AMONIS OFP,

De Pensioenovereenkomst is een pensioenovereenkomst die wordt afgesloten met toepassing van de "POZ"-wet van 18/02/2018 tot instelling van een aanvullend pensioen voor de zelfstandigen actief als natuurlijk persoon, voor de meewerkende echtgenoten en voor de zelfstandige helpers.

1.2.

Vrijheid en flexibiliteit

De Pensioenleeftijd is gelijk aan de wettelijke pensioenleeftijd.

De Aangeslotene kan het Rustpensioen echter opnemen vanaf het ogenblik waarop hij voldoet aan de voorwaarden om zijn wettelijke of aanvullende rustpensioen te verkrijgen.

1.3.

Verplichtingen van Amonis OFP die voortvloeien

uit het wettelijke kader

Amonis OFP gaat ten opzichte van de Aangeslotenen een middelenverbintenis aan.

Artikel 2. De Pensioenovereenkomst

2.1.

De bepalingen van de Pensioenovereenkomst

De rechten en verplichtingen van Amonis OFP, van de Aangeslotene en van de Begunstigde(n) ontstaan door het afsluiten van de Pensioenovereenkomst.

Dit Pensioenreglement bepaalt algemeen de rechten en verplichtingen van de partijen en de clausules maken integraal deel uit van de Pensioenovereenkomst. De Pensioenovereenkomst bepaalt de bijzondere voorwaarden en de tariefvoorwaarden die van toepassing zijn, onder voorbehoud van toekomstige wijzigingen en in overeenstemming met het Pensioenreglement.

2.2. Inwerkingtreding van de Pensioenovereenkomst

De Pensioenovereenkomst treedt in werking op de in de Pensioenovereenkomst vastgestelde Aansluitingsdatum, zodra de volgende twee voorwaarden vervuld zijn:

▪ de Pensioenovereenkomst is gedateerd en ondertekend door beide partijen;

▪ een initiële Bijdrage is gestort door of voor de Aangeslotene, of de bij een andere pensioeninstelling opgebouwde verworven reserves werden overgedragen binnen een termijn van dertig Dagen volgend op de ondertekening van de Pensioenovereenkomst door beide partijen.

2.3. Beëindiging van de Pensioenovereenkomst

2.3.1. Beëindiging

De Pensioenovereenkomst eindigt op de Datum van pensioenopname, behalve bij beëindiging op een vroeger moment, met name:

▪ op Datum van opname van het overlevingspensioen in geval van overlijden van de Aangeslotene (artikel 4), of

▪ op datum van overdracht, in overeenstemming met artikel 2.4.2.

2.3.2. Opzegging door de Aangeslotene of nietigheid van de Pensioenovereenkomst

De Aangeslotene beschikt over het recht de Pensioenovereenkomst op te zeggen binnen een termijn van dertig Dagen volgend op de Aansluitingsdatum. In voorkomend geval worden de ontvangen Nettostortingen terugbetaald.

Alle nietigheidsgronden voorzien in het gemeen recht, alle opzettelijk verzwegen informatie of alle opzettelijke valse Verklaringen kunnen bij eenvoudige beslissing van Amonis OFP, de nietigheid van de Pensioenovereenkomst tot gevolg hebben.

2.4. De overdracht van de verworven reserves en de inpandgeving

2.4.1. Definitie van de verworven reserves

De verworven reserves zijn steeds gelijk aan de Actuele waarde van de individuele rekening gekapitaliseerd tegen de basisinterest geldend op het ogenblik van de berekening tot de Pensioenleeftijd en berekend met een actualisatievoet van 6,5%. De verworven reserves zijn maximaal gelijk aan het bedrag van de individuele rekening van de Aangeslotene.

2.4.2. Overdracht van de verworven reserves

De Aangeslotene kan op elk ogenblik zijn verworven reserves overdragen naar een POZ-pensioenovereenkomst afgesloten bij een andere pensioeninstelling. Bij de overdracht wordt de totale waarde van de verworven reserves overgedragen en eindigt de Pensioenovereenkomst.

De Aangeslotene moet zijn aanvraag tot overdracht schriftelijk richten tot Amonis OFP.

Amonis OFP verbindt zich ertoe het bedrag van de verworven reserves binnen een termijn van dertig Dagen na ontvangst van de schriftelijke vraag tot overdracht mee te delen aan de Aangeslotene.

2.4.3. Voorschot en inpandgeving

De Aangeslotene kan geen voorschot krijgen op de reserves.

Op voorwaarde dat de Pensioenovereenkomst of een bijlage erbij dit uitdrukkelijk toelaat, kan de Aangeslotene de Overeenkomst in pand geven als zekerheid voor een lening om het hem mogelijk te maken een onroerend goed gevestigd op het grondgebied van de Europese Economische Ruimte te verwerven, te bouwen, te verbeteren, te renoveren of te verbouwen. De lening moet worden terugbetaald van zodra het onroerend goed uit het vermogen van de Aangeslotene verdwijnt.

2.5. Informatie

2.5.1. Informatie vanwege Amonis OFP

Amonis deelt jaarlijks aan de Aangeslotene de informatie mee conform de Wettelijke bepalingen.

2.5.2. Informatie van de Aangeslotene

De Aangeslotene deelt te goeder trouw alle informatie mee die Amonis OFP vraagt.

De Aangeslotene verbindt zich ertoe elke wijziging van adres of Woonplaats zo vlug mogelijk aan Amonis OFP mee te delen.

Artikel 3. De individuele rekening

3.1.

Beschrijving en samenstelling

Voor elke Aangeslotene wordt een individuele rekening bijgehouden. De individuele rekening geeft een overzicht van de prestaties waarop de Aangeslotene recht heeft op de Pensioenleeftijd.

Deze is samengesteld uit de Nettostortingen, de basisinterest en eventuele resultaatsverdelingen en in voorkomend geval na aftrek van de beheerskosten zoals bepaald in de Pensioenovereenkomst.

3.2. De stortingen

3.2.1. De Bijdragen

Het maximumbedrag van de Bijdrage moet beantwoorden aan de Wettelijke bepalingen hieromtrent.

Elk jaar deelt de Aangeslotene aan Amonis OFP de nodige informatie mee die nodig is voor de berekening van de maximum Bijdrage voor het lopende jaar.

Het totaal van de stortingen van een jaar mag weliswaar niet meer bedragen dan het maximumbedrag waarop de Aangeslotene voor dat jaar fiscale voordelen kan genieten.

3.2.2. De binnenkomende overdracht van verworven reserves

Indien de Aangeslotene met het akkoord van Amonis OFP beslist om de verworven reserves die zijn opgebouwd op grond van een bij een andere pensioeninstelling afgesloten POZ-pensioenovereenkomst over te dragen aan Amonis OFP, wordt deze overdracht beschouwd als een Storting.

Voor de toepassing van de artikels 3.3 en 3.4 wordt de overdracht geacht te zijn uitgevoerd op de Valutadatum van de betaling op de rekening van Amonis OFP. Op deze overgedragen reserves wordt geen inningstoeslag aangerekend.

3.3. De basisinterest

De individuele rekening wordt gekapitaliseerd tegen de jaarlijkse basisinterestvoet

Deze basisinterest is variabel en wordt jaarlijks bepaald door de Raad van Bestuur. Hij houdt hierbij rekening met het belang van de Aangeslotenen en/of de financiële en langetermijnstabiliteit van Amonis OFP.

Indien de basisinterest wijzigt ten opzichte van het vorige jaar, deelt Amonis OFP deze nieuwe interest schriftelijk mee aan de Aangeslotene.

De nieuwe interestvoet is van toepassing op de individuele rekening en op de Stortingen vanaf 1 januari volgend op het moment van herziening van die interest.

3.4. De resultaatsverdeling

3.4.1. Eigen vermogen

Om de solvabiliteit te beschermen wordt een eigen vermogen aangelegd op de balans. De wettelijke solvabiliteitsmarge is een onderdeel van dit eigen vermogen.

Het beoogde niveau van het eigen vermogen is afhankelijk van de Wettelijke bepalingen hieromtrent en wordt vastgelegd door de Raad van Bestuur die hierbij de toepasselijke financiële en boekhoudkundige voorzichtigheidsprincipes hanteert.

3.4.2. Verlening en toekenning van de resultaatsverdeling

De Raad van Bestuur kan aan de Algemene Vergadering voorstellen een resultaatsverdeling toe te kennen waarbij rekening gehouden wordt met de wijziging van de technische voorzieningen, wijziging van het eigen vermogen, wijziging van de dekkingsgraad en met de economische situatie.

De resultaatsverdeling wordt toegekend aan de Aangeslotenen waarvan de Pensioenovereenkomst nog in werking is op het ogenblik bepaald door de Algemene Vergadering. De resultaatsverdeling wordt bepaald op basis van het bedrag op de individuele rekening bij het begin van het jaar, de uitgevoerde Nettostortingen tijdens het jaar en rekening houdend met hun Valutadatum, alsook op basis van het niveau van de basisinterest.

De resultaatsverdeling wordt op de Individuele Rekening van de Aangeslotene ingeschreven met Valutadatum 1 januari van het jaar van de beslissing tot toekenning van de resultaatsverdeling door de Algemene Vergadering.

Artikel 4. De prestatie

De prestatie wordt toegekend hetzij in geval van opname van het Rustpensioen, hetzij in geval van opname van het Overlevingspensioen bij het overlijden van de Aangeslotene vóór zijn opname van het Rustpensioen.

Het bedrag van de prestatie is gelijk aan het bedrag op de individuele rekening van de Aangeslotene op de Datum van pensioenopname (Rustpensioen of Overlevingspensioen).

De Aangeslotene kan het Rustpensioen opnemen vanaf het ogenblik waarop hij voldoet aan de voorwaarden om zijn wettelijke of aanvullende pensioen te verkrijgen.

Het Overlevingspensioen wordt uitgekeerd na overlijden van de Aangeslotene.

Artikel 5. Storting van de prestaties

5.1.

Wijze van storting van de prestaties

De Prestaties worden uitgekeerd in de vorm van een Kapitaal.

De Aangeslotene of de Begunstigde(n) heeft (hebben) vervolgens de mogelijkheid geheel of gedeeltelijk afstand te doen van zijn (hun) Kapitaal en dit Kapitaal te laten omzetten in een Rente, berekend conform de Wettelijke Bepalingen. Deze rente kan een lijfrente of een vastetermijnrente zijn.

De uitkering in Rente gebeurt op het einde van elke maand.

Het Rentecontract zal het bedrag van de in te houden kosten op elke rente-uitkering bepalen.

5.2. Betaling van de prestaties

5.2.1. Het Rustpensioen

Het Rustpensioen zal worden uitgekeerd binnen dertig Dagen na de effectieve ingang van het wettelijke rustpensioen van de Aangeslotene.

In afwijking op deze bepaling kan het Rustpensioen worden gestort vanaf de dertigste dag volgend op de datum waarop de Aangeslotene voldoet aan de voorwaarden om het wettelijke rustpensioen of het aanvullende pensioen op te nemen, voor zover Amonis de Kennisgeving van deze datum ten minste negentig Dagen vooraf heeft ontvangen.

De effectieve betaling kan pas gebeuren binnen dertig Dagen na ontvangst door Amonis OFP van de volledig ingevulde en ondertekende vereiste documenten.

5.2.2. Het Overlevingspensioen

Het Overlevingspensioen wordt uitgekeerd op het einde van de maand die volgt op de Kennisgeving van het overlijden van de Aangeslotene. Indien de Kennisgeving gedaan wordt binnen 365 Dagen na het overlijden, wordt het Kapitaal van het Overlevingspensioen verhoogd met de basisinterest voor de periode die verlopen is tussen de datum van het overlijden en de datum van de uitkering van het Pensioen.

De effectieve betaling kan pas gebeuren binnen dertig Dagen na ontvangst door Amonis OFP van de volledig ingevulde en ondertekende vereiste documenten.

5.3. Sociale en fiscale afhoudingen

De wettelijke sociale en fiscale afhoudingen worden van de uitgekeerde bedragen afgetrokken.

Artikel 6. De Begunstigden

6.1. Van het Rustpensioen

Het Rustpensioen wordt altijd uitgekeerd aan de Aangeslotene.

6.2. Van het Overlevingspensioen

Het Overlevingspensioen komt, volgens volgende rangorde, toe:

1. aan de Xxxxxxxx(o)te of de Wettelijk Samenwonende Partner van de Aangeslotene;

2. bij ontstentenis aan de Kinderen van de Aangeslotene;

3. bij ontstentenis aan de ouders van de Aangeslotene;

4. bij ontstentenis aan de broers en zussen van de Aangeslotene.

Bij het ontbreken van Begunstigden zoals hierboven opgenomen, zal het Overlevingspensioen worden toegewezen aan de nalatenschap.

Bij het ontbreken van erfgenamen komt het Overlevingspensioen toe aan een solidariteitsfonds opgericht bij Amonis OFP in het kader van sociale VAPZ-overeenkomsten.

De verdeling binnen eenzelfde Generieke categorie gebeurt in gelijke delen.

De Aangeslotene heeft het recht om af te wijken van deze rangorde door in een bijvoegsel bij de Pensioenovereenkomst:

▪ één of meerdere Begunstigden bij naam genoemd aan te duiden. In dit geval, behalve indien anders bepaald, verdelen de overlevende Begunstigden op het moment van het overlijden van de Aangeslotene het Overlevingspensioen onder hen in gelijke delen;

▪ één of meerdere van de Generieke categorieën aan te duiden. In dit geval, behalve indien anders bepaald, verdelen de nog altijd van toepassing zijnde categorieën op het moment van het overlijden van de Aangeslotene het Overlevingspensioen in gelijke delen, en vervolgens vindt er een verdeling in gelijke

delen plaats binnen elke categorie tussen de overlevende leden van deze categorie.

Indien op het moment van het overlijden van de Aangeslotene dit bijvoegsel van afwijking van de rangorde zonder voorwerp is geworden omdat alle Begunstigden die (al dan niet in een Generieke Categorie) werden aangeduid, reeds zijn overleden, dan zal de voorrangsregel die geldt bij afwezigheid van afwijking van toepassing zijn.

De wijziging van aanduiding van de Begunstigde(n) is mogelijk op elk moment tijdens de uitvoering van de Pensioenovereenkomst.

Indien de Aangeslotene zijn Kinderen of zijn ouders of zijn broers en zussen heeft aangeduid en hij huwt of gaat Wettelijk samenwonen, dan zal de aanduidingsclausule niet automatisch worden herroepen. De Aangeslotene zal, indien hij dit wenst, expliciet de aanduiding van zijn Begunstigde(n) moeten wijzigen.

Indien niet uitdrukkelijk vermeld door de Aangeslotene, worden de Halfbroers en Halfzussen van de Aangeslotene in het kader van de begunstigingsclausule beschouwd als broers en zussen.

In geval van vooroverlijden van een Kind van de Aangeslotene, die deze Generiek had aangeduid als begunstigde, komt het deel van dit Kind in gelijke delen toe aan de Kinderen van deze laatste.

Zolang de Aangeslotene in leven is, dient de begunstigingsaanvaarding te worden geacteerd in een bijvoegsel bij de Pensioenovereenkomst, gezamenlijk ondertekend door de Aangeslotene, de aanvaardende Begunstigde(n) en Amonis OFP.

Artikel 7. De Raad van Bestuur

De Raad van Bestuur is bevoegd voor de toepassing en aanpassing van het Pensioenreglement, alsook voor het algemene en commerciële beleid met betrekking tot dit Pensioenreglement.

Artikel 8. Bescherming van persoonsgegevens

Amonis besteedt de grootste aandacht aan de bescherming van de persoonsgegevens en eerbiedigt Verordening (EU) 2016/679 van 27 april 2016 betreffende de bescherming van natuurlijke personen in verband met de verwerking van persoonsgegevens en betreffende het vrije verkeer van die gegevens. Gelieve voor meer informatie de Privacynota van Amonis OFP te raadplegen die beschikbaar is op xxx.xxxxxx.xx. Op verzoek ontvangt u een papieren exemplaar van de Privacynota van Amonis OFP.

Artikel 9. Wijziging

Amonis OFP heeft het recht om de Pensioenovereenkomst, met inbegrip van het Pensioenreglement, omwille van wettelijke redenen te wijzigen (bijvoorbeeld in geval van een wijziging van de Wettelijke Bepalingen, wijziging van de marktvoorwaarden, …), zonder te raken aan de substantiële elementen van het contract en op voorwaarde van het

te goeder trouw respecteren van de uitvoeringsbepalingen van het contract.

In geval van wijziging informeert Amonis OFP de Aangeslotene hiervan via gewone briefwisseling. Hierin worden de aard en de motieven van de wijzigingen uitgelegd, alsook de datum vanaf wanneer de nieuwe bepalingen van kracht zijn.

AANGESLOTENE	Een zelfstandige in hoofd- of bijberoep, een Meewerkende Echtgeno(o)t(e) of een Helper van een zelfstandige die een Pensioenovereenkomst met Amonis OFP heeft afgesloten
AANSLUITINGSDATUM	Datum van inwerkingtreding van de Pensioenovereenkomst
AANVULLEND PENSIOEN	Rustpensioen of Overlevingspensioen
AFSTAND VAN KAPITAAL	Term die voorkomt in de uitdrukking "Rente tegen storting met afstand van Kapitaal", conform de bepalingen van artikel 17 en artikel 20 van het Wetboek van de Inkomstenbelastingen 1992
ALGEMENE VERGADERING	De Algemene Vergadering van Amonis OFP
AMONIS	Amonis OFP, instelling voor bedrijfspensioenvoorziening, gevestigd te 0000 Xxxxxxx, de Xxxxxxxxx xx Xxxxxxxxx 0
BEGUNSTIGDE	Persoon die de prestaties van Amonis OFP geniet of die aangeduid is in gevolge artikel 6 van het Pensioenreglement
BIJDRAGE	Bedrag gestort door of voor de Aangeslotene, met uitzondering van een binnenkomende Overdracht
BURGERLIJK JAAR	Xxxx dat aanvangt op 1 januari en eindigt op 31 december
DAGEN	Kalenderdagen
DATUM VAN PENSIOENOPNAME	Datum van opname van het Rustpensioen in overeenstemming met artikel 5.2. van het Pensioenreglement
ECHTGENO(O)TE	Persoon die met de Aangeslotene verbonden is door het huwelijk
FSMA	Financial Services and Markets Authority
GENERIEK	Geldig voor een begunstigingsaanduiding die van toepassing is voor een categorie van personen die niet geïdentificeerd zijn, maar identificeerbaar zijn op basis van hun hoedanigheid, in tegenstelling tot de nominatieve begunstiging
HALFBROER	Broer die één gemeenschappelijke ouder heeft met de Aangeslotene
HALFZUS	Zus die één gemeenschappelijke ouder heeft met de Aangeslotene
HELPER	Xxxx persoon die in België een zelfstandige in de uitoefening van zijn beroep bijstaat of vervangt, zonder tegenover hem door een arbeidsovereenkomst te zijn verbonden en die in overeenstemming met artikel 12 §§1 en 1bis van het Koninklijk Besluit nr. 38 van 27 juli 1967 houdende inrichting van een sociaal statuut der zelfstandigen de voorziene bijdragen voor de uitoefening van een hoofdberoep verschuldigd is
HUIDIGE WAARDE	De huidige waarde van de bedragen die in de toekomst uitgekeerd zullen worden, berekend op een actuariële wijze, gebruikmakend van financiële elementen en kansfactoren
KAPITAAL	Eenmalig bedrag door Amonis OFP gestort aan de Begunstigde(n)

KAPITALISATIE	Aangroei van de Nettostortingen door middel van de methode van de samengestelde interest, rekening houdend met de respectievelijke Valutadata
KENNISGEVING	Xxxx aan Amonis OFP gestuurde brief, waarbij de postdatum geldt als bewijs
KINDEREN	Rechtmatige, natuurlijk erkende en geadopteerde kinderen van de Aangeslotene
MEEWERKENDE ECHTGENO(O)TE	Persoon bepaald in artikel 7 bis §1 van het Koninklijk Besluit nr. 38 van 27 juli 1967 houdende inrichting van het sociaal statuut der zelfstandigen die de in artikel 12, §1 bedoelde bijdragen of de bijdragen berekend in overeenstemming met artikel 12, §1ter van voormeld Koninklijk Besluit nr. 38 verschuldigd is
NETTOSTORTING	De Storting na aftrek van de inningstoeslag
OFP	Organisme voor de Financiering van Pensioenen, rechtsvorm aangenomen door de Instellingen voor Bedrijfspensioenvoorziening (voordien de pensioenfondsen en de pensioenkassen) in overeenstemming met de wet van 27 oktober 2006 betreffende het toezicht op de Instellingen voor Bedrijfspensioenvoorziening (BS 10 november 2006)
OVERLEVINGSPENSIOEN	Bedrag waarop de Begunstigde(n) bij overlijden van de Aangeslotene vóór de opname van het Rustpensioen aanspraak kan/kunnen maken als prestaties van Amonis OFP
PENSIOENLEEFTIJD	Leeftijd bepaald in artikel 3, § 1 van het Koninklijk Besluit van 30 januari 1997 betreffende het pensioenstelsel der zelfstandigen met toepassing van de artikelen 15 en 27 van de wet van 26 juli 1996 tot modernisering van de sociale zekerheid en tot vrijwaring van de leefbaarheid van de wettelijke pensioenstelsels en van artikel 3, § 1, 4° van de wet van 26 juli 1996 strekkende tot realisatie van de budgettaire voorwaarden tot deelname van België aan de Europese en Monetaire Unie of in de wettelijke bepalingen ter vervanging daarvan.
PENSIOENOVEREENKOMST	Overeenkomst betreffende het Aanvullend pensioen tussen Amonis OFP en de Aangeslotene die de rechten en verplichtingen van de Aangeslotene, zijn rechthebbenden en de pensioeninstelling en de regels op het gebied van de opbouw van het Aanvullend Pensioen voor zelfstandigen actief als natuurlijke persoon en de uitkering van de Prestaties bepaalt
PENSIOENREGLEMENT	Reglement dat algemeen de rechten en verplichtingen van de partijen betreffende het Aanvullend pensioen voor zelfstandigen actief als natuurlijke persoon bepaalt
POZ	Pensioenovereenkomst voor zelfstandigen
RAAD VAN BESTUUR	De Raad van Bestuur van Amonis OFP
RENTE	Rente bij pensioenopname, bij afkoop of bij overlijden
RUSTPENSIOEN	Bedrag waarop de Aangeslotene recht heeft van Amonis OFP in geval van leven op de Datum van pensioenopname
STATUTEN	De Statuten van Amonis OFP, voorheen VKG VZW, dan Amonis VZW, gepubliceerd in het Belgisch Staatsblad
STORTING	Xxxx Xxxxxxxx gestort door of voor de Aangeslotene, alsook elke binnenkomende overdracht van verworven reserves

VALUTADATUM	Datum vermeld op het bankrekeninguittreksel van de betaling door de Aangeslotene of door een andere pensioeninstelling waarbij de rekening van Amonis OFP gecrediteerd wordt
VAPZ	Programmawet (I) van 24 december 2002 (BS 31 december 2002)
VERKLARING	De persoonlijke gegevens (geboortedatum, naam van de Echtgeno(o)t(e), enz.) die dienen als basis van de Pensioenovereenkomst en die worden verstrekt door de Aangeslotene
WETTELIJK SAMENWONENDE	Persoon die met de Aangeslotene verbonden is door een verklaring in de zin van artikel 1476 van het Burgerlijk Wetboek
WETTELIJKE BEPALINGEN	Onder het begrip Wettelijke bepalingen wordt verstaan: ▪ de Wet van 27 oktober 2006 betreffende het toezicht op de instellingen voor Bedrijfspensioenvoorziening (BS 10 november 2006); ▪ de "POZ"-wet van 18/02/2018 houdende diverse bepalingen inzake aanvullende pensioenen en tot instelling van een aanvullend pensioen voor de zelfstandigen actief als natuurlijk persoon, voor de meewerkende echtgenoten en voor de zelfstandige helpers; ▪ alle wetgeving met het voorwerp alle voornoemde wettelijke bepalingen uit te voeren, te vervangen of aan te vullen. ▪ artikel 1453/1, § 1, eerste lid, 2° en tweede en derde lid van het Wetboek van de Inkomstenbelastingen 1992 dat de grens bepaalt van de bijdragen die in aanmerking komen voor een belastingvermindering.
WOONPLAATS	Plaats van inschrijving in de bevolkingsregisters

Document Metadata

Table of Contents

AMONIS OFP,

Document Metadata