Common use of Principes Clause in Contracts

Principes. Om de geschiktheidstest te kunnen uitvoeren en om de klant een geschikt beleggingsproduct aan te bevelen, verzamelt bpost bank bij de klant de nodige informatie over zijn beleggingsdoelstellingen (inclusief zijn risicotolerantie), zijn financiële situatie (inclusief zijn vermogen om verlies te lijden) en zijn kennis en ervaring op het gebied van beleggingen in het specifieke producttype. Voor de verzekeringen houdt de uitvoering van de geschiktheidstest rekening met de verlangens en behoeften van de klant. Om de klant geschikt advies te geven, nam bpost bank de volgende beschermingsmaatregelen: de bepaling van een financiële reserve en de toepassing van risicolimieten zoals hierna beschreven. bpost bank adviseert de klant een specifiek bedrag als financiële reserve aan te houden bij bpost bank, rekening houdend met zijn financiële situatie. Het gaat om een bedrag dat bpost bank aanraadt om als reserve aan te houden om onverwachte uitgaven en eventuele verliezen op beleggingen op te vangen. De klant kan dat bedrag verhogen of verlagen (in dat laatste geval wel op voorwaarde dat hij bevestigt over voldoende liquiditeiten te beschikken in andere banken). De risicolimieten houden rekening met het risiconiveau van het aanbevolen product en de ervaring van de klant in dit specifieke producttype. Het gaat om het maximumpercentage dat het product of het geheel van producten in de totale portefeuille van de klant mag vertegenwoordigen. Om te bepalen hoeveel de klant kan beleggen, houdt bpost bank rekening met het bedrag van de financiële reserve die de klant bij bpost bank wil aanhouden, de beschikbare liquiditeiten bij bpost bank (dat bedrag houdt ook rekening met de producten die vervallen) en de liquiditeiten die de klant naar bpost bank wil overbrengen. In het kader van haar advies houdt bpost bank rekening met de productcategorieën waarvoor de klant geen interesse heeft en ze adviseert die dus niet aan de klant. Het beleggingsadvies wordt geformaliseerd in een geschiktheidsverslag met daarin de geadviseerde producten en op welke manier ze aan de voorkeuren, doelstellingen en andere kenmerken van de klant voldoen. Het geschiktheidsverslag wordt aan de klant overhandigd vóór elke eventuele beleggingsverrichting in het kader van het beleggingsadvies. Iedere klant bezorgt bpost bank de vereiste informatie door het invullen en ondertekenen van de specifieke vragenlijsten die bpost daarvoor heeft aangemaakt. Er wordt van de klant verwacht dat de verstrekte informatie juist, up-to-date en volledig is. De klant moet bpost bank op de hoogte brengen van elke relevante wijziging in een of meer meegedeelde inlichtingen. De klant is verantwoordelijk voor de waarheidsgetrouwheid van de informatie die hij aan bpost bank verstrekt en is zich ervan bewust dat bpost bank beleggingsadvies zal geven op basis van de informatie die de klant meedeelt. Onjuiste of onvolledige informatie kan ertoe leiden dat bpost bank beleggingsadvies geeft dat niet aan de specifieke situatie van de klant is aangepast. bpost kan niet aansprakelijk worden gesteld voor de nadelige gevolgen die uit die situatie kunnen voortvloeien. Het blijft de verantwoordelijkheid van de klant om te beslissen over het al dan niet volgen van het door de bank gegeven beleggingsadvies. De bank geeft geen negatief beleggingsadvies, namelijk het afraden van de aankoop van een product dat voor de klant niet geschikt is. De klant die in een product wil beleggen dat niet in het geschiktheidsrapport is opgenomen, moet eerst akkoord gaan met het verlaten van de relatie van beleggingsadvies.

Principes. Om de geschiktheidstest te kunnen uitvoeren en om de klant een geschikt beleggingsproduct aan te bevelen, verzamelt bpost bank bij de klant de nodige informatie over zijn beleggingsdoelstellingen (inclusief zijn risicotolerantie), zijn financiële situatie (inclusief zijn vermogen om verlies te lijden) en zijn kennis en ervaring op het gebied van beleggingen in het specifieke producttype. Voor de verzekeringen houdt de uitvoering van de geschiktheidstest rekening met de verlangens en behoeften van de klant. Om de klant geschikt advies te geven, nam bpost bank de volgende beschermingsmaatregelen: de bepaling van een financiële reserve en de toepassing van risicolimieten zoals hierna beschreven. bpost bank adviseert de klant een specifiek bedrag als financiële reserve aan te houden bij bpost bank, rekening houdend met zijn financiële situatie. Het gaat om een bedrag dat bpost bank aanraadt om als reserve aan te houden om onverwachte uitgaven en eventuele verliezen op beleggingen op te vangen. De klant kan dat bedrag verhogen of verlagen (in dat laatste geval wel op voorwaarde dat hij bevestigt over voldoende liquiditeiten te beschikken in andere banken). De risicolimieten houden rekening met het risiconiveau van het aanbevolen product en de ervaring van de klant in met dit specifieke producttype. Het gaat om het maximumpercentage dat het product of het geheel van producten in de totale portefeuille van de klant mag vertegenwoordigen. Om het bedrag te bepalen hoeveel dat de klant kan beleggen, houdt bpost bank rekening met het bedrag van de gewenste financiële reserve die de klant bij bpost bank wil aanhoudenbank, met de beschikbare liquiditeiten bij bpost bank (dat bedrag houdt ook rekening met de producten die vervallenvervallen worden bij dit bedrag meegerekend) en met de liquiditeiten die de klant verklaart naar bpost bank wil te willen overbrengen. In het kader van haar advies houdt bpost bank rekening met de productcategorieën waarvoor de klant geen interesse heeft en die zal ze adviseert die dus de klant dan ook niet aan de klantaanbevelen. Het beleggingsadvies wordt geformaliseerd in een geschiktheidsverslag geschiktheidsrapport met daarin de geadviseerde producten en op welke manier ze aan de voorkeuren, doelstellingen en andere kenmerken van de klant voldoen. Het geschiktheidsverslag geschiktheidsrapport wordt aan de klant overhandigd vóór elke eventuele beleggingsverrichting in het kader van het beleggingsadvies. Iedere klant bezorgt bpost bank de vereiste informatie door het invullen en ondertekenen van de specifieke vragenlijsten die bpost bank daarvoor heeft aangemaakt. Er wordt van Alvorens beleggingsadvies te geven, vraagt bpost bank de klant verwacht dat de verstrekte informatie juist, up-to-date en volledig issystematisch naar zijn beleggingsdoelstellingen. De bank verzoekt de klant moet bpost bank op bovendien om de hoogte brengen van elke relevante wijziging in een vragen over zijn financiële situatie, zijn kennis en ervaring te beantwoorden of meer meegedeelde inlichtingenbij te werken, zodat zij over recente gegevens beschikt. De klant is verantwoordelijk voor de waarheidsgetrouwheid het verstrekken van de correcte informatie die hij aan bpost bank verstrekt en is zich ervan bewust dat bpost bank beleggingsadvies zal geven op basis van de meegedeelde informatie die haar beleggingsadvies formuleert. bpost bank heeft ook interne maatregelen genomen om eventuele incoherenties in de klant meedeeltverstrekte informatie op te sporen. Onjuiste of onvolledige informatie kan ertoe leiden dat bpost bank beleggingsadvies geeft dat niet is aangepast aan de specifieke situatie van de klant is aangepast. bpost kan niet aansprakelijk worden gesteld voor de nadelige gevolgen die uit die situatie kunnen voortvloeien. Het blijft de verantwoordelijkheid van de klant om te beslissen over het al dan niet volgen van het door de bank gegeven beleggingsadvies. De bank geeft geen negatief beleggingsadvies, namelijk het afraden van de aankoop van een product dat voor de klant niet geschikt is. De klant die in een product wil beleggen dat niet in het geschiktheidsrapport is opgenomen, moet eerst akkoord gaan met het verlaten van de relatie van beleggingsadviesklant.

Principes. Om de geschiktheidstest te kunnen uitvoeren en om de klant een geschikt beleggingsproduct aan te bevelen, verzamelt bpost bank bij de klant de nodige informatie over zijn beleggingsdoelstellingen (inclusief zijn risicotolerantierisicotolerantie en zijn mogelijke voorkeuren inzake duurzaamheid ), zijn financiële situatie (inclusief zijn vermogen om verlies te lijden) en zijn kennis en ervaring op het gebied van beleggingen in het specifieke producttype. Voor de verzekeringen houdt de uitvoering van de geschiktheidstest rekening met de verlangens en behoeften van de klant. Om de klant geschikt advies te geven, nam bpost bank de volgende beschermingsmaatregelen: de bepaling van een financiële reserve en de toepassing van risicolimieten zoals hierna beschreven. bpost bank adviseert de klant een specifiek bedrag als financiële reserve aan te houden bij bpost bank, rekening houdend met zijn financiële situatie. Het gaat om een bedrag dat bpost bank aanraadt om als reserve aan te houden om onverwachte uitgaven en eventuele verliezen op beleggingen op te vangen. De klant kan dat bedrag verhogen of verlagen (in dat laatste geval wel op voorwaarde dat hij bevestigt over voldoende liquiditeiten te beschikken in andere banken). De risicolimieten houden rekening met het risiconiveau van het aanbevolen product en de ervaring van de klant in met dit specifieke producttype. Het gaat om het maximumpercentage dat het product of het geheel van producten in de totale portefeuille van de klant mag vertegenwoordigen. Om het bedrag te bepalen hoeveel dat de klant kan beleggen, houdt bpost bank rekening met het bedrag van de gewenste financiële reserve die de klant bij bpost bank wil aanhoudenbank, met de beschikbare liquiditeiten bij bpost bank (dat bedrag houdt ook rekening met de producten die vervallenvervallen worden bij dit bedrag meegerekend) en met de liquiditeiten die de klant verklaart naar bpost bank wil te willen overbrengen. In het kader van haar advies houdt bpost bank rekening met de productcategorieën waarvoor de klant geen interesse heeft en die zal ze adviseert die dus de klant dan ook niet aan de klantaanbevelen. Het beleggingsadvies wordt geformaliseerd in een geschiktheidsverslag geschiktheidsrapport met daarin de geadviseerde producten en op welke manier ze aan de voorkeuren, doelstellingen en andere kenmerken van de klant voldoen. Het geschiktheidsverslag geschiktheidsrapport wordt aan de klant overhandigd vóór elke eventuele beleggingsverrichting in het kader van het beleggingsadvies. Iedere klant bezorgt bpost bank de vereiste informatie door het invullen en ondertekenen van de specifieke vragenlijsten die bpost bank daarvoor heeft aangemaakt. Er wordt van Alvorens beleggingsadvies te geven, vraagt bpost bank de klant verwacht dat de verstrekte informatie juist, up-to-date en volledig issystematisch naar zijn beleggingsdoelstellingen. De bank verzoekt de klant moet bpost bank op bovendien om de hoogte brengen van elke relevante wijziging in een vragen over zijn financiële situatie, zijn kennis en ervaring te beantwoorden of meer meegedeelde inlichtingenbij te werken, zodat zij over recente gegevens beschikt. De klant is verantwoordelijk voor de waarheidsgetrouwheid het verstrekken van de correcte informatie die hij aan bpost bank verstrekt en is zich ervan bewust dat bpost bank beleggingsadvies zal geven op basis van de meegedeelde informatie die haar beleggingsadvies formuleert. bpost bank heeft ook interne maatregelen genomen om eventuele incoherenties in de klant meedeeltverstrekte informatie op te sporen. Onjuiste of onvolledige informatie kan ertoe leiden dat bpost bank beleggingsadvies geeft dat niet is aangepast aan de specifieke situatie van de klant is aangepast. bpost kan niet aansprakelijk worden gesteld voor de nadelige gevolgen die uit die situatie kunnen voortvloeien. Het blijft de verantwoordelijkheid van de klant om te beslissen over het al dan niet volgen van het door de bank gegeven beleggingsadvies. De bank geeft geen negatief beleggingsadvies, namelijk het afraden van de aankoop van een product dat voor de klant niet geschikt is. De klant die in een product wil beleggen dat niet in het geschiktheidsrapport is opgenomen, moet eerst akkoord gaan met het verlaten van de relatie van beleggingsadviesklant.