Parametry Fondů

Parametry Fondů

Platnost od: 1. 10. 2024

Dokument Parametry fondů (dále jen „Parametry“) je nedílnou součástí každé příslušné investiční smlouvy uzavírané mezi Raiffeisenbank a.s. (dále jen „Banka“) a Klientem a určuje část jejího obsahu („Smlouva“). Banka má právo Parametry kdykoliv upravit nebo rozšířit. Tento dokument obsahuje zejména podrobné informace o minimálních objemech pro nákup a odkup Fondů, pravidla pro uskutečňování obchodů s Fondy, vypořádací lhůty a rovněž případnou odměnu a poplatky Banky a Investičních společností.

Minimální objem investice a podmínky přijetí Pokynu

Minimální objem investice do RIS, RCM, GS, FIL, FT, BR a BNPP Fondů uvedených v tabulkách níže je stanovena na 100 CZK nebo ekvivalent této částky v cizí měně. Přijetí Pokynu v měně nebo počtu celých podílových listů je závislé na typu investiční Smlouvy či typu Fondu.

Klient může podílové Fondy Raiffeisen investiční společnosti (dále jen „RIS“) odkupovat pouze v celém počtu podílových listů. Pokud bude zadán Pokyn s desetinnými místy počtu podílových listů, nebude Pokyn proveden. Pokyn k nákupu nebo prodeji lze zadat na pobočce Banky, prostřednictvím Obchodní platformy RBroker a / nebo prostřednictvím Obchodní platformy Raiffeisen investice.

Poplatky

Vstupní poplatek: jedná se o nejvyšší částku, která může být Klientovi účtována před uskutečněním investice a která slouží k úhradě nákladů spojených s vydáním nebo odkoupením podílových listů Fondu. V některých případech může být poplatek nižší, případně nulový.

Výstupní poplatek: jedná se o nejvyšší částku, která může být Klientovi účtována před vyplacením investice a která slouží k úhradě nákladů spojených s vydáním nebo odkoupením podílových listů Fondu. V některých případech může být poplatek nižší, případně nulový.

Poplatky za nákup: jedná se poplatky, které inkasuje Banka za zprostředkování Pokynu k nákupu podílových listů jednotlivých Fondů.

Poplatky za odkup: jedná se poplatky, které inkasuje Banka za zprostředkování Pokynu k odkupu podílových listů jednotlivých Fondů.

Harmonogram vypořádání Pokynu k obchodu s podílovými listy

Obchodní den (D) = den, ke kterému bude vyhlášena aktuální hodnota podílového listu pro účely nákupu nebo odkupu podílových listů. U Fondů RCM je den, ke kterému je vyhlášena aktuální hodnota podílového listu pro účely nákupu nebo odkupu podílových listů uveden ve statutu Fondu.

U Obchodního dne je uvedena doba, do které Banka přijímá Pokyny. Pokyn podaný později v rámci dne, (tj. po uplynutí uvedené doby) bude považován za podaný následující den. Další podmínky pro přijetí Pokynu jsou definovány v Produktových podmínkách, s tím, že ve vztahu k Pokynům k nákupu musí mít Klient dostatek peněžních prostředků a ve vztahu k odkupům dostatečný počet cenných papírů Fondů k provedení vypořádání daného Pokynu.

Čas podání papírového Pokynu odpovídá času zpracování papírového Pokynu do systému Banky. Tento úkon je proveden pracovníkem Banky bez zbytečného odkladu po předání papírového Pokynu Klientem na pobočce Banky.

Vypořádání obchodu = den, ve kterém jsou do Fondu připsány peněžní prostředky daného Klienta, tj. podílníka

za nákupy a odeslány peněžní prostředky daného Klienta, tj. podílníka za odkupy podílových listů. Fond vydá

nové podílové listy v případě nákupů podílových listů a odepíše odkupované podílové listů v případě odprodeje podílových listů. Údaj uvedený vyjadřuje obvyklou dobu vypořádání s tím, že tato doba může být delší, je-li to stanoveno ve statutu Fondu.

Důležité informace, upozornění a vysvětlivky

Ke dni vydání těchto Parametrů Banka nabízí na svých Obchodních místech a ▇▇▇.▇▇.▇▇ cenné papíry Fondů (dále i jako „podílové listy“) uvedené v tabulce. Fondy jsou obhospodařovány uvedenými obhospodařovateli.

Fondy	Obhospodařovatel Fondů	Sídlo obhospodařovatele Fondů
RIS	Raiffeisen investiční společnost a.s.	▇▇▇▇▇▇▇▇ ▇▇▇▇/▇▇, ▇▇▇ ▇▇ ▇▇▇▇▇ ▇
RCM	Raiffeisen Kapitalanlage-Gesellschaft m.b.H	▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇ ▇▇, ▇▇▇▇ ▇▇▇▇▇, ▇▇▇▇▇▇▇▇
GS	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs Asset Management	▇▇▇▇▇▇▇ ▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇ ▇▇, ▇▇▇▇ ▇▇, ▇▇▇▇, ▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇
FIL	FIL Investment Management (Luxembourg) S.A.	▇▇, ▇▇▇ ▇▇▇▇▇▇ ▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇, ▇.▇. 2174, L-1246 Lucemburk, Lucemburské velkovévodství
FT	▇▇▇▇▇▇▇▇ ▇▇▇▇▇▇▇▇▇ International Services S.à r.l.	▇▇, ▇▇▇ ▇▇▇▇▇▇ ▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇, ▇-▇▇▇▇ ▇▇▇▇▇▇▇▇▇, ▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇ velkovévodství
BR	BlackRock (Luxembourg) S.A.	▇▇ ▇, ▇▇▇▇▇▇ ▇.▇. ▇▇▇▇▇▇▇, L-1855 Lucemburk, Lucemburské velkovévodství
BNPP	BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT	Luxembourg, ▇▇ ▇▇▇ ▇▇▇▇▇▇ ▇▇▇▇▇▇▇▇, ▇-▇▇▇▇ ▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇, ▇▇▇▇▇ ▇▇▇▇▇ ▇▇ ▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇

Úplné názvy fondů a další informace, včetně informací o způsobu vydávání a odkupování cenných papírů Fondů, poplatcích a rizicích obsažených v investici, sdělení klíčových informací a statuty fondů v českém, případně anglickém jazyce, naleznete na internetových stránkách ▇▇▇.▇▇.▇▇. Stejně tak zde naleznete

i specifická upozornění k jednotlivým Fondům RIS a výkonnostním poplatkům uplatňovaným ve vztahu k nim

naleznete zde.

Skutečná výše poplatku spojeného s konkrétním obchodem s cennými papíry Fondů se může od uvedené procentuální výše lišit, a to s ohledem na pravidla zaokrouhlování počtu obchodovaných cenných papírů.

Při nedodržení limitů minimální investice stanovených Bankou pro investování do Fondů, tzn. při zaslání nižší než požadované částky, mohou být peněžní prostředky Klienta vráceny zpět na účet, ze kterého byly poukázány. Odkoupit lze i zbývající část investice, pokud je nižší než minimální objem investované částky.

Finanční nástroje typu podílové listy Fondu kolektivního investování (resp. investování do nich) nejsou bankovním vkladem a nejsou pojištěny v rámci fondu pojištění vkladů. Obchodování s finančními nástroji je spojeno s řadou rizikových faktorů, které mohou mít vliv na výnosnost nebo ztrátovost investice do daného finančního nástroje. Hodnota částky investované do finančního nástroje a výnos z něho mohou stoupat

i klesat, přičemž není zaručena návratnost původně investované částky. Minulá výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Očekávaná výkonnost není spolehlivým ukazatelem výkonnosti budoucí. Banka neposkytuje daňové/účetní/právní poradenství, a proto odpovědnost spojená s daňovými/ účetními/ právními důsledky investování do finančních nástrojů zůstává plně na Klientovi. Poskytování investičních služeb Banky není určeno pro osoby ze Spojených států amerických (tzv. US person).

Změna Parametrů nabývá účinnosti druhý pracovní den poté, co byla změna uveřejněna na internetových stránkách Banky ▇▇▇.▇▇.▇▇. Není-li uvedeno jinak pojmy označené velkými písmeny jsou definovány ve Smlouvě či Produktových podmínkách.

Poplatky – podílové Fondy skupiny Raiffeisen

	Název Fondu	Zkratka	ISIN	Měna	Vstupní poplatek	Výstupní poplatek	Obchodní den (D)	Vypořádání obchodu
RIS	Raiffeisen strategie konzervativní	RSK	CZ0008474871	CZK	0 %	0 %	zpravidla každý pracovní den do 15:45 hodin	D+3
	Raiffeisen strategie balancovaná	RSB	CZ0008475506	CZK
	Raiffeisen strategie progresivní	RSP	CZ0008475027	CZK
	Raiffeisen fond udržitelného rozvoje	RFUR	CZ0008474400	CZK
	Raiffeisen fond globálních trhů	RFGT	CZ0008474442	CZK	0 %	0 %
	Raiffeisen fond amerických akcií	RFAA	CZ0008475175	CZK
	Raiffeisen fond evropských akcií	RFEA	CZ0008475266	CZK
	Raiffeisen fond emerging markets akcií	RFEMA	CZ0008475274	CZK
	Raiffeisen fond megatrendy	RFMT	CZ0008478716	CZK
	Raiffeisen fond dluhopisové stability	RFDS	CZ0008474293	CZK	0,1 %	0 %
	Raiffeisen fond dluhopisových trendů	RFDT	CZ0008474376	CZK	1 %	0 %
	Raiffeisen fond high-yield dluhopisů	RFHYD	CZ0008474848	CZK	1 %	0 %
	Raiffeisen březnový zajištěný fond	RBZF	CZ0008476926	CZK	5 %	5 %	zpravidla poslední kalendářní den měsíce do 15:45 hodin	D+3
	Raiffeisen květnový zajištěný fond	RKZF	CZ0008475860	CZK
	Raiffeisen zářijový zajištěný fond	RZZF	CZ0008475910	CZK
	Raiffeisen chráněný fond	RChF	CZ0008477999	CZK
	Raiffeisen realitní fond	REF	CZ0008475100	CZK	3 %	3 %	zpravidla poslední kalendářní den měsíce do 15:45 hodin	D+13 (vydání podílových listů) D+60 (odeslání peněz za odkup na účet investora)

Raiffeisen realitní fond - při odkupu do tří let je účtován výstupní poplatek 3 %, po uplynutí této doby 0 %; fond lze nakupovat pouze v obdobích oznámených na webu ▇▇▇.▇▇.▇▇.

	Název Fondu	ISIN	Měna	Poplatek za nákup	Poplatek za odkup	Obchodní den (D)	Vypořádání obchodu
RCM	Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Solide	AT0000A1VP59	EUR	0 %	0 %	zpravidla každý pracovní den do 13:30 hodin, platí, že D je D+1	D+2
	Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Mix	AT0000785381	EUR
	Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Aktien	AT0000677927	EUR
	Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Dollar-ShortTerm-Rent	AT0000785456	USD	0,5 %	0 %
	Raiffeisen-Euro-ShortTerm-Rent	AT0000785209	EUR
	Raiffeisen-Europa-HighYield	AT0000765599	EUR	1 %	0 %
	Raiffeisen-ESG-Euro-Rent	AT0000785308	EUR
	Raiffeisen-Osteuropa-Rent	AT0000740667	EUR
	Raiffeisen-Global-Fundamental-Rent	AT0000A0P7X4	EUR
	Raiffeisen-ESG-Global-Rent	AT0000785340	EUR
	Raiffeisen-Inflationschutz-Anleihen	AT0000622022	EUR
	Raiffeisen-ESG-Income II	AT0000A3A3N8	EUR
	Raiffeisen-Nachhaltigkeit-EmergingMarkets-LocalBonds	AT0000A0FXM6	EUR
	Raiffeisen-Energie-Aktien	AT0000688684	EUR
	Raiffeisen-Asia-Opportunities-ESG-Aktien	AT0000745872	EUR
	Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Europa-Aktien	AT0000785225	EUR
	Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Momentum	AT0000A20EY5	EUR
	Raiffeisen-Health and Wellbeing-ESG-Aktien	AT0000712716	EUR
	Raiffeisen-NewInfrastructure-ESG-Aktien	AT0000A09ZL0	EUR
	Raiffeisen-Zentraleuropa-ESG-Aktien	AT0000785241	EUR
	Raiffeisen-Russland-Aktien	AT0000A07FS1	EUR
	Raiffeisen-GlobalDividend-ESG-Aktien	AT0000495304	EUR
	Raiffeisen-Nachhaltigkeit-US-Aktien	AT0000764766	EUR
	Index-Selection-Equities	AT0000A3B1H3	EUR
	Raiffeisen-HighTech-ESG–Aktien	AT0000688866	EUR
	Raiffeisen-MegaTrends-ESG-Aktien	AT0000A28LJ4	EUR
	Raiffeisen-Nachhaltigkeit-EmergingMarkets-Aktien	AT0000A1TB59	EUR	1 %	0 %	zpravidla každý pracovní den do 13:30 hodin, platí, že D je D+2	D+3
	Raiffeisen-Active-Commodities	AT0000A0H0S9	EUR

Poplatky – podílové Fondy třetích stran

	Název Fondu	ISIN	Měna	Poplatek za nákup	Poplatek za odkup	Obchodní den (D)	Vypořádání obchodu
GS	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs Global Climate & Envir. Equity	LU0429746091	CZK	1 %	0 %	zpravidla každý pracovní den do 15:00	D+3
	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs European Equity	LU0405488742	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs Emerging Markets Debt	LU2007298628	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs Emerging Markets Equity Income	LU0799821219	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs Global Flexible Multi-Asset	LU1087785041	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs First Class Yield Opportunities	LU0989573752	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs Global Equity Impact Opport.	LU0295015134	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs Global Equity Income	LU0295015480	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs Global Sustainable Equity	LU1542713687	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs Greater China Equity	LU2374236318	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs Global Social Impact Equity	LU2661874672	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs Central European Equity	LU0082087353	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs Czech Crown Bond	LU0082087437	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs Japan Equity	LU0429745879	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs Patrimonial Aggressive	LU0405489047	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs Patrimonial Balanced Europe Sustainable	LU0405489120	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs Global Smart Connectivity Equity	LU2033393641	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇ Sachs US Enhanced Equity	LU0405488825	CZK
FIL	Fidelity Emerging Markets	LU0261950470	USD	1 %	0 %	zpravidla každý pracovní den do 15:45 hodin	D+3
	Fidelity UK Special Situations Fund	LU2050860480	EUR
	Fidelity Latin America	LU1224710043	USD
	Fidelity Sustainable Consumer Brands	LU0882574139	USD
	Fidelity Global High Yield	LU1114574418	CZK
	Fidelity Global Dividend	LU0979392924	CZK
	Fidelity America	LU0979392767	CZK
	Fidelity Sustainable Demographics Fund	LU0528227936	USD

FIL	Fidelity World	LU1400167216	CZK	1 %	0 %	zpravidla každý pracovní den do 15:45 hodin	D+3
	Fidelity Emerging Europe, Middle East and Africa	LU0303816705	EUR
	Fidelity Global Financial Services	LU1391767586	EUR
	Fidelity Funds - Sustainable Europe Equity	LU0979392841	CZK
	Fidelity Funds - European High Yield Fund	LU0979393146	CZK
	Fidelity Funds - Sustainable Demographics Fund	LU1961889083	CZK
	Fidelity Funds - Global Income Fund	LU1692483032	CZK
	Fidelity Funds - Global Multi Asset Income Fund	LU1322385888	CZK
	Fidelity China Consumer	LU0594300179	USD	1 %	0 %	zpravidla každý pracovní den do 12:45 hodin	D+3
	Fidelity Asian Special Situations	LU1213835512	CZK
	Fidelity Japan Value Fund	LU0413543058	EUR
FT	Templeton Global Bond	LU0768356593	CZK	1 %	0 %	zpravidla každý pracovní den do 15:00	D+3
	Franklin India	LU0231205187	EUR
	Templeton Global Total Return	LU0170475312	USD
	Templeton Global Income	LU0211326755	USD
	Franklin Technology	LU0109392836	USD
	▇▇▇▇▇▇▇▇ Diversified Balanced	LU1402200197	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇▇ Diversified Conservative	LU1402199910	CZK
	▇▇▇▇▇▇▇▇ Diversified Dynamic	LU1402200353	CZK
	Franklin U.S. Government	LU0543330301	USD
BR	BlackRock Global Corporate Bond	LU0297942194	USD	1 %	0 %	zpravidla každý pracovní den do 11:00	D+3
	BlackRock Asian Tiger Bond	LU0063729296	USD
	BlackRock Global Multi-Asset Income	LU0784385840	USD
	BlackRock European Equity Income	LU0562822386	EUR
	BlackRock Japan Flexible Equity	LU0212924608	EUR
	BlackRock World Healthscience	LU0122379950	USD
	BlackRock World Real Estate Securities	LU0842063009	USD
	BlackRock Sustainable Energy	LU0124384867	USD
	BlackRock Fixed Income Global Opportunities	LU0278466700	USD

BR	BlackRock Global Allocation	LU0072462426	USD	1 %	0 %	zpravidla každý pracovní den do 11:00	D+3
BNPP	BNP Paribas Flexi I ABS Opportunities	LU2027600233	CZK	1 %	0 %	zpravidla každý pracovní den do 11:30	pro nákup D+4, pro prodej D+10
	BNP Paribas Ecosystem Restoration	LU2308192462	CZK	1 %	0 %	zpravidla každý pracovní den do 11:30	D+3
	BNP Paribas Flexi I Flexible Convertible Bond	LU2020654062	CZK
	BNP Paribas Funds Aqua	LU1458425730	CZK
	BNP Paribas Funds Disruptive Technology	LU1789409619	CZK
	BNP Paribas Funds Emerging Equity	LU1956131848	CZK
	BNP Paribas Funds Environmental Absolute Return Thematic Equity (EARTH)	LU2192435027	CZK
	BNP Paribas Funds Euro Corporate Bond	LU1022391483	CZK
	BNP Paribas Funds Euro Equity	LU0823401228	CZK
	BNP Paribas Funds Global Convertible	LU0823394423	CZK
	BNP Paribas Funds Global High Yield Bond	LU1022394073	CZK
	BNP Paribas Sustainable Global Low Vol Equity	LU1022403593	CZK
	BNP Paribas Multi-Asset Thematic	LU2373385702	CZK
	BNP Paribas Funds US Growth	LU0823434310	CZK