Foglio informativo
Foglio informativo
Relativo al contratto della Carta di Credito Corporate Aziendale Confcommercio Card
emessa da Deutsche Bank S.p.A. (EMITTENTE). Aggiornato al 15 febbraio 2021
Consumatori | ✓Clientela al dettaglio (esclusi i consumatori) | ✓Imprese |
SERVIZIO OFFERTO A:
Per una migliore comprensione delle diverse fasce di clientela sopra indicate, consultare le tre voci nella legenda posta al termine di questo documento.
INFORMAZIONI SULLA BANCA
Deutsche Bank S.p.A. - Sede Sociale e Direzione Generale: Xxxxxx xxx Xxxxxxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx - Tel.: 02.4024.1 - Indirizzo Telegrafico: CENTMERIT Milano
- xxx.xx.xxx/xxxxxx - Indirizzo S.W.I.F.T.: DEUT IT MM - Telex: 311350 BAIDIR I - Telefax: S.T.M.: 02.4024.2510 - PEC: xxxxx0@xxxxxxxxxxxxxxxx.xx - Capitale Sociale Euro 412.153.993,80 - Numero iscrizione al Registro delle Imprese di Milano, Codice Fiscale e Partita IVA: 01340740156 - Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia ex art. 59 decreto legislativo n. 58/1998 - Iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Deutsche Bank iscritto all’Albo dei Gruppi Bancari - Aderente al servizio SEDA, Creditor ID IT890030000001340740156 - Soggetta all’attività di direzio- ne e coordinamento della Deutsche Bank AG - Cod. Az. 3104.7
CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO
Struttura e funzione economica
La Confcommercio Card (“Carta”) è una carta multifunzione che trae origi- ne da uno specifico accordo tra l’Emittente e Confcommercio - Imprese per l’Italia e che può essere utilizzata tanto in funzione di tessera associativa Confcommercio - Imprese per l’Italia quanto in funzione di carta di credito. L’utilizzo della Carta in funzione di carta di credito è disciplinata dal presente Regolamento predisposto dall’Emittente. La Carta è una carta di credito emes- sa in favore di singoli dipendenti di un’Azienda Associata a Confcommercio
In alternativa, l’Azienda potrà scegliere – sostenendo i costi indicati nelle Condizioni Economiche - di ricevere le comunicazioni e la lista movimenti relativi alla Carta su altro supporto durevole (cartaceo) all’indirizzo che in- dicherà alla Banca.
Principali rischi (generici e specifici):
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■ di cambio: gli importi relativi agli utilizzi, effettuati in valuta estera, ven- gono convertiti in euro direttamente dai sistemi internazionali; siffatti importi subiscono una maggiorazione - pari alla misura indicata nelle “Condizioni economiche” quali di volta in volta in essere - del tasso di cambio applicato dal suddetto sistema internazionale nel valore del gior- no della loro contabilizzazione da parte del ripetuto sistema internaziona- le. Tale maggiorazione non viene applicata ove gli utilizzi e gli anticipi di denaro contante siano effettuati o ottenuti in EURO;
■ di utilizzo fraudolento da parte di terzi della CARTA e del codice personale segreto (PIN): nel caso di smarrimento e sottrazione, con conseguente possibilità di utilizzo da parte di soggetti non legittimati;
■ di segnalazione alla Centrale d’Allarme Interbancaria (CAI): nel caso di irregolare utilizzo della CARTA da parte del Titolare e di conseguente revoca dell’autorizzazione ad utilizzare la CARTA inviata all’AZIENDA da parte dell’EMITTENTE, i dati relativi all’AZIENDA sono comunicati ai sen- si della normativa vigente alla Centrale d’Allarme Interbancaria istituita presso la Banca d’Italia.
CONDIZIONI ECONOMICHE
Quota associativa primo anno:
Quota annuale a partire dal secondo anno:
Fido minimo disponibile:
SPESE INVIO PER VIA CARTACEA LISTA MOVIMENTI MENSILE,
euro 30,00
euro 30,00
euro 2.600,00
RENDICONTO ANNUALE E ALTRE COMUNICAZIONI euro 0,52
+ per ogni carta aziendale utilizzata nel mese a partire dalla seconda + euro 0,07 per invio
SPESE INVIO PER VIA TELEMATICA LISTA MOVIMENTI MENSILE, RENDICONTO ANNUALE E ALTRE COMUNICAZIONI
(attivabile tramite iscrizione al Sito) DATA EMISSIONE LISTA MOVIMENTI
GIORNI VALUTA PER ADDEBITO SU C/C BANCARIO
(dalla data di emissione della lista movimenti):
IMPOSTA DI BOLLO SU RENDICONTO ANNUALE SUPERIORE A 77,47 EURO
XXXXX DI MORA APPLICATO SUL RITARDATO PAGAMENTO
QUOTA ASSOCIATIVA ANNUA PER IL SERVIZIO “VIACARD” DI AUTOSTRADE PER L’ITALIA S.P.A.
SPESE PER SERVIZIO PAGAMENTO CON “VIACARD”
SPESE MENSILI IN CASO DI MANCATO E/O RITARDATO PAGAMENTO FINO AD UN IMPORTO MASSIMO DI
gratuite
27 del mese
10 giorni
assolta dall’Emittente
14,40 %
euro 15,49
euro 1,55
euro 17,00
COMMISSIONE PER OGNI OPERAZIONE DI ANTICIPO DI DENARO CONTANTE PRESSO DISTRIBUTORI AUTOMATICI E SPORTELLI BANCARI
(importi prelevabili giornalmente: minimo 100 euro, massimo 300 euro)
COMMISSIONE PER OGNI OPERAZIONE DI RIFORNIMENTO CARBURANTE PRESSO LE STAZIONI DI SERVIZIO CONVENZIONATE
SPESE PER LA SOSTITUZIONE DELLA CARTA PER SMARRIMENTO/FURTO SPESE DI ISTRUTTORIA PER ELEVAZIONE DEL FIDO
SU RICHIESTA DELL’AZIENDA:
CAMBIO PRATICATO SULLE OPERAZIONI IN VALUTA DIVERSA DALL’EURO:
4,00 %
gratuita euro 22,00
euro 17,00
Tasso di cambio applicato dal sistema internazionale MasterCard
(rilevabile dal sito xxx.xxxxxxxxxx.xxx)
MAGGIORAZIONE APPLICATA AL TASSO DI CAMBIO PRATICATO DAL SISTEMA INTERNAZIONALE MASTERCARD
SULLE TRANSAZIONI IN VALUTA DIVERSA DALL’EURO
Spese invio cartaceo duplicati lista movimenti e rendiconti mensili: SERVIZI ACCESSORI FACOLTATIVI:
• Attivazione servizio SMS notifica delle spese
1,75 punti percentuali
euro 7,50
gratuito
• Attivazione servizio SMS di notifica disponibilità residua e importo dovuto
in anteprima* gratuito
* I costi dei messaggi sms applicati dagli operatori telefonici sono reperibili sul sito www. xxxxxx.xx all’interno della sezione “Area Informazioni”.
RECESSO E RECLAMI
Recesso dell’Azienda
L’Azienda può recedere in qualsiasi momento dal rapporto, ottemperando, in via contestuale, alle seguenti formalità:
Deutsche Bank S.p.A – Sede Sociale e Direzione Generale: Piazza del Calendario, 3 – 00000 Xxxxxx Capitale Sociale Euro 412.153.993,80 – Numero iscrizione al Registro delle Imprese di Milano, Codice Fiscale e Partita IVA: 01340740156.
Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi.
Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia ex art. 59 D.Lgs n. 58/1998.
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Iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Deutsche Bank, iscritto all’Albo dei Gruppi Bancari Cod.3104.7 Soggetta all’attività di direzione e coordinamento della Deutsche Bank AG
Creditor ID IT890010000001340740156 - aderente al servizio SEDA.
• comunicazione scritta all’Emittente, con lettera raccomandata A/R a Deutsche Bank S.p.A. – PCC Services Carte – Piazza del Calendario, 3 – 00000 Xxxxxx;
• restituzione all’Emittente sia della Carta tagliata in due, si di ogni acces- sorio alla stessa eventualmente collegato;
• pagamento all’Emittente, in un’unica soluzione, dell’ammontare risultan- te dalla Lista Movimenti immediatamente antecedente il recesso, degli eventuali utilizzi successivi effettuati con la Carta e delle commissioni eventualmente maturate sugli stessi.
Recesso dell’Emittente
Il diritto di recesso da questo contratto è riconosciuto all’Emittente che potrà esercitarlo a mezzo lettera raccomandata A/R da inviarsi al recapito dell’Azienda al verificarsi di un giustificato motivo. Anche in assenza di un giustificato motivo l’Emittente può recedere da questo contratto in qualsia- si momento, a mezzo lettera raccomandata A/R da inviarsi all’Azienda, con un preavviso di 60 (sessanta) giorni.
In ogni caso di recesso da parte dell’Emittente è necessario restituire la Carta debitamente tagliata in due e non sarà più possibile compiere ulte- riori operazioni con la Carta di Pagamento.
In caso di recesso da parte dell’Emittente, l’Azienda, entro la data indica- ta nella comunicazione ricevuta, deve provvedere al pagamento all’Emit- tente, in un’unica soluzione, dell’ammontare di quanto dovuto e risultante dalla Lista Movimenti, degli eventuali utilizzi successivi effettuati con la Carta, delle eventuali Commissioni e restituire all’Emittente sia la Carta debitamente tagliata in due ed ogni accessorio alla stessa eventualmente collegato, sia la Carta rinnovata, anch’essa debitamente tagliata in due, eventualmente ricevuta.
Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale 15 (quindici) giorni
Reclami
L’Emittente si impegna a rispondere all’Azienda entro 30 (trenta) giorni (o comunque entro i termini più brevi fissati dalla normativa tempo per tempo vigente) dalla data di ricezione del reclamo.
Se l’Azienda non è soddisfatta o non ha ricevuto risposta, prima di rivolgersi all’Autorità Giudiziaria può, alternativamente:
- rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF);
- attivare una procedura di mediazione presso uno degli Organismi di Mediazione iscritti nell’Albo tenuto dal Ministero della Giustizia.
LEGENDA
Accessorio: un qualsiasi mezzo di pagamento, anche prodotto su supporto plastificato, il cui utilizzo genera addebiti sulla Lista Movimenti (es. tessera VIACARD).
Azienda: un complesso di beni organizzati dall’imprenditore per l’esercizio dell’impresa
ATM: distributori automatici di banconote (Automatic Teller Machine) che con- sentono il prelievo di denaro contante e l’effettuazione di altre operazioni.
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Carta di credito: carta di pagamento personale non cedibile rilasciata dall’Emittente, prodotta su supporto plastificato di dimensioni standard e
dotata di banda magnetica sulla quale sono stampati: i) gli estremi iden- tificativi sia della carta stessa (denominazione, numero, arco temporale di validità) che del Titolare (cognome, nome); ii) uno o più Marchi Internazionali caratterizzanti quel sistema nel cui alveo la carta risulta utilizzabile.
Clientela al dettaglio: consumatori; le persone fisiche che svolgono attività professionale o artigianale; gli enti senza finalità di lucro; le imprese che occupano meno di 10 addetti e realizzano un fatturato annuo o un totale di bilancio annuo non superiori a 2 milioni di euro.
Codici personali segreti: codici (es. il P.I.N) attribuiti, in via personale e segreta, al Titolare al fine di utilizzare la carta di credito presso gli ATM. Commissione: remunerazione che l’Emittente applica in relazione all’emis- sione, rinnovo, gestione ed uso della carta di credito, espressa in misura fissa oppure in misura percentuale.
Consumatore: la persona fisica che agisce per scopi estranei all’attività im- prenditoriale, commerciale, artigianale o professionale eventualmente svolta. Decadenza dal beneficio del termine: il venir meno del diritto di rimborso alle scadenze stabilite dal contratto con conseguente immediata esigibilità del credito vantato dall’EMITTENTE
Esercenti convenzionati: esercenti e/o enti convenzionati che espongono la vetrofania riproducente il marchio Visa/MasterCard.
Imprese: imprese che occupano 10 o più addetti e realizzano un fatturato annuo o un totale di bilancio annuo superiore a 2 milioni di euro.
Lista Movimenti: documento riepilogativo degli utilizzi effettuati in Italia e all’estero dal Titolare in un determinato arco di tempo. Essa viene inviata una volta al mese all’AZIENDA ai fini del controllo degli addebiti e del pa- gamento.
Rendiconto annuale: Comunicazione analitica messa a disposizione dell’A- zienda una volta l’anno, entro il 31 dicembre, che riepiloga, su base mensile, la somma degli utilizzi effettuati dalle Carte (e/o con gli accessori ad esse eventualmente collegati) riconducibili alla posizione aziendale.
Marchi Internazionali: tali sono i seguenti marchi: Visa, Visa Electron, MasterCard
PIN: è il numero di Codice Personale Xxxxxxx assegnato ad ogni Carta e consegnato al correntista in busta sigillata. Detto codice, generato automaticamente da una procedura elettronica, è personale ed esclusivo per ciascuna Carta.
POS: appositi terminali che consentono di effettuare pagamenti e acquisti (Point of Sales) presso gli uffici postali abilitati e gli esercizi commerciali convenzionati. Recesso: la facoltà attribuita a ciascuna delle parti del contratto di carta di cre- dito di sciogliere il contratto stesso, facendone venir meno gli effetti. Il recesso operato comporta, fra l’altro, l’inibizione all’ulteriore uso della carta di credito. Risoluzione: scioglimento del contratto che consegue l’inosservanza di ta- luni obblighi facenti capo alla/e parte/i.
Sistema: apparato nazionale od internazionale che esercita, controlla, rego- la e sovrintende le reti di accettazione delle carte di credito e/o di debito ed i sistemi di regolamento contabile degli utilizzi di dette carte.
TAN (tasso annuo nominale): tasso di interesse, espresso in percentuale e su base annua, applicato dall’EMITTENTE sul saldo giornaliero medio per valuta che viene calcolato sulla scorta dei seguenti principi: i) ogni utilizzo viene adde- bitato con valuta pari al giorno di effettuazione dello stesso, e ii) ogni pagamento è accreditato con valuta pari alla data della sua registrazione in Lista Movimenti. Tasso di cambio: valore giornaliero della moneta di un Paese rispetto a quella di un altro Paese.
Titolare: la persona fisica a nome della quale è emessa la carta di credito. Utilizzi: qualsiasi atto di utilizzo della carta di credito sia che esso rappre- senti il pagamento di un acquisto di beni e/o servizi, un anticipo di contante ovvero ogni altra operazione effettuata tramite la carta di credito.
DOCUMENTO DI SINTESI
Relativo al contratto della Carta di Credito Corporate Aziendale Confcommercio Card emessa da Deutsche Bank S.p.A.
Aggiornato al 15 febbraio 2021
CONDIZIONI ECONOMICHE
QUOTA ASSOCIATIVA PRIMO ANNO QUOTA ANNUALE DAL SECONDO ANNO FIDO MINIMO DISPONIBILE
euro 30,00
euro 30,00
euro 2.600,00
SPESE INVIO PER VIA CARTACEA LISTA MOVIMENTI MENSILE, RENDICONTO ANNUALE E ALTRE COMUNICAZIONI euro 0,52
+ per ogni carta aziendale utilizzata nel mese a partire dalla seconda + euro 0,07 per invio
SPESE INVIO PER VIA TELEMATICA LISTA MOVIMENTI MENSILE, RENDICONTO ANNUALE E ALTRE COMUNICAZIONI
(attivabile tramite iscrizione al Sito) gratuite
DATA EMISSIONE LISTA MOVIMENTI
GIORNI VALUTA PER ADDEBITO SU C/C BANCARIO (dalla data di emissione della Lista Movimenti)
27 del mese
10 giorni
IMPOSTA DI BOLLO SU RENDICONTO ANNUALE SUPERIORE A 77,47 EURO assolta dall’Emittente
XXXXX DI MORA APPLICATO SUL RITARDATO PAGAMENTO 14,40 %
QUOTA ASSOCIATIVA ANNUA PER IL SERVIZIO “VIACARD” DI AUTOSTRADE PER L’ITALIA S.P.A. euro 15,49
SPESE PER SERVIZIO PAGAMENTO CON “VIACARD” euro 1,55
SPESE MENSILI IN CASO DI MANCATO E/O RITARDATO PAGAMENTO FINO AD UN IMPORTO MASSIMO DI euro 17,00 COMMISSIONE PER OGNI OPERAZIONE DI ANTICIPO DI DENARO CONTANTE PRESSO DISTRIBUTORI AUTOMATICI E SPORTELLI BANCARI 4,00 % IMPORTI PRELEVABILI GIORNALMENTE minimo: € 100,00 - massimo: € 300,00 COMMISSIONE PER OGNI OPERAZIONE DI RIFORNIMENTO CARBURANTE PRESSO LE STAZIONI DI SERVIZIO CONVENZIONATE gratuita SPESE PER LA SOSTITUZIONE DELLA CARTA PER SMARRIMENTO/FURTO euro 22,00
SPESE DI ISTRUTTORIA PER ELEVAZIONE DEL FIDO SU RICHIESTA DELL’AZIENDA euro 17,00
CAMBIO PRATICATO SULLE OPERAZIONI IN VALUTA DIVERSA DALL’EURO Tasso di cambio applicato dal sistema internazionale MasterCard
(rilevabile dal sito xxx.xxxxxxxxxx.xxx)
MAGGIORAZIONE APPLICATA AL TASSO DI CAMBIO PRATICATO DAL SISTEMA INTERNAZIONALE MASTERCARD
SULLE TRANSAZIONI IN VALUTA DIVERSA DALL’EURO 1,75 punti percentuali
SPESE INVIO CARTACEO DUPLICATI LISTA MOVIMENTI E RENDICONTI MENSILI euro 7,50
SERVIZI ACCESSORI FACOLTATIVI:
• Attivazione servizio SMS notifica delle spese gratuito
• Attivazione servizio SMS di notifica disponibilità residua e importo dovuto in anteprima* gratuito
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*I costi dei messaggi sms applicati dagli operatori telefonici sono reperibili sul sito xxx.xxxxxx.xx all’interno della sezione “Area Informazioni”.
SPAZIO DA UTILIZZARE SOLO IN CASO DI OFFERTA FUORI SEDE, per l’identificazione del soggetto che entra in rapporto con il richiedente. Il predetto soggetto ha altresì verificato (i) che il richiedente è il rappresentante munito dei poteri necessari per impegnare giuridicamente l’Azienda; (ii) che i dati relativi al richiedente sono corretti.
Nome
Cognome
Qualifica
Eventuale nr iscrizione albo
Telefono
Il cliente dichiara che in data odierna ha ricevuto copia del presente documento.
Luogo e Data
Timbro Azienda e Firma del suo Rappresentante
SEZIONE DA UTILIZZARE UNICAMENTE IN SEDE DI STIPULA CONTRATTUALE.
Luogo e Data
Firma per Deutsche Bank SpA
Timbro Azienda e Firma del suo Rappresentante
ACCORDO PER L’EMISSIONE DI CORPORATE CARD AZIENDALI AD USO DEI DIPENDENTI/SOCI DELL’AZIENDA
QUADRO NOTIZIE SULL’AZIENDA PER EMISSIONE DI CARTE CORPORATE AZIENDALI CONFCOMMERCIO CARD
CODICE AGENTE
L’AZIENDA | |
Ragione Sociale Intestazione per le carte (da compilare solo nel caso in cui la rag.sociale sia formata da più di 26 caratteri) Indirizzo sede legale N. CAP Località Prov. Nazione Indirizzo sede amministrativa/operativa N. CAP Località Prov. Nazione Paese di Costituzione dell’Azienda: Cod. Fiscale Societario Partita IVA Data di Costituzione cod. ISO Comune di Costituzione Prov. di Costituzione Nazione di Costituzione Tel. / Cell. / @ mail In caso di gruppo internazionale, indicare la nazione della sede legale della Capogruppo ATECO S.A.E. R.A.E. Iscritta alla C.C.I.A.A. di al n° (Prov.) Forma giuridica dell’Azienda/Studio: codice (per la compilazione di questo campo, consultare la tabella “Forma giuridica” allegata) Dipendenti N° Prov. attività prevalente Nazione attività prevalente Paesi esteri con cui l’Azienda intrattiene rapporti di Business Paese 1 Paese 2 Paese 3 Fatturato dell’esercizio relativo al bilancio allegato € Data di riferimento bilancio allegato (allegare copia ultimo bilancio- dati riservati per l’istruttoria) | |
DATI DEL RAPPRESENTANTE MUNITO DEI POTERI NECESSARI PER IMPEGNARE GIURIDICAMENTE L’AZIENDA | |
Cognome e Nome Data di nascita Luogo di nascita Prov. di nascita Nazione di nascita Codice Fiscale Sesso: M F Tipo Documento di Identità: 01 Carta di identità 02 Passaporto 10 Patente 11 Porto d’armi 12 Tessera postale 13 Tessera Pers Pubblica Amminist 14 Altro Documento Numero Documento di Identità Data rilascio Località di rilascio Prov di rilascio Nazione di rilascio Data scadenza documento Cittadinanza Eventuale seconda cittadinanza Permesso di soggiorno: CSG Carta di soggiorno PSE Perm Soggiorno CE 5 anni PSG Perm Soggiorno Non CE 2 anni Data di scadenza del permesso Soggiorno dal RESIDENZA Indirizzo Numero civico C.A.P. Comune Prov. Nazione Telefono abitazione / cellulare / Indirizzo e-mail INDIRIZZO DI DOMICILIO (se diverso da residenza) Indirizzo Numero civico C.A.P. Comune Prov. Stato ATTIVITÀ LAVORATIVA Tipo attività economica: codice (per la compilazione di questo campo, consultare la tabella TAE allegata) Prov. attività prevalente Nazione attività prevalente Settore: 01 Industria 02 Assicurazioni 03 Pubbl.istruz. 04 Edilizia 05 Servizi 06 Pubbl.Amm. 07 Difesa 08 Commercio 09 Artigianato 10 Agricoltura 11 Credito 12 Sanità 13 Turismo 99 Altro Qualifica: 01 Impiegato 02 Titolare D’impresa 03 Quadro/Funzionario 04 Dirigente 05 Operaio 14 Docente 17 Libero Professionista 21 Negoziante 23 Artigiano 24 Pensionato 25 Agricoltore 26 Casalinga 27 In cerca d’occupazione 28 Studente 29 Militare 30 Religioso Ruolo aziendale: Amministratore Legale rappresentante Socio responsabile DICHIARAZIONE DI APPARTENENZA/NON APPARTENENZA A CATEGORIE DI SOGGETTI POLITICAMENTE ESPOSTI Il titolare appartiene alla categoria identificata dal D. Lgs. 231/07 e s.m.i. come PEP (Persone Politicamente Esposte) Si No intende definire con la Deutsche Bank SpA (“Banca”) le modalità con cui chiedere di far emettere alla Banca stessa delle carte di credito ed eventuali accessori ad esse collegati, a favore dei dipendenti della nostra Azienda - a fronte di singole richieste che verranno sottoscritte dall’Azienda e dal dipendente. L’Azienda si impegna ad osservare i termini e le condizioni del Contratto Quadro che disciplina il funzionamento delle carte di credito corporate aziendali (“Regolamento”) qui allegato. L’Azienda è consapevole inoltre che il rilascio della carta di credito aziendale è subordinato all’approvazione della Banca. Fido richiesto: ,00 euro |
■ DB_PE_0009_Feb.21
Deutsche Bank S.p.A – Sede Sociale e Direzione Generale: Piazza del Calendario, 3 – 00000 Xxxxxx Capitale Sociale Euro 412.153.993,80 – Numero iscrizione al Registro delle Imprese di Milano, Codice Fiscale e Partita IVA: 01340740156.
Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi.
XXXX XX 0 XX 2 TT 00 INIZ 10 AZIONE 0902 ENTE 01839
Data aggiornamento: febbraio 2021
Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia ex art. 59 D.Lgs n. 58/1998.
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Iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Deutsche Bank, iscritto all’Albo dei Gruppi Bancari Cod.3104.7 Soggetta all’attività di direzione e coordinamento della Deutsche Bank AG
Creditor ID IT890010000001340740156 - aderente al servizio SEDA.
DATI DEL DELEGATO AD AGIRE SUL CONTO DELL’AZIENDA (compilare solo se diverso dal rappresentante precedentemente identificato) | |
Cognome e Nome Data di nascita Luogo di nascita Prov. di nascita Nazione di nascita Codice Fiscale Sesso: M F Tipo Documento di Identità: 01 Carta di identità 02 Passaporto 10 Patente 11 Porto d’armi 12 Tessera postale 13 Tessera Pers Pubblica Amminist 14 Altro Documento Numero Documento di Identità Data rilascio Località di rilascio Prov di rilascio Nazione di rilascio Data scadenza documento Cittadinanza Eventuale seconda cittadinanza Permesso di soggiorno: CSG Carta di soggiorno PSE Perm Soggiorno CE 5 anni PSG Perm Soggiorno Non CE 2 anni Data di scadenza del permesso Soggiorno dal RESIDENZA Indirizzo Numero civico C.A.P. Comune Prov. Nazione Telefono abitazione / cellulare / Indirizzo e-mail INDIRIZZO DI DOMICILIO (se diverso da residenza) Indirizzo Numero civico C.A.P. Comune Prov. Stato DICHIARAZIONE DI APPARTENENZA/NON APPARTENENZA A CATEGORIE DI SOGGETTI POLITICAMENTE ESPOSTI Il titolare appartiene alla categoria identificata dal D. Lgs. 231/07 e s.m.i. come PEP (Persone Politicamente Esposte) Si No | |
DATI DEL RESPONSABILE DELLA GESTIONE CARTE DELL’AZIENDA | |
Nome e Cognome Tel. / Fax / @ mail |
Il rappresentante dell’Azienda sotto la propria personale responsabilità dichiara che tutti i dati riportati nel presente modulo di richiesta sono veritieri; di aver preso visione dell’Informativa ai sensi del “Codice di condotta per i sistemi informativi gestiti da soggetti privati in tema di crediti al consumo, affidabilità e puntualità nei pagamenti” approvato dal Garante con il Provvedimento n. 163 del 12 settembre 2019, allegata al presente modulo; di aver preso visione dell’informativa ai sensi degli artt. 12,13,14 del regolamento generale europeo N. 679/2016.
Luogo e Data
Timbro Azienda e Firma del suo Rappresentante
I T
Codice CIN
Paese Euro
CIN Cod. ABI
Ita
Cod. CAB
N° Conto
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COME RIMBORSARE LE LISTE MOVIMENTI MENSILI
Il sistema di rimborso consentirà di rimborsare il saldo, ovvero l’intero ammontare della Lista Movimenti.
Mandato SEPA Core Direct Debit
Il Rappresentante dell’Azienda, precedentemente identificato, delegato ad agire sul conto corrente con codice IBAN
presso la Banca (di seguito “PSP del Richiedente”)
autorizza la Banca a disporre sul Conto Corrente sopra indicato addebiti in via continuativa. Inoltre, autorizza il PSP dell’Azienda ad eseguire l’addebito secondo le disposizioni impartite dalla Banca in forza del contratto da lui stipulato con il PSP dell’Azienda stessa.
L’Azienda ha facoltà di richiedere al PSP dell’Azienda il rimborso di quanto addebitato, secondo quanto previsto nel suddetto contratto; eventuali richieste di rimborso devono essere presentate entro e non oltre 8 settimane a decorrere dalla data di addebito in Conto Corrente.
L’Azienda si impegna a comunicare tempestivamente e per iscritto alla Banca ogni variazione del Codice IBAN sopra riportate, nella consapevolezza che il ritardato o mancato pagamento di uno o più addebiti potrebbe avere gravi conseguenze (come ad esempio l’avvio di azioni giudiziarie ed esecutive sui beni di proprietà volte al recupero del complessivo debito residuo) e rendere più difficile ottenere altri crediti in futuro.
Luogo e Data
NB: I diritti del Richiedente riguardanti l’autorizzazione sopra riportata sono indicati nella documentazione ottenibile dal PSP dell’Azienda.
Firma del Rappresentante dell’Azienda
Correntista da anni
MANIFESTAZIONE DI CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI AI SENSI DELL’ARTICOLO 7 DEL REGOLAMENTO GENERALE EUROPEO N.679/2016 RELATIVO ALLA PROTEZIONE DELLE PERSONE FISICHE CON RIGUARDO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI
In relazione all’Informativa fornitagli dalla Banca, il sottoscritto
[obbligatorio] dà il proprio consenso nega il proprio consenso
al trattamento dei suoi dati personali da parte della Banca e dei soggetti (italiani e stranieri) cui i suoi dati possono essere comunicati per le finalità di cui alla suddetta informativa.
Inoltre, il Rappresentante dell’Azienda,
■ per quanto riguarda il trattamento dei propri dati personali da parte della Banca, di società del gruppo Deutsche Bank o del gruppo Deutsche Bank AG, cui i suoi dati possono essere comunicati, per finalità di informazione ed indagine commerciale nonché per finalità di profilazione
[facoltativo] dà il proprio consenso nega il proprio consenso
■ per quanto riguarda il trattamento dei propri dati personali da parte della Banca e dei soggetti terzi (italiani e stranieri, inclusa Confcommercio - Imprese per l’Italia) cui i suoi dati, aggregati per categorie merceologiche, possono essere comunicati per finalità di informazione ed indagine commerciale
[facoltativo] dà il proprio consenso nega il proprio consenso
Per quanto riguarda il trattamento di categorie particolari di dati personali (quali dati sensibili, genetici e biometrici, già acquisiti dalla Banca o che la stessa andrà ad acquisire a seguito delle operazioni e dei servizi indicati) da parte della Banca e dei soggetti (italiani e stranieri) cui i medesimi possono essere comunicati, il sottoscritto interessato, nei limiti in cui tale trattamento sia necessario per il perseguimento delle finalità di cui all’informativa,
[obbligatorio] dà il proprio consenso nega il proprio consenso
consapevole che, in mancanza di tale consenso, la Banca non potrà dar corso alle operazioni e servizi richiesti.
Luogo e data
Timbro Azienda e Firma del suo Rappresentante
L’Associazione di appartenenza certifica che l’Azienda richiedente è Associata a Confcommercio - Imprese per l’Italia. In alternativa lo sportello della ‘Banca’ verifica la condizione di cui sopra mediante presentazione della tessera Confcommercio.
Luogo e data
Firma e timbro dell’Associazione o della ‘Banca’
SPAZIO RISERVATO ALLA BANCA O ALL’IDENTIFICATORE INCARICATO
Si dichiara di aver accertato, tramite esibizione di ogni più utile documento, la sussistenza in capo al Rappresentante dell’Azienda dei poteri necessari ad impegnare giuridicamente l’Azienda stessa, ed inoltre, di aver identificato, ai sensi e per gli effetti di quanto previsto dal D. Lgs. 231/07 e relative disposizioni integrative, modificative e di attuazione, il Rappresentante dell’Azienda tramite l’esibizione del relativo documento di riconoscimento citato nel presente modulo.
Luogo e Data
Timbro e Firma di chi identifica
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ATTENZIONE: il rilascio della Carta è subordinato all’approvazione della Banca.
Tabella TAE (Tipo Attività Economica)
Descrizione attività | Codice |
AGENZIE VIAGGIO E INTERMEDIARI DEI TRASPORTI | 771 |
ALBERGHI E PUBBLICI ESERCIZI | 660 |
ALLEVAMENTO, CACCIA, SILVICOLTURA E PESCA | 014 |
ALTRI AGENTI, MEDIATORI E CONSULENTI NON ANCORA CLASSIFICATI (ES. AGENTI SPORTIVI) | 993 |
ALTRI SERVIZI PERSONALI NON ALTROVE CLASSIFICATI (SERVIZI DELLE POMPE FUNEBRI, DI CREMAZIONE, DI AGENZIE MATRIM., ECC.) | 984 |
AUTOTRASPORTATORI DI CONTANTE, TITOLI E VALORI C/ TERZI | 732 |
XXXXXXX | 000 |
BANCARI | 829 |
CARPENTERIA E COSTRUZIONI IN LEGNO, LAVORI IN LEGNO PER EDILIZIA | 463 |
COLTIVAZIONE PRODOTTI AGRICOLI E OLIO | 010 |
COMMERCIO ALTRI PRODOTTI NON ALIMENTARI | 619 |
COMMERCIO ANTIQUARIATO E OGGETTI D’ARTE | 649 |
COMMERCIO ARMI E MUNIZIONI | 654 |
COMMERCIO COMBUSTIBILI, MINERALI, PRODOTTI CHIMICI E CARBURANTI | 600 |
COMMERCIO LEGNAME E MATERIALE DA COSTRUZIONE | 613 |
COMMERCIO LIBRI, GIORNALI, CANCELLERIA | 653 |
COMMERCIO MACCHINE, ATTREZZATURE, VEICOLI | 614 |
COMMERCIO MATERIALE DI RECUPERO | 620 |
COMMERCIO MATERIE PRIME AGRICOLE, ANIMALI VIVI | 611 |
COMMERCIO MOBILI, ELETTRODOMESTICI, TV, CASALINGHI E FERRAMENTA | 615 |
COMMERCIO OROLOGI, GIOIELLERIA, ARGENTERIA | 621 |
COMMERCIO PRODOTTI ALIMENTARI, BEVANDE, TABACCO | 617 |
COMMERCIO PRODOTTI FARMACEUTICI, COSMETICI, PROFUMI | 618 |
COMMERCIO PRODOTTI TESSILI, ABBIGLIAMENTO, CALZATURE | 616 |
EDILIZIA, OPERE PUBBLICHE E DEMOLIZIONE IMMOBILI | 500 |
FORZE DELL ORDINE/FORZE ARMATE | 005 |
PRODOTTI CINEMATOGRAFIA E FOTOGRAFIA | 493 |
PRODOTTI STAMPA ED EDITORIA | 473 |
PRODOTTI TESSILI, PELLE, PELLICCE, ABBIGLIAMENTO | 430 |
PRODUZIONE BIANCHERIA PER LA CASA E ARREDAMENTO | 460 |
PRODUZIONE CALZATURE | 450 |
PRODUZIONE DI PRODOTTI ALIMENTARI E PRODOTTI A BASE DI TABACCO | 410 |
PRODUZIONE GIOCATTOLI E ARTICOLI SPORTIVI | 494 |
PRODUZIONE GIOIELLI E OREFICERIA | 491 |
PRODUZIONE LEGNO, SUGHERO | 490 |
PRODUZIONE MACCHINE AGRICOLE E INDUSTRIALI | 320 |
PRODUZIONE MACCHINE PER UFFICIO, ELABORATORI, STRUMENTI DI PRECISIONE, OTTICA, OROLOGI | 330 |
PRODUZIONE MATERIALE ELETTRICO | 340 |
PRODUZIONE MATERIALI DA COSTRUZIONE, VETRO, CERAMICA, PRODUZIONE, ESTRAZIONE E RICERCA DI SALI | 230 |
PRODUZIONE METALLI | 210 |
PRODUZIONE MEZZI DI TRASPORTO | 350 |
PRODUZIONE MOBILI IN LEGNO E GIUNCO, MATERASSI | 467 |
PRODUZIONE PENNE, TIMBRI E PRODOTTI DI CANCELLERIA | 495 |
PRODUZIONE PRODOTTI CHIMICI, FARMACEUTICI, VERNICI, FIBRE ARTIFICIALI E SINTETICHE | 250 |
Descrizione attività | Codice |
PRODUZIONE PRODOTTI ENERGETICI (CARBONE, PETROLIO, ENERGIA ELETTRICA, GAS, RACCOLTA, DEPURAZIONE E DISTRIBUZIONE ACQUA) | 110 |
PRODUZIONE PRODOTTI IN GOMMA, PLASTICA E PNEUMATICI | 480 |
PRODUZIONE STRUMENTI MUSICALI | 492 |
PRODUZIONE TAPPETI, TAPPEZZERIE | 440 |
PRODUZIONE VINO | 012 |
PRODUZIONE, TRASFORMAZIONE CARTA E CARTONE | 470 |
PROFESSIONI AMMINISTRATIVO/CONTABILI (COMMERCIALISTI, RAGIONIERI, PERITI COMMERCIALI, AMM.CONDOMINIO, REVISORI, ECC) | 832 |
PROFESSIONI GIURIDICO/LEGALI (AVVOCATI, NOTAI, MAGISTRATI) | 990 |
PROFESSIONI IN DISCIPLINE RELIGIOSE E TEOLOGICHE | 992 |
PROFESSIONI SPORTIVE E ARTISTICHE | 971 |
PROFESSIONI TECNICO/SCIENTIFICHE (ARCHITETTI, INGEGNERI, CHIMICI, BIOLOGI, AGRONOMI, PERITI, GEOMETRI, ECC.) | 991 |
PUBBLICA AMMINISTRAZIONE E MAGISTRATI | 001 |
RIPARAZIONE AUTO, MOTO E BICICLETTE | 671 |
RIPARAZIONE CALZATURE, ARTICOLI CUOIO, ELETTRODOMESTICI | 672 |
SALE CORSE, CASE DA GIOCO | 972 |
SERVIZI CONNESSI AI TRASPORTI (GESTIONE PORTI, AUTOSTRADE, STAZIONI DI SERVIZIO, CONTROLLO E PESATURA MERCI) | 760 |
SERVIZI DEGLI INTERMEDIARI DEL COMMERCIO (AGENTI, RAPPRESENTANTI E AGENZIE DI MEDIAZIONE DEL COMMERCIO) | 630 |
SERVIZI DELLE COMUNICAZIONI E PROFESSIONI LINGUISTICHE, LETTERARIE (GIORNALISTI, SCRITTORI, ECC.) | 790 |
SERVIZI DI AFFARI IMMOBILIARI (AGENTI IMMOBILIARI) | 834 |
SERVIZI DI CONSULENZA TRIBUTARIA, DEL LAVORO, DIREZIONALE, ORGANIZZATIVA, TECNICA, ECC. | 831 |
SERVIZI DI CUSTODIA E DEPOSITO | 773 |
SERVIZI DI CUSTODIA VALORI | 731 |
SERVIZI DI LAVANDERIA E TINTORIA | 981 |
SERVIZI DI NOLEGGIO E LOCAZIONE | 840 |
SERVIZI DI PUBBLICITA | 833 |
SERVIZI DI RICERCA E SVILUPPO | 940 |
SERVIZI DISINFEZIONE, PULIZIA E NETTEZZA URBANA | 920 |
SERVIZI FERROVIARI, TRAM, METRO, AUTOBUS DI LINEA | 710 |
SERVIZI FINANZIARI E ASSICURATIVI (CONSUL. FINANZ. E ASSIC., PROM. FINANZ., AGENTI FINANZ., BROKER, MEDIAT. CRED. ECC.) | 830 |
SERVIZI INSEGNAMENTO | 930 |
SERVIZI ISTITUZIONI SOCIALI, DELLE ASSOCIAZIONI PROFESSIONALI E DELLE ORGANIZZAZIONI ECONOMICHE E SINDACALI | 960 |
SERVIZI PARRUCCHIERI XXXXXXXX E ISTITUTI DI BELLEZZA | 982 |
SERVIZI PER OLEODOTTO E GASDOTTO | 724 |
SERVIZI RICREATIVI E CULTURALI, CIRCHI, LUNA PARK E SALE DA BALLO | 970 |
SERVIZI SANITARI DESTINABILI ALLA VENDITA | 950 |
SERVIZI STUDI FOTOGRAFICI | 983 |
SERVIZI TRASPORTI DI PERSONE E MERCI | 722 |
SERVIZI TRASPORTI MARITTIMI, CABOTAGGIO, AEREI | 740 |
ALTRA ATTIVITÀ | 999 |
Tabella Forma giuridica della Società
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Forma giuridica | Codice |
CONDOMINIO | 016 |
CONSORZIO | 022 |
DITTA INDIVIDUALE | 002 |
ENTE CON PERSONALITÀ GIURIDICA | 019 |
ENTE SENZA PERSONALITÀ GIURIDICA | 018 |
MONEY TRANSFER | 533 |
Forma giuridica | Codice |
NO PROFIT/STRUTTURE ANALOGHE | 541 |
SOCIETÀ A RESP.LIMITATA (S.R.L) | 014 |
SOCIETÀ COOP. RESP. LIMITATA. S.C.R.L. | 015 |
SOCIETÀ DI FATTO | 007 |
SOCIETÀ IN ACCOMANDITA PER AZIONI S.A.A. | 009 |
SOCIETÀ IN ACCOMANDITA SEMPLICE S.A.S. | 008 |
Forma giuridica | Codice |
SOCIETÀ IN NOME COLLETTIVO S.N.C. | 010 |
SOCIETÀ PER AZIONI S.P.A. | 013 |
SOCIETÀ SEMPLICE S.S. | 006 |
SOCIETÀ COOP. RESP. ILLIMITATA | 011 |
TRUST/STRUTTURE ANALOGHE | 531 |
CONTRATTO QUADRO CHE DISCIPLINA IL FUNZIONAMENTO DELLE CARTE DI CREDITO CORPORATE AZIENDALI CONFCOMMERCIO CARD (“Regolamento”)
La Carta Corporate Aziendale Confcommercio Card (“Carta”) è una carta multifunzione emessa in favore di un’Azienda Associata a Confcommercio – Imprese per l’Italia per utilizzarla nello svolgimento di attività d’impresa. Essa trae origine da uno specifico accordo (“Accordo”) stipulato tra Deutsche Bank S.p.A. e Confcommercio - Impre- se per l’Italia. La Carta è dedicata all’azienda associata a Confcommercio - Imprese per l’Italia individuata nel modulo di richiesta della Carta (“Azienda”) per l’uso dei propri dipendenti/soci. La Carta è emessa da Deutsche Bank Spa con sede legale in Milano, Xxxxxx xxx Xxxxxxxxxx 0, 00000 Xxxxxx, capitale sociale Euro 412.153.993,80, C.F., P IVA e numero di iscrizione Registro Imprese di Milano 01340740156, Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi, iscritta all’albo delle banche e capogrup- po del gruppo bancario Deutsche Bank a sua volta iscritto all’albo dei gruppi bancari, soggetta all’attività di direzione e coordinamento della Deutsche Bank AG Creditor ID IT890010000001340740156 - aderente al servizio SEDA (“Banca” o “Emittente”). La Carta è utilizzabile per acquistare merci e/o servizi presso quegli esercenti e/o enti convenzionati (“Esercenti Convenzionati”) che espongono la vetrofania che riproduce il Marchio indicato nel modulo di richiesta (“Marchio”), che contraddistin- gue il Circuito Internazionale assegnato alla Carta, sia per ottenere anticipi di denaro contante presso quegli sportelli (anche automatici) dell’Emittente e di quelle altre banche che espongono i contrassegni che riproducono il Marchio (“Banche Asso- ciate”), con rinvio ad un momento successivo per il pagamento del relativo acquisto e/o della relativa fornitura, o per il rimborso del relativo anticipo di denaro contante. Le suddette funzioni d’uso della Carta sono soggette alle condizioni e termini indicati in questo Regolamento.
L’emissione e l’uso della Carta sono disciplinati, oltre che dal Regolamento, anche
dalle condizioni economiche riportate nel foglio informativo (“FI”) e nel documento di sintesi (“DDS”) della Carta (“Condizioni Economiche”) nell’edizione tempo per tempo in vigore forniti insieme al Regolamento e che costituiscono il frontespizio a questo Contratto e sono integrante e sostanziale del Regolamento. Se il DDS e il FI coincidono l’Emittente può consegnare solo il FI.
La Richiesta, debitamente sottoscritta dal Rappresentante dell’Azienda e dal Xxxxxx- xxxxx e completata con i dati identificativi di cui al Decreto Legislativo 21 Novembre 2007, n. 231, va inoltrata all’Emittente. La parte denominata “autorizzazione perma- nente di addebito in conto corrente”, con la quale l’Azienda ha impartito istruzioni in via permanente d’addebito nel proprio conto corrente (“Conto Corrente”) degli im- porti di cui all’art. 6, è contenuta nell’Accordo ed è anch’essa inoltrata all’Emittente. La Carta deve essere utilizzata in via esclusiva dall’Azienda cui è concessa in uso, tramite il Titolare, e non può quindi essere, ad alcun titolo, ceduta a terzi. Il rapporto contrattuale per l’uso della Carta da parte dell’Azienda, tramite il Titolare, si costituisce, ai sensi del Regolamento e delle Condizioni Economiche, tra l’Azienda e l’Emittente.
■ SEZIONE I - NORME GENERALI RELATIVE AL CONTO DI PAGAMENTO ASSO- CIATO ALLA CARTA
Art. 1 - Definizioni
In questa Sezione I del Regolamento, devono intendersi richiamate le definizioni di cui all’art. 1 del Decreto come modificato dal Decreto PSD2 (“Decreto”), di cui qui di seguito si riportano le principali.
“Addebito Diretto”: un Servizio di Pagamento per l’addebito del Conto di Pagamento del Cliente in base al quale un’Operazione di Pagamento è disposta dal beneficiario in conformità al consenso dato dal Cliente al beneficiario, al Prestatore di Servizi di Pagamento del beneficiario ovvero alla Banca;
“Cliente”: il Titolare della Carta;
“Conto di Pagamento”: il conto di pagamento associato alla Carta;
“Giornata Operativa”: il giorno in cui il Prestatore di Servizi di Pagamento del Cliente o del beneficiario coinvolto nell’esecuzione di un’Operazione di Pagamento è operati- vo, in base a quanto è necessario per l’esecuzione dell’Operazione stessa; “Identificativo Unico”: la combinazione di lettere, numeri o simboli che il Cliente deve fornire alla Banca per identificare in modo certo il beneficiario di un’Operazione di Pagamento o il suo Conto di Pagamento (ad es. IBAN);
“Operazione di Pagamento”: l’atto, disposto dal Titolare o per suo conto o dal beneficiario, di collocare, trasferire o ritirare fondi, indipendentemente da eventuali obblighi sottostanti tra il Titolare e il beneficiario;
“Ordine di Pagamento”: l’istruzione del Cliente o di un beneficiario a un Prestatore di Servizi di Pagamento di eseguire un’Operazione di Pagamento;
“Prestatore di Servizi di Pagamento”: un soggetto autorizzato a prestare Servizi di Pagamento ed effettuare Operazioni di Pagamento, ivi espressamente inclusa la Banca; “Prestatore di servizi di pagamento di radicamento del conto”: un prestatore di servizi di pagamento che fornisce e amministra un conto di pagamento per un pagatore, ivi espressamente inclusa la Banca;
“Strumento di Pagamento”: qualsiasi dispositivo personalizzato e/o insieme di pro- cedure concordate tra il Cliente e la Banca, ivi compresa la Carta di cui si avvale il Cliente per dare alla Banca un Ordine di Pagamento;
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“Prestatore di servizi di informazione sui conti” o “AISP”: un prestatore di servizi che esercita il Servizio di Informazione sul Conto;
“Servizio di Informazione sul Conto”: un servizio online che fornisce informazioni consolidate relativamente al Conto Corrente o all’insieme dei Conti di Pagamento detenuti dal Cliente presso la Banca o presso altri Prestatori di servizi di pagamento di radicamento del conto;
“Servizio di Pagamento”: le seguenti attività: 1) servizi che permettono di depo- sitare contanti sul Conto di Pagamento nonché tutte le operazioni richieste per la gestione del Conto di Pagamento; 2) servizi che permettono prelievi in contante dal Conto di Pagamento, nonché tutte le operazioni richieste per la gestione del Conto di pagamento; 3) esecuzione di Ordini di Pagamento sul Conto di Pagamento, su un altro Conto di Pagamento presso la Banca ovvero su conto di Pagamento presso altro Prestatore di Servizi di Pagamento (Addebiti Diretti, operazioni mediante carte di pagamento o dispositivi analoghi, bonifici); 4) esecuzione di Ordini di Pagamen- to quando i fondi rientrano in una linea di credito accordata ad un utilizzatore del Servizio di Pagamento (Addebiti Diretti, operazioni mediante carte di pagamento o dispositivi analoghi, bonifici); 5) emissione e/o acquisizione di Strumenti di Paga- mento; 6) rimessa di denaro; 7) l’esecuzione del Servizio di Informazione sul Conto di Pagamento ove il consenso del Cliente ad ottenere l’informazione sul Conto di Paga- mento sia dato mediante un dispositivo di telecomunicazione digitale o informatico e l’informazione sul Conto di Pagamento sia fornito all’operatore del sistema o della rete di comunicazioni o digitale o informatica che agisce esclusivamente come inter- mediario tra il Cliente ed il fornitore del Servizio di Informazione sul Conto Corrente; “Third Party Providers” o “TPP”: i prestatori di servizi che esercitano il Servizio di Informazione sul Conto.
Art. 2 - Ambito di applicazione.
Alla Carta è associato un Conto di Pagamento che è regolato dalle norme del D.Lgs.
n. 385/1993 (“TUB”) ad esso applicabili e dalle norme del Decreto.
Art. 3 - Autorizzazione e revoca di un’Operazione di Pagamento
Il Titolare deve manifestare il proprio consenso all’Operazione di Pagamento, o ad una serie di Operazioni di Pagamento, con le modalità di utilizzo previste dall’art. 3 della Sezione II di questo Regolamento.
Art. 4 - Revoca di un Ordine di Pagamento e relative spese
Il Titolare può revocare il consenso all’esecuzione di un’Operazione di Pagamento o una serie di Operazioni di Pagamento, trasmesso dal Titolare medesimo o dal be- neficiario, fino a che l’Ordine di Pagamento non sia stato ricevuto dall’Emittente. La revoca dovrà avvenire, ove possibile, con le medesime modalità con cui il consenso è stato prestato, ovvero con le diverse modalità previste dall’Esercente Convenzionato
/ beneficiario e/o dal Circuito Internazionale.
Se l’Operazione di Pagamento è disposta su iniziativa del beneficiario o per il suo tramite, la revoca del consenso ad eseguire l’Operazione di Pagamento dovrà av- venire direttamente nei confronti dell’Esercente/beneficiario, in ogni caso prima che l’Ordine di pagamento sia ricevuto dall’Emittente. Nel caso di Xxxxxxxx Diretti, per i quali vi è una preventiva autorizzazione all’addebito sulla Carta da parte del Titolare, quest’ultimo può revocare l’Ordine di Pagamento non oltre la fine della Giornata Ope- rativa precedente il giorno concordato per l’addebito, nei modi e nelle forme previste dalla legge e/o dal contratto concluso con l’Esercente Convenzionato/ beneficiario medesimo, in ogni caso prima che l’Ordine di Pagamento sia ricevuto dall’Emittente. Una volta ricevuto dall’Emittente, l’Ordine di Pagamento diviene irrevocabile e può essere revocato solo con il consenso dell’Emittente medesimo e, in caso di Ope- razioni di Pagamento disposte su iniziativa del beneficiario o per il suo tramite e di Addebiti Diretti, è necessario anche il consenso del beneficiario. In tutti questi casi, l’Emittente si riserva di addebitare le spese connesse alla revoca, nella misura indi- cate nelle Condizioni Economiche, e che saranno comunque proporzionate ai costi effettivi sostenuti dall’Emittente.
Le Operazioni di Pagamento eseguite successivamente al momento in cui l’Emittente riceve la revoca del consenso non possono essere considerate autorizzate.
Art. 5 - Rettifica di Operazioni di Pagamento non autorizzate o effettuate in modo inesatto
L’Azienda, anche per il tramite del Titolare, ha diritto che un’Operazione di Pagamento sia rettificata se comunica all’Emittente che la stessa non era stata autorizzata ai sensi del precedente art. 3 ovvero è stata eseguita in modo inesatto.
L’Azienda, anche per il tramite del Titolare, deve presentare all’Emittente la richie- sta di rettifica per iscritto, anche, ove disponibile, tramite sottoscrizione con Firma Grafometrica del documento informatico – che costituisce supporto durevole - non appena egli sia stato in grado di rilevare l’esecuzione dell’Operazione di Pagamento non autorizzata ovvero eseguita in modo inesatto.
In ogni caso, la richiesta di rettifica deve essere effettuata entro il termine perentorio di 13 (tredici) mesi decorrenti dalla data di addebito o di accredito, a seconda dei casi, dell’importo dell’operazione contestata sul Conto di Pagamento. Il termine di 13 (tredici) mesi non si applica nel caso in cui l’Emittente abbia omesso di fornire o mettere a disposizione dell’Azienda – nelle tempistiche da quest’ultimo scelte – le informazioni obbligatorie relative all’Operazione di Pagamento, previste dalla norma- tiva per i Servizi di Pagamento.
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Art. 6 - Responsabilità della Banca per Operazioni di Pagamento non autorizzate L’Azienda ha diritto che l’Emittente, immediatamente, e in ogni caso entro la fine della Giornata Operativa successiva a quella in cui ha ricevuto la comunicazione - nei termini indicati al precedente art. 5 – dell’Azienda o del Titolare, rimborsi l’importo dell’Operazione di Pagamento non autorizzata, riportando il saldo della Carta nello
stato in cui si sarebbe trovato se l’Operazione di Pagamento non fosse stata eseguita e assicurando che la data valuta dell’accredito non sia successiva a quella dell’adde- bito dell’importo. L’Azienda non ha diritto al rimborso di un’Operazione di Pagamento non autorizzata: (i) se non ha effettuato la comunicazione di cui al precedente art. 5 nei termini ivi previsti; e (ii) qualora non abbia adempiuto a quanto previsto dall’art. 7. L’Emittente, se ritiene che l’Operazione di Pagamento contestata sia stata corretta- mente autorizzata, deve fornire all’Azienda o al Titolare la prova della corretta auto- rizzazione dell’Operazione contestata. L’Emittente, se ha il motivato sospetto che il Titolare o l’Azienda abbiano agito fraudolentemente, può sospendere le operazioni di rimborso previste dal precedente paragrafo dandone immediata comunicazione alla Banca d’Italia. L’Azienda prende atto che l’Emittente, anche se ha effettuato il rimborso previsto dal Decreto, può provare – in un momento successivo – che l’Ope- razione di Pagamento contestata era stata debitamente autorizzata dal Titolare. In tal caso, l’Azienda ha l’obbligo di restituire senza indugio all’Emittente qualsiasi importo rimborsato dall’Emittente in relazione all’Operazione di Pagamento contestata.
Qualora l’Azienda o il Titolare neghino di aver autorizzato un’Operazione di Xxxxxxx- to eseguita, l’Emittente si riserva di svolgere le opportune verifiche circa l’effettiva autorizzazione da parte del Titolare o dell’Azienda dell’Operazione di Pagamento e circa l’adempimento da parte del Titolare o dell’Azienda degli obblighi di cui al suc- cessivo art. 7.
Art. 7 - Obblighi a carico dell’Azienda e del Titolare in relazione alla Carta quale Strumento di Pagamento
Il Titolare deve utilizzare la Carta, quale Strumento di Pagamento, in base ai termini e alle condizioni della presente Sezione I di questo Regolamento e, non appena rice- vuta la stessa, deve immediatamente adottare tutte le ragionevoli misure idonee a proteggere i dispositivi e le credenziali di sicurezza personalizzate che ne consentono l’utilizzo.
L’Azienda, anche per il tramite del Titolare, in caso di smarrimento o sottrazione della Carta, da sola ovvero unitamente al P.I.N., deve:
• farne denuncia alle competenti Autorità di Pubblica Sicurezza, e
• chiedere immediatamente all’Emittente il blocco della Carta, in qualunque mo- mento del giorno e della notte, tramite telefonata ai numeri indicati sulla comuni- cazione allegata alla Carta, sulla Lista Movimenti, come definita nel Regolamen- to, ovvero sul sito dell’Emittente. In questi casi il l’Azienda o il Titolare dovranno comunicare almeno le informazioni indispensabili per procedere al blocco della Carta e cioè: nome, cognome, luogo e sua data di nascita.
Nel corso della telefonata l’Emittente comunica l’avvenuto blocco e il numero di blocco. L’Emittente si riserva di chiedere all’Azienda o al Titolare, anche in un momento suc- cessivo, la produzione della denuncia presentata presso le competenti Autorità di Pubblica Sicurezza.
L’Azienda o il Titolare, nel caso di impossibilità di utilizzo dei numeri telefonici per il blocco comunicati, devono comunque segnalare nel più breve tempo possibile l’accaduto all’Emittente, personalmente ovvero mediante lettera raccomandata, te- legramma o fax.
L’Emittente provvede al blocco della Carta non appena ha ricevuto la prima comuni- cazione da parte dell’Azienda o del Titolare.
Fatti salvi gli obblighi di cui ai precedenti commi a carico dell’Azienda e del Titolare, e i casi di forza maggiore - ivi compreso lo sciopero – che riguardano l’Emittente ed i suoi corrispondenti non bancari, la comunicazione di smarrimento o sottrazione della Carta può essere fatta valere nei confronti dell’Emittente:
• dalla data ed ora della segnalazione dell’evento, effettuata dall’Azienda o perso- nalmente dal Titolare all’Emittente ovvero ai numeri indicati sulla comunicazione accompagnatoria all’invio della Carta, sulla Lista Movimenti, come definita nel Regolamento, ovvero sul sito dell’Emittente; o
• decorse 24 ore dal giorno di ricezione della segnalazione dell’evento effettuata dall’Azienda o dal Titolare all’Emittente mediante lettera raccomandata, telegram- ma o fax.
Fino alla comunicazione di smarrimento o sottrazione della Carta all’Emittente di cui ai precedenti commi, l’Azienda risponde delle perdite subite in conseguenza degli eventi citati sino a un massimo di 50,00 Euro. Il predetto massimale non si applica se l’Azienda o il Titolare hanno agito con colpa grave o in maniera fraudolenta.
Art. 8 - Limiti dell’utilizzo e blocco della Carta quale Strumento di Pagamento L’Emittente può bloccare ovvero ridurre i limiti di utilizzo della Carta, quale Strumento di Pagamento, se ritiene sussistano giustificati motivi connessi ad una o più delle seguenti circostanze: (a) sicurezza della Carta quale Strumento di Pagamento; (b) sospetto di un utilizzo non autorizzato o fraudolento della Carta quale Strumento di Pagamento; (c) se la Carta, quale Strumento di Pagamento, prevede la concessione di una linea di credito, al verificarsi di un significativo aumento del rischio che l’Azienda non sia in grado di ottemperare ai propri obblighi di pagamento.
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Quando l’Emittente ritiene di procedere al blocco della Carta, quale Strumento di Paga- mento, deve informare l’Azienda e il Titolare del blocco - ove possibile prima e, in ogni caso, immediatamente dopo il blocco - comunicandone le ragioni, salvo che tale infor- mazione non risulti contraria a ragioni di sicurezza o a norme nazionali o comunitarie. Quando vengono meno le ragioni che giustificano il blocco della Carta, quale Stru- mento di Pagamento, l’Emittente deve riattivare lo stesso ovvero, se non è possibile procedere allo sblocco, sostituire lo Strumento di Pagamento bloccato con uno di nuova emissione.
La comunicazione all’Azienda e al Titolare è effettuata a mezzo di comunicazione scritta, telegramma, posta elettronica ovvero telefonicamente.
L’Azienda potrà comunque richiedere di riattivare, venute meno le ragioni del blocco, la Carta, quale Strumento di Pagamento, con le seguenti modalità: telefonando ai nu- meri indicati sulla Lista Movimenti, come definita nel Regolamento, recandosi presso uno Sportello dell’Emittente ovvero sul Sito dell’Emittente.
Art. 9 - Spese
L’Emittente non può addebitare all’Azienda le spese per le informazioni rese in con- formità ad un obbligo imposto dalla normativa o per l’adozione di misure volte a cor- reggere o prevenire errori o inesattezze nell’esecuzione di Operazioni di Pagamento. L’Emittente può inoltre addebitare all’Azienda le spese – negli importi indicati nelle Condizioni Economiche – sostenute per: (i) il giustificato rifiuto ad eseguire un Ordine di Pagamento, ai sensi dell’art. 16 del Decreto; (ii) la revoca di un Ordine di Pagamen- to su accordo delle parti, una volta decorsi i termini di irrevocabilità; (iii) il recupero dei fondi trasferiti in base ad un Identificativo Unico inesatto.
Art. 10 - Modifica unilaterale delle condizioni contrattuali
Ogni modifica del Regolamento o delle condizioni e informazioni a esso relative forni- te all’Azienda ai sensi degli articoli 126quater, comma 1, lettera a) del TUB è proposta espressamente dall’Emittente, con almeno due mesi di anticipo rispetto alla data di applicazione indicata nella proposta. La comunicazione dell’Emittente – contenente la formula “Proposta di modifica del contratto” - è effettuata per iscritto, su supporto cartaceo o altro supporto durevole concordato con il Titolare.
La modifica delle condizioni contrattuali si ritiene accettata dall’Azienda a meno che questa non comunichi all’Emittente, prima della data indicata nella proposta per l’ap- plicazione della modifica, che non intende accettarla. La comunicazione di cui al comma precedente, contenente la proposta di modifica, specifica che in assenza di espresso rifiuto la proposta si intende accettata e che l’Azienda ha diritto di recedere senza spese prima della data prevista per l’applicazione della modifica.
Le modifiche dei tassi di interesse o di cambio possono essere applicate con effetto immediato e senza preavviso, anche se sono sfavorevoli per l’Azienda, se la modifica è la conseguenza della variazione dei tassi di interesse o di cambio di riferimento convenuti nel Regolamento. L’Emittente informa tempestivamente l’Azienda della modifica dei tassi di interesse con comunicazione scritta, su supporto cartaceo o altro supporto durevole concordato con l’Azienda.
Le modifiche dei tassi di interesse o di cambio utilizzati nelle Operazioni di Pagamen- to sono applicate e calcolate in modo da non creare discriminazioni, secondo quanto stabilito dalla normativa di riferimento applicabile.
Art. 11 - Recesso
L’Azienda ha la facoltà di recedere da questo Contratto senza penalità e senza spese di chiusura Carta In tal caso, l’Azienda che recede ne dà comunicazione all’Emittente inviandogli una raccomandata A/R, da inviarsi a Deutsche Bank S.p.A. – PCC Services Carte - Xxxxxx xxx Xxxxxxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx, ovvero allo Sportello della Banca presso cui l’Azienda intrattiene il rapporto di conto corrente.
L’Azienda, inoltre, è tenuta alla restituzione all’Emittente della Carta debitamente tagliata in due.
Contestualmente l’Azienda deve pagare all’Emittente, in un’unica soluzione, l’ammon- tare di quanto dovuto e risultante dalla Lista Movimenti, come definita nel Regolamento, immediatamente antecedente il recesso, degli eventuali utilizzi successivi effettuati con la Carta, degli interessi nella misura indicata nelle Condizioni Economiche e delle Com- missioni, come di seguito definite, eventualmente maturate sugli stessi,
Xxxxx restando quanto previsto all’ultimo paragrafo di questo articolo, nel caso in cui la lettera di recesso dell’Azienda giunga alla Banca Emittente oltre il termine previsto per il rinnovo automatico della Carta, resta comunque a carico dell’Azienda la Com- missione prevista per il rinnovo automatico della Carta. In tale ipotesi l’Azienda deve anche restituire all’Emittente la Carta rinnovata eventualmente ricevuta tagliata in due inviandola a Deutsche Bank S.p.A. – PCC Services Carte - Xxxxxx xxx Xxxxxxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx ovvero allo Sportello della Banca presso cui l’Azienda intrattiene il rapporto di conto corrente.
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Con le stesse modalità l’Emittente, anche a seguito di perdita, da parte dell’Azienda dello status di associato Confcommercio - Imprese per l’Italia: (i) può recedere dal rapporto relativo alla Carta in qualsiasi momento con un preavviso di due mesi dando comunicazione al Titolare e all’Azienda a mezzo lettera raccomandata e (ii) sospen- dere, in presenza di un giustificato motivo, l’utilizzo della Carta con comunicazione data in anticipo e, ove ciò non sia possibile immediatamente dopo la sospensione. In caso di recesso da parte dell’Emittente, l’Azienda, entro la data indicata nella comunicazione ricevuta, deve provvedere al pagamento all’Emittente, in un’unica soluzione, dell’ammontare di quanto dovuto e risultante dalla Lista Movimenti, come definita nel Regolamento, degli eventuali utilizzi successivi effettuati con la Carta, degli interessi nella misura indicata nelle Condizioni Economiche e delle Commis- sioni, come di seguito definite, eventualmente maturate sugli stessi,) e restituire sia la Carta debitamente tagliata in due ed ogni accessorio alla stessa eventualmente collegato, sia la Carta rinnovata, anch’essa debitamente tagliata in due, eventual- mente ricevuta a Deutsche Bank S.p.A. – PCC Services carte - Xxxxxx xxx Xxxxxxxxxx, 0 - 00000 Xxxxxx, ovvero allo Sportello della Banca presso cui l’Azienda intrattiene il rapporto di conto corrente.
Resta inteso che, in ogni caso in cui l’Azienda o il Titolare non provvede alla tempesti-
va restituzione della Carta e di ogni accessorio alla stessa eventualmente collegato, l’Emittente può provvedere al loro ritiro, direttamente o per il tramite di terzi a tale scopo debitamente incaricati. In queste ipotesi, all’Azienda possono essere chieste le spese sostenute per tale intervento.
In caso di recesso dell’Azienda o dell’Emittente, le spese per i servizi imputati pe- riodicamente sono dovute dall’Azienda solo in misura proporzionale per il periodo precedente al recesso; se pagate anticipatamente, esse sono rimborsate in maniera proporzionale.
Art. 12 - Reclami
L’Azienda, anche nell’interesse del Titolare, può inviare all’Ufficio Reclami i reclami relativi ai Servizi di Pagamento e/o Operazioni di Pagamento: (i) con posta ordinaria, Deutsche Bank S.p.A. – Xxxxxx xxx Xxxxxxxxxx, x.0 00000 Xxxxxx – xxx.xx Ufficio Reclami; (ii) via fax al numero 00 00000000; (iii) xxx xxxxx xxxxxxxxxxx all’indirizzo: xxxxxxxxxxxx.xxxxxxxxxxxxxx@xx.xxx; (iv) via PEC all’indirizzo: reclami.db@actali- xxxxxxxxxx.xx.
Nel reclamo l’Azienda o il Titolare devono sempre specificare le proprie generalità ed i motivi dello stesso; se il reclamo è presentato dall’Azienda tramite un proprio incaricato, il reclamo deve essere firmato anche dal Titolare.
L’Emittente si impegna a rispondere all’Azienda o al Titolare entro 30 (trenta) giorni (o comunque entro i termini più brevi fissati dalla normativa tempo per tempo vigente) dalla data di ricezione del reclamo.
Se l’Azienda o il Titolare non sono soddisfatti o non hanno ricevuto risposta, prima di rivolgersi all’Autorità Giudiziaria possono, alternativamente:
- rivolgersi all’Arbitro Bancario Finanziario (ABF);
- attivare una procedura di mediazione presso uno degli Organismi di Mediazione iscritti nell’Albo tenuto dal Ministero della Giustizia.
Ai sensi del D.Lgs. n. 28/2010 l’esperimento di una delle due facoltà sopra indicate è condizione di procedibilità della domanda giudiziale.
Nel Decreto e nel TUB sono previste sanzioni amministrative per eventuali violazioni dell’Emittente alle norme sui Servizi di Pagamento di cui a questa Sezione I.
Art. 13 - Rimborsi per Operazioni di Pagamento autorizzate disposte dal bene- ficiario o per il suo tramite
Nel caso in cui un’Operazione di Pagamento autorizzata disposta su iniziativa del beneficiario o per il suo tramite (quale ad esempio un Addebito Diretto) sia già stata eseguita, l’Azienda ha diritto al rimborso dell’importo trasferito qualora siano soddi- sfatte entrambe le seguenti condizioni:
a) al momento del rilascio, l’autorizzazione non specificava l’importo dell’operazione di Pagamento;
b) l’importo dell’Operazione supera quello che il pagatore avrebbe potuto ragionevol- mente aspettarsi avuti presenti il suo precedente modello di spesa e le circostanze del caso.
Il rimborso corrisponde all’intero importo dell’Operazione di Pagamento eseguita e la data valuta dell’accredito non è successiva a quella dell’addebito dell’importo.
Su richiesta dell’Emittente, l’Azienda è tenuto a fornire documenti e ogni altro ele- mento utile a sostenere l’esistenza delle condizioni di cui al secondo paragrafo del presente articolo.
Il diritto al rimborso dell’Azienda è escluso se ricorrono entrambe le seguenti con- dizioni:
a) il Titolare ha dato l’autorizzazione all’Operazione di Pagamento direttamente all’E- mittente;
b) ove possibile, le informazioni sulla futura Operazione di Pagamento, limitatamente al caso in cui l’autorizzazione del Titolare sia stata data prima dell’esecuzione dell’Operazione di Pagamento, sono state fornite o messe a disposizione del Tito- lare, da parte dell’Emittente o del beneficiario, almeno 4 (quattro) settimane prima della sua esecuzione.
L’Azienda può chiedere il rimborso entro otto settimane dalla data in cui i fondi sono stati addebitati.
L’Emittente rimborsa l’intero importo dell’Operazione di Pagamento, ovvero fornisce una giustificazione per il rifiuto del rimborso medesimo, entro dieci Giornate Operati- ve dalla ricezione della richiesta. In tale ultimo caso comunica all’Azienda il suo diritto di presentare un esposto alla Banca d’Italia ovvero di ricorrere ai sistemi stragiudiziali di cui all’articolo 128-bis del TUB, ove non accetti la giustificazione fornita.
Art. 14 - Comunicazioni
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Fermo che l’invio della Carta e degli eventuali codici segreti e password, avverrà a mezzo posta all’indirizzo dell’Azienda indicato nella Richiesta, ovvero al diverso indirizzo comunicato all’Emittente, l’Azienda e l’Emittente convengono che l’invio delle comunicazioni, delle eventuali notifiche e qualunque altra dichiarazione e/o informazione dell’Emittente – anche relative alla variazione delle norme che discipli- nano il Regolamento e delle Condizioni Economiche applicate - (“Comunicazioni”) avverrà in via elettronica, mediante la loro visualizzazione e consultazione nella spe- cifica area riservata all’Azienda stessa e protetta da codice segreto di accesso cui quest’ultima potrà accedere dal Sito internet dell’Emittente, xxx.xx.xxx/xxxxxx. A tal fine, l’Azienda è a conoscenza e accetta che è suo onere e cura provvedere sia alla tempestiva registrazione ed accettazione della ricezione delle Comunicazioni on line
– secondo le istruzioni presenti sul Sito – sia alla puntuale e periodica consultazione del Sito, fermo restando che l’Emittente informerà comunque l’Azienda – tramite un
messaggio inviato all’indirizzo di posta elettronica indicato dall’Azienda all’atto della sua registrazione sul Sito - della messa a disposizione della comunicazione sul Sito. In alternativa, se l’Azienda intende – sostenendo i costi indicati nelle Informazioni
- ricevere le Comunicazioni, le eventuali notifiche e qualunque altra dichiarazione e/o informazione dell’Emittente su altro supporto durevole (cartaceo) all’indirizzo dell’Azienda indicato nella relativa richiesta, ovvero al diverso indirizzo comunicato all’Emittente, e’ sufficiente che l’Azienda non proceda ad alcuna registrazione sul Sito. Resta in ogni caso inteso che l’Azienda non provvede alla registrazione sul Sito entro un tempo congruo, ovvero entro 30 giorni dall’invio della Carta, la Banca - per ottemperare ad obblighi normativi e regolamentari in tema di trasparenza – provve- derà comunque a trasmettere le sopra citate Comunicazioni su supporto duraturo cartaceo, addebitando i costi indicati nelle Informazioni.
L’Azienda prende atto e accetta che, con riferimento alle comunicazioni relative alla variazione delle norme che disciplinano il Regolamento e delle condizioni economi- che applicate, il termine per l’esercizio del diritto di recesso decorre dalla messa a disposizione della comunicazione sul Sito da parte dell’Emittente.
L’Azienda prende altresì atto che le modalità tecniche utilizzate dall’Emittente con- sentono la stampa o il salvataggio su supporto durevole di tutte le Comunicazioni e dichiara e garantisce di essere in possesso degli strumenti (quali ad esempio: CD ROM, DVD, disco fisso del computer, stampante) che gli consentono di procedere alla stampa o al salvataggio.
È onere esclusivo dell’Azienda custodire e gestire con la dovuta diligenza la pas- sword o le eventuali altre chiavi di accesso al Sito e all’indirizzo di posta elettronica comunicato all’Emittente, non assumendo quest’ultima alcuna responsabilità nelle ipotesi in cui le Comunicazioni vengano intercettate da soggetti terzi.
L’Emittente, una volta l’anno, entro il 31 dicembre, mette a disposizione dell’Azienda
- utilizzando le medesime modalità sopra descritte - una comunicazione analitica, nella forma di rendiconto, di tutti gli utilizzi effettuati con la Carta e/o con gli accessori ad essa eventualmente collegati.
L’Azienda, in qualsiasi momento, ha il diritto di cambiare la sopra indicata modalità di comunicazione. A tal fine, l’Azienda, tramite accesso all’area riservata del Sito, potrà sospendere l’invio delle Comunicazioni on line e richiedere di riceverle - a decorrere dalla prima Lista Movimenti utile, dietro pagamento delle spese di commissione e spe- dizione indicate nelle Condizioni Economiche - in formato cartaceo all’indirizzo indicato sulla richiesta della Carta oppure a diverso indirizzo comunicato all’Emittente. L’invio delle Comunicazioni on line potrà essere riattivato dall’Azienda in qualsiasi momento. In presenza di operazioni contabili, viene messa a disposizione dell’Azienda, una volta al mese, nell’area riservata all’Azienda e e protetta da chiavi di accesso del Sito, una Lista Movimenti (“Lista Movimenti”) che porta una richiesta di pagamento con il dettaglio sia degli utilizzi effettuati con la Carta e/o con gli accessori ad essa eventualmente collegati, che degli importi dovuti.
In caso di operazioni contabili non superiori all’importo di € 2,50 l’Emittente può non mettere a disposizione la Lista Movimenti. L’Emittente metterà a disposizione dell’Azienda la Lista Movimenti contenente gli estremi delle operazioni almeno 14 (quattordici) giorni prima dell’addebito, salvo le ipotesi in cui sia previsto un ter- mine più breve – che l’Azienda dichiara espressamente di accettare - che precede comunque di almeno due giorni la data di valuta dell’addebito come indicato nelle Informazioni. Trascorsi 60 (sessanta) giorni dalla data di messa a disposizione del- la Lista Movimenti senza che sia pervenuto all’Emittente un reclamo per iscritto, a mezzo raccomandata A/R, da parte dell’Azienda, in ordine al suo contenuto, la Lista Movimenti si intende approvata dall’Azienda stessa con pieno effetto riguardo a tutte le voci che ne determinano le risultanze.
L’Azienda non è legittimata a rifiutare o ritardare il pagamento di quanto dovuto sulla base delle risultanze della Lista Movimenti anche in presenza di eventuali ritardate inclusioni in tale lista stessa di addebiti relativi ad utilizzi effettuati e/o di accrediti relativi a note di storno emesse dagli Esercenti Convenzionati. Gli eventuali saldi creditori non producono interessi.
Art. 15 - Call center e servizi aggiuntivi
L’Emittente mette a disposizione dell’Azienda e del Titolare un servizio di call cen- ter tramite cui l’Azienda o il Titolare possono usufruire di servizi informativi (ad es.: può conoscere l’ammontare disponibile del fido concesso sulla Carta riportato sulle Condizioni Economiche, l’importo degli utilizzi effettuati con la Carta, ecc.) ovvero di servizi dispositivi dedicati all’Azienda (ad es.: può chiedere di modificare le modalità di pagamento, a saldo o rateale, l’importo della rata di pagamento, ecc.).
L’Emittente potrà concedere all’Azienda e per essa al Titolare l’accesso a particolari servizi di società terze, tra cui possono esservi pure coperture assicurative.
Il Titolare e l’Azienda, con la firma della Richiesta della Carta, danno il proprio consenso alla stipula, da parte dell’Emittente, ove applicabile, di contratti di assicurazione per il caso morte del Titolare, ai sensi e per gli effetti dell’art. 1919, secondo comma, c.c. Per l’accesso a questi servizi, l’Azienda non deve corrispondere all’Emittente alcun importo aggiuntivo rispetto a quelli previsti dalle Condizioni Economiche.
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Per conoscere detti servizi i relativi termini e condizioni, nonché le Società erogatrici, l’Azienda e il Titolare potranno rivolgersi all’Emittente attraverso il numero telefonico riportato sulla Lista Movimenti oppure collegandosi al Sito. L’Emittente può modifica- re, in ogni momento ed a propria discrezione, i servizi di cui sopra, i relativi termini e condizioni, nonché le società erogatrici.
Per qualsiasi controversia relativa ai predetti servizi l’Azienda e il Titolare devono rivolgersi esclusivamente alle Società erogatrici.
L’Emittente può mettere a disposizione dell’Azienda degli strumenti online o tramite APP che permettono di gestire e profilare da remoto la Carta sulla quale l’Azienda può utiliz- zare tali strumenti, atti per esempio a limitare l’operatività giornaliera della Carta, esclu- dere certi canali di utilizzo o inibire l’uso della Carta in determinate aree geografiche.
Art. 16 - Operazioni di Pagamento il cui importo non sia noto in anticipo
Nel contesto di un’Operazione di Pagamento basata sulla Carta, se l’Operazione di Pagamento è disposta dal beneficiario o per suo tramite, senza che sia noto l’importo dell’operazione nel momento in cui il Titolare presta il proprio consenso, l’Emittente può bloccare i fondi sul Conto di Pagamento solo se l’Azienda ha acconsentito a che sia bloccato un importo predeterminato.
L’Emittente sblocca senza indugio i fondi bloccati ai sensi del comma precedente nel momento della ricezione delle informazioni concernenti l’esatto importo dell’O- perazione di Pagamento e, al più tardi, dopo la ricezione dell’Ordine di Pagamento.
Art. 17 - Obblighi dell’Azienda
L’Azienda deve pagare gli eventuali oneri di natura fiscale, imposti dalle competenti Autorità, relativamente alla Carta e/o al suo utilizzo, e ne autorizza irrevocabilmente l’addebito.
L’Azienda deve comunicare all’Emittente, mediante lettera raccomandata A/R, ovvero rivolgendosi ad uno sportello dell’Emittente, i suoi eventuali cambiamenti di indirizzo. In mancanza della predetta lettera, tutte le Comunicazioni effettuate all’ultimo indi- xxxxx noto si intenderanno pienamente valide e liberatorie.
Art. 18 - Legge applicabile e Foro Competente
Il Regolamento è assoggettato alla legge e alla giurisdizione italiana.
Il Foro esclusivamente competente per ogni controversia tra l’Azienda e la Banca è quello nella cui giurisdizione si trova la sede legale della Banca, fermo restando che quest’ultima ha facoltà di intraprendere azioni giudiziali nei confronti dell’Azienda avanti l’Autorità Giu- diziaria nella cui giurisdizione ha sede la succursale con la quale il rapporto è intrattenuto.
Sottosezione I (A) - Rapporti con le Terze Parti - Third Party Providers (AISP) Questa sottosezione disciplina le modalità e i limiti con cui l’Azienda può utilizzare la Carta, come definita nel Regolamento, per avvalersi dei Servizi di Pagamento prestati dai TPP.
1. Ambito di applicazione
L’Azienda può avvalersi dei servizi di pagamento prestati dai TPP a valere sul Conto di Pagamento associato alla Carta.
2. Consenso del Titolare
2.1. Per poter utilizzare i servizi prestati dai TPP, a valere sulla Carta, l’Azienda è tenuta a prestare il proprio consenso al TPP, il quale trasmette alla Banca, mediante una specifica interfaccia di comunicazione (API) basata su meccanismi rinforzati di sicurezza, il consenso ottenuto dall’Azienda nonché gli altri dati necessari all’esecu- zione del servizio di volta in volta richiesto.
L’Azienda può revocare in qualsiasi momento il consenso prestato al TPP ai sensi del precedente capoverso, tramite l’utilizzo dell’apposita funzione nel Sito. In caso di revoca del consenso la Banca informa immediatamente della revoca il TPP. La trasmissione da parte del medesimo TPP alla Banca di una successiva richiesta di esecuzione di un servizio [mediante una specifica interfaccia di comunicazione (API) basata su meccanismi rinforzati di sicurezza] sottende ed è conferma del rilascio di un nuovo consenso da parte dell’Azienda al medesimo TPP.
3. Accesso alle informazioni sul Conto di Pagamento associato alla Carta e utiliz- zo della stessa in caso di Servizio di Informazioni sul Conto di Pagamento stesso
3.1 L’Azienda pagatrice ha il diritto di avvalersi di un Prestatore di Servizi di infor- mazione sui conti (detto anche “AISP”) per il Servizio di Informazioni sul Conto di Pagamento associato alla Carta. La prestazione di tale servizio non è subordinata all’esistenza di un rapporto contrattuale tra l’AISP e la Banca.
3.2. L’AISP:
a) presta il proprio servizio unicamente sulla base del consenso esplicito dell’Azienda;
b) provvede affinché le credenziali di sicurezza personalizzate dell’Azienda non siano accessibili ad altri fuorché all’Azienda stessa e all’Emittente delle credenziali di sicu- rezza personalizzate e che esse siano trasmesse attraverso canali sicuri ed efficienti;
c) per ogni sessione di comunicazione, si identifica presso la Banca, comunicando con la Banca e con l’Azienda in maniera sicura;
d) accede soltanto alle informazioni sul Conto di Pagamento associato alla Carta sulle Operazioni di Pagamento effettuate a valere sul Conto di Pagamento associato alla Carta, non richiedendo dati sensibili relativi ai pagamenti;
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e) non usa né conserva dati né vi accede per fini diversi dalla prestazione del Servizio di Informazione sul Conto di Pagamento associato alla Carta, conformemente alle norme sulla protezione dei dati.
3.3. In relazione al Conto di Pagamento associato alla Carta, la Banca:
a) comunica in maniera sicura con gli AISP;
b) assicura parità di trattamento alle richieste di dati trasmesse dagli AISP senza discriminazione rispetto a quelle trasmesse direttamente dall’Azienda, fatte salve ragioni obiettive.
4. Limiti all’accesso al Conto di Pagamento connesso alla Carta da parte dei TPP
4.1. La Banca può rifiutare l’accesso al Conto di Pagamento connesso alla Carta a un TPP per giustificate e comprovate ragioni connesse all’accesso fraudolento o non autorizzato al Conto di Pagamento connesso alla Carta da parte di tali soggetti. In tali casi, la Banca informa l’Azienda del rifiuto e dei relativi motivi a mezzo comunica- zione scritta, posta elettronica ovvero telefonicamente. Ove possibile, la Banca rende tale informazione prima che l’accesso sia rifiutato o, al più tardi, immediatamente dopo, salvo che tale informazione non debba essere fornita in quanto in contrasto con obiettivi di ordine pubblico o di pubblica sicurezza, individuati ai sensi dell’arti- colo 126 del TUB, o ricorrano altri giustificati motivi ostativi in base alle disposizioni in materia di contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, di legge o di regolamento. Al venir meno delle ragioni che hanno portato al rifiuto, la Banca consente l’accesso al Conto di Pagamento connesso alla Carta.
4.2. La Banca comunica immediatamente alla Banca d’Italia il rifiuto di cui al para- grafo precedente, indicandone le motivazioni.
5. Norme Tecniche di Regolamentazione e regime transitorio
In deroga a quanto previsto dagli articoli che precedono, la Banca precisa che, fino a quando le Norme Tecniche di Regolamentazione (RTS) di cui all’art. 98 della Direttiva 2366/2015/EU (“PSD2”) non saranno applicabili, le richieste che perverranno dai TPP saranno considerate alla stregua di richieste inoltrate direttamente dall’Azienda e che le richieste relative al servizio di cui all’art. 3 di questa Sottosezione non po- tranno essere ricevute.
■ SEZIONE II - NORME SPECIFICHE RELATIVE ALLA CARTA Art. 1 - Conclusione del Contratto e emissione della Carta
Questo Contratto si perfeziona nel momento in cui l’Emittente comunica all’Azien- da l’avvenuta accettazione della Richiesta nonché il limite massimo di utilizzo della stessa (“Fido”), determinato dall’Emittente a sua discrezione.
Con la comunicazione di accettazione, l’Emittente invia la Carta. La Carta è rilasciata dall’Emittente a proprio indiscutibile giudizio dell’Azienda che ne farà uso tramite quei soggetti utilizzatori i cui nominativi vengono indicati nella Richiesta (“Xxxxxx- xxxxx” e/o “Richiedenti” ovvero “Titolari” e/o “Titolare”), cui l’Azienda provvederà a consegnare la Carta.
La Carta è di proprietà esclusiva dell’Emittente, è concessa in uso al Titolare, che è responsabile del suo eventuale indebito uso. La Carta non può quindi essere ceduta a terzi in nessun caso e per nessun motivo.
Art. 2 - Validità
La Carta scade l’ultimo giorno del mese indicato sulla stessa. La Carta è rinnovata automaticamente alla scadenza, se l’Azienda non fa pervenire all’Emittente, almeno tre mesi prima della scadenza della Carta stessa, una comunicazione scritta con lettera raccomandata A/R a Deutsche Bank S.p.A. – PCC Services Carte – Piazza del Calendario 3 – 20000 Xxxxxx xvvero allo Sportello della Banca presso cui l’Azienda intrattiene anche il rapporto di conto corrente.
In caso di rinnovo automatico l’Emittente invia all’Azienda, la Carta rinnovata. In caso di mancato rinnovo della Carta resta fermo l’obbligo dell’Azienda di rimborsare all’Emittente l’ammontare del suo debito residuo alla scadenza, nei termini e con le modalità di cui all’art. 4 di questa Sezione II del Regolamento. Per ogni anno di validità della Carta, a seguito anche di rinnovo automatico, l’Azienda deve pagare all’Emittente l’importo di una commissione (“Commissione”) nella misura indicata dalle Condizioni Economiche. Il pagamento di tale importo è richiesto all’Azienda come segue:
• se la Commissione è relativa al primo anno di validità della Carta, con la prima Lista Movimenti successiva all’emissione della Carta stessa;
• se la Commissione è relativa a uno degli anni successivi al primo, nel trimestre precedente la ricorrenza dell’annualità della Carta;
• se la Commissione è relativa al rinnovo automatico, nel trimestre precedente la scadenza della Carta.
L’Emittente può prevedere, in presenza di un giustificato motivo, individuato, in via esemplificativa, nell’evoluzione degli strumenti elettronici di pagamento, un diverso pe- riodo di validità della Carta ovvero collegare alla Carta diverse funzioni. In questi casi l’E- mittente ne dà comunicazione all’Azienda in sede di inoltro della Carta medesima. In tal caso, l’Azienda può recedere da questo Contratto entro i successivi 60 (sessanta) giorni. L’uso della Carta dopo la sua scadenza, ovvero dopo la risoluzione di questo Contratto o il recesso dal medesimo ai sensi dell’art. 11 della Sezione I del Regolamento costi- tuisce un illecito perseguibile penalmente anche ai sensi dell’art. 55, comma 9, del D.Lgs. 21 novembre 2007, n. 231 e l’Azienda comunque risponde delle obbligazioni che derivano da detto uso.
Art. 3 - Utilizzo
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Alla Carta è associato un Conto di Pagamento, regolato dalle norme della Sezione I di questo Regolamento, che viene movimentato in relazione alle Operazioni di Paga- mento disposte dal Titolare mediante la Carta.
Nell’ambito del Circuito Internazionale ad essa assegnato, la Carta può essere usata anche all’estero in conformità alle disposizioni valutarie tempo per tempo in vigore. Gli importi relativi agli utilizzi effettuati in valuta estera presso gli Esercenti Con- venzionati situati all’estero e/o agli anticipi di denaro contante ottenuti presso gli
impianti ATM situati all’estero, o presso gli sportelli all’estero di Banche Associate, sono convertiti in Euro direttamente dal Circuito Internazionale ad essa assegnato; siffatti importi subiscono, una maggiorazione del tasso di cambio applicato dal sud- detto Circuito Internazionale nella misura indicata dalle Condizioni Economiche. Tale maggiorazione non è applicata se gli utilizzi sono effettuati o ottenuti in Euro.
Per le operazioni di anticipo di denaro contante, l’Azienda riconosce che l’Emittente ha fissato dei limiti all’importo giornalmente prelevabile nella misura indicata dalle Condizioni Economiche.
La Carta può essere usata anche in apposite apparecchiature elettroniche, d’ora in poi denominate “terminali POS” e, se previsto dalla tipologia della Carta, pure in modalità ContactLess (senza firma della ricevuta di spesa o di documento equiva- lente, in presenza di utilizzi non superiori all’ importo di volta in volta comunicato dall’Emittente all’Azienda, nè digitazione di codici personali), se installate presso gli Esercenti Convenzionati, o “impianti ATM”, se costituite da sportelli distributori automatici di denaro contante. L’utilizzo della Carta presso i terminali POS e/o gli impianti ATM può prevedere la digitazione di uno fra i codici personali segreti che vengono attribuiti successivamente all’emissione della Carta e inviati all’Azienda che provvederà a consegnarli al Titolare. L’Emittente si riserva la facoltà di estendere tale operatività anche in relazione agli utilizzi effettuati in modalità ContactLess. Tali codi- ci segreti sono personali e sono sconosciuti anche al personale dell’Emittente perché sono generati automaticamente da una procedura elettronica. Il Titolare deve firmare nell’apposito spazio sul retro della Carta al momento della ricezione della stessa.
La firma del Titolare apposta sulle ricevute relative agli utilizzi della Carta deve essere uguale a quella apposta sul retro della stessa.
Gli Esercenti Convenzionati e/o le Banche Associate possono richiedere comunque al Ti- tolare un documento d’identità. L’Emittente non è responsabile per l’eventuale mancata accettazione della Carta da parte degli Esercenti Convenzionati e/o Banche Associate. L’evidenziazione, nella Lista Movimenti degli utilizzi effettuati con la Carta è fatta dall’Emittente sulla base sia dei documenti firmati dal Titolare, sia delle registrazioni che all’Emittente pervengono dai terminali POS anche in modalità ContactLess e/o dagli impianti ATM.
Per l’Azienda fanno prova sia la ricevuta firmata dallo stesso Titolare o di documento equivalente per la modalità ContactLess (in presenza di utilizzi superiori all’ importo di volta in volta comunicato dall’Emittente all’Azienda), sia il documento stampato rilasciato dagli impianti ATM. Apposite registrazioni interne dell’Emittente dimostrano il rilascio dei suddetti documenti probatori ovvero l’utilizzo della Carta se effettuato in modalità ContactLess.
Fermo quanto sopra, relativamente agli acquisti di merci e/o servizi effettuati tramite la Carta presso Esercenti Convenzionati che, per commercializzare tali merci e/o servizi, s’avvalgono di tecniche di comunicazione a distanza (come corrispondenza, telefono, radio, televisione, posta elettronica, fax, internet od altro), fanno prova le copie dei docu- menti da cui risulti l’avvenuta fornitura, al Titolare o ad altra persona da quest’ultimo in- dicata all’Esercente Convenzionato nel relativo ordine, di quanto acquistato. Per qualsiasi controversia relativa a forniture di merci e/o a prestazioni di servizi, l’Azienda, nel pre- supposto che l’Emittente non ha stipulato con gli Esercenti Convenzionati accordi che gli attribuiscono l’esclusiva per l’utilizzo presso quest’ultimi di proprie Carte di Credito, deve rivolgersi esclusivamente agli Esercenti Convenzionati. Nel frattempo, l’obbligo dell’A- zienda di corrispondere gli importi per gli utilizzi della Carta non è né escluso né sospeso. Per l’uso della Carta su internet l’Emittente si riserva di offrire una o più procedure di autenticazione forte del Titolare e/o l’iscrizione del Titolare ai protocolli di sicurezza dei Circuiti Internazionali proposti dall’Emittente, che garantiscono la sicurezza dei pagamenti e la tutela da utilizzi illeciti del numero di Carta. La mancata adesione a tali protocolli di sicurezza potrebbe impedire al Titolare di effettuare la transazione, ferma la facoltà dell’Emittente di attivare di iniziativa uno dei sopracitati protocolli di sicurezza al Titolare che avrà aderito ai servizi di messaggistica via SMS.
Con riferimento all’utilizzo della Carta per effettuare pagamenti via internet, il Titolare e l’Azienda prendono atto che tali operazioni sono anche regolamentate dalle informazioni e disposizioni contenute all’interno della “Guida sui pagamenti via internet con carte”. L’Emittente può, in presenza di situazioni che mettono a rischio l’efficienza e/o la sicurezza del servizio elettronico da cui dipende la possibilità di utilizzare la Carta, sospendere, in tutto o in parte, il predetto servizio elettronico.
Il Titolare può utilizzare la Carta per il pagamento di spese ricorrenti, ad intervalli rego- lari, presso Esercenti Commerciali con i quali abbia stipulato appositi contratti per l’ero- gazione continuativa di beni e/o servizi (domiciliazione di utenze, abbonamenti, ecc.) ed ai quali abbia rilasciato autorizzazione all’addebito di tali spese sulla Carta – fornendo per esempio il codice identificativo della Carta e gli altri dati che l’Esercente Commer- ciale chiederà al Xxxxxxxx. La revoca di detta autorizzazione dovrà essere effettuata dal Titolare direttamente nei confronti dell’Esercente Convenzionato, nei modi e nelle forme previste dalla legge e/o dal contratto concluso con l’Esercente Convenzionato. L’Emit- tente resterà estraneo ad ogni contestazione in merito all’efficacia della revoca stessa. Il Titolare e l’Azienda prendono atto che la revoca diverrà effettiva compatibilmente con i tempi tecnici necessari, dipendenti dai sistemi degli Esercenti Convenzionati.
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In tutti i casi di cessazione del Contratto e/o di blocco e di invalidazione della Carta ai sensi del Contratto, e in tutti i casi di sostituzione della Carta, il Titolare dovrà co- municare all’Esercente Convenzionato, senza indugio e a propria cura e spese, i dati della nuova Carta emessa in sostituzione di quella precedente
Il Titolare, anche indirettamente, deve fornire all’Emittente - nel momento in cui tra- smette un Ordine di Pagamento - l’Identificativo Unico dell’Operazione di Pagamento di cui chiede l’esecuzione nella forma indicata nella tabella riportata nelle Condizioni Eco-
nomiche ovvero su altri moduli resi disponibili dall’Emittente alla clientela. L’Emittente deve eseguire l’Operazione di Pagamento in conformità all’Identificativo Unico fornito dal Titolare. Se l’Operazione di Pagamento è eseguita in base all’Identificativo Unico fornito dal Titolare, la stessa deve essere considerata eseguita a favore del corretto beneficiario. Se il Titolare ha fornito all’Emittente un Identificativo Unico inesatto, l’Emittente non è responsabile per la mancata esecuzione o per l’esecuzione inesatta dell’Operazione di Pagamento. Tuttavia, in tale caso, l’Emittente si adopera – per quanto ragionevol- mente possibile – per recuperare i fondi trasferiti in modo inesatto e, qualora non fosse possibile il recupero dei fondi, l’Emittente si impegna a fornire al Titolare, previa richiesta scritta del Titolare, ogni informazione utile ai fini di tutela del Titolare stesso.
Art.4 - Rimborso - Modalità di pagamento
L’Azienda deve pagare, in conformità alle modalità di pagamento di seguito descritte, tempo per tempo vigenti, l’importo complessivo di tutti gli utilizzi effettuati con la Carta e/o con gli accessori ad essa eventualmente collegati, al netto di possibili note di storno, relativa ad ogni Lista Movimenti. L’Azienda deve pure pagare gli importi dovuti per le commissioni e le spese in base a questo Contratto nelle misure indicate nelle Condizioni Economiche.
Tale addebito è eseguito con valuta pari a quella indicata dalle Condizioni Economiche. Il pagamento degli importi richiesti avviene in un’unica soluzione, a Saldo, mediante addebito automatico nel Conto Corrente in forza del mandato di addebito diretto SEPA sottoscritto dall’Azienda e indicato nell’Accordo, meglio descritto all’art.5. L’Azienda si impegna a comunicare tempestivamente e per iscritto all’Emittente ogni variazio- ne delle coordinate IBAN riportate sul mandato di addebito diretto SEPA sottoscritto nell’Accordo, meglio descritto all’art.5,
Fermo quanto precede, resta inteso che qualora l’importo complessivo dovuto dall’A- zienda sia inferiore ad Euro 2,50, l’Emittente potrà provvedere ad effettuare l’addebito nel Conto Corrente, in un’unica soluzione, solo al raggiungimento della predetta soglia. In caso di ritardo nella corresponsione di quanto dovuto ovvero di mancato paga- mento, anche parziale, l’Azienda sarà tenuto al versamento dello stesso, compren- sivo degli interessi calcolati nella misura indicata nelle Condizioni Economiche. Tale obbligo persisterà fintanto che le somme insolute non saranno pagate in conformità ai termini del Regolamento.
Art. 5 - Addebito permanento in conto (Sepa Direct Debit)
L’Azienda autorizza il PISP dell’Azienda indicato nell’Accordo ad addebitare sul conto corrente indicato sempre nel predetto Accordo, alla data di scadenza dell’ob- bligazione o alla data concordata con il creditore (ferma la valuta originaria stabili- ta), tutti gli ordini di incasso elettronici inviati dall’Emittente e contrassegnati con le coordinate dello stesso Emittente (o aggiornate su iniziativa del medesimo), relativi a rate di rimborso inerenti all’uso della Carta, a condizione che vi siano disponibilità sufficienti e senza necessità per la Banca di inviare la relativa contabile di addebito. L’Azienda può opporsi all’addebito entro 5 (cinque) giorni lavorativi dopo la scadenza o la data concordata con il creditore. Sia l’Azienda che la Banca possono far venir meno in ogni momento l’autorizzazione di addebito permanente secondo le modalità e termini tra loro pattuiti.
Art. 6 - Decadenza dal beneficio del termine e risoluzione
L’Emittente può dichiarare l’Azienda decaduta dal beneficio del termine ai sensi dell’art. 1186 c.c. ovvero risolto questo contratto ai sensi dell’art. 1456 c.c., con avviso all’Azienda inviato tramite lettera raccomandata A/R, nelle ipotesi di mancato puntuale ed integrale pagamento all’Emittente di ogni somma allo stesso dovuta per qualsiasi titolo ai sensi del Regolamento, come pure nelle ipotesi di seguito indica- te: uso della Carta in esubero rispetto al Fido; mancata Comunicazione dell’Azienda all’Emittente di ogni variazione relativa alla propria sede.
In caso di decadenza dal beneficio del termine, come pure di risoluzione di questo Contratto, l’Azienda deve pagare immediatamente il complessivo credito residuo vantato dall’Emittente nei suoi confronti. Se si verifica una delle ipotesi descritte in questo articolo, l’Azienda in possesso della Carta, anche tramite il Titolare, deve prov- vedere alla sua pronta restituzione all’Emittente secondo le modalità di cui all’art. 11 della Sezione I di questo Regolamento.
Art.7 - Norme di sicurezza
L’Azienda, anche tramite il Titolare, deve utilizzare la Carta in base ai termini e alle condizioni di cui al presente Contratto e, non appena ricevuto la Carta, deve imme- diatamente adottare tutte le ragionevoli misure idonee a proteggere il dispositivo e le credenziali di sicurezza personalizzate che ne consentono l’utilizzo.
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L’Azienda o il Titolare devono comunicare, senza indugio, alle competenti Autorità di Pubblica Sicurezza, il furto, lo smarrimento, l’appropriazione indebita o l’uso non au- torizzato della Carta e darne comunicazione all’Emittente - personalmente alla suc- cursale dell’Emittente presso la quale ha fatto richiesta della Carta ovvero mediante lettera semplice, telegramma, ovvero posta elettronica. Fino alla comunicazione di furto, di smarrimento, di appropriazione indebita o dell’uso non autorizzato, l’Azien- da sopporta le perdite subite in conseguenza degli eventi sopra citati sino ad un massimo di Euro 50,00. Il predetto massimale non si applica, e conseguentemente l’Azienda sopporta tutte le perdite derivanti da Operazioni di Pagamento non autoriz- zate, se ha agito fraudolentemente ovvero con dolo o colpa grave ovvero non abbia adottato tutte le misure idonee a garantire la sicurezza dei dispositivi personalizzati che consentono l’utilizzo della Carta.
GUIDA SUI PAGAMENTI VIA INTERNET CON CARTE (ovvero carte di credito, debito e prepagate)
Le carte di credito, debito e prepagate emesse da Deutsche Bank S.p.A. (Banca) sono utilizzabili anche per effettuare pagamenti via internet.
Al fine di poter effettuare tali pagamenti, i requisiti minimi richiesti sono di disporre di:
■ uno smartphone, un tablet o un PC;
■ una connessione internet attiva.
Per proteggere i propri dispositivi da attacchi informatici, si consiglia vivamente di scaricare e installare dei programmi di antivirus e personal firewall e di mantenerli aggiornati.
Inoltre, si consiglia un aggiornamento regolare del sistema operativo, dei programmi e delle applicazioni.
Per aumentare la sicurezza del proprio dispositivo è di importanza fondamentale il corretto e consapevole comportamento del Titolare. A tale scopo, si consiglia, per esempio, di scegliere delle password sicure (ossia, contenenti, ad esempio: lettere e numeri, maiuscole e minuscole, caratteri speciali, di lunghezza minimo di 6 caratteri, massimo di 8) e di adottare prudenza nella gestione delle e-mail e nella navigazione in internet. È opportuno, inoltre, evitare il salvataggio automatico delle password – questa funzione si può disabilitare direttamente dal browser che si utilizza.
Si raccomanda anche di scaricare file solo da fonti attendibili, al fine di impedire a particolari software, denominati spyware, di accedere con facilità alle informazioni personali.
Limiti di utilizzo
I limiti di utilizzo per gli acquisti online coincidono con i limiti di utilizzo del tipo di carta, ovvero:
■ per le carte di credito, con il fido mensile concesso;
■ per le carte prepagate ricaricabili, con la disponibilità della carta;
■ per le carte di debito, con i limiti di utilizzo, salvo la disponibilità sul conto corrente. È, inoltre, disponibile una funzionalità, accessibile tramite i siti internet della Banca, che riconosce al Titolare la facoltà sia di disabilitare la carta all’utilizzo online sia di impostare dei limiti diversi, rispetto a quelli sopra elencati, per i pagamenti online ef-
fettuati con carta.
Servizio 3D Secure
Il Servizio 3D Secure (Servizio) consente ai Titolari di effettuare transazioni sui siti Internet di Esercenti convenzionati con il Servizio medesimo, utilizzando una proce- dura di Autenticazione Forte del Titolare chiamata Strong Customer Authentication (SCA) che garantisce una maggiore tutela in caso di utilizzi fraudolenti della propria Carta come previsto dalla Direttiva Europea 2015/2366 Payment Service Directive 2 (PSD2) sui servizi di pagamento.
Il Servizio viene attivato di iniziativa e gratuitamente da Deutsche Bank S.p.A. in fase di emissione/attivazione della carta al Titolare che ha comunicato il numero di cellulare. Il Titolare mantiene in ogni caso la possibilità di attivare il Servizio succes- sivamente ovvero di modificare il numero di cellulare accedendo all’Area Personale del Sito DB Le Mie Carte (xxx.xxxxxxxxxxxxxxx.xx), all’App DB Le Mie Carte oppure all’Online Banking La Mia Banca.
Funzionamento del servizio
Una volta attivato il Servizio, il Titolare che intenda effettuare una transazione su un sito Internet di un Esercente che aderisce al Servizio medesimo, deve effettuare la “Strong Customer Authentication (SCA)”. Attraverso la SCA Deutsche Bank S.p.A. verifica due tra i seguenti tre fattori:
■ Conoscenza (un codice personale specifico per gli acquisti online con Carta)
■ Possesso (es. smartphone registrato in cui è stata scaricata apposita App),
■ Inerenza (fattori biometrici come l’impronta digitale o il riconoscimento facciale), In fase di pagamento, il Titolare deve:
■ inserire, dove richiesto, il numero, la data di scadenza della Carta e il CVV2;
■ confermare il pagamento con una delle seguenti modalità di SCA messe a dispo- sizione dalla Banca:
1. se il Titolare è registrato all’App DB Le Mie Carte, a fronte della ricezione della notifica autorizzativa, tramite impronta digitale o riconoscimento facciale sul proprio smartphone abilitato
2. se il Titolare non è registrato all’App DB Le Mie Carte - o se l’APP DB Le Mie Carte non supporta, anche momentaneamente, il riconoscimento biometrico - inserendo sul sito dell’Esercente:
a. il codice di sicurezza OTP (One Time Password), ricevuto via SMS sul pro- prio cellulare o notifica push sul device abilitato
b. il codice sicurezza DB e-code. Il codice DB e-code è il codice numerico associato ad ogni carta che il Titolare ha definito in fase di attivazione della carta, o successivamente tramite il Sito DB Le Mie Carte (www.selfpoin- xxxxxxx.xx) o tramite l’Online Banking La Mia Banca.
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Il Titolare può autenticare il pagamento entro un tempo predefinito allo scadere del quale la procedura di autenticazione termina automaticamente e il Titolare dovrà ripetere la procedura. È previsto un numero massimo di tentativi errati consecutivi in caso di autenticazione tramite OTP e codice di sicurezza DB e-code superati i quali il Servizio viene temporaneamente bloccato. Il Titolare potrà sbloccare il servizio tramite i canali digitali di Deutsche Bank S.p.A. o chiamando il call center.
Deutsche Bank S,p.A. o l’Esercente possono applicare delle esenzioni alla SCA per tipologie specifiche di operazioni di pagamento a basso rischio, come previsto dalla
Direttiva Europea 2015/2366 Payment Service Directive 2 (PSD2) sui servizi di pa- gamento: in questi casi, per confermare il pagamento, non sarà richiesta la SCA.
In assenza del numero di cellulare o in mancanza di almeno una modalità di SCA, non sarà possibile per il Titolare effettuare pagamenti sui siti degli esercenti abilitati al Servizio 3D Secure.
Obblighi del titolare
Per attivare la SCA il Titolare è tenuto a fornire alla Banca il proprio numero di cellulare nelle modalità sopra descritte. Il Titolare ha l’obbligo di mantenere segreti i fattori di autenticazione (ad es. “codice di sicurezza DB e-code”), avendo cura di custodirli e di modificarli immediatamente in caso di furto, smarrimento, appropriazione indebita o utilizzo non autorizzato degli stessi.
Utilizzando la SCA il Titolare conferma irrevocabilmente la volontà di concludere l’operazione di pagamento e di accettarne il relativo addebito.
Durata del servizio 3D Secure
L’adesione al Servizio è valida per tutto il periodo di validità della Carta. In caso di rinnovo della Carta, non modificandosi il numero della stessa, il Servizio resta valido anche sulla Carta rinnovata.
Limitazione di responsabilità
La Banca non è responsabile della mancata o difettosa erogazione del Servizio, ove questa sia dovuta a cause di forza maggiore (quali – a titolo esemplificativo
– sospensione, rallentamento o cattivo funzionamento della rete Internet), ad impedimenti o ostacoli determinati da cause imputabili a terzi, ovvero a disservizi dei siti convenzionati con il Servizio.
Tutela dei dati personali
La Banca si impegna a trattare i dati e le informazioni dei Titolari aderenti al Servizio in conformità alla vigente normativa in materia di protezione dei dati personali. La Banca opera in qualità di “Titolare del Trattamento dei dati” e come tale si impegna a trattare i dati e le informazioni di cui verrà a conoscenza limitatamente alle finalità connesse all’erogazione del Servizio ed in modo da garantirne la sicurezza e la riservatezza. La Banca infine precisa che, per monitorare il rischio di frodi collegato alle transazioni effettuate con la carta di pagamento su siti internet di Esercenti convenzionati con il medesimo Servizio, utilizza meccanismi di analisi basati sui cookies al fine di garantire i più alti standard di sicurezza.
Informazioni sul servizio
Per qualsiasi controversia relativa a forniture di merci e/o a prestazioni di servizi acquistati via internet, il Titolare deve rivolgersi esclusivamente agli esercenti convenzionati. Resta fermo l’obbligo del Titolare di corrispondere gli importi autenticati con l’utilizzo della carta.
In caso di abuso riscontrato o di sospetto di frode della propria carta di pagamento, il Titolare deve darne immediata comunicazione alla Banca chiamando i numeri dedicati 800.851.166 e 0039 0432 744.109, cui farà seguire, entro due giorni, conferma scritta a mezzo lettera raccomandata A/R da inviarsi a Deutsche Bank
S.p.A. oppure da presentare al proprio sportello, allegando copia della denuncia presentata all’Autorità di Pubblica Sicurezza.
Nel caso di smarrimento e/o sottrazione della carta e dei codici di autenticazione, il Titolare deve darne immediata comunicazione alla Banca.
La Banca aggiorna i Titolari sulle procedure di sicurezza in relazione ai servizi di pagamento via internet e/o su potenziali rischi di frode mediante:
■ l’Area Personale del Sito DB Le Mie Carte (xxx.xxxxxxxxxxxxxxx.xx), l’App DB Le Mie Carte oppure l’Online Banking La Mia Banca che costituiscono il canale sicuro per la comunicazione periodica con i clienti per quanto riguarda l’uso corretto e sicuro del servizio di pagamento via internet con carta;
■ messaggi generici pubblicati sui siti internet di Deutsche Bank S.p.A.;
■ comunicazioni nell’ambito della lista movimenti mensile e/o del rendiconto annuale;
■ comunicazioni specifiche, inviate via posta tradizionale o telex, allo scopo di raggiungere il Titolare in modo mirato e tempestivo.
La Banca non invia mai ai propri Clienti e-mail o sms riguardanti la sicurezza dei servizi di pagamento xxx xxxxxxxx, xx xxxxxx xx xxxxxxx credenziali e/o codici personali. In caso di operazioni sospette, la Banca può contattare i propri Titolari telefonicamente chiedendo conferma che l’operazione sia stata effettuata dal Titolare.
La Banca può sospendere l’utilizzo della carta, in presenza di situazioni di rischio di frode.
In tal caso, il Titolare sarà avvisato tramite telegramma o lettera raccomandata A/R, preceduti da una telefonata. Con il blocco, la carta non può più essere utilizzata ed è pertanto necessario che il Titolare ne richieda una nuova.
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Modifiche della presente guida
INFORMATIVA AI SENSI DEGLI ARTICOLI 12,13,14 DEL REGOLAMENTO GENERALE EUROPEO N.679/2016 RELATIVO ALLA PROTEZIONE DELLE PERSONE FISICHE CON RIGUARDO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI
Con le seguenti informazioni desideriamo offrirvi una panoramica relativa al trattamento da parte della Banca dei dati personali da voi trasmessi e sui diritti che derivano dalla protezione dei dati. Quali dati vengano elaborati nei singoli casi e in quale modo vengano utilizzati dipende dai prodotti e servizi di volta in volta richiesti o concordati.
1. Chi è il Titolare del trattamento dei dati e a chi mi posso rivolgere
L’ufficio del Titolare è il seguente:
Deutsche Bank S.p.A.
Xxxxxx xxx Xxxxxxxxxx 0/0 00000 Xxxxxx
Telefono: (02 4024.1)
Indirizzo e-mail: xxxxxxxx.xxxx@xx.xxx
È possibile contattare il Responsabile aziendale della Protezione dei Dati al seguente recapito: Deutsche Bank S.p.A.
Responsabile della Protezione dei Dati (Data Protection Officer) Xxxxxx xxx Xxxxxxxxxx 0/0
00000 Xxxxxx
Telefono: (02 4024.1)
Indirizzo e-mail: xxxxxxxxxx.xxxx@xx.xxx
2. Quali fonti e dati utilizziamo
Trattiamo dati personali che otteniamo nell’ambito della nostra relazione d’affari dai nostri clienti. Inoltre – laddove ciò sia necessario per la prestazione delle nostre attività e servizi – trattia- mo altresì dati personali che abbiamo ottenuto da altre società del Gruppo Deutsche Bank o da altre società esterne (ad es. soggetti che rilevano rischi finanziari cd. “Sistemi di Informazioni Creditizie” ai fini di contenimento del rischio creditizio, di seguito anche “SIC”) limitatamente alle autorizzazioni in nostro possesso nell’ambito della normale attività bancaria e finanziaria (ad es. per l’esecuzione di ordini, per l’adempimento di contratti o nel caso ciò sia stato da voi consentito). Inoltre trattiamo dati personali che abbiamo acquisito da fonti terze accessibili al pubbli- co (ad es. elenchi dei debitori, registri commerciali e di categoria, organi di stampa, media, Internet) nella misura in cui ciò è ammissibile e limitatamente alle autorizzazioni in nostro possesso. I dati personali rilevanti nell’ambito della gestione dei clienti e dei clienti potenziali - in sede di apertura e durante lo svolgimento del rapporto contrattuale - sono:
- nome, indirizzo/altri dati di contatto (numero telefonico, indirizzo e-mail), data/luogo di nascita, sesso, nazionalità, stato di famiglia, attività professionale, codice della categoria professionale/tipo di collaborazione (dipendente/autonoma), condizione abitativa (locazione/proprietà), dati identificativi (ad es. dati del documento d’identità), dati di autenticazione (ad es. facsimile della firma), codice fiscale, riferimenti bancari e di pagamento, evidenze rilevate dai SIC.
La Banca, previo esplicito consenso dell’interessato, potrà trattare anche categorie particolari di dati personali1.
Servizi digitali
Per quanto riguarda i dati trattati mediante strumenti digitali si rimanda alle ulteriori informazioni disponibili sulla protezione dei dati nell’ambito dei citati servizi.
3. Per quale ragione trattiamo i vostri dati (finalità del trattamento) e su quale base giuridica
Trattiamo i dati personali in conformità con le disposizioni del Regolamento Generale UE n.679/2016 sulla protezione dei dati (di seguito anche “GDPR”):
a. Il trattamento è necessario all’esecuzione di un contratto di cui l’interessato è parte (art. 6, comma1 lett. b, del GDPR)
Il trattamento dei dati personali avviene per l’esecuzione delle operazioni bancarie e la prestazione dei servizi di investimento nell’ambito dell’adempimento degli obblighi contrattuali della Banca nei confronti dei clienti o per l’esecuzione delle misure precontrattuali che seguono ad una vostra richiesta.
Le finalità del trattamento dei dati si riferiscono al prodotto/servizio e comprendono tra l’altro l’analisi del fabbisogno, la consulenza, l’amministrazione e l’assistenza patrimoniale oltre all’esecuzione delle transazioni. Dalla documentazione contrattuale e dalle condizioni economiche è possibile desumere altri dettagli in merito alla finalità del trattamento dei dati.
b. Per il perseguimento del legittimo interesse del titolare del trattamento (art. 6, comma 1 lett. f, del GDPR)
Qualora sia necessario, trattiamo i vostri dati anche oltre il mero adempimento contrattuale, per salvaguardare interessi legittimi nostri o di terzi. In via esemplificativa:
- Consultazione e scambio di dati con agenzie di informazione creditizia (ad es. S.I.C.) per determinare la solvibilità, il rischio di insolvenza.
- Verifica e ottimizzazione della procedura per l’analisi del fabbisogno e del colloquio diretto con il cliente, inclusa segmentazione della clientela e calcolo della probabilità di stipula.
- Pubblicità o ricerche di mercato e sondaggi di opinioni, nella misura in cui non vi siete opposti all’utilizzo dei dati.
- Rivendicazione di pretese giuridiche e difesa in caso di controversie.
- Garanzia della sicurezza IT e dell’attività IT da parte della Banca.
- Impedimento della commissione di reati.
- Misure per la sicurezza degli edifici e degli impianti.
- Misure di gestione aziendale dei servizi e dei prodotti.
- Gestione dei rischi nel gruppo.
c. In base al consenso espresso dall’interessato (art. 6, comma 1 lett. a, del GDPR)
Se ci avete fornito il consenso al trattamento dei dati personali per determinate finalità (ad es. trasmissione dei dati nell’organizzazione e nel gruppo Deutsche Bank AG), la liceità del trattamento è data dal consenso da voi espresso.
Se ci avete fornito il consenso i vostri dati personali sono trattati per le finalità di legge (connesse ad obblighi di legge, regolamento, normativa comunitaria, disposizioni di autorità di vigi- xxxxx e controllo anche relative a Centrale rischi, legge sull’usura, legge sull’antiriciclaggio, ecc.) e finalità contrattuali (connesse e strumentali all’acquisizione di informazioni preliminari alla conclusione del contratto di cui sia parte l’interessato e all’esecuzione del medesimo alla gestione dei pagamenti e tenuta della contabilità all’elaborazione di statistiche interne ecc.); inoltre i dati della carta dell’interessato (e.g.: numero, dati anagrafici, attivazione, scadenza, rinnovo, ecc.) possono essere comunicati a Confcommercio - Imprese per l’Italia (o da società da questa indicate) in quanto la stessa, pur costituendo un unico prodotto, incorpora in sé tanto le funzioni di una carta di credito tanto quelle di una tessera associativa e, pertanto, l’Associato potrà ricevere tutte le comunicazioni che Confcommercio - Imprese per l’Italia riterrà opportuno inviare nell’ambito del rapporto associativo.
Se ci avete fornito il consenso i vostri dati personali sono altresì trattati per le finalità di informazione ed indagine commerciale e di profilazione (per fornire cioè informazioni su prodotti e/o servizi e/o iniziative della Banca, del gruppo Deutsche Bank, del gruppo Deutsche Bank AG e/o di terzi o per eseguire ricerche di mercato anche via email e/o sms e/o con operatore telefonico anche automatizzato, anche volte a verificare la qualità dei prodotti e/o servizi offerti dalla Banca e/o dalle società del gruppo nonché il grado di soddisfazione dell’interessato in relazione ad essi oltre che per meglio comprendere le vostre necessità, interessi e/o desideri) oltre che per le finalità funzionali all’attività di Confcommercio - Imprese per l’Italia: i dati personali dell’Interessato, relativi all’utilizzo della Carta, aggregati per categorie merceologiche, possono essere comunicati a Confcommercio - Imprese per l’Italia (o società da questa indicate) e dalla medesima trattati, al fine di consentire a Confcommercio - Imprese per l’Italia di migliorare l’offerta commerciale ed effettuare specifiche promozioni di prodotti e/o servizi.
Il consenso espresso può essere revocato in ogni momento. La revoca è valida per il futuro e non riguarda il trattamento avvenuto in precedenza. Avete la possibilità di richiedere in ogni momento l’elenco dei consensi prestati.
d. Per adempiere un obbligo legale (art. 6, comma 1 lett. c, del GDPR) o per l’esecuzione di un compito di interesse pubblico (art. 6, comma 1 lett. e, del GDPR)
Inoltre come istituto bancario siamo sottoposti a diversi obblighi legali, vale a dire a requisiti di legge (ad es. la legge sul sistema creditizio, la legge sul riciclaggio di denaro, la legge sulla negoziazione di titoli, le leggi tributarie) e alle norme di vigilanza bancaria (ad es. Banca Centrale Europea, Banca d’Italia e Consob). Nelle finalità del trattamento rientrano tra l’altro la verifica del merito creditizio, dell’identità e dell’età, la prevenzione delle frodi e del riciclaggio di denaro, l’adempimento degli obblighi di controllo e notifica fiscale e la valutazione e la gestione dei rischi nella Banca e nel gruppo.
4. Destinatari dei dati personali: chi ottiene i miei dati?
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All’interno della Banca hanno accesso ai vostri dati quegli uffici2 che ne hanno necessità ai fini dell’adempimento dei nostri obblighi legali e contrattuali. Per queste finalità possono ricevere dati le società del gruppo di appartenenza (Deutsche Bank AG), i fornitori di servizi e gli ausiliari da noi impiegati, nell’osservanza dei principi di riservatezza e delle nostre
1 Trattasi dei dati personali idonei a rivelare: origine razziale o etnica, le opinioni politiche, le convinzioni religiose o filosofiche, o l’appartenenza sindacale, nonché dati genetici, dati biometrici intesi ad identificare in modo univoco una persona fisica, dati relativi alla salute o alla vita sessuale o all’orientamento sessuale della persona.
2 Gli uffici e/o il personale degli Sportelli e/o delle Divisioni, Direzioni Servizi ed unità della Banca i quali trattano i dati mediante strumenti manuali, informatici e/o altrimenti automatizzati, secondo logiche strettamente aderenti alle finalità di trattamento, comunque in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei dati medesimi.
istruzioni scritte in merito alla protezione dei dati. Si tratta essenzialmente di società o determinate categorie di soggetti italiani e stranieri3.
Per quanto riguarda la trasmissione dei dati a destinatari esterni alla Banca è necessario considerare che in qualità di istituto bancario siamo tenuti all’obbligo di riservatezza in merito ai fatti e alle valutazioni attinenti ai clienti dei quali veniamo a conoscenza.
5. I dati vengono trasmessi a Paesi esteri o a organizzazioni internazionali?
La trasmissione dei dati a Paesi esterni all’UE ovvero allo spazio economico europeo (i cosiddetti Stati terzi) avviene solo se ciò è prescritto dalla legge per l’esecuzione dei vostri ordini (ad es. ordini di pagamento e di negoziazione di titoli). Nel caso in cui vengano impiegati fornitori di servizi di Paesi terzi, essi sono tenuti al rispetto dello standard di protezione dei dati europei concordato con i trattati europei, previa stipula delle clausole contrattuali standard previste dalla Commissione Europea oltre che all’osservanza delle ulteriori specifiche istruzioni scritte.
6. Per quanto tempo vengono conservati i miei dati
Trattiamo e conserviamo i vostri dati personali per il periodo necessario per l’adempimento degli obblighi di legge e contrattuali. È necessario considerare che la nostra relazione d’affari è un’obbligazione contrattuale continuativa stabilita su base pluriennale.
Se i dati non sono più necessari ai fini degli obblighi contrattuali o di legge, vengono cancellati con cadenza regolare, tranne nel caso in cui è richiesto un trattamento per le seguenti finalità:
- Adempimento dei termini di conservazione dei dati previsti dal diritto civile, commerciale e tributario.
- Conservazione dei mezzi probatori nell’ambito delle disposizioni concernenti la prescrizione dei diritti.
7. Di quali diritti di protezione dei dati dispongo?
Ogni persona interessata ha diritto di chiedere al Titolare del trattamento:
- accesso
- rettifica
- cancellazione
- limitazione di trattamento
- opposizione
- portabilità dei dati
È possibile revocare in ogni momento il consenso al trattamento dei dati personali. Si rammenta che la revoca è valida per il futuro e non riguarda il trattamento avvenuto in precedenza. Inoltre sussiste il diritto di proporre reclamo presso l’autorità di controllo responsabile della protezione dei dati.
8. Ho l’obbligo di mettere a disposizione i dati?
Nell’ambito della relazione d’affari dovete mettere a disposizione i dati personali che sono necessari per la conclusione del contratto o che per legge abbiamo l’obbligo di raccogliere. In mancanza di questi dati siamo costretti a rifiutare la stipula o l’esecuzione del contratto o a interrompere la prosecuzione del contratto già esistente o a terminarlo.
In particolare abbiamo l’obbligo previsto dalla legge sul riciclaggio di denaro di identificarvi ad esempio mediante il documento d’identità e di richiedervi di indicare il nome, il luogo e la data di nascita, la nazionalità e l’indirizzo di residenza salvando queste informazioni. Per adempiere a questi obblighi giuridici ai sensi della legge sul riciclaggio di denaro, avete l’obbligo di mettere a disposizione le informazioni e la documentazione necessarie e di segnalare senza indugio le modifiche che si verificano nel corso della relazione d’affari. In mancanza delle informazioni e della documentazione necessarie, non siamo in grado di accettare o proseguire la relazione d’affari.
9. In quale misura esiste un processo decisionale automatizzato (compresa la profilazione)?
Per instaurare e attuare la relazione d’affari non ci serviamo di un processo decisionale esclusivamente automatizzato secondo l’articolo 22 del GDPR. Nel caso in cui dovessimo ricorrere a un simile procedura, provvederemo a informarvi in modo specifico, laddove ciò sia consentito dalla legge.
10. Si effettua la “profilazione”?
Trattiamo i vostri dati parzialmente in modo automatizzato con lo scopo di valutare determinati aspetti personali (profilazione, in particolare per analizzare o prevedere aspetti riguardanti la situazione economica, le preferenze personali, gli interessi, l’affidabilità, il comportamento, l’ubicazione o gli spostamenti). Utilizziamo la profilazione ad esempio nei seguenti casi:
• Nel rispetto delle norme di legge siamo tenuti a contrastare il riciclaggio di denaro e le frodi. In questo ambito vengono eseguite anche valutazioni dei dati (in via esemplificativa nel traffico pagamenti). Queste misure servono anche a proteggere voi.
• Per informarvi e consigliarvi in modo mirato su determinati prodotti ci serviamo di strumenti di valutazione che ci consentono di comunicare e di pubblicizzare i prodotti in modo adeguato alle vostre esigenze, anche sulla base di ricerche di mercato e sondaggi d’opinione.
• Nell’ambito della valutazione del merito creditizio, nell’ambito della quale determiniamo uno scoring. Con questo metodo calcoliamo la probabilità secondo la quale un cliente ottempererà agli impegni finanziari che si è assunto al momento della stipula del contratto. Ai fini di questo calcolo possono essere considerate in via esemplificativa le seguenti informazioni: la situazione reddituale, le spese, i debiti contratti, il lavoro svolto, il datore di lavoro, la durata del rapporto lavorativo, le esperienze derivate dalla eventuale relazione d’affari precedente, il rimborso dei crediti precedenti secondo quanto previsto dal contratto e i dati forniti dalle agenzie di informazioni creditizie. Lo scoring si basa su un metodo matematico-statistico riconosciuto e collaudato.
11. Informazioni specifiche sul diritto di opposizione ai sensi dell’articolo 21 del Regolamento generale UE sulla protezione dei dati (GDPR)
11.1 Diritto di opposizione riferito a un caso singolo
Avete il diritto di opporvi in ogni momento, per ragioni che derivano da circostanze contingenti, al trattamento dei dati personali che viene effettuato sulla base dell’articolo 6, comma 1, lett. e) GDPR (Trattamento dei dati per l’esecuzione di un compito di interesse pubblico) e dell’articolo 6, comma 1, lett. f) GDPR (Trattamento dei dati per il perseguimento del legittimo interesse del titolare del trattamento); ciò vale anche per la profilazione secondo quanto previsto dall’articolo 4 n. 4 GDPR.
Nel caso in cui venga presentata opposizione, non tratteremo più i dati personali oggetto dell’opposizione, tranne nel caso in cui dovessimo essere in grado di comprovare ragioni che debbano essere obbligatoriamente tutelate e che risultino predominanti rispetto ai vostri interessi, diritti e libertà o se il trattamento è destinato a far valere, a esercitare o a difendere un diritto in sede giudiziaria.
11.2 Diritto di opposizione al trattamento dei dati per scopi pubblicitari
In alcuni casi trattiamo i vostri dati personali per effettuare marketing diretto. Avete il diritto di opporvi in ogni momento al trattamento dei dati personali per scopi pubblicitari; ciò vale anche per la profilazione, nella misura in cui ciò è in relazione con il marketing diretto.
Nel caso in cui venga presentata opposizione, non tratteremo più i vostri dati personali oggetto dell’opposizione per le finalità sopra menzionate. L’opposizione può essere presentata informalmente e deve essere possibilmente indirizzata a:
Deutsche Bank S.p.A.
Xxxxxx xxx Xxxxxxxxxx x.0/0, 00000 Xxxxxx Tel. 02 4024.1
Indirizzo e.mail: xxxxxxxxxx.xxxx@xx.xxx
12. Termini di riscontro della Banca in caso di esercizio dei diritti di cui al punto 7 da parte dell’Interessato.
Il termine per la risposta è un (1) mese, prorogabile di due (2) mesi in casi di particolare complessità; in questi casi, la Banca fornisce almeno una comunicazione interlocutoria entro un (1) mese.
La Banca ha il diritto di chiedere informazioni necessarie a fini identificativi del richiedente.
3 In particolare:
• soggetti che svolgono attività strumentali alla gestione del rapporto con l’interessato (ad esempio: servizi per l’acquisizione, la registrazione ed il trattamento di dati rivenienti da documenti o supporti forniti dall’interessato ed aventi ad oggetto lavorazioni massive relative a pagamenti, effetti, assegni ed altri titoli; attività di trasmis- sione, stampa, imbustamento, trasporto e smistamento delle comunicazioni indirizzate;
• soggetti, anche appartenenti al Gruppo DB (per esempio: Finanza & Futuro Banca S.p.A. o Fiduciaria S. Xxxxxx S.r.l.), che svolgono servizi bancari, finanziari, assicurativi e/o servizi di investimento (ad esempio: soggetti che intervengono nella gestione dei servizi di pagamento; società i cui prodotti o servizi sono collocati dalla Banca; società che collocano i prodotti della Banca; altre banche, intermediari finanziari o imprese di investimento);
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• soggetti che rilevano rischi finanziari (c.d. “sistemi di informazioni creditizie”) a fini di contenimento del rischio creditizio, quali:
- CRIF S.p.A., con sede in Xxx X. Xxxxxx x. 0-0, 00000 Xxxxxxx. (che raccoglie informazioni su rapporti di finan- ziamento indipendentemente dalla sussistenza di inadempimenti nei rimborsi);
- CTC - Consorzio per la Tutela del Credito, con sede in xxxxx Xxxxxxx x. 00, 00000 Xxxxxx (xxx raccoglie infor- mazioni solo su rapporti di finanziamento morosi o a sofferenza);
- Experian Information Services S.p.A., con sede in Xxx Xxxxx Xxxxxxx, 000, 00000 Xxxx (xxx raccoglie informa- zioni su rapporti di finanziamento indipendentemente dalla sussistenza di inadempimenti nei rimborsi);
- Cerved Group S.p.A., con sede in Xxx Xxx Xxxxxxx, 0, 00000 Xxxxxx (il quale gestisce un sistema di informazioni creditizie di tipo positivo e negativo)
per maggiori informazioni sul trattamento dei dati effettuato nell’ambito dei suddetti sistemi di informazione creditizia si rinvia a quanto indicato nel documento denominato “Codice di deontologia e di buona condotta per i sistemi gestiti da soggetti privati in tema di crediti al consumo, affidabilità e puntualità nei pagamenti - INFORMATIVA”, copia del quale viene consegnata separatamente all’interessato ed è inoltre disponibile presso tutte le dipendenze della Banca.
• soggetti che svolgono attività di recupero crediti od esattori;
• soggetti che gestiscono sistemi nazionali ed internazionali per il controllo delle frodi ai danni delle banche, degli intermediari finanziari e dei soggetti finanziati;
• società di factoring, ovvero altri soggetti per finalità correlate ad attività di cartolarizzazione o cessione di crediti o di rapporti giuridici con l’interessato;
• società di revisione ed altri soggetti che svolgono attività di consulenza a favore della Banca;
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• società del gruppo DB; DB AG e società del gruppo DB AG (la comunicazione dei dati personali dell’interessato a tali soggetti è dovuta al fatto che la Società è controllata da DB AG e fa conseguentemente parte del gruppo DB AG, ed è finalizzata a consentire alla medesima DB AG di relazionare, in forza di obblighi normativi, le autorità amministrative e giudiziarie cui la stessa è sottoposta, ovvero di controllare la gestione dei rischi finanziari, nonché la sana e prudente gestione propria e dei soggetti appartenenti al gruppo DB AG);
• rappresentanze sindacali aziendali ed eventualmente organi di coordinamento di queste ultime;
• società che effettuano il trattamento dei dati personali al fine di gestire operazioni o concorsi a premi o pro- grammi di fedeltà collegati all’uso dei prodotti o servizi richiesti dall’interessato, oppure indagini commerciali;
• autorità amministrative e giudiziarie.
MODELLO UNICO DI INFORMATIVA
Come utilizziamo i Suoi dati (La presente informativa di cui agli artt. 13 e 14 del Regolamento UE 679/2016 - GDPR - è resa anche per conto dei sistemi di informazioni creditizie)
Gentile Cliente,
in qualità di titolare del trattamento La informiamo che per concederLe il finanziamento richiesto, utilizziamo alcuni dati che La riguardano. Si tratta di informazioni che Lei stesso ci fornisce o che otteniamo consultando alcune banche dati.
Tali banche dati (Sistema di Informazioni Creditizie o SIC) contenenti informazioni circa gli interessati sono consultate per valutare, assumere o gestire un rischio di credito, per va- lutare l’affidabilità e la puntualità nei pagamenti dell’interessato e sono gestite da privati e partecipate da soggetti privati appartenenti alle categorie che troverà nelle informative fornite dai gestori dei SIC.
Queste informazioni saranno conservate presso di noi; alcune delle informazioni che Lei stesso ci fornisce, assieme alle informazioni originate dal Suo comportamento nei pagamen- ti riguardo al finanziamento che Le concederemo potranno essere comunicate periodicamente ai Sistemi di informazioni creditizie.1
Ciò significa che i soggetti alle categorie sopra menzionate, a cui Xxx chiederà l’instaurazione di un rapporto potranno sapere se Lei ha presentato a noi una richiesta e se paga re- golarmente.
Il trattamento e la comunicazione dei Suoi dati è un requisito necessario per la conclusione del contratto. Senza questi dati potrebbe non esserLe concesso il finanziamento richiesto. La conservazione di queste informazioni da parte delle banche dati viene effettuata sulla base del legittimo interesse del titolare del trattamento a consultare i SIC.
Trattamento effettuato dalla nostra Società
La trasmissione dei dati a Paesi esterni all’UE ovvero allo spazio economico europeo (i cosiddetti Stati terzi) avviene solo se ciò è prescritto dalla legge per l’esecuzione dei vostri ordini (ad es. ordini di pagamento e di negoziazione di titoli). Nel caso in cui vengano impiegati fornitori di servizi di Paesi terzi, essi sono tenuti al rispetto dello standard di protezio- ne dei dati europei concordato con i trattati europei, previa stipula delle clausole contrattuali standard previste dalla Commissione Europea oltre che all’osservanza delle ulteriori specifiche istruzioni scritte.
Secondo i termini, le modalità e nei limiti di applicabilità stabiliti dalla normativa vigente, Lei ha diritto di conoscere i Suoi dati e di esercitare i diversi diritti previsti dagli articoli da 15 a 22 del GDPR relativi al loro utilizzo (rettifica, aggiornamento, cancellazione, limitazione del trattamento, opposizione ecc.).
Lei potrà proporre reclamo all’Autorità Garante per la protezione dei Dati Personali (xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx), nonché ricorrere agli altri mezzi di tutela previsti dalla normativa applicabile. Conserviamo i suoi dati presso la nostra società per il tempo necessario per gestire il Suo rapporto contrattuale e per adempiere ad obblighi di legge (ad esempio per quanto previsto dall’articolo 2220 del codice civile in materia di conservazione delle scritture contabili).
Per ogni richiesta riguardante i Suoi dati, utilizzi nel Suo interesse il fac-simile presente sul sito xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx inoltrandolo alla nostra società:
DEUTSCHE BANK S.p.A. Piazza del Calendario, 3 – 00000 XXXXXX XX – e-mail: xxxxxxxxxx.xxxx@xx.xxx
e/o alle società sotto indicate, cui comunicheremo i Suoi dati:
CTC – Consorzio per la Tutela del Credito; CRIF SpA; Experian Information Service SpA; Cerved Group SpA.
Troverà qui sotto i loro recapiti ed altre spiegazioni.
I Suoi dati potranno essere utilizzati nel processo decisionale automatizzato di una richiesta di credito nel caso in cui tale decisione sia necessaria per la conclusione o l’esecuzione del Suo contratto con noi.
È possibile contattare il Responsabile della Protezione dei Dati al seguente recapito:
Deutsche Bank SpA.
Responsabile della Protezione dei Dati (Data Protection Officer) Xxxxxx xxx Xxxxxxxxxx 0/0
00000 Xxxxxx
Telefono: 02 4024.1
Indirizzo e-mail: xxxxxxxxxx.xxxx@xx.xxx
Trattamento effettuato dai Gestori dei SIC
Al fine di meglio valutare il rischio creditizio, nonché l’affidabilità e la puntualità nei pagamenti, comunichiamo alcuni dati (dati anagrafici, anche della persona eventualmente coob- bligata, tipologia del contratto, importo del credito, modalità di rimborso) ai Sistemi di Informazioni Creditizie, i quali sono regolati dal relativo codice di condotta (“Codice di condotta per i sistemi informativi gestiti da soggetti privati in tema di crediti al consumo, affidabilità e puntualità nei pagamenti”) e che rivestono la qualifica di autonomo titolare del tratta- mento. I dati sono resi accessibili anche ai diversi soggetti privati appartenenti alle categorie che troverà nelle informative fornite dai gestori dei SIC, disponibili attraverso i canali di seguito elencati.
I dati che La riguardano sono aggiornati periodicamente con informazioni acquisite nel corso del rapporto (andamento dei pagamenti, esposizione debitoria residuale, stato del rapporto).
Nell’ambito dei SIC, i Suoi dati saranno trattati secondo modalità di organizzazione, raffronto ed elaborazione strettamente indispensabili per perseguire le finalità sopra descritte, ed in particolare per estrarre in maniera univoca dal sistema di informazioni creditizie le informazioni a lei ascritte. Tali elaborazioni verranno effettuate attraverso strumenti informatici, telematici e manuali che garantiscono la sicurezza e la riservatezza degli stessi, anche nel caso di utilizzo di tecniche di comunicazione a distanza.
I Suoi dati possono essere oggetto di particolari elaborazioni statistiche anche al fine di attribuirLe un giudizio sintetico o un punteggio sul Suo grado di affidabilità e solvibilità (cd. credit scoring), tenendo conto delle seguenti principali tipologie di fattori: numero e caratteristiche dei rapporti di credito in essere, andamento e storia dei pagamenti dei rapporti in essere o estinti, eventuale presenza e caratteristiche delle nuove richieste di credito, storia dei rapporti di credito estinti.
Alcune informazioni aggiuntive possono esserLe fornite in caso di mancato accoglimento di una sua richiesta di credito. I sistemi di informazioni creditizie cui noi aderiamo sono gestiti da:
1. ESTREMI IDENTIFICATIVI: CTC - Consorzio per la Tutela del Credito, Corso Italia 17– 00000 Xxxxxx, tel. 0266710235-29, fax 0000000000, xxx.xxxxxxxxx.xx / TIPOLOGIA DI SI- STEMA: positivo e negativo / PARTECIPANTI: banche, società finanziarie, società di leasing / TEMPI DI CONSERVAZIONE DEI DATI: tempi indicati nel codice di deontologia, vedere tabella sotto riportata / USO DI SISTEMI AUTOMATIZZATI DI CREDIT SCORING: sì.
■ DB_PE_0009_Feb.21
2. ESTREMI IDENTIFICATIVI: CRIF S.p.A., con sede legale in Bologna, Xxx X. Xxxxxx 0-0, 00000 Xxxxxxx. Fax: 000 0000000, Tel: 000 0000000, sito internet: xxx.xxxx.xx / TIPO DI SISTEMA: positivo e negativo / PARTECIPANTI: Banche, società finanziarie e società di leasing / TEMPI DI CONSERVAZIONE DEI DATI: tempi indicati nel codice di deontologia, vedere tabella sotto riportata / USO DI SISTEMI AUTOMATIZZATI DI CREDIT SCORING: si / ALTRO: CRIF S.p.A. aderisce ad un circuito internazionale di sistemi di informazioni creditizie operanti in vari paesi europei ed extra-europei e, pertanto, i dati trattati potranno essere comunicati (sussistendo tutti i presupposti di legge) ad altre società, anche estere, che operano – nel rispetto della legislazione del loro paese – come autonomi gestori dei suddetti sistemi di informazioni creditizie e quindi perseguono le medesime fi- nalità di trattamento del sistema gestito da CRIF S.p.A. (elenco sistemi esteri convenzionati disponibili al sito xxx.xxxx.xxx/…).
1 Tali dati, nei limiti delle prescrizioni del Garante, appartengono alle seguenti categorie:
a) dati anagrafici, codice fiscale o partita Iva;
b) dati relativi alla richiesta/rapporto, descrittivi, in particolare, della tipologia di contratto, dell’importo, delle modalità di rimborso/pagamento e dello stato della richiesta o dell’esecuzione del contratto;
c) dati di tipo contabile, relativi ai pagamenti, al loro andamento periodico, all’esposizione debitoria anche resi- dua e alla sintesi dello stato contabile del rapporto;
■ Pagina 16 di 19
d) dati relativi ad attività di recupero o contenziose, alla cessione del credito o a eccezionali vicende che incido- no sulla situazione soggettiva o patrimoniale di imprese, persone giuridiche o altri enti.
3. ESTREMI IDENTIFICATIVI: Experian Information Services S.p.A., con sede legale in Roma, Xxx Xxxxx Xxxxxxx x. 000, 00000 Xxxx; Recapiti utili: Servizio Tutela Consumatori, Xxx Xxxxx Xxxxxxx x. 000, 00000 Xxxx - Fax: 000.000.000, Tel: 000.000.000, sito internet: xxx.xxxxxxxx.xx (Area Consumatori) / TIPO DI SISTEMA: positivo e negativo / PARTECI- PANTI: Banche, intermediari finanziari nonché altri soggetti privati che, nell’esercizio di un’attività commerciale o professionale, concedono una dilazione di pagamento del corrispettivo per la fornitura di beni o servizi (fatta eccezione, comunque, di soggetti che esercitano attività di recupero crediti) / TEMPI DI CONSERVAZIONE DEI DATI: tali tempi sono ridotti a quelli indicati nella tabella sotto riportata nei termini previsti dalle disposizioni del codice deontologico / USO DI SISTEMI AUTOMATIZZATI DI CREDIT SCORING: si / ALTRO: Experian Information Services S.p.A. effettua, altresì, in ogni forma (anche, dunque, mediante l’uso di sistemi automatizzati di credit scoring) e nel rispetto delle disposi- zioni vigenti, il trattamento di dati provenienti da pubblici registri, elenchi, atti o documenti conoscibili da chiunque. I dati oggetto di trattamento da parte dell’Experian Informa- tion Services S.p.A. possono venire a conoscenza di Experian Ltd, con sede in Nottingham (UK) che, nella qualità di responsabile, fornisce servizi di supporto tecnologico funzio- nali a tale trattamento. L’elenco completo dei Responsabili, nonché ogni ulteriore eventuale dettaglio di carattere informativo, con riferimento al trattamento operato dalla Experian Information Services S.p.A., è disponibile sul sito xxx.xxxxxxxx.xx.
4. ESTREMI IDENTIFICATIVI: Cerved Group SpA, con sede in Xxx Xxx Xxxxxxx 0, 00000 Xxxxxx; Recapiti utili: Responsabili affari istituzionali e legali, presso la sede legale in Milano, xxx Xxx Xxxxxxx 0, 00000 Xxxxxx, fax n. 00-00000000, tel. 00-00000, e-mail: xxxxxxx@xxxxxx.xxx / TIPO DI SISTEMA: positivo e negativo / PARTECIPANTI: Banche, intermediari finanziari nonché altri soggetti privati che, nell’esercizio di un’attività commerciale o professionale, concedono una dilazione di pagamento del corrispettivo per la fornitura di beni o servizi (fatta eccezione, comunque, di soggetti che esercitano attività di recupero crediti) / TEMPI DI CONSERVAZIONE DEI DATI: tali tempi sono ridotti a quelli indicati nella tabella sotto riportata nei termini previsti dalle disposizioni del codice deontologico / USO DI SISTEMI AUTOMATIZZATI DI CREDIT SCORING: sì.
Lei ha diritto di accedere in ogni momento ai dati che La riguardano. Si rivolga alla nostra Società oppure ai gestori dei sistemi di informazioni creditizie, ai recapiti sopra indicati. Allo stesso modo può richiedere la correzione, l’aggiornamento o l’integrazione dei dati inesatti o incompleti, ovvero la cancellazione o il blocco per quelli trattati in violazione di legge, o ancora opporsi al loro utilizzo per motivi legittimi da evidenziare nella richiesta (artt. da 15 a 22 del Regolamento UE n. 679/2016; escluso art.20).
■ DB_PE_0009_Feb.21
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Tempi di conservazione dei dati nei Sistemi di Informazioni Creditizie:
Richieste di finanziamento | 180 giorni dalla presentazione delle richieste medesime, qualora l’istruttoria lo richieda, o 90 giorni dalla notizia al SIC di aggiornamento con l’esito di rifiuto della richiesta o di rinuncia alla stessa. |
Morosità di due rate o di due mesi poi sanate | 12 mesi dalla data di registrazione dei dati relativi alla regolarizzazione, sempre che in tale intervallo di tempo non siano registrati dati di ulteriori ritardi o inadempimenti. |
Ritardi superiori sanati anche su transazione | 24 mesi dalla data di registrazione dei dati relativi alla regolarizzazione, sempre che in tale intervallo di tempo non siano registrati dati di ulteriori ritardi o inadempimenti. |
Eventi negativi (ossia morosità, gravi inadempimenti, sofferenze) non sanati | 36 mesi dalla data di scadenza contrattuale del rapporto oppure, in caso di altre vicende rilevanti in relazione al pagamento, dalla data in cui è risultato necessario il loro ultimo aggiornamento, e comunque, anche in quest’ultimo caso, al massimo fino a 60 mesi dalla data di scadenza del rapporto, quale risulta dal contratto. |
Rapporti che si sono svolti positivamente (senza ritardi o altri eventi negativi) | 60 mesi dalla data di cessazione del rapporto o di scadenza del contratto, ovvero dal primo aggiornamento effettuato nel mese successivo a tali date (in caso di compresenza di rapporti con eventi positivi e di altri rapporti con eventi negativi non regolarizzati, si applica il termine di conservazione previsto per i rapporti con eventi negativi non sanati). |
Allegato 1
ELENCO TITOLARI EFFETTIVI DEUTSCHE BANK
CODICE AGENTE
Azienda Ragione sociale
Codice Fiscale Societario
Ai sensi dell’art. 22 del D. Lgs. 231/07 e consapevole delle sanzioni previste, si dichiara che il/i Titolare/i effetivo/i, come definito all’art 1, c.2 lett.u) del D. Lgs. 231/07, è/sono:
Cognome Nato/a il Nazione
Indirizzo di residenza
Località
Nome
a
Sesso
Prov.
Cittadinanza
Eventuale seconda cittadinanza
N.
Nazione
CAP
Tel. / Cell. /
Prov.
Indirizzo di domicilio (se diverso da residenza)
Località Codice Fiscale
N.
CAP
Prov.
Nazione
Numero Documento di Identità
Tipo Documento di Identità: Data rilascio
Nazione di rilascio Permesso di soggiorno:
Data di scadenza del permesso
Carta di identità
Passaporto
Località di rilascio
Patente
Porto d’armi
Tessera postale
Tessera Pers Pubblica Amminist
Altro Documento
Prov. di rilascio
Carta di soggiorno
Perm Soggiorno CE 5 anni
Soggiorno dal
Data scadenza documento
Perm Soggiorno Non CE 2 anni
S.A.E. 6 0 0 Tipo attività economica: codice (per la compilazione di questo campo, consultare la tabella TAE allegata)
DICHIARAZIONE DI APPARTENENZA/NON APPARTENENZA A CATEGORIE DI SOGGETTI POLITICAMENTE ESPOSTI
Il titolare appartiene alla categoria identificata dal D. Lgs. 231/07 e s.m.i. come PEP (Persone Politicamente Esposte) Si No
PSG
PSE
CSG
14
13
12
11
10
02
01
1)
Indirizzo di domicilio (se diverso da residenza)
Località Codice Fiscale
N.
CAP
Prov.
Nazione
Numero Documento di Identità
Tipo Documento di Identità: Data rilascio
Nazione di rilascio
Permesso di soggiorno:
Carta di identità
Passaporto
Località di rilascio
Patente
Porto d’armi
Tessera postale
Tessera Pers Pubblica Amminist
Altro Documento
Prov. di rilascio
Data scadenza documento
Carta di soggiorno Perm Soggiorno Non CE 2 anni
Data di scadenza del permesso
S.A.E. 6 0 0 Tipo attività economica: codice
Perm Soggiorno CE 5 anni Soggiorno dal
(per la compilazione di questo campo, consultare la tabella TAE allegata)
DICHIARAZIONE DI APPARTENENZA/NON APPARTENENZA A CATEGORIE DI SOGGETTI POLITICAMENTE ESPOSTI
Il titolare appartiene alla categoria identificata dal D. Lgs. 231/07 e s.m.i. come PEP (Persone Politicamente Esposte) Si No
PSG
PSE
CSG
14
13
12
11
10
02
01
■ DB_PE_0009_Feb.21
■ Pagina 18 di 19
Cognome | Nome | Sesso | |||||
Nato/a il | a | Prov. | |||||
Nazione | Cittadinanza | Eventuale seconda cittadinanza | |||||
Indirizzo di residenza | N. | CAP | |||||
Località | Prov. | Nazione | |||||
Tel. / | Cell. | / |
2)
Cognome Nato/a il Nazione
Indirizzo di residenza
Località
Nome
a
Sesso
Prov.
Cittadinanza
Eventuale seconda cittadinanza
N.
Nazione
CAP
Tel. / Cell. /
Prov.
Indirizzo di domicilio (se diverso da residenza)
Località Codice Fiscale
N.
CAP
Prov.
Nazione
Numero Documento di Identità
Tipo Documento di Identità: Data rilascio
Nazione di rilascio Permesso di soggiorno:
Data di scadenza del permesso
Carta di identità
Passaporto
Località di rilascio
Patente
Porto d’armi
Tessera postale
Tessera Pers Pubblica Amminist
Altro Documento
Prov. di rilascio
Carta di soggiorno
Perm Soggiorno CE 5 anni
Soggiorno dal
Data scadenza documento
Perm Soggiorno Non CE 2 anni
S.A.E. 6 0 0 Tipo attività economica: codice (per la compilazione di questo campo, consultare la tabella TAE allegata)
DICHIARAZIONE DI APPARTENENZA/NON APPARTENENZA A CATEGORIE DI SOGGETTI POLITICAMENTE ESPOSTI
Il titolare appartiene alla categoria identificata dal D. Lgs. 231/07 e s.m.i. come PEP (Persone Politicamente Esposte) Si No
PSG
PSE
CSG
14
13
12
11
10
02
01
3)
Cognome Nato/a il Nazione
Indirizzo di residenza
Località
Nome
a
Sesso
Prov.
Cittadinanza
Eventuale seconda cittadinanza
N.
Nazione
CAP
Tel. / Cell. /
Prov.
Indirizzo di domicilio (se diverso da residenza)
Località Codice Fiscale
N.
CAP
Prov.
Nazione
Numero Documento di Identità
Tipo Documento di Identità: Data rilascio
Nazione di rilascio
Permesso di soggiorno:
Carta di identità
Passaporto
Località di rilascio
Patente
Porto d’armi
Tessera postale
Tessera Pers Pubblica Amminist
Altro Documento
Prov. di rilascio
Data scadenza documento
Carta di soggiorno Perm Soggiorno Non CE 2 anni
Data di scadenza del permesso
S.A.E. 6 0 0 Tipo attività economica: codice
Perm Soggiorno CE 5 anni Soggiorno dal
(per la compilazione di questo campo, consultare la tabella TAE allegata)
DICHIARAZIONE DI APPARTENENZA/NON APPARTENENZA A CATEGORIE DI SOGGETTI POLITICAMENTE ESPOSTI
Il titolare appartiene alla categoria identificata dal D. Lgs. 231/07 e s.m.i. come PEP (Persone Politicamente Esposte) Si No
PSG
PSE
CSG
14
13
12
11
10
02
01
4)
Cognome Nato/a il Nazione
Indirizzo di residenza
Località
Nome
a
Sesso
Prov.
Cittadinanza
Eventuale seconda cittadinanza
N.
Nazione
CAP
Tel. / Cell. /
Prov.
Indirizzo di domicilio (se diverso da residenza)
Località Codice Fiscale
N.
CAP
Prov.
Nazione
Numero Documento di Identità
Tipo Documento di Identità: Data rilascio
Nazione di rilascio Permesso di soggiorno:
Data di scadenza del permesso
Carta di identità
Passaporto
Località di rilascio
Patente
Porto d’armi
Tessera postale
Tessera Pers Pubblica Amminist
Altro Documento
Prov. di rilascio
Carta di soggiorno
Perm Soggiorno CE 5 anni
Soggiorno dal
Data scadenza documento
Perm Soggiorno Non CE 2 anni
S.A.E. 6 0 0 Tipo attività economica: codice (per la compilazione di questo campo, consultare la tabella TAE allegata)
DICHIARAZIONE DI APPARTENENZA/NON APPARTENENZA A CATEGORIE DI SOGGETTI POLITICAMENTE ESPOSTI
Il titolare appartiene alla categoria identificata dal D. Lgs. 231/07 e s.m.i. come PEP (Persone Politicamente Esposte) Si No
PSG
PSE
CSG
14
13
12
11
10
02
01
5)
Timbro e firma del Rappresentante dell’Azienda ovvero del Responsabile della relazione
■ DB_PE_0009_Feb.21
■ Pagina 19 di 19
Luogo e Data