Common use of GERENCIAMENTO DE RISCO Clause in Contracts

GERENCIAMENTO DE RISCO. 8.1 A instituição tem área(s) própria(s) de gerenciamento de riscos? Caso não, contrata terceiros para desempenhar essa atividade? Descreva a experiência do contratado e a forma de supervisão. A XP exerce o controle dos riscos de modo integrado e independente, preservando e valorizando o ambiente de decisões colegiadas. A estrutura de controle é compatível com a natureza de suas operações, complexidade dos seus produtos e serviços, atividades, processos, sistemas e a dimensão de sua exposição aos riscos. A estrutura de gerenciamento de riscos e capital é parte integrante da estrutura de governança e busca assegurar a existência de um processo efetivo para gerenciamento dos riscos e capital para a XP, de forma a proporcionar transparência e compreensão adequadas dos riscos existentes, emergentes, e garantindo uma perspectiva holística dos riscos inerentes e residuais do Conglomerado Prudencial XP. A estrutura de gerenciamento de riscos e de capital da XP está sob responsabilidade do CRO, o qual se reporta diretamente à Diretoria Executiva e detêm a independência necessária para cumprimento de suas funções. A Auditoria Interna também opera de maneira independente e é responsável pela supervisão da estrutura de gerenciamento de riscos. 8.2 Informar qual sistema de controle de risco é adotado pela instituição. 8.3 A instituição tem comitê de gerenciamento de riscos? Em caso positivo, informar: I. Periodicidade em que é realizado; II. Áreas envolvidas e número de participantes; e III. Se as decisões são formalizadas. 8.4 Anexar PCN (plano de continuidade de negócios) adotado pela instituição, informando, no mínimo: I. Se é auditado e em qual a periodicidade; II. Se é validado/testado por área independente; III. Local, distância do ambiente principal e avaliação sobre o local; IV. Processo para gerenciamento de crise; e V. Pessoas de contato/árvore de decisão. Confidencial.

GERENCIAMENTO DE RISCO. 8.1 A instituição tem área(s) própria(s) de gerenciamento de riscos? Caso não, contrata terceiros para desempenhar essa atividade? Descreva a experiência do contratado e a forma de supervisão. A XP exerce . 7.1 Sim, o controle dos riscos BTG Pactual possui áreas próprias para a gestão de modo integrado e independente, preservando e valorizando o ambiente de decisões colegiadas. A estrutura de controle é compatível com a natureza de suas operações, complexidade dos seus produtos e serviços, atividades, processos, sistemas e a dimensão de sua exposição aos riscos. A estrutura de gerenciamento As áreas de riscos e capital é parte integrante da estrutura estão divididas em seis categorias:1. Risco de governança e busca assegurar Crédito2. ESG (Environment, Social and Governance)3. Risco de Liquidez4. Risco de Mercado5. Risco Operacional6. Risco Reputacional O BTG Pactual também possui um Comitê de Riscos, em linha com as exigências regulatórias, que tem como função assessorar o Conselho de Administração na supervisão a existência de um processo efetivo para gerenciamento dos riscos e capital para a XP, de forma a proporcionar transparência e compreensão adequadas dos riscos existentes, emergentes, e garantindo uma perspectiva holística dos riscos inerentes e residuais do Conglomerado Prudencial XP. A estrutura de gerenciamento de riscos e de capital da XP está sob responsabilidade do CRO, o qual se reporta diretamente à Diretoria Executiva e detêm a independência necessária para cumprimento de suas funções. A Auditoria Interna também opera de maneira independente e é responsável pela supervisão da estrutura de gerenciamento tolerância na tomada de riscos. 8.2 7.2 Informar qual sistema de controle de risco é adotado pela instituição. 8.3 7.3 A instituição tem comitê de gerenciamento de riscos? Em caso positivo, informar: I. Periodicidade periodicidade em que é realizado; II. Áreas áreas envolvidas e número de participantes; e III. Se se as decisões são formalizadas. 8.4 I. O comitê de risco é realizado trimestralmente; II. Participam do comitê: Chief Risk Officer (CRO), Head de Risco Operacional, Head de Risco de Mercado, Head de Risco de Crédito, Head de ESG, Head de Segurança da Informação e Fraude e os Heads de Finance, as discussões são formalizadas em atas. 7.4 Anexar o PCN (plano de continuidade de negócios) adotado pela instituição, informandodevendo informar, no mínimo: I. Se se é auditado e em qual a periodicidade; II. Se se é validado/testado por área independente; III. Locallocal, distância do ambiente principal e avaliação sobre o local; IV. Processo processo para gerenciamento de crise; e V. Pessoas pessoas de contato/árvore de decisão. Confidencial.ernal Use Only I.