GENERALI GLOBAL


Generali Italia S.p.A.


GENERALI GLOBAL

Fondo Pensione Aperto a contribuzione definita


(Art. 12 del Decreto Legislativo n. 252 del 5 dicembre 2005)

Regolamento


INDICE


PARTE I – IDENTIFICAZIONE E SCOPO DEL FONDO

Art. 1 - Denominazione

Art. 2 - Istituzione del Fondo ed esercizio dell’attività Art. 3 -. Scopo


PARTE II – CARATTERISTICHE DEL FONDO E MODALITÀ DI INVESTIMENTO

Art. 4 - Regime della forma pensionistica Art. 5 - Destinatari

Art. 6 - Scelte di investimento

Art. 7 - Gestione degli investimenti Art. 8 - Spese


PARTE III – CONTRIBUZIONI E PRESTAZIONI

Art. 9 - Contribuzione

Art. 10 - Determinazione della posizione individuale Art. 11 - Prestazioni pensionistiche

Art. 12 - Erogazione della rendita

Art. 13 - Trasferimento e riscatto della posizione individuale Art. 14 - Anticipazioni

Art. 15 - Prestazioni assicurative accessorie


PARTE IV - PROFILI ORGANIZZATIVI

Art. 16 - Separatezza patrimoniale, amministrativa e contabile Art. 17 - Banca depositaria

Art. 18 - Responsabile

Art. 19 - Organismo di sorveglianza Art. 20 - Conflitti di interesse

Art. 21 - Scritture contabili


PARTE V - RAPPORTI CON GLI ADERENTI

Art. 22 - Modalità di adesione

Art. 23 - Trasparenza nei confronti degli aderenti Art. 24 - Comunicazioni e reclami


PARTE VI - NORME FINALI

Art. 25 - Modifiche al Regolamento

Art. 26 - Trasferimento in caso di modifiche peggiorative delle condizioni economiche e di modifiche delle caratteristiche del Fondo

Art. 27 - Cessione del Fondo Art. 28 - Rinvio


ALLEGATI

Allegato n. 1. Disposizioni in materia di Responsabile

Allegato n. 2. Disposizioni in materia di composizione funzionamento dell'organismo di sorveglianza Allegato n. 3. Condizioni e modalità di erogazione delle rendite

Allegato n. 4. Condizioni delle prestazioni assicurative accessorie

PARTE I - IDENTIFICAZIONE E SCOPO DEL FONDO


Art.1. - Denominazione

1. “GENERALI GLOBAL - Fondo pensione aperto a contribuzione definita”, di seguito definito “Fondo”, è un fondo pensione aperto istituito ai sensi dell’art. 12 del decreto legislativo 5 dicembre 2005, n. 252 (e successive modificazioni e integrazioni), di seguito definito “Decreto”.


Art.2. - Istituzione del Fondo ed esercizio dell’attività

1. Generali Italia S.p.A., di seguito definita “Compagnia”, esercita l’attività di gestione del Fondo con ef- fetto dal 1 luglio 2013.

2. Il Fondo è stato istituito da Assicurazioni Generali S.p.A., giusta autorizzazione rilasciata dalla COVIP, d’intesa con Isvap, con provvedimento del 29 luglio 1998; con il medesimo provvedimento la COVIP ha approvato il Regolamento del Fondo.

3. Il Fondo è iscritto all’Albo tenuto dalla COVIP.

4. L’attività relativa al Fondo è svolta in Mogliano Veneto (TV), presso la sede della Compagnia.


Art.3. - Scopo

1. Il Fondo ha lo scopo di consentire agli aderenti di disporre, all’atto del pensionamento, di prestazioni pensionistiche complementari del sistema obbligatorio. Tale scopo è perseguito mediante la raccolta dei contributi, la gestione delle risorse nell’esclusivo interesse degli aderenti, e l’erogazione delle pre- stazioni secondo quanto disposto dalla normativa in materia di previdenza complementare.


PARTE II - CARATTERISTICHE DEL FONDO E MODALITÀ DI INVESTIMENTO


Art.4. - Regime della forma pensionistica

1. Il Fondo è in regime di contribuzione definita. L’entità delle prestazioni pensionistiche del Fondo è de- terminata in funzione della contribuzione effettuata e in base al principio della capitalizzazione.


Art.5. - Destinatari

1. L’adesione al Fondo è volontaria ed è consentita in forma individuale. È altresì consentita, su base col- lettiva, ai soggetti destinatari delle forme pensionistiche complementari individuati all’art. 2, comma 1, del Decreto, nei cui confronti trovino applicazione i contratti, gli accordi o i regolamenti aziendali che dispongono l’adesione al Fondo. È’ consentita l’adesione anche ai soggetti fiscalmente a carico degli aderenti.

2. Ai sensi dell’articolo 8 comma 7 del Decreto l’adesione al Fondo su base collettiva può avvenire anche mediante conferimento tacito del TFR maturando.


Art.6. - Scelte di investimento

1. Il Fondo è articolato in n. 5 comparti, come di seguito specificati:

a) “MONETARIO” - questo comparto è destinato al conferimento tacito del TFR;

b) “OBBLIGAZIONARIO GARANTITO”;

c) “OBBLIGAZIONARIO”;

d) “BILANCIATO”;

e) “AZIONARIO”.

2. L’aderente, all’atto dell’adesione, sceglie uno o più comparti in cui far confluire i versamenti contributi- vi, con facoltà di modificare nel tempo tale destinazione. L’aderente può inoltre riallocare la propria po- sizione individuale tra i diversi comparti, nel rispetto del periodo minimo di un anno dall’iscrizione ovve- ro dall’ultima riallocazione; in questo caso i versamenti contributivi successivi sono suddivisi sulla base delle nuove percentuali fissate all’atto della riallocazione, salvo diversa disposizione dell’aderente. Il li- mite del periodo di permanenza minimo non opera con riguardo al TFR conferito tacitamente.


Art.7. - Gestione degli investimenti

1. La Compagnia effettua l’investimento delle risorse del Fondo nel rispetto dei limiti e delle condizioni stabiliti dalla normativa vigente e dal presente Regolamento, assumendo a riferimento l’esclusivo inte- resse degli aderenti.

2. La Compagnia può effettuare l’investimento delle risorse in Organismi di Investimento Collettivo del Ri- sparmio, di seguito denominati “OICR”, purché i loro programmi e i limiti di investimento siano compa- tibili con quelli dei comparti del Fondo che ne prevedono l’acquisizione. Si intendono per OICR gli or- ganismi di investimento collettivo rientranti nell’ambito di applicazione della direttiva 85/611/CEE e i fondi comuni di investimento mobiliare e immobiliare chiusi, di diritto italiano.

3. Ferma restando la responsabilità della Compagnia, essa può affidare a soggetti di cui all’art.6, comma 1, lettere a), b), c) del Decreto in possesso dei requisiti di cui all’art.6, comma 4, del Decreto l’esecuzione di specifici incarichi di gestione.

4. In conformità e nei limiti stabiliti dalla normativa vigente il Fondo adotta, per ogni comparto, parametri oggettivi e confrontabili per la valutazione dei risultati di gestione.

5. La politica di investimento dei singoli comparti è la seguente:


i) MONETARIO


L’obiettivo primario della gestione, coerentemente con la designazione di comparto destinato al confe- rimento tacito del TFR, è di realizzare con elevata probabilità rendimenti che siano almeno pari a quelli del TFR, in un orizzonte temporale pluriennale, mediante un flusso di reddito derivante da investimenti in titoli di debito. L’adesione alla linea è indicata per coloro che hanno una bassa propensione al ri- schio ed è consigliata a coloro che si avvicinano al momento di accesso alla prestazione pensionistica complementare. Il Fondo pensione per questo comparto attua una politica di investimento volta a per- seguire, in funzione dell’andamento dei mercati, un efficiente bilanciamento tra titoli di debito con scadenza massima intorno a 3 anni e titoli di debito con scadenza massima intorno a 6 mesi (c.d. li- quidità). Saranno considerati titoli di debito sia i titoli obbligazionari governativi sia i titoli obbligazionari di emittenti sovranazionali e le obbligazioni emesse da primarie Società. I titoli di debito apparterranno principalmente all’Area Euro.


L’indice di riferimento (benchmark) del comparto è composto da:

• 50% JP Morgan 3 mesi EMU Cash Index;

• 50% JP Morgan EMU 1-3 years Government Bond Traded Index.


L’adesione al comparto denominato “MONETARIO” attribuisce all’aderente, al verificarsi degli eventi di cui appresso, il diritto alla corresponsione di un importo minimo garantito a prescindere dai risultati di gestione. La garanzia può essere prestata alla Compagnia da soggetti diversi dalla stessa, a ciò abilita- ti. L’importo minimo garantito è pari alla somma dei contributi netti versati al comparto, inclusi gli even- tuali importi derivanti da trasferimenti da altro comparto o da altra forma pensionistica e i versamenti effettuati per il reintegro delle anticipazioni percepite, ridotto da eventuali riscatti parziali e anticipazio- ni.

Per contributi netti si intendono i contributi di cui all’Art.10, comma 2. Il diritto alla garanzia è riconosciuto nei seguenti casi:

• esercizio del diritto alla prestazione pensionistica di cui all’Art.11;

• riscatto per decesso;

• riscatto per invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo;

• riscatto per inoccupazione per un periodo superiore a 48 mesi.

In tali casi, qualora l’importo minimo garantito risulti superiore alla posizione individuale maturata, cal- colata ai sensi dell’Art.10, e con riferimento al primo giorno di valorizzazione utile successivo alla verifi- ca delle condizioni che danno diritto alla prestazione, la stessa viene integrata a tale maggior valore. L’integrazione viene corrisposta dalla Compagnia.


ii) OBBLIGAZIONARIO GARANTITO


L’obiettivo primario della gestione è la conservazione del capitale, mediante un flusso di reddito deri- vante da investimenti sia in titoli di debito sia in titoli di capitale. L’adesione a tale comparto è indicata per coloro che hanno una bassa propensione al rischio. Il comparto investe in titoli di debito e liquidità in misura non inferiore al 75% del patrimonio del comparto e titoli di capitale per un massimo del 25% del medesimo patrimonio. Resta comunque ferma la facoltà di detenere una parte delle disponibilità in liquidità sia in euro che in altre valute. Saranno considerati sia i titoli obbligazionari governativi che i ti- toli obbligazionari di emittenti sovranazionali e le obbligazioni emesse da primarie Società. I titoli, sia di capitale che di debito, apparterranno principalmente all’Area Euro.

L’indice di riferimento (benchmark) del comparto è composto da:

• 15% JP Morgan 3 mesi EMU Cash Index;

• 40% JP Morgan EMU 1-3 years Government Bond Traded Index;

• 35% JP Morgan EMU Government Bond Traded Index;

• 10% Xxxxxx Xxxxxxx Capital International (MSCI) Europe Price Index.


L’adesione al comparto denominato “OBBLIGAZIONARIO GARANTITO” attribuisce all’aderente, al ve- rificarsi degli eventi di cui appresso, il diritto alla corresponsione di un importo minimo garantito a pre- scindere dai risultati di gestione. La garanzia può essere prestata alla Compagnia da soggetti diversi dalla stessa, a ciò abilitati.

L’importo minimo garantito è pari:

a) alla somma, maggiorata dell’1% su base annua, dei contributi netti versati al compar- to, inclusi gli eventuali importi derivanti da trasferimenti da altro comparto o da altra forma pensionistica e i versamenti effettuati per il reintegro delle anticipazioni percepite, ridotto da eventuali riscatti parziali e anticipazioni. Tale garanzia è riconosciuta solo ai contributi che han- no maturato una permanenza nel comparto non inferiore a 5 anni continuativi;

b) alla somma dei contributi netti versati al comparto, inclusi gli eventuali importi derivanti da trasferimenti da altro comparto o da altra forma pensionistica e i versamenti effettuati per il reintegro delle anticipazioni percepite, ridotto da eventuali riscatti parziali e anticipazioni. Tale garanzia è riconosciuta ai contributi che hanno maturato una permanenza nel comparto inferio- re a 5 anni continuativi.

Il diritto alla garanzia è riconosciuto per i seguenti casi:

• esercizio del diritto alla prestazione pensionistica di cui all’Art.11;

• riscatto per decesso;

• riscatto per invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo.

Per contributi netti si intendono i contributi di cui all’Art.10, comma 2.

In tali casi, qualora l’importo minimo garantito risulti superiore alla posizione individuale maturata, cal- colata ai sensi dell’Art.10, e con riferimento al primo giorno di valorizzazione utile successivo alla verifi- ca delle condizioni che danno diritto alla prestazione, la stessa viene integrata a tale maggior valore. L’integrazione viene corrisposta dalla Compagnia.


iii) OBBLIGAZIONARIO


La finalità della gestione è volta a accrescere il capitale perseguendo politiche di redditività degli inve- stimenti. L’adesione alla linea è indicata per coloro che non sono lontani dall’accesso alla prestazione pensionistica complementare e per chi ha un orizzonte temporale di medio periodo (5 anni).

Il comparto attua una politica di investimento volta a perseguire una composizione del portafoglio orientata sia verso i titoli di debito e liquidità in misura non inferiore al 70% del patrimonio del compar- to, sia verso i titoli di capitale che non saranno superiori al 30% del medesimo patrimonio. Resta co- munque ferma la facoltà di detenere una parte delle disponibilità in liquidità sia in euro che in altre va- lute. Saranno considerati sia i titoli obbligazionari governativi che i titoli obbligazionari di emittenti so- vranazionali e le obbligazioni emesse da primarie Società. I titoli, sia di capitale che di debito, appar- terranno prevalentemente ad emittenti dell’area dei Paesi OCSE.

L’indice di riferimento (benchmark) del comparto è composto da:

• 15% JP Morgan 3 mesi EMU Cash Index;

• 35% JP Morgan EMU 1-3 years Government Bond Traded Index;

• 35% JP Morgan EMU Government Bond Traded Index;

• 10% Xxxxxx Xxxxxxx Capital International (MSCI) Europe Price Index.

• 5% Xxxxxx Xxxxxxx Capital International (MSCI) USA Price Index.


iv) BILANCIATO


La finalità della gestione è accrescere il capitale perseguendo sia politiche di redditività degli investi- menti sia di rivalutazione del capitale. L’adesione alla linea è indicata per coloro che sono lontani dall’accesso alla prestazione pensionistica complementare e per chi ha un orizzonte temporale di me- dio – lungo periodo (5-10 anni).

Il comparto attua una politica di investimento volta a perseguire una composizione del portafoglio orientata sia verso i titoli di capitale, in misura non inferiore al 20% e non superiore al 70% del patri- monio del comparto, sia verso i titoli di debito e liquidità, in misura non inferiore al 30% del patrimonio medesimo. Resta comunque ferma la facoltà di detenere una parte delle disponibilità in liquidità sia in euro che in altre valute.

Saranno considerati sia i titoli obbligazionari governativi che i titoli obbligazionari di emittenti sovrana- zionali e le obbligazioni emesse da primarie Società. I titoli, sia di capitale che di debito, apparterranno prevalentemente ad emittenti dell’area dei Paesi OCSE.

L’indice di riferimento (benchmark) del comparto è composto da:

• 10% JP Morgan EMU 1-3 years Government Bond Traded Index;

• 50% JP Morgan EMU Government Bond Traded Index;

• 20% Xxxxxx Xxxxxxx Capital International (MSCI) Europe Price Index;

• 10% Xxxxxx Xxxxxxx Capital International (MSCI) USA Price Index;

• 10% Xxxxxx Xxxxxxx Capital International (MSCI) Pacific Price Index;


v) AZIONARIO


La finalità della gestione è offrire ai partecipanti un investimento in valori mobiliari opportunamente di- versificati e selezionati al fine di aumentare nel tempo il valore dei capitali conferiti. L’adesione alla li- nea è indicata per coloro che sono lontani dall’accesso alla prestazione pensionistica complementare e per chi ha un orizzonte temporale di lungo periodo (oltre 10 anni).

Il comparto attua una politica di investimento volta a perseguire una composizione del portafoglio orientata prevalentemente verso i titoli di capitale, in misura non inferiore al 70%; i titoli di capitale po- tranno anche costituire la totalità del patrimonio del comparto. L’investimento in titoli di debito e liqui- dità non potrà eccedere il 30% delle disponibilità del comparto. Resta comunque ferma la facoltà di detenere una parte delle disponibilità in liquidità sia in euro che in altre valute.

Saranno considerati sia i titoli obbligazionari governativi che i titoli obbligazionari di emittenti sovrana- zionali e le obbligazioni emesse da primarie Società. I titoli, sia di capitale che di debito, apparterranno prevalentemente ad emittenti dell’area dei Paesi OCSE.

L’indice di riferimento (benchmark) del comparto è composto da:

• 15% JP Morgan EMU Government Bond Traded Index;

• 45% Xxxxxx Xxxxxxx Capital International (MSCI) Europe Price Index;

• 20% Xxxxxx Xxxxxxx Capital International (MSCI) USA Price Index;

• 20% Xxxxxx Xxxxxxx Capital International (MSCI) Pacific Price Index;


6. La Nota informativa contiene la descrizione della politica di investimento effettivamente posta in esse- re, in coerenza con gli obiettivi e i criteri riportati nel Regolamento, dei metodi di misurazione e delle

tecniche di gestione del rischio utilizzate e della ripartizione strategica delle attività.


Art.8. - Spese

1. L’iscrizione al Fondo comporta le seguenti spese:

a) spese da sostenere all’atto dell’adesione: una commissione “una tantum” a carico dell’aderente pari a euro 60,00.

b) spese relative alla fase di accumulo:

b.1) direttamente a carico dell’aderente: una commissione pari a euro 20,00, applicata an- nualmente.

b.2) indirettamente a carico dell’aderente e che incidono sul comparto:

i. - una commissione di gestione pari allo 0,90% del patrimonio su base annua del comparto denominato “MONETARIO”, prelevata con cadenza mensile;

ii. - una commissione di gestione pari allo 1,20% del patrimonio su base annua del comparto denominato “OBBLIGAZIONARIO GARANTITO”, prelevata con cadenza mensile;

iii. - una commissione di gestione pari allo 0,95% del patrimonio su base annua del comparto denominato “OBBLIGAZIONARIO”, prelevata con cadenza mensile;

iv. - una commissione di gestione pari allo 1,30% del patrimonio su base annua del comparto denominato “BILANCIATO”, prelevata con cadenza mensile.

v. - una commissione di gestione pari allo 1,50% del patrimonio su base annua del comparto denominato “AZIONARIO”, prelevata con cadenza mensile.

vi. - una commissione di incentivo mensile, a carico di tutti i comparti del Fondo, pari al 2% della differenza tra la variazione percentuale del valore della quota relativa all’ultima valorizzazione del mese rispetto a quella dello stesso mese dell’anno prece- dente (di seguito indicata per brevità “performance del comparto”) e la variazione per- centuale del corrispondente indice di riferimento (benchmark) registrata nello stesso periodo.

Sono inoltre a carico del comparto, per quanto di competenza, le imposte e tasse, le spese legali e giudiziarie sostenute nell’esclusivo interesse del Fondo e gli oneri di ne- goziazione derivanti dall’attività di impiego delle risorse, nonché il “contributo di vigi- xxxxx” dovuto annualmente alla COVIP ai sensi di legge; sono altresì a carico le spese relative alla remunerazione e allo svolgimento dell’incarico del Responsabile e dell’Organismo di sorveglianza, salva diversa decisione della Compagnia.

Sul comparto non vengono fatti gravare spese e diritti di qualsiasi natura relativi alla sottoscrizione e al rimborso delle parti di OICR acquistati, né le commissioni di gestio- ne applicate dall’OICR stesso, salvo i casi di deroga previsti dalla COVIP in apposite istruzioni di carattere generale.

c) spese collegate all’esercizio delle seguenti prerogative individuali, dirette alla copertura dei re- lativi oneri amministrativi:

c.1) 30,00 euro in caso di trasferimento ad altra forma pensionistica ai sensi dell’Art.13;

c.2) 20,00 euro in caso di riscatto della posizione individuale ai sensi dell’Art.13;

c.3) 20,00 euro in caso di anticipazione, ai sensi dell’Art.14;

c.4) 30,00 euro per le modifiche a della percentuale di allocazione dei contributi futuri tra i comparti successive alla prima, ai sensi del comma 2 dell’Art.6; nessun costo per la prima modifica;

c.5) 30,00 euro per la riallocazione della posizione individuale tra i comparti ovvero per la modifica del profilo di investimento scelto successive alla prima, ai sensi del comma 2 dell’Art. 6; nessun costo per la prima modifica;

d) spese relative alla fase di erogazione delle rendite, quali riportate nell’allegato n. 3.

e) spese e premi relativi alle prestazioni assicurative accessorie, quali riportate nell’allegato n. 4.

2. L’importo delle spese sopra indicate può essere ridotto nei casi di adesione su base collettiva e di

convenzionamenti con associazioni di lavoratori autonomi e liberi professionisti, nonché di adesione di dipendenti della Compagnia. La riduzione delle commissioni di gestione espresse in misura percentua- le sul patrimonio avviene mediante emissione di classi di quote differenti.

3. Sono a carico della Compagnia tutte le spese e oneri non individuati dalle disposizioni del presente ar- ticolo.

4. Nella redazione della Nota informativa la Compagnia adotta modalità di rappresentazione dei costi tali da assicurare la trasparenza e la confrontabilità dei stessi, in conformità alle istruzioni stabilite dalla COVIP.


PARTE III – CONTRIBUZIONE E PRESTAZIONI

Art.9. - Contribuzione

1. La misura della contribuzione a carico dell’aderente è determinata liberamente dallo stesso.

2. I lavoratori che aderiscono su base collettiva fissano le caratteristiche della contribuzione nel rispetto della misura minima e delle modalità eventualmente stabilite dai contratti e dagli accordi collettivi, an- che aziendali.

3. I lavoratori dipendenti possono contribuire al Fondo conferendo, anche esclusivamente, i flussi di TFR in maturazione. Qualora il lavoratore decida di versare la contribuzione prevista a suo carico e abbia di- ritto, in base ad accordi collettivi, anche aziendali, a un contributo del datore di lavoro, detto contributo affluirà al Fondo nei limiti e alle condizioni stabilite nei predetti accordi. Il datore di lavoro può decidere, anche in assenza di accordi collettivi, anche aziendali, di contribuire al Fondo.

4. L’aderente ha la facoltà di sospendere la contribuzione fermo restando, per i lavoratori dipendenti, l’obbligo del versamento del TFR maturando eventualmente conferito. La sospensione non comporta la cessazione della partecipazione al Fondo.

5. I lavoratori che aderiscono su base collettiva hanno facoltà di sospendere la contribuzione nel rispetto di quanto previsto dagli accordi collettivi, fermo restando l’eventuale versamento del TFR maturando al Fondo.

6. È possibile riattivare la contribuzione in qualsiasi momento.

7. L’aderente può decidere di proseguire la contribuzione al Fondo oltre il raggiungimento dell’età pen- sionabile prevista dal regime obbligatorio di appartenenza, a condizione che alla data del pensiona- mento possa far valere almeno un anno di contribuzione a favore delle forme di previdenza comple- mentare.


Art.10. - Determinazione della posizione individuale

1. La posizione individuale consiste nel capitale accumulato di pertinenza di ciascun aderente, è alimen- tata dai contributi netti versati, dagli importi derivanti da trasferimenti da altre forme pensionistiche complementari e dai versamenti effettuati per il reintegro delle anticipazioni percepite, ed è ridotta da eventuali riscatti parziali e anticipazioni.

2. Per contributi netti si intendono i versamenti al netto delle spese direttamente a carico dell’aderente, di cui all’Art. 8, comma 1, lett. a), e delle eventuali somme destinate a copertura delle prestazioni acces- sorie espressamente esplicitate.

3. La posizione individuale viene rivalutata in base al rendimento dei comparti. Il rendimento di ogni sin- golo comparto è calcolato come variazione del valore della quota dello stesso nel periodo considerato.

4. Ai fini del calcolo del valore della quota le attività che costituiscono il patrimonio del comparto sono va- lutate al valore di mercato; pertanto le plusvalenze e le minusvalenze maturate concorrono alla deter- minazione della posizione individuale, a prescindere dal momento di effettivo realizzo.

5. La Compagnia determina il valore della quota e, conseguentemente, della posizione individuale di cia- scun aderente con cadenza almeno mensile, alla fine di ogni mese. I versamenti sono trasformati in quote, e frazioni di quote, sulla base del primo valore di quota successivo al giorno in cui si sono resi disponibili per la valorizzazione.


Art.11. - Prestazioni pensionistiche

1. Il diritto alla prestazione pensionistica complementare si acquisisce al momento della maturazione dei

requisiti di accesso alle prestazioni stabiliti nel regime obbligatorio di appartenenza dell’aderente, con almeno cinque anni di partecipazione alle forme pensionistiche complementari. L’aderente che decide di proseguire volontariamente la contribuzione ai sensi del comma 7 dell’Art. 9 ha la facoltà di determi- nare autonomamente il momento di fruizione delle prestazioni pensionistiche.

2. Per i soggetti non titolari di reddito di lavoro o d'impresa si considera età pensionabile quella vigente nel regime obbligatorio di base.

3. Ai fini della determinazione dell’anzianità necessaria per la richiesta delle prestazioni pensionistiche sono considerati utili tutti i periodi di partecipazione alle forme pensionistiche complementari maturati dall’aderente per i quali lo stesso non abbia esercitato il riscatto totale della posizione individuale.

4. L’aderente ha facoltà di richiedere che le prestazioni siano erogate con un anticipo massimo di cinque anni rispetto alla maturazione dei requisiti per l’accesso alle prestazioni nel regime obbligatorio di ap- partenenza, in caso di cessazione dell’attività lavorativa che comporti l’inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi, o in caso di invalidità permanente che comporti la riduzione della capa- cità di lavoro a meno di un terzo.

5. L’aderente ha facoltà di richiedere la liquidazione della prestazione pensionistica sotto forma di capita- le nel limite del 50 per cento della posizione individuale maturata. Nel computo dell’importo complessi- vo erogabile in capitale sono detratte le somme erogate a titolo di anticipazione per le quali non si sia provveduto al reintegro. Qualora l’importo che si ottiene convertendo in rendita vitalizia immediata an- nua senza reversibilità a favore dell’aderente il 70 per cento della posizione individuale maturata risulti inferiore al 50 per cento dell’assegno sociale di cui all’articolo 3, commi 6 e 7, della legge 8 agosto 1995, n. 335, l’aderente può optare per la liquidazione in capitale dell’intera posizione maturata.

6. L’aderente che, sulla base della documentazione prodotta, risulta assunto antecedentemente al 29 aprile 1993 ed entro tale data iscritto a una forma pensionistica complementare istituita alla data di en- trata in vigore della legge 23 ottobre 1992, n. 421, può richiedere la liquidazione dell’intera prestazione pensionistica complementare in capitale.

7. Le prestazioni pensionistiche sono sottoposte agli stessi limiti di cedibilità, sequestrabilità e pignorabi- lità in vigore per le pensioni a carico degli istituti di previdenza obbligatoria.

8. L’aderente che abbia maturato il diritto alla prestazione pensionistica e intenda esercitare tale diritto può trasferire la propria posizione individuale presso altra forma pensionistica complementare, per av- valersi delle condizioni di erogazione della rendita praticate da quest’ultima. In tal caso si applica quanto previsto all’Art.13, comma 6 e 7.


Art.12. - Erogazione della rendita

1. A seguito dell’esercizio del diritto alla prestazione pensionistica, all’aderente è erogata una rendita vita- lizia immediata calcolata in base alla posizione individuale maturata, al netto della eventuale quota di prestazione da erogare sotto forma di capitale.

2. L’aderente, in luogo della rendita vitalizia immediata, può richiedere l’erogazione delle prestazioni in una delle forme di seguito indicate:

- una rendita vitalizia reversibile: detta rendita è corrisposta all’aderente finché è in vita e suc- cessivamente, in misura totale o per quota scelta dall’aderente stesso, alle persone da lui de- signate;

- una rendita certa e successivamente vitalizia (solo per le adesioni fino al 31.12.2014): detta rendita è corrisposta per i primi 5 o 10 anni all’aderente o, in caso di suo decesso, alle persone da lui designate. Successivamente, se l’aderente è ancora in vita, viene corrisposta allo stesso una rendita vitalizia;

- una rendita controassicurata: detta rendita garantisce, oltre al pagamento della rendita vitalizia all’aderente fintanto che questi è in vita, il pagamento, alla morte dell’aderente, di un capitale pari alla differenza, se positiva, tra

a) la somma delle prestazioni assicurate calcolata al termine della fase di accumulo, al netto dell’eventuale quota erogata in capitale e

b) il prodotto tra la rata della rendita vitalizia corrisposta all’ultima ricorrenza del contratto che precede la data della morte e il numero di rate effettivamente corrisposte;

- una rendita xxxxxxxxx xxxxxxxxxxx in caso di non autosufficienza: detta rendita prevede l’erogazione della rendita vitalizia raddoppiata qualora la non autosufficienza si verifichi nel corso della fase di erogazione (opzione non richiedibile da aderenti che, al termine della fase di accumulo, versino già in stato di non autosufficienza).


3. Nell’allegato n. 3 al Regolamento sono riportate le condizioni e modalità di erogazione delle rendite e i coefficienti di trasformazione (basi demografiche e finanziarie) da utilizzare per il relativo calcolo. Tali coefficienti possono essere successivamente variati, nel rispetto della normativa in materia di stabilità delle compagnie di assicurazione e delle relative disposizioni applicative emanate dall’IVASS; in ogni caso, le modifiche dei coefficienti di trasformazione non si applicano ai soggetti, già aderenti alla data di introduzione delle modifiche stesse, che esercitano il diritto alla prestazione pensionistica nei tre an- ni successivi.

4. Le simulazioni relative alla rendita che verrà erogata sono effettuate facendo riferimento, laddove vi sia l’impegno a non modificare i coefficienti di trasformazione, a quelli indicati nell’allegato n. 3 e, negli altri casi, a coefficienti individuati dalla COVIP, in modo omogeneo per tutte le forme, in base alle proiezioni ufficiali disponibili sull’andamento della mortalità della popolazione italiana.


Art.13. - Trasferimento e riscatto della posizione individuale

1. L’aderente può trasferire la posizione individuale maturata ad altra forma pensionistica complementa- re decorso un periodo minimo di due anni di partecipazione al Fondo.

2. L’aderente, anche prima del periodo minimo di permanenza, può:

a) trasferire la posizione individuale maturata ad altra forma pensionistica complementare, alla quale acceda in relazione alla nuova attività lavorativa;

b) riscattare il 50 per cento della posizione individuale maturata, in caso di cessazione dell’attività lavorativa che comporti l’inoccupazione per un periodo di tempo non inferiore a 12 mesi e non superio- re a 48 mesi, ovvero in caso di ricorso da parte del datore di lavoro a procedure di mobilità, cassa in- tegrazione guadagni, ordinaria o straordinaria;

c) riscattare l’intera posizione individuale maturata, in caso di invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo e a seguito di cessazione dell’attività lavorativa che comporti l’inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi. Il riscatto non è tuttavia consentito ove tali eventi si verifichino nel quinquennio precedente la maturazione dei requisiti di ac- cesso alle prestazioni pensionistiche complementari, nel qual caso vale quanto previsto al comma 4 dell’Art.11;

d) riscattare l’intera posizione individuale maturata, ai sensi dell’art.14, comma 5 del Decreto, ov- vero trasferirla ad altra forma pensionistica complementare, qualora vengano meno i requisiti di parte- cipazione al Fondo stabiliti dalle fonti che dispongono l’adesione su base collettiva.

3. Nei casi previsti ai punti a), c) e d) del comma precedente l’aderente, in luogo dell’esercizio dei diritti di trasferimento e di riscatto, può proseguire la partecipazione al Fondo, anche in assenza di contribuzio- ne.

4. In caso di decesso dell’aderente prima dell’esercizio del diritto alla prestazione pensionistica, la posi- zione individuale è riscattata dagli eredi ovvero dai diversi beneficiari designati dallo stesso, siano essi persone fisiche o giuridiche. In mancanza di tali soggetti, la posizione individuale resta acquisita al Fondo.

5. Al di fuori dei suddetti casi, non sono previste forme di riscatto della posizione.

6. La Compagnia accertata la sussistenza dei requisiti, provvede al trasferimento o al riscatto della posi- zione con tempestività, e comunque entro il termine massimo di sei mesi dalla ricezione della richiesta.

7. Il trasferimento della posizione individuale e il riscatto totale comportano la cessazione della partecipa- zione al Fondo.


Art.14. - Anticipazioni

1. L’aderente può conseguire un’anticipazione della posizione individuale maturata nei seguenti casi e misure:

a) in qualsiasi momento, per un importo non superiore al 75 per cento, per spese sanitarie con- seguenti a situazioni gravissime attinenti a sé, al coniuge o ai figli, per terapie e interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche;

b) decorsi otto anni di iscrizione a forme pensionistiche complementari, per un importo non supe- riore al 75 per cento, per l’acquisto della prima casa di abitazione, per sé o per i figli, per la realizzazio- ne, sulla prima casa di abitazione, degli interventi di manutenzione ordinaria, straordinaria, di restauro e di risanamento conservativo, di ristrutturazione edilizia, di cui alle lettere a), b), c), d) del comma 1 dell’art. 3 del decreto del Presidente della Repubblica 6 giugno 2001, n. 380;

c) decorsi otto anni di iscrizione a forme pensionistiche complementari, per un importo non supe- riore al 30 per cento, per la soddisfazione di ulteriori sue esigenze.

2. Le disposizioni che specificano i casi e regolano le modalità operative in materia di anticipazioni sono riportate in apposito documento.

3. Le somme complessivamente percepite a titolo di anticipazione non possono eccedere il 75 per cento della posizione individuale maturata, incrementata delle anticipazioni percepite e non reintegrate.

4. Ai fini della determinazione dell’anzianità necessaria per esercitare il diritto all’anticipazione, sono con- siderati utili tutti i periodi di partecipazione a forme pensionistiche complementari maturati dall’aderente, per i quali lo stesso non abbia esercitato il diritto di riscatto totale della posizione indivi- duale.

5. Le somme percepite a titolo di anticipazione possono essere reintegrate, a scelta dell’aderente e in qualsiasi momento.

6. Le anticipazioni di cui al comma 1 lettera a) sono sottoposte agli stessi limiti di cedibilità, sequestrabili- tà e pignorabilità, in vigore per le pensioni a carico degli istituti di previdenza obbligatoria.


Art.15. - Prestazioni assicurative accessorie

1. Il Fondo prevede inoltre la facoltà di accedere ad una delle seguenti prestazioni accessorie:

a) la corresponsione di un capitale al verificarsi della morte in data anteriore a quella di esercizio del diritto alla prestazione pensionistica complementare;

b) la corresponsione di un capitale al verificarsi della morte o della invalidità totale e permanente in data anteriore a quella di esercizio del diritto alla prestazione pensionistica complementare.

2. L’adesione alle suddette prestazioni è facoltativa e può essere espressa all’atto dell’adesione al Fondo o successivamente mediante sottoscrizione di apposito modulo.

3. Le condizioni delle suddette prestazioni sono indicate nell’allegato n. 4 al presente Regolamento.


PARTE IV – PROFILI ORGANIZZATIVI

Art.16. - Separatezza patrimoniale, amministrativa e contabile

1. Gli strumenti finanziari e i valori del Fondo costituiscono patrimonio separato e autonomo rispetto sia al patrimonio della Compagnia, sia a quello degli altri fondi gestiti, sia a quello degli aderenti.

2. Il patrimonio del Fondo è destinato all’erogazione delle prestazioni pensionistiche agli aderenti e non può essere distratto da tale fine.

3. Sul patrimonio del Fondo non sono ammesse azioni esecutive da parte dei creditori della Compagnia o di rappresentanti dei creditori stessi, né da parte dei creditori degli aderenti o di rappresentanti dei creditori stessi. Il patrimonio del Fondo non può essere coinvolto nelle procedure concorsuali che ri- guardino la Compagnia.

4. La Compagnia è dotata di procedure atte a garantire la separatezza amministrativa e contabile delle operazioni poste in essere per conto del Fondo rispetto al complesso delle altre operazioni svolte dalla Compagnia e del patrimonio del Fondo rispetto a quello della Compagnia e di suoi clienti.

5. Ferma restando la responsabilità della Compagnia per l’operato del soggetto delegato, la gestione amministrativa e contabile del Fondo può essere delegata a terzi.

6. La Compagnia è dotata di procedure organizzative atte a garantire la separatezza amministrativa e contabile delle operazioni poste in essere in riferimento a ciascun comparto.

7. Il patrimonio di ciascun comparto è suddiviso in quote o in differenti classi di quote.

Art.17. - Banca depositaria

1. La custodia del patrimonio del Fondo è affidata a BNP Paribas Securities Services, S.C.A. francese con sede legale a Parigi, che agisce attraverso la succursale di Milano, di seguito “banca depositaria”.

2. La Compagnia può revocare in ogni momento l’incarico alla banca depositaria la quale può, a sua vol- ta, rinunciare con preavviso non inferiore a sei mesi; in ogni caso, l’efficacia della revoca o della rinun- cia è sospesa fino a che:

- la Compagnia non abbia stipulato un nuovo contratto con altra banca, in possesso dei requisiti di legge;

- la conseguente modifica del regolamento non sia stata approvata dalla COVIP, fatti salvi i casi nei quali la modifica è oggetto di comunicazione, ai sensi della regolamentazione della COVIP;

- il patrimonio del Fondo non sia stato trasferito presso la nuova banca.

3. Ferma restando la responsabilità della Compagnia per l’operato del soggetto delegato, il calcolo del valore della quota può essere delegato alla banca depositaria.

4. Le funzioni della banca depositaria sono regolate dalla normativa vigente.


Art.18. - Responsabile

1. La Compagnia nomina un Responsabile del Fondo, ai sensi dell’art. 5, comma 2 del Decreto.

2. Le disposizioni che regolano la nomina, le competenze, il regime di responsabilità del Responsabile sono riportate nell’allegato n.1.


Art.19. - Organismo di sorveglianza

1. È istituito un Organismo di sorveglianza, ai sensi dell’art. 5, comma 4 del Decreto.

2. Le disposizioni che regolano la nomina, la composizione, il funzionamento e la responsabilità dell’Organismo sono riportate nell’allegato n. 2.


Art.20. - Conflitti di interesse

1. La gestione del Fondo è effettuata nel rispetto della normativa vigente in materia di conflitti di interes- se.


Art.21. - Scritture contabili

1. La tenuta dei libri e delle scritture contabili del Fondo nonché la valorizzazione del patrimonio e delle posizioni individuali sono effettuate sulla base delle disposizioni emanate dalla COVIP.

2. La Compagnia conferisce a una Società di revisione l’incarico di esprimere con apposita relazione un giudizio sul rendiconto del Fondo.


PARTE V – RAPPORTI CON GLI ADERENTI

Art.22. - Modalità di adesione

1. L’adesione è preceduta dalla consegna del Regolamento, e dei relativi allegati, e della documentazione informativa prevista dalla normativa vigente.

2. L’aderente è responsabile della completezza e veridicità delle informazioni fornite al Fondo.

3. Dell’avvenuta iscrizione al Fondo viene data apposita comunicazione all’aderente mediante lettera di conferma, attestante la data di iscrizione e le informazioni relative all’eventuale versamento effettuato.

4. L’adesione al Fondo comporta l’integrale accettazione del Regolamento, e dei relativi allegati, e delle successive modifiche, fatto salvo quanto previsto in tema di trasferimento nell’Art.26.

5. In caso di adesione mediante conferimento tacito del TFR il Fondo, sulla base dei dati forniti dal datore di lavoro, comunica all’aderente l’avvenuta adesione e le informazioni necessarie al fine di consentire a quest’ultimo l’esercizio delle scelte di sua competenza.


Art.23. - Trasparenza nei confronti degli aderenti

1. La Compagnia mette a disposizione degli aderenti: il Regolamento del Fondo e relativi allegati, la nota informativa, il rendiconto e la relazione della Società di revisione, il documento sulle anticipazioni di cui

all’Art.14, e tutte le altre informazioni utili all’aderente, secondo quanto previsto dalle disposizioni CO- VIP in materia. Gli stessi documenti sono disponibili sul sito internet della Compagnia in un’apposita sezione dedicata alle forme pensionistiche complementari. Su richiesta, il materiale viene inviato agli interessati.

2. In conformità alle disposizioni della COVIP, viene inviata annualmente all’aderente una comunicazione contenente informazioni sulla sua posizione individuale, sui costi sostenuti e sui risultati di gestione conseguiti. La Compagnia si riserva la facoltà di interrompere l’invio di tale comunicazione nel caso in cui la posizione individuale dell’aderente, che non versi i contributi al Fondo da almeno un anno, risulti priva di consistenza.


Art.24. - Comunicazioni e reclami

1. La Compagnia definisce le modalità con le quali gli aderenti possono interloquire per rappresentare le proprie esigenze e presentare reclami. Tali modalità sono portate a conoscenza degli aderenti nella Nota Informativa.


PARTE VI – NORME FINALI

Art.25. - Modifiche al Regolamento

1. Il Regolamento può essere modificato secondo le procedure previste dalla COVIP.

2. La Compagnia stabilisce il termine di efficacia delle modifiche, tenuto conto dell’interesse degli ade- renti e fatto salvo quanto disposto all’Art.26.


Art.26. - Trasferimento in caso di modifiche peggiorative delle condizioni economiche e di modifiche delle caratteristiche del Fondo

1. In caso di modifiche che complessivamente comportino un peggioramento rilevante delle condizioni economiche del Fondo, l’aderente interessato dalle suddette modifiche può trasferire la posizione indi- viduale maturata ad altra forma pensionistica complementare, anche prima che siano decorsi due anni dall’iscrizione. Il diritto di trasferimento è altresì riconosciuto quando le modifiche interessano in modo sostanziale la caratterizzazione del Fondo, come può avvenire in caso di variazione significativa delle politiche di investimento o di trasferimento del Fondo a Società diverse da quelle del Gruppo al quale appartiene la Compagnia.

2. La Compagnia comunica a ogni aderente interessato l’introduzione delle modifiche almeno 120 giorni prima della relativa data di efficacia; dal momento della comunicazione l’aderente ha 90 giorni di tem- po per manifestare l’eventuale scelta di trasferimento. La Compagnia può chiedere alla COVIP termini ridotti di efficacia nei casi in cui ciò sia utile al buon funzionamento del Fondo e non contrasti con l’interesse degli aderenti.

3. Per le operazioni di trasferimento di cui al presente articolo non sono previste spese.


Art.27. - Cessione del Fondo

1. Qualora la Compagnia non voglia o non possa più esercitare l’attività di gestione del Fondo, questo viene ceduto ad altro soggetto, previa autorizzazione all’esercizio. In questo caso viene riconosciuto agli aderenti il diritto al trasferimento della posizione presso altra forma pensionistica complementare.


Art.28. - Rinvio

1. Per tutto quanto non espressamente previsto nel presente Regolamento si fa riferimento alla normativa vigente.


ALLEGATO N. 1

DISPOSIZIONI IN MATERIA DI RESPONSABILE


Art.1. - Nomina e cessazione dall’incarico

1. La nomina del Responsabile spetta all’organo amministrativo di “Generali Italia S.p.A.”, di seguito defi- nita “Compagnia”. L’incarico ha durata triennale ed è rinnovabile, anche tacitamente, per non più di una volta consecutivamente.

2. La cessazione del Responsabile per scadenza del termine ha effetto nel momento in cui viene nomina- to il nuovo Responsabile.

3. Il Responsabile può essere revocato solo per giusta causa, sentito il parere dell’organo di controllo della Compagnia.

4. Le nomine, gli eventuali rinnovi dell’incarico, le sostituzioni del Responsabile prima della scadenza del termine vengono comunicati alla COVIP entro 15 giorni dalla deliberazione.


Art.2. - Requisiti e incompatibilità

1. I requisiti di onorabilità e professionalità per l’assunzione dell’incarico di Responsabile, nonché le cau- se di incompatibilità, sono previsti dalla normativa vigente.

2. L’incarico di Responsabile è inoltre incompatibile con:

a) lo svolgimento di attività di lavoro subordinato e di prestazione d’opera continuativa presso la Compagnia o Società da questa controllate o che la controllano;

b) l’incarico di amministratore della Compagnia;

c) gli incarichi con funzioni di direzione dei soggetti che stipulano gli accordi nei casi di adesione su base collettiva.


Art.3. - Decadenza

1. La perdita dei requisiti di onorabilità e l’accertamento della sussistenza di una causa di incompatibilità comportano la decadenza dall’incarico.


Art.4. - Retribuzione

1. La retribuzione annuale del Responsabile è determinata dall’organo amministrativo all’atto della nomi- na per l’intero periodo di durata dell’incarico.

2. Il compenso del Responsabile non può essere pattuito sotto forma di partecipazione agli utili della Compagnia, o di Società controllanti o controllate, né sotto forma di diritti di acquisto o di sottoscrizio- ne di azioni della Compagnia o di Società controllanti o controllate.

3. Le spese relative alla remunerazione e allo svolgimento dell’incarico di Responsabile sono poste a ca- rico del Fondo, salva diversa decisione della Compagnia.


Art.5. - Autonomia del Responsabile

1. Il Responsabile svolge la propria attività in modo autonomo e indipendente dalla Compagnia.

2. A tale fine il Responsabile si avvale della collaborazione delle strutture organizzative della Compagnia, di volta in volta necessarie allo svolgimento dell’incarico e all’adempimento dei doveri di cui al succes- sivo Art.6. La Compagnia gli garantisce l’accesso a tutte le informazioni necessarie allo scopo.

3. Il Responsabile assiste alle riunioni dell’organo amministrativo e di quello di controllo della Compagnia, per tutte le materie inerenti al Fondo.


Art.6. - Doveri del Responsabile

1. Il Responsabile vigila sull’osservanza della normativa e del Regolamento nonché sul rispetto delle buo- ne pratiche e dei principi di corretta amministrazione del Fondo nell’esclusivo interesse degli aderenti.

2. Il Responsabile, avvalendosi delle procedure definite dalla Compagnia, organizza lo svolgimento delle sue funzioni al fine di:

a) vigilare sulla gestione finanziaria del Fondo, anche nel caso di conferimento a terzi di deleghe di gestione, con riferimento ai controlli su:

i) le politiche di investimento. In particolare: che la politica di investimento effettivamente seguita sia coerente con quella indicata nel Regolamento; che gli investimenti, ivi com- presi quelli effettuati in OICR, avvengano nell’esclusivo interesse degli aderenti, nel ri- spetto dei principi di sana e prudente gestione nonché nel rispetto dei criteri e limiti previsti dalla normativa e dal regolamento;

ii) la gestione e il monitoraggio dei rischi. In particolare: che i rischi assunti con gli inve- stimenti effettuati siano correttamente identificati, misurati e controllati e che siano coerenti con gli obiettivi perseguiti dalla politica di investimento;

b) vigilare sulla gestione amministrativa del Fondo, anche nel caso di conferimento a terzi di dele- ghe di gestione, con riferimento ai controlli su:

i) la separatezza amministrativa e contabile delle operazioni poste in essere per conto del Fondo rispetto al complesso delle altre operazioni svolte dalla Compagnia e del patri- monio del Fondo rispetto a quello della Compagnia e di suoi clienti;

ii) la regolare tenuta dei libri e delle scritture contabili del Fondo;

c) vigilare sulle misure di trasparenza adottate nei confronti degli aderenti con riferimento ai con- trolli su:

i) l’adeguatezza dell’organizzazione dedicata a soddisfare le esigenze informative degli aderenti, sia al momento del collocamento del Fondo che durante il rapporto;

ii) gli oneri di gestione. In particolare, che le spese a carico degli aderenti previste dal Re- golamento e le eventuali commissioni correlate ai risultati di gestione siano corretta- mente applicate;

iii) la completezza ed esaustività delle informazioni contenute nelle comunicazioni periodi- che agli aderenti e in quelle inviate in occasione di eventi particolari;

iv) l’adeguatezza della procedura per la gestione degli esposti nonché il trattamento riser- vato ai singoli esposti;

v) la tempestività della soddisfazione delle richieste degli aderenti, in particolare con rife- rimento ai tempi di liquidazione delle somme richieste a titolo di anticipazione o riscat- to e di trasferimento della posizione individuale.

3. Il Responsabile controlla le soluzioni adottate dalla Compagnia per identificare le situazioni di conflitti di interesse e per evitare che le stesse arrechino pregiudizio agli aderenti; egli controlla altresì la corret- ta esecuzione del contratto stipulato per il conferimento dell’incarico di banca depositaria, nonché il ri- spetto delle convenzioni assicurative/condizioni per l’erogazione delle rendite e, ove presenti, delle convenzioni/condizioni relative alle prestazioni di invalidità e premorienza.

4. Delle anomalie e delle irregolarità riscontrate nell’esercizio delle sue funzioni il Responsabile dà tempe- stiva comunicazione all’organo di amministrazione e a quello di controllo della Compagnia e si attiva perché vengano adottati gli opportuni provvedimenti.


Art.7. - Rapporti con la COVIP

1. Il Responsabile:

• predispone annualmente una relazione che descrive in maniera analitica l’organizzazione adot- tata per l’adempimento dei suoi doveri e che dà conto della congruità delle procedure di cui si avvale per l’esecuzione dell’incarico, dei risultati dell’attività svolta, delle eventuali anomalie ri- scontrate durante l’anno e delle iniziative poste in essere per eliminarle. La relazione viene tra- smessa alla COVIP entro il 31 marzo di ciascun anno. Copia della relazione stessa viene tra- smessa all’organo di amministrazione e a quello di controllo della Compagnia nonché all’Organismo di sorveglianza per quanto di rispettiva competenza;

• vigila sul rispetto delle deliberazioni della COVIP e verifica che vengano inviate alla stessa le segnalazioni, la documentazione e le relazioni richieste dalla normativa e dalle istruzioni ema- nate in proposito;

• comunica alla COVIP, contestualmente alla segnalazione all’organo di amministrazione e a

quello di controllo della Compagnia, le irregolarità riscontrate nell’esercizio delle sue funzioni.


Art.8. - Responsabilità

1. Il Responsabile deve adempiere i suoi doveri con la professionalità e la diligenza richieste dalla natura dell’incarico e dalla sua specifica competenza e deve conservare il segreto sui fatti e sui documenti di cui ha conoscenza in ragione del suo ufficio, tranne che nei confronti della COVIP e delle autorità giu- diziarie.

2. Egli risponde verso la Compagnia e verso i singoli aderenti al Fondo dei danni a ciascuno arrecati e de- rivanti dall’inosservanza di tali doveri.

3. All’azione di responsabilità si applicano, in quanto compatibili, gli artt.2392, 2393, 2394, 2394-bis, 2395 del codice civile.


ALLEGATO N. 2

DISPOSIZIONI IN MATERIA DI COMPOSIZIONE E FUNZIONAMENTO DELL’ORGANISMO DI SORVEGLIANZA


Art.1. - Ambito di applicazione

1. Le presenti disposizioni disciplinano le modalità di composizione e il funzionamento dell’Organismo di sorveglianza.


Art.2. - Composizione dell’Organismo

1. L’Organismo si compone di due membri effettivi designati dalla Compagnia che esercita l’attività del Fondo pensione aperto, la quale procede anche alla designazione di un membro supplente.

2. Nel caso di adesione collettiva che comporti l’iscrizione di almeno 500 lavoratori appartenenti ad una singola azienda o a un medesimo gruppo, l’Organismo è integrato con la nomina di ulteriori due com- ponenti per ciascuna azienda o gruppo, uno in rappresentanza dell’azienda o gruppo e l’altro in rap- presentanza dei lavoratori.

3. Il numero complessivo dei componenti l’Organismo non può essere superiore a dodici.


Art.3. - Designazione e cessazione dall’incarico dei componenti

1. I componenti di cui all’art.2, comma 1, sono individuati tra gli amministratori indipendenti iscritti all’Albo istituito presso la Consob. Nella fase antecedente l’istituzione del suddetto Albo, la Compagnia designa liberamente i propri componenti nel rispetto di quanto previsto al successivo art.4.

2 Al fine di consentire il tempestivo svolgimento delle operazioni necessarie alla nomina dei componenti di cui all’art.2, comma 2, del presente Allegato, la Compagnia almeno quattro mesi prima della sca- denza del mandato, trasmette alle imprese o ai gruppi interessati una comunicazione contenente l’invito a indicare i nominativi di rispettiva competenza. I nominativi dovranno pervenire alla Compagnia almeno un mese prima della data di scadenza del mandato.

3 Sono invitati a designare propri rappresentanti, nel rispetto del limite massimo indicato nell’art.2, comma 3, le aziende o i gruppi che, alla fine del mese precedente a quello dell’invio da parte della Compagnia della comunicazione di cui al comma 2 del presente articolo, risultino nelle condizioni di cui all’art.2, comma 2.

4 Qualora il numero di aziende o gruppi che risultino nelle condizioni di cui all’art.2, comma 2, sia tale da comportare il superamento del limite massimo di componenti, per l’individuazione delle collettività te- nute alla designazione si fa riferimento alla numerosità degli aderenti al Fondo.

5 I componenti l’Organismo di sorveglianza restano in carica tre anni e non possono svolgere consecuti- vamente più di tre mandati. Nel caso di sostituzione di uno o più componenti nel corso del mandato, i componenti nominati in sostituzione di quelli cessati scadono insieme a quelli in carica all’atto della lo- ro nomina.

6 I componenti di cui all’art. 2, comma 1, sono revocabili solo per giusta causa sentito il parere dell’organo di controllo della Compagnia.


Art.4. - Requisiti per l’assunzione dell’incarico e decadenza

1. I componenti l’Organismo devono essere in possesso dei requisiti di onorabilità e professionalità previ- sti dalle vigenti disposizioni normative; nei loro confronti non devono operare le cause di ineleggibilità, di incompatibilità ovvero le situazioni impeditive all’assunzione dell’incarico previste dalla normativa vi- gente.

2. L’Organo di amministrazione della Compagnia accerta la sussistenza dei requisiti e l’assenza delle cause di ineleggibilità, di incompatibilità ovvero le situazioni impeditive all’assunzione dell’incarico in capo a tutti i componenti l’Organismo e trasmette alla COVIP il relativo verbale. La suddetta verifica deve essere effettuata anche in caso di rinnovo delle cariche.

3. In caso di esito negativo della verifica effettuata, la Compagnia provvede a darne comunicazione al

soggetto e all’azienda o al gruppo interessato.

4. La perdita dei requisiti di onorabilità o il sopravvenire di situazioni impeditive comportano la decadenza dall’incarico.

5. L’Organismo si intende comunque costituito anche in assenza di designazione dei componenti a se- guito di adesioni collettive.


Art.5. - Remunerazione

1. La remunerazione dei membri di cui all’art. 2, comma 1, è determinata dall’organo di amministrazione della Compagnia all’atto della nomina e per l’intero periodo di durata dell’incarico.

2. Nel caso di cui al precedente comma, le spese relative alla remunerazione dei componenti sono poste a carico del Fondo salvo diversa decisione della Compagnia. Il compenso non può essere pattuito sot- to forma di partecipazione agli utili o di diritti di acquisto o di sottoscrizione di azioni della Compagnia o di Società controllanti o controllate.

3. Eventuali compensi riconosciuti ai componenti nominati in rappresentanza delle collettività di iscritti non possono essere fatti gravare sulla Compagnia né sul Fondo.


Art.6. - Compiti dell’Organismo

1. L’Organismo rappresenta gli interessi di tutti gli aderenti e verifica che l’amministrazione e la gestione del Fondo avvenga nell’esclusivo interesse degli stessi, anche riportando all’organo di amministrazione della Compagnia eventuali istanze provenienti dalle collettività di questi ultimi. A tal fine l’Organismo ri- ceve dal Responsabile:

a. informazioni sull’attività complessiva del Fondo, mediante la trasmissione dei seguenti docu- menti: rendiconto annuale, comunicazione periodica, nota informativa;

b. la relazione sull’attività svolta dal Responsabile, di cui all’art.7 dell’Allegato n.1 al Regolamento;

c. informazioni tempestive in relazione a particolari eventi che incidono significativamente sulla redditività degli investimenti e sulla caratterizzazione del Fondo.

2 L’Organismo riceve inoltre dal Responsabile, con frequenza almeno quadrimestrale, relazioni informati- ve:

a. sulla trattazione degli esposti;

b. sui tempi di liquidazione delle somme richieste a titolo di anticipazione o riscatto e di trasferi- mento della posizione individuale;

c. sull’andamento delle riconciliazioni e delle valorizzazioni dei contributi;

d. su eventuali problematiche connesse ai versamenti contributivi e sulle iniziative eventualmente adottate dalla Società.

3 L’Organismo chiede al Responsabile di raccogliere dati e informazioni presso il Fondo qualora dalla documentazione in suo possesso emerga l’esigenza di effettuare ulteriori analisi in relazione a problemi specifici.

4 L’Organismo può riferire all’organo di amministrazione della Compagnia e al Responsabile del Fondo in ordine a problematiche relative all’andamento del Fondo. Riferisce inoltre ai medesimi soggetti in meri- to alle presunte irregolarità riscontrate, al fine di acquisire chiarimenti e informazioni sulle eventuali ini- ziative poste in essere. Salvo casi di urgenza, le irregolarità ritenute sussistenti sono segnalate alla COVIP successivamente a tale fase.


Art.7. - Modalità di funzionamento

1. Qualora il numero dei componenti sia superiore a due, l’Organismo di sorveglianza elegge al suo inter- no il Presidente. Dell’avvenuta nomina del Presidente viene data notizia all’organo di amministrazione della Compagnia e al Responsabile del Fondo.

2. In caso di assenza del Presidente, l’Organismo è presieduto dal membro effettivo designato dalla Compagnia più anziano anagraficamente.

3. Il Presidente convoca l’Organismo almeno due volte l’anno. Xxx lo ritenga opportuno, il Presidente chiede al Responsabile di partecipare alla riunione comunicando gli argomenti da trattare.

4. L’Organismo deve essere altresì convocato quando ne è fatta richiesta motivata, con tassativa indica-

zione degli argomenti da trattare, da almeno un terzo dei componenti. L’Organismo è validamente co- stituito qualunque sia il numero dei componenti e delibera a maggioranza dei presenti.

5. L’Organismo si riunisce di norma presso la sede della Compagnia che, previa comunicazione da parte del Presidente dell’Organismo medesimo, mette a disposizione i locali per lo svolgimento della riunio- ne. Le riunioni dell’Organismo possono anche tenersi in teleconferenza o mediante altri mezzi di tele- comunicazione.

6. Delle riunioni dell’Organismo è redatto verbale, da conservarsi presso la sede della Compagnia.


Art.8. - Responsabilità

1. I componenti dell’Organismo devono adempiere le loro funzioni nel rispetto del dovere di correttezza e buona fede. Essi devono inoltre conservare il segreto sui fatti e sui documenti di cui hanno conoscenza in ragione del loro ufficio.

2. All’azione di responsabilità nei confronti dei componenti dell’Organismo si applica l’art. 2407 del codi- ce civile


ALLEGATO N. 3

CONDIZIONI E MODALITÀ DI EROGAZIONE DELLE RENDITE


Condizioni di erogazione delle prestazioni in forma di rendita (Art. 12 del Regolamento)


Determinazione dell’ammontare della rendita


1. L’ammontare della prima annualità di rendita annua vitalizia rivalutabile si ottiene dividendo il valore destinato a costituire la rendita di cui all’art. 10, comma 1, del Regolamento, per un coefficiente indivi- duato in base all’età in anni e mesi, alla rateazione prescelta e anche al sesso dell’Aderente solo per le adesioni precedenti al 31 dicembre 2014, in vigore al momento della richiesta della prestazione.

Il coefficiente di conversione per l’età in anni e mesi è ottenuto per interpolazione lineare dei coefficien- ti relativi all’età intere superiore e inferiore rispetto all’età stessa, contenuti nelle Tabelle allegate sub

«A», «B», «C», «D», «E» e «F».

Pertanto, i coefficienti, riportati nelle tabelle, sono validi per tutti gli aderenti che facciano richiesta della prestazione prima della eventuale sostituzione dei coefficienti medesimi.

Tali coefficienti possono essere successivamente variati, nel rispetto della normativa in materia di sta- bilità delle compagnie di assicurazione e delle relative disposizioni applicative emanate dall’IVASS; in ogni caso, le modifiche dei coefficienti di trasformazione non si applicano ai soggetti, già aderenti alla data di introduzione delle modifiche stesse, che esercitano il diritto alla prestazione pensionistica nei tre anni successivi.

2. I documenti riportanti i coefficienti di conversione relativi alle prestazioni di reversibilità e alle altre tipo- logie di rendita sono depositati presso la sede del Fondo pensione.


Erogazione della rendita


1. La rendita vitalizia è corrisposta in via posticipata con la rateazione scelta dall’aderente. La rateazione non è modificabile in corso di erogazione. La prima rata di rendita viene corrisposta al termine del pri- mo periodo di rateazione prescelto, a partire dalla decorrenza della rendita stessa. L’erogazione della rendita cessa con l'ultima scadenza di rata precedente la morte dell'Aderente assicurato. La rendita non può essere riscattata.

2. Il pagamento della rendita viene eseguito mediante bonifico bancario alla scadenza delle rate conve- nute. L’Aderente dovrà dare comunicazione al Fondo pensione del x/x xxxxxxxx x xxxxx xxxxxxxxxx xxxxxxxx (XXXX) sul quale accreditare gli importi. In caso di variazione del c/c bancario l'Aderente dovrà darne comunicazione al Fondo pensione con tre mesi di anticipo rispetto alla data di corresponsione della rata.

3. Per tutti i pagamenti del Fondo pensione debbono essere preventivamente consegnati allo stesso i documenti necessari a verificare l'effettiva esistenza dell'obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto mentre il Fondo pensione si riserva di richiedere, con lettera raccomandata, il certificato di nascita dell'Assicurato entro un anno dall’esercizio del diritto.


Per le adesioni fino al 31 dicembre 2012

1. La Società riconosce una rivalutazione annua delle prestazioni in base alle condizioni che seguono. La Società gestisce le attività a copertura degli impegni assunti (riserva matematica) nei confronti degli aderenti al Fondo pensione nella Gestione Separata «Rendigen» con le modalità e i criteri previsti dal Regolamento della gestione allegato sub «G».

2. La Società dichiara mensilmente, entro il primo giorno del mese che precede quello della ricorrenza annuale della rendita, il rendimento medio annuo conseguito dalla Gestione Separata nell’arco dei do-

dici mesi precedenti il secondo mese anteriore a quello della ricorrenza annuale della rendita secondo quanto previsto dal Regolamento della Gestione Separata Rendigen. Detto rendimento, diminuito di un valore trattenuto pari ad un punto, è attribuito alla rendita. Qualora il rendimento della Gestione Sepa- rata sia pari o superiore al 7% ed inferiore all’8% (intervallo di rendimento), il valore trattenuto sopra definito è incrementato di un decimo di punto. Per ogni ulteriore uguale intervallo di rendimento di un punto percentuale tale valore si incrementa in eguale misura.

La misura di rivalutazione si ottiene scontando per il periodo di un anno al tasso di interesse del 2,5% - già conteggiato nel calcolo del coefficiente di conversione - la differenza, se positiva, tra il rendimento attribuito ed il suddetto tasso di interesse.

3. Ad ogni anniversario della data di decorrenza della rendita, la rendita in vigore nel periodo annuale precedente viene aumentata della più recente misura di rivalutazione fissata, a norma del precedente comma entro il primo giorno del mese che precede l’anniversario suddetto.


Per le adesioni dal 1 gennaio 2013 al 29 novembre 2014

Nella fase di erogazione il tasso di interesse tecnico impiegato nel calcolo iniziale della prestazione in rendita è pari a 2% e potrà essere modificato, con esclusione dei primi tre anni dalla data di termine della fase di accu- mulo, in ottemperanza a modifiche del tasso di interesse massimo applicabile in un contratto di assicurazione sulla vita così come stabilito dall’Ivass (Regolamento IVASS n. 21 del 28 marzo 2008).

Eventuali ulteriori modalità di rivalutazione/adeguamento della rendita in fase di erogazione, collegate a gestio- ni separate e/o altri strumenti finanziari, saranno comunicate all’Aderente a seguito della richiesta di liquidazio- ne della prestazione in forma di rendita.


Per le adesioni dal 30 novembre 2014 e per le rendite controassicurata e vitalizia raddoppiata in caso di non autosufficienza

Nella fase di erogazione il tasso di interesse tecnico impiegato nel calcolo iniziale della prestazione in rendita è pari a 1% e potrà essere modificato, con esclusione dei primi tre anni dalla data di termine della fase di accu- mulo, in ottemperanza a modifiche del tasso di interesse massimo applicabile in un contratto di assicurazione sulla vita così come stabilito dall’Ivass (Regolamento IVASS n. 21 del 28 marzo 2008).

Eventuali ulteriori modalità di rivalutazione/adeguamento della rendita in fase di erogazione, collegate a gestio- ni separate e/o altri strumenti finanziari, saranno comunicate all’Aderente a seguito della richiesta di liquidazio- ne della prestazione in forma di rendita.

Allegato «A» all’Allegato n. 3 al Regolamento


Per le adesioni fino al 31 dicembre 2012


TABELLA DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE DEL CAPITALE IN RENDITA VITALIZIA AL TASSO TEC- NICO DEL 2,5%


MASCHI

Età al Rateazione rendita

pensionamento

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

22,70995

22,96495

23,04995

23,09245

23,13496

23,17745

51

22,30811

22,56311

22,64811

22,69061

22,73312

22,77561

52

21,89846

22,15346

22,23846

22,28096

22,32345

22,36596

53

21,26782

21,52282

21,60782

21,65032

21,69282

21,73532

54

20,83789

21,09289

21,17789

21,22039

21,26289

21,30539

55

20,17813

20,43313

20,51813

20,56063

20,60312

20,64563

56

19,72873

19,98373

20,06872

20,11123

20,15372

20,19622

57

19,27330

19,52830

19,61329

19,65580

19,69829

19,74079

58

18,57777

18,83277

18,91778

18,96027

19,00277

19,04528

59

18,10736

18,36236

18,44736

18,48986

18,53236

18,57486

60

17,39186

17,64686

17,73186

17,77436

17,81686

17,85936

61

16,90783

17,16283

17,24782

17,29033

17,33282

17,37532

62

16,17162

16,42662

16,51162

16,55412

16,59661

16,63912

63

15,67508

15,93008

16,01508

16,05758

16,10008

16,14258

64

15,17339

15,42839

15,51339

15,55589

15,59839

15,64089

65

14,41262

14,66762

14,75262

14,79512

14,83761

14,88012

66

13,90007

14,15507

14,24008

14,28257

14,32507

14,36758

67

13,38292

13,63792

13,72293

13,76542

13,80792

13,85043

68

12,86339

13,11839

13,20339

13,24589

13,28839

13,33089

69

12,08662

12,34162

12,42662

12,46912

12,51163

12,55412

70

11,57369

11,82869

11,91368

11,95619

11,99868

12,04118

FEMMINE

Età al Rateazione rendita

pensionamento

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

25,10248

25,35748

25,44247

25,48498

25,52747

25,56997

51

24,73059

24,98559

25,07059

25,11309

25,15559

25,19809

52

24,35003

24,60503

24,69004

24,73253

24,77504

24,81754

53

23,76372

24,01872

24,10371

24,14622

24,18872

24,23121

54

23,36172

23,61672

23,70173

23,74422

23,78673

23,82923

55

22,95158

23,20658

23,29159

23,33408

23,37658

23,41909

56

22,31957

22,57457

22,65957

22,70207

22,74456

22,78707

57

21,88806

22,14306

22,22805

22,27056

22,31305

22,35555

58

21,22538

21,48038

21,56538

21,60788

21,65038

21,69288

59

20,77161

21,02661

21,11160

21,15411

21,19660

21,23910

60

20,30883

20,56383

20,64884

20,69133

20,73384

20,77634

61

19,59619

19,85119

19,93619

19,97869

20,02119

20,06369

62

19,10985

19,36485

19,44986

19,49235

19,53486

19,57736

63

18,61416

18,86916

18,95416

18,99666

19,03917

19,08166

64

17,85638

18,11138

18,19638

18,23888

18,28138

18,32388

65

17,34213

17,59713

17,68213

17,72463

17,76714

17,80963

66

16,82484

17,07984

17,16484

17,20734

17,24983

17,29234

67

16,30507

16,56007

16,64506

16,68757

16,73006

16,77256

68

15,78265

16,03765

16,12265

16,16515

16,20766

16,25015

69

15,25884

15,51384

15,59885

15,64134

15,68385

15,72635

70

14,73227

14,98727

15,07227

15,11477

15,15727

15,19977


Basi tecniche e caricamentI

Per l’elaborazione dei coefficienti (annualità vitalizie posticipate lorde al tasso tecnico del 2.5%) è stata adotta- ta la tavola di sopravvivenza “GESP1” con un caricamento del 2%.


Per le adesioni dall’1 gennaio 2013 fino al 29 novembre 2014


TABELLA DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE DEL CAPITALE IN RENDITA VITALIZIA AL TASSO TEC- NICO DEL 2%


MASCHI

Età al




Rateazione rendita




pe nsioname nto

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

24,87420

25,12640

25,21050

25,25250

25,29460

25,33660

51

24,39510

24,64740

24,73150

24,77350

24,81560

24,85760

52

23,90860

24,16090

24,24500

24,28700

24,32910

24,37110

53

23,41500

23,66720

23,75130

23,79340

23,83540

23,87740

54

22,91450

23,16670

23,25080

23,29290

23,33490

23,37700

55

22,40740

22,65960

22,74370

22,78580

22,82780

22,86980

56

21,89360

22,14580

22,22990

22,27190

22,31400

22,35600

57

21,37300

21,62520

21,70930

21,75130

21,79340

21,83540

58

20,84530

21,09760

21,18170

21,22370

21,26570

21,30780

59

20,31080

20,56310

20,64720

20,68920

20,73120

20,77330

60

19,77000

20,02230

20,10640

20,14840

20,19040

20,23250

61

19,22420

19,47650

19,56060

19,60260

19,64460

19,68670

62

18,67540

18,92760

19,01170

19,05370

19,09580

19,13780

63

18,12370

18,37590

18,46000

18,50210

18,54410

18,58610

64

17,56920

17,82150

17,90560

17,94760

17,98960

18,03170

65

17,01250

17,26470

17,34880

17,39090

17,43290

17,47490

66

16,45440

16,70670

16,79080

16,83280

16,87480

16,91690

67

15,89560

16,14790

16,23190

16,27400

16,31600

16,35810

68

15,33630

15,58850

15,67260

15,71470

15,75670

15,79870

69

14,77710

15,02930

15,11340

15,15540

15,19750

15,23950

70

14,21900

14,47130

14,55540

14,59740

14,63940

14,68150


IPS55: MASCHI


dal

al

Age Shifting

01/01/1900

31/12/1925

3

01/01/1926

31/12/1938

2

01/01/1939

31/12/1947

1

01/01/1948

31/12/1960

0

01/01/1961

31/12/1970

-1

01/01/1971


-2


La tavola demografica IPS55 richiede la rettifica dell’età effettiva dell’Aderente, calcolata in anni e mesi com- piuti, invecchiandola o ringiovanendola sommando algebricamente la rettifica (in anni) corrispondente alla data di nascita contenuta nella Tabella di rettifica dell’età (ottenendo così un’ “età di calcolo”).


Il coefficiente di conversione per l’età in anni e mesi, rettificata come sopra, è ottenuto per interpolazione linea- re dei coefficienti relativi alle età intere superiore e inferiore rispetto all’età rettificata stessa.

FEMMINE

Età al Rate azione rendita


pe nsioname nto

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

26,82660

27,07880

27,16290

27,20500

27,24700

27,28900

51

26,38280

26,63500

26,71910

26,76120

26,80320

26,84520

52

25,93150

26,18370

26,26780

26,30990

26,35190

26,39400

53

25,47290

25,72510

25,80920

25,85120

25,89330

25,93530

54

25,00690

25,25910

25,34320

25,38520

25,42730

25,46930

55

24,53320

24,78550

24,86960

24,91160

24,95360

24,99570

56

24,05160

24,30390

24,38790

24,43000

24,47200

24,51410

57

23,56160

23,81390

23,89800

23,94000

23,98210

24,02410

58

23,06300

23,31520

23,39930

23,44140

23,48340

23,52540

59

22,55560

22,80780

22,89190

22,93400

22,97600

23,01810

60

22,03970

22,29190

22,37600

22,41810

22,46010

22,50220

61

21,51550

21,76780

21,85190

21,89390

21,93590

21,97800

62

20,98440

21,23670

21,32080

21,36280

21,40490

21,44690

63

20,44740

20,69970

20,78370

20,82580

20,86780

20,90990

64

19,90420

20,15640

20,24050

20,28260

20,32460

20,36670

65

19,35440

19,60660

19,69070

19,73270

19,77480

19,81680

66

18,80170

19,05400

19,13810

19,18010

19,22210

19,26420

67

18,24170

18,49400

18,57810

18,62010

18,66220

18,70420

68

17,67590

17,92810

18,01220

18,05420

18,09630

18,13830

69

17,10470

17,35690

17,44100

17,48310

17,52510

17,56710

70

16,52900

16,78130

16,86540

16,90740

16,94940

16,99150


IPS55: FEMMINE


dal

al

Age Shifting

01/01/1900

31/12/1927

3

01/01/1928

31/12/1940

2

01/01/1941

31/12/1949

1

01/01/1950

31/12/1962

0

01/01/1963

31/12/1972

-1

01/01/1973


-2


La tavola demografica IPS55 richiede la rettifica dell’età effettiva dell’Aderente, calcolata in anni e mesi com- piuti, invecchiandola o ringiovanendola sommando algebricamente la rettifica (in anni) corrispondente alla data di nascita contenuta nella Tabella di rettifica dell’età (ottenendo così un’ “età di calcolo”).


Il coefficiente di conversione per l’età in anni e mesi, rettificata come sopra, è ottenuto per interpolazione linea- re dei coefficienti relativi alle età intere superiore e inferiore rispetto all’età rettificata stessa.


Basi tecniche e caricamenti

Per l’elaborazione dei coefficienti (annualità vitalizie posticipate lorde al tasso tecnico del 2%) è stata adottata la tavola di sopravvivenza “IPS55” con un caricamento dello 0,90%.


Per le adesioni dal 30 novembre 2014

TABELLA DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE DEL CAPITALE IN RENDITA VITALIZIA AL TASSO TEC- NICO DEL 1%


MASCHI e FEMMINE

Età al pensio-


Rateazione rendita

namento

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

0,03102

0,03078

0,03070

0,03066

0,03062

0,03058

51

0,03166

0,03141

0,03133

0,03128

0,03124

0,03120

52

0,03233

0,03207

0,03198

0,03194

0,03190

0,03185

53

0,03303

0,03276

0,03267

0,03263

0,03258

0,03254

54

0,03377

0,03349

0,03339

0,03335

0,03330

0,03325

55

0,03455

0,03425

0,03415

0,03411

0,03406

0,03401

56

0,03537

0,03506

0,03496

0,03490

0,03485

0,03480

57

0,03624

0,03591

0,03580

0,03575

0,03569

0,03564

58

0,03715

0,03681

0,03669

0,03664

0,03658

0,03653

59

0,03812

0,03776

0,03764

0,03758

0,03752

0,03746

60

0,03915

0,03877

0,03864

0,03858

0,03852

0,03846

61

0,04024

0,03984

0,03971

0,03964

0,03957

0,03951

62

0,04141

0,04098

0,04084

0,04077

0,04070

0,04063

63

0,04264

0,04219

0,04204

0,04196

0,04189

0,04181

64

0,04395

0,04347

0,04331

0,04323

0,04316

0,04308

65

0,04536

0,04484

0,04467

0,04459

0,04451

0,04442

66

0,04685

0,04631

0,04613

0,04604

0,04595

0,04586

67

0,04846

0,04788

0,04769

0,04759

0,04750

0,04740

68

0,05019

0,04957

0,04936

0,04926

0,04916

0,04906

69

0,05206

0,05138

0,05116

0,05105

0,05094

0,05084

70

0,05407

0,05335

0,05311

0,05299

0,05287

0,05275

71

0,05625

0,05546

0,05521

0,05508

0,05495

0,05482

72

0,05861

0,05776

0,05748

0,05734

0,05720

0,05706

73

0,06117

0,06024

0,05994

0,05979

0,05964

0,05949

74

0,06395

0,06294

0,06261

0,06244

0,06228

0,06211

75

0,06698

0,06587

0,06550

0,06532

0,06515

0,06497

76

0,07028

0,06906

0,06866

0,06846

0,06827

0,06807

77

0,07390

0,07255

0,07211

0,07189

0,07168

0,07146

78

0,07787

0,07637

0,07588

0,07564

0,07540

0,07516



Dal

al

Age Shifting

01/01/1900

31/12/1907

7

01/01/1908

31/12/1917

6

01/01/1918

31/12/1922

5

01/01/1923

31/12/1927

4

01/01/1928

31/12/1940

3

01/01/1941

31/12/1948

2

01/01/1949

31/12/1957

1

01/01/1958

31/12/1966

0

01/01/1967

31/12/1977

-1


01/01/1978

31/12/1988

-2

01/01/1989

31/12/1999

-3

01/01/2000

31/12/2011

-4

01/01/2012

31/12/2020

-5

01/01/2021

oltre

-6


La tavola demografica A62U Indifferenziata per sesso richiede la rettifica dell’età effettiva dell’aderente, calco- lata in anni e mesi compiuti, invecchiandola o ringiovanendola sommando algebricamente la rettifica (in anni) corrispondente alla data di nascita contenuta nella Tabella di rettifica dell’età (ottenendo così un’ “età di calco- lo”).


Il coefficiente di conversione per l’età in anni e mesi, rettificata come sopra, è ottenuto per interpolazione linea- re dei coefficienti relativi alle età intere superiore e inferiore rispetto all’età rettificata stessa.


Basi tecniche e caricamenti

Per l’elaborazione dei coefficienti (annualità vitalizie posticipate lorde al tasso tecnico del 1%) è stata adottata la tavola di sopravvivenza “A62U” con un caricamento dello 0,90%.


Allegato «B» all’Allegato n. 3 al Regolamento


Per le adesioni fino al 31 dicembre 2012


TABELLA DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE DEL CAPITALE IN RENDITA VITALIZIA REVERSIBILE AL 60% E AL TASSO TECNICO DEL 2,5%


MASCHI





Età al



Rateazione rendita

pe nsioname nto

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

25,52064

25,77564

25,86065

25,90314

25,94565

25,98815

51

25,16218

25,41718

25,50218

25,54468

25,58718

25,62968

52

24,79595

25,05095

25,13594

25,17845

25,22094

25,26344

53

24,23176

24,48676

24,57176

24,61426

24,65676

24,69926

54

23,84518

24,10018

24,18518

24,22768

24,27019

24,31268

55

23,33004

23,58504

23,67005

23,71254

23,75505

23,79755

56

22,84185

23,09685

23,18186

23,22435

23,26685

23,30936

57

22,42713

22,68213

22,76712

22,80963

22,85212

22,89462

58

21,87833

22,13333

22,21832

22,26083

22,30332

22,34582

59

21,35742

21,61242

21,69743

21,73992

21,78243

21,82493

60

20,78440

21,03940

21,12439

21,16690

21,20939

21,25189

61

20,23898

20,49398

20,57898

20,62148

20,66399

20,70648

62

19,64344

19,89844

19,98343

20,02594

20,06843

20,11093

63

19,17387

19,42887

19,51386

19,55637

19,59886

19,64136

64

18,59549

18,85049

18,93548

18,97799

19,02049

19,06298

65

17,96651

18,22151

18,30651

18,34901

18,39151

18,43401

66

17,47083

17,72583

17,81083

17,85333

17,89583

17,93833

67

16,85896

17,11396

17,19895

17,24146

17,28395

17,32645

68

16,34829

16,60329

16,68830

16,73079

16,77330

16,81580

69

15,68909

15,94409

16,02909

16,07159

16,11408

16,15659

70

15,17329

15,42829

15,51329

15,55579

15,59829

15,64079


N.B.: tali coefficienti sono stati calcolati nell’ipotesi che l’assicurato reversionario designato sia di sesso fem- minile e di tre anni più giovane dell’aderente.


FEMMINE







Età al



Rateazione rendita




pe nsioname nto

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

25,75373

26,00873

26,09372

26,13623

26,17872

26,22122

51

25,39006

25,64506

25,73006

25,77256

25,81507

25,85756

52

24,98633

25,24133

25,32632

25,36883

25,41133

25,45382

53

24,44285

24,69785

24,78286

24,82535

24,86786

24,91036

54

24,04917

24,30417

24,38917

24,43167

24,47418

24,51667

55

23,61422

23,86922

23,95422

23,99672

24,03922

24,08172

56

23,02811

23,28311

23,36812

23,41061

23,45312

23,49562

57

22,56836

22,82336

22,90835

22,95086

22,99335

23,03585

58

21,95088

22,20588

22,29089

22,33338

22,37588

22,41839

59

21,46796

21,72296

21,80796

21,85046

21,89296

21,93546

60

21,01150

21,26650

21,35151

21,39400

21,43650

21,47901

61

20,34807

20,60307

20,68807

20,73057

20,77307

20,81557

62

19,82849

20,08349

20,16849

20,21099

20,25350

20,29599

63

19,33912

19,59412

19,67912

19,72162

19,76411

19,80662

64

18,63024

18,88524

18,97024

19,01274

19,05524

19,09774

65

18,12122

18,37622

18,46122

18,50372

18,54622

18,58872

66

17,56537

17,82037

17,90538

17,94787

17,99037

18,03288

67

17,04633

17,30133

17,38633

17,42883

17,47133

17,51383

68

16,52309

16,77809

16,86309

16,90559

16,94809

16,99059

69

15,99679

16,25179

16,33680

16,37929

16,42180

16,46430

70

15,42462

15,67962

15,76463

15,80712

15,84963

15,89213


N.B.: tali coefficienti sono stati calcolati nell’ipotesi che l’assicurato reversionario designato sia di sesso ma- schile e di tre anni più vecchio dell’aderente.


Basi tecniche e caricamenti

Per l’elaborazione dei coefficienti (annualità vitalizie posticipate lorde al tasso tecnico del 2,5%) è stata adotta- ta la tavola di sopravvivenza “GESP1” con un caricamento del 2%.


Per le adesioni dall’1 gennaio 2013 al 29 novembre 2014


TABELLA DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE DEL CAPITALE IN RENDITA VITALIZIA REVERSIBILE AL 60%AL TASSO TECNICO DEL 2%



MASCHI







Età al



Rateazione rendita




pe nsioname nto

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

27,68430

27,93650

28,02060

28,06260

28,10470

28,14670

51

27,24560

27,49780

27,58190

27,62390

27,66600

27,70800

52

26,79930

27,05150

27,13560

27,17760

27,21970

27,26170

53

26,34540

26,59760

26,68170

26,72370

26,76580

26,80780

54

25,88400

26,13630

26,22030

26,26240

26,30440

26,34650

55

25,41520

25,66750

25,75150

25,79360

25,83560

25,87770

56

24,93890

25,19110

25,27520

25,31720

25,35930

25,40130

57

24,45490

24,70720

24,79130

24,83330

24,87540

24,91740

58

23,96320

24,21550

24,29950

24,34160

24,38360

24,42570

59

23,46370

23,71590

23,80000

23,84200

23,88410

23,92610

60

22,95650

23,20870

23,29280

23,33490

23,37690

23,41890

61

22,44210

22,69440

22,77850

22,82050

22,86250

22,90460

62

21,92140

22,17370

22,25780

22,29980

22,34190

22,38390

63

21,39450

21,64680

21,73090

21,77290

21,81500

21,85700

64

20,86140

21,11370

21,19780

21,23980

21,28190

21,32390

65

20,32260

20,57480

20,65890

20,70100

20,74300

20,78500

66

19,77850

20,03080

20,11490

20,15690

20,19890

20,24100

67

19,22950

19,48180

19,56590

19,60790

19,65000

19,69200

68

18,67570

18,92790

19,01200

19,05410

19,09610

19,13810

69

18,11790

18,37020

18,45420

18,49630

18,53830

18,58040

70

17,55600

17,80830

17,89230

17,93440

17,97640

18,01850


N.B.: tali coefficienti sono stati calcolati nell’ipotesi che l’assicurato reversionario designato sia di sesso fem- minile e di tre anni più giovane dell’aderente.


IPS55: MASCHI


dal

al

Age Shifting

01/01/1900

31/12/1925

3

01/01/1926

31/12/1938

2

01/01/1939

31/12/1947

1

01/01/1948

31/12/1960

0

01/01/1961

31/12/1970

-1

01/01/1971


-2


La tavola demografica IPS55 richiede la rettifica dell’età effettiva dell’Aderente, calcolata in anni e mesi com- piuti, invecchiandola o ringiovanendola sommando algebricamente la rettifica (in anni) corrispondente alla data di nascita contenuta nella Tabella di rettifica dell’età (ottenendo così un’ “età di calcolo”).


Il coefficiente di conversione per l’età in anni e mesi, rettificata come sopra, è ottenuto per interpolazione linea- re dei coefficienti relativi alle età intere superiore e inferiore rispetto all’età rettificata stessa.


FEMMINE





Età al



Rateazione rendita

pe nsioname nto

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

27,70520

27,95750

28,04160

28,08360

28,12560

28,16770

51

27,26640

27,51870

27,60280

27,64480

27,68680

27,72890

52

26,81990

27,07210

27,15620

27,19820

27,24030

27,28230

53

26,36550

26,61770

26,70180

26,74390

26,78590

26,82790

54

25,90330

26,15560

26,23960

26,28170

26,32370

26,36580

55

25,43310

25,68530

25,76940

25,81140

25,85350

25,89550

56

24,95450

25,20680

25,29090

25,33290

25,37500

25,41700

57

24,46760

24,71980

24,80390

24,84590

24,88800

24,93000

58

23,97200

24,22420

24,30830

24,35030

24,39240

24,43440

59

23,46780

23,72000

23,80410

23,84610

23,88820

23,93020

60

22,95510

23,20730

23,29140

23,33340

23,37550

23,41750

61

22,43390

22,68620

22,77030

22,81230

22,85440

22,89640

62

21,90520

22,15750

22,24150

22,28360

22,32560

22,36770

63

21,36940

21,62170

21,70580

21,74780

21,78990

21,83190

64

20,82660

21,07880

21,16290

21,20500

21,24700

21,28900

65

20,27640

20,52860

20,61270

20,65470

20,69680

20,73880

66

19,72110

19,97330

20,05740

20,09950

20,14150

20,18360

67

19,15830

19,41050

19,49460

19,53660

19,57870

19,62070

68

18,58880

18,84110

18,92520

18,96720

19,00930

19,05130

69

18,01320

18,26550

18,34960

18,39160

18,43360

18,47570

70

17,43190

17,68420

17,76830

17,81030

17,85240

17,89440


N.B.: tali coefficienti sono stati calcolati nell’ipotesi che l’assicurato reversionario designato sia di sesso ma- schile e di tre anni più vecchio dell’aderente.

IPS55: FEMMINE


dal

al

Age Shifting

01/01/1900

31/12/1927

3

01/01/1928

31/12/1940

2

01/01/1941

31/12/1949

1

01/01/1950

31/12/1962

0

01/01/1963

31/12/1972

-1

01/01/1973


-2

La tavola demografica IPS55 richiede la rettifica dell’età effettiva dell’Aderente, calcolata in anni e mesi com- piuti, invecchiandola o ringiovanendola sommando algebricamente la rettifica (in anni) corrispondente alla data di nascita contenuta nella Tabella di rettifica dell’età (ottenendo così un’ “età di calcolo”).


Il coefficiente di conversione per l’età in anni e mesi, rettificata come sopra, è ottenuto per interpolazione linea- re dei coefficienti relativi alle età intere superiore e inferiore rispetto all’età rettificata stessa.


Basi tecniche e caricamenti

Per l’elaborazione dei coefficienti (annualità vitalizie posticipate lorde al tasso tecnico del 2%) è stata adottata la tavola di sopravvivenza “IPS55” con un caricamento dello 0,90%.


Per le adesioni dal 30 novembre 2014


A seguito della richiesta di conversione del capitale in rendita vitalizia reversibile la Società provvede a comu- nicare l’ammontare della rendita utilizzando i coefficienti della tavola di sopravvivenza “A62U” con un tasso tecnico del 1% e un caricamento dello 0,90%.


Allegato «C» all’Allegato n. 3 al Regolamento


Per le adesioni fino al 31 dicembre 2012


TABELLA DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE DEL CAPITALE IN RENDITA CERTA PER 5 ANNI E SUCCESSIVAMENTE VITALIZIA AL TASSO TECNICO DEL 2,5%


MASCHI





Età al



Rateazione rendita

pe nsioname nto

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

22,74265

22,99491

23,07899

23,12103

23,16308

23,20512

51

22,34283

22,59492

22,67895

22,72096

22,76298

22,80500

52

21,93539

22,18727

22,27124

22,31322

22,35521

22,39718

53

21,30881

21,56032

21,64416

21,68608

21,72800

21,76991

54

20,88221

21,13341

21,21714

21,25900

21,30087

21,34275

55

20,22877

20,47942

20,56297

20,60474

20,64651

20,68829

56

19,78440

20,03462

20,11802

20,15973

20,20143

20,24313

57

19,33445

19,58418

19,66744

19,70906

19,75069

19,79231

58

18,64831

18,89725

18,98023

19,02173

19,06322

19,10470

59

18,18485

18,43320

18,51599

18,55738

18,59877

18,64016

60

17,48090

17,72828

17,81074

17,85197

17,89320

17,93443

61

17,00545

17,25210

17,33431

17,37542

17,41653

17,45764

62

16,28368

16,52910

16,61090

16,65181

16,69271

16,73361

63

15,79782

16,04233

16,12382

16,16457

16,20532

16,24607

64

15,30817

15,55161

15,63276

15,67334

15,71392

15,75448

65

14,56862

14,81015

14,89065

14,93090

14,97116

15,01141

66

14,07350

14,31342

14,39340

14,43338

14,47337

14,51336

67

13,57764

13,81564

13,89498

13,93465

13,97431

14,01398

68

13,08367

13,31942

13,39800

13,43729

13,47658

13,51587

69

12,35271

12,58436

12,66158

12,70019

12,73879

12,77740

70

11,87642

12,10493

12,18110

12,21919

12,25727

12,29536


FEMMINE







Età al



Rateazione rendita




pe nsioname nto

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

25,11443

25,36843

25,45309

25,49542

25,53776

25,58009

51

24,74330

24,99722

25,08186

25,12418

25,16650

25,20882

52

24,36370

24,61753

24,70214

24,74445

24,78674

24,82905

53

23,77922

24,03289

24,11745

24,15973

24,20201

24,24429

54

23,37864

23,63220

23,71671

23,75898

23,80124

23,84350

55

22,96999

23,22342

23,30790

23,35014

23,39237

23,43461

56

22,34039

22,59361

22,67802

22,72022

22,76243

22,80463

57

21,91067

22,16374

22,24810

22,29027

22,33245

22,37463

58

21,25094

21,50376

21,58803

21,63017

21,67231

21,71444

59

20,79936

21,05199

21,13621

21,17831

21,22042

21,26252

60

20,33909

20,59148

20,67562

20,71769

20,75975

20,80182

61

19,63134

19,88325

19,96721

20,00921

20,05119

20,09317

62

19,14956

19,40101

19,48484

19,52674

19,56865

19,61056

63

18,65991

18,91079

18,99441

19,03622

19,07804

19,11985

64

17,91399

18,16379

18,24706

18,28869

18,33033

18,37195

65

17,40987

17,65881

17,74179

17,78328

17,82478

17,86626

66

16,90348

17,15152

17,23420

17,27554

17,31688

17,35822

67

16,39519

16,64230

16,72467

16,76585

16,80704

16,84822

68

15,88539

16,13139

16,21339

16,25439

16,29539

16,33639

69

15,37560

15,62027

15,70183

15,74261

15,78339

15,82417

70

14,86554

15,10866

15,18970

15,23022

15,27074

15,31126


Basi tecniche e caricamenti

Per l’elaborazione dei coefficienti (annualità vitalizie posticipate lorde al tasso tecnico del 2,5%) è stata adotta- ta la tavola di sopravvivenza “GESP1” con un caricamento del 2%.


Per le adesioni dall’1 gennaio 2013 al 29 novembre 2014


TABELLA DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE DEL CAPITALE IN RENDITA CERTA PER 5 ANNI E SUCCESSIVAMENTE VITALIZIA AL TASSO TECNICO DEL 2%


MASCHI







Età al



Rateazione rendita




pe nsioname nto

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

24,89450

25,14490

25,22830

25,27010

25,31180

25,35360

51

24,41740

24,66760

24,75110

24,79280

24,83450

24,87620

52

23,93320

24,18320

24,26660

24,30820

24,34990

24,39160

53

23,44210

23,69190

23,77510

23,81680

23,85840

23,90010

54

22,94430

23,19390

23,27710

23,31870

23,36030

23,40190

55

22,44020

22,68950

22,77260

22,81410

22,85570

22,89730

56

21,92960

22,17860

22,26160

22,30310

22,34460

22,38610

57

21,41270

21,66140

21,74430

21,78570

21,82720

21,86870

58

20,88970

21,13790

21,22070

21,26200

21,30340

21,34480

59

20,36070

20,60850

20,69100

20,73230

20,77360

20,81490

60

19,82660

20,07370

20,15610

20,19730

20,23850

20,27970

61

19,28860

19,53500

19,61720

19,65830

19,69940

19,74050

62

18,74820

18,99390

19,07590

19,11680

19,15780

19,19870

63

18,20600

18,45090

18,53250

18,57330

18,61420

18,65500

64

17,66200

17,90600

17,98740

18,02800

18,06870

18,10940

65

17,11710

17,36010

17,44110

17,48160

17,52210

17,56260

66

16,57220

16,81400

16,89460

16,93490

16,97520

17,01550

67

16,02790

16,26840

16,34860

16,38870

16,42880

16,46890

68

15,48470

15,72380

15,80360

15,84350

15,88330

15,92320

69

14,94310

15,18080

15,26010

15,29970

15,33930

15,37900

70

14,40410

14,64020

14,71890

14,75830

14,79770

14,83710


IPS55: MASCHI


dal

al

Age Shifting

01/01/1900

31/12/1925

3

01/01/1926

31/12/1938

2

01/01/1939

31/12/1947

1

01/01/1948

31/12/1960

0

01/01/1961

31/12/1970

-1

01/01/1971


-2


La tavola demografica IPS55 richiede la rettifica dell’età effettiva dell’Aderente, calcolata in anni e mesi com- piuti, invecchiandola o ringiovanendola sommando algebricamente la rettifica (in anni) corrispondente alla data di nascita contenuta nella Tabella di rettifica dell’età (ottenendo così un’ “età di calcolo”).


Il coefficiente di conversione per l’età in anni e mesi, rettificata come sopra, è ottenuto per interpolazione linea- re dei coefficienti relativi alle età intere superiore e inferiore rispetto all’età rettificata stessa.


FEMMINE





Età al



Rateazione rendita

pe nsioname nto

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

26,84270

27,09350

27,17710

27,21890

27,26070

27,30250

51

26,40010

26,65070

26,73430

26,77610

26,81790

26,85970

52

25,95000

26,20060

26,28410

26,32590

26,36760

26,40940

53

25,49260

25,74310

25,82660

25,86830

25,91010

25,95180

54

25,02780

25,27820

25,36160

25,40340

25,44510

25,48690

55

24,55530

24,80560

24,88910

24,93080

24,97250

25,01420

56

24,07500

24,32510

24,40850

24,45020

24,49190

24,53370

57

23,58640

23,83650

23,91980

23,96150

24,00320

24,04490

58

23,08960

23,33940

23,42270

23,46440

23,50600

23,54770

59

22,58460

22,83420

22,91740

22,95900

23,00060

23,04230

60

22,07160

22,32100

22,40410

22,44570

22,48720

22,52880

61

21,55120

21,80020

21,88320

21,92470

21,96620

22,00770

62

21,02440

21,27300

21,35590

21,39740

21,43880

21,48030

63

20,49200

20,74030

20,82300

20,86440

20,90580

20,94720

64

19,95400

20,20180

20,28440

20,32570

20,36700

20,40830

65

19,41000

19,65730

19,73980

19,78100

19,82220

19,86350

66

18,86310

19,10990

19,19220

19,23330

19,27450

19,31560

67

18,31010

18,55630

18,63830

18,67940

18,72040

18,76140

68

17,75210

17,99760

18,07950

18,12040

18,16130

18,20220

69

17,18960

17,43440

17,51600

17,55680

17,59760

17,63840

70

16,62320

16,86720

16,94860

16,98920

17,02990

17,07060


IPS55: FEMMINE


dal

al

Age Shifting

01/01/1900

31/12/1927

3

01/01/1928

31/12/1940

2

01/01/1941

31/12/1949

1

01/01/1950

31/12/1962

0

01/01/1963

31/12/1972

-1

01/01/1973


-2


La tavola demografica IPS55 richiede la rettifica dell’età effettiva dell’Aderente, calcolata in anni e mesi com- piuti, invecchiandola o ringiovanendola sommando algebricamente la rettifica (in anni) corrispondente alla data di nascita contenuta nella Tabella di rettifica dell’età (ottenendo così un’ “età di calcolo”).


Il coefficiente di conversione per l’età in anni e mesi, rettificata come sopra, è ottenuto per interpolazione linea- re dei coefficienti relativi alle età intere superiore e inferiore rispetto all’età rettificata stessa.


Basi tecniche e caricamenti

Per l’elaborazione dei coefficienti (annualità vitalizie posticipate lorde al tasso tecnico del 2%) è stata adottata la tavola di sopravvivenza “IPS55” con un caricamento dello 0,90%.


Allegato «D» all’Allegato n. 3 al Regolamento


Per le adesioni fino al 31 dicembre 2012


TABELLA DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE DEL CAPITALE IN RENDITA CERTA PER 10 ANNI E SUCCESSIVAMENTE VITALIZIA AL TASSO TECNICO DEL 2,5%


MASCHI





Età al



Rateazione rendita

pe nsioname nto

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

22,83393

23,08304

23,16608

23,20760

23,24912

23,29064

51

22,44113

22,68977

22,77264

22,81407

22,85552

22,89695

52

22,04173

22,28981

22,37251

22,41385

22,45520

22,49655

53

21,42956

21,67667

21,75905

21,80024

21,84142

21,88261

54

21,01408

21,26046

21,34259

21,38366

21,42472

21,46579

55

20,37999

20,62510

20,70682

20,74767

20,78852

20,82938

56

19,95031

20,19449

20,27589

20,31658

20,35728

20,39798

57

19,51635

19,75950

19,84055

19,88108

19,92160

19,96212

58

18,85723

19,09863

19,17910

19,21934

19,25957

19,29981

59

18,41368

18,65380

18,73384

18,77385

18,81388

18,85389

60

17,74314

17,98105

18,06035

18,10000

18,13965

18,17931

61

17,29340

17,52955

17,60826

17,64762

17,68698

17,72634

62

16,61750

16,85046

16,92811

16,96695

17,00577

17,04460

63

16,16779

16,39822

16,47504

16,51345

16,55186

16,59027

64

15,72017

15,94771

16,02356

16,06148

16,09940

16,13733

65

15,05557

15,27803

15,35218

15,38925

15,42633

15,46340

66

14,62071

14,83916

14,91198

14,94839

14,98480

15,02121

67

14,19398

14,40795

14,47927

14,51493

14,55059

14,58626

68

13,77793

13,98698

14,05666

14,09150

14,12634

14,16118

69

13,17784

13,37901

13,44607

13,47960

13,51312

13,54665

70

12,79708

12,99263

13,05781

13,09040

13,12300

13,15559


FEMMINE







Età al



Rateazione rendita




pe nsioname nto

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

25,14869

25,40147

25,48573

25,52787

25,56999

25,61213

51

24,78027

25,03287

25,11707

25,15918

25,20127

25,24338

52

24,40373

24,65614

24,74027

24,78234

24,82441

24,86648

53

23,82457

24,07663

24,16065

24,20266

24,24468

24,28668

54

23,42793

23,67974

23,76368

23,80565

23,84762

23,88958

55

23,02352

23,27505

23,35890

23,40082

23,44274

23,48466

56

22,40125

22,65227

22,73594

22,77778

22,81961

22,86145

57

21,97734

22,22792

22,31145

22,35322

22,39499

22,43675

58

21,32844

21,57819

21,66143

21,70306

21,74469

21,78631

59

20,88637

21,13539

21,21840

21,25990

21,30140

21,34291

60

20,43775

20,68591

20,76863

20,80999

20,85134

20,89270

61

19,75253

19,99913

20,08132

20,12243

20,16352

20,20463

62

19,28889

19,53430

19,61610

19,65700

19,69790

19,73880

63

18,82024

19,06427

19,14561

19,18628

19,22696

19,26763

64

18,11150

18,35298

18,43348

18,47373

18,51398

18,55422

65

17,63709

17,87652

17,95632

17,99624

18,03614

18,07604

66

17,16415

17,40130

17,48035

17,51988

17,55940

17,59892

67

16,69374

16,92836

17,00657

17,04567

17,08478

17,12388

68

16,22659

16,45843

16,53570

16,57434

16,61298

16,65162

69

15,76425

15,99300

16,06925

16,10737

16,14550

16,18363

70

15,30716

15,53250

15,60761

15,64517

15,68272

15,72028


Basi tecniche e caricamenti

Per l’elaborazione dei coefficienti (annualità vitalizie posticipate lorde al tasso tecnico del 2,5%) è stata adotta- ta la tavola di sopravvivenza “GESP1” con un caricamento del 2%.


Per le adesioni dall’1 gennaio 2013 al 29 novembre 2014


TABELLA DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE DEL CAPITALE IN RENDITA CERTA PER 10 ANNI E SUCCESSIVAMENTE VITALIZIA AL TASSO TECNICO DEL 2%


MASCHI







Età al



Rateazione rendita




pe nsioname nto

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

24,95720

25,20500

25,28770

25,32900

25,37040

25,41170

51

24,48630

24,73380

24,81630

24,85760

24,89880

24,94010

52

24,00920

24,25610

24,33850

24,37970

24,42080

24,46200

53

23,52610

23,77250

23,85470

23,89580

23,93680

23,97790

54

23,03770

23,28340

23,36530

23,40630

23,44730

23,48830

55

22,54420

22,78920

22,87090

22,91170

22,95260

22,99340

56

22,04600

22,29010

22,37150

22,41220

22,45300

22,49370

57

21,54340

21,78660

21,86760

21,90820

21,94870

21,98930

58

21,03680

21,27880

21,35950

21,39990

21,44020

21,48060

59

20,52660

20,76740

20,84770

20,88780

20,92800

20,96810

60

20,01380

20,25310

20,33300

20,37290

20,41280

20,45270

61

19,49970

19,73740

19,81670

19,85640

19,89600

19,93570

62

18,98580

19,22180

19,30050

19,33980

19,37920

19,41860

63

18,47270

18,70680

18,78490

18,82390

18,86290

18,90200

64

17,96080

18,19290

18,27030

18,30900

18,34770

18,38640

65

17,45100

17,68080

17,75750

17,79580

17,83410

17,87240

66

16,94420

17,17160

17,24740

17,28530

17,32320

17,36120

67

16,44140

16,66610

16,74100

16,77850

16,81600

16,85350

68

15,94410

16,16570

16,23960

16,27660

16,31350

16,35050

69

15,45410

15,67210

15,74480

15,78120

15,81760

15,85390

70

14,97340

15,18740

15,25880

15,29450

15,33020

15,36590


IPS55: MASCHI


dal

al

Age Shifting

01/01/1900

31/12/1925

3

01/01/1926

31/12/1938

2

01/01/1939

31/12/1947

1

01/01/1948

31/12/1960

0

01/01/1961

31/12/1970

-1

01/01/1971


-2

La tavola demografica IPS55 richiede la rettifica dell’età effettiva dell’Aderente, calcolata in anni e mesi com- piuti, invecchiandola o ringiovanendola sommando algebricamente la rettifica (in anni) corrispondente alla data di nascita contenuta nella Tabella di rettifica dell’età (ottenendo così un’ “età di calcolo”).


Il coefficiente di conversione per l’età in anni e mesi, rettificata come sopra, è ottenuto per interpolazione linea- re dei coefficienti relativi alle età intere superiore e inferiore rispetto all’età rettificata stessa.


FEMMINE





Età al



Rateazione rendita

pe nsioname nto

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

26,88850

27,13760

27,22070

27,26230

27,30380

27,34530

51

26,44880

26,69770

26,78070

26,82220

26,86370

26,90530

52

26,00180

26,25060

26,33350

26,37500

26,41640

26,45790

53

25,54790

25,79640

25,87920

25,92060

25,96210

26,00350

54

25,08700

25,33520

25,41790

25,45930

25,50070

25,54210

55

24,61910

24,86690

24,94960

24,99090

25,03220

25,07360

56

24,14420

24,39160

24,47410

24,51540

24,55660

24,59790

57

23,66210

23,90910

23,99140

24,03260

24,07380

24,11500

58

23,17290

23,41940

23,50150

23,54260

23,58370

23,62490

59

22,67680

22,92260

23,00460

23,04560

23,08660

23,12760

60

22,17400

22,41920

22,50100

22,54190

22,58270

22,62360

61

21,66520

21,90960

21,99110

22,03190

22,07260

22,11340

62

21,15150

21,39500

21,47620

21,51680

21,55740

21,59810

63

20,63350

20,87610

20,95700

20,99740

21,03790

21,07830

64

20,11120

20,35280

20,43330

20,47360

20,51390

20,55420

65

19,58470

19,82510

19,90530

19,94540

19,98550

20,02560

66

19,05620

19,29540

19,37520

19,41510

19,45500

19,49490

67

18,52380

18,76160

18,84090

18,88060

18,92030

18,95990

68

17,98900

18,22530

18,30400

18,34340

18,38280

18,42220

69

17,45320

17,68760

17,76570

17,80480

17,84380

17,88290

70

16,91800

17,15000

17,22740

17,26610

17,30480

17,34350


IPS55: FEMMINE


dal

al

Age Shifting

01/01/1900

31/12/1927

3

01/01/1928

31/12/1940

2

01/01/1941

31/12/1949

1

01/01/1950

31/12/1962

0

01/01/1963

31/12/1972

-1

01/01/1973


-2


La tavola demografica IPS55 richiede la rettifica dell’età effettiva dell’Aderente, calcolata in anni e mesi com- piuti, invecchiandola o ringiovanendola sommando algebricamente la rettifica (in anni) corrispondente alla data di nascita contenuta nella Tabella di rettifica dell’età (ottenendo così un’ “età di calcolo”).


Il coefficiente di conversione per l’età in anni e mesi, rettificata come sopra, è ottenuto per interpolazione linea- re dei coefficienti relativi alle età intere superiore e inferiore rispetto all’età rettificata stessa.


Basi tecniche e caricamenti

Per l’elaborazione dei coefficienti (annualità vitalizie posticipate lorde al tasso tecnico del 2%) è stata adottata la tavola di sopravvivenza “IPS55” con un caricamento dello 0,90%.


Allegato «E» all’Allegato n. 3 al Regolamento


TABELLA DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE DEL CAPITALE IN RENDITA CONTROASSICURATA AL TASSO TECNICO DEL 1%


MASCHI e FEMMINE


Età al pensio-


Rateazione rendita

namento

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

0,02931

0,02907

0,02899

0,02895

0,02891

0,02887

51

0,02981

0,02956

0,02948

0,02944

0,02938

0,02934

52

0,03034

0,03006

0,02997

0,02993

0,02988

0,02984

53

0,03086

0,03059

0,03050

0,03045

0,03041

0,03037

54

0,03143

0,03115

0,03105

0,03101

0,03092

0,03088

55

0,03202

0,03168

0,03158

0,03153

0,03149

0,03144

56

0,03259

0,03228

0,03217

0,03212

0,03207

0,03202

57

0,03322

0,03290

0,03280

0,03275

0,03263

0,03258

58

0,03389

0,03348

0,03337

0,03331

0,03326

0,03320

59

0,03450

0,03414

0,03403

0,03397

0,03391

0,03386

60

0,03521

0,03484

0,03472

0,03466

0,03461

0,03444

61

0,03596

0,03546

0,03533

0,03526

0,03520

0,03513

62

0,03661

0,03620

0,03606

0,03600

0,03593

0,03587

63

0,03740

0,03698

0,03684

0,03678

0,03671

0,03664

64

0,03825

0,03762

0,03747

0,03739

0,03732

0,03725

65

0,03893

0,03845

0,03829

0,03821

0,03814

0,03806

66

0,03982

0,03933

0,03917

0,03909

0,03901

0,03894

67

0,04076

0,04027

0,04011

0,03970

0,03961

0,03953

68

0,04178

0,04087

0,04069

0,04061

0,04052

0,04043

69

0,04242

0,04185

0,04167

0,04158

0,04149

0,04140

70

0,04347

0,04290

0,04272

0,04263

0,04254

0,04246

71

0,04461

0,04343

0,04322

0,04312

0,04302

0,04292

72

0,04516

0,04450

0,04430

0,04420

0,04410

0,04401

73

0,04632

0,04568

0,04548

0,04539

0,04530

0,04520

74

0,04760

0,04699

0,04681

0,04575

0,04564

0,04553

75

0,04904

0,04730

0,04708

0,04697

0,04687

0,04677

76

0,04933

0,04866

0,04846

0,04837

0,04828

0,04819

77

0,05081

0,05022

0,05005

0,04997

0,04989

0,04982

78

0,05253

0,05033

0,05013

0,05003

0,04994

0,04985


dal

al

Age Shifting

01/01/1900

31/12/1907

7

01/01/1908

31/12/1917

6

01/01/1918

31/12/1922

5

01/01/1923

31/12/1927

4

01/01/1928

31/12/1940

3

01/01/1941

31/12/1948

2

01/01/1949

31/12/1957

1

01/01/1958

31/12/1966

0

01/01/1967

31/12/1977

-1

01/01/1978

31/12/1988

-2

01/01/1989

31/12/1999

-3

01/01/2000

31/12/2011

-4

01/01/2012

31/12/2020

-5

01/01/2021

oltre

-6


La tavola demografica A62U Indifferenziata per sesso richiede la rettifica dell’età effettiva dell’aderente, calco- lata in anni e mesi compiuti, invecchiandola o ringiovanendola sommando algebricamente la rettifica (in anni) corrispondente alla data di nascita contenuta nella Tabella di rettifica dell’età (ottenendo così un’ “età di calco- lo”).


Il coefficiente di conversione per l’età in anni e mesi, rettificata come sopra, è ottenuto per interpolazione linea- re dei coefficienti relativi alle età intere superiore e inferiore rispetto all’età rettificata stessa.


Basi tecniche e caricamenti

Per l’elaborazione dei coefficienti (annualità vitalizie posticipate lorde al tasso tecnico del 1%) è stata adottata la tavola di sopravvivenza “A62U” con un caricamento dello 0,90%.


Allegato «F» all’Allegato n. 3 al Regolamento


TABELLA DEI COEFFICIENTI DI CONVERSIONE DEL CAPITALE IN RENDITA ANNUA VITALIZIA CON RADDOPPIO IN CASO DI NON AUTOSUFFICIENZA AL TASSO TECNICO DEL 1%


MASCHI e FEMMINE


Età al pensio-


Rateazione rendita

namento

Annuale

Semestrale

Quadrimestrale

Trimestrale

Bimestrale

Mensile

50

0,02983

0,02966

0,02960

0,02957

0,02955

0,02952

51

0,03041

0,03023

0,03017

0,03014

0,03011

0,03008

52

0,03102

0,03083

0,03077

0,03074

0,03071

0,03068

53

0,03165

0,03146

0,03139

0,03136

0,03133

0,03130

54

0,03232

0,03212

0,03205

0,03202

0,03198

0,03195

55

0,03301

0,03281

0,03274

0,03270

0,03267

0,03264

56

0,03375

0,03353

0,03346

0,03342

0,03339

0,03335

57

0,03452

0,03429

0,03422

0,03418

0,03415

0,03411

58

0,03533

0,03510

0,03502

0,03498

0,03494

0,03490

59

0,03619

0,03595

0,03587

0,03583

0,03579

0,03575

60

0,03710

0,03684

0,03676

0,03672

0,03668

0,03663

61

0,03806

0,03779

0,03770

0,03766

0,03762

0,03757

62

0,03908

0,03880

0,03870

0,03866

0,03861

0,03856

63

0,04016

0,03986

0,03976

0,03971

0,03966

0,03962

64

0,04130

0,04099

0,04088

0,04083

0,04078

0,04073

65

0,04251

0,04218

0,04207

0,04202

0,04197

0,04191

66

0,04381

0,04346

0,04334

0,04328

0,04323

0,04317

67

0,04519

0,04482

0,04469

0,04463

0,04457

0,04451

68

0,04666

0,04627

0,04614

0,04607

0,04601

0,04595

69

0,04825

0,04783

0,04769

0,04762

0,04755

0,04748

70

0,04994

0,04950

0,04935

0,04928

0,04920

0,04913

71

0,05177

0,05129

0,05114

0,05106

0,05098

0,05090

72

0,05374

0,05323

0,05306

0,05297

0,05289

0,05281

73

0,05586

0,05531

0,05513

0,05504

0,05495

0,05486

74

0,05815

0,05756

0,05736

0,05726

0,05717

0,05707

75

0,06063

0,05999

0,05978

0,05967

0,05957

0,05946

76

0,06332

0,06262

0,06239

0,06228

0,06216

0,06205

77

0,06624

0,06548

0,06523

0,06510

0,06498

0,06486

78

0,06941

0,06858

0,06831

0,06817

0,06804

0,06790


dal

al

Age Shifting

01/01/1900

31/12/1907

7

01/01/1908

31/12/1917

6

01/01/1918

31/12/1922

5

01/01/1923

31/12/1927

4

01/01/1928

31/12/1940

3

01/01/1941

31/12/1948

2

01/01/1949

31/12/1957

1

01/01/1958

31/12/1966

0

01/01/1967

31/12/1977

-1

01/01/1978

31/12/1988

-2

01/01/1989

31/12/1999

-3

01/01/2000

31/12/2011

-4

01/01/2012

31/12/2020

-5

01/01/2021

oltre

-6


La tavola demografica A62U Indifferenziata per sesso richiede la rettifica dell’età effettiva dell’aderente, calco- lata in anni e mesi compiuti, invecchiandola o ringiovanendola sommando algebricamente la rettifica (in anni) corrispondente alla data di nascita contenuta nella Tabella di rettifica dell’età (ottenendo così un’ “età di calco- lo”).


Il coefficiente di conversione per l’età in anni e mesi, rettificata come sopra, è ottenuto per interpolazione linea- re dei coefficienti relativi alle età intere superiore e inferiore rispetto all’età rettificata stessa.


Basi tecniche e caricamenti

Per l’elaborazione dei coefficienti (annualità vitalizie posticipate lorde al tasso tecnico del 1%) è stata adottata la tavola di sopravvivenza “A62U” con un caricamento dello 0,90%.


Allegato «G» all’Allegato n. 3 al Regolamento

REGOLAMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA


RENDIGEN

1. Il presente Regolamento disciplina il portafoglio di investimenti, gestito separatamente dagli altri attivi detenuti dalla Società, denominato RENDIGEN (la Gestione Separata). Tale Regolamento è parte inte- grante delle condizioni di assicurazione.

2. La Gestione Separata è denominata in Euro.

3. La Gestione Separata è riservata ai contratti e alle opzioni contrattuali che prevedono l’erogazione di rendite vitalizie.


OBIETTIVI DELLA GESTIONE

4. La Società, nella gestione del portafoglio, attua una politica d’investimento prudente orientata verso titoli mobiliari di tipo obbligazionario che mira a massimizzare il rendimento nel medio e lungo termine mantenendo costantemente un basso livello di rischiosità del portafoglio e perseguendo la stabilità dei rendimenti nel corso del tempo. La scelta degli investimenti è determinata sulla base della struttura degli impegni assunti nell’ambito dei contratti assicurativi collegati alla gestione e dall’analisi degli sce- nari economici e dei mercati di investimento. Nel breve termine, e nel rispetto di tali criteri, è comunque possibile cogliere eventuali opportunità di rendimento.

Le principali tipologie di investimento sono: obbligazionario, immobiliare e azionario, come di seguito specificato; l’investimento potrà anche essere indiretto attraverso l’utilizzo di OICR (Organismi di Inve- stimento Collettivo del Risparmio, tra cui ad esempio i fondi comuni di investimento) armonizzati.


TIPOLOGIE DEGLI INVESTIMENTI

5. Investimenti obbligazionari

L’investimento in titoli obbligazionari, prevalentemente con rating investment grade, punta ad una diversifica- zione per settori, emittenti, scadenze, e a garantire un adeguato grado di liquidabilità. In questo ambito sono ricompresi anche strumenti di investimento di breve e brevissimo termine quali depositi bancari, pronti contro termine o fondi monetari.


Investimenti immobiliari

La gestione degli investimenti comprenderà attività del comparto immobiliare, incluse le azioni e le quote di Società del medesimo settore.


Investimenti azionari

Gli investimenti in strumenti finanziari di tipo azionario sono effettuati prevalentemente in titoli quotati nei mer- cati ufficiali o regolamentati, riconosciuti e regolarmente operanti. La selezione dei singoli titoli azionari è basa- ta sia sull’analisi di dati macroeconomici (tra i quali ciclo economico, andamento dei tassi di interesse e delle valute, politiche monetarie e fiscali) sia sullo studio dei fondamentali delle singole Società (dati reddituali, po- tenzialità di crescita e posizionamento sul mercato).

Vi è anche la possibilità di investire in altri strumenti finanziari.

Nella gestione degli investimenti, la Società si attiene ai seguenti limiti:


Investimenti obbligazionari

massimo 100%

Investimenti immobiliari

massimo 40%

Investimenti azionari

massimo 35%

Investimenti in altri strumenti finanziari

massimo 10%

Nel rispetto di quanto previsto dalla vigente normativa di settore, possono inoltre essere effettuati investimenti in strumenti finanziari derivati.

Possono infine essere effettuati investimenti in attivi emessi dalle controparti di cui all’art. 5 del Regolamento IVASS 27 maggio 2008, n. 25 nel limite complessivo massimo del 20% dell’attivo della Gestione Separata. In tale limite non rientrano gli investimenti in strumenti collettivi di investimento mobiliare o immobiliare istituiti, promossi o gestiti dalle controparti sopra citate per i quali la normativa di riferimento o i relativi regolamenti di gestione non consentano di effettuare operazioni potenzialmente suscettibili di generare conflitti di interesse con Società del gruppo di appartenenza della SGR oltre il limite del 20% del patrimonio dell’OICR.

L’Euro è la principale valuta dei titoli presenti nella Gestione Separata. Nel rispetto dei criteri previsti dalla nor- mativa di settore è possibile l’utilizzo di titoli anche in altre valute, mantenendo un basso livello di rischiosità.


VALORE DELLA GESTIONE E ONERI

6. Il valore delle attività della Gestione Separata non potrà essere inferiore alle riserve matematiche, costi- tuite dall’Impresa, al fine di adempiere agli obblighi contrattuali derivanti dai contratti le cui prestazioni sono rivalutabili in base ai rendimenti realizzati dalla gestione stessa.

7. Sulla Gestione Separata possono gravare unicamente le spese relative all’attività di verifica contabile effettuata dalla Società di revisione e quelle effettivamente sostenute per l’acquisto e la vendita delle attività della Gestione Separata. Non sono consentite altre forme di prelievo, in qualsiasi modo effet- tuate.


RENDIMENTO MEDIO E PERIODO DI OSSERVAZIONE

8. Il periodo di osservazione per la determinazione del tasso medio di rendimento decorre dal 1° gennaio al 31 dicembre di ogni anno.

9. Il rendimento della Gestione Separata beneficia di eventuali utili derivanti dalla retrocessione di com- missioni o di altri proventi ricevuti dalla Società in virtù di accordi con soggetti terzi riconducibili al pa- trimonio della Gestione Separata.

10. Il tasso medio di rendimento della Gestione Separata, relativo al periodo di osservazione annuale, è determinato rapportando il risultato finanziario della Gestione Separata alla giacenza media delle attivi- tà della Gestione Separata stessa. Analogamente, al termine di ogni mese, viene determinato il tasso medio di rendimento realizzato nei dodici mesi precedenti.

Il valore di iscrizione nel libro mastro di una attività di nuova acquisizione è pari al prezzo di acquisto. Il risultato finanziario della Gestione Separata è costituito dai proventi finanziari di competenza conseguiti dalla gestione stessa, comprensivi degli scarti di emissione e di negoziazione di competenza, dagli utili realizzati e dalle per- dite sofferte nel periodo di osservazione oltre che degli utili e dei proventi di cui al precedente paragrafo 9. Il risultato finanziario è calcolato al netto delle spese di cui al precedente paragrafo 7 effettivamente sostenute ed al lordo delle ritenute di acconto fiscale. Gli utili e le perdite da realizzo sono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nel libro mastro della Gestione Separata.

La giacenza media delle attività della Gestione Separata è pari alla somma della giacenza media nel periodo di osservazione dei depositi in numerario, degli investimenti e di ogni altra della Gestione Separata. La giacenza media è determinata in base al valore di iscrizione nel libero mastro della Gestione Separata.


CERTIFICAZIONE DELLA GESTIONE ED EVENTUALI MODIFICHE

11. La Gestione Separata è annualmente sottoposta a certificazione da parte di una Società di revisione iscritta nell’apposito registro previsto dalla normativa vigente.

12. Il presente Regolamento potrà essere modificato per essere adeguato alla normativa primaria e secon- daria vigente oppure a fronte di mutati criteri gestionali con esclusione, in tale ultimo caso, di modifi- che meno favorevoli per il contraente.

13. La Gestione Separata potrà essere oggetto di fusione o scissione con altre gestioni separate costituite dalla Società aventi caratteristiche similari e politiche di investimento omogenee. La fusione o la scis- sione persegue in ogni caso l’interesse dei contraenti e non comporta oneri aggiuntivi a carico di que- sti ultimi.


ALLEGATO N. 4

CONDIZIONI DELLE PRESTAZIONI ASSICURATIVE ACCESSORIE


GENERALI GLOBAL

Fondo pensione aperto a contribuzione definita


CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE DELLA PRESTAZIONE ACCESSORIA IN CASO DI PREMORIENZA

(Art. 15, comma 1, lettera a), del Regolamento)


Art. 1 - Prestazioni assicurate


1. Queste condizioni disciplinano un’assicurazione monoannuale in caso di morte dell’Aderente Assicura- to rinnovabile ogni anno. La copertura viene prestata a fronte della contribuzione di un importo, al net- to di eventuali imposte e tasse, che si determina moltiplicando l’ammontare del capitale prescelto per il tasso all’età alla data del versamento annuale e al sesso dell’aderente, solo per le coperture accessorie già in vigore alla data del 31 dicembre 2012, riportato nella Tabella allegata. L’importo così calcolato, oltre ad imposte e tasse relative, viene detratto annualmente in unica soluzione dal contributo di cui all’articolo 9 del Regolamento. La Società si impegna a corrispondere il capitale assicurato agli aventi diritto, sempreché l’Aderente Assicurato abbia versato la contribuzione sopra indicata. In caso di man- cata contribuzione, la copertura, è sospesa.

2. La Società accetta il rischio solo previa sottoscrizione delle dichiarazioni riportate nell’apposito modu- lo.

3. L’assicurazione decorre dalle ore 24 del giorno successivo a quello in cui è stato effettuato il pagamen- to della contribuzione di cui all’art. 11, comma 4, del Regolamento e si estingue alle ore 24 del 31 di- cembre salvo diversa indicazione riportata nell’apposito modulo.

4. La prestazione accessoria prevede l’erogazione di un capitale di euro 25.000,00 o multipli, con un massimo di euro 125.000,00. L’Aderente che intenda accedere alle prestazione accessoria deve indi- care l’ammontare del capitale assicurato.

5. L’assicurazione non è prestata a coloro che abbiano superato il 70° anno di età.

6. Per coloro che abbiano superato il 60° anno di età la prestazione non può essere superiore a euro 75.000,00.


Art. 2 - Cessazione della garanzia


1. In caso di vita dell’Aderente Assicurato, alla prima ricorrenza annuale della data di contribuzione l’assicurazione si estingue.

2. La garanzia cessa anticipatamente rispetto a tale termine in caso di uscita dell’Aderente Assicurato dal Fondo pensione. Qualora l’uscita dalla copertura avvenga prima della scadenza annuale, per motivi di- versi dall’evento assicurato, la Società restituirà all’Aderente Assicurato il rateo di premio al relativo alla frazione d’anno per il quale la copertura non è più richiesta.


Art. 3 - Rischio di morte


1. L’assicurazione è operante, qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tener conto dei cambiamenti di professione dell'Aderente Assicurato, salvo le esclusioni di cui al successivo punto 2.

2. E’ esclusa dall’assicurazione la morte causata da:

a) attività dolosa dell’Aderente Assicurato o del Beneficiario;

b) partecipazione dell’Aderente Assicurato a delitti dolosi;

c) partecipazione attiva dell’Aderente Assicurato ad atti di guerra, dichiarata o non dichiarata, guerra civile, atti di terrorismo, rivoluzione, tumulto popolare o qualsiasi operazione militare; la copertu- ra si intende esclusa anche se l’Aderente Assicurato non ha preso parte attiva ad atti di guerra, dichia- rata o non dichiarata o di guerra civile ed il decesso avvenga dopo 14 giorni dall’inizio delle ostilità se ed in quanto l’Aderente Assicurato si trovasse già nel territorio di accadimento;

d) eventi causati da armi nucleari, dalla trasmutazione del nucleo dell’atomo e dalle radiazioni provocate artificialmente dall’accelerazione di particelle atomiche, o esposizione a radiazioni ionizzanti;

e) guida di veicoli e natanti a motore per i quali l’Aderente Assicurato non sia regolarmente abili- tato a norma delle disposizioni in vigore; è tuttavia inclusa la copertura in caso di possesso di patente scaduta da non più di sei mesi;

f) incidente di volo, se l’Aderente Assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al vo- lo o con pilota non titolare di brevetto idoneo; in ogni caso è esclusa la morte causata da incidente di volo se l’Aderente Assicurato viaggia in qualità di membro dell’equipaggio;

g) suicidio, se avviene nei primi due anni dall'entrata in vigore dell'assicurazione o, trascorso questo periodo, nei primi dodici mesi dell’eventuale riattivazione del contratto;

h) attività sportiva, non dichiarata come praticata alla data della sottoscrizione del modulo di ade- sione o successivamente.

In questi casi, ad eccezione di quello indicato alla lettera a), per il quale non è prevista alcuna prestazione, la Società corrisponde una prestazione pari all’ultimo versamento di premio effettuato, in luogo di quella prevista all’Art.1 comma 1.


Art. 4 - Beneficiari


1. L’Aderente Assicurato designa il Beneficiario e può in qualsiasi momento modificare tale designazione comunicandola per iscritto alla Società o per testamento.

La designazione del Beneficiario non può essere modificata nei seguenti casi:

- dopo che l’Aderente Assicurato ed il Beneficiario abbiano dichiarato per iscritto alla Società, ri- spettivamente, la rinuncia al potere di revoca e l'accettazione del beneficio;

- dopo la morte dell’Aderente Assicurato.

In tali casi qualsiasi variazione al contratto che abbia riflesso sui diritti del Beneficiario richiede l'assen- so scritto di quest’ultimo.


2. Per tutti i pagamenti della Società debbono essere preventivamente consegnati alla stessa - diretta- mente o tramite l’Agenzia cui è assegnato il contratto - i documenti necessari a verificare l'effettiva esi- stenza dell'obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto, che dovranno presentare un docu- mento identificativo valido insieme alla richiesta di liquidazione redatta su apposito modulo.

In caso di decesso dell'Aderente Assicurato, i relativi documenti per la richiesta di liquidazione sono:

- certificato di morte;

- relazione medica sulle cause del decesso redatta su apposito modulo, nonché l’ulteriore docu- mentazione di carattere sanitario che venisse richiesta dalla Società (cartelle cliniche, esami medi- ci, ecc.);

- eventuale atto notorio dal quale risulti se l’Aderente Assicurato abbia lasciato o meno testamento e l’indicazione degli eredi legittimi;

- eventuale copia del testamento pubblicato.


TABELLA


Per le coperture accessorie già in vigore alla data del 31 dicembre 2012


TASSI DI PREMIO PER 1.000,00 EURO DI CAPITALE ASSICURATO


Età

Maschi

Femmine

Età

Maschi

Femmine

18

0,84

0,30

45

2,45

1,38

19

0,96

0,32

46

2,70

1,54

20

1,03

0,33

47

3,06

1,72

21

1,10

0,32

48

3,40

1,93

22

1,11

0,34

49

3,72

2,12

23

1,10

0,33

50

4,05

2,28

24

1,08

0,33

51

4,46

2,49

25

1,05

0,32

52

4,79

2,61

26

1,02

0,32

53

5,25

2,76

27

1,01

0,35

54

5,93

3,00

28

1,03

0,35

55

6,73

3,38

29

1,06

0,38

56

7,50

3,74

30

1,07

0,40

57

8,52

4,21

31

1,11

0,43

58

9,16

4,50

32

1,14

0,45

59

9,89

4,75

33

1,15

0,51

60

10,83

5,19

34

1,18

0,52

61

11,68

5,56

35

1,22

0,56

62

13,04

6,10

36

1,28

0,61

63

14,61

6,83

37

1,38

0,65

64

16,23

7,52

38

1,46

0,74

65

18,07

8,29

39

1,56

0,82

66

20,08

9,27

40

1,63

0,90

67

22,50

10,38

41

1,74

0,96

68

24,98

11,52

42

1,88

1,06

69

27,34

12,86

43

2,04

1,15

70

30,33

14,32

44

2,22

1,27





Per le coperture accessorie sottoscritte dal 1 gennaio 2013


TASSI DI PREMIO PER 1.000,00 EURO DI CAPITALE ASSICURATO



Età

Maschi e Fe mmine

Età

Maschi e Fe mmine

18

0,57

45

1,95

19

0,60

46

2,11

20

0,64

47

2,32

21

0,66

48

2,50

22

0,69

49

2,76

23

0,72

50

3,05

24

0,70

51

3,42

25

0,71

52

3,76

26

0,73

53

4,18

27

0,74

54

4,61

28

0,76

55

5,19

29

0,80

56

5,74

30

0,79

57

6,38

31

0,80

58

7,05

32

0,79

59

7,90

33

0,81

60

8,36

34

0,82

61

9,06

35

0,88

62

9,98

36

0,92

63

11,18

37

1,00

64

12,36

38

1,04

65

14,11

39

1,15

66

15,26

40

1,26

67

16,50

41

1,38

68

18,01

42

1,49

69

19,47

43

1,62

70

21,26

44

1,75



CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE DELLA PRESTAZIONE ACCESSORIA IN CASO DI PREMORIENZA O INVALIDITA’ TOTALE E PERMANENTE

(Art. 15, comma 1, lettera b), del Regolamento)


Art. 1 - Prestazioni assicurate


1. Queste condizioni disciplinano un’assicurazione monoannuale in caso di morte o invalidità totale e permanente rinnovabile ogni anno. La copertura viene prestata a fronte della contribuzione di un im- porto, al netto di eventuali imposte e tasse, che si determina moltiplicando l’ammontare del capitale prescelto per il tasso all’età alla data del versamento annuale e al sesso dell’Aderente, solo per le co- perture accessorie già in vigore alla data del 31 dicembre 2012, riportato nella Tabella allegata. L’importo così calcolato, oltre ad imposte e tasse relative, viene detratto annualmente in unica soluzio- ne dal contributo di cui all’articolo 9 del Regolamento. La Società si impegna a corrispondere il capita- le assicurato agli aventi diritto, sempreché l’Aderente Assicurato abbia versato la contribuzione sopra indicata. In caso di mancata contribuzione, la copertura, è sospesa.

2. La Società accetta il rischio di cui alla presente assicurazione solo previa sottoscrizione delle dichiara- zioni riportate nell’apposito modulo.

3. L’assicurazione decorre dalle ore 24 del giorno successivo a quello in cui è stato effettuato il pagamen- to della contribuzione di cui all’art. 11, comma 4, del Regolamento e si estingue alle ore 24 del 31 di- cembre salvo diversa indicazione riportata nell’apposito modulo.

4. La prestazione accessoria prevede l’erogazione di un capitale di euro 25.000,00 o multipli, con un massimo di euro 125.000,00. L’Aderente che intenda accedere alle prestazione accessoria deve indi- care l’ammontare del capitale assicurato.

5. Per le coperture accessorie già in vigore alla data del 31 dicembre 2012 l’assicurazione non viene pre- stata a coloro che abbiano superato il 65° anno di età, mentre per le coperture accessorie sottoscritte dal 1 gennaio 2013, l’assicurazione non viene prestata a coloro che abbiano superato il 70° anno di età.

6. Per coloro che abbiano superato il 60° anno di età la prestazione non può essere superiore a euro 75.000,00.


Art. 2 - Cessazione della garanzia


1. In caso di vita dell’Aderente Assicurato, alla prima ricorrenza annuale della data di contribuzione l’assicurazione si estingue.

2. La garanzia cesserà anticipatamente rispetto a tale termine in caso di uscita dell’Aderente Assicurato dal Fondo pensione. Qualora l’uscita dalla copertura avvenga prima della scadenza annuale, per motivi diversi dall’evento assicurato, la Società restituirà all’Aderente Assicurato il rateo di premio al relativo alla frazione d’anno per il quale la copertura non è più richiesta.


Art. 3 - Rischio di morte


1. L’assicurazione è operante, qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tener conto dei cambiamenti di professione dell'Aderente Assicurato, salvo le esclusioni di cui al successivo punto 2.

2. E’ esclusa dall’assicurazione la morte causata da:

a) attività dolosa dell’Aderente Assicurato o del Beneficiario;

b) partecipazione dell’Aderente Assicurato a delitti dolosi;

c) partecipazione attiva dell’Aderente Assicurato ad atti di guerra, dichiarata o non dichiarata, guerra civile, atti di terrorismo, rivoluzione, tumulto popolare o qualsiasi operazione militare; la copertu- ra si intende esclusa anche se l’Aderente Assicurato non ha preso parte attiva ad atti di guerra, dichia- rata o non dichiarata o di guerra civile ed il decesso avvenga dopo 14 giorni dall’inizio delle ostilità se ed in quanto l’ Aderente Assicurato si trovasse già nel territorio di accadimento;

d) eventi causati da armi nucleari, dalla trasmutazione del nucleo dell’atomo e dalle radiazioni provocate artificialmente dall’accelerazione di particelle atomiche, o esposizione a radiazioni ionizzanti;

e) guida di veicoli e natanti a motore per i quali l’Aderente Assicurato non sia regolarmente abili- tato a norma delle disposizioni in vigore; è tuttavia inclusa la copertura in caso di possesso di patente scaduta da non più di sei mesi;

f) incidente di volo, se l’Aderente Assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al vo- lo o con pilota non titolare di brevetto idoneo; in ogni caso è esclusa la morte causata da incidente di volo se l’Aderente Assicurato viaggia in qualità di membro dell’equipaggio;

g) suicidio, se avviene nei primi due anni dall'entrata in vigore dell'assicurazione o, trascorso questo periodo, nei primi dodici mesi dell’eventuale riattivazione del contratto;

h) attività sportiva, non dichiarata come praticata alla data della sottoscrizione del modulo di ade- sione o successivamente.

In questi casi, ad eccezione di quello indicato alla lettera a), per il quale non è prevista alcuna prestazione, la Società corrisponde una prestazione pari all’ultimo versamento di premio effettuato, in luogo di quella prevista all’Art.1 comma 1.


Art. 4 – Rischio invalidità totale e permanente


1. Si intende colpito da invalidità totale e permanente l’Aderente Assicurato che, per sopravvenuta malat- tia organica o lesione fisica, comunque indipendente dalla sua volontà ed oggettivamente accertabile, abbia perduto, in modo presumibilmente totale e permanente, la capacità all’esercizio della propria professione o mestiere e di ogni altro lavoro confacente alle sue attitudini e abitudini.

2. Sono esclusi dall’assicurazione i casi di invalidità totale e permanente dovuti alle stesse cause per le quali il precedente punto 2 Art. 3 esclude la copertura del rischio morte. In questi casi, ad eccezione di quello indicato alla lettera a), per il quale non è prevista alcuna prestazione, la Società corrisponde una prestazione pari all’ultimo versamento di premio effettuato, in luogo di quella prevista all’Art.1 comma 1.

3. Verificatasi l’invalidità totale e permanente dell’Aderente Assicurato, lo stesso o altra persona che lo rappresenti, deve chiederne per iscritto il riconoscimento alla Società, attraverso l’Agenzia cui è asse- gnato il contratto, unitamente ad un rapporto particolareggiato del medico curante (o del medico spe- cialista) sulle cause e sul decorso della malattia o della lesione che ha prodotto l’invalidità. Ai fini dell’accertamento dell’invalidità, l’Aderente Assicurato deve fornire tutte le informazioni sulle cause e conseguenza dell’invalidità.

La Società si impegna ad accertare l'invalidità entro tre mesi dalla data delle lettera raccomandata di cui sopra. Il decesso dell'Aderente Assicurato che intervenga prima che venga riconosciuta l'invalidità equivale ad avvenuto riconoscimento dello stato d'invalidità.

4. La Società si riserva di richiedere all’Aderente Assicurato informazioni sulle predette cause e ulteriore documentazione medica in considerazione di specifiche esigenze istruttorie, sciogliendo al tempo stesso dal segreto professionale i medici che lo hanno visitato e curato. Ultimati i controlli medici la Società comunica per iscritto all’Aderente Assicurato, entro e non oltre il periodo di accertamento, se riconosce o meno lo stato di invalidità

Art. 5 - Beneficiari


1. L’Aderente Assicurato designa il Beneficiario e può in qualsiasi momento modificare tale designazione comunicandola per iscritto alla Società o per testamento.

La designazione del Beneficiario non può essere modificata nei seguenti casi:

- dopo che l’Aderente Assicurato ed il Beneficiario abbiano dichiarato per iscritto alla Società, ri- spettivamente, la rinuncia al potere di revoca e l'accettazione del beneficio;

- dopo la morte dell’Aderente Assicurato;

- dopo che, verificatosi l'evento previsto nell'Art.1, il Beneficiario abbia comunicato per iscritto alla Società di volersi avvalere del beneficio.

In tali casi qualsiasi variazione al contratto che abbia riflesso sui diritti del Beneficiario richiede l'assen- so scritto di quest’ultimo.

2. Per tutti i pagamenti della Società debbono essere preventivamente consegnati alla stessa - diretta- mente o tramite l’Agenzia cui è assegnato il contratto - i documenti necessari a verificare l'effettiva esi- stenza dell'obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto, che dovranno presentare un docu- mento identificativo valido insieme alla richiesta di liquidazione redatta su apposito modulo.

In caso di decesso dell'Aderente Assicurato, i relativi documenti per la richiesta di liquidazione sono:

- certificato di morte;

- relazione medica sulle cause del decesso redatta su apposito modulo, nonché l’ulteriore docu- mentazione di carattere sanitario che venisse richiesta dalla Società (cartelle cliniche, esami medi- ci, ecc.);

- eventuale atto notorio dal quale risulti se l’Aderente Assicurato abbia lasciato o meno testamento e l’indicazione degli eredi legittimi;

- eventuale copia del testamento pubblicato.

TABELLA


Per le coperture accessorie già in vigore alla data del 31 dicembre 2012


TASSI DI PREMIO PER 1.000,00 EURO DI CAPITALE ASSICURATO


Età

Maschi

Femmine

Età

Maschi

Femmine

18

0,93

0,44

42

2,54

1,98

19

1,06

0,45

43

2,93

2,40

20

1,12

0,45

44

3,39

2,93

21

1,20

0,46

45

3,96

3,50

22

1,23

0,50

46

4,57

4,19

23

1,23

0,51

47

5,39

5,02

24

1,22

0,51

48

6,22

5,89

25

1,18

0,52

49

7,07

6,87

26

1,18

0,54

50

7,97

7,82

27

1,20

0,60

51

9,10

9,08

28

1,23

0,63

52

10,25

10,36

29

1,28

0,69

53

11,72

11,95

30

1,30

0,73

54

13,48

13,74

31

1,36

0,77

55

15,36

15,68

32

1,40

0,82

56

17,14

17,51

33

1,41

0,88

57

19,17

19,45

34

1,45

0,91

58

20,71

21,09

35

1,51

0,96

59

22,40

22,82

36

1,57

1,04

60

24,10

24,42

37

1,71

1,09

61

25,62

25,92

38

1,80

1,21

62

27,59

27,49

39

1,91

1,33

63

29,67

29,08

40

2,01

1,42

64

31,69

30,50

41

2,20

1,63

65

34,10

32,23


Per le coperture accessorie sottoscritte dal 1 gennaio 2013


TASSI DI PREMIO PER 1.000,00 EURO DI CAPITALE ASSICURATO



Età

Maschi e Fe mmine

Età

Maschi e Fe mmine

18

0,66

45

3,41

19

0,69

46

3,93

20

0,73

47

4,60

21

0,77

48

5,22

22

0,80

49

6,03

23

0,84

50

6,84

24

0,83

51

7,94

25

0,85

52

9,05

26

0,88

53

10,44

27

0,92

54

11,90

28

0,96

55

13,52

29

1,01

56

15,02

30

1,01

57

16,61

31

1,05

58

18,15

32

1,04

59

19,90

33

1,07

60

21,05

34

1,08

61

22,43

35

1,15

62

23,94

36

1,21

63

25,66

37

1,32

64

27,21

38

1,36

65

29,46

39

1,50

66

31,05

40

1,63

67

32,64

41

1,84

68

34,52

42

2,13

69

36,20

43

2,48

70

37,98

44

2,89






Document Metadata

Filed: March 22nd, 2016