Common use of CLIENTE Clause in Contracts

CLIENTE. Il soggetto che, anche mediante co-intestazione, instaura rapporti continuativi ovvero compie operazioni (anche quale esecutore) con le imprese o con le imprese stabilite senza succursale CONTRASTO AL FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO - Qualsiasi attività diretta, con ogni mezzo, alla fornitura, alla raccolta, alla provvista, all'intermediazione, al deposito, alla custodia o all'erogazione di fondi e risorse economiche, in qualunque modo realizzata, destinati ad essere, direttamente o indirettamente, in tutto o in parte, utilizzati per il compimento di una o più condotte con finalità di terrorismo, secondo quanto previsto dalle leggi penali, ciò indipendentemente dall'effettivo utilizzo dei fondi e delle risorse economiche per la commissione delle condotte anzidette CSR Corporate Social Responsibility Exclusion List La CSR Exclusion List, redatta dal Corporale Social Responsibility Department del Gruppo BNP Paribas, che elenca le società e/o i prodotti in riferimento a cui BNP Paribas esclude ogni operatività DATI IDENTIFICATIVI - Dati identificativi del Cliente, del beneficiario, del titolare effettivo (sia esso titolare effettivo sub 2) ovvero sub 3) e dell’esecutore: - il nome e il cognome, il luogo e la data di nascita; - nel caso di soggetti diversi da persona fisica, la denominazione, la sede legale, il numero di iscrizione nel registro delle imprese ovvero nel registro delle persone giuridiche ove previsto; - in entrambi i casi, al momento della liquidazione della prestazione, anche la residenza anagrafica e, ove diverso, il domicilio, gli estremi del documento di identificazione, il codice fiscale del beneficiario e, ove ne sia prevista l’assegnazione, anche del relativo titolare effettivo e dell’esecutore DECRETO ANTIRICICLAGGIO - D. Lgs. n. 231 del 21 novembre 2007 modificato dal D. Lgs. n. 90 del 25 maggio 2017 e dal D. Lgs. n. 125 del 4 ottobre 2019 quest’ultima contenente disposizioni attuative della Direttiva (UE) 2018/843 ESECUTORE - Il soggetto delegato ad operare in nome e per conto del cliente o del beneficiario o il soggetto cui siano conferiti poteri di rappresentanza che gli consentano di operare in nome e per conto del cliente o del beneficiario; ove il soggetto non sia una persona fisica, la persona fisica alla quale in ultima istanza sia attribuito il potere di agire in nome e per conto del cliente FATF/GAFI Financial Action Task Force/Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale Organismo intergovernativo composto da Stati membri che aderiscono alle raccomandazioni, agli standard globali e al monitoraggio per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo GROUP RISK ASSESSMENT - Annuale valutazione dei rischi di compliance di Gruppo, all’interno della quale viene dedicato uno specifico modulo al processo di KYC e, più in generale, del rischio di riciclaggio IVASS Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Autorità di ▇▇▇▇▇▇▇▇▇ nei confronti delle Imprese di Assicurazioni KYC Know Your Customer/ Adeguata verifica della clientela L’adeguata verifica della clientela comprende i) l’identificazione e la verifica dell'identità del cliente e delle altre parti rilevanti del contratto quali esecutore, titolari effettivi, terzi pagatori (ove richiesto) e terzo percipiente, nonché ii) l’ottenimento informazioni sullo scopo e sulla natura del rapporto instaurato o dell’operazione occasionale, ed infine iii) l’esecuzione del controllo costante del rapporto con il cliente, per tutta la sua durata KYI Know Your Intermediary – conoscenza dell'intermediario Standard di due diligence per l'identificazione e la valutazione degli intermediari con cui la Rappresentanza entra in relazione d'affari MSC Major Sanctioned Countries Paesi e Regioni soggetti a sanzioni globali imposte dall’OFAC (Office of Foreign Assets Control) ovvero Paesi e Regioni ad alto rischio nei confronti dei quali BNPP ha deciso di mantenere le medesime misure restrittive di controllo. Le sanzioni globali imposte dall’OFAC riguardano attualmente i seguenti Paesi: Cuba, ▇▇▇▇▇ del Nord, Iran, Siria e la Regione Ucraina Crimea/Sebastopoli OPERAZIONE - Trasmissione o movimentazione di mezzi di pagamento indipendentemente dalla connessione con un rapporto continuativo, nonché la designazione di uno o più beneficiari specificamente individuati o univocamente individuabili ORIENTAMENTI - Orientamenti congiunti, indirizzati alle autorità competenti degli Stati membri nonché agli intermediari bancari e agli intermediari finanziari, emanati dalle Autorità Europee di ▇▇▇▇▇▇▇▇▇ (AEV) ai sensi degli articoli 17, 18 e 48 della Direttiva (UE) 2015/849 PEP Politically Exposed Person/ Persone politicamente esposte Art. 1 comma 9 lettera dd) del D. Lgs.90/2017: persone fisiche che occupano o hanno cessato di occupare da meno di un anno importanti cariche pubbliche, nonché i loro familiari e coloro che con i predetti soggetti intrattengono notoriamente stretti legami. Include anche la categoria dei PIL (Persone Importanti Localmente) come individuate dalla normativa regolamentare di settore, quali soggetti che per esercizio di cariche, funzioni o attività con la Pubblica Amministrazione, seppure non possano essere ricompresi nell’ambito della classificazione di PEPs debbano essere equiparati ai PEP.

CLIENTE. Il soggetto cheCONDUCENTE(I) DEL VEICOLO ▇▇▇▇▇ i requisiti richiesti della Offerta di Noleggio relativa al Veicolo, anche mediante co-intestazione, instaura rapporti continuativi ovvero compie operazioni (anche quale esecutore) con le imprese o con le imprese stabilite senza succursale CONTRASTO AL FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO - Qualsiasi attività diretta, con ogni mezzo, alla fornitura, alla raccolta, alla provvista, all'intermediazione, al deposito, alla custodia o all'erogazione di fondi e risorse economiche, in qualunque modo realizzata, destinati ad essere, direttamente o indirettamente, in tutto o in parte, utilizzati la possibilità per il compimento Cliente di sottoscrivere un Contratto con il Noleggiatore è subordinata alla condizione che il Conducente Autorizzato disponga dei requisiti richiesti dall’art. 117 del Codice della Strada Italiano. In particolare, il Conducente Autorizzato deve essere titolare di una o più condotte con finalità patente valida in Italia e conseguita da: ✓ due (2) anni per le categorie MDMR, EBMR, EBAR, EDMR, EDAR, ETMR, EDAE, CDMR, CMMR, CDAR, CGMR, CTME, CWMR, IDAE, IMMR, IGMR, IVMR, ▇▇▇▇, X, A, V, B, S, W, WH, AE ✓ cinque (5) anni per le categorie di terrorismoveicoli HBMR, secondo quanto previsto dalle leggi penaliDDMR, ciò indipendentemente dall'effettivo utilizzo dei fondi e delle risorse economiche SDMR, SDAR, SWMR, SFMR, SGMR, FVMR, FVAR, FFAR. In nessun caso il Noleggiatore accetta di sottoscrivere un Contratto avente ad oggetto un Veicolo per la commissione delle condotte anzidette CSR Corporate Social Responsibility Exclusion List La CSR Exclusion List, redatta dal Corporale Social Responsibility Department guida del Gruppo BNP Paribas, che elenca le società quale il Conducente Autorizzato non sia abilitato e/o i prodotti in riferimento perda durante la durata del Contratto stesso l’abilitazione. In tal caso, sin da ora il Noleggiare si oppone ed esprime la propria volontà contraria a cui BNP Paribas esclude ogni operatività DATI IDENTIFICATIVI - Dati identificativi del Cliente, del beneficiario, del titolare effettivo (sia esso titolare effettivo sub 2) ovvero sub 3) e dell’esecutore: - che il nome e il cognome, il luogo e la data di nascita; - nel caso di soggetti diversi da persona fisica, la denominazione, la sede legale, il numero di iscrizione nel registro delle imprese ovvero nel registro delle persone giuridiche ove previsto; - in entrambi i casi, al momento della liquidazione della prestazione, anche la residenza anagrafica e, ove diverso, il domicilio, gli estremi del documento di identificazione, il codice fiscale del beneficiario e, ove ne sia prevista l’assegnazione, anche del relativo titolare effettivo e dell’esecutore DECRETO ANTIRICICLAGGIO - D. Lgs. n. 231 del 21 novembre 2007 modificato dal D. Lgs. n. 90 del 25 maggio 2017 e dal D. Lgs. n. 125 del 4 ottobre 2019 quest’ultima contenente disposizioni attuative della Direttiva (UE) 2018/843 ESECUTORE - Il soggetto delegato ad operare in nome e per conto del cliente o del beneficiario o il soggetto cui siano conferiti poteri di rappresentanza che gli consentano di operare in nome e per conto del cliente o del beneficiario; ove il soggetto non sia una persona fisica, la persona fisica alla quale in ultima istanza sia attribuito il potere di agire in nome e per conto del cliente FATF/GAFI Financial Action Task Force/Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale Organismo intergovernativo composto da Stati membri che aderiscono alle raccomandazioni, agli standard globali e al monitoraggio per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo GROUP RISK ASSESSMENT - Annuale valutazione dei rischi di compliance di Gruppo, all’interno della quale viene dedicato uno specifico modulo al processo di KYC e, più in generale, del rischio di riciclaggio IVASS Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Autorità di Conducente Autorizzato conduca lo stesso ▇▇▇▇▇▇▇▇▇ . In questi due casi, prima del giorno della presa in consegna del Veicolo, il Conducente Autorizzato: deve avere più di 21 (ventuno) anni; deve disporre di carta di credito emessa a suo nome ovvero a nome della persona giuridica di cui egli/ella abbia la legale rappresentanza; non deve aver provocato incidenti, né avere subito condanne per guida in stato di ebbrezza o sotto effetto di stupefacenti negli ultimi tre (3) anni; non deve aver provocato alcun sinistro con applicazione di circostanze aggravanti nel corso dei trentasei (36) mesi precedenti la data di efficacia del Noleggio; non deve aver subito una sospensione della patente di guida per un periodo superiore o uguale a sei (6) mesi nei confronti delle Imprese cinque anni precedenti la data di Assicurazioni KYC Know Your Customer/ Adeguata verifica efficacia del Noleggio; non deve aver subito la revoca o il ritiro della clientela L’adeguata verifica della clientela comprende i) l’identificazione e patente di guida; deve aver versato il deposito in garanzia o la verifica dell'identità del cliente e delle altre parti rilevanti del contratto quali esecutore, titolari effettivi, terzi pagatori (ove richiesto) e terzo percipiente, nonché ii) l’ottenimento informazioni sullo scopo e sulla natura del rapporto instaurato o dell’operazione occasionale, ed infine iii) l’esecuzione del controllo costante del rapporto con il cliente, cauzione richiesti. Si precisa che uno stesso Cliente può noleggiare un unico Veicolo per tutta la sua durata KYI Know Your Intermediary – conoscenza dell'intermediario Standard di due diligence per l'identificazione e la valutazione degli intermediari con cui la Rappresentanza entra in relazione d'affari MSC Major Sanctioned Countries Paesi e Regioni soggetti a sanzioni globali imposte dall’OFAC (Office of Foreign Assets Control) ovvero Paesi e Regioni ad alto rischio nei confronti dei quali BNPP ha deciso di mantenere le medesime misure restrittive di controllo. Le sanzioni globali imposte dall’OFAC riguardano attualmente i seguenti Paesi: Cuba, ▇▇▇▇▇ del Nord, Iran, Siria e la Regione Ucraina Crimea/Sebastopoli OPERAZIONE - Trasmissione o movimentazione di mezzi di pagamento indipendentemente dalla connessione con un rapporto continuativo, nonché la designazione di uno o più beneficiari specificamente individuati o univocamente individuabili ORIENTAMENTI - Orientamenti congiunti, indirizzati alle autorità competenti degli Stati membri nonché agli intermediari bancari e agli intermediari finanziari, emanati dalle Autorità Europee di ▇▇▇▇▇▇▇▇▇ (AEV) ai sensi degli articoli 17, 18 e 48 della Direttiva (UE) 2015/849 PEP Politically Exposed Person/ Persone politicamente esposte Art. 1 comma 9 lettera dd) del D. Lgs.90/2017: persone fisiche che occupano o hanno cessato di occupare da meno di un anno importanti cariche pubbliche, nonché i loro familiari e coloro che con i predetti soggetti intrattengono notoriamente stretti legami. Include anche la categoria dei PIL (Persone Importanti Localmente) come individuate dalla normativa regolamentare di settore, quali soggetti che per esercizio di cariche, funzioni o attività con la Pubblica Amministrazione, seppure non possano essere ricompresi nell’ambito della classificazione di PEPs debbano essere equiparati ai PEP.singolo Contratto