Contract
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I SERVIZI PER I SOCI MEFOP: I FONDI PENSIONE
Attività e servizi compresi nel contratto di servizi Allegato A
Attività e servizi
offerti a condizioni
favorevoli - Allegato B
2022
Costruire sinergie per
un’organizzazione efficace
2
IL CONTRATTO DI SERVIZI:
ALLEGATO A
Le attività e i servizi compresi nel contratto annuale da socio.
I servizi sono offerti in quattro ambiti di attività nei quali Mefop negli anni si è articolata per meglio rispondere ai bisogni dei propri soci.
ISTITUZIONALE
Studio, analisi, monitoraggio e approfondimento di natura tecnica a supporto dei fondi pen- sione sulle seguenti tematiche:
L’ impatto della normativa, primaria e secondaria
Il ruolo dei fondi pensione nel nuovo contesto del welfare aziendale
I documenti sulla politica di investimento e la valutazione interna dei rischi dei fondi pensione ai fini del monitoraggio degli strumenti per il controllo dei rischi
Pubblicazione della prima versione delle Linee Guida di Stewardship e attività di follow up
Le nuove forme e gli strumenti in materia di prestazioni accessorie e garanzie; l’erogazione diretta delle rendite
Le problematiche relative all’autoregolamentazione (es. trasferimenti, cessione V)
Le problematiche relative all’assetto organizzativo dei fondi pensione, con particolare riferimen- to alla governance e alle funzioni fondamentali (Iorp2, modello organizzativo 231, engagement e politiche di voto, prestazioni Ltc)
La normativa comunitaria nell’ambito del gruppo di lavoro sui temi comunitari La predisposizione della newsletter periodica “Pillole dall’Europa e dal Mondo”
L’ analisi del fabbisogno previdenziale e relativo impatto sugli asset dei fondi pensione.
TAVOLI DI LAVORO
A supporto dell’attività istituzionale, Mefop sviluppa momenti di incontro e confronto tra i di- versi operatori del settore del welfare previdenziale – fondi, mercato finanziario, parti sociali e altri providers – attraverso l’istituzione di più tavoli tecnici a esito dei quali verranno prodotti documenti, position paper e report da condividere anche con Enti e Istituzioni coinvolte.
Per l’anno 2022 sono previsti i seguenti tavoli tecnici:
Governance (Iorp2, modello 231) La normativa comunitaria
Agenzia delle Entrate
Xxx XX e politica di impegno Trasparenza e comunicazione
RICERCA
Terza edizione dell’Osservatorio Mefop sugli investimenti alternativi degli investitori del wel- fare
Analisi e utilizzo dei risultati di survey e/o indagini campionarie, relative all’evoluzione delle tendenze di mercato, con particolare riferimento alla percezione dei lavoratori italiani sul si- stema di welfare integrativo e il nuovo ruolo che sta rivestendo il fondo pensione
Progetti di ricerca da svolgere in collaborazione con università e/o centri di ricerca istituzionali Analisi dei comportamenti degli individui e relativi effetti sulle scelte in termini previdenziali Osservatorio sull’utilizzo dei Social (SWHUB) dei fondi pensione
DIFFUSIONE E PROMOZIONE
Manutenzione e gestione del portale per il cittadino xxx.xxxxxxxxxxxxxx.xx Monitoraggio e studio di canali e strumenti di comunicazione innovativi
Attività di sostegno alle adesioni alla previdenza complementare
Partecipazione al mese dell’educazione finanziaria attraverso la predisposizione di articoli divul- gativi e di un evento seminariale
FORMAZIONE
Corsi di alta formazione
Seminari (discussione tra stakeholder Mefop ed esperti)
Una partecipazione gratuita a scelta a un Corso di formazione a catalogo Mefop, ad esclusione dei Master e dei Corsi professionalizzanti ed executive program
CONSULENZA E ASSISTENZA
Legale e fiscale
Assistenza su questioni prospettate dal singolo fondo pensione nel limite di 2 quesiti al mese Aggiornamento in tempo reale circa le novità normative, inviato direttamente alla casella
di posta elettronica attraverso il servizio Mefop-Alert
Predisposizione e aggiornamento di un calendario per smartphone o tablet recante le scadenze per gli adempimenti alle richieste della Covip e dell’Agenzia delle Entrate
Pubblicazione annuale (febbraio) dei principali quesiti di maggior interesse e attualità trattati nel corso dell’anno precedente
Statistico-quantitativa
Accesso al livello Market del database on line Previ|Data, che monitora tutti i fondi
pensione negoziali, aperti e Pip iscritti all’Albo Covip e i principali fondi pensione preesistenti. All’interno, sarà presente la nuova documentazione ai sensi di Iorp2 e Srd II.
È possibile analizzare e confrontare le diverse realtà riguardo a:
Costi (costi diretti, indiretti, Isc)
Gestione finanziaria (garanzie, benchmark, responsabilità sociale, strategie predefinite di allocazione, gestori)
Prestazioni (prestazioni accessorie, tipi di rendite offerte, basi demografiche e finanziarie, costi della rendita, frequenze di pagamento)
Andamento della gestione (iscritti, raccolta, patrimonio, rendimenti e ter)
Soggetti coinvolti (composizione degli organi, funzioni fondamentali e altre funzioni, fornitori di servizi)
Dati di bilancio
Il database, inoltre, contiene un archivio documentale di note informative, regolamenti, statuti, condizioni generali di contratto, documenti sul sistema di governo, documenti sulla politica di investimento, politica di impegno, documento sulle motivazioni per l’explain, documento sulle modalità di attuazione della politica di impegno e bilanci dei fondi pensione consultabili e scaricabili
Accesso alla funzione per il calcolo dell’Isc
Comunicazione
Rassegna stampa quotidiana on-line, su richiesta inviata direttamente alla casella di posta elettronica
Pubblicazione bandi per la ricerca di fornitori (gestori, compagnie, service, advisor)
Invio di comunicazioni, sulla casella di posta elettronica, sui corsi di formazione in partenza nonché sulle attività istituzionali avviate da Mefop
PUBBLICAZIONI
1/16 PROSPETTIVE
L’approfondimento sul welfare
Anno I Aut. tribunale di Roma n.198 del 9/05/2000 Poste ottobre 2016 Italiane S.p.A. Spedizione in abbonamento postale
- 70% Roma Aut. N° 69/2009
conoscenze e percezioni
Il welfare privato e i cittadini:
Prospettive
Il magazine semestrale dedicato all’approfondimento sui temi del welfare che racchiude
anche i principali filoni di studio e ricerca seguiti da Mefop.
Welfare on-line
Pubblicazione web nata per approfondire e riflettere in maniera tempestiva sulle tematiche di più stringente attualità riguardanti fondi pensione, fondi sanitari e casse di previdenza.
ISSN 2531- 7237
40/ 2O17
SUPPLEMENTO AL N. 1 DEL MAGAZINE PROSPETTIVE. POSTE ITALIANE S.P.A. SPEDIZIONE IN ABBONAMENTO POSTALE AUTORIZZAZIONE DEL TRIBUNALE DI ROMA N. 198 DEL 9 MAGGIO 2000 – 70% ROMA AUT. N. 69/2009
IN QUESTO NUMERO:
EDITORIALE
Pag. 2
Il welfare tra disarticolazione e assestamento
di Xxxxxxxx Xxxxxxxx
APPROFONDIMENTI
Pag. 4
Come cambia la raccolta delle adesioni dal 2017
di Xxxxxxx Xxxxxx
Pag. 7
Previdenza complementare dei dipendenti pubblici:
quale prescrizione per le quote di tfr e tfs destinate al fondo pensione?
di Xxxxx Xxxxxxxx
Fondi pensione MASSIME IN EVIDENZA
e mercato Pag. 14
IN BREVE
Pag. 15
Anticipazione per estinzione del mutuo: la Covip dice no
di Xxxxxxx Xxxxxxxx
Pag. 17
Unioni civili e previdenza complementare
di Xxxxxx Xxxxxxxxxx
Pag. 18
Ancora incertezze sulla incompatibilità
di Xxxxx Xxxxxxxxxx
COMITATO SCIENTIFICO
| Xxxxxxxx Xxxxxxx | Xxxxxxx Xxxxxxx | Xxxxxxx Xxxxxxx | Xxxxx Xxxxxxxxx | Xxxxx Xxxx | Xxxxxxxx Xxxxxxxx |
COMITATO DI REDAZIONE
| Xxxxxxx Xxxxxxxxxxx | Xxxxx Xxxxxxxxxx |
| Xxxxxxx Xxxxxxxx | Xxxxxx Xx Xxxxxxxxxx | Xxxxxxx Xxxxxx |
Osservatorio Giuridico
Periodico quadrimestrale dedicato alla trattazione di temi di carattere giuridico-norma- tivo. Utile strumento per affrontare i problemi specifici dell’operatività del settore dei Fondi pensione e degli investitori previdenziali.
News
CASSE
Numero 5
ottobre 2016
Si parla di
sociale», al posto di strumenti di natura
assistenziale specifici per la disoccu- pazione, diffusi nelle maggiori econo- mie. Dopo le Riforme Amato e Dini, il processo di graduale aumento dei re- quisiti e di armonizzazione fra gestioni diverse subì un’accelerazione con l’in- tervento Prodi (l. 449/1997); seguì la Riforma Maroni con il c.d. Scalone, che la Legge sul welfare (l. 247/2007) rese più graduale, introducendo il «sistema delle quote» (somma di età e anziani- tà). Per quanto riguarda le pensioni di
vecchiaia, fu la Riforma Amato ad ele-
Tutte le possibili declinazioni vare in modo graduale l’età pensiona-
della flessibilità in uscita rispettivamente, per donne e uomini);
xxxx (da 55 a 60 anni e da 60 a 65 anni,
i successivi interventi eliminarono le
Xxx Xxxxxxxxx e Xxxxxxxxx Xxxxxxx
pensionabile delle donne fino ad equi-
Crisi economica e requisiti stringenti di accesso al pensionamento hanno pararla a quella degli uomini. riproposto, non solo in Italia, il tema della flessibilità in uscita dal mercato Alla fine del 2011, sull’onda di una del lavoro. La previdenza dei liberi professionisti prevede già forme di drammatica crisi finanziaria e ai rischi pensionamento anticipato. Per non scaricarne il costo sulle generazioni di tenuta dei conti pubblici, veniva va- future, l’anticipo è generalmente «scambiato» con riduzioni della rato d’urgenza il Decreto «Salva Italia» prestazione che si differenziano tra le diverse Casse esaminate interagendo che, all’art. 24, interveniva di nuovo
differenze di genere, innalzando l’età
con le varie combinazioni di età-anzianità e le condizioni finanziarie di sul capitolo pensioni (c.d. Riforma
fondo di ciascuna Cassa.
Fornero). Una delle principali misure
ha riguardato il brusco innalzamento dei requisiti delle pensioni di vecchia-
Il processo di Riforma: gli interventi sui requisiti di accesso al pensionamento ia, accompagnata, unico esempio tra i È noto, non solo agli addetti ai lavori, che il sistema pensionistico italiano è principali paesi europei, dall’adegua- stato interessato da un lungo processo di Riforma iniziato nel 1992 con la Ri- mento automatico all’evoluzione della forma Amato (d.lgs. 503/1992) e proseguito con la successiva Riforma Dini (l. speranza di vita media.
335/1995) e la lunghissima transizione al metodo di calcolo contributivo. Nei L’Italia è dunque passata da una situa- due decenni successivi ha prevalso la logica degli «aggiustamenti», con ripetuti zione di particolare generosità dei re- interventi, a volte dettati dall’esigenza di «fare cassa», fino ad arrivare alla Rifor- quisiti di pensionamento, a inizio anni
ma Fornero del 2011 (d.l. 201/2011).
’90, a una situazione, quella attuale, di
Uno degli aspetti su cui si è ripetutamente intervenuti ha riguardato la generosi- irrigidimento degli stessi. Con la Rifor- tà dei requisiti di accesso al pensionamento. Le prime misure furono volte al «su- ma Fornero, la pensione, in alcuni casi, peramento» delle pensioni di anzianità, che nel panorama europeo costituivano viene allontanata di 5 anni. un’anomalia: prima del 1992, nel pubblico impiego si poteva andare in pensione All’indomani della riforma si è quindi con meno di 20 anni di anzianità contributiva, contro i 35 anni nel settore priva- presentato il problema dei cosiddetti to. In presenza di crisi aziendali con massicce fuoriuscite dal mercato del lavoro, esodati, cioè di coloro che erano ces- le pensioni di anzianità erano impropriamente utilizzate come «ammortizzatore sati dal lavoro o avevano accettato/
ottobre 2016 - NewsCasse
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NewsCasse
Rivista di informazione, dibattito e approfondimento sulle principali tematiche riguardanti il settore della previdenza dei professionisti.
MEFOP SVILUPPO MERCATO FONDI PENSIONE
281 73198
Anno XIV - giugno 2016
IN QUESTO NUMERO:
2 La situazione della previdenza complementare in Italia al 30.06.2016 3-5 La situazione dei fondi pensione chiusi al 30.06.2016
6-7 La situazione dei fondi pensione aperti al 30.06.2016
8 Flussi in entrata e in uscita dei fondi pensione chiusi e aperti (II trimestre 2016) 9-11 Le risorse gestite dai fondi pensione e dalle casse di previdenza
12-13 Il portafoglio titoli dei fondi pensione e delle casse di previdenza
plus
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Bollettino Statistico
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6
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5
Periodico trimestrale rivolto agli aspetti prettamente statistico-quantitativi del settore. Una sintesi sempre aggiornata dell’evoluzione della previdenza complementare che inter- preta criticamente i dati, attraverso elaborazioni in grado di descrivere l’andamento attuale e le tendenze evolutive e di mettere in luce fenomeni altrimenti non facilmente osservabili.
Le previdenza complementare: cosa ne pensano i lavoratori
I risultati dell’indagine campionaria Mefop
281 73198
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MEFOP SVILUPPO MERCATO FONDI PENSIONE
MidTerm Report
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Pubblicazione orientata ad approfondire alcuni temi specifici della realtà operativa dei Fondi pensione italiani, da un punto di vista statistico-quantitativo. L’obiettivo è quello di fornire un’analisi dettagliata su temi di particolare rilevanza che animano il dibattito tra gli operatori della previdenza complementare, quali costi, rendite, gestione finanziaria, ecc.
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La gestione del rischio
nei fondi sanitari integrativi
A cura di Xxxxx Xxxxxxxxx e Xxxxx Xxxx
Anno 2019 - n. 22
Allegato alla pubblicazione Mefop Prospettive n. 4 Autorizzazione del Tribunale di Roma n. 198 del 9/5/2000
Quaderni
CODICE ISBN 978-88-943523-2-0
Quaderni
Collana che offre approfondimenti monografici su temi di rilevanza teorico-empirica (es.
previdenza comportamentale) per i quali si propongono possibili soluzioni.
Mefop
5
WP N. 41/2016 – THE IMPACT OF FINANCIAL CRISIS ON SAVINGS DECISIONS
Workingpaper
XXXXX XXXX, XXXX XX XXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXX XXXXXXX, XXXXXXXXX XXXXXXXX
The impact of financial crisis on savings decisions: evidence from Italian pension funds
WORKING PAPER MEFOP N. 41/2016
Working Paper
Valido strumento di aggiornamento teorico. I Working Paper ospitano contributi scientifi- ci, studi e ricerche in tema di previdenza elaborati da accademici, esperti italiani e stranieri (in caso di autori stranieri, possono essere pubblicati in lingua originale).
Anno XVII - novembre 2019 287319
PREVI|DATA in pillole
MEFOP SVILUPPO MERCATO FONDI PENSIONE
Pillole di Previ|DATA
4
Periodico mensile contenente approfondimenti di carattere statistico-quantitativo sul mercato del welfare.
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IL CONTRATTO DI SERVIZI:
ALLEGATO B
Le attività e i servizi on demand e a catalogo offerti a costi ridotti ai soci Mefop
Le aree in cui Mefop è in grado di offrire assistenza riguardano la comunicazione e il marketing, la consulenza legale e fiscale, la pianificazione previdenziale, la costruzione dei motori di calcolo
e pianificazione, i servizi statistici e finanziari e l’attività di formazione.
COMUNICAZIONE E MARKETING
Siti web,
app e mail
massive
Chatbot
Customer
satisfaction
SERVIZI WEB
Comunicazione e Marketing
Customizzato
Tipologia servizio
Il web è uno dei principali canali di comunicazione che consente di fornire informazioni alla platea di riferimento con costi contenuti. È tipicamente uno strumento “one to many”, ovvero un canale di co- municazione che parte dal cliente e si rivolge a tutti gli utenti della rete. La realizzazione customizzata del servizio offre l’opportunità di avvalersi della competenza del settore degli specialist Mefop unita alla conoscenza del canale web e delle sue potenzialità. Dallo sviluppo di un classico sito web, Mefop offre ai propri clienti la pos- sibilità di costruire app, blog, forum e aree riservate.
Ulteriori sviluppi sul web sono la produzione di video promozionali o tutoriali, nonché di advergames che hanno lo scopo di creare inte- resse e fornire informazioni utilizzando la metafora del gioco come facilitatore del processo di comunicazione.
È previsto un servizio di produzione di un sito web “chiavi in mano”, che offre l’opportunità al cliente di avvalersi delle competenze di Mefop a costi ridotti. Dati i costi contenuti del servizio, la persona- lizzazione del servizio è minima: layout e mappa del sito sono infatti pre-confenzionati ed è possibile personalizzare esclusivamente i colori.
PIATTAFORME DI MASS-MAILING, MAIL MARKETING
Comunicazione e Marketing
Customizzato
Tipologia servizio
L’ e-mail è oggi uno dei principali canali per trasmettere informazio- ni. Mefop ha sviluppato una piattaforma di invio massivo che per- mette di monitorare l’efficacia dell’invio tracciando l’apertura della e-mail e dell’eventuale link inserito all’interno.
Oltre all’invio massivo, è stato sviluppato un sistema di invio di messaggi personalizzati adatto per campagne di mail marketing. Ul- teriore sviluppo è quello relativo all’invio di e-mail personalizzate per informare gli iscritti sull’avanzamento di una pratica (dalla rice- zione della pratica, alla richiesta di ulteriori documenti necessari, fino all’informativa sulle tempistiche del pagamento) o sull’effetti- vo versamento da parte dell’azienda del contributo.
Il sistema può prevedere anche l’utilizzo di ulteriori modalità di co- municazione, come gli Sms.
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STRUMENTI DI RILEVAZIONE DELLA SODDISFAZIONE DEL CLIENTE
Comunicazione e Marketing
Customizzato
Tipologia servizio
L’analisi della soddisfazione degli aderenti a un ente previdenziale o sanitario è uno strumento fondamentale per la costruzione di un rapporto duraturo.
Xxxxx si propone di affiancare l’ente nella pianificazione di una strategia di Customer satisfaction attraverso cui conoscere il livello di soddisfazione dei propri stakeholder. Obiettivo dell’analisi è sug- gerire le azioni per elevare il grado di soddisfazione degli aderenti.
La metodologia impiegata per rilevare la soddisfazione è progetta- ta specificatamente per gli investitori previdenziali e sanitari.
I questionari proposti sono utilizzabili in formato cartaceo o elet- tronico. I risultati dell’indagine forniscono ai clienti informazioni essenziali per migliorare i servizi considerati critici, al fine di otti- mizzare le risorse a disposizione e rendere più efficiente il servizio.
COMUNICAZIONE CARTACEA
Comunicazione e Marketing
Customizzato
Tipologia servizio
Mefop propone soluzioni grafiche e contenutistiche capaci di cat- turare l’attenzione del lettore e stimolare un’adeguata riflessione.
Flyer, brochure e newsletter possono essere stampati professional- mente o diffusi sul web.
CHAT BOT
Comunicazione e Marketing
Customizzato
Tipologia servizio
La chat-bot è un sistema di intelligenza artificiale per creare un ser- vizio di chat istantaneo all’interno del sito web.
Il sistema prevede una fase preliminare di analisi del materiale del cliente volto a costruire un sistema di contenuti utili al funziona- mento della chatbot.
L’analisi preliminare prevede la raccolta materiale informativo grezzo
FAQ
Richieste ricevute via telefono, via mail Search query motore di ricerca del sito
Interviste con operatori che hanno contatti con l’utenza
I materiali verrano rieaborati e resi funzionali al servzio di chat ro- botica al fine di rendere possibile all’utente del sito web di relazio- narsi con un nuovo canale informativo e poter ricevere in tempo reale molte risposte di primo livello.
ADESIONE ON LINE
Comunicazione e Marketing
Customizzato
Tipologia servizio
La procedura web permette all’aderente fiscalmente a carico di aderire al fondo pensione nel rispetto della disciplina attualmente vigente.
Il software avrà l’obiettivo di:
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 1.200 + Iva
PARTNER
€ 1.800 + Iva
ALTRI
€ 2.500 + Iva
permettere al potenziale aderente di svolgere i diversi passaggi obbligatori tramite il web per poi completare l’adesione attra- verso la stampa e l’invio cartaceo del modulo di adesione.
permettere, attraverso un codice univoco presente nel modulo, al fondo pensione di ricondurre con certezza il modulo cartaceo giunto con la procedura on line.
Il software permetterà agli uffici del fondo di tracciare i seguenti passaggi presenti – obbligatori per legge:
consenso all’adesione via web consenso al diritto di recesso
download dei documenti obbligatori previsti download di tutti i dati presenti in formato xls o csv
MOTORI DI CALCOLO E DI PIANIFICAZIONE PREVIDENZIALE
complementare
pensione
La mia
Calcolatrici previdenziali
Calcola la
rendita
MOTORE DI PIANIFICAZIONE PREVIDENZIALE EASYPENS
Motori di calcolo e di pianificazione previdenziale
Customizzato
Tipologia servizio
EasyPENS ha l’obiettivo di supportare l’aderente (potenziale o ef- fettivo) nella valutazione della propria capacità di mantenere un tenore di vita ritenuto soddisfacente anche dopo il pensionamento.
Partendo da una stima della data di pensionamento di primo pila- stro e del livello di copertura raggiungibile, il sistema consente di valutare quanto la contribuzione a un fondo pensione o un’integra- zione alla contribuzione alle casse di previdenza sarà utile ad au- mentare la copertura totale del sistema previdenziale.
Il motore ha una struttura modulare e il cliente ha la possibilità di attivare solo una parte delle funzioni (per esempio solo il calcolo di primo pilastro o solo la previdenza complementare) e impostare un livello di dettaglio definito in base alle conoscenze dell’utente destinatario del motore. Lo strumento può quindi essere configu- rato come un motore di calcolo molto semplice, destinato al largo pubblico, o rappresentare un sistema di calcolo avanzato utile agli utenti più esperti.
PROGRESS – LA MIA PENSIONE COMPLEMENTARE
Motori di calcolo e di pianificazione previdenziale
Customizzato
Tipologia servizio
ProgREsS risponde all’esigenza dell’aderente di valutare l’evoluzio- ne della propria posizione presso il fondo pensione e le prestazioni finali in base a regole definite dall’Autorità di Vigilanza. Output di- retto del ProgREsS è La mia pensione complementare in versione personalizzata, ottenuta a seguito di una simulazione effettuata on line dal singolo utente, oppure una serie di “La mia pensione com- plementare” prodotte in massa dal fondo pensione per l’invio an- nuale del documento secondo gli obblighi previsti dalla normativa.
Il ProgREsS presenta una serie di moduli aggiuntivi per potenzia- re l’output e fornire agli utenti un valido strumento di supporto alle scelte contributive.
CALCOLA LA RENDITA
Motori di calcolo e di pianificazione previdenziale
Customizzato
Tipologia servizio
Attraverso un percorso guidato e sulla base delle sue esigenze, il motore aiuta l’aderente in procinto di andare in pensione nella scelta della percentuale di montante da richiedere sotto forma di capitale e sulla valutazione delle diverse opzioni di conversione in rendita offerte dal fondo pensione.
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 2.500 + Iva
PARTNER
€ 3.500 + Iva
ALTRI
€ 4.500 + Iva
Il percorso è personalizzabile dal cliente, in base alla specifica offer- ta di rendita, allo stile grafico del sito internet e a eventuali esigenze fuori standard.
CONFRONTA I COSTI
Motori di calcolo e di pianificazione previdenziale
Customizzato
Tipologia servizio
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 700 + Iva
PARTNER
€ 1.000 + Iva
ALTRI
€ 1.200 + Iva
Il motore di confronto ha l’obiettivo di rappresentare in maniera molto semplice e diretta l’impatto sul montante finale dei costi ap- plicati da uno specifico fondo pensione rispetto a tutte le altre for- me pensionistiche. Le ipotesi di calcolo sono basate sull’indicatore sintetico di costo (Isc), che impone a tutte le forme pensionistiche di ipotizzare un versamento annuo di 2.500 euro e un tasso di ren- dimento annuo del 4% per tutti i comparti.
La differenza dei risultati a fine periodo è dunque determinata esclusivamente dall’incidenza dei costi applicati.
SERVIZI STATISTICI
Previ|DATA
Previ|DATA per il Fondo pensione
PREVI|DATA - LIVELLO MARKET & FUNDS
Servizi statistici
Standardizzato
Tipologia servizio
Il database Previ|DATA censisce i dati di tutti i fondi pensione nego- ziali, aperti, Pip, oltre che dei principali fondi preesistenti.
Il database semplifica l’accesso alle informazioni e fornisce elabora- zioni utili a fotografare l’andamento del sistema.
I dati contenuti coprono sei aree tematiche: costi, gestione finan- ziaria, rendite, performance, soggetti coinvolti nella gestione e dati di bilancio. Il database contiene un archivio documentale di note in- formative, regolamenti, statuti e bilanci, dal 2007 ad oggi , oltre che i nuovi documenti previste dalle direttive Iorp2 e Srd II.
COSTO
SOCI / PARTNER
€ 1.500 + Iva
ALTRI*
€ 4.500 + Iva
Previ|DATA consente inoltre di effettuare l’analisi di posiziona- mento relativo di ogni fondo pensione, di accedere alle schede di dettaglio di ciascun piano e di scaricare tutte le informazioni pre- senti nel database in formato Excel.
*Oltre all’accesso a Previ|DATA, è prevista l’attivazione del servizio di alert bandi e mandati
PREVI|DATA - SERVIZIO MARKET REPORT
Servizi statistici
Customizzato
Tipologia servizio
Il servizio si rivolge agli utenti che necessitano di un report statisti- co finalizzato alla rappresentazione del mercato dei fondi pensione negoziali, aperti, preesistenti e piani individuali di previdenza.
Il report può essere personalizzato sulla base delle esigenze del cliente a partire dai dati censiti da Mefop e contenuti all’interno del database Previ|DATA.
PREVI|DATA PER IL FONDO PENSIONE
Servizi statistici
Customizzato
Tipologia servizio
Il servizio consiste in una piattaforma web dalla quale il fondo pen- sione potrà autonomamente scaricare report, grafici e tabelle sui comportamenti dei propri iscritti (es. trasferimenti, richieste antici- pazione, riscatti, switch..) .
L’ analisi delle scelte degli aderenti consente di monitorarne i com- portamenti e di valutare una revisione delle strategie attraverso le quali il fondo cura il rapporto con gli associati.
La piattaforma costituisce altresì un utile supporto per le reti di promozione utilizzate dal fondo pensione per gestire le relazioni con gli associati nelle singole realtà aziendali.
L’utilizzo della piattaforma richiede l’importazione di un dataset, già oggi predisposto dai fondi, senza alcun onere aggiuntivo.
CONSULENZA LEGALE E FISCALE
Funzione ufficio legale
Pareri legali pro veritate
FUNZIONE UFFICIO LEGALE
Consulenza legale e fiscale
Standardizzato
Tipologia servizio
Grazie alle competenze e all’esperienza acquisita negli anni, Xxxxx è in grado di offrire ai fondi che attivano questo servizio la possibili- tà di avvalersi di un vero e proprio “ufficio legale a distanza”.
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 8.000 + Iva
PARTNER
€ 10.000 + Iva
ALTRI
€ 12.000 + Iva
Il servizio si sostanzia in un’attività ulteriore rispetto alla consulen- za che Xxxxx effettua in favore dei fondi soci (risposte a due quesiti mese previsti nel contratto dei servizi base) fornendo un’illimitata assistenza stragiudiziale, sia sotto il profilo civilistico che fiscale.
L’assistenza in commento potrà riguardare le tematiche più svaria- te, ad esempio:
Esame degli assetti organizzativi e documentali post Iorp2 Contestazioni Covip
Pignoramento presso terzi (creditori ordinari e Agenzia delle Entrate riscossione)
Pratiche Cessione del V
Documentazione a sostegno di richieste di anticipazioni/riscat- ti/prestazioni (preliminari di acquisto, atti notarili, testamenti, certificazione centro per l’impiego, Ecocert, modulistica Inps per recupero omissioni contributive ecc...)
Valutazione dei requisiti di professionalità Procedure concorsuali
La consulenza potrà svolgersi esaminando gli allegati inviati tele- maticamente o con visite presso la struttura del fondo pensione.
Gli esperti Mefop procederanno alla predisposizione di comunica- zioni ad hoc, consentendo all’ente di fornire un corretto riscontro agli iscritti, ai loro legali, al CdA, agli organi delle procedure concor- suali o ai creditori.
La funzione ufficio legale di Mefop è volta a garantire la massima aderenza agli indirizzi delle Autorità di vigilanza minimizzando il più possibile il rischio sanzioni e di contenziosi.
REVISIONE PROCEDURE, DOCUMENTAZIONE INFORMATIVA E MODULISTICA: ANALISI DI COMPLIANCE
Consulenza legale e fiscale
Customizzato
Tipologia servizio
Oggetto di questa attività è l’analisi delle procedure, dei moduli e della documentazione informativa adottati dalla forma pensionisti- ca richiedente il servizio; in tal modo sono garantite sia la conformi- tà dell’attività del fondo al quadro normativo vigente che l’efficacia comunicativa dei documenti revisionati.
Il servizio potrà riguardare:
Il riesame di tutte le procedure messe in atto dal fondo, inclusi gli aspetti relativi alla gestione finanziaria, al fine di revisionare o predisporre ex novo il testo costituente il manuale operativo delle procedure (Mop) della forma pensionistica complementare interessata
La revisione di tutta la modulistica in uso (dalla fase dell’adesio- ne a quella delle liquidazioni) e della correlata documentazione informativa (documento sulle anticipazioni, sul regime fiscale e sulle rendite)
L’ analisi delle comunicazioni standard utilizzate e l’elaborazione di eventuali ulteriori contenuti, ad esempio avvisi che l’ente invia ai propri interlocutori: aderenti, fondi cessionari, finanziarie, ecc.
PARERI LEGALI PRO VERITATE – ASSISTENZA OPERAZIONI STRAORDINARIE
Consulenza legale e fiscale
Customizzato
Tipologia servizio
L’attività consulenziale si estrinseca in tal caso nella redazione di pareri legali.
Qualora il cliente necessitasse di un’elaborazione puntuale, con- cernente qualsiasi tematica o questione controversa in materia previdenziale ed assistenziale, l’area legale di Mefop è disponibile a produrre pareri pro veritate.
In base ad una ricognizione approfondita ed oggettiva della nor- mativa, della dottrina e della giurisprudenza più recente, il parere prospetta al cliente gli scenari e i chiarimenti giuridici utili per la risoluzione delle fattispecie prospettate.
Mefop è inoltre in grado di fornire supporto a fronte di operazio- ni straordinarie, quali la fusione tra fondi pensione, assistenza per modifiche statutarie, per la contrattualistica, oltre che per gli adem- pimenti tributari, amministrativi e di vigilanza.
AGGIORNAMENTI
Alert normativo
Pillole
Alert Bandi e mandati
ALERT BANDI E MANDATI
Aggiornamenti
Standardizzato
Tipologia servizio
Il servizio offre al cliente, mediante l’invio di e-mail dedicata, la pos- sibilità di essere tempestivamente informato sulle scadenze dei mandati di gestione e sulla pubblicazione dei bandi di gara.
Il servizio prevede:
COSTO
PARTNER
€ 600 + Iva
ALTRI
€ 900 + Iva
un avviso, inviato all’inizio di ogni trimestre (1 gennaio, 1 aprile, 1 luglio, 1 ottobre), riguardo i mandati che giungeranno a scadenza nel corso del trimestre di riferimento
l’invio di un alert riguardo l’avvio delle procedure di selezione di gestori finanziari o assicurativi, banca depositaria, service ammi- nistrativo, advisor e compagnia per l’erogazione delle rendite
PILLOLE
Aggiornamenti
Standardizzato
Tipologia servizio
Il servizio prevede la possibilità di accedere ad una sezione riserva- ta del sito in cui sono disponibili efficaci documenti di sintesi che af- frontano una moltitudine di questioni legate al sistema di previdenza complementare.
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 5.000 + Iva
PARTNER
€ 8.000 + Iva
ALTRI
€ 10.000 + Iva
Nell’elaborazione della scheda Mefop fornisce, oltre ai riferimenti te- orici e alle soluzioni giuridiche del tema oggetto della “pillola”, anche indispensabili spunti operativi.
Il servizio si compone di un minimo di 12 nuove pillole annue; oltre a quelle sviluppate in corso d’anno il cliente dispone di un archivio comprendente tutte le pillole elaborate da Mefop negli anni, costan- temente aggiornate in base alle novità che si susseguono nel tempo, con possibilità di scaricarle in formato pdf.
ALERT NORMATIVO
Aggiornamenti
Standardizzato
Tipologia servizio
La conoscenza tempestiva delle novità normative che impattano su- gli operatori è cruciale per non commettere errori nell’operatività quotidiana.
COSTO
SOCIO/ MAIN PARTNER
Gratuito
PARTNER
€ 600 + Iva
ALTRI
€ 1.000 + Iva
Il servizio Alert consente di ricevere rapidamente, nella propria ca- sella di posta elettronica, brevi informazioni relative alle novità legi- slative, regolamentari o di prassi che vengono via via approvate da Parlamento e Governo, dai Ministeri, da Covip, dall’Inps e dall’Agen- zia delle Entrate.
FORMAZIONE
Formazione universitaria
Formazione per esperti del settore
Organizzazione con SGQ certificato UNI EN ISO 9001:2015 per i servizi di Alta Formazione (accreditamento UKAS)
MASTER EFGII
Master di II livello in Economia, Finanza e Governance degli investitori istituzionali
Sede |
Roma - online |
Periodo |
aprile / dicembre |
Durata aula |
400 ore |
Destinatari
Laureati e neolaureati in possesso di laurea di vecchio ordinamen- to o specialistica/magistrale, con preferenza per lauree ad indirizzo economico-finanziario.
Executive e professionisti laureati interessati ad approfondire le nuo- ve prospettive della gestione finanziaria e del controllo dei rischi nel campo del welfare.
Obiettivi
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 5.000 - Iva esente
PARTNER
€ 7.000 - Iva esente
ALTRO
€ 10.000 - Iva esente
Formare specialisti in materia di gestione finanziaria, governance e controllo, con particolare attenzione agli investitori istituzionali che operano nel welfare, fornendo conoscenze interdisciplinari. Il percorso si baserà sull’analisi e lo sviluppo innovativo delle tema- tiche relative al settore dell’economia, della finanza e della gover- xxxxx del welfare privato.
Struttura
Aula frontale
Studio individuale
Project work
Stage per i neolaureati
ORE
320
ORE
400
ORE
700
ORE
400
Tutte le lezioni potranno essere seguite in modalità virtuale È obbligatorio frequentare almeno l’80% delle lezioni di aula
Agevolazioni
È possibile accedere al Master utilizzando diverse forme di finanziamento:
Borse di studio finanziate da Inps gestione dipendenti pubblici Borse di studio Mefop
Premio di Laurea Mefop
MASTER BIWELF
Master di II livello in Bilateralità, Welfare e
fondi sanitari
Roma - online
Sede
Destinatari
aprile / gennaio 2023
Periodo
Laureati e neolaureati in possesso di laurea di vecchio ordinamento o specialistica/magistrale, con preferenza per le seguenti classi di laurea:
• Scienze Politiche;
• Giurisprudenza;
• Economia;
400 ore
Durata aula
• Scienze statistiche ed Attuariali;
• Sociologia.
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 5.000 - Iva esente
PARTNER
€ 7.000 - Iva esente
ALTRO
€ 10.000 - Iva esente
Le risorse formate potranno essere inserite nei progetti innovativi sviluppati in ambito sindacale e negli enti e fondi che operano nel settore della bilateralità. Possibilità di inserimento sono previste anche all’interno delle società che a diverso titolo offrono servizi nel segmento del welfare contrattuale e aziendale.
Obiettivi
Creare nuove professionalità e innalzare le competenze nel settore del diritto, dell’economia e dell’amministrazione della nuova bilate- ralità e del welfare integrato (con particolare riferimento all’area tematica di enti bilaterali, fondi interprofessionali, fondi di solida- rietà, fondi pensione, fondi sanitari e welfare aziendale). Il master investe diversi settori della disciplina giuridico-sindacale e giusla- voristica con approfondimenti in materia di corporate governance e processi organizzativi.
Struttura
400
ORE
Aula frontale
700
ORE
Studio individuale
400
ORE
Project work
320
ORE
Stage per i neolaureati
Agevolazioni
È possibile accedere al Master utilizzando diverse forme di finanziamento:
Borse di studio finanziate da Inps gestione dipendenti pubblici
Borse di studio Mefop Premio di Laurea Mefop
RISK MANAGEMENT & GOVERNANCE DEGLI INVESTITORI PREVIDENZIALI
Aula virtuale
Sede
Destinatari
marzo / novembre
Periodo
Il corso si rivolge ai soggetti coinvolti negli organi deputati al con- trollo delle attività (collegio dei sindaci, consiglio di amministrazio- ne, direzione generale, funzioni finanza) e chi intenda professiona- lizzarsi sul controllo del rischio a 360°.
Obiettivi
200 ore
Durata aula
Approfondire il processo di gestione dei rischi di un investitore istituzionale e fornire gli strumenti e le metodologie utili ai fini del controllo.
Struttura e programma
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 2.500 + Iva
PARTNER
€ 3.000 + Iva
ALTRO
€ 3.500 + Iva
Il corso si terrà indicativamente in giornate consecutive per due/ tre incontri settimanali della durata di 4 ore ciascuna.
Le lezioni saranno tutte online e registrate quindi fruibili anche in differita.
Il percorso formativo consta di 200 ore di formazione, suddivise in 12 moduli:
1
2
Disciplina e governo degli intermediari finanziari e degli investitori istituzionali
Normativa comunitaria
3 Engagement e diritto di voto
4 Alm e Asset allocation
5 Asset allocation e integrazione dei criteri Esg
6 Tipologie di investimenti: mercati pubblici
7 Tipologie di investimenti: mercati privati
8 Risk management: concetti generali
9 Controllo della gestione finanziaria
10 Gestione e controllo del rischio dei fondi pensione
11 Gestione e controllo del rischio delle casse di previdenza
12 Gestione e controllo del rischio dei fondi sanitari
Titoli rilasciati
Al termine del percorso i partecipanti riceveranno un attestato di frequenza.
Destinatari
CORSO PROFESSIONALIZZANTE MEFOP – SAPIENZA “PREVCOMP” (EX D.M. 108/20)
Aula virtuale
Sede
dicembre (2021) / giugno
Periodo
Rappresentanti dei lavoratori e delle imprese e soggetti che vogliono acquisire i concetti di base sulla previdenza complementare.
Obiettivi
300 ore
Durata aula
Formare specialisti sul welfare integrato, con particolare riferimen- to alla previdenza complementare.
Consentire l’acquisizione della Certificazione prevista dal d.m. 108/2020 a chi voglia assumere incarichi negli organi di controllo e amministrazione dei fondi pensione.
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 2.500 + Iva
PARTNER
€ 3.000 + Iva
ALTRO
€ 3.500 + Iva
Struttura
di lezione in aula
Fad
Il percorso di studi è stato ampliato per essere conforme ai nuovi requisiti previ- sti dal decreto ministeriale.
La frequenza minima per il rilascio dell’attestato è di 210 ore di didattica totale, di cui almeno 50 in aula e le restanti in modalità formazione a distanza.
ORE
200
ORE
100
Destinatari
CORSO PROFESSIONALIZZANTE PER OPERATORI E AMMINISTRATORI
DELLA BILATERALITÀ “BILA”
aprile / dicembre
Periodo
Aula virtuale
Sede
Rappresentanti delle parti sociali e professionisti che intendono approfondire le proprie conoscenze in tema di amministrazione e gestione di forme di welfare contrattuale (enti bilaterali, fondi pen- sione, fondi sanitari, fondi interprofessionali).
300 ore
Durata aula
Obiettivi
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 3.000 + iva
PARTNER
€ 3.400 + iva
ALTRO
€ 4.000 + iva
Formare e aggiornare le competenze di giovani leve per la bilatera- lità e dei futuri amministratori e divulgatori del welfare integrato, fornendo le competenze specifiche per la gestione della contratta- zione del cosiddetto “pacchetto welfare” in ambito sia contrattuale collettivo sia aziendale.
Fornire strumenti e tecniche efficaci di divulgazione delle informa- zioni acquisite e valorizzare il proprio ruolo contrattuale e promo- zionale a livello territoriale e aziendale.
Il corso consente ai partecipanti di conseguire l’attestazione con- forme a quanto stabilisce il d.m. 108/2020.
Struttura
200
ORE
di lezione in aula
100
ORE
Fad
La frequenza minima per il rilascio dell’attestato è di 210 ore di didattica totale, di cui almeno 110 in aula e le restanti in modalità formazione a distanza.
NORMATIVA BASE SULLA PREVIDENZA COMPLEMENTARE
febbraio / marzo
Periodo
Aula virtuale
Sede
Destinatari
Operatori del settore che intendono acquisire una conoscenza di base aggiornata e completa della disciplina della previdenza comple- mentare.
Obiettivi
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 650 + Iva
PARTNER
€ 800 + Iva
ALTRO
€ 1.100 + Iva
28 ore
Durata aula
Analizzare la normativa che regola la previdenza complementare, con particolare riguardo alle caratteristiche dei fondi pensione, alle regole in materia di adesione esplicita, tacita e contrattuale, nonché alle disposizioni relative ai diritti esercitabili dagli iscritti a forme pensionistiche complementari (anticipazioni, trasferimenti, riscatti, Xxxx e prestazioni pensionistiche).
Saranno approfondite le più recenti novità normative registrate sulla disciplina di settore, oltre a tematiche più particolari, come i sequestri, i pignoramenti e i rapporti tra fondi pensione e finanzia- rie in relazione ai vincoli che possono gravare sulla posizione degli aderenti che abbiano stipulato finanziamenti con cessione del V dello stipendio.
Struttura
di mezza giornata
formazione totale
20
ORE
LEZIONI
IN AULA
5
FISCALITÀ DELLA PREVIDENZA COMPLEMENTARE
Aula virtuale
Sede
Destinatari
marzo
Periodo
Operatori che intendono approfondire e sistematizzare le proprie conoscenze sugli aspetti fiscali della previdenza complementare.
Obiettivi
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 500 + Iva
PARTNER
€ 700 + Iva
ALTRO
€ 900 + Iva
16 ore
Durata aula
Analizzare la disciplina fiscale della previdenza complementare, in particolare le implicazioni della disciplina transitoria dovuta al suc- cedersi, nel corso degli anni, di diversi regimi fiscali. Gli incentivi fi- scali rappresentano, infatti, un efficace stimolo per la crescita della previdenza complementare. La conoscenza approfondita della di- sciplina tributaria rappresenta un aspetto essenziale per lo svilup- po del risparmio pensionistico.
Struttura
di mezza giornata
formazione totale
16
ORE
LEZIONI
IN AULA
4
GESTIONE FINANZIARIA DEGLI INVESTITORI PREVIDENZIALI
Destinatari
Consiglieri di amministrazione, strutture di fondi pensione e casse di previdenza e soggetti che intendono approfondire e sistematizzare la propria conoscenza sugli aspetti di base della gestione finanziaria degli investitori previdenziali.
Obiettivi
Fornire gli strumenti per approfondire le conoscenze sulla gestione finanziaria dal punto di vista normativo ed economico-finanziario. In particolare, il corso ripercorre le diverse fasi in cui si articola il processo di gestione finanziaria, dalla definizione dell’asset alloca- tion strategica, alla selezione dei gestori e al controllo dei risultati conseguiti.
Sede
Aula virtuale
Periodo
marzo / aprile
Durata aula
20 ore
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 650 + Iva
PARTNER
€ 800 + Iva
ALTRO
€ 1.100 + Iva
Struttura
di mezza giornata
formazione totale
20
ORE
LEZIONI
5 IN AULA
GOVERNANCE E AGGIORNAMENTO ALLA IORP2
Destinatari
Consiglieri degli organi di indirizzo e controllo e alle strutture dei fondi pensione (in particolare direttori generali, componenti della funzione gestione del rischio, revisione interna, compliance e finan- za) interessati ad approfondire il sistema di governance, i controlli pubblici ed interni, nonché il nuovo assetto dei fondi pensione alla luce del recepimento della direttiva Iorp2.
Obiettivi
Fornire gli strumenti per approfondire le conoscenze sull’organiz- zazione del fondo pensione alla luce del recepimento della direttiva Iorp2.
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 500 + Iva
PARTNER
€ 700 + Iva
ALTRO
€ 900 + Iva
In particolare, il corso ripercorre le caratteristiche strutturali dei diversi fondi pensione, i controlli interni, i controlli pubblici ivi in- clusi i poteri sanzionatori della Covip, la responsabilità dei diversi attori, il bilancio, il ruolo delle funzioni fondamentali introdotte dal- la direttiva Iorp2 (gestione dei rischi, revisione interna e attuaria- le), i requisiti di professionalità, gli adempimenti amministrativi e di vigilanza.
Struttura
Sede
Aula virtuale
Periodo
maggio
Durata aula
16 ore
di mezza giornata
formazione totale
16
ORE
LEZIONI
IN AULA
4
COMUNICAZIONE E TRASPARENZA
maggio
Periodo
Aula virtuale
Sede
Destinatari
Operatori che intendono approfondire e sistematizzare le proprie conoscenze sugli aspetti legati alla comunicazione della previdenza complementare.
Obiettivi
12 ore
Durata aula
Aggiornare ed elevare le competenze sulla comunicazione della previdenza complementare. Il corso ripercorre le regole della co- municazione obbligatoria dei fondi pensione con un focus sulle no- vità della nuova disciplina sulla trasparenza. Inoltre il corso offrirà una serie di strumenti utili alla costruzione di un sistema di comu- nicazione efficace.
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 400 + Iva
PARTNER
€ 600 + Iva
ALTRO
€ 800 + Iva
Struttura
di mezza giornata
formazione totale
12
ORE
LEZIONI
IN AULA
3
FORMAZIONE PROFESSIONALE E FONDI INTERPROFESSIONALI DI FORMAZIONE CONTINUA
ottobre / novembre
Periodo
Aula virtuale
Sede
Destinatari
Operatori che intendono approfondire e sistematizzare le proprie conoscenze sui fondi interprofessionali di formazione continua e di formazione professionale.
Obiettivi
20 ore
Durata aula
Analizzare tutti gli aspetti della formazione professionale: dalle re- gole e le caratteristiche dei fondi interprofessionali alla compliance e governance degli enti alla luce degli interventi dell’Anpal.
Struttura
di mezza giornata
formazione totale
20
ORE
LEZIONI
IN AULA
5
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 650 + Iva
PARTNER
€ 800 + Iva
ALTRO
€ 1.100 + Iva
WELFARE AZIENDALE E CONCILIAZIONE: DIPENDENTI PRIVATI, PUBBLICI E LIBERI PROFESSIONISTI
Aula virtuale
Sede
Destinatari
novembre / dicembre
Periodo
Operatori coinvolti a vario titolo nella contrattazione aziendale del pacchetto welfare.
Obiettivi
24 ore
Durata aula
Analizzare i principi giuridici, il sistema fiscale degli strumenti di welfare aziendale, le politiche di welfare e l’attività di pianificazio- ne da porre in essere.
Saranno esaminati gli strumenti di conciliazione vita-lavoro alla luce del rinnovato quadro normativo. Il percorso offre al parteci- pante una visione di insieme del sistema di welfare aziendale.
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 750 + Iva
PARTNER
€ 900 + Iva
ALTRO
€ 1.200 + Iva
Struttura
di mezza giornata
formazione totale
24
ORE
LEZIONI
IN AULA
6
NORMATIVA COMUNITARIA
Aula virtuale
Sede
Destinatari
maggio
Periodo
Direttori, funzioni finanza, consiglieri di amministrazione di fondi pensione e casse di previdenza e, più in generale, a chi intende con- solidare una competenza a tutto tondo sulle tematiche comunitarie, acquisendo una prospettiva strategica e trasversale ai diversi aspetti coinvolti.
12 ore
Durata aula
Obiettivi
Formare specialisti sulle recenti novità normative di origine comu- nitaria che trovano applicazione anche nel settore del welfare.
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 600 + iva
PARTNER
€ 750 + iva
ALTRI SOGGETTI
€ 900 + iva
Il corso terrà conto della recente evoluzione normativa e si concen- trerà sui profili finanziari, operativi e organizzativi connessi alle no- vità regolamentari.
Struttura
4
LEZIONI
IN AULA
di mezza giornata
ORE
12
formazione totale
Temi trattati
Il corso tratterà le novità derivanti dalla seguente normativa comunitaria:
Regolamento Emir (648/2012)
Regolamento benchmark (2016/1011) e benchmark di transizione climatica e allineati con l’accordo di Parigi sul clima (2019/2089)
Regolamento cartolarizzazioni (2017/2402)
Nuovi strumenti d’investimento illiquidi di natura comunitaria: FIA, ELTIF, EuVECA, EuSEF
Direttiva 2017/828 sui Diritti degli Azionisti (Shareholder Rights Directive)
Regolamento trasparenza sui rischi di sostenibilità degli investimenti (2019/2088)
Regolamento trasparenza e segnalazioni delle operazioni di finanziamento tramite titoli e riutilizzo (2015/2365)
Direttiva 2014/65/Ue
Direttiva 2014/95 Disclosure non finanziaria Regolamento 852/2020
Green Bond
ALM E ASSET ALLOCATION
giugno
Periodo
Aula virtuale
Sede
Destinatari
Direttori, funzioni finanza, consiglieri di amministrazione di fondi pensione e casse di previdenza e, più in generale, chi intende conso- lidare una conoscenza sulla teoria di costruzione del portafoglio di investimento e sui modelli Alm.
20 Ore
Durata aula
Obiettivi
Formare specialisti sugli investimenti, partendo da un insieme già consolidato di conoscenze in matematica finanziaria e calcolo delle probabilità.
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 1.200 + iva
PARTNER
€ 1.400 + iva
ALTRI SOGGETTI
€ 1.800 + iva
Struttura
6
LEZIONI
IN AULA
di mezza giornata
ORE
24
formazione totale
Temi trattati
Introduzione alla costruzione di portafoglio per un investitore istituzionale
Selezione delle asset class e gli indici di mercato Misure di rendimento e rischio dei mercati Modelli Alm
Esempio concreto di sviluppo di asset allocation strategica per un investitore istituzionale
Logiche di manutenzione tattica dei portafogli modello
Traduzione dei portafogli modello (in asset class) in un mix di strumenti/prodotti di risparmio gestito
ASSET ALLOCATION E INTEGRAZIONE DEI CRITERI ESG
Aula virtuale
Sede
Destinatari
giugno
Periodo
Direttori, funzioni finanza, consiglieri di amministrazione di fondi pensione e casse di previdenza e, più in generale, chi intende appro- fondire la valutazione di un portafoglio in cui siano introdotti criteri Esg.
12 Ore
Durata aula
Obiettivi
Formare specialisti sugli investimenti, partendo da un insieme già consolidato di conoscenze in matematica finanziaria e calcolo delle probabilità.
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 600 + iva
PARTNER
€ 750 + iva
ALTRI SOGGETTI
€ 900 + iva
Struttura
3 IN AULA
LEZIONI
di mezza giornata
ORE
12
formazione totale
Temi trattati
Introduzione alla Csr e agli Sri Modelli d’Equilibrio e Test Empirici
Metodologie di Asset Pricing applicate alla Csr Analisi empirica
TIPOLOGIE DI INVESTIMENTI: MERCATI PUBBLICI
Destinatari
Direttori, funzioni finanza, consiglieri di amministrazione di fondi pensione e casse di previdenza e, più in generale, chi intende consoli- dare una competenza a tutto tondo sugli investimenti azionari e ob- bligazionari, nonché sui derivati con tali strumenti come sottostante.
Obiettivi
Formare specialisti sugli investimenti, partendo da un insieme già consolidato di conoscenze in matematica finanziaria e calcolo delle probabilità.
Struttura
7 LEZIONI
IN AULA
di mezza giornata
ORE
28
formazione totale
Temi trattati
Sede
Aula virtuale
Periodo
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 1.400 + iva
PARTNER
€ 1.750 + iva
ALTRI SOGGETTI
€ 2.100 + iva
giugno / luglio
Durata aula
28 Ore
Valutazione dei titoli azionari Analisi fondamentale
Analisi tecnica Derivati su azioni Strutturati “azionari”
Indicatori di rendimento e di rischio dei titoli governativi a
tasso fisso
Indicatori di rendimento e di rischio di un portafoglio di titoli governativi
Politiche di gestione - passive ed attive - di un portafoglio di titoli governativi
Spostamenti non paralleli della curva e grado di convessità del portafoglio
Passaggio dalla yield curve alla term structure
Titoli governativi a tasso variabile (Cct e titoli indicizzati all’inflazione)
Gestione di un portafoglio obbligazionario governativo con i contratti future su Bund, con i cap, floor e collar
TIPOLOGIE DI INVESTIMENTI: MERCATI PRIVATI
Aula virtuale
Sede
Destinatari
settembre
Periodo
Direttori, funzioni finanza, consiglieri di amministrazione di fondi pensione e casse di previdenza e, più in generale, chi intende appron- fondire le particolarità degli investimenti nei mercati privati, la loro valutazione e le modalità di controllo degli stessi.
12 Ore
Durata aula
Obiettivi
Formare specialisti sugli investimenti, partendo da un insieme già consolidato di conoscenze in matematica finanziaria e calcolo delle probabilità.
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 600 + iva
PARTNER
€750 + iva
ALTRI SOGGETTI
€ 900 + iva
Struttura
3
LEZIONI
IN AULA
di mezza giornata
ORE
12
formazione totale
Temi trattati
Le tipologie di investimenti: mercati privati Caratteristiche e tendenze di mercato
Il profilo di rischio-rendimento dei mercati privati Asset allocation strategica e mercati privati Gestione del rischio
Esempi di tipologie e strumenti di investimento
CONCETTI BASE DI RISK MANAGEMENT
Aula virtuale
Sede
Destinatari
settembre
Periodo
Direttori, funzioni finanza, consiglieri di amministrazione di fondi pensione, fondi sanitari e casse di previdenza e, più in generale, chi intende approfondire la materia del risk management.
Obiettivi
20 Ore
Durata aula
Fornire i concetti base della gestione del rischio partendo da un insieme già consolidato di conoscenze in matematica finanziaria e calcolo delle probabilità.
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 1.000 + iva
PARTNER
€ 1.250 + iva
ALTRI SOGGETTI
€ 1.500 + iva
Struttura
5 LEZIONI
IN AULA
di mezza giornata
ORE
20
formazione totale
Temi trattati
Risk management: concetti generali
L’enterprise risk management: disciplina e principali attività
Definizione di rischio di mercato, credito, operativo, legale e reputazionale
Il ruolo del risk manager, compliance manager e attuario
Rischio di mercato: approccio parametrico e non parametrico e misure di rischio
Risk budgeting e asset allocation Rischio di credito
Rischio operativo: risk assesment, mappatura e gestione dei rischi
Rischio legale e reputazionale: definizione e gestione
GESTIONE E CONTROLLO DEL RISCHIO FINANZIARIO
Aula virtuale
Sede
Destinatari
ottobre
Periodo
Direttori, funzioni finanza, consiglieri di amministrazione di fondi pensione, fondi sanitari e casse di previdenza e, più in generale, chi vuole approfondire il tema del controllo del rischio finanziario dal punto di vista di un investitore istituzionale.
16 Ore
Durata aula
Obiettivi
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 1.000 + iva
PARTNER
€ 1.250 + iva
ALTRI SOGGETTI
€ 1.500 + iva
Partendo da un insieme già consolidato di conoscenze in matema- tica finanziaria e calcolo delle probabilità, il corso si propone di svi- luppare un’architettura di gestione e controllo dei rischi di mercato utilizzando la piattaforma Bloomberg e il linguaggio Matlab, al fine di affiancare strumenti operativi alle procedure di controllo del ri- schio finanziario di un investitore previdenziale.
Struttura
4
LEZIONI
IN AULA
di mezza giornata
ORE
16
formazione totale
Temi trattati
Sviluppo architettura di gestione e controllo dei rischi di mercato in Bloomberg
Sviluppo architettura di gestione e controllo dei rischi di mercato in linguaggio Matlab
GESTIONE E CONTROLLO DEL RISCHIO DEI FONDI PENSIONE
Aula virtuale
Sede
Destinatari
ottobre / novembre
Periodo
Direttori, funzioni finanza, consiglieri di amministrazione e, più in generale, chi intende consolidare una competenza sulla gestione dei rischi operativi di un fondo pensione.
Obiettivi
20 Ore
Durata aula
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 1.000 + iva
PARTNER
€ 1.250 + iva
ALTRI SOGGETTI
€ 1.500 + iva
Analizzare l’evoluzione normativa registrata nell’ambito della pre- videnza complementare soprattutto ad opera dell’intervento della direttiva comunitaria Iorp2, con specifico riferimento alla neo-in- trodotta funzione di risk manager e alle relative policy deliberate dagli organi di amministrazione. Saranno esaminate nel dettaglio le tecniche di mappatura e monitoraggio dei rischi in relazione a tutti i processi in cui si articola la gestione del fondo pensione e al corre- lato di sistema di controllo interno.
Struttura
5
LEZIONI
IN AULA
di mezza giornata
ORE
20
formazione totale
ENGAGEMENT ED ESERCIZIO DEL DIRITTO DI VOTO
Aula virtuale
Sede
Destinatari
maggio / giugno
Periodo
Direttori, funzioni finanza, consiglieri di amministrazione di fondi pensione e casse di previdenza e, più in generale, a chi intende conso- lidare una competenza a tutto tondo sulle tematiche dello sharehol- der engagement e politiche di voto, acquisendo una prospettiva stra- tegica e trasversale ai diversi aspetti coinvolti.
16 ore
Durata aula
Obiettivi
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 1.200 +iva
PARTNER
€ 1.500 + iva
ALTRO
€ 2.000 + iva
Assicurare la piena padronanza delle tematiche relative alla gover- xxxxx e alla stewardship e fornire gli strumenti necessari per la de- finizione di una politica di impegno, alternando momenti di teoria ad attività pratiche e docenze di accademici di governance a testi- monianze più operative di esperti del settore.
Struttura
di mezza giornata
formazione totale
16
ORE
LEZIONI
IN AULA
4
WORKSHOP PROCEDURE, MODULISTICA E VINCOLI PER I FONDI PENSIONE
in via di definizione
Periodo
Aula virtuale
Sede
Destinatari
Operatori di forme pensionistiche complementari, soggetti deman- dati a ricoprire ruoli strategici nella definizione delle procedure e in- termediari creditizi che erogano prestiti contro cessione del V dello stipendio.
12 ore
Durata aula
Obiettivi
Suggerire spunti di riflessione sulle tematiche più dibattute concer- nenti sia la fase di adesione e finanziamento che di erogazione delle prestazioni pensionistiche.
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 400 + iva
PARTNER
€ 650 + iva
ALTRO
€ 800 + iva
L’obiettivo sarà fornire ai partecipanti indirizzi utili per la gestione delle posizioni previdenziali mettendo a fattor comune esperienze procedurali e prassi efficaci, in vista di una eventuale rielaborazione e aggiornamento della modulistica e delle procedure in uso presso il Fondo. Si procederà pertanto all’analisi del sistema di gestione della posizione previdenziale divisa in 4 fasi: adesione, contribuzio- ne, prestazioni e vincoli (cessione del V, pignoramento).
Struttura
di mezza giornata
formazione totale
12
ORE
LEZIONI
IN AULA
4
LABORATORIO DI SCRITTURA: MODULI, MAIL E CIRCOLARI
Aula virtuale
Sede
Destinatari
In via di definizione
Periodo
Direttori e responsabili amministrativi dei fondi pensione, delle cas- se di previdenza e dei fondi sanitari e chi, più in generale, intende approfondire le tematiche legate alla comunicazione verso i propri iscritti.
13 ore
Durata aula
Obiettivi
Suggerire spunti di riflessione sulle modalità di comunicazione più efficaci per quanto attiene alla comunicazione scritta.
COSTO
SOCIO/MAIN PARTNER
€ 400 + iva
PARTNER
€ 600 + iva
ALTRO
€ 800 + iva
L’obiettivo sarà fornire ai partecipanti indirizzi utili per stesura di moduli, mail e circolari attraverso dei laboratori pratici. L’elabora- zione di contenuti più chiari è il primo obiettivo da raggiungere per migliorare la consapevolezza e la soddisfazione dei propri iscritti.
Struttura
di mezza giornata
formazione totale
13
ORE
LEZIONI
IN AULA
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FORMAZIONE ON DEMAND CONSULENZIALE
Mefop sviluppa percorsi formativi ad hoc per i propri clienti.
Le competenze trasversali e interdisciplinari oltre che l’esperienza maturata in 20 anni di attività formativa, permettono a Mefop di offrire corsi di formazione specifici sulla base dei diversi target (bo- ard, strutture operative, reti di collocamento). I percorsi, di natura generalista o tecnica, sono modulati di volta in volta sulla base delle specifiche esigenze del cliente.
Tali percorsi formativi offrono al cliente l’opportunità di riflettere e confrontarsi in relazione molteplici tematiche, alcune tra queste:
Adeguamenti statutari
Assetto organizzativo e documentale alla luce delle disposizioni sulla Iorp2
Politica degli investimenti Politica di impegno Investimenti sostenibili
Prassi, procedure e modulistica
L’attività prevede uno studio documentale preliminare, uno o più momenti formativi ed un follow up di natura consulenziale.
FORMAZIONE FINANZIATA MEFOP
LA FORMAZIONE DEL PERSONALE ATTRAVERSO L’UTILIZZO DEI FONDI PARITETICI INTERPROFESSIONALI
Le aziende che hanno aderito ai fondi paritetici interprofessionali per la formazione continua, possono richiedere il finanziamento di progetti formativi personalizzati ad hoc da realizzare presso la propria impresa.
Per dettagli sui fondi vedi
sito xxx.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx.xx
Mefop con il ruolo di attuatore:
Partecipa con propri progetti agli avvisi di piani formativi aziendali, territoriali, settoriali e individuali;
Elabora e gestisce progetti sviluppati ad hoc per singole aziende e finanziati attraverso i conti formativi aziendali.
Mefop è a disposizione per elaborare insieme al singolo ente il piano formativo più adatto alle sue esigenze.
Per informazioni:
Tel. 00-00000000
Certificazione sistema gestione qualità ISO 9001:2015
Mefop è un’organizzazione con SGQ certificato UNI EN ISO 9001:2015 per i servizi di Alta Formazione (accreditamento UKAS) e per i servizi di consulenza (accreditamento UKAS e ACCREDIA) e può assistere il cliente per ottenere il finanziamento dai Fondi paritetici interprofessionali nazionali per la formazione continua.
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I fondi pensione iscritti all’Albo Covip possono acquisire una partecipa- zione nel capitale sociale di Mefop SpA.
Entrando nel capitale sociale di Mefop, il fondo pensione ha l’opportuni- tà di partecipare attivamente a tutte le attività proposte, nonché di con- tribuire fattivamente al confronto con le diverse Istituzioni che gover- nano il settore (Ministero dell’Economia e delle Finanze; Ministero del Lavoro; Governo; Parlamento; Authorities) e alla costruzione di modelli di autoregolamentazione che promuovano le migliori prassi del sistema.
Per un fondo pensione diventare socio è semplice. Basta che invii a Me- fop una lettera di intenti in cui dichiari il proprio impegno a:
Acquisire una partecipazione in Mefop SpA Sottoscrivere un contratto di service con Mefop SpA
Sottoscrivere un patto parasociale con il Ministero dell’Economia e delle Finanze che limiti la trasferibilità delle azioni – sempre a titolo gratuito – esclusivamente al Ministero o ad altri fondi pensione
Parallelamente all’acquisizione delle azioni, il fondo pensione sottoscrive con Xxxxx un contratto di service da socio.
Il contratto presenta i servizi offerti suddivisi in due tipologie:
Compresi nel contratto di servizio – Allegato A
Offerti a condizioni favorevoli – Allegato B
Mefop
Xxx Xxxxxx, 00
00000 Xxxx
Tel. 00 000 000 00