Contratto di Assicurazione di Rendita Immediata Rivalutabile a premio unico (tariffe 831, 832, 833)

Società del Gruppo Sara

Set Informativo

Rendita Immediata Rivalutabile

Contratto di Assicurazione di Rendita Immediata Rivalutabile a premio unico (tariffe 831, 832, 833)

Il presente documento è composto da:

• DIP Vita

• DIP Aggiuntivo Vita

• Condizioni di Assicurazione, comprensive di Glossario

• Modulo di proposta

• Informativa Privacy

Il Contraente deve ricevere dall’Impresa il presente Set Informativo prima della sottoscrizione del contratto

ultimo aggiornamento dei dati: 07/07/21

Rendita Immediata mod.V380 edizione 07/21

Xxxx Xxxx Spa - Sede legale: Xxx Xx, 00 - 00000 Xxxx - Capitale Sociale Euro 76.000.000 i.v. registro Imprese Roma e C.F. 07103240581- REA Roma n.556742 P.IVA 01687941003 Autorizzazione all'esercizio delle assicurazioni e riassicurazioni vita con Decreto Ministero Industria Commercio e Artigianato n.16724 del 20/06/86. Iscritta al n.1.00063 nell'Albo delle imprese assicurative. Società del Gruppo assicurativo Sara iscritto all'Albo dei gruppi assicurativi al numero 001. Società soggetta all'attività di direzione e coordinamento

del Socio Unico Sara Assicurazioni Spa. PEC: xxxxxxxx@xxxx.xxxxxxxxxxx.xx

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Rendita Immediata Rivalutabile

Documento informativo precontrattuale per i prodotti assicurativi vita diversi dai prodotti d’investimento assicurativi

(DIP VITA)

Impresa: Sara Vita Spa

Prodotto: Rendita Immediata Rivalutabile a premio unico (tariffe 831, 832, 833)

Data di aggiornamento del DIP VITA: 07/07/2021

ultimo disponibile

Le informazioni precontrattuali e contrattuali complete relative al prodotto sono fornite in altri documenti. CHE TIPO DI ASSICURAZIONE È?

Rendita Immediata Rivalutabile a premio unico appartiene alla categoria delle Assicurazioni di Xxxxxxx.

Che cosa è assicurato? Quali sono le prestazioni?

Che cosa NON è assicurato?

Il contratto garantisce una prestazione in forma di rendita

da corrispondere ai Beneficiari designati fino a che l’Assicurato è in vita ovvero - per la sola tariffa 832 - anche fino a quando risulta essere in vita la seconda testa.

Il presente contratto si compone di tre distinte tariffe che prevedono il riconoscimento di una prestazione in caso di vita, definita:

• tar. 831: rendita immediata vitalizia, corrisposta fino a che l’Assicurato sia in vita

• tar. 833: rendita immediata certa per 5 o 10 anni (vale a dire anche in caso di decesso dell'Assicurato) e successivamente fino a che l’Assicurato sia in vita

• tar. 832: rendita immediata vitalizia, corrisposta fino

a che l’Assicurato (prima testa) sia in vita e successivamente, in misura totale o parziale, fino a che sia in vita l’altro soggetto (seconda testa).

Non sono previste esclusioni alle garanzie.

Ci sono limiti di copertura?

La prestazione non prevede eventuali periodi di sospensione o limitazione della copertura del rischio.

Dove vale la copertura?

La garanzia di Rendita Immediata Rivalutabile è valida senza limiti territoriali.

Che obblighi ho?

Il Contraente e/o l’Assicurato sono tenuti a comunicare all'Impresa ogni cambiamento di professione e/o attività sportive

dell'Assicurato stesso, intervenute in corso di contratto, che ne modifichino il profilo assicurato.

L’inesatta dichiarazione dell’età dell’Assicurato comporta in ogni caso la rettifica, in base all’età reale, delle somme dovute.•

La documentazione che gli aventi diritto - Contraente, Beneficiari designati, eventuale referente terzo e vincolatario (se il contratto presenta un vincolo) - devono presentare all'Impresa è riferita a:

• prestazione in caso di decesso dell’Assicurato (per la sola tariffa 833) (Beneficiari, vincolatario)

• prestazione in rendita in caso di vita dell’Assicurato (o della seconda testa per la tariffa 832) (Beneficiari, vincolatario) recesso (Contraente, vincolatario).

Per la documentazione richiesta è necessario rivolgersi all’Intermediario con cui si intrattiene il rapporto.

In ogni caso l'Impresa si riserva di richiedere eventuale ulteriore documentazione ritenuta necessaria ai fini della liquidazione

Quando e come devo pagare?

Il premio unico viene determinato sia in base agli obiettivi del Contraente in termini di prestazione che in relazione all’età

assicurativa dell'Assicurato e alle caratteristiche della garanzia prestata.

L’importo minimo non deve essere inferiore a Euro 50.000.

Le modalità di pagamento sono: assegno bancario, postale o circolare, munito della clausola di non trasferibilità, ordine di bonifico, altro mezzo di pagamento bancario o postale, sistema di pagamento elettronico

Le spese relative ai mezzi di pagamento gravano sul Contraente.

Non è ammesso in alcun caso il pagamento dei premi in contanti.

Quando comincia la copertura e quando finisce?

Distintamente per tariffa abbiamo che la durata:

• tar. 831: coincide con la vita dell'Assicurato, essendo pari al periodo che intercorre tra la decorrenza del contratto e il decesso dell’Assicurato

• tar. 833: è pari in modo certo a 5 o 10 anni (indipendentemente dalla sopravvivenza dell’Assicurato) e successivamente vitalizia, pari dunque al periodo che intercorre tra la decorrenza del contratto e il decesso dell’Assicurato

• tar. 832: coincide con la vita dell'Assicurato e successivamente con la vita della seconda testa.

Il contratto si intende perfezionato e concluso nel momento in cui avvengono entrambi i seguenti eventi:

• il pagamento del premio unico

• la sottoscrizione della proposta da parte del Contraente.

Il contratto entra in vigore alle ore 24 della data di conclusione dello stesso.

Come posso revocare la proposta, recedere dal contratto o risolvere il contratto?

Il presente contratto nella fase che precede la conclusione del contratto prevede la possibilità di revoca.

In ogni caso il Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dal momento in cui ha avuto conferma che il contratto è concluso.

Il recesso libera entrambe le Parti da qualsiasi obbligazione futura derivante dal contratto.

Sono previsti riscatti o riduzioni? SÌ NO X

Il presente contratto non prevede né riscatto né riduzione.

Rendita Immediata Rivalutabile

Documento informativo precontrattuale aggiuntivo

per i prodotti assicurativi vita diversi dai prodotti d’investimento assicurativi (DIP Aggiuntivo VITA)

Impresa: Sara Vita Spa

Prodotto: Rendita Immediata Rivalutabile a premio unico (tariffe 831, 832, 833)

Data di aggiornamento del DIP Aggiuntivo VITA: 07/07/2021

ultimo disponibile

Il presente documento contiene informazioni aggiuntive e complementari rispetto a quelle presenti nel documento informativo precontrattuale per i prodotti assicurativi Vita diversi dai prodotti di investimento assicurativi (DIP VITA) per aiutare il potenziale Contraente a capire più nel dettaglio le caratteristiche del prodotto, gli obblighi contrattuali e la situazione patrimoniale dell’Impresa.

Il Contraente deve prendere visione delle Condizioni di Assicurazione prima della sottoscrizione del contratto.

Xxxx Xxxx Xxx, sede legale e direzione generale: Xxx Xx 00 - 00000 Xxxx; tel.00.00.000 - sito internet: xxx.xxxx.xx - e-mail: xxxxxxxx@xxxx.xx, xxxx@xxxx.xx e PEC: xxxxxxxx@xxxx.xxxxxxxxxxx.xx.

Sara Vita Spa, di seguito Impresa, fa parte del Gruppo Sara - iscritto all'Albo dei Gruppi assicurativi al numero 001 - ed è soggetta all'attività di direzione e coordinamento del Socio Unico Sara Assicurazioni Spa - Assicuratrice Ufficiale dell'Automobile Club d'Italia.

L’Impresa è autorizzata all'esercizio delle assicurazioni e riassicurazioni vita con DMICA n.16724 del 20/06/86 e risulta iscritta all'Albo delle imprese assicurative al numero 1.00063.

Con riferimento all’ultimo bilancio d’esercizio redatto ai sensi dei principi contabili vigenti, l’ammontare del patrimonio netto

è pari a 124,7 milioni di euro, di cui:

• capitale sociale: 76 milioni di euro

• totale delle riserve patrimoniali: 47,8 milioni di euro.

Si rinvia alla relazione sulla solvibilità e sulla condizione finanziaria dell’Impresa (SFCR) disponibile sul sito internet xxx.xxxx.xx

Il requisito patrimoniale di solvibilità è pari a 55,2 milioni di euro, il requisito patrimoniale minimo di solvency è pari a 24,8 milioni di euro, l’importo dei fondi propri ammissibili alla loro copertura è pari a 99,5 milioni di euro e il valore dell’indice di solvibilità (solvency ratio) dell’Impresa è pari a 1,80.

Al contratto si applica la legge italiana.

Che cosa è assicurato? / Quali sono le prestazioni?

Il contratto garantisce una prestazione in forma di rendita in caso di vita dell’Assicurato ovvero - per la sola tariffa 832 - anche

fino a quando è in vita la seconda testa.

Prevede una prestazione in caso di vita dell’Assicurato ovvero, eventualmente della seconda testa, per un importo pari alle rate di rendita da corrispondere in modo posticipato a seconda della scelta della rateazione effettuata - annuale, semestrale, trimestrale o mensile. La prima rata di rendita viene erogata trascorsi rispettivamente 12 mesi, 6 mesi, 3 mesi o 1 mese dalla data di decorrenza del contratto.

Alla data di sottoscrizione del contratto il Contraente può scegliere una delle seguenti tipologie di rendita:

• Rendita Immediata Rivalutabile a premio unico vitalizia (tar.831)

• Rendita Immediata Rivalutabile a premio unico certa 5 o 10 anni e successivamente vitalizia (tar.833)

• Rendita Immediata Rivalutabile a premio unico vitalizia, reversibile in misura totale o parziale su altra testa (tar.832).

La presente forma assicurativa è collegata alla gestione patrimoniale denominata FONDO PIÙ, separata dalle altre attività dell’Impresa e disciplinata da un apposito Regolamento, che forma parte integrante delle Condizioni di Assicurazione.

L’Impresa mette a disposizione - nel sito xxx.xxxx.xx - il Regolamento della Gestione Separata FONDO PIÙ.

Ad ogni data di ricorrenza annua il rendimento finanziario realizzato dalla Gestione Separata viene riconosciuto al contratto, a titolo di partecipazione agli utili, sotto forma di rivalutazione della rendita.

La misura annua di rivalutazione - risultato dell'operazione di rivalutazione - viene applicata alla rendita in essere, comprensiva di quella derivante da precedenti rivalutazioni.

Il meccanismo di rivalutazione della rendita garantisce il consolidamento annuale delle rivalutazioni, in quanto queste, una volta accreditate al contratto, restano definitivamente acquisite.

Di conseguenza, negli anni successivi, la rendita non può mai diminuire.

La tabella che segue illustra la modalità di calcolo della misura annua di rivalutazione, attribuita e consolidata al contratto, al variare del tasso medio di rendimento realizzato dalla Gestione Separata:

tasso medio di rendimento	misura annua di rivalutazione
se maggiore o uguale del 10%	risulta essere il prodotto tra: • tasso medio di rendimento • aliquota di retrocessione del 90%
se minore del 10% ma maggiore o uguale all’1%	risulta essere la differenza tra: • tasso medio di rendimento • rendimento trattenuto dall’Impresa, pari all’1% modalità attualmente utilizzata in base ai recenti tassi di rendimento
se minore dell’1%	risulta essere pari allo 0%

Che cosa NON è assicurato?

RISCHI ESCLUSI Non sono previste esclusioni alla garanzia della copertura assicurativa.

Ci sono limiti di copertura?

Non si prevedono eventuali periodi di sospensione o limitazione della copertura del rischio.

Che obblighi ho? Quali obblighi ha l’Impresa?

COSA FARE IN CASO DI

EVENTO?

Denuncia: distintamente per le ipotesi di richiesta di liquidazione, la documentazione che gli

aventi diritto - Contraente, Beneficiari designati, referente terzo e vincolatario (se il contratto presenta un vincolo) - devono presentare all'Impresa è riferita a:

• recesso (Contraente, vincolatario)

• prestazione in caso di decesso dell’Assicurato (per la tariffa 832) (Beneficiari, referente terzo, vincolatario)

• prestazione in rendita in caso di vita dell’Assicurato, o della seconda testa (per la tariffa 832) (Beneficiari, vincolatario).

Relativamente alla modalità di richiesta di liquidazione delle rate di rendita, che vengono corrisposte secondo la rateazione prescelta in fase di sottoscrizione del contratto, gli aventi diritto possono:

• recarsi dall’Intermediario, presso cui è collocato il contratto, ed effettuare la richiesta

• inviare la richiesta di liquidazione, corredata dal codice IBAN su cui effettuare il bonifico, direttamente a Sara Vita Spa Xxx Xx 00, 00000 Xxxx.

In entrambi i casi gli aventi diritto devono allegare alla richiesta tutta la documentazione necessaria all’Impresa per poter effettuare la liquidazione.

In ogni caso l'Impresa si riserva di richiedere eventuale ulteriore documentazione ritenuta necessaria ai fini della liquidazione.

Prescrizione: i diritti derivanti dal contratto si prescrivono in 10 anni dal giorno in cui si è verificato il fatto su cui il diritto si fonda (Art.2952 del Codice Civile).

Trascorso tale periodo, in caso di omessa richiesta di liquidazione, l'Impresa è obbligata a versare la prestazione in un apposito Fondo di cui all'Art.1, comma 343 della Legge n.266/2005 e successive modifiche e integrazioni.

Liquidazione della prestazione: l'Impresa, una volta accertata l'effettiva esistenza dell'obbligo di pagamento e individuati con esattezza gli aventi diritto, mette a disposizione la somma dovuta entro 30 giorni dal ricevimento della richiesta e della documentazione completa. Decorso tale termine, e a partire dal medesimo, sono dovuti gli interessi moratori a favore degli aventi diritto.

DICHIARAZIONI INESATTE E RETICENTI

Le dichiarazioni inesatte e le reticenze del Contraente o dell'Assicurato relative alle circostanze che influiscono sulla valutazione del rischio possono comportare la perdita del diritto alla prestazione assicurata e la cessazione del contratto.

Infatti, in caso di dichiarazioni inesatte e di reticenze che avrebbero potuto comportare da parte dell’Impresa - se fosse venuta a conoscenza delle corrette informazioni - una valutazione del rischio tale da non consentire la sottoscrizione del contratto, ovvero da consentirla a condizioni diverse, l’Impresa - venuta a conoscenza delle corrette informazioni - può adottare provvedimenti diversi a seconda che abbia o meno accertato il dolo o la colpa grave.

Quanto e come devo pagare?

PREMIO Il contratto prevede il pagamento di un premio unico da corrispondere alla data di perfezionamento dello stesso.

Il premio da corrispondere viene determinato dal Contraente in base ai suoi obiettivi in termini di ammontare della prestazione ed età dell’Assicurato.

L’importo del premio unico non deve essere inferiore a Euro 50.000.

Le modalità di pagamento sono quelle previste nel quadro della normativa vigente.

Il Contraente corrisponde all'Impresa il premio unico - alla data di perfezionamento del contratto

- con uno dei seguenti mezzi di pagamento, a condizione che siano intestati all’Impresa, ovvero all’Intermediario espressamente in tale qualità:

• assegno bancario, postale o circolare, munito della clausola di non trasferibilità

• ordine di bonifico

• altro mezzo di pagamento bancario o postale

• sistema di pagamento elettronico

Le spese relative ai mezzi di pagamento gravano sul Contraente.

Non è ammesso in alcun caso il pagamento dei premi in contanti.

RIMBORSO Il Contraente ha diritto al rimborso del premio unico corrisposto nel solo caso di revoca o recesso del contratto, nei termini e con le modalità illustrate ai successivi punti “Revoca” e “Recesso”.

SCONTI Vengono previste delle condizioni di maggior favore - sconti sui costi - in caso di specifiche convenzioni stipulate dall’Impresa.

Quando comincia la copertura e quando finisce?

DURATA Per durata del contratto si intende l’arco temporale durante il quale è in vigore la prestazione

assicurativa.

Essa, varia in base alla tariffa sottoscritta, come segue:

• coincide con la vita dell'Assicurato

• è certa 5 o 10 anni e successivamente vitalizia

• coincide con la vita dell'Assicurato e successivamente con la vita della seconda testa.

SOSPENSIONE Non è prevista la possibilità di sospendere la garanzia.

Come posso revocare la proposta, recedere dal contratto o risolvere il contratto?

REVOCA Nella fase che precede la data di conclusione del contratto il Contraente ha sempre la facoltà di revocare la proposta di assicurazione, ottenendo la restituzione della somma eventualmente corrisposta.

La revoca deve essere esercitata mediante lettera raccomandata A.R. indirizzata alla sede dell'Impresa e così intestata a Sara Vita Spa Xxx Xx 00, 00000 Xxxx.

L'Impresa è tenuta a restituire l’eventuale somma corrisposta entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione.

RECESSO Il Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dal momento in cui ha avuto conferma che il contratto è concluso.

Il recesso deve essere esercitato mediante lettera raccomandata A.R. indirizzata a Sara Vita Spa

Xxx Xx 00, 00000 Xxxx.

A decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione - quale risulta dal timbro postale di invio - il recesso libera entrambe le Parti da qualsiasi obbligazione futura derivante dal contratto. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione l'Impresa rimborsa al Contraente un importo pari al versamento effettuato al netto della quota parte di premio relativa al periodo per il quale il contratto ha avuto effetto, relativamente al rischio corso e della spesa sostenuta per l’emissione del contratto, pari a Euro 2,5.

RISOLUZIONE Non è prevista la facoltà di risolvere il contratto.

SONO PREVISTI RISCATTI O RIDUZIONI? SÌ NO X

VALORI DI RISCATTO E

RIDUZIONE

RICHIESTA DI INFORMAZIONI

Il presente contratto non prevede né il diritto di riscatto né quello di riduzione della prestazione.

Per maggiori informazioni il Contraente può rivolgersi a:

Xxxx Xxxx Spa - Gestione Portafoglio Vita Individuali

Xxx Xx 00, 00000 Xxxx - centralino Sara 800.095.095 (lun - ven dalle 8,30 alle 19) fax 06/0000000 - indirizzo e-mail: xxxxxxxxxxxxx.xxxxxxxxxxx@xxxx.xx.

A chi è rivolto il prodotto?

Il presente contratto è rivolto a coloro che intendono integrare il proprio reddito con una rendita vitalizia rivalutabile.

È adatto ad Assicurati con età minima alla data di decorrenza del contratto pari a 35 anni (questo limite è previsto - per la sola tariffa 832, anche per la seconda testa).

Per età dell'Assicurato è da intendersi l'età assicurativa ottenuta ipotizzando che l'Assicurato mantenga la medesima età nei 6 mesi che precedono e seguono la data del suo compleanno.

Quali costi devo sostenere?

Il contratto prevede, sull’importo versato, i seguenti costi, già compresi negli importi corrisposti dal Contraente:

TIPOLOGIA DI COSTO	IMPORTO	MODALITÀ DI PRELIEVO
SPESA DI EMISSIONE	Euro 2,5	detratta dal premio di perfezionamento
COSTO FISSO DI GESTIONE	1% con un massimo di Euro 500	da applicare ad un importo ottenuto moltiplicando il premio unico, al netto della spesa di emissione, con un coefficiente pari allo 0,9901
CARICAMENTO %	3%	da applicare al premio di perfezionamento al netto della spesa di emissione e del costo fisso di gestione

COSTI DI INTERMEDIAZIONE

Alla data di redazione del presente DIP Aggiuntivo VITA, sulla base dei valori medi desunti dall'analisi del portafoglio in essere, la quota parte dei costi percepita dall'Intermediario - con riferimento all'intero flusso commissionale relativo al prodotto - risulta essere pari a circa 52,96%.

Come posso presentare i reclami e risolvere le controversie?

all’Impresa

ASSICURATRICE

Le persone fisiche e giuridiche, nonché le associazioni riconosciute per la rappresentanza degli

interessi dei consumatori hanno facoltà di presentare reclamo.

Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale, un servizio assicurativo o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto:

• a mezzo posta: Xxxx Xxxx Spa - Direzione Affari Legali e Societari - Funzione Reclami, Xxx Xx 00, 00000 Xxxx, Xxxxxx

• a mezzo fax: Xxxx Xxxx Spa - Direzione Affari Legali e Societari - Funzione Reclami, fax 00.0000000

• via e-mail: xxxx.xxxxxxx@xxxx-xxxx.xx.

I reclami possono essere inoltrati anche compilando il form presente nella apposita sezione dedicata ai reclami presente nel sito dell’Impresa xxx.xxxx.xx.

L'Impresa deve fornire una risposta entro 45 giorni dal ricevimento del reclamo.

ALL’IVASS Nel caso in cui il reclamo presentato all’Impresa abbia esito insoddisfacente o risposta tardiva, è possibile rivolgersi all'IVASS Xxx xxx Xxxxxxxxx 00, 00000 Xxxx, fax 06.42.133.206, PEC xxxxx@xxx.xxxxx.xx. Info su: xxx.xxxxx.xx.

PRIMA DI RICORRERE ALL’AUTORITÀ GIUDIZIARIA è possibile avvalersi di sistemi alternativi di risoluzione delle controversie, quali:

MEDIAZIONE Interpellando un Organismo di Mediazione tra quelli presenti nell’elenco del Ministero della

Giustizia, consultabile sul sito xxx.xxxxxxxxx.xx (Legge n.98/13).

NEGOZIAZIONE ASSISTITA Tramite richiesta del proprio avvocato all’Impresa.

ALTRI SISTEMI ALTERNATIVI DI RISOLUZIONE DELLE CONTROVERSIE

Per la risoluzione delle liti transfrontaliere è possibile presentare reclamo all’IVASS o direttamente al sistema estero competente chiedendo l’attivazione della procedura FIN-NET.

Il sistema competente è individuabile accedendo al sito internet: xxxx://xx.xxxxxx.xx/xxxx/xxx-xxx.

REGIME FISCALE

TRATTAMENTO FISCALE

APPLICABILE AL CONTRATTO

Le informazioni che seguono fanno riferimento alla normativa fiscale in vigore alla data di

redazione del presente documento e applicabile al Contraente che, al momento della stipulazione del contratto, risulta essere residente o ha sede legale in Italia.

Nel caso in cui il Contraente trasferisca la propria residenza o sede legale in un altro Stato membro dell'Unione Europea potrebbe risultare necessario applicare la disciplina fiscale dello Stato di destinazione e, di conseguenza, l’Impresa potrebbe essere tenuta a gestire i vari adempimenti e il pagamento delle imposte e degli oneri eventualmente dovuti ai sensi della disciplina fiscale del nuovo Stato. Per permettere ad essa una corretta valutazione e gestione di tali aspetti l’Impresa chiede al Contraente di comunicarle obbligatoriamente e per iscritto l’avvenuto cambio di residenza o di sede legale entro e non oltre 30 giorni dall’intervenuto trasferimento.

In caso di mancata comunicazione l’Impresa potrebbe far valere sul Contraente il suo diritto di rimborso, nel caso in cui l’amministrazione finanziaria dello Stato di destinazione muova ad essa delle contestazioni.

È dunque buona norma per il Contraente dotarsi di una consulenza fiscale indipendente che valuti l’eventuale diverso trattamento fiscale dello Stato di destinazione.

Vengono comunque di seguito dettagliate le norme applicabili alla tipologia di contratto di Assicurazione sulla Vita cui il presente documento si riferisce.

IMPOSTA SUI PREMI

I premi corrisposti per le Assicurazioni sulla Vita non sono soggetti ad alcuna imposta.

DETRAIBILITÀ FISCALE DEI PREMI

Sul premio unico corrisposto non è prevista alcuna detrazione fiscale.

TASSAZIONE DELLE SOMME ASSICURATE

Le somme corrisposte dall'Impresa in dipendenza di contratti di Assicurazione sulla Vita a titolo di rendita rivalutabile sono tassate, per il solo rendimento riconosciuto sulla singola rata di rendita; infatti, sulla differenza - definita reddito imponibile - tra ciascuna rata di rendita rivalutata e la corrispondente rata di rendita immediata calcolata senza tenere conto di alcun rendimento finanziario, si applica un’imposta sostitutiva la cui aliquota è attualmente pari al 26%.

Il reddito imponibile di cui sopra viene ridotto nel caso in cui tra gli attivi a copertura delle riserve matematiche siano compresi titoli pubblici ed equivalenti.

Di conseguenza il Beneficiario, percettore della rendita, beneficia indirettamente della minore tassazione dei proventi di tali titoli pubblici ed equivalenti, con effetto sostanzialmente analogo a quello che si produrrebbe in caso di investimento diretto negli stessi titoli.

La quota di titoli pubblici ed equivalenti presenti negli attivi a copertura delle riserve matematiche viene determinato ogni anno dall’Impresa.

L'Impresa non applica la ritenuta dell'imposta sostitutiva sui proventi corrisposti a soggetti che esercitano attività d'impresa. L'Impresa non applica l'imposta sostitutiva anche nel caso in cui i proventi siano corrisposti a persone fisiche o ad enti non commerciali che abbiano stipulato il contratto di Assicurazione sulla Vita nell'ambito di un'attività commerciale; in tal caso è necessario che gli interessati presentino all'Impresa una dichiarazione della sussistenza di tale requisito.

L’Impresa ha l’obbligo di trasmetterti - entro 60 giorni dalla data prevista nelle Condizioni di Assicurazione per la rivalutazione delle prestazioni assicurative - l’estratto conto annuale della tua posizione assicurativa.

Per il presente contratto l’Impresa DISPONE di un’area internet dispositiva riservata al Contraente (c.d. HOME INSURANCE), pertanto, dopo la sottoscrizione, potrai consultare tale area e utilizzarla per gestire telematicamente il contratto medesimo.

Società del Gruppo Sara

Rendita Immediata Rivalutabile

Contratto di Assicurazione di Rendita Immediata Rivalutabile a premio unico (tariffe 831, 832, 833)

Condizioni di Assicurazione

comprensive del Glossario

redatte sulla base delle Linee Guida per i contratti SEMPLICI e XXXXXX elaborate dal Tavolo tecnico ANIA,

Associazioni Consumatori e Associazioni Intermediari

ultimo aggiornamento dei dati: 07/07/21

Rendita Immediata mod.V380 CDA edizione 07/21

Xxxx Xxxx Spa - Sede legale: Xxx Xx, 00 - 00000 Xxxx - Capitale Sociale Euro 76.000.000 i.v. registro Imprese Roma e C.F. 07103240581- REA Roma n.556742 P.IVA 01687941003 Autorizzazione all'esercizio delle assicurazioni e riassicurazioni vita con Decreto Ministero Industria Commercio e Artigianato n.16724 del 20/06/86. Iscritta al n.1.00063 nell'Albo delle imprese assicurative. Società del Gruppo assicurativo Sara iscritto all'Albo dei gruppi assicurativi al numero 001. Società soggetta all'attività di direzione e coordinamento

del Socio Unico Sara Assicurazioni Spa. PEC: xxxxxxxx@xxxx.xxxxxxxxxxx.xx

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Sommario PREMESSA

PARTE I - PRESTAZIONE E CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO

Art. 1 - Obblighi dell’Impresa 2

Art. 2 - Contraente, Assicurato, Beneficiario 2

Art. 3 - Prestazioni 2

Art. 4 - Limiti di età dell’Assicurato 2

PARTE II - PREMIO UNICO, COSTI E MODALITÀ DI PAGAMENTO

Art. 5 - Premio unico, costi e modalità di pagamento 3

PARTE III - INIZIO E TERMINE DEL CONTRATTO, DURATA

Art. 6 - Entrata in vigore e conclusione del contratto 3

Art. 7 - Durata 4

Art. 8 - Revoca della proposta e Recesso dal contratto 4

PARTE IV - ESCLUSIONI, ASSUNZIONE DEL RISCHIO, DICHIARAZIONI E COMUNICAZIONI

Art. 9 - Dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato 4

Art. 10 - Comunicazioni e documentazione rilasciata dall’Impresa 5

Parte V - INVESTIMENTO: Gestione Separata

Art. 11 - Determinazione della rendita immediata iniziale 5

Art. 12 - Clausola di Rivalutazione 5

Art. 13 - Commissione di gestione da applicare alla Gestione Separata 6

Parte VI - Riscatto, Riduzione e Spesa di erogazione rendita

Art. 14 Riscatto, riduzione e prestiti 6

Art. 15 Spesa di erogazione della rendita 6

PARTE VII - ASPETTI NORMATIVI

Art. 16 Cessione, Pegno, Vincolo 7

Art. 17 Beneficiario 7

Art. 18 Pagamenti dell'Impresa 7

Art. 19 Foro competente 8

Art. 20 Legge applicabile al contratto 8

PARTE VIII - REGOLAMENTO: GESTIONE SEPARATA

Regolamento della Gestione Separata FONDO PIÙ 9

Glossario 11

Conflitto di interessi Riferimenti normativi Informativa Privacy

Premessa

Le presenti Condizioni di Assicurazione disciplinano Rendita Immediata (di seguito anche “contratto”) offerto da Xxxx Xxxx Spa (di seguito anche “Impresa”).

Rendita Immediata è un Contratto di Assicurazione sulla Vita in forma di Rendita Immediata Rivalutabile e a premio unico, che prevede le tariffe:

• Rendita Immediata Rivalutabile a premio unico vitalizia (tar. 831)

• Rendita Immediata Rivalutabile a premio unico certa 5 o 10 anni e successivamente vitalizia (tar. 833)

• Rendita Immediata Rivalutabile a premio unico vitalizia, reversibile in misura totale o parziale su altra testa (tar. 832).

Le tre forme tariffarie vengono di seguito indicate come Rendita Immediata qualora se ne illustrino le caratteristiche comuni.

Le Condizioni di Assicurazione sono parte integrante del Set Informativo, a sua volta composto da:

• DIP Vita: il documento che fornisce informazioni essenziali e di sintesi del prodotto

• DIP Aggiuntivo Vita: il documento che fornisce informazioni integrative e complementari - diverse da quelle pubblicitarie - rispetto alle Condizioni di Assicurazione e al DIP Vita, utili a far acquisire piena conoscenza del contratto assicurativo

• Condizioni di Assicurazione: l’insieme delle norme che disciplinano il contratto di assicurazione, sono comprensive del Glossario

• Modulo di proposta (in fac simile): il documento con il quale il Contraente manifesta all’Impresa la volontà di voler sottoscrivere il contratto di assicurazione

• Informativa Privacy - Regolamento generale sulla protezione dei dati (“GDPR”): il documento che informa in merito al regolamento generale sulla protezione dei dati.

I vari documenti che compongono il Set Informativo vengono:

• consegnati al Contraente prima della sottoscrizione del contratto

• pubblicati su xxx.xxxx.xx nella pagina dedicata al prodotto.

Nelle presenti Condizioni di Assicurazione - a corredo degli articoli e al fine di agevolarne la lettura - sono inseriti dei box di consultazione, individuabili come:

sezioni di colore grigio: per le informazioni da tenere in maggior conto e alle quali è necessario prestare la massima attenzione

Per ulteriori informazioni è sempre possibile rivolgersi all’Intermediario con il quale si è entrati in contatto o consultare il sito dell’Impresa xxx.xxxx.xx, ovvero consultare la app SaraConMe.

L'Impresa comunica tempestivamente per iscritto al Contraente qualunque modifica dovesse intervenire in riferimento alle informazioni contenute nelle presenti Condizioni di Assicurazione, anche per effetto di modifiche alla normativa successive alla conclusione del contratto.

L'Impresa si impegna ad inviare risposte ad eventuali richieste scritte del Contraente in merito al contratto entro e non oltre 20 giorni dal ricevimento delle stesse.

Per una maggior efficienza si raccomanda al Contraente l'invio delle richieste direttamente all'Intermediario con cui si intrattiene il rapporto.

PARTE I - PRESTAZIONE E CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO

Art. 1 - Obblighi dell’Impresa

Gli obblighi dell'Impresa risultano esclusivamente:

• dalle presenti Condizioni di Assicurazione

• dalla polizza

• dalle eventuali appendici rilasciate dall'Impresa.

Per tutto quanto non espressamente regolato dal contratto valgono le norme di legge applicabili.

Art. 2 - Contraente, Assicurato, Beneficiario

Le figure interessate al presente contratto sono:

• Contraente: la persona - fisica o giuridica - che stipula il contratto e si impegna a corrispondere all’Impresa il premio unico

• Assicurato: la persona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto

• Beneficiario: la persona - fisica o giuridica - che riceve la prestazione prevista dal contratto. Il Contraente può designare in proposta/polizza uno o più Beneficiari.

Il Contraente può coincidere con l’Assicurato o il Beneficiario.

Art. 3 - Prestazioni

A fronte del versamento del premio unico - distintamente per tipologia di Rendita scelta dal Contraente alla sottoscrizione del contratto - l’Impresa garantisce ai Beneficiari designati la corresponsione, in via posticipata e secondo la rateazione prescelta dal Contraente nel modulo di proposta, delle seguenti prestazioni:

• tar. 831: rendita immediata vitalizia, corrisposta fino a che l’Assicurato sia in vita

• tar. 833: rendita immediata certa per 5 o 10 anni (vale a dire anche in caso di decesso dell'Assicurato) e successivamente fino a che l’Assicurato sia in vita

• tar. 832: rendita immediata vitalizia, corrisposta fino a che l’Assicurato (prima testa) sia in vita e successivamente, in misura totale o parziale fino a che sia in vita l’altro soggetto (seconda testa).

Tutte le tre le forme di rendita si rivalutano annualmente secondo la misura e le modalità previste dalla Clausola di Rivalutazione, parte integrante delle presenti Condizioni di Assicurazione, alla quale si rimanda.

La rendita immediata iniziale costituisce il valore minimo della prestazione garantita dall’Impresa e si rivaluta annualmente in misura e secondo le modalità descritte ai successivi Artt.11 e 12.

L’importo della rendita immediata iniziale viene determinato in funzione di:

• importo del premio unico

• età dell’Assicurato alla data di decorrenza

• rateazione prescelta

• scelta tariffaria effettuata dal Contraente nella fase di sottoscrizione del contratto.

Il Contraente ha la facoltà di scegliere la rateazione annuale, semestrale, trimestrale o mensile delle rate di rendita. Tale scelta, effettuata in proposta, viene indicata nel documento di polizza, così come:

• l’importo della rendita iniziale

• la durata certa (nel caso della tar. 833)

• la percentuale di reversibilità sulla seconda testa assicurata (nel caso della tar.832).

Ad ogni data di ricorrenza annua del contratto, ed entro 60 giorni dalla stessa, viene rilasciato al Contraente un estratto conto riportante la situazione aggiornata della prestazione del contratto con riferimento al valore della rendita comprensiva di tutte le rivalutazioni attribuite.

Art. 4 - Limiti di età dell’Assicurato

Il contratto prevede limiti di età dell’Assicurato alla data di decorrenza del contratto.

Nello specifico prevede che alla data di decorrenza del contratto l'età minima dell'Assicurato non debba essere inferiore a 35 anni; tale limite è valido - relativamente alla sola tariffa 832 - anche per la seconda testa.

Per età dell'Assicurato è da intendersi l'età assicurativa ottenuta ipotizzando che l'Assicurato mantenga la medesima età nei 6 mesi che precedono e seguono la data del suo compleanno.

PARTE II - PREMIO UNICO, COSTI E MODALITÀ DI PAGAMENTO

Art. 5 - Premio unico, costi e modalità di pagamento versamento

La prestazione - descritta al precedente Art.3 - viene garantita dietro versamento da parte del Contraente,

del premio unico indicato polizza, corrisposto in base agli obiettivi del Contraente e alla garanzia prestata dal contratto.

Il premio unico è corrisposto anticipatamente, dovuto cioè all'inizio del periodo assicurativo al quale si riferisce. L’importo minimo è pari a Euro 50.000.

COSTI DA APPLICARE AL PREMIO

Il premio unico deve intendersi al lordo:

• della spesa di emissione pari a Euro 2,5

• del costo fisso di gestione, non superiore a Euro 500, pari all’1%, da applicare ad un importo ottenuto moltiplicando il premio unico, al netto della spesa di emissione, con un coefficiente pari allo 0,9901

• del caricamento percentuale pari a 3%.

MODALITÀ DI PAGAMENTO DEL PREMIO

Il premio unico viene corrisposto dal Contraente all'Impresa tramite una delle modalità di seguito indicate, a condizione che siano intestate all’Impresa, ovvero all’Intermediario espressamente in tale qualità:

• assegno bancario, postale o circolare, munito della clausola di non trasferibilità

• altro mezzo di pagamento bancario o postale

• ordine di bonifico

• sistema di pagamento elettronico

Le spese relative ai mezzi di pagamento gravano sul Contraente. Non è ammesso in alcun caso il pagamento in contanti.

HOME INSURANCE: AREA RISERVATA DEDICATA ALLA CONSULTAZIONE E ALLA GESTIONE DEL CONTRATTO

È possibile la gestione telematica e la consultazione del proprio contratto utilizzando l’area riservata

presente nella home page di xxx.xxxx.xx.

L'area riservata consente di gestire i rapporti contrattuali, permettendo di effettuare in autonomia almeno la richiesta di modifica dei propri dati personali.

L’area riservata permette di consultare anche le seguenti informazioni e documenti:

• coperture assicurative in essere

• condizioni contrattuali sottoscritte

• nominativo/i e relativi dati anagrafici, codice fiscale e/o partita IVA italiani o esteri, recapiti, anche di posta elettronica, dei Beneficiari e, se designato, del soggetto indicato come referente terzo,

oltre ad ogni altro eventuale elemento utile a fornire al Contraente un’informativa completa e personalizzata.

Infine, il Contraente può ricevere nella sua area riservata tutti i documenti e le comunicazioni che l’Impresa stessa è tenuta a inviare al fine di rispettare gli obblighi di informativa in corso di contratto. I documenti e le comunicazioni sono facilmente archiviabili su supporto durevole.

Oltre alla propria area riservata è possibile consultare anche la app SaraConMe.

PARTE III - INIZIO E TERMINE DEL CONTRATTO, DURATA

Art. 6 - Entrata in vigore e conclusione del contratto

Il contratto si intende perfezionato e concluso nel momento in cui avvengono entrambi gli eventi qui elencati:

• la sottoscrizione della polizza da parte del Contraente e dell’Assicurato, se persona diversa

• il pagamento del premio alla data del perfezionamento.

Il contratto entra in vigore alle ore 24 della data di conclusione dello stesso; qualora sul documento di polizza fosse indicata una data di decorrenza successiva al giorno di conclusione, il contratto entra in vigore dalle ore 24 della data di decorrenza indicata.

Nel caso si verifichi il decesso dell'Assicurato nel periodo che intercorre tra la data di conclusione e la data di decorrenza del contratto, l’Impresa restituisce al Contraente l’importo corrisposto dietro consegna del certificato di morte.

Art. 7 - Durata

La durata del contratto - definita come arco temporale durante il quale il contratto è efficace - varia in base alla tariffa scelta dal Contraente nella fase di sottoscrizione del contratto.

Distintamente per tariffa abbiamo che la durata:

• tar. 831: coincide con la vita dell'Assicurato, essendo pari al periodo che intercorre tra la decorrenza del contratto e il decesso dell’Assicurato

• tar. 833: è pari in modo certo a 5 o 10 anni (indipendentemente dalla sopravvivenza dell’Assicurato) e successivamente vitalizia, pari dunque al periodo che intercorre tra la decorrenza del contratto e il decesso dell’Assicurato

• tar. 832: coincide con la vita dell'Assicurato e successivamente con la vita della seconda testa.

Il contratto si estingue solo nei seguenti casi:

• esercizio del diritto di recesso

• decesso dell'Assicurato in corso di contratto, ovvero - per la tar. 833 - trascorsi i 5 o 10 anni nel caso di rendita immediata certa, o - per la tar. 832 - al decesso della seconda testa.

Art. 8 - Revoca della proposta e Recesso dal contratto

Il Contraente, nella fase che precede la conclusione del contratto, ha sempre la facoltà di revocare la proposta, ottenendo dall’Impresa la restituzione della somma eventualmente corrisposta entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca, che deve essere esercitata mediante lettera raccomandata A.R. indirizzata alla sede dell’Impresa e così intestata: Xxxx Xxxx Spa - Xxx Xx 00, 00000 Xxxx.

Il Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dalla data di conclusione dello stesso, così come definita all’Art.7, dandone comunicazione all'Impresa con lettera raccomandata A/R - indirizzata a Xxxx Xxxx Spa - Xxx Xx 00, 00000 Xxxx - dove devono essere indicati gli elementi identificativi del contratto.

Il recesso ha l'effetto di liberare il Contraente e l’Impresa da qualsiasi obbligazione futura derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione di recesso quale risulta dal timbro postale di invio.

Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione del recesso l'Impresa rimborsa al Contraente un importo pari ai versamenti da questi corrisposti, al netto della componente riferita al periodo per il quale il contratto ha avuto effetto, relativamente al rischio corso e della spesa sostenuta per l’emissione del contratto, pari a Euro 2,5

PARTE IV - ESCLUSIONI, ASSUNZIONE DEL RISCHIO, DICHIARAZIONI E COMUNICAZIONI

Art. 9 - Dichiarazioni del Contraente e dell’Assicurato

Le dichiarazioni inesatte e le reticenze del Contraente o dell'Assicurato, relative alle circostanze che influiscono sulla valutazione del rischio, possono comportare la perdita del diritto alla prestazione assicurata e la cessazione dell'Assicurazione ai sensi degli Artt.1892, 1893 e 1894 del Codice Civile.

Infatti, in caso di dichiarazioni inesatte e di reticenze che avrebbero potuto comportare da parte dell’Impresa - se fosse venuta a conoscenza delle corrette informazioni - una valutazione del rischio tale da non consentire la sottoscrizione del contratto, ovvero da consentirla a condizioni diverse, l’Impresa - venuta a conoscenza delle corrette informazioni - può adottare provvedimenti diversi a seconda che abbia o meno accertato il dolo o la colpa grave.

La tabella che segue illustra i diversi provvedimenti che l’Impresa può adottare a seguito degli accertamenti:

tabella 1.

ACCERTAMENTO O MENO DEL DOLO, OVVERO DELLA COLPA GRAVE	provvedimenti che l’Impresa può adottare
caso in cui sia stato accertato il dolo o la colpa grave	annullamento del contratto entro 3 mesi dal giorno in cui si è avuta conoscenza dell’inesatta dichiarazione e della reticenza	non riconoscimento di alcuna prestazione in caso di decesso dell’Assicurato in corso di contratto
caso in cui NON sia stato accertato il dolo o la colpa grave	rescissione dal contratto entro 3 mesi dal giorno in cui si è avuta conoscenza dell’inesatta dichiarazione e della reticenza	riduzione della prestazione in relazione al maggior rischio, in caso di decesso dell’Assicurato in corso di contratto

In ogni caso, anche l’inesatta indicazione dell’età dell’Assicurato comporta la rettifica della prestazione.

Art. 10 - Comunicazioni e documentazione rilasciata dall’Impresa

comunicazioni del Contraente o dell’Assicurato all’Impresa

al fine di permettere all’Impresa di valutare pienamente l’eventualità di un aggravamento del rischio assunto, l'Assicurato o il Contraente sono tenuti a comunicare all'Impresa mediante lettera raccomandata A/R - anche per il tramite dell’Intermediario cui è assegnato il contratto - ogni cambiamento di professione e/o attività sportive dell'Assicurato, intervenute in corso di contratto, che ne modifichino il rischio.

comunicazioni dell’Impresa al Contraente

con riferimento alle informazioni contenute nelle presenti Condizioni di Assicurazione, l'Impresa comunica tempestivamente per iscritto al Contraente qualunque variazione dovesse intervenire, anche per effetto di modifiche alla normativa successive alla conclusione del contratto.

L'Impresa si impegna ad inviare risposte ad eventuali richieste scritte del Contraente in merito al contratto entro e non oltre 20 giorni dal ricevimento delle stesse.

Per una maggior efficienza si raccomanda al Contraente l'invio delle richieste all'Intermediario con cui si intrattiene il rapporto.

DOCUMENTAZIONE RILASCIATA DALL’IMPRESA AL CONTRAENTE: POLIZZA

L’Impresa - per il tramite dell’Intermediario cui è assegnato il contratto - rilascia al Contraente la polizza, consegnata - a fronte del versamento del premio unico - al momento della sottoscrizione del contratto. In essa sono indicati, tra gli altri, il numero di polizza, i dati dei Beneficiari designati dal Contraente, la prestazione iniziale e la data di decorrenza del contratto.

La polizza risulta essere parte integrante del contratto.

DOCUMENTAZIONE RILASCIATA DALL’IMPRESA AL CONTRAENTE: ESTRATTO CONTO

Ogni anno, entro il 28 febbraio, l’Impresa rilascia al Contraente l’estratto conto annuale che informa sulla prestazione rivalutata.

Parte V - INVESTIMENTO: Gestione Separata

Art. 11 - Determinazione della rendita immediata iniziale

L’importo della rendita immediata iniziale si ottiene investendo nella Gestione Separata il premio unico netto. La rendita immediata iniziale costituisce il valore minimo della prestazione garantita dall’Impresa e si rivaluta annualmente in misura e secondo le modalità descritte al successivo Art.12.

Art. 12 - Clausola di Rivalutazione

Ad ogni data di ricorrenza annua del contratto il capitale assicurato viene rivalutato nella misura e secondo le modalità contenute nella presente Clausola di Rivalutazione.

A tal fine l’Impresa gestisce - secondo quanto previsto dal Regolamento della Gestione Separata, di cui alla Parte VII - attività di importo non inferiore alle relative riserve matematiche.

A) MISURA ANNUA DI RIVALUTAZIONE

Ad ogni data di ricorrenza annua del contratto l’Impresa determina il tasso medio di rendimento, calcolato ai sensi del punto 3. del Regolamento.

La misura annua di rivalutazione da attribuire annualmente al contratto è funzione del tasso medio di rendimento realizzato dalla Gestione Separata.

Il tasso medio di rendimento da prendere in considerazione per il calcolo della misura annua di rivalutazione è quello calcolato con riferimento ai 12 mesi precedenti il 3° mese, a sua volta precedente la data di ricorrenza annua del contratto.

Alla data di redazione delle presenti Condizioni di Assicurazione, sulla base degli attuali livelli di tassi di rendimento, la misura annua di rivalutazione attribuita al contratto risulta essere pari alla differenza, se positiva, tra:

• il tasso medio di rendimento

• il rendimento trattenuto dall’Impresa, pari all’1%, di cui di seguito.

Nel caso in cui il tasso medio di rendimento risultasse pari o inferiore al rendimento trattenuto dall’Impresa, la misura annua di rivalutazione sarebbe pari allo 0%.

Solo nel caso in cui il tasso medio di rendimento risultasse pari o superiore al 10% la misura annua di rivalutazione si otterrebbe applicando al tasso medio di rendimento una percentuale, definita aliquota di retrocessione, del 90%.

La misura annua di rivalutazione minima garantita riconosciuta al contratto è pari allo 0%.

B) RIVALUTAZIONE DELLA RENDITA

Ad ogni data di ricorrenza annua il contratto viene rivalutato mediante aumento, a totale carico dell'Impresa, della riserva matematica costituitasi a tale epoca.

Tale aumento viene determinato in funzione della misura annua di rivalutazione fissata a norma del punto A).

La misura annua di rivalutazione viene applicata alla rendita rivalutata in essere, comprensiva di quella derivante da precedenti rivalutazioni.

Viene garantito il consolidamento delle rivalutazioni annue, poiché queste, una volta accreditate al contratto, restano definitivamente acquisite; di conseguenza, negli anni successivi, la rendita non può mai diminuire tranne nei casi in cui vengano effettuate delle liquidazioni per riscatto parziale.

La situazione relativa alla rendita è comunicata annualmente al Contraente entro 60 giorni dalla data di ricorrenza annua del contratto.

Art. 13 - Commissione di gestione da applicare alla Gestione Separata

Annualmente l’Impresa trattiene dal tasso medio di rendimento una commissione di gestione definita rendimento trattenuto pari all’1% (modalità di determinazione della commissione al momento della redazione delle presenti Condizioni di Assicurazione, dati gli attuali livelli di tassi di rendimento).

Nel caso in cui il tasso medio di rendimento risultasse pari o inferiore al rendimento trattenuto dall’Impresa, il rendimento trattenuto sarà pari al tasso medio di rendimento (dunque l’Impresa trattiene totalmente il tasso medio di rendimento).

Solo nel caso in cui il tasso medio di rendimento risultasse pari o superiore al 10% il rendimento trattenuto sarà pari al 10% del tasso medio di rendimento (complemento a 100% dell’aliquota di retrocessione del 90%).

Parte VI - Riscatto, Riduzione e Spesa di erogazione rendita

Art. 14 Riscatto, riduzione e prestiti

Il presente contratto non prevede né riscatto, né riduzione, né la possibilità di richiedere prestiti.

Art. 15 Spesa di erogazione della rendita

Le rate di rendita saranno corrisposte al netto delle ritenute fiscali previste dalla legge e di Euro 2,50 a titolo di spese di liquidazione.

PARTE VII - ASPETTI NORMATIVI

Art. 16 Cessione, Pegno, Vincolo

Il Contraente può cedere ad altri il contratto, così come può darlo in pegno o comunque vincolare a favore di terzi la prestazione. Tali atti diventano efficaci soltanto quando l'Impresa, a seguito di comunicazione scritta del Contraente, ne abbia fatto annotazione sull’appendice.

In caso di pegno o vincolo qualsiasi operazione che pregiudichi l'efficacia della prestazione richiede l'assenso scritto del creditore titolare del pegno o del vincolatario.

Art. 17 Beneficiario

Il Contraente designa il Beneficiario il quale, per effetto della designazione, diventa titolare di un diritto proprio della prestazione. La designazione è possibile per più di un Beneficiario.

In ogni caso il Contraente può, in qualsiasi momento in corso di contratto, revocare o modificare la designazione fatta a favore del Beneficiario.

Tale designazione non può essere revocata o modificata nei seguenti casi:

• dopo che il Contraente e il Beneficiario abbiano dichiarato per iscritto all'Impresa, rispettivamente, la rinuncia al potere di xxxxxx e l'accettazione del beneficio

• dopo la morte del Contraente

• dopo che, verificatosi l'evento previsto, il Beneficiario abbia comunicato per iscritto all'Impresa di volersi avvalere del beneficio.

Nei primi due casi le operazioni di pegno o vincolo di polizza richiedono l'assenso scritto del Beneficiario.

La designazione di beneficio e le sue eventuali revoche o modifiche debbono essere comunicate per iscritto all'Impresa o contenute in un valido testamento.

Il Contraente, nel caso manifesti esigenze di riservatezza, può far indicare nella proposta il nominativo - corredato dai necessari dati di identificazione - del referente terzo, a cui far riferimento nel caso di decesso dell’Assicurato in corso di contratto.

In questo caso - individuato il referente terzo - ai Beneficiari designati non verrà inviata alcuna comunicazione prima dell’evento.

Art. 18 Pagamenti dell'Impresa

L’Impresa provvede a liquidare le rate di rendita secondo la rateazione prescelta dal Contraente al momento della sottoscrizione del contratto.

Ad ogni scadenza di rata di rendita, l’Impresa provvede ad inviare al Beneficiario - per il tramite dell’Intermediario cui è assegnato il contratto - una quietanza di pagamento con indicati:

• l’importo della rata da liquidare al Beneficiario stesso

• la dichiarazione - da far firmare all’Assicurato e inviare all’Impresa - che attesti l’esistenza in vita dell’Assicurato stesso

• il codice IBAN del conto corrente del Beneficiario sul quale effettuare il bonifico bancario.

In ogni caso l’Impresa si riserva la facoltà di richiedere eventuale ulteriore documentazione ritenuta necessaria ai fini della liquidazione della rata di rendita.

Le spese relative all'acquisizione della documentazione richiesta gravano sugli aventi diritto.

Accertata l’esistenza in vita dell’Assicurato, l’Impresa liquida l’importo di ciascuna rata di rendita entro 30 giorni dalla data di scadenza della stessa, ovvero dalla data di ricevimento della documentazione richiesta, se successiva. Decorso tale termine, e a partire dal medesimo, sono dovuti gli interessi moratori, nella misura prevista dalla legge, a favore degli aventi diritto: Beneficiari, vincolatari.

Ogni pagamento viene effettuato mediante accredito su conto corrente dell’avente diritto.

Qualora la liquidazione non dovesse pervenire all’avente diritto a causa di modifiche dei riferimenti di pagamento non comunicate all’Impresa, questa tiene l’importo a disposizione fino al momento in cui il soggetto non provveda a comunicare per iscritto le nuove coordinate bancarie necessarie per l’accredito.

Tale importo in ogni caso non subisce alcuna rivalutazione nel periodo di giacenza presso l’Impresa.

Art. 19 Foro competente

Per le controversie relative al contratto il Foro competente è quello del luogo di residenza o domicilio (situato in Italia) degli aventi diritto.

Art. 20 Legge applicabile al contratto

Al contratto si applica la legge italiana. Le Parti possono tuttavia pattuire l'applicazione di una diversa legislazione e in tal caso è l'Impresa a proporre quella da applicare, sulla quale comunque prevalgono le norme imperative di diritto italiano.

PARTE VIII - REGOLAMENTO: GESTIONE SEPARATA

1. Viene attuata una speciale forma di gestione degli investimenti, separata da quella delle altre attività di Xxxx Xxxx Xxx (di seguito Impresa), che viene contraddistinta con il nome FONDO PIÙ (di seguito Gestione Separata).

La valuta di denominazione della Gestione Separata è l’Euro.

Ai fini della redazione del Rendiconto riepilogativo della Gestione Separata, di cui all’All.A) del Regolamento ISVAP 38 del 3 giugno 2011 e successive modificazioni, l’Impresa individua come periodo di osservazione per la determinazione del tasso medio di rendimento quello che va dal 1° gennaio al 31 dicembre.

L’Impresa, ogni mese, determina ed utilizza un tasso medio di rendimento il cui periodo di osservazione è ottenuto traslando, di mese in mese, il periodo di osservazione individuato per la redazione del Rendiconto riepilogativo.

Nelle Condizioni di Assicurazione dei prodotti collegati alla presente Gestione Separata viene indicato l’effettivo periodo di osservazione rilevante ai fini della rivalutazione.

Relativamente agli obiettivi e alle politiche di investimento, si precisa:

i. la Gestione Separata investe prevalentemente in titoli Governativi e Sovranazionali, titoli emessi o garantiti da Stati e/o da Agenzie Governative, titoli obbligazionari di emittenti nazionali ed esteri con elevato rating (investment grade) emessi da emittenti di Paesi membri dell’Unione Europea o appartenenti all’OCSE ed, in minor misura, in titoli azionari quotati su mercati regolamentati, in quote di OICR, in investimenti diretti in immobili ed in liquidità e strumenti monetari. L’investimento residuale in titoli azionari viene realizzato attraverso OICR armonizzati e non, titoli di Società italiane e straniere, quotati in mercati ufficiali, regolarmente riconosciuti anche diversi dall’area Euro.

Nel complesso l’investimento viene fatto in strumenti finanziari appartenenti a mercati regolamentati, regolarmente riconosciuti e regolarmente funzionanti.

Lo stile di gestione adottato individua i titoli guardando agli aspetti di solidità dell’emittente e privilegiando la stabilità del flusso cedolare nel tempo. La gestione adotta uno stile di investimento caratterizzato dal contenimento dei rischi finanziari, anche attraverso un’attenta diversificazione del portafoglio e una durata finanziaria dello stesso coerente con la durata degli impegni

ii. qualora l’Impresa ritenesse opportuno inserire nella Gestione Separata strumenti o altri attivi gestiti da soggetti appartenenti al Gruppo SARA il peso percentuale degli stessi rispetto al totale sarà mantenuto ad un livello inferiore al 10%

iii. l’Impresa non esclude l’eventuale utilizzo di strumenti finanziari di tipo derivato o assimilabile a scopo non speculativo, con l’esclusiva finalità di ridurre il rischio di investimento o conseguire una gestione efficace del portafoglio secondo quanto previsto dalla normativa vigente in materia di attività a copertura delle riverse tecniche.

Per tutti gli investimenti in valute diverse dall’Euro l’Impresa mette in atto tutte le azioni necessarie alla copertura del rischio divisa.

Alla Gestione Separata affluiscono le attività relative ai contratti di assicurazione sulla vita a prestazioni rivalutabili.

Il segmento di clientela a cui è dedicata la Gestione Separata può essere individuato in tutti gli investitori e risparmiatori che intendano investire nelle attività relative ai contratti di cui sopra.

Il valore delle attività della Gestione Separata non può essere inferiore all'importo delle riserve matematiche costituite dall’Impresa per i contratti a prestazioni rivalutabili in base ai rendimenti realizzati dalla Gestione stessa.

La gestione è conforme alle norme stabilite dall'Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Private e di Interesse Collettivo con il Regolamento ISVAP n.38 del 3 giugno 2011 e successive modificazioni, e si attiene ad eventuali successive disposizioni.

Il presente Regolamento può subire modifiche derivanti dall’adeguamento dello stesso:

• alla normativa primaria (legislazione italiana e comunitaria) e secondaria (Regolamenti IVASS) vigente

• a fronte di mutati criteri gestionali con esclusione, in tal caso, di quelle modifiche meno favorevoli per il Contraente e l’Assicurato.

In ogni caso, tali modifiche saranno tempestivamente comunicate al Contraente.

Inoltre, l’Impresa si riserva di apportare, al successivo punto 3., le eventuali modifiche che dovessero rendersi necessarie a seguito di cambiamenti nell'attuale legislazione fiscale.

Sulla Gestione Separata gravano unicamente le spese:

• relative all’attività di verifica contabile effettuata dalla Società di Revisione

• effettivamente sostenute per l’acquisto e la vendita delle attività della Gestione Separata. Non sono consentite altre forme di prelievo, in qualsiasi modo effettuate.

Il rendimento della Gestione Separata beneficia di eventuali utili derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dall’Impresa in virtù di accordi con soggetti terzi e riconducibili al patrimonio della gestione.

2. La Gestione Separata è sottoposta a certificazione da parte di una Società di Revisione iscritta all'Albo di cui all’art.161 del D.Lgs. n.58 del 24 febbraio 1998 e successive modificazioni, la quale ne attesta la rispondenza al presente Regolamento.

3. Il tasso medio di rendimento della Gestione Separata, relativo al periodo di osservazione di cui al punto 1. è determinato rapportando il risultato finanziario della Gestione Separata alla giacenza media delle attività della Gestione stessa.

Il risultato finanziario della Gestione Separata è costituito dai proventi finanziari di competenza conseguiti dalla Gestione stessa, comprensivi degli scarti di emissione e di negoziazione di competenza, dagli utili realizzati e dalle perdite sofferte nel periodo di osservazione. Gli utili realizzati comprendono anche quelli derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dall’Impresa in virtù di accordi con soggetti terzi e riconducibili al patrimonio della Gestione Separata. Le plusvalenze e le minusvalenze vengono prese in considerazione, nel calcolo del risultato finanziario, solo se effettivamente realizzate nel periodo di osservazione. Il risultato finanziario è calcolato al netto delle spese effettivamente sostenute per l’acquisto e la vendita delle attività, per l’attività di verifica contabile e al lordo delle ritenute di acconto fiscale.

Gli utili e le perdite da realizzo vengono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nel libro mastro della Gestione Separata. Il valore di iscrizione nel libro mastro di una attività di nuova acquisizione è pari al prezzo di acquisto.

La giacenza media delle attività della Gestione Separata è pari alla somma delle giacenze medie nel periodo di osservazione dei depositi in numerario, degli investimenti e di ogni altra attività della Gestione Separata. La giacenza media nel periodo di osservazione degli investimenti e delle altre attività è determinata in base al valore di iscrizione nel libro mastro della Gestione Separata.

Ai fini della determinazione del tasso medio di rendimento della Gestione Separata l'esercizio relativo alla certificazione è quello indicato al precedente punto 1.

Distintamente per ciascun contratto collegato alla Gestione Separata, la modalità di determinazione della rivalutazione annuale viene descritta nella Clausola di Rivalutazione, parte integrante delle Condizioni di Assicurazione.

4. Il presente Regolamento è parte integrante delle Condizioni di Assicurazione di ciascun contratto di assicurazione sulla vita a prestazione rivalutabile, collegato alla Gestione Separata.

Glossario

Aliquota di retrocessione (o di partecipazione): la percentuale del rendimento medio annuo lordo conseguito dalla Gestione Separata degli investimenti, che l'Impresa riconosce al contratto.

Anno assicurativo: periodo calcolato in anni interi a partire dalla data di decorrenza

Appendice: documento che forma parte integrante del contratto e che viene emesso unitamente o in seguito a questo, per modificarne alcuni aspetti in ogni caso concordati tra l'Impresa e il Contraente

Assicurato: persona fisica sulla cui vita viene stipulato il contratto, che può coincidere o meno, per il presente contratto, con il Contraente

Beneficiario: persona fisica o giuridica designata in proposta dal Contraente, che può coincidere o meno, per il presente contratto, con il Contraente stesso, e che riceve la prestazione prevista dal contratto quando si verifica l'evento assicurato

Caricamenti: parte del premio versato dal Contraente destinata a coprire i costi commerciali e amministrativi dell'Impresa

Cifra fissa: onere costituito da importo fisso assoluto a carico del Contraente

Composizione della Gestione Separata: informazione sulle principali tipologie di strumenti finanziari o altri attivi in cui è investito il patrimonio della Gestione Separata

Conclusione del contratto: momento in cui viene corrisposto il premio di perfezionamento e sottoscritta la proposta

Condizioni di assicurazione: insieme delle clausole che disciplinano il contratto di assicurazione

Conflitto di interessi: insieme di tutte quelle situazioni nelle quali l'Impresa, l'Intermediario, un Soggetto rilevante o qualsiasi soggetto da loro controllato direttamente o indirettamente, abbia un interesse nel risultato delle attività di distribuzione che soddisfi i criteri che seguono: a) è distinto dall'interesse del cliente o del potenziale cliente nel risultato delle attività di distribuzione assicurativa; b) ha una potenziale influenza sul risultato delle attività di distribuzione a svantaggio del cliente

Consolidamento: meccanismo in base al quale il rendimento attribuito secondo la periodicità stabilita dal contratto (nel caso di specie, annualmente) e quindi la rivalutazione della prestazione assicurata, rimane definitivamente acquisito al contratto e conseguentemente la prestazione stessa può solo aumentare e mai diminuire

Contraente: persona fisica o giuridica, che può coincidere o meno con l'Assicurato o il Beneficiario, che stipula il contratto di assicurazione e si impegna al versamento dei premi all'Impresa

Contratto (di assicurazione sulla vita): contratto di assicurazione con il quale l'Impresa si impegna a riconoscere al Beneficiario la prestazione prevista dal contratto quando si verifichi un evento attinente alla vita dell'Assicurato

Contratto rivalutabile: contratto di assicurazione sulla vita o di capitalizzazione in cui il livello delle prestazioni ed eventualmente quello dei premi varia in base al rendimento che l'Impresa ottiene investendo i premi raccolti in una particolare Gestione finanziaria, separata rispetto al complesso delle attività dell'Impresa stessa

Costi (o spese): oneri a carico del Contraente gravanti sui premi versati o, laddove previsto dal contratto, sulle risorse finanziare gestite dall'Impresa

Decorrenza della garanzia: momento in cui la garanzia entra in vigore e in cui il contratto ha effetto, a condizione che sia stato pagato il premio pattuito

Durata contrattuale: periodo durante il quale il contratto è efficace

Entrata in vigore: momento in cui il contratto acquista efficacia

Estratto conto annuale: riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto di assicurazione, che contiene l’aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto

Età assicurativa: modalità di calcolo dell'età dell'Assicurato che prevede che lo stesso mantenga la medesima età nei 6 mesi che precedono e seguono il suo compleanno

Gestione Separata: Fondo appositamente creato dall'Impresa e gestito separatamente rispetto al complesso delle attività, in cui confluiscono i premi, al netto degli eventuali costi, versati dai Contraenti che hanno sottoscritto contratti di tipo rivalutabile. Dal rendimento ottenuto dalla Gestione Separata e dal meccanismo di rivalutazione previsto per ciascuna tipologia di prodotto deriva la rivalutazione da attribuire alla prestazione assicurata

Impignorabilità e insequestrabilità: principio secondo cui le somme dovute dall'Impresa al Beneficiario non possono essere sottoposte ad azione esecutiva o cautelare

Imposta sostitutiva: imposta applicata alla prestazione che sostituisce quella sul reddito delle persone fisiche; gli importi ad essa assoggettati non rientrano nel reddito imponibile e quindi non devono essere indicati nella dichiarazione dei redditi

Impresa (o Società) di assicurazione: Sara Vita Spa, Società autorizzata all'esercizio dell'attività assicurativa, definita alternativamente anche Compagnia o Società di assicurazione, con la quale il Contraente stipula il contratto di assicurazione.

Intermediario: soggetto che esercita a titolo oneroso attività di presentazione o proposta di contratti di assicurazione svolgendo atti preparatori e/o conclusivi di tali contratti, ovvero presta assistenza e consulenza finalizzate a tale attività

IVASS: Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni, che svolge funzioni di vigilanza nei confronti delle imprese di assicurazione sulla base delle linee di politica assicurativa determinate dal Governo.

Home Insurance: area riservata presente sul sito dell’Impresa utile al Contraente per gestire telematicamente i propri rapporti assicurativi.

Liquidazione: pagamento al Beneficiario della prestazione dovuta al verificarsi dell'evento assicurato, ovvero al Contraente a seguito di richiesta di riscatto

Perfezionamento del contratto: momento in cui avviene il pagamento del premio pattuito e la sottoscrizione della polizza da parte del Contraente

Periodo di copertura (o di efficacia): periodo durante il quale il contratto è efficace e la garanzia operante. Polizza: documento che fornisce la prova dell'esistenza del contratto di assicurazione e che prova l’avvenuto pagamento sia del premio di perfezionamento che dei premi successivi

Premio unico: importo da versare all'Impresa quale corrispettivo delle prestazioni previste dal contratto

Premorienza: morte dell'Assicurato nel corso della durata del contratto

Prescrizione: estinzione del diritto per mancato esercizio dello stesso entro i termini stabiliti dalla legge. Prestazione assicurata: somma pagabile sotto forma di rendita che l'Impresa garantisce al Beneficiario al verificarsi dell'evento assicurato

Prestazione minima garantita: valore minimo della prestazione assicurata sotto il quale la stessa non può scendere Principio di coerenza/appropriatezza: principio in base al quale l'Impresa è tenuta ad acquisire dal Contraente in fase precontrattuale ogni informazione utile a valutare la coerenza/appropriatezza del contratto offerto in relazione alle sue esigenze e alla sua propensione al rischio

Proposta di assicurazione (o modulo di proposta): documento o modulo sottoscritto dal Contraente, in qualità di proponente, con il quale egli manifesta all'Impresa la volontà di concludere il contratto di assicurazione in base alle caratteristiche e alle condizioni in esso indicato

Recesso (o ripensamento): diritto del Contraente di recedere dal contratto e farne cessare gli effetti Referente terzo: soggetto diverso dal Beneficiario, scelto dal Contraente, a cui l’Impresa potrà far riferimento in caso di decesso dell’Assicurato

Regolamento della Gestione Separata: l'insieme delle norme, riportate nelle Condizioni di Assicurazione, che regolano la Gestione Separata

Rendiconto annuale della Gestione Separata: riepilogo aggiornato annualmente dei dati relativi al rendimento finanziario conseguito dalla Gestione Separata e all'aliquota di retrocessione di tale rendimento attribuita dall'Impresa al contratto

Rendimento finanziario: risultato finanziario realizzato dalla Gestione Separata nel periodo previsto dal relativo Regolamento

Rendimento minimo trattenuto: rendimento finanziario che l'Impresa può trattenere dal rendimento finanziario della Gestione Separata

Rendita: importo che l'Impresa corrisponde al Beneficiario in caso di esistenza in vita dell'Assicurato nel corso della durata contrattuale

Revoca: diritto del proponente di revocare la proposta prima della conclusione del contratto

Ricorrenza annua: l'anniversario della data di decorrenza del contratto di assicurazione

Rischio demografico: rischio che si verifichi un evento futuro e incerto attinente alla vita dell'Assicurato, caratteristica essenziale del contratto di assicurazione sulla vita. Infatti, è al verificarsi dell'evento attinente alla vita dell'Assicurato che si ricollega l'impegno dell'Impresa di erogare la prestazione assicurata

Riserva matematica: importo che deve essere accantonato dall'Impresa per fare fronte agli impegni assunti contrattualmente nei confronti degli aventi diritto. La legge impone alle Imprese di assicurazione particolari obblighi relativi a tale riserva e alle attività finanziarie in cui essa viene investita

Rivalutazione: maggiorazione della prestazione assicurata attraverso la retrocessione di una quota del rendimento della Gestione Separata secondo la periodicità stabilita dalle Condizioni di Assicurazione. Per il presente contratto la periodicità è annuale

Rivalutazione minima garantita: garanzia finanziaria che consiste nel riconoscere una rivalutazione della prestazione assicurata in caso di esistenza in vita dell’Assicurato ad ogni ricorrenza annua del contratto in base alla misura annua di rivalutazione minima garantita prevista dal contratto. Rappresenta la soglia al di sotto della quale non può scendere la misura di rivalutazione applicata alla prestazione assicurata

Set Informativo: l'insieme dei documenti predisposti e consegnati unitariamente al Contraente prima della sottoscrizione del contratto; è composto da DIP VITA, DIP Aggiuntivo VITA, Condizioni di Assicurazione, comprensive del Regolamento della Gestione Separata e del Glossario e modulo di proposta

Società di Revisione: Società, diversa dalla Società di Assicurazione, prescelta nell’ambito di un apposito albo cui tali società possono essere iscritte soltanto se godono di determinati requisiti, che controlla e certifica i risultati della Gestione Separata

Sostituto di imposta: soggetto obbligato, all'atto della corresponsione di emolumenti, all'effettuazione di una ritenuta, che può essere a titolo di acconto o a titolo definitivo, e al relativo versamento

Spesa di emissione: onere generalmente costituito da importo fisso assoluto a carico del Contraente per l'emissione del contratto

Valuta di denominazione: valuta o moneta in cui sono espresse le prestazioni contrattuali.

Sara Vita ha elaborato e attua una Politica in materia di conflitti di interesse che definisce le linee guida di indirizzo per garantire l’individuazione, la prevenzione e la gestione di eventuali conflitti di interesse nella distribuzione di prodotti di investimento assicurativi e nella realizzazione ed esecuzione dei relativi contratti di assicurazione Vita.

L’Impresa, nell’individuazione del perimetro e nella prevenzione e gestione di potenziali conflitti di interesse, ritiene rilevanti una serie di fattori, quali:

a) l’assetto organizzativo e processi di governance

b) le operazioni infragruppo

c) il modello distributivo

d) le operazioni finanziarie

e) la realizzazione ed esecuzione dei contratti.

Con riguardo alle fattispecie di potenziali conflitti di interesse individuate, l’Impresa ha elaborato e mantiene efficaci presidi organizzativi e amministrativi per la gestione dei conflitti di interesse e si impegna comunque ad agire in modo da non recare pregiudizio agli interessi dei Contraenti.

L’Impresa cura in particolare, e tra l'altro, che siano evitate le operazioni nelle quali abbia direttamente o indirettamente un interesse in conflitto, anche derivante da rapporti di gruppo o da rapporti di affari propri o di società del gruppo che incidono negativamente sugli interessi dei Contraenti

Nel caso i presidi organizzativi e amministrativi, stabiliti dall’Impresa per evitare o gestire situazioni di conflitto d'interesse a carattere distributivo, si rivelassero insufficienti per assicurare, con ragionevole certezza, che sia evitato il rischio di nuocere agli interessi del Contraente, l’Impresa invita tutti coloro i quali siano parte attiva del processo di vendita di tali prodotti a informare chiaramente il Contraente, prima della conclusione del contratto, della natura o della fonte di tale conflitto di interesse, in occasione dell’informativa fornita ai sensi dell'articolo 120-ter del Codice delle Assicurazioni private.

Le principali norme - primarie e secondarie - destinate al settore assicurativo Vita e che riguardano il presente contratto, sono:

Codice delle Assicurazioni Private

D.Lgs 209/2005 e successive modificazioni e integrazioni: stabilisce le norme fondamentali in materia di assicurazione e va ad integrare le norme contenute nel Codice Civile.

Codice Civile

• artt.1892, 1893 e 1894: dichiarazioni inesatte e reticenze del Contraente e dell'Assicurato, relative alle circostanze che influiscono sulla valutazione del rischio, che possono comportare la perdita del diritto alle prestazioni assicurative e la cessazione dell'Assicurazione

• art.1919: l'Assicurato, qualora sia persona diversa dal Contraente, esprime il consenso alla stipula dell'Assicurazione sulla propria vita

• art.1920: il Beneficiario, per effetto della designazione da parte del Contraente, è titolare di un diritto proprio delle prestazioni assicurative, che, in caso di decesso dell'Assicurato, non rientrano nell'asse ereditario di quest'ultimo

• art.1921: ad eccezione di alcuni specifici casi, la designazione del Beneficiario da parte del Contraente è revocabile in qualsiasi momento con dichiarazione scritta all'Impresa o attraverso testamento

• art.1923: le somme dovute in dipendenza del presente contratto non sono pignorabili né sequestrabili

• artt.1898 e 1926: Contraente è tenuto a comunicare all'Impresa eventuali modifiche di professione o di attività dell'Assicurato intervenute in corso di contratto

Normativa secondaria emanata da IVASS

L’IVASS è l’istituto deputato a svolgere funzioni di vigilanza e adottare misure normative dirette agli operatori del settore assicurativo.

Tra i più recenti e importanti Regolamenti IVASS che hanno interessato il settore assicurativo Vita abbiamo:

• Regolamento IVASS 41/18: Regolamento recante disposizioni in materia di informativa, pubblicità e realizzazione dei prodotti assicurativi

• Regolamento IVASS 40/18: Regolamento recante disposizioni in materia di distribuzione assicurativa e riassicurazione.

FAC-SIMILE

Modulo Proposta di assicurazione Numero:

Barrare le caselle corrispondenti alle risposte

Rendita Immediata a premio unico - SET INFORMATIVO V380 ed. 07/2021

Vitalizia Rivalutabile (tariffa: 831)

Certa Rivalutabile5o 10 anni e successivamente Vitalizia (tariffa: 833)

Vitalizia Rivalutabile, Reversibile in misura totale o parziale su altra testa (tariffa: 832)

Agenzia

Produttore

Codice

Contraente - persona fisica

persona giuridica (se persona giuridica i dati sotto riportati sono riferiti al legale rappresentante)

Prov. Nazione

CAP Località Prov. Nazione

Nota Bene: il titolare della tessera ACI deve essere il Contraente

Socio ACI: SÌ

NO se sì indicare il numero della tessera ACI

e la data di iscrizione/rinnovo

Cognome e Nome Sesso Codice Fiscale

Data di nascita Luogo di nascita	Prov.	Nazione
Indirizzo di residenza CAP Località	Prov.	Nazione
Indirizzo di domicilio (se diverso da residenza, per inoltro corrispondenza) CAP Località	Prov.	Nazione
Tipo di documento di riconoscimento Numero documento	Ente di rilascio	Cittadinanza
Luogo di rilascio Prov. Datarilascio/rinnovo Data scadenza	Cellulare	e-mail
Professione Tipologia Sottogruppo attività	ATECO
cod. descr.	cod.	descr.

Tipo di documento di riconoscimento Numero documento Ente di rilascio Cittadinanza

CAP Località Prov. Nazione

Nel solo caso in cui il Contraente sia una persona giuridica inserire di seguito i dati della Ditta Contraente:

Ragione sociale della Ditta Contraente Natura giuridica Data costituzione Telefono e-mail

Codice fiscale (solo per le Ditte Individuali indicare la Partita IVA) Sottogruppo attività ATECO

cod.

descr.

cod.

descr.

Indirizzo della sede Legale CAP Località Prov. Nazione

Assicurato (da compilare se diverso da Contraente)

Cognome e Nome Sesso Codice Fiscale

Data di nascita Luogo di nascita Prov. Nazione

Indirizzo di residenza		CAP	Località	Prov.	Nazione
Tipo di documento di riconoscimento		Numero documento	Ente di rilascio		Cittadinanza
Luogo di rilascio	Prov.	Datarilascio/rinnovo	Data scadenza Cellulare		e-mail

Professione	Tipologia	Sottogruppo attività	ATECO
		cod. descr.	cod. descr.

Pagina 1 di 3 - Modulo di Proposta mod. V380 ed.07/21

Xxxx Xxxx Spa - Sede legale: Xxx Xx, 00 - 00000 Xxxx - Capitale Sociale Euro 76.000.000 i.v. Registro Imprese Roma e C.F. 07103240581- REA Roma n.556742 P.IVA 01687941003 Autorizzazione all'esercizio delle assicurazioni e riassicurazioni vita con DMICA n.16724 del 20/06/86

Iscritta al numero 1.00063 nell'Albo delle imprese assicurative Società del Gruppo assicurativo Sara, iscritto all'Albo dei gruppi assicurativi al numero 001 Società soggetta all'attività di direzione e coordinamento del Socio Unico Sara Assicurazioni Spa

PEC:xxxxxxxx@xxxx.xxxxxxxxxxx.xx

Secondo Assicurato (da compilare solo in caso di adesione alla Tariffa 832)

FAC-SIMILE

Cognome e Nome Sesso Codice Fiscale

Data di nascita

Luogo di nascita

Prov.

Nazione

Indirizzo di residenza

CAP

Località

Prov.

Nazione

Tipo di documento di riconoscimento

Numero documento

Ente di rilascio

Cittadinanza

Luogo di rilascio

Prov. Datarilascio/rinnovo Data scadenza Cellulare

e-mail

Professione

Tipologia

Sottogruppo attività

ATECO

cod.

descr.

cod.

descr.

Beneficiari caso morte della rendita (per la sola tariffa 833)

(*)

(*)

Intende escludere l'invio di comunicazioni ai beneficiari prima dell'evento? Sì No

Intende indicare un referente terzo, diverso dai beneficiari sopra indicati, a cui l'impresa potrà fare riferimento in caso di decesso dell'Assicurato? Sì No

Nominativo REFERENTE TERZO Codice fiscale Indirizzo E-mail Numero telefono

Beneficiari caso vita della rendita

(*)

(*)

(*) per ciascun Beneficiario indicare Cognome, Nome, Codice Fiscale e percentuale del beneficio

Caratteristiche del contratto

DATA DI DECORRENZA:

PREMIO UNICO: € (comprensivo dei costi indicati nelle Condizioni di Assicurazione)

RATEAZIONE DELLA RENDITA:

Annuale

Semestrale

Trimestrale

Mensile

RENDITA CERTA (solo in caso di scelta della Tariffa 833) per n° anni 5o 10

RENDITA REVERSIBILE (solo in caso di scelta della Tariffa 832) con % di reversibilità (minimo 50%)

Codice IBAN del Beneficiario

Modalità di pagamento del premio - ATTENZIONE: non è previsto pagamento in contanti

La liquidazione della rata di rendita viene effettuata esclusivamente con bonifico bancario o postale sul conto corrente del Beneficiario di seguito indicato.

Il premio unico viene corrisposto con una delle seguenti modalità: assegno bancario, postale o circolare, munito della clausola di non trasferibilità, intestato all’Impresa, oppure intestato all’Intermediario espressamente in tale qualità; ordine di bonifico, altro mezzo di pagamento bancario o postale, sistema di pagamento elettronico, che abbiano come beneficiario l’Impresa, ovvero l’Intermediario espressamente in tale qualità.

Le spese relative a ciascuna modalità di pagamento prescelta sono a carico del Contraente.

Dichiarazioni del Contraente e dell'Assicurato

AVVERTENZA: le dichiarazioni non veritiere, inesatte o reticenti rese dal Contraente e dall'Assicurato richieste per la conclusione del contratto possono compromettere il diritto alla prestazione.

Il Contraente dichiara di aver ricevuto il Set informativo contenente i distinti documenti: DIP VITA (mod. V380 DV ed. 07/21), DIP Aggiuntivo VITA (mod. V380 D ed. 07/21), Condizioni di assicurazione, comprensive del Regolamento della Gestione Separata e del Glossario (mod. V380 CdA ed. 07/21) e Modulo di Proposta in fac-simile.

Il Contraente dichiara di aver preso atto e accettato in ogni loro parte le condizioni contrattuali contenute nelle Condizioni

Contraente

di Assicurazione.

Il Contraente dichiara di aver ricevuto copia del presente Modulo di Proposta.

Il Contraente dichiara di aver ricevuto i documenti informativi precontrattuali previsti ai sensi dell'art.56 del Regolamento IVASS n.40 del 2 agosto 2018 e inerenti a:

1. obblighi di comportamento cui gli Intermediari sono tenuti nei confronti dei Contraenti (Allegato 3);

2. informazioni generali sull'Intermediario che entra in contatto con il Contraente (Allegato 4);

3. informazioni sull'attività svolta dall'Intermediario (Allegato 4);

4. informazioni relative alle remunerazioni (Allegato 4);

5. informazioni relative a potenziali situazioni di conflitto di interessi (Allegato 4);

6. informazioni sugli strumenti di tutela del Contraente (Allegato 4)

Dichiarazioni del Contraente e dell'Assicurato (segue)

FAC-SIMILE

Ai sensi dell’articolo 1919 del Codice Civile l’Assicurato, qualora sia persona diversa dal Contraente, esprime il consenso alla stipula dell’assicurazione sulla propria vita.

Revocabilità della proposta e recesso dal contratto

Il Contraente dichiara di essere stato informato che può revocare il presente Xxxxxx di Proposta fino alla data di conclusione del contratto e che, entro 30 giorni dalla data di conclusione del contratto, egli può recedere dallo stesso, secondo quanto previsto dalle Condizioni di Assicurazione.

Si precisa a tal fine che entro 30 giorni dalla data di ricevimento della comunicazione, l’Impresa rimborsa al Contraente un importo pari al premio versato al netto della parte di premio relativa al periodo per il quale il contratto ha avuto effetto e della spesa di emissione pari a Euro 2,5.

Consenso al trattamento dei dati personali

I sottoscritti Contraente ed Assicurato:

• DICHIARANO di aver ricevuto l'informativa in materia di protezione dei dati personali ai sensi del Regolamento (UE) 2016/679 ("GDPR");

• ACCONSENTONO ai sensi del Regolamento (UE) 2016/679 ("GDPR"), al trattamento dei dati particolari che li riguardano, quando forniti per l'esecuzione del contratto, funzionale al rapporto giuridico - la polizza - da concludere o in essere con Sara Vita.

Inoltre, il solo Contraente:

🞏 ACCONSENTE 🞏 NON ACCONSENTE al trattamento dei propri dati personali effettuato da Sara Vita per l'invio, con strumenti automatizzati

(sms, mms, email, notifiche push, fax, WhatsApp) e non automatizzati (posta cartacea, telefono con operatore) di comunicazioni relative ad iniziative promozionali (presenti e future) di natura commerciale, incluse quelle finalizzate alla conduzione di ricerche di mercato, per la partecipazione a programmi di fidelizzazione, eventi, manifestazioni a premio o iniziative con partner terzi, anche relativamente a prodotti e servizi di Sara Assicurazioni e delle società del GRUPPO ACI.

🞏 ACCONSENTE 🞏 NON ACCONSENTE al trattamento dei propri dati personali effettuato da Sara Vita per finalità di profilazione utile a

conoscere meglio le Sue aree di rischio, anche verificando le Sue abitudini di acquisto assicurative, così da proporLe il miglior servizio possibile.

🞏 ACCONSENTE 🞏 NON ACCONSENTE alla comunicazione dei propri dati personali a società terze che li tratteranno per finalità

commerciali in qualità di titolari autonomi.

Si precisa che il Contraente avrà in ogni momento il diritto di revocare il consenso prestato contattando il Responsabile della protezione dei dati personali:

⚫ inviando una e-mail all’indirizzo di posta elettronica XXX@xxxx.xx

⚫ scrivendo a Responsabile Protezione Dati Personali, Xxxx Xxxx s.p.a., Xxx Xx, 00 - 00000 Xxxx

Contraente

Assicurato

Data                

Dati dell’Intermediario

Generalità dell'Intermediario (acquisitore) che ha effettuato la rilevazione dei dati del Contraente ai sensi del D.Lgs. 231 del 21 novembre 2007 e successive modificazioni ed integrazioni (disposizioni urgenti per la lotta al riciclaggio).

Firma dell'Intermediario (*)

Firma e timbro dell’Agenzia

Nome e Cognome dell'Intermediario (stampatello)

(*) Firma dell'Intermediario che ha ricevuto la richiesta, facente fede della corretta compilazione del modulo e dell'identificazione personale del firmatario.

ai sensi dell’Articolo 13 del Regolamento generale sulla protezione dei dati (“GDPR”)

La presente informativa viene fornita, oltre che per rispondere ad un preciso obbligo normativo, per chiarire, nel rispetto del principio di trasparenza, gli ambiti di trattamento delle Sue informazioni personali relativamente alla stipula di polizze assicurative con Xxxx Xxxx Spa e per permetterle di fornire in modo consapevole il Suo consenso, ove necessario, al trattamento dei Suoi dati personali.

1. Chi è il titolare del trattamento?

Il Titolare del trattamento dei Suoi dati personali è Sara Vita Spa, in persona del legale rappresentante pro tempore, con sede legale in Xxx Xx, 00, Xxxx (il “Titolare” o “Sara Vita”).

2. Come contattare il responsabile della protezione dei dati personali?

Il Responsabile della protezione dei dati personali (il “RPD”), in persona del soggetto pro tempore nominato, è contattabile inviando una e-mail all’indirizzo di posta elettronica XXX@xxxx.xx ovvero scrivendo al seguente indirizzo:

Responsabile Protezione Dati Personali

Xxxx Xxxx S.p.A. - Xxx Xx, 00 - 00000, Xxxx.

3. Cos’è il dato personale?

Ai sensi del GDPR, per dato personale si intende: “qualsiasi informazione riguardante una persona fisica identificata o identificabile; si considera identificabile la persona fisica che può essere identificata, direttamente o indirettamente, con particolare riferimento a un identificativo come il nome, un numero di identificazione, dati relativi all’ubicazione, un identificativo online o a uno o più elementi caratteristici della sua identità fisica, fisiologica, genetica, psichica, economica, culturale o sociale”(i “Dati”).

Il GDPR definisce, altresì, le particolari categorie di dati personali, ossia “i dati personali che rivelino l’origine razziale o etnica, le opinioni politiche, le convinzioni religiose o filosofiche, o l’appartenenza sindacale, nonché trattare dati genetici, dati biometrici intesi a identificare in modo univoco una persona fisica, dati relativi alla salute o alla vita sessuale o all’orientamento sessuale della persona” (i “Dati Particolari”).

4. Quali sono le finalità del trattamento dei suoi dati e la relativa base giuridica?

Sara Vita raccoglie i Suoi Dati e Dati Particolari, innanzitutto, per finalità di assunzione e gestione della polizza assicurativa. In particolare, si tratta di finalità connesse all’espletamento di necessarie attività precontrattuali e alla stipulazione della polizza assicurativa da Lei richiesta (quali, a titolo esemplificativo, valutazione del rischio assicurativo, anche all’occorrenza effettuata con questionari anamnestici, visite mediche ed altra documentazione medica, valutazione di adeguatezza, definizione del preventivo economico e della tariffa, anche utilizzando banche dati pubbliche o di società terze specializzate), nonché all’esecuzione, gestione e controllo del contratto di cui Lei è parte, inclusa la gestione del Customer Care e di eventuali sinistri in cui Lei potrebbe essere coinvolto. Si precisa che, relativamente alle finalità di assunzione e gestione della polizza assicurativa e di esecuzione del contratto assicurativo, alcuni dei trattamenti ad esse connessi - quali la valutazione del rischio ed il calcolo del premio, la valutazione di adeguatezza del contratto proposto, le valutazioni antiterrorismo e antiriciclaggio - sono prevalentemente eseguiti sulla base di processi decisionali automatizzati, anche basati sulla profilazione, le cui logiche sono determinate dalla tecnica attuariale e/o dalla normativa di settore.

I Suoi Dati saranno, altresì, trattati dal Titolare per l’adempimento di obblighi di legge. A titolo esemplificativo, Sara Vita potrà trattare i Suoi Dati per adempimenti di natura fiscale connessi all’esecuzione del contratto, nonché per obbligazioni relative alla normativa antiriciclaggio.

Inoltre, Sara Vita potrà trattare i Suoi dati per prevenire, individuare o perseguire frodi nel proprio legittimo interesse nonché per finalità difensive in caso di comportamenti illeciti, abusi o frodi.

Inoltre, per finalità di esclusiva analisi statistico/attuariale, Sara Vita potrà utilizzare alcuni Suoi dati personali, trattati in forma anonimizzata e aggregata, ad esclusione di Dati Particolari, relativi al rischio assicurativo, anche eventualmente incrociandoli con altri dati di natura statistica, questi ultimi raccolti in forma anonima e aggregata: Sara Vita svolgerà tale attività nel rispetto dei principi del GDPR e per il perseguimento di un proprio legittimo interesse, in maniera tale che il trattamento non produca effetti giuridici e non incida in modo analogo significativamente sulla Sua persona.

Lei potrà opporsi in qualunque momento a tale trattamento contattando il Titolare o il RPD ai recapiti indicati al precedente paragrafo 2.

Il Titolare potrà, inoltre, trattare i Suoi Dati per l'invio di comunicazioni di natura commerciale e/o per iniziative promozionali su propri prodotti e servizi per fini di offerta diretta di servizi analoghi a quelli da Lei già sottoscritti. Sara Vita svolgerà tale attività nel rispetto dei principi del GDPR e per il perseguimento di un proprio legittimo

interesse; in ogni caso, Xxx potrà opporsi in qualunque momento alla ricezione di tali comunicazioni contattando il RPD ai recapiti indicati al precedente paragrafo 2.

Con il Suo espresso e specifico consenso, Sara Vita potrà trattare i Suoi Dati per l’invio, con strumenti automatizzati (sms, mms, email, notifiche push, fax, WhatsApp) e non automatizzati (posta cartacea, telefono con operatore) di comunicazioni relative ad iniziative promozionali (presenti e future) di natura commerciale, incluse quelle finalizzate alla conduzione di ricerche di mercato, e per invitarLa a partecipare a programmi di fidelizzazione, ad eventi, a manifestazioni a premio o ad iniziative con partner terzi, , anche relativamente a prodotti e servizi di Sara Assicurazioni e delle società del gruppo ACI.

Previo Suo espresso e specifico consenso, il Titolare potrà trattare i Suoi Dati per meglio comprendere le Sue aree di rischio analizzando le Sue abitudini, i Suoi acquisti assicurativi e il loro relativo uso cosi da poterLe offrire prodotti e servizi più in linea con le sue esigenze e tutta una serie di promozioni e scontistiche che riteniamo utili per una miglior creazione di valore su ogni nostro singolo Contraente.

Sara Vita potrà inoltre trattare i dati predetti, ad esclusione di Dati Particolari, in forma anonimizzata e aggregata, senza alcun effetto giuridico o significativo sulla Sua persona, , per analisi ed elaborazioni volte a migliorare i prodotti, i servizi e la proposizione commerciale, nel rispetto dei principi del GDPR e per il perseguimento di un proprio legittimo interesse, in maniera tale che il trattamento non produca effetti giuridici e non incida in modo analogo significativamente sulla Sua persona. In ogni caso, Xxx potrà opporsi in qualunque momento a tale trattamento contattando il Titolare o il RPD ai recapiti indicati al precedente paragrafo 2. Previo Suo espresso e specifico consenso, Sara Vita potrà comunicare alcuni Suoi Dati a società terze, con le quali essa potrebbe concludere accordi di partnership, appartenenti a settori quali: assicurativo, editoriale, largo consumo, distribuzione, finanziario, automobilistico, dei servizi e ad organizzazioni umanitarie e benefiche, nonché di telecomunicazione. Tali società potrebbero usare i Suoi Dati per finalità commerciali e promozionali.

Il consenso da Lei prestato sui singoli temi potrà essere revocato in qualsiasi momento contattando il RPD ai recapiti indicati al precedente paragrafo 2.

In particolare, il mancato conferimento del consenso da Lei prestato per finalità utili alla proposizione commerciale non pregiudicherà l’esecuzione degli obblighi derivanti dalla polizza assicurativa. Qualora, in ogni caso, desideri opporsi al trattamento dei Dati per finalità utili alla proposizione commerciale eseguite con i mezzi sopra indicati - anche distintamente - nonché revocare il consenso prestato, potrà in qualunque momento farlo contattando il Titolare o il RPD ai recapiti indicati al precedente paragrafo 2, senza pregiudicare la liceità del trattamento basata sul consenso prestato prima della revoca.

I Dati potranno essere, altresì, trattati per finalità di ricerche/analisi statistiche su dati aggregati o anonimi, senza dunque possibilità di identificare l’interessato. In ogni caso, ci impegniamo ad assicurare che le informazioni raccolte e utilizzate siano appropriate rispetto le finalità descritte, e che ciò non determini un’invasione della Sua sfera personale.

N. FINALITÀ DEL

TRATTAMENTO

NATURA OBBLIGATORIA O VOLONTARIA DEL CONFERIMENTO DEI DATI PERSONALI

CONSEGUENZE DEL

RIFIUTO AL

CONFERIMENTO DEI DATI PERSONALI

CONDIZIONE DI LICEITÀ DEL TRATTAMENTO

volontaria

esecuzione del contratto

1

assunzione e gestione della polizza assicurativa

volontaria

2

adempimento di obblighi di legge (inclusi obblighi derivanti da normativa antiterrorismo e antiriciclaggio) nonché per finalità antifrode e

impossibilità di fornirLe il servizio richiesto

impossibilità di fornirLe il servizio richiesto

e il Suo consenso con specifico riferimento al trattamento dei Suoi Dati Particolari

adempimento di obblighi di legge e legittimo interesse

                                     difensive                                     

3

informazioni commerciali relative a prodotti e servizi analoghi a quelli acquistati

elaborazioni in forma aggregata/anonimizzata, dei dati relativi al rischio

4 assicurativo eventualmente incrociati con altri dati statistici

elaborazioni in forma aggregata/anonimizzata,

5 dei dati relativi ai comportamenti di consumo

attività commerciale

6 da parte

di Xxxx Xxxx

volontaria

volontaria

volontaria

volontaria

impossibilità di fornirLe informazioni su prodotti, sconti e iniziative commerciali di Xxxx Xxxx

impossibilità di trattare i dati raccolti per finalità statistico-attuariale

impossibilità di trattare i dati raccolti per finalità statistiche

impossibilità di fornirLe informazioni e proposte su tutta la gamma prodotti, i servizi e le iniziative - anche di sconto

- proposte da Xxxx Xxxx anche con partner terzi impossibilità di offrirLe proposte personalizzate basate sulla conoscenza

legittimo interesse

legittimo interesse

legittimo interesse

il Suo consenso

7 profilazione volontaria

comunicazione dei Suoi

del cliente e in grado di soddisfare le Sue reali esigenze con soluzioni, offerte e sconti specifici impossibilità di fornirLe

il Suo consenso

8 Dati a terzi a fini di volontaria marketing

promozioni commerciali di terzi

il Suo consenso

5. A chi comunichiamo i suoi dati personali?

Il Titolare potrà comunicare alcuni Suoi Dati e Dati Particolari a persone fisiche o giuridiche delle quali si avvale per lo svolgimento di attività connesse alla erogazione dei servizi oggetto del contratto. In particolare, i Suoi Dati e Dati Particolari potranno essere comunicati a società esterne che offrono servizi amministrativi, servizi informatici, contabili e di consulenza. Tali società tratteranno i Suoi Dati e Dati Particolari in qualità di Responsabili del trattamento. L’elenco dei Responsabili del trattamento può essere richiesto contattando il RPD ai recapiti indicati al precedente paragrafo 2

Il Titolare, inoltre, potrà comunicare i Suoi Dati e Dati Particolari, oltre che ai soggetti cui la comunicazione sia dovuta in forza di obblighi di legge, a Pubbliche Amministrazioni, agli istituti di credito con cui il Titolare opera a fini di pagamento, a istituti finanziari e/o di factoring. Tali soggetti tratteranno i Suoi Dati e Dati Particolari in qualità di autonomi titolari del trattamento.

I Dati potranno essere accessibili alle altre aziende del Gruppo per finalità amministrativo-contabili, in esecuzione di un legittimo interesse del Titolare.

Il Titolare, inoltre, potrà comunicare i Suoi Dati e Dati Particolari a società di coassicurazioni e/o di riassicurazione, autonomi titolari del trattamento, per permettere alle medesime di effettuare ulteriori trattamenti in relazione al medesimo rischio assicurato.

Non è prevista alcuna forma di diffusione dei Suoi Dati e Dati Particolari a soggetti indeterminati.

6. Dove trasferiamo i suoi dati?

Xxxx Xxxx di norma non trasferisce i Suoi Dati e Dati Particolari al di fuori dell’Unione Europea.

In alcune determinate circostanze e per finalità connesse alla conservazione e gestione elettronica dei dati, alcuni dei suoi Dati e Dati Particolari possono essere forniti a destinatari che li trasferiscono presso paesi terzi. In questo caso Xxxx Xxxx assicura che il destinatario, che opera in qualità di Responsabile del Trattamento, rispetti le disposizioni di cui al GDPR ivi comprese le norme specificatamente dettate per il trasferimento dei dati personali verso paesi terzi. In particolare, Xxxx Xxxx garantisce che i trasferimenti avvengano sulla base di una decisione di adeguatezza o della sottoscrizione da parte del Responsabile di clausole contrattuali tipo di protezione dei dati approvate dalla Commissione Europea.

L’effettivo trasferimento dei dati personali verso paesi terzi e le connesse maggiori informazioni possono essere richieste contattando il RPD ai recapiti indicati al precedente paragrafo 2.

7. Per quanto tempo conserviamo i suoi dati?

I Dati e i Dati Particolari a Lei riferibili saranno trattati da Xxxx Xxxx solo per il tempo necessario per le finalità sopra menzionate.

In particolare, riportiamo qui di seguito i principali periodi di utilizzo e conservazione dei Suoi Dati e i Dati Particolari con riferimento alle diverse finalità di trattamento:

a) per finalità connesse all’esecuzione del contratto, i Xxxx Xxxx e i Dati Particolari saranno trattati dal Titolare per tutta la durata del contratto e sino a che sussistano obbligazioni o adempimenti connessi all’esecuzione del contratto e saranno conservati per un periodo di 11 anni successivo a tale termine per finalità connesse all’adempimento di obblighi di legge e per consentire al Titolare la difesa dei propri diritti. In caso di mancato perfezionamento del contratto, i suoi Dati e Dati Particolari raccolti per finalità connesse alla valutazione del rischio e alla definizione del preventivo economico potranno essere conservati per un periodo di 6 anni per finalità connesse all’adempimento di obblighi di legge e per consentire al Titolare la difesa dei propri diritti

b) per l’adempimento di obblighi di legge, i suoi Dati saranno trattati e conservati da Xxxx Xxxx finché persista la necessità del trattamento per adempiere a detti obblighi di legge

c) con riferimento ai trattamenti per fini di marketing, svolti sulla base di un legittimo interesse del Titolare, ovvero del Suo consenso, i Suoi Dati saranno trattati per tutta la durata del contratto e fino a che sussistano obbligazioni o adempimenti connessi all’esecuzione del contratto, salvo opposizione al trattamento o eventuale revoca del consenso da Lei prestato

d) per finalità di profilazione, i Suoi Dati saranno trattati per un periodo massimo di 12 mesi o per il diverso periodo che dovesse essere disposto dalla legge o da provvedimenti dell’Autorità Garante, decorsi i quali i dati saranno conservati se necessari per perseguire altre finalità o saranno definitivamente cancellati.

8. Quali sono i suoi diritti in qualità di interessato del trattamento?

Durante il periodo in cui Xxxx Xxxx è in possesso dei Suoi Dati e, se del caso, dei Suoi Dati Particolari, Lei, in qualità di interessato del trattamento, può, in qualsiasi momento, esercitare i seguenti diritti:

• diritto di revocare il consenso prestato: Lei ha il diritto di revocare in ogni momento il consenso da Lei prestato per i diversi trattamenti che lo richiedono

• diritto di accesso: Lei ha il diritto di ottenere la conferma circa l’esistenza o meno di un trattamento concernente i Suoi Dati e Dati Particolari nonché il diritto di ricevere ogni informazione relativa al medesimo trattamento

• diritto alla rettifica: Lei ha il diritto di ottenere la rettifica dei Suoi Dati e Dati Particolari in nostro possesso, qualora gli stessi siano incompleti o inesatti

• diritto alla cancellazione: in talune circostanze, Lei ha il diritto di ottenere la cancellazione dei Suoi Dati e Dati Particolari presenti all’interno dei nostri archivi

• diritto alla limitazione del trattamento: al verificarsi di talune condizioni, Lei ha il diritto di ottenere la limitazione del trattamento concernente i Suoi Dati e Dati Particolari

• diritto alla portabilità: Lei ha il diritto di ottenere il trasferimento dei Suoi Dati e Dati Particolari in nostro possesso in favore di un diverso Titolare

• diritto di opposizione: Lei ha il diritto di opporsi al trattamento dei Suoi Dati e Dati Particolari

• diritto di proporre reclamo all’Autorità di controllo: nel caso in cui Xxxx Xxxx si rifiuti di soddisfare le Sue richieste di accesso, verranno fornite le ragioni del relativo rifiuto. Se del caso, Xxx ha il diritto di proporre reclamo così come descritto nel seguente paragrafo 9.

Lei può esercitare i Suoi diritti contattando il RPD ai recapiti indicati al precedente paragrafo 2.

9. Come proporre un reclamo?

Qualora Lei desideri proporre un reclamo in merito alle modalità attraverso cui i Suoi Dati e, se del caso, i Suoi Dati Particolari sono trattati da Xxxx Xxxx, ovvero in merito alla gestione di un reclamo da Lei proposto, Lei ha il diritto di presentare un’istanza direttamente all’Autorità di controllo.