Ieguldījumu politika. Ieguldījumu plānam ir izvēlēta sabalansēta ieguldījumu politika. Ieguldījumu plāna līdzekļi tiks galvenokārt ieguldīti valstu, pašvaldību vai starptautisko finanšu institūciju emitētās vai garantētās parādzīmēs un obligācijās, komercsabiedrību parāda vērtspapīros un noguldījumos kredītiestādēs. Līdz 25% no Ieguldījumu plāna līdzekļiem var tikt ieguldīti ieguldījumu fondos, kuri var veikt ieguldījumus akcijās un citos kapitāla vērtspapīros, tādējādi dodot iespēju Ieguldījumu plāna dalībniekiem sasniegt lielāku peļņas potenciālu ilgākā laika posmā. Riska kapitāla tirgū var ieguldīt līdz 10% no plāna aktīviem. Ārvalstu valūtas riska un procentu likmju svārstību riska ierobežošanai Līdzekļu pārvaldītājs var izmantot atvasinātos līgumus. Ieguldījumi tiks veikti gan īstermiņa, gan ilgtermiņa finanšu instrumentos. Ieguldījumu mērķi ir atkarīgi no finanšu instrumentu veida, un paredz gan saņemt likumiskās naudas plūsmas, gan realizēt finanšu instrumentus atbilstoši tirgus apstākļiem un portfelim noteiktajai ieguldīšanas politikai.Ieguldījumu politika neparedz Ieguldījumu plāna līdzekļu koncentrāciju kādā konkrētā tautsaimniecības nozarē. Līdzekļu pārvaldītājs daļu no Ieguldījumu plāna līdzekļiem var turēt naudas līdzekļu veidā, lai nodrošinātu Ieguldījumu plāna atbilstošu likviditāti, kā arī gadījumos, kad nav iespējams veikt piemērotus ieguldījumus Ieguldījumu plāna mērķa sasniegšanai. Veicot ieguldījumus, Līdzekļu pārvaldītājs iegūst pietiekami plašu informāciju, kā arī uzrauga tos Ieguldījumu plāna ieguldījumus, kuros tiks vai ir tikuši ieguldīti Ieguldījumu plāna līdzekļi. Pirms jebkura ieguldījuma veikšanas Līdzekļu pārvaldnieks veic analīzi, lai noteiktu, vai plānotais ieguldījums veicinās Ieguldījumu plāna mērķu sasniegšanu.
Ieguldījumu politika. Ieguldījumu plāna “CITADELE pensiju plāns DŽEZS” ieguldīšanas mērķis ir panākt ilgtermiņa kapitāla pieaugumu, veicot ieguldījumus galvenokārt valsts, pašvaldību, kredītiestāžu un komercsabiedrību emitētos vai garantētos parāda vērtspapīros un naudas tirgus instrumentos, kredītiestāžu termiņnoguldījumos, kapitāla vērtspapīros, kā arī ieguldījumu fondu, kas veic ieguldījumus minētajos finanšu aktīvos, apliecībās, x.xx. ETF. Plāna ieguldījumu politika neparedz ieguldījumu koncentrāciju kādā konkrētā ģeogrāfiskā rajonā vai tautsaimniecības nozarē. Ieguldījumu portfelis ir diversificēts starp ieguldījumiem kapitāla un parāda vērtspapīros, kā arī dažādās valstīs un tautsaimniecības nozarēs, tādējādi nodrošinot lielāku ieguldījumu drošību un aizsardzību pret plāna aktīvu vērtības svārstībām, kādas ir raksturīgas ieguldījumiem tikai vienas klases, valsts vai nozares vērtspapīros. Līdz 50% no plāna aktīviem var tikt ieguldīti komercsabiedrību kapitāla vērtspapīros un ieguldījumu fondu, kuri var veikt ieguldījumus kapitāla vērtspapīros, apliecībās, kā arī riska kapitāla tirgū un alternatīvo ieguldījumu fondos, kuri drīkst veikt ieguldījumus nekustamajā īpašumā. Līdzekļu pārvaldītājs daļu no Plāna līdzekļiem var turēt naudas līdzekļu veidā, lai nodrošinātu Plāna daļu dzēšanas rīkojumu izpildi, kā arī vadoties no taktiskiem investīciju apsvērumiem.
Ieguldījumu politika. Ieguldījumu plāna “CBL UNIVERSĀLAIS ieguldījumu plāns” ieguldīšanas mērķis ir realizējot konservatīvu ieguldījumu politiku, gūt pēc iespējas lielāku aktīvu atdevi, veicot ieguldījumus galvenokārt valsts, pašvaldību, kredītiestāžu un komercsabiedrību emitētos vai garantētos parāda vērtspapīros un naudas tirgus instrumentos, kredītiestāžu termiņnoguldījumos, kā arī ieguldījumu fondu, kas veic ieguldījumus minētajos finanšu aktīvos, apliecībās, x.xx. ETF, izņemot ieguldījumu fondos, kuri var veikt ieguldījumus akcijās. Plāna ieguldījumu politika neparedz ieguldījumu koncentrāciju kādā konkrētā ģeogrāfiskā rajonā vai tautsaimniecības nozarē. Plāna ieguldījumu portfelis ir diversificēts starp ieguldījumiem parāda vērtspapīros dažādās valstīs un tautsaimniecības nozarēs, tādējādi nodrošinot lielāku ieguldījumu drošību un aizsardzību pret fonda aktīvu vērtības svārstībām. Līdzekļu pārvaldītājs daļu no Plāna līdzekļiem var turēt naudas līdzekļu veidā, lai nodrošinātu Plāna daļu dzēšanas rīkojumu izpildi, kā arī vadoties no taktiskiem investīciju apsvērumiem.
Ieguldījumu politika. Apstiprināta ar Luminor Latvijas atklātais pensiju fonds AS valdes lēmumu un pēdējo reizi atjaunota 2022. gada 24.janvārī, protokols Nr. 1/2022
Ieguldījumu politika. Ieguldījumu plāna līdzekļi var tikt ieguldīti valsts, pašvaldību, centrālo banku, kredītiestāžu un komercsabiedrību parāda vērtspapīros un naudas tirgus instrumentos; kredītiestāžu termiņnoguldījumos; ieguldījumu fondos, kas veic ieguldījumus minētajos finanšu aktīvos un kapitāla vērtspapīros; un citos šajā prospektā minētajos ieguldījumu objektos un veidos, ievērojot prospektā noteiktos ieguldījumu ierobežojumus. Ieguldījumu plāna līdzekļi var tikt ieguldīti arī riska kapitāla tirgū un alternatīvo ieguldījumu fondos.
Ieguldījumu politika. Vismaz 55 % Plāna aktīvu tiek ieguldīti Latvijā, sekmējot Latvijas ekonomisko izaugsmi un vienlaikus izmantojot Latvijas izaugsmes potenciālu. Plāna aktīvi var tikt ieguldīti eiro un citās valūtās. Līdz 45 % no Plāna aktīviem var tikt ieguldīti citās Dalībvalstīs. Sabiedrība īsteno konservatīvu ieguldījumu politiku un Plāna līdzekļus izvieto tikai valsts, pašvaldību un uzņēmumu parāda vērtspapīros un banku depozītos, kā arī ieguldījumu fondos un alternatīvo ieguldījumu fondos, kas investē tikai fiksēta ienākuma finanšu instrumentos.