Obiettivo dei fondi interni. L’obiettivo della gestione dei Fondi protetti è accrescere il valore della quota e proteggere, in ogni giorno di valorizza- zione delle quote, l’80% del valore di riferimento (in seguito: valore protetto). Il valore di riferimento è rappresentato dal più alto valore della quota del fondo fatto registrare a partire dalla data di inizio dell’offerta di ciascun fondo. La data di inizio dell’offerta è: • Exclusive Protetto: 30/01/2016
Obiettivo dei fondi interni. Fondi Profilo Base 2019, Profilo Standard 2019, Profilo Plus 2019 Indici che compongono il benchmark Peso percentuale Indicatore sintetico di rischio*: 2 di 7 Indici che compongono il benchmark Peso percentuale Indicatore sintetico di rischio*: 3 di 7 Indici che compongono il benchmark Peso percentuale Indicatore sintetico di rischio*: 3 di 7 Categoria: Bilanciato (BIL) Fondi Capitale Attivo Base 2, Capitale Attivo Stan- dard 2, Capitale Attivo Plus 2 e Azionario Flessibile • Capitale Attivo Base 2: 4% • Capitale Attivo Standard 2: 6% • Capitale Attivo Plus 2: 8% • Azionario Flessibile: 15%. • Capitale Attivo Base 2: 2 di 7
Obiettivo dei fondi interni. Ciascun Fondo ha l’obiettivo di ottenere il massimo rendimento rispetto al parametro di riferimento (bench- mark), coerentemente con lo specifico profilo di rischio. Il benchmark è un parametro oggettivo di riferimento costituito da un indice o un insieme di indici comparabile, in termini di composizione e di livello di rischio, agli obiettivi di investimento della gestione di un Fondo. All’in- dice, in quanto teorico, non vengono applicati costi. Di seguito si riportano il benchmark e i relativi pesi per- centuali degli indici che lo compongono, il profilo di rischio e la categoria di ciascun Fondo Interno ed infine la descrizione degli indici contenuti nel benchmark.
Obiettivo dei fondi interni. Ciascun fondo ha l’obiettivo di fornire una crescita nel tempo del capitale investito cercando di conseguire un ren- dimento superiore ala quello del parametro di riferimento (benchmark), coerentemente con lo specifico profilo di rischio. Il benchmark è un parametro oggettivo di riferimento costituito da un indice o un insieme di indici comparabile, in ter- mini di composizione e di livello di rischio, agli obiettivi di investimento della gestione di un fondo. All’indice, in quanto teorico, non vengono applicati costi. Di seguito si riportano il benchmark e i relativi pesi percentuali degli indici che lo compongono, il profilo di rischio e la categoria di ciascun fondo interno ed infine la descrizione degli indici contenuti nel benchmark. MSCI All Country World Index Total Return in Euro1 45% Bloomberg Barclays Euro Aggregate 500 Corporate Total Return Index Value 15% JP Morgan GBI EMU Unhedged LOC 40% Indicatore sintetico di rischio2: 3 di 7 1 Blended index: I rendimenti misti sono calcolati da Intesa Sanpaolo Life sulla base dei valori di fine giornata degli indici concessi in licenza da MSCI [“Dati MSCI”]. Per chiarezza, MSCI non è l’“amministratore” dell’indice di riferimento, né un “contributore”, “presentatore” o “contributore sottoposto a vigilanza” dei rendimenti misti, e i Dati MSCI non sono considerati un “contributo” relativamente ai rendimenti misti, a seconda della definizione di tali termini nelle normative, regolamenti, leggi o standard internazionali. I Dati MSCI sono forniti “così come sono”, senza alcuna ga- ranzia o responsabilità, e non è consentito effettuarne copie o distribuirli. MSCI non rilascia alcuna dichiarazione sull’opportunità di un investimen- to o strategia, e non sponsorizza, promuove, emette, vende o altrimenti raccomanda o patrocina alcun investimento o strategia, incluso qualunque prodotto finanziario o strategia basato su, o che segua o altrimenti utilizzi qualsiasi Dato MSCI, modelli, analisi o altri materiali o informazioni.
Obiettivo dei fondi interni. Fondo Crescita Guidata Monetario Dedicato Indici che compongono il benchmark Peso percentuale
Obiettivo dei fondi interni. Il fondo iFlex ha l’obiettivo di far crescere quanto investito attraverso una gestione flessibile e diversificata degli inve- stimenti sui mercati obbligazionari internazionali, sulla base del profilo di rischio del fondo. Il fondo Attivo Forte ha l’obiettivo di far crescere il capitale nel medio-lungo periodo attraverso un investimento flessi- bile nei mercati obbligazionari ed azionari internazionali, nel rispetto del profilo di rischio del fondo. Considerando la tipologia di investimento dei fondi, non è possibile individuare un benchmark che rappresenti la politica di investimento dei fondi stessi; come misura di rischio alternativa si utilizza, invece, la volatilità media annua attesa, pari a: La volatilità è un indicatore del grado di rischio del fondo interno ed esprime la variabilità dei rendimenti rispetto al rendimento medio del fondo in un determinato intervallo temporale. L’indicatore sintetico di rischio*:
Obiettivo dei fondi interni. Ciascun fondo ha l’obiettivo di ottenere il massimo rendimento rispetto al parametro di riferimento (benchmark), co- erentemente con lo specifico profilo di rischio. Il benchmark è un parametro oggettivo di riferimento costituito da un indice o un insieme di indici comparabile, in ter- mini di composizione e di livello di rischio, agli obiettivi di investimento della gestione di un fondo. All’indice, in quanto teorico, non vengono applicati costi. Di seguito si riportano il benchmark e i relativi pesi percentuali degli indici che lo compongono, il profilo di rischio e la categoria di ciascun fondo interno ed infine la descrizione degli indici contenuti nel benchmark. FTSE MTS Ex-Bank of Italy BOT in Euro 100% JP Morgan EMU Government Bond Index in Euro 100% * L’indicatore sintetico di rischio è un’indicazione orientativa del livello di rischio ed è rappresentato tramite una scala che varia da 1 a 7. 1 rappresenta la classe di rischio “più bassa”, 2 “bassa”, 3 “medio-bassa”, 4 “media”, 5 “medio-alta”, 6 “seconda più alta”, 7 “più alta”. JP Morgan USA Total Return in Euro 100% Xxxxxxx Xxxxx EMU Corporate Bond Index in Euro 100% JP Morgan EMBI Global Diversified Total Return in Euro 50% Xxxxxxx Xxxxx Global High Yield Total Return in Euro 50% JP Morgan GBI EM Global Diversified Total Return in Euro 100% MSCI Europe Total Return Index in Euro 100% MSCI North America Total Return in Euro 100% MSCI Japan Total Return in Euro 100% MSCI AC Asia Pacific ex Japan Total Return in Euro 100% * L’indicatore sintetico di rischio è un’indicazione orientativa del livello di rischio ed è rappresentato tramite una scala che varia da 1 a 7. 1 rap- presenta la classe di rischio “più bassa”, 2 “bassa”, 3 “medio-bassa”, 4 “media”, 5 “medio-alta”, 6 “seconda più alta”, 7 “più alta”. MSCI Emerging Markets Total Return in Euro 100% MSCI World Total Return in Euro 100% Qui di seguito una breve descrizione degli indici che compongono i benchmark. È l’indice dei BOT scambiati sul Mercato Telematico dei Titoli di Stato italiani, elaborato da EuroMTS Ltd, società del gruppo MTS SpA. È un indice “Total Return”, formato dall’insieme dei BOT non scaduti alla data di selezione, pesati in base alla relativa quantità in circolazione. La fonte dei prezzi utilizzati per la valorizzazione dell’indice è il circuito telematico MTS. L’indice è disponibile sul provider Bloomberg con il codice identificativo MTSIBOT5. È l’indice europeo Total Return dei Titoli di Stato emessi dai paesi che aderiscono...
Obiettivo dei fondi interni. Fondi Profilo Base 2020, Profilo Standard 2020, Profilo Plus 2020 PB – PROFILO BASE 2020 Indice che compone il benchmark Peso Percentuale PS – PROFILO STANDARD 2020 Indice che compone il benchmark Peso Percentuale PP – PROFILO PLUS 2020 Indice che compone il benchmark Peso Percentuale Fondi Capitale Attivo Base 2020, Capitale Attivo Standard 2020, Capitale Attivo Plus 2020 • Capitale Attivo Base 2020: 4 %;
Obiettivo dei fondi interni. I Fondi Selezione Top Base e Selezione Top Standard hanno l’obiettivo di realizzare una crescita moderata di quanto investito attraverso una gestione flessibile e diversificata degli investimenti, sulla base del profilo di rischio del Fondo. Il Fondo Selezione Top Plus ha l’obiettivo di far crescere quanto investito attraverso una gestione flessibile e diversificata degli investimenti, sulla base del profilo di rischio del Fondo. Considerando la tipologia di investimento dei Fondi, non è possibile individuare un benchmark che rappresenti la politica di investimento dei Fondi stessi; come misura di rischio alternativa si utilizza, invece, la volatilità media annua attesa, pari a: • Selezione Top Base - Classe A: 4% • Selezione Top Standard - Classe A: 6% • Selezione Top Plus - Classe A: 8% • Selezione Top Base - Classe B: 4% • Selezione Top Standard - Classe B: 6% • Selezione Top Plus - Classe B: 8% La volatilità è un indicatore del grado di rischio del Fondo Interno ed esprime la variabilità dei rendimenti rispetto al rendimento medio del Fondo in un determinato intervallo temporale. L’indicatore sintetico di rischio*: • Selezione Top Base - Classe A: 2 di 7 • Selezione Top Standard - Classe A: 3 di 7 • Selezione Top Plus - Classe A: 4 di 7 • Selezione Top Base - Classe B: 2 di 7 • Selezione Top Standard - Classe B: 3 di 7 • Selezione Top Plus - Classe B: 4 di 7 * L’indicatore sintetico di rischio è un’indicazione orientativa del livello di rischio ed è rappresentato tramite una scala che varia da 1 a 7. 1 rappresenta la classe di rischio “più bassa”, 2 “bassa”, 3 “medio-bassa”, 4 “media”, 5 “medio-alta”, 6 “seconda più alta”, 7 “più alta”.
Obiettivo dei fondi interni. Lo scopo della gestione di ciascun Fondo Interno è di realizzare l’incremento di valore delle somme che vi affluiscono attraverso una gestione in stile flessibile. In relazione allo stile di gestione adottato, non è possibile individuare un benchmark rappresentativo della politica di gestione adottato e pertanto una misura di rischio alternativa è rappresentata dalla volatilità media annua attesa del fondo.