Common use of ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА, ВІДМОВИ ВІД ОТРИМАННЯ/НАДАННЯ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ ТА РОЗІРВАННЯ ДОГОВОРУ Clause in Contracts

ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА, ВІДМОВИ ВІД ОТРИМАННЯ/НАДАННЯ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ ТА РОЗІРВАННЯ ДОГОВОРУ. 15.1. ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА. 15.1.1. Поточні Рахунки Клієнта закриваються: (і) за заявою Клієнта, поданою згідно п.15.1.2. цього Договору; (іі) за ініціативою Банку у випадках, передбачених пп. 15.1.3. цього Договору; (ііі) на підставі документа, виданого державним реєстратором в порядку, установленому Законодавством, який підтверджує державну реєстрацію припинення Клієнта-юридичної особи або на підставі інформації, отриманої Банком з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань у вигляді безоплатного доступу через портал електронних сервісів про державну реєстрацію припинення Клієнта- юридичної особи; (іv) з інших підстав, передбачених цим Договором та Законодавством. 15.1.2. Клієнт має право закрити будь-який та всі Поточні Рахунки шляхом подання до Банку заяви про закриття Поточного Рахунку та за умови відсутності у Клієнта невиконаних зобов’язань перед Банком, незалежно від строку їх виконання. Клієнт може надіслати до Банку заяву про закриття Поточного Рахунку в електронній формі засобами програмно- технічного комплексу Системи Клієнт-Банк. При цьому, така заява про закриття Поточного Рахунку має містити Удосконалений ЕП Клієнта (як цей термін визначено в п.5.2. цього Договору). 15.1.3. Банк має право закрити Поточний Рахунок Клієнта у разі: (і) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку, якщо такі проводилися) та при відсутності залишку коштів на Поточному Рахунку Клієнта. (іі) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку Клієнта, якщо такі проводилися) та за наявності коштів на Поточному Рахунку Клієнта. При цьому, Клієнт надає право (проте не зобов’язання) Банку на Договірне Списання грошових коштів з такого Поточного Рахунку Клієнта. Отримувачем коштів за таким Договірним Списанням є Банк. У разі закриття Поточного Рахунку Клієнта у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку платіжні інструкції з метою переказу залишків грошових коштів на інший банківський рахунок Клієнта. У випадку неотримання Банком після закінчення вищезазначеного тридцятиденного строку з дати надіслання Банком повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок Клієнта таких платіжних інструкцій, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта, при цьому, залишки грошових коштів, що є на такому Поточному Рахунку, списуються на користь Банку. (ііі) відсутності видаткових операцій за Поточним Рахунком Клієнта, ініційованих Клієнтом шляхом подання до Банку відповідних Розрахункових Документів (як цей термін визначений п.5.1 цього Договору), протягом 6 (шести) місяців та відсутності залишку коштів на такому Поточному Рахунку станом на дату надіслання Банком відповідного повідомлення Клієнту про намір закрити Поточний Рахунок. У разі закриття Поточного Рахунку у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку заяву про закриття відповідного Поточного Рахунку та виконати в повному обсязі Боргові Зобов’язання (у випадку їх наявності). У випадку неотримання Xxxxxx по закінченню вищезазначеного тридцятиденного строку заяви про закриття відповідного Поточного Рахунку, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта. При цьому, Клієнт не звільняється від обов’язку щодо виконання Боргових Зобов’язань перед Банком. (іv) ненадання Клієнтом на вимогу Банку документів чи відомостей, що необхідні для здійснення Банком функції суб’єкта фінансового моніторингу та/або вимагаються внутрішніми документами Банку, та/або у разі встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання Клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки Клієнта документів чи відомостей, та/або у разі подання до Банку Клієнтом чи його представником недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу, та/або у разі, якщо здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта, а також встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників, є неможливим або якщо у Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені, та/або у разі виявлення у порядку, встановленому Законодавством, що банк або інша фінансова установа, з якою встановлені кореспондентські відносини, є банком-оболонкою та/або підтримує кореспондентські відносини з банком-оболонкою, та/або якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або в інтересах якої проводиться фінансова операція, та встановлення її кінцевого бенефіціарного власника або вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією є неможливим, та/або у разі виникнення у Банку на його власний розсуд підозри, що операції Клієнта та/або його діяльність в цілому та/або діяльність представників Клієнта містить ознаки діяльності з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та/або з фінансуванням тероризму та/або фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення та/або будь-яким іншим чином порушує Законодавство щодо запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, боротьби з фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.

ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА, ВІДМОВИ ВІД ОТРИМАННЯ/НАДАННЯ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ ТА РОЗІРВАННЯ ДОГОВОРУ. 15.1. ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА. 15.1.1. Поточні Рахунки Клієнта закриваються: (і) за заявою Клієнта, поданою згідно п.15.1.2. цього Договору; (іі) за ініціативою Банку у випадках, передбачених пп. 15.1.3. цього Договору; (ііі) на підставі документа, виданого державним реєстратором в порядку, установленому Законодавством, який підтверджує державну реєстрацію припинення Клієнта-юридичної особи або на підставі інформації, отриманої Банком з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань у вигляді безоплатного доступу через портал електронних сервісів про державну реєстрацію припинення Клієнта- юридичної особи; (іv) з інших підстав, передбачених цим Договором та Законодавством. 15.1.2. Клієнт має право закрити будь-який та всі Поточні Рахунки шляхом подання до Банку заяви про закриття Поточного Рахунку та за умови відсутності у Клієнта невиконаних зобов’язань перед Банком, незалежно від строку їх виконання. У випадку закриття всіх Поточних Рахунків, Клієнт також подає до Банку Заяву про відмову від отримання Банківських Послуг. Клієнт може надіслати до Банку заяву про закриття Поточного Рахунку в електронній формі засобами програмно- технічного комплексу Системи Клієнт-БанкІнтернет-Банкінг «OTP Оnline». При цьому, така заява про закриття Поточного Рахунку має містити Удосконалений ЕП Електронний Цифровий Підпис Клієнта (як цей термін визначено в п.5.2. цього Договору). 15.1.3. Банк має право закрити Поточний Рахунок Клієнта у разі: (і) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку, якщо такі проводилися) та при відсутності залишку коштів на Поточному Рахунку Клієнта. (іі) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку Клієнта, якщо такі проводилися) та за наявності коштів на Поточному Рахунку Клієнта. При цьому, Клієнт надає право (проте не зобов’язання) Банку на Договірне Списання грошових коштів з такого Поточного Рахунку Клієнта. Отримувачем коштів за таким Договірним Списанням є Банк. У разі закриття Поточного Рахунку Клієнта у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку платіжні інструкції з метою переказу залишків грошових коштів на інший банківський рахунок Клієнта. У випадку неотримання Банком після закінчення вищезазначеного тридцятиденного строку з дати надіслання Банком повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок Клієнта таких платіжних інструкцій, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта, при цьому, залишки грошових коштів, що є на такому Поточному Рахунку, списуються на користь Банку. (ііі) відсутності видаткових операцій за Поточним Рахунком Клієнта, ініційованих Клієнтом шляхом подання до Банку відповідних Розрахункових Документів (як цей термін визначений п.5.1 цього Договору), протягом 6 (шести) місяців та відсутності залишку коштів на такому Поточному Рахунку станом на дату надіслання Банком відповідного повідомлення Клієнту про намір закрити Поточний Рахунок. У разі закриття Поточного Рахунку у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку заяву про закриття відповідного Поточного Рахунку та виконати в повному обсязі Боргові Зобов’язання (у випадку їх наявності). У випадку неотримання Xxxxxx Банком по закінченню вищезазначеного тридцятиденного строку заяви про закриття відповідного Поточного Рахунку, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта. При цьому, Клієнт не звільняється від обов’язку щодо виконання Боргових Зобов’язань перед Банком. (іv) ненадання Клієнтом на вимогу Банку документів чи відомостейдокументів, що необхідні для здійснення Банком функції суб’єкта фінансового моніторингу та/або вимагаються внутрішніми документами Банку, Банку та/або у разі встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання Клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки Клієнта документів чи відомостей, та/або у разі подання до Банку Клієнтом чи його представником недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу, та/або у разі, якщо здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта, а також встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників, є неможливим або якщо у Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені, та/або у разі виявлення у порядку, встановленому Законодавством, що банк або інша фінансова установа, з якою встановлені кореспондентські відносини, є банком-оболонкою та/або підтримує кореспондентські відносини з банком-оболонкою, та/або якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або в інтересах якої проводиться фінансова операція, та встановлення її кінцевого бенефіціарного власника або вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією є неможливим, та/або у разі виникнення у Банку на його власний розсуд підозри, що операції Клієнта та/або його діяльність в цілому та/або діяльність представників Клієнта містить ознаки діяльності з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та/або з фінансуванням тероризму та/або фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення та/або будь-яким іншим чином порушує Законодавство щодо запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, боротьби з фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.; (v) з інших підстав, передбачених цим Договором та/або Законодавством. 15.1.4. У випадку закриття Поточного Рахунку Клієнта згідно пп.15.1.1. (ііі) цього Договору та за наявності залишку коштів на такому Поточному Рахунку Банк перераховує залишок коштів з Поточного Рахунку Клієнта на рахунок 2903 «Кошти клієнтів банку за недіючими рахунками». Для отримання засновниками/учасниками/акціонерами/власниками Клієнта залишку коштів з рахунку 2903 «Кошти клієнтів банку за недіючими рахунками», перерахованих з Поточного Рахунку Клієнта, закритого згідно

ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА, ВІДМОВИ ВІД ОТРИМАННЯ/НАДАННЯ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ ТА РОЗІРВАННЯ ДОГОВОРУ. 15.1. ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА. 15.1.1. Поточні Рахунки Клієнта закриваються: (і) за заявою Клієнта, поданою згідно п.15.1.2. цього Договору; (іі) за ініціативою Банку у випадках, передбачених пп. 15.1.3. цього Договору; (ііі) на підставі документа, виданого державним реєстратором в порядку, установленому Законодавством, який підтверджує державну реєстрацію припинення Клієнта-юридичної особи або на підставі інформації, отриманої Банком з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань у вигляді безоплатного доступу через портал електронних сервісів про державну реєстрацію припинення Клієнта- юридичної особи; (іv) з інших підстав, передбачених цим Договором та Законодавством. 15.1.2. Клієнт має право закрити будь-який та всі Поточні Рахунки шляхом подання до Банку заяви про закриття Поточного Рахунку та за умови відсутності у Клієнта невиконаних зобов’язань перед Банком, незалежно від строку їх виконання. Клієнт може надіслати до Банку заяву про закриття Поточного Рахунку в електронній формі засобами програмно- технічного комплексу Системи Клієнт-Банк. При цьому, така заява про закриття Поточного Рахунку має містити Удосконалений ЕП Клієнта (як цей термін визначено в п.5.2. цього Договору). 15.1.3. Банк має право закрити Поточний Рахунок Клієнта у разі: (і) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку, якщо такі проводилися) та при відсутності залишку коштів на Поточному Рахунку Клієнта. (іі) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку Клієнта, якщо такі проводилися) та за наявності коштів на Поточному Рахунку Клієнта. При цьому, Клієнт надає право (проте не зобов’язання) Банку на Договірне Списання грошових коштів з такого Поточного Рахунку Клієнта. Отримувачем коштів за таким Договірним Списанням є Банк. У разі закриття Поточного Рахунку Клієнта у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку платіжні інструкції з метою переказу залишків грошових коштів на інший банківський рахунок Клієнта. У випадку неотримання Банком після закінчення вищезазначеного тридцятиденного строку з дати надіслання Банком повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок Клієнта таких платіжних інструкцій, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта, при цьому, залишки грошових коштів, що є на такому Поточному Рахунку, списуються на користь Банку. (ііі) відсутності видаткових операцій за Поточним Рахунком Клієнта, ініційованих Клієнтом шляхом подання до Банку відповідних Розрахункових Документів (як цей термін визначений п.5.1 цього Договору), протягом 6 (шести) місяців та відсутності залишку коштів на такому Поточному Рахунку станом на дату надіслання Банком відповідного повідомлення Клієнту про намір закрити Поточний Рахунок. У разі закриття Поточного Рахунку у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку заяву про закриття відповідного Поточного Рахунку та виконати в повному обсязі Боргові Зобов’язання (у випадку їх наявності). У випадку неотримання Xxxxxx Банком по закінченню вищезазначеного тридцятиденного строку заяви про закриття відповідного Поточного Рахунку, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта. При цьому, Клієнт не звільняється від обов’язку щодо виконання Боргових Зобов’язань перед Банком. (іv) ненадання Клієнтом на вимогу Банку документів чи відомостей, що необхідні для здійснення Банком функції суб’єкта фінансового моніторингу та/або вимагаються внутрішніми документами Банку, та/або у разі встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання Клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки Клієнта документів чи відомостей, та/або у разі подання до Банку Клієнтом чи його представником недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу, та/або у разі, якщо здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта, а також встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників, є неможливим або якщо у Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені, та/або у разі виявлення у порядку, встановленому Законодавством, що банк або інша фінансова установа, з якою встановлені кореспондентські відносини, є банком-оболонкою та/або підтримує кореспондентські відносини з банком-оболонкою, та/або якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або в інтересах якої проводиться фінансова операція, та встановлення її кінцевого бенефіціарного власника або вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією є неможливим, та/або у разі виникнення у Банку на його власний розсуд підозри, що операції Клієнта та/або його діяльність в цілому та/або діяльність представників Клієнта містить ознаки діяльності з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та/або з фінансуванням тероризму та/або фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення та/або будь-яким іншим чином порушує Законодавство щодо запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, боротьби з фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.його

ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА, ВІДМОВИ ВІД ОТРИМАННЯ/НАДАННЯ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ ТА РОЗІРВАННЯ ДОГОВОРУ. 15.1. ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА. 15.1.1. Поточні Рахунки Клієнта закриваються: (і) за заявою Клієнта, поданою згідно п.15.1.2. цього Договору; (іі) за ініціативою Банку у випадках, передбачених пп. 15.1.3. цього Договору; (ііі) на підставі документа, виданого державним реєстратором в порядку, установленому Законодавством, який підтверджує державну реєстрацію припинення Клієнта-юридичної особи або на підставі інформації, отриманої Банком з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань у вигляді безоплатного доступу через портал електронних сервісів про державну реєстрацію припинення Клієнта- юридичної особи; (іv) з інших підстав, передбачених цим Договором та Законодавством. 15.1.2. Клієнт має право закрити будь-який та всі Поточні Рахунки шляхом подання до Банку заяви про закриття Поточного Рахунку та за умови відсутності у Клієнта невиконаних зобов’язань перед Банком, незалежно від строку їх виконання. Клієнт може надіслати до Банку заяву про закриття Поточного Рахунку в електронній формі засобами програмно- технічного комплексу Системи Клієнт-Банк. При цьому, така заява про закриття Поточного Рахунку має містити Удосконалений ЕП Клієнта (як цей термін визначено в п.5.2. цього Договору). 15.1.3. Банк має право закрити Поточний Рахунок Клієнта у разі: (і) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку, якщо такі проводилися) та при відсутності залишку коштів на Поточному Рахунку Клієнта. (іі) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку Клієнта, якщо такі проводилися) та за наявності коштів на Поточному Рахунку Клієнта. При цьому, Клієнт надає право (проте не зобов’язання) Банку на Договірне Списання грошових коштів з такого Поточного Рахунку Клієнта. Отримувачем коштів за таким Договірним Списанням є Банк. У разі закриття Поточного Рахунку Клієнта у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку платіжні інструкції з метою переказу залишків грошових коштів на інший банківський рахунок Клієнта. У випадку неотримання Банком після закінчення вищезазначеного тридцятиденного строку з дати надіслання Банком повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок Клієнта таких платіжних інструкцій, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта, при цьому, залишки грошових коштів, що є на такому Поточному Рахунку, списуються на користь Банку. (ііі) відсутності видаткових операцій за Поточним Рахунком Клієнта, ініційованих Клієнтом шляхом подання до Банку відповідних Розрахункових Документів (як цей термін визначений п.5.1 цього Договору), протягом 6 (шести) місяців та відсутності залишку коштів на такому Поточному Рахунку станом на дату надіслання Банком відповідного повідомлення Клієнту про намір закрити Поточний Рахунок. У разі закриття Поточного Рахунку у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку заяву про закриття відповідного Поточного Рахунку та виконати в повному обсязі Боргові Зобов’язання (у випадку їх наявності). У випадку неотримання Xxxxxx по закінченню вищезазначеного тридцятиденного строку заяви про закриття відповідного Поточного Рахунку, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта. При цьому, Клієнт не звільняється від обов’язку щодо виконання Боргових Зобов’язань перед Банком. (іv) ненадання Клієнтом на вимогу Банку документів чи відомостей, що необхідні для здійснення Банком функції суб’єкта фінансового моніторингу та/або вимагаються внутрішніми документами Банку, та/або у разі встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання Клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки Клієнта документів за результатами оцінки чи відомостей, переоцінки ризику та/або у разі встановлення факту подання до Банку Клієнтом чи його представником під час здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу, моніторингу та/або у разі, якщо коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта, а також Клієнта (у тому числі встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власниківвласників (контролерів)), є неможливим або якщо у Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені, та/або у разі виявлення у порядку, встановленому Законодавством, що банк або інша фінансова установа, з якою встановлені кореспондентські відносини, є банком-оболонкою та/або підтримує кореспондентські відносини з банком-оболонкою, та/або якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або в інтересах якої проводиться фінансова операція, та встановлення її кінцевого бенефіціарного власника або вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією є неможливим, та/або у разі виникнення у Банку на його власний розсуд підозри, що операції Клієнта та/або його діяльність в цілому та/або діяльність представників Клієнта містить ознаки діяльності з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та/або з фінансуванням тероризму та/або фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення та/або будь-яким іншим чином порушує Законодавство щодо запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, боротьби з фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.порушує

ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА, ВІДМОВИ ВІД ОТРИМАННЯ/НАДАННЯ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ ТА РОЗІРВАННЯ ДОГОВОРУ. 15.1. ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА. 15.1.1. Поточні Рахунки Клієнта закриваються: (і) за заявою Клієнта, поданою згідно п.15.1.2. цього Договору; (іі) за ініціативою Банку у випадках, передбачених пп. 15.1.3. цього Договору; (ііі) на підставі документа, виданого державним реєстратором в порядку, установленому Законодавством, який підтверджує державну реєстрацію припинення Клієнта-юридичної особи або на підставі інформації, отриманої Банком з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань у вигляді безоплатного доступу через портал електронних сервісів про державну реєстрацію припинення Клієнта- юридичної особи; (іv) з інших підстав, передбачених цим Договором та Законодавством. 15.1.2. Клієнт має право закрити будь-який та всі Поточні Рахунки шляхом подання до Банку заяви про закриття Поточного Рахунку та за умови відсутності у Клієнта невиконаних зобов’язань перед Банком, незалежно від строку їх виконання. Клієнт може надіслати до Банку заяву про закриття Поточного Рахунку в електронній формі засобами програмно- технічного комплексу Системи Клієнт-Банк. При цьому, така заява про закриття Поточного Рахунку має містити Удосконалений ЕП Клієнта (як цей термін визначено в п.5.2. цього Договору). 15.1.3. Банк має право закрити Поточний Рахунок Клієнта у разі: (і) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку, якщо такі проводилися) та при відсутності залишку коштів на Поточному Рахунку Клієнта. (іі) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку Клієнта, якщо такі проводилися) та за наявності коштів на Поточному Рахунку Клієнта. При цьому, Клієнт надає право (проте не зобов’язання) Банку на Договірне Списання грошових коштів з такого Поточного Рахунку Клієнта. Отримувачем коштів за таким Договірним Списанням є Банк. У разі закриття Поточного Рахунку Клієнта у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку платіжні інструкції з метою переказу залишків грошових коштів на інший банківський рахунок Клієнта. У випадку неотримання Банком після закінчення вищезазначеного тридцятиденного строку з дати надіслання Банком повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок Клієнта таких платіжних інструкцій, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта, при цьому, залишки грошових коштів, що є на такому Поточному Рахунку, списуються на користь Банку. (ііі) відсутності видаткових операцій за Поточним Рахунком Клієнта, ініційованих Клієнтом шляхом подання до Банку відповідних Розрахункових Документів (як цей термін визначений п.5.1 цього Договору), протягом 6 (шести) місяців та відсутності залишку коштів на такому Поточному Рахунку станом на дату надіслання Банком відповідного повідомлення Клієнту про намір закрити Поточний Рахунок. У разі закриття Поточного Рахунку у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку заяву про закриття відповідного Поточного Рахунку та виконати в повному обсязі Боргові Зобов’язання (у випадку їх наявності). У випадку неотримання Xxxxxx Банком по закінченню вищезазначеного тридцятиденного строку заяви про закриття відповідного Поточного Рахунку, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта. При цьому, Клієнт не звільняється від обов’язку щодо виконання Боргових Зобов’язань перед Банком. (іv) ненадання Клієнтом на вимогу Банку документів чи відомостей, що необхідні для здійснення Банком функції суб’єкта фінансового моніторингу та/або вимагаються внутрішніми документами Банку, та/або у разі встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання Клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки Клієнта документів чи відомостей, та/або у разі подання до Банку Клієнтом чи його представником недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу, та/або у разі, якщо здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта, а також встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників, є неможливим або якщо у Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені, та/або у разі виявлення у порядку, встановленому Законодавством, що банк або інша фінансова установа, з якою встановлені кореспондентські відносини, є банком-оболонкою та/або підтримує кореспондентські відносини з банком-оболонкою, та/або якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або в інтересах якої проводиться фінансова операція, та встановлення її кінцевого бенефіціарного власника або вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією є неможливим, та/або у разі виникнення у Банку на його власний розсуд підозри, що операції Клієнта та/або його діяльність в цілому та/або діяльність представників Клієнта містить ознаки діяльності з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та/або з фінансуванням тероризму та/або фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення та/або будь-яким іншим чином порушує Законодавство щодо запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, боротьби з фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.або

ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА, ВІДМОВИ ВІД ОТРИМАННЯ/НАДАННЯ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ ТА РОЗІРВАННЯ ДОГОВОРУ. 15.1. ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА. 15.1.1. Поточні Рахунки Клієнта закриваються: (і) за заявою Клієнта, поданою згідно п.15.1.2. цього Договору; (іі) за ініціативою Банку у випадках, передбачених пп. 15.1.3. цього Договору; (ііі) на підставі документа, виданого державним реєстратором в порядку, установленому Законодавством, який підтверджує державну реєстрацію припинення Клієнта-юридичної особи або на підставі інформації, отриманої Банком з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань у вигляді безоплатного доступу через портал електронних сервісів про державну реєстрацію припинення Клієнта- юридичної особи; (іv) з інших підстав, передбачених цим Договором та Законодавством. 15.1.2. Клієнт має право закрити будь-який та всі Поточні Рахунки шляхом подання до Банку заяви про закриття Поточного Рахунку та за умови відсутності у Клієнта невиконаних зобов’язань перед Банком, незалежно від строку їх виконання. У випадку закриття всіх Поточних Рахунків, Клієнт також подає до Банку Заяву про відмову від отримання Банківських Послуг. Клієнт може надіслати до Банку заяву про закриття Поточного Рахунку в електронній формі засобами програмно- технічного комплексу Системи Клієнт-БанкІнтернет-Банкінг «OTP Оnline». При цьому, така заява про закриття Поточного Рахунку має містити Удосконалений ЕП Електронний Цифровий Підпис Клієнта (як цей термін визначено в п.5.2. цього Договору). 15.1.3. Банк має право закрити Поточний Рахунок Клієнта у разі: (і) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку, якщо такі проводилися) та при відсутності залишку коштів на Поточному Рахунку Клієнта. (іі) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку Клієнта, якщо такі проводилися) та за наявності коштів на Поточному Рахунку Клієнта. При цьому, Клієнт надає право (проте не зобов’язання) Банку на Договірне Списання грошових коштів з такого Поточного Рахунку Клієнта. Отримувачем коштів за таким Договірним Списанням є Банк. У разі закриття Поточного Рахунку Клієнта у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку платіжні інструкції з метою переказу залишків грошових коштів на інший банківський рахунок Клієнта. У випадку неотримання Банком після закінчення вищезазначеного тридцятиденного строку з дати надіслання Банком повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок Клієнта таких платіжних інструкцій, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта, при цьому, залишки грошових коштів, що є на такому Поточному Рахунку, списуються на користь Банку. (ііі) відсутності видаткових операцій за Поточним Рахунком Клієнта, ініційованих Клієнтом шляхом подання до Банку відповідних Розрахункових Документів (як цей термін визначений п.5.1 цього Договору), протягом 6 (шести) місяців та відсутності залишку коштів на такому Поточному Рахунку станом на дату надіслання Банком відповідного повідомлення Клієнту про намір закрити Поточний Рахунок. У разі закриття Поточного Рахунку у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку заяву про закриття відповідного Поточного Рахунку та виконати в повному обсязі Боргові Зобов’язання (у випадку їх наявності). У випадку неотримання Xxxxxx по закінченню вищезазначеного тридцятиденного строку заяви про закриття відповідного Поточного Рахунку, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта. При цьому, Клієнт Xxxxxx не звільняється від обов’язку щодо виконання Боргових Зобов’язань перед Банком. (іv) ненадання Клієнтом на вимогу Банку документів чи відомостейдокументів, що необхідні для здійснення Банком функції суб’єкта фінансового моніторингу та/або вимагаються внутрішніми документами Банку, Банку та/або у разі встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання Клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки Клієнта документів чи відомостей, та/або у разі подання до Банку Клієнтом чи його представником недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу, та/або у разі, якщо здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта, а також встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників, є неможливим або якщо у Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені, та/або у разі виявлення у порядку, встановленому Законодавством, що банк або інша фінансова установа, з якою встановлені кореспондентські відносини, є банком-оболонкою та/або підтримує кореспондентські відносини з банком-оболонкою, та/або якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або в інтересах якої проводиться фінансова операція, та встановлення її кінцевого бенефіціарного власника або вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією є неможливим, та/або у разі виникнення у Банку на його власний розсуд підозри, що операції Клієнта та/або його діяльність в цілому та/або діяльність представників Клієнта містить ознаки діяльності з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та/або з фінансуванням тероризму та/або фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення та/або будь-яким іншим чином порушує Законодавство щодо запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, боротьби з фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.; (v) з інших підстав, передбачених цим Договором та/або Законодавством. 15.1.4. У випадку закриття Поточного Рахунку Клієнта згідно пп.15.1.1. (ііі) цього Договору та за наявності залишку коштів на такому Поточному Рахунку Банк перераховує залишок коштів з Поточного Рахунку Клієнта на рахунок 2903 «Кошти клієнтів банку за недіючими рахунками». Для отримання засновниками/учасниками/акціонерами/власниками Клієнта залишку коштів з рахунку 2903 «Кошти клієнтів банку за недіючими рахунками», перерахованих з Поточного Рахунку Клієнта, закритого згідно

ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА, ВІДМОВИ ВІД ОТРИМАННЯ/НАДАННЯ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ ТА РОЗІРВАННЯ ДОГОВОРУ. 15.1. ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА. 15.1.1. Поточні Рахунки Клієнта закриваються: (і) за заявою Клієнта, поданою згідно п.15.1.2. цього Договору; (іі) за ініціативою Банку у випадках, передбачених пп. 15.1.3. цього Договору; (ііі) на підставі документа, виданого державним реєстратором в порядку, установленому Законодавством, який підтверджує державну реєстрацію припинення Клієнта-юридичної особи або на підставі інформації, отриманої Банком з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань у вигляді безоплатного доступу через портал електронних сервісів про державну реєстрацію припинення Клієнта- юридичної особи; (іv) з інших підстав, передбачених цим Договором та Законодавством. 15.1.2. Клієнт має право закрити будь-який та всі Поточні Рахунки шляхом подання до Банку заяви про закриття Поточного Рахунку та за умови відсутності у Клієнта невиконаних зобов’язань перед Банком, незалежно від строку їх виконання. Клієнт може надіслати до Банку заяву про закриття Поточного Рахунку в електронній формі засобами програмно- технічного комплексу Системи Клієнт-Банк. При цьому, така заява про закриття Поточного Рахунку має містити Удосконалений ЕП Клієнта (як цей термін визначено в п.5.2. цього Договору). 15.1.3. Банк має право закрити Поточний Рахунок Клієнта у разі: (і) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку, якщо такі проводилися) та при відсутності залишку коштів на Поточному Рахунку Клієнта. (іі) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку Клієнта, якщо такі проводилися) та за наявності коштів на Поточному Рахунку Клієнта. При цьому, Клієнт надає право (проте не зобов’язання) Банку на Договірне Списання грошових коштів з такого Поточного Рахунку Клієнта. Отримувачем коштів за таким Договірним Списанням є Банк. У разі закриття Поточного Рахунку Клієнта у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку платіжні інструкції з метою переказу залишків грошових коштів на інший банківський рахунок Клієнта. У випадку неотримання Банком після закінчення вищезазначеного тридцятиденного строку з дати надіслання Банком повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок Клієнта таких платіжних інструкцій, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта, при цьому, залишки грошових коштів, що є на такому Поточному Рахунку, списуються на користь Банку. (ііі) відсутності видаткових операцій за Поточним Рахунком Клієнта, ініційованих Клієнтом шляхом подання до Банку відповідних Розрахункових Документів (як цей термін визначений п.5.1 цього Договору), протягом 6 (шести) місяців та відсутності залишку коштів на такому Поточному Рахунку станом на дату надіслання Банком відповідного повідомлення Клієнту про намір закрити Поточний Рахунок. У разі закриття Поточного Рахунку у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку заяву про закриття відповідного Поточного Рахунку та виконати в повному обсязі Боргові Зобов’язання (у випадку їх наявності). У випадку неотримання Xxxxxx по закінченню вищезазначеного тридцятиденного строку заяви про закриття відповідного Поточного Рахунку, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта. При цьому, Клієнт не звільняється від обов’язку щодо виконання Боргових Зобов’язань перед Банком. (іv) ненадання Клієнтом на вимогу Банку документів чи відомостей, що необхідні для здійснення Банком функції суб’єкта фінансового моніторингу та/або вимагаються внутрішніми документами Банку, та/або у разі встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання Клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки Клієнта документів чи відомостей, та/або у разі подання до Банку Клієнтом чи його представником недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу, та/або у разі, якщо здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта, а також встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників, є неможливим або якщо у Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені, та/або у разі виявлення у порядку, встановленому Законодавством, що банк або інша фінансова установа, з якою встановлені кореспондентські відносини, є банком-оболонкою та/або підтримує кореспондентські відносини з банком-оболонкою, та/або якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або в інтересах якої проводиться фінансова операція, та встановлення її кінцевого бенефіціарного власника або вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією є неможливим, та/або у разі виникнення у Банку на його власний розсуд підозри, що операції Клієнта та/або його діяльність в цілому та/або діяльність представників Клієнта містить ознаки діяльності з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та/або з фінансуванням тероризму та/або фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення та/або будь-яким іншим чином порушує Законодавство щодо запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, боротьби з фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.

ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА, ВІДМОВИ ВІД ОТРИМАННЯ/НАДАННЯ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ ТА РОЗІРВАННЯ ДОГОВОРУ. 15.1. ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА. 15.1.1. Поточні Рахунки Клієнта закриваються: (і) за заявою Клієнта, поданою згідно п.15.1.2. цього Договору; (іі) за ініціативою Банку у випадках, передбачених пп. 15.1.3. цього Договору; (ііі) на підставі документа, виданого державним реєстратором в порядку, установленому Законодавством, який підтверджує державну реєстрацію припинення Клієнта-юридичної особи або на підставі інформації, отриманої Банком з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань у вигляді безоплатного доступу через портал електронних сервісів про державну реєстрацію припинення Клієнта- юридичної особи; (іv) з інших підстав, передбачених цим Договором та Законодавством. 15.1.2. Клієнт має право закрити будь-який та всі Поточні Рахунки шляхом подання до Банку заяви про закриття Поточного Рахунку та за умови відсутності у Клієнта невиконаних зобов’язань перед Банком, незалежно від строку їх виконання. Клієнт може надіслати до Банку заяву про закриття Поточного Рахунку в електронній формі засобами програмно- технічного комплексу Системи Клієнт-Банк. При цьому, така заява про закриття Поточного Рахунку має містити Удосконалений ЕП Клієнта (як цей термін визначено в п.5.2. цього Договору). 15.1.3. Банк має право закрити Поточний Рахунок Клієнта у разі: (і) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку, якщо такі проводилися) та при відсутності залишку коштів на Поточному Рахунку Клієнта. (іі) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку Клієнта, якщо такі проводилися) та за наявності коштів на Поточному Рахунку Клієнта. При цьому, Клієнт надає право (проте не зобов’язання) Банку на Договірне Списання грошових коштів з такого Поточного Рахунку Клієнта. Отримувачем коштів за таким Договірним Списанням є Банк. У разі закриття Поточного Рахунку Клієнта у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку платіжні інструкції з метою переказу залишків грошових коштів на інший банківський рахунок Клієнта. У випадку неотримання Банком після закінчення вищезазначеного тридцятиденного строку з дати надіслання Банком повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок Клієнта таких платіжних інструкцій, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта, при цьому, залишки грошових коштів, що є на такому Поточному Рахунку, списуються на користь Банку. (ііі) відсутності видаткових операцій за Поточним Рахунком Клієнта, ініційованих Клієнтом шляхом подання до Банку відповідних Розрахункових Документів (як цей термін визначений п.5.1 цього Договору), протягом 6 (шести) місяців та відсутності залишку коштів на такому Поточному Рахунку станом на дату надіслання Банком відповідного повідомлення Клієнту про намір закрити Поточний Рахунок. У разі закриття Поточного Рахунку у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку заяву про закриття відповідного Поточного Рахунку та виконати в повному обсязі Боргові Зобов’язання (у випадку їх наявності). У випадку неотримання Xxxxxx по закінченню вищезазначеного тридцятиденного строку заяви про закриття відповідного Поточного Рахунку, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта. При цьому, Клієнт не звільняється від обов’язку щодо виконання Боргових Зобов’язань перед Банком. (іv) ненадання Клієнтом на вимогу Банку документів чи відомостей, що необхідні для здійснення Банком функції суб’єкта фінансового моніторингу та/або вимагаються внутрішніми документами Банку, та/або у разі встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання Клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки Клієнта документів чи відомостей, та/або у разі подання до Банку Клієнтом чи його представником недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу, та/або у разі, якщо здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта, а також встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників, є неможливим або якщо у Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені, та/або у разі виявлення у порядку, встановленому Законодавством, що банк або інша фінансова установа, з якою встановлені кореспондентські відносини, є банком-оболонкою та/або підтримує кореспондентські відносини з банком-оболонкою, та/або якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або в інтересах якої проводиться фінансова операція, та встановлення її кінцевого бенефіціарного власника або вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією є неможливим, та/або у разі виникнення у Банку на його власний розсуд підозри, що операції Клієнта та/або його діяльність в цілому та/або діяльність представників Клієнта містить ознаки діяльності з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та/або з фінансуванням тероризму та/або фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення та/або будь-яким іншим чином порушує Законодавство щодо запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, боротьби з фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.6

ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА, ВІДМОВИ ВІД ОТРИМАННЯ/НАДАННЯ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ ТА РОЗІРВАННЯ ДОГОВОРУ. 15.1. ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА. 15.1.1. Поточні Рахунки Клієнта закриваються: (і) за заявою Клієнта, поданою згідно п.15.1.2. цього Договору; (іі) за ініціативою Банку у випадках, передбачених пп. 15.1.3. цього Договору; (ііі) на підставі документа, виданого державним реєстратором в порядку, установленому Законодавством, який підтверджує державну реєстрацію припинення Клієнта-юридичної особи або на підставі інформації, отриманої Банком з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань у вигляді безоплатного доступу через портал електронних сервісів про державну реєстрацію припинення Клієнта- юридичної особи; (іv) з інших підстав, передбачених цим Договором та Законодавством. 15.1.2. Клієнт має право закрити будь-який та всі Поточні Рахунки шляхом подання до Банку заяви про закриття Поточного Рахунку та за умови відсутності у Клієнта невиконаних зобов’язань перед Банком, незалежно від строку їх виконання. Клієнт може надіслати до Банку заяву про закриття Поточного Рахунку в електронній формі засобами програмно- технічного комплексу Системи Клієнт-Банк. При цьому, така заява про закриття Поточного Рахунку має містити Удосконалений ЕП Клієнта (як цей термін визначено в п.5.2. цього Договору). 15.1.3. Банк має право закрити Поточний Рахунок Клієнта у разі: (і) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку, якщо такі проводилися) та при відсутності залишку коштів на Поточному Рахунку Клієнта. (іі) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку Клієнта, якщо такі проводилися) та за наявності коштів на Поточному Рахунку Клієнта. При цьому, Клієнт надає право (проте не зобов’язання) Банку на Договірне Списання грошових коштів з такого Поточного Рахунку Клієнта. Отримувачем коштів за таким Договірним Списанням є Банк. У разі закриття Поточного Рахунку Клієнта у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку платіжні інструкції з метою переказу залишків грошових коштів на інший банківський рахунок Клієнта. У випадку неотримання Банком після закінчення вищезазначеного тридцятиденного строку з дати надіслання Банком повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок Клієнта таких платіжних інструкцій, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта, при цьому, залишки грошових коштів, що є на такому Поточному Рахунку, списуються на користь Банку. (ііі) відсутності видаткових операцій за Поточним Рахунком Клієнта, ініційованих Клієнтом шляхом подання до Банку відповідних Розрахункових Документів (як цей термін визначений п.5.1 цього Договору), протягом 6 (шести) місяців та відсутності залишку коштів на такому Поточному Рахунку станом на дату надіслання Банком відповідного повідомлення Клієнту про намір закрити Поточний Рахунок. У разі закриття Поточного Рахунку у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку заяву про закриття відповідного Поточного Рахунку та виконати в повному обсязі Боргові Зобов’язання (у випадку їх наявності). У випадку неотримання Xxxxxx по закінченню вищезазначеного тридцятиденного строку заяви про закриття відповідного Поточного Рахунку, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта. При цьому, Клієнт не звільняється від обов’язку щодо виконання Боргових Зобов’язань перед Банком. (іv) ненадання Клієнтом на вимогу Банку документів чи відомостей, що необхідні для здійснення Банком функції суб’єкта фінансового моніторингу та/або вимагаються внутрішніми документами Банку, та/або у разі встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання Клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки Клієнта документів чи відомостей, та/або у разі подання до Банку Клієнтом чи його представником недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу, та/або у разі, якщо здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта, а також встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власників, є неможливим або якщо у Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені, та/або у разі виявлення у порядку, встановленому Законодавством, що банк або інша фінансова установа, з якою встановлені кореспондентські відносини, є банком-оболонкою та/або підтримує кореспондентські відносини з банком-оболонкою, та/або якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або в інтересах якої проводиться фінансова операція, та встановлення її кінцевого бенефіціарного власника або вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією є неможливим, та/або у разі виникнення у Банку на його власний розсуд підозри, що операції Клієнта та/або його діяльність в цілому та/або діяльність представників Клієнта містить ознаки діяльності з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та/або з фінансуванням тероризму та/або фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення та/або будь-яким іншим чином порушує Законодавство щодо запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, боротьби з фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.або

ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА, ВІДМОВИ ВІД ОТРИМАННЯ/НАДАННЯ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ ТА РОЗІРВАННЯ ДОГОВОРУ. 15.1. ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА. 15.1.1. Поточні Рахунки Клієнта закриваються: (і) за заявою Клієнта, поданою згідно п.15.1.2. цього Договору; (іі) за ініціативою Банку у випадках, передбачених пп. 15.1.3. цього Договору; (ііі) на підставі документа, виданого державним реєстратором в порядку, установленому Законодавством, який підтверджує державну реєстрацію припинення Клієнта-юридичної особи або на підставі інформації, отриманої Банком з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань у вигляді безоплатного доступу через портал електронних сервісів про державну реєстрацію припинення Клієнта- юридичної особи; (іv) з інших підстав, передбачених цим Договором та Законодавством. 15.1.2. Клієнт має право закрити будь-який та всі Поточні Рахунки шляхом подання до Банку заяви про закриття Поточного Рахунку та за умови відсутності у Клієнта невиконаних зобов’язань перед Банком, незалежно від строку їх виконання. Клієнт може надіслати до Банку заяву про закриття Поточного Рахунку в електронній формі засобами програмно- технічного комплексу Системи Клієнт-Банк. При цьому, така заява про закриття Поточного Рахунку має містити Удосконалений ЕП Клієнта (як цей термін визначено в п.5.2. цього Договору). 15.1.3. Банк має право закрити Поточний Рахунок Клієнта у разі: (і) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку, якщо такі проводилися) та при відсутності залишку коштів на Поточному Рахунку Клієнта. (іі) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку Клієнта, якщо такі проводилися) та за наявності коштів на Поточному Рахунку Клієнта. При цьому, Клієнт надає право (проте не зобов’язання) Банку на Договірне Списання грошових коштів з такого Поточного Рахунку Клієнта. Отримувачем коштів за таким Договірним Списанням є Банк. У разі закриття Поточного Рахунку Клієнта у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку платіжні інструкції з метою переказу залишків грошових коштів на інший банківський рахунок Клієнта. У випадку неотримання Банком після закінчення вищезазначеного тридцятиденного строку з дати надіслання Банком повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок Клієнта таких платіжних інструкцій, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта, при цьому, залишки грошових коштів, що є на такому Поточному Рахунку, списуються на користь Банку. (ііі) відсутності видаткових операцій за Поточним Рахунком Клієнта, ініційованих Клієнтом шляхом подання до Банку відповідних Розрахункових Документів (як цей термін визначений п.5.1 цього Договору), протягом 6 (шести) місяців та відсутності залишку коштів на такому Поточному Рахунку станом на дату надіслання Банком відповідного повідомлення Клієнту про намір закрити Поточний Рахунок. У разі закриття Поточного Рахунку у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку заяву про закриття відповідного Поточного Рахунку та виконати в повному обсязі Боргові Зобов’язання (у випадку їх наявності). У випадку неотримання Xxxxxx по закінченню вищезазначеного тридцятиденного строку заяви про закриття відповідного Поточного Рахунку, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта. При цьому, Клієнт не звільняється від обов’язку щодо виконання Боргових Зобов’язань перед Банком. (іv) ненадання Клієнтом на вимогу Банку документів чи відомостей, що необхідні для здійснення Банком функції суб’єкта фінансового моніторингу та/або вимагаються внутрішніми документами Банку, та/або у разі встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання Клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки Клієнта документів за результатами оцінки чи відомостей, переоцінки ризику та/або у разі встановлення факту подання до Банку Клієнтом чи його представником під час здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу, моніторингу та/або у разі, якщо коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта, а також Клієнта (у тому числі встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власниківвласників (контролерів)), є неможливим або якщо у Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені, та/або у разі виявлення у порядку, встановленому Законодавством, що банк або інша фінансова установа, з якою встановлені кореспондентські відносини, є банком-оболонкою та/або підтримує кореспондентські відносини з банком-оболонкою, та/або якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або в інтересах якої проводиться фінансова операція, та встановлення її кінцевого бенефіціарного власника або вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією є неможливим, та/або у разі виникнення у Банку на його власний розсуд підозри, що операції Клієнта та/або його діяльність в цілому та/або діяльність представників Клієнта містить ознаки діяльності з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та/або з фінансуванням тероризму та/або фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення та/або будь-яким іншим чином порушує Законодавство щодо запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, боротьби з фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.є

ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА, ВІДМОВИ ВІД ОТРИМАННЯ/НАДАННЯ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ ТА РОЗІРВАННЯ ДОГОВОРУ. 15.1. ПОРЯДОК ЗАКРИТТЯ ПОТОЧНИХ РАХУНКІВ КЛІЄНТА. 15.1.1. Поточні Рахунки Клієнта закриваються: (і) за заявою Клієнта, поданою згідно п.15.1.2. цього Договору; (іі) за ініціативою Банку у випадках, передбачених пп. 15.1.3. цього Договору; (ііі) на підставі документа, виданого державним реєстратором в порядку, установленому Законодавством, який підтверджує державну реєстрацію припинення Клієнта-юридичної особи або на підставі інформації, отриманої Банком з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань у вигляді безоплатного доступу через портал електронних сервісів про державну реєстрацію припинення Клієнта- юридичної особи; (іv) з інших підстав, передбачених цим Договором та Законодавством. 15.1.2. Клієнт має право закрити будь-який та всі Поточні Рахунки шляхом подання до Банку заяви про закриття Поточного Рахунку та за умови відсутності у Клієнта невиконаних зобов’язань перед Банком, незалежно від строку їх виконання. Клієнт може надіслати до Банку заяву про закриття Поточного Рахунку в електронній формі засобами програмно- технічного комплексу Системи Клієнт-Банк. При цьому, така заява про закриття Поточного Рахунку має містити Удосконалений ЕП Клієнта (як цей термін визначено в п.5.2. цього Договору). 15.1.3. Банк має право закрити Поточний Рахунок Клієнта у разі: (і) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку, якщо такі проводилися) та при відсутності залишку коштів на Поточному Рахунку Клієнта. (іі) відсутності операцій за Поточним Рахунком Клієнта протягом 3 (трьох) років поспіль (окрім операцій щодо списання Банком винагороди за надані послуги та нарахування процентів на залишок коштів на Поточному Рахунку Клієнта, якщо такі проводилися) та за наявності коштів на Поточному Рахунку Клієнта. При цьому, Клієнт надає право (проте не зобов’язання) Банку на Договірне Списання грошових коштів з такого Поточного Рахунку Клієнта. Отримувачем коштів за таким Договірним Списанням є Банк. У разі закриття Поточного Рахунку Клієнта у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку платіжні інструкції з метою переказу залишків грошових коштів на інший банківський рахунок Клієнта. У випадку неотримання Банком після закінчення вищезазначеного тридцятиденного строку з дати надіслання Банком повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок Клієнта таких платіжних інструкцій, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта, при цьому, залишки грошових коштів, що є на такому Поточному Рахунку, списуються на користь Банку. (ііі) відсутності видаткових операцій за Поточним Рахунком Клієнта, ініційованих Клієнтом шляхом подання до Банку відповідних Розрахункових Документів (як цей термін визначений п.5.1 цього Договору), протягом 6 (шести) місяців та відсутності залишку коштів на такому Поточному Рахунку станом на дату надіслання Банком відповідного повідомлення Клієнту про намір закрити Поточний Рахунок. У разі закриття Поточного Рахунку у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про намір закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен протягом 30 (тридцяти) календарних днів з дати надіслання Банком такого повідомлення надати до Банку заяву про закриття відповідного Поточного Рахунку та виконати в повному обсязі Боргові Зобов’язання (у випадку їх наявності). У випадку неотримання Xxxxxx Банком по закінченню вищезазначеного тридцятиденного строку заяви про закриття відповідного Поточного Рахунку, Банк закриває Поточний Рахунок Клієнта. При цьому, Клієнт не звільняється від обов’язку щодо виконання Боргових Зобов’язань перед Банком. (іv) ненадання Клієнтом на вимогу Банку документів чи відомостей, що необхідні для здійснення Банком функції суб’єкта фінансового моніторингу та/або вимагаються внутрішніми документами Банку, та/або у разі встановлення Клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання Клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки Клієнта документів за результатами оцінки чи відомостей, переоцінки ризику та/або у разі встановлення факту подання до Банку Клієнтом чи його представником під час здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта (поглибленої перевірки Клієнта) недостовірної інформації або подання інформації з метою введення в оману Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу, моніторингу та/або у разі, якщо коли здійснення ідентифікації та/або верифікації Клієнта, а також Клієнта (у тому числі встановлення даних, що дають змогу встановити кінцевих бенефіціарних власниківвласників (контролерів)), є неможливим або якщо у Банку як суб'єкта первинного фінансового моніторингу виникає сумнів стосовно того, що особа виступає від власного імені, та/або у разі виявлення у порядку, встановленому Законодавством, що банк або інша фінансова установа, з якою встановлені кореспондентські відносини, є банком-оболонкою та/або підтримує кореспондентські відносини з банком-оболонкою, та/або якщо здійснення ідентифікації особи, від імені або в інтересах якої проводиться фінансова операція, та встановлення її кінцевого бенефіціарного власника або вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією є неможливим, та/або у разі виникнення у Банку на його власний розсуд підозри, що операції Клієнта та/або його діяльність в цілому та/або діяльність представників Клієнта містить ознаки діяльності з легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та/або з фінансуванням тероризму та/або фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення та/або будь-яким іншим чином порушує Законодавство щодо запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, боротьби з фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.. У разі закриття Поточного Рахунку у порядку, передбаченому цим пунктом, Банк надсилає на останню відому адресу Клієнта повідомлення про відмову в обслуговуванні з вимогою закрити Поточний Рахунок. Клієнт повинен