Clienti le informazioni relative ai rischi connessiagli connessi agli strumenti finanziari offerti alla propria clientela, suddivise per categoria. In tale contesto, assumono specifico rilievo i rischi di sostenibilità, intesi come un evento o una condizione di tipo ambientale, sociale o di governance che, se si verifica, potrebbe provocare un significativo impatto negativo effettivo o potenziale sul valore dell’investimento. Inoltre, al paragrafo seguente, sono indicati gli altri fattori, fonte di rischi generali e trasversali a tutte le categorie di strumenti finanziari. Le informazioni che seguono hanno la finalità di fornire alcune informazioni di base sui rischi connessi agli investimenti in strumenti finanziari e al servizio di gestione patrimoniale, personalizzata, fermo restando che tali informazioni non pretendono di illustrare tutti i rischi e gli altri aspettisignificativi riguardanti tali investimenti. Ai fini di pervenire ad una scelta consapevole è opportuno che il Cliente, prima di effettuare un investimento in strumenti finanziari, si informi presso la Banca sullanatura e i rischi della specifica operazione che si accinge a compiere e deve concludere un'operazione solo se ha ben compreso la sua natura ed il grado di esposizione al rischio che essa comporta. Il Cliente prima di effettuare un investimento in uno strumento finanziario oggetto di un’offerta al pubblico e per il quale è stato pubblicato un prospetto (conformemente agli articoli 94 e seguenti del T.U.F.), deve leggere il prospetto informativo che deve essere obbligatoriamente consegnato al potenziale Cliente prima di sottoscrivere lo strumento finanziario. Inoltre la Banca, prima dell’erogazione di un servizio di investimento, ha l’obbligo di chiedere al Cliente di fornire informazioni inerenti al suo grado di conoscenze ed esperienze in materia di investimenti, alla sua situazione finanziaria, ai suoi obbiettivi dell’investimento, ivi compresa la sua tolleranza al rischio e capacità di sostenere le perdite. Con riferimento più specifico agli obbiettivi dell’investimento, la Banca ha altresì l’obbligo di richiedere al Cliente di fornire informazioni inerenti alle sue preferenze in tema di sostenibilità, intendendosi per tali la volontà di integrare o meno, e se sì in che misura, nel suo investimento – nel rispetto delle definizioni previste dalla regolamentazione europea- uno o più dei seguenti strumenti finanziari: a) strumento finanziario con una quota minima in investimenti ecosostenibili; b) strumento finanziario con una quota minima in investimenti sostenibili dal punto di vista ambientale o sociale; c) strumento finanziario che considera i principali effetti negativi sui fattori di sostenibilità. Tali informazioni sono raccolte con il supporto di un “Questionario per la valutazione dell’adeguatezza e appropriatezza”. Tutte le informazioni richieste sono necessarie al fine di valutare l’adeguatezza delle operazioni nel caso di erogazione del servizio di consulenza o di gestione di patrimoniali. Nella valutazione di adeguatezza, le preferenze di sostenibilità sono prese in considerazione dalla Banca solo dopo aver definito l’obbiettivo di investimento del Cliente, tenendo conto delle sue conoscenze ed esperienze degli strumenti finanziari, della sua situazione finanziaria e gli altri obbiettivi di investimento. Ove gli strumenti finanziari individuati dalla Banca non soddisfino le preferenze di sostenibilità del Cliente, lo stesso potrà adattare le informazioni sulle sue preferenze in modo da rendere possibile la presentazione di ulteriori raccomandazioni, nell’ambito delle quali la Banca darà evidenza di dette variazioni e relative motivazioni. La valutazione di adeguatezza è eseguita con un approccio di portafoglio. In tal senso la valutazione di adeguatezza, deriva da un confronto di più variabili che riguardano le caratteristiche del cliente, del suo patrimonio, e del prodotto. In tale contesto, la Banca è tenuta: • a classificare in anticipo i prodotti finanziari offerti, al fine di individuare le soluzioni di investimento più idonee alle caratteristiche del Cliente, in base al loro grado di complessità, di rischio e di sostenibilità. La classificazione dei medesimi secondo criteri di sostenibilità, effettuata solo ove le pertinenti informazioni siano messe a disposizione dagli emittenti e/o dagli info-provider di riferimento, favorisce e rafforza l'obiettivo strategico di ridurre il fenomeno del greenwashing e della vendita impropria nonché incoraggia le imprese oggetto dell’investimento nel loro percorso di transizione volto alla trasformazione dell'economia europea in un sistema più verde, più resiliente e circolare; • a prendere in considerazione, nel processo di selezione degli strumenti finanziari, i fattori di sostenibilità intesi come le problematiche ambientali, sociali e concernenti il personale, il rispetto dei diritti umani e le questioni relative alla lotta alla corruzione attiva e passiva ad essi relativi; • a fornire una relazione che comprende una descrizione generale della consulenza prestata e del modo in cui la raccomandazione fornita sia adeguata per il Cliente, inclusa una spiegazione di come risponda agli obiettivi e alle circostanze personali del Cliente in riferimento alla durata dell'investimento richiesta, alle conoscenze ed esperienze del cliente, alla sua propensione al rischio e capacità di sostenere perdite e alle sue preferenze di sostenibilità. La Banca non raccomanda né decide di acquistare strumenti finanziari per conto del Cliente come rispondenti alle sue preferenze di sostenibilità se essi non soddisfano tali preferenze, avendo cura di spiegare le ragioni per cui non lo fa e conservando la relativa documentazione. Se nessuno strumento finanziario soddisfa le preferenze di sostenibilità del Cliente o potenziale cliente, e se il Cliente decide di adattare le proprie preferenze di sostenibilità, la Banca conserva traccia della decisione del Cliente, compresi i relativi motivi. Qualora il Cliente non fornisca le informazioni richieste, ciò impedirà alla Banca di erogare i servizi di consulenza o di gestione di patrimoni e potrebbero non consentire di valutare l’appropriatezza degli strumenti finanziari, nell’ambito dell’erogazione dei servizi serviz i di ricezione e trasmissione ordini, negoziazione per conto proprio, esecuzione degli ordini per conto della clientela e collocamento. Si evidenzia che l’elencazione di seguito riportata può essere suscettibile di modifiche ed inoltre non rappresenta una descrizione puntuale di tutti i rischi e di tutti gli altri aspetti significativi riguardanti gli investimenti in specifici strumenti finanziari ed i servizi di gestione di portafogli, ma ha comunque la finalità di fornire alcune informazioni di base sui rischi connessi a tali investimenti e servizi. • Pronti contro Xxxxxxx L’operazione si realizza attraverso l’acquisto da parte del Cliente, in una certa data (a pronti), di strumenti finanziari di proprietà della Banca (sottostante); contestualmente la Banca Banc a riacquista dal Cliente, alla scadenza convenuta (a termine), i medesimi strumenti finanziari. Il Cliente concordando preventivamente con la Banca il controvalore da versare a pronti ed il controvalore che incasserà a termine, si assicura un rendimento predeterminato (Tasso PCTconcordato) svincolato dall’andamento dell’attività finanziaria sottostante.