Common use of Consulenza in materia di investimenti Clause in Contracts

Consulenza in materia di investimenti. 3.1. Qualora il Cliente si avvalga del servizio di consulenza, il mandato conferito a Moneyfarm con il presente Contratto avrà per oggetto la prestazione da parte di Moneyfarm del servizio Soluzione Consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari di cui all’art. 1, comma 5, lett. f), TUF, in base al quale Moneyfarm fornirà al Cliente, relativamente ad investimenti e dietro sua richiesta, specifiche raccomandazioni personalizzate basate sul Profilo Personale del Cliente finalizzate alla costituzione di Portafogli Modello coerenti con tale Profilo Personale. Il servizio Soluzione Consulenza è prestato da Moneyfarm su base indipendente. Moneyfarm, nell’ambito della consulenza su base indipendente, non riceve o trattiene incentivi, fermo quanto previsto dal paragrafo 5 del Documento Informativo sull’Impresa e sui Rischi Generali di Investimento, allegato al presente Contratto quale Allegato X. Xxxxxxxxx non intrattiene legami, rapporti legali, economici o contrattuali con nessuno degli emittenti o distributori degli strumenti finanziari oggetto delle raccomandazioni. Nell’espletamento del servizio di Soluzione Consulenza Moneyfarm, in via indiretta mediante il ricorso a ETF e coerentemente con le previsioni di cui all’art. 53 del Regolamento, valuta una congrua gamma di strumenti finanziari disponibili sul mercato, che siano sufficientemente diversificati in termini di tipologia ed emittenti o fornitori di prodotti in modo da garantire che gli obiettivi di investimento del Cliente siano opportunamente soddisfatti. Il Cliente che abbia deciso di avvalersi del servizio di Soluzione Consulenza disporrà altresì di un servizio telefonico mediante il quale potrà ottenere da Moneyfarm supporto ai fini dell’identificazione e della scelta del proprio Portafoglio Modello tra quelli consigliati da Moneyfarm, tramite la valutazione ed analisi del proprio Profilo Personale. Moneyfarm presta il servizio di consulenza in materia di investimenti esclusivamente in abbinamento con il servizio di RTO descritto nella Sezione II del Contratto.

Consulenza in materia di investimenti. 3.1. Qualora il Cliente si avvalga del servizio di consulenza, il mandato conferito a Moneyfarm con il presente Contratto avrà per oggetto Si intende la prestazione da parte di Moneyfarm del servizio Soluzione Consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari di cui all’art. 1raccomandazioni personalizzate a un cliente, comma 5, lett. f), TUF, in base al quale Moneyfarm fornirà al Cliente, relativamente ad investimenti e dietro sua richiestarichiesta o per iniziativa della Banca, specifiche raccomandazioni personalizzate basate sul Profilo Personale riguardo a una o più operazioni relative ad un determinato strumento finanziario. La raccomandazione è personalizzata quando è presentata come adatta per il cliente o è basata sulla considerazione delle caratteristiche del Cliente finalizzate alla costituzione cliente. Una raccomandazione non è personalizzata se viene diffusa al pubblico mediante canali di Portafogli Modello coerenti con tale Profilo Personaledistribuzione. Il servizio Soluzione Consulenza è prestato da Moneyfarm su base indipendente. Moneyfarm, nell’ambito della consulenza su base indipendente, non riceve o trattiene incentivi, fermo quanto previsto dal paragrafo 5 del Documento Informativo sull’Impresa e sui Rischi Generali di Investimento, allegato al presente Contratto quale Allegato X. Xxxxxxxxx non intrattiene legami, rapporti legali, economici o contrattuali con nessuno degli emittenti o distributori degli strumenti finanziari oggetto delle raccomandazioni. Nell’espletamento del servizio di Soluzione Consulenza Moneyfarm, in via indiretta mediante il ricorso a ETF e coerentemente con le previsioni di cui all’art. 53 del Regolamento, valuta una congrua gamma di strumenti finanziari disponibili sul mercato, che siano sufficientemente diversificati in termini di tipologia ed emittenti o fornitori di prodotti in modo da garantire che gli obiettivi di investimento del Cliente siano opportunamente soddisfatti. Il Cliente che abbia deciso di avvalersi del servizio di Soluzione Consulenza disporrà altresì di un servizio telefonico mediante il quale potrà ottenere da Moneyfarm supporto ai fini dell’identificazione e della scelta del proprio Portafoglio Modello tra quelli consigliati da Moneyfarm, tramite la valutazione ed analisi del proprio Profilo Personale. Moneyfarm La Banca presta il servizio di consulenza in materia di investimenti esclusivamente su base non indipendente con riferimento a: (i) Strumenti Finanziari quotati sui mercati finanziari regolamentati italiani ed esteri; (ii) servizi di investimento prestati dalla BANCA o da altro soggetto del gruppo societario di appartenenza della Banca; (iii) prodotti finanziari collocati/distribuiti dalla BANCA, da altro soggetto del gruppo societario di appartenenza della Banca, nonché da terzi ; (iii) servizi di investimento prestati da terzi. La Banca presta il servizio di consulenza autonomamente oppure in abbinamento con gli altri servizi di investimento regolati dal contratto unico, vale a dire il servizio di RTO descritto nella Sezione II negoziazione per conto proprio, di ricezione e trasmissione di ordini, collocamento. A quest’ultimo riguardo, con riferimento ai servizi regolati dal contratto unico, il servizio di consulenza viene prestato solo in abbinamento agli altri servizi di investimento prescelti dal cliente, i quali a loro volta potranno essere validamente prestati dalla BANCA solo a condizione che il cliente richieda contestualmente alla BANCA di poter usufruire altresì del Contratto.servizio di consulenza in materia di investimenti. La normativa di settore impone alla Banca che presta i servizi di consulenza in materia di investimenti o di gestione di portafoglio di procedere ad una valutazione di adeguatezza, ai sensi dell’art. 39 del Regolamento Intermediari, in relazione al cliente, dei servizi prestati. La Banca può valutare se un servizio o strumento è adeguato per il cliente solo se questi le fornisce una serie di informazioni mediante la compilazione di un apposito questionario che verrà sottoposto al cliente (c.d. xxxxxx informativa). Di conseguenza, sono sottoposte alla valutazione di adeguatezza tutte le operazioni di investimento disposte dal cliente, non potendo in ogni caso il cliente dar corso ad operazioni inadeguate. In nessun caso la Banca presta al cliente il servizio di execution only di cui alll’art. 43 del Regolamento Intermediari. La Banca presta anche i seguenti servizi accessori:

Consulenza in materia di investimenti. 3.1. Qualora il Cliente si avvalga del servizio di consulenza, il mandato conferito a Moneyfarm con il presente Contratto avrà per oggetto la prestazione da parte di Moneyfarm del servizio Soluzione Consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari di cui all’art. 1, comma 5, lett. f), TUF, in base al quale Moneyfarm fornirà al Cliente, relativamente ad investimenti e dietro sua richiesta, specifiche raccomandazioni personalizzate basate sul Profilo Personale del Cliente finalizzate alla costituzione di Portafogli Modello coerenti con tale Profilo Personale. Il servizio Soluzione Consulenza è prestato da Moneyfarm su base indipendente. Moneyfarm, nell’ambito della consulenza su base indipendente, non riceve o trattiene incentivi, fermo quanto previsto dal paragrafo 5 del Documento Informativo sull’Impresa e sui Rischi Generali di Investimento, allegato al presente Contratto quale Allegato X. Xxxxxxxxx non intrattiene legami, rapporti legali, economici o contrattuali con nessuno degli emittenti o distributori degli strumenti finanziari oggetto delle raccomandazioni. Nell’espletamento del servizio di Soluzione Consulenza Moneyfarm, in via indiretta mediante il ricorso a ETF e coerentemente con le previsioni di cui all’art. 53 del Regolamento, valuta una congrua gamma di strumenti finanziari disponibili sul mercato, che siano sufficientemente diversificati in termini di tipologia ed emittenti o fornitori di prodotti in modo da garantire che gli obiettivi di investimento del Cliente siano opportunamente soddisfatti. Il Cliente che abbia deciso di avvalersi del servizio di Soluzione Consulenza disporrà altresì di un servizio telefonico mediante il quale potrà ottenere da Moneyfarm supporto ai fini dell’identificazione e della scelta del proprio Portafoglio Modello tra quelli consigliati da Moneyfarm, tramite la valutazione ed analisi del proprio Profilo Personale. .Moneyfarm presta il servizio di consulenza in materia di investimenti esclusivamente in abbinamento con il servizio di RTO descritto nella Sezione II del Contratto.

Consulenza in materia di investimenti. 3.1La Banca presta una consulenza su base non indipendente in quanto ha ad oggetto: (i) strumenti finanziari emessi e collocati da società del Gruppo Banco BPM; (ii) strumenti finanziari emessi da società terze con le quali ha in essere accordi di collocamento; (iii) in relazione e/o in connessione alla prestazione del Servizio vi è la possibilità per la Banca di ricevere e trattenere compensi o commissioni o benefici non monetari (“Incentivi”) da soggetti diversi dal cliente o da una persona che agisca per conto di questi nel rispetto della normativa tempo per tempo vigente in ragione dell’accrescimento del livello di servizio e dell’assistenza post-vendita nei confronti della clientela nel rispetto degli artt. Qualora 52 e 53 del Regolamento Intermediari (Delibera Consob 20307/2018 e successive modifiche e integrazioni). È la prestazione di raccomandazioni personalizzate a un Cliente, dietro sua richiesta o per iniziativa dell’intermediario, riguardo ad una o più operazioni relative ad un determinato strumento finanziario. La raccomandazione è personalizzata quando è presentata come adatta per il Cliente si avvalga edè basata sulle considerazione delle caratteristiche del Cliente. Una raccomandazione non è personalizzata se viene diffusa al pubblico mediante canali di distribuzione. La Banca ha adottato un modello di servizio che prevede, prevalentemente, la prestazione della consulenza associata ai servizi di investimento dispositivi. In particolare vengono forniti consigli di investimento e raccomandazioni personalizzate aventi ad oggetto specifici strumenti e/o prodotti finanziari e/o servizi di investimento, utili per effettuare scelte di investimento e/o disinvestimento, consigliando le operazioni più adatte al Cliente nonché allo stesso adeguate in considerazione delle relative conoscenze ed esperienze in materia di investimenti per il tipo specifico di strumento, e dell'orizzonte temporale dichiarato, nonché della situazione finanziaria, inclusa la capacità di sostenere perdite, e degli obiettivi di investimento del Cliente, inclusa la tolleranza al rischio. In via residuale è facoltà del Cliente conferire disposizioni su propria iniziativa, nei limiti previsti dal contratto; in tal caso la Banca applicherà il regime di appropriatezza. La Banca presta il servizio di consulenza, il mandato conferito a Moneyfarm con il presente Contratto avrà per oggetto la prestazione da parte di Moneyfarm propria iniziativa o su richiesta del servizio Soluzione Consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari di cui all’art. 1, comma 5, lett. f), TUF, in base al quale Moneyfarm fornirà al Cliente, relativamente ad investimenti e dietro sua richiesta, specifiche raccomandazioni personalizzate basate sul Profilo Personale del Cliente finalizzate alla costituzione di Portafogli Modello coerenti con tale Profilo Personale. Il servizio Soluzione Consulenza è prestato da Moneyfarm su base indipendente. Moneyfarm, nell’ambito della consulenza su base indipendente, non riceve o trattiene incentivi, fermo quanto previsto dal paragrafo 5 del Documento Informativo sull’Impresa e sui Rischi Generali di Investimento, allegato al presente Contratto quale Allegato X. Xxxxxxxxx non intrattiene legami, rapporti legali, economici o contrattuali con nessuno degli emittenti o distributori degli strumenti finanziari oggetto delle raccomandazioni. Nell’espletamento del servizio di Soluzione Consulenza Moneyfarm, in via indiretta mediante il ricorso a ETF e coerentemente con le previsioni di cui all’art. 53 del Regolamento, valuta una congrua gamma di strumenti finanziari disponibili sul mercato, che siano sufficientemente diversificati in termini di tipologia ed emittenti o fornitori di prodotti in modo da garantire che gli obiettivi di investimento del Cliente siano opportunamente soddisfatti. Il Cliente che abbia deciso di avvalersi del servizio di Soluzione Consulenza disporrà altresì di un servizio telefonico mediante il quale potrà ottenere da Moneyfarm supporto ai fini dell’identificazione e della scelta del proprio Portafoglio Modello tra quelli consigliati da Moneyfarm, tramite la valutazione ed analisi del proprio Profilo Personale. Moneyfarm presta il servizio di consulenza in materia di investimenti esclusivamente in abbinamento con il servizio di RTO descritto nella Sezione II del Contratto.: