AML Vzorová ustanovení

AML. 16.1 Úvěrující banka, jakožto povinná osoba podle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „AML zákon“), se zavazuje plnit veškeré povinnosti ve vztahu k Dlužníkovi coby klientovi podle AML zákona a bez zbytečného odkladu Výstavci předávat doklady (či jejich kopie) a výstupy vzniklé při plnění povinností dle AML zákona v rozsahu, který je uveden ke dni uzavření této Smlouvy v dotaznících AML dostupných na internetových stránkách Výstavce (případně ve znění změn vyplývajících ze změn příslušných právních předpisů či jejich výkladu příslušnými orgány veřejné moci nebo jiných změn nemajících podstatný vliv na rozsah požadovaných dokladů). Úvěrující banka je povinna předat Výstavci takové doklady (či jejich kopie) a výstupy před poskytnutím Záruky, a dále pak poskytnuté dokumenty či informace kontrolovat podle AML zákona, v souladu s požadavky AML zákona a s požadavky svých Interních předpisů poskytnuté dokumenty či informace aktualizovat a tyto aktualizace Výstavci předávat, a to zejména pokud dojde k materiálním změnám či na rozumné vyžádání Výstavce. Úvěrující banka je rovněž povinna poskytovat v této souvislosti na výzvu Výstavce bez zbytečného odkladu součinnost ohledně žádostí příslušných orgánů a úřadů či ve Výstavcem řádně odůvodněných případech. 16.2 S ohledem na podmíněnost a provázanost právních vztahů Stran v souvislosti s poskytnutím Záruky budou Úvěrující banka a Výstavce v souladu s ustanovením § 17 AML zákona spolupracovat při uchování dokladů (či jejich kopií) a výstupů. Úvěrující banka a Výstavce se dohodli, že tyto údaje bude uchovávat Úvěrující banka, která je povinna je Výstavci na jeho výzvu bezodkladně poskytnout. 16.3 Požádá-li Výstavce o udělení výjimky v souladu s ustanovením § 34 AML zákona, zavazuje se Úvěrující banka poskytnout Výstavci veškerou součinnost, a to i nad rámec povinností uložených jí AML zákonem. 16.4 Výstavce a Úvěrující banka se dohodli, že za výše uvedené činnosti související s naplňováním povinností dle AML zákona nenáleží Úvěrující bance žádná odměna ani náhrada nákladů. 16.5 Úvěrující banka je zároveň povinna podrobit se identifikaci a kontrole podle AML zákona v rozsahu stanoveném Výstavcem za účelem plnění povinností uložených Výstavci AML zákonem.

AML. 1. AK je povinna plnit povinnosti, které ji ukládá zákon č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (zákon proti praní špinavých peněz / AML). Plnění těchto povinností se vztahuje na úschovu peněz, cenných papírů či jiného majetku Klienta, a na případy, kdy požadované služby mají spočívat nebo spočívají v jednání jménem Klienta nebo na jeho účet v AML stanovených případech. V takových případech je AK povinna provést identifikaci Klienta nejpozději tehdy, když je zřejmé, že hodnota obchodu překročí částku 1.000,- EUR. Bez ohledu na stanovený limit identifikuje AK Klienta vždy, pokud jde o podezřelý obchod dle definic AML. AK má dále dle AML povinnost uchovávat po dobu 10 let od ověření dle AML identifikační údaje získané během identifikace Klienta a to včetně kopií dokladů Klienta. Dále má AK povinnost oznámit České advokátní komoře bez zbytečného odkladu podezřelý obchod dle definic AML, a to nejpozději do 5 kalendářních dnů ode dne zjištění takového obchodu. AK je dále oprávněna požadovat po Klientovi zprostředkovanou identifikaci v případech, kdy to vyžaduje situace a Klient je povinen tuto identifikaci na své náklady provést.

AML. 21.1 Klient prohlašuje, že se neúčastní legalizace výnosů trestné činnosti a že jeho činnost, která souvisí s poskytováním Služeb, je skutečně vykonávaná a že je v souladu s obecně závaznými právní předpisy. 21.2 Klient dále prohlašuje, že není tzv. politicky exponovanou osobou dle Zákona AML. Je-li Klient právnickou osobou či svěřenským fondem (správcem jednajícím na účet svěřenského fondu), pak fyzická osoba zde zastupující Klienta, připojením podpisu ke Smlouvě prohlašuje, že Klient ani skutečný majitel Klienta nejsou politicky exponovanými osobami, že ve vlastnické ani řídící struktuře společností skutečného majitele Klienta ani Klienta není osoba politicky exponovaná a dále prohlašuje, že Klient ani skutečný majitel Klienta nejsou uvedeni v žádném Sankčním seznamu EU/ČR. 21.3 Klient je povinen pravdivě a úplně sdělit Poskytovateli veškeré nezbytné informace vyplývající ze Zákona AML, které má případně Poskytovatel jako povinná osoba povinnost evidovat a archivovat a dále splnit jakékoli další povinnosti vůči Poskytovateli stanovené Zákonem AML, anebo má-li na takových informacích a identifikaci Klienta Poskytovatel oprávněný zájem.

AML. Prodávající i Registrovaní Zájemci se zavazují informovat Provozovatele v případě, že vykonávají nebo vykonávali významnou veřejnou funkci s celostátním nebo regionálním významem v České republice nebo jiném státě, v orgánech Evropské unie nebo mezinárodní organizaci (tzv. politicky exponovaná osoba) nebo jsou k takové osobě v blízkém vztahu. Úplné vymezení pojmu politicky exponované osoby je uvedeno v zákoně o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Informační povinnost Prodávajícího i Registrovaného Zájemce se vztahuje také na změny v jejich postavení politicky exponované osoby. Mají-li pochybnosti, zda jsou v postavení politicky exponované osoby, poskytnou Provozovateli relevantní informace k posouzení.

AML povinnosti‌

AML. 23.1. Klient prohlašuje, že jakékoliv finanční prostředky či jiné hodnoty, které má a/nebo bude plnit na základě této Smlouvy vůči Poskytovateli či třetím osobám, jsou a budou finančními prostředky nabytými v souladu se všemi právními předpisy a normami. Klient zejména prohlašuje a zavazuje se, že jakékoliv jeho aktivity a původ finančních prostředků nejsou a nebudou v jakémkoliv rozporu s právními předpisy a normami upravujícími opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a opatření proti financování terorismu (zejména tedy nepůjde o prostředky, které pocházejí z trestné činnosti či nekalých aktivit). Klient či osoby jej ovládající se zavazují nespolupracovat s osobami, které budou z těchto aktivit podezřívány. 23.2. V případě porušení závazku uvedeného v Čl. 23.1. těchto Obchodních podmínek STROM offices bere Klient na vědomí, že Poskytovatel bude postupovat v souladu s příslušnými normami tak, aby dostál svým povinnostem uloženým takovými normami, a bude bez dalšího oprávněn odmítnout jakékoliv plnění Klientovi a bez dalšího od ▇▇▇▇▇▇▇ odstoupit. Smluvní strany se dohodly, že ▇▇▇▇▇▇▇▇▇ nebude v takovém případě náležet jakákoliv Náhrada škody a nemajetkové újmy vzniklé v souvislosti s takovým jednáním Poskytovatele. 23.3. S ohledem na ustanovení předchozího odstavce se Smluvní strany dohodly, že Klient je povinen, při důvodném podezření Poskytovatele, na vyžádání Poskytovatele, které může být i opakované, sdělit Poskytovateli původ peněz určených k plnění dle této Smlouvy a tento původ náležitě doložit tak, aby byl nepochybný. Klient je povinen tak učinit bez zbytečného odkladu, nejpozději však ve lhůtě deseti (10) dnů ode dne doručení písemné žádosti Poskytovatele.

AML. 1. Zapůjčitel je povinen podrobit se identifikaci a kontrole ve smyslu z.č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen „AML zákon“), kdy vydlužitel tímto prohlašuje, že je v souladu s AML zákonem povinnou osobou, přičemž jako povinná osoba má povinnost identifikaci a kontrolu zapůjčitele provádět. 2. Tuto identifikaci a kontrolu zapůjčitele bude provádět zákaznická podpora vydlužitele, a to ještě předtím, než vydlužitel naváže se zapůjčitelem obchodní vztah vyplývající z AML zákona. 3. Identifikace a kontrola zapůjčitele dle AML zákona může být také zajištěna prostřednictvím zprostředkované identifikace, kterou v rámci České republiky provádí služba CzechPoint.

AML. Samostatné propojení ke službě INFO35 a AML, které zajišťuje O2 Czech Republic, je realizováno samostatným koncovým zařízením O2 připojeným do centrálního firewallu. Prostřednictvím firewallu přistupují jednotlivé technologie ke službě Info35.