TÉRMINOS Y CONDICIONES PARA CLIENTES DE LA ALIANZA FACTURE – LIBERA SCF
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TÉRMINOS Y CONDICIONES PARA CLIENTES DE LA ALIANZA FACTURE – LIBERA SCF
Los términos y condiciones que se relacionan a continuación regulan la descripción y oferta del producto comercial ‘Factoring con Responsabilidad’ ofrecido por la Alianza entre la Sociedad Comercial FACTURE S.A.S. con NIT. 900.399.741-7, y la Sociedad Comercial LIBERA SUPPLY CHAIN FINANCE S.A.S. con NIT. 900.584.902-
9, en adelante ALIANZA FACTURE – LIBERA SCF. En tal sentido el CLIENTE acepta conocer las condiciones iniciales del servicio, seguridad y manejo de la información estipuladas bajo los siguientes términos.
1. DEFINICIONES.
Para el correcto entendimiento del presente documento, los términos utilizados tendrán el significado que se les asigna a continuación. Las palabras que denoten el singular también incluyen el plural y viceversa, siempre y cuando, el contexto así lo requiera.
• Acuerdo Pagador. Es el acuerdo celebrado entre los Pagadores y LIBERA SCF, que rige todas las operaciones de Descuento por Pronto Pago de Cuentas por Pagar, ya sea con Recursos Propios xxx Xxxxxxx o con recursos de terceros, denominados Fondeadores.
• Cuentas por Cobrar. Son obligaciones a favor del PROVEEDOR y a cargo xxx XXXXXXX, sustentadas en títulos que son objeto de las operaciones de Descuento de Cuentas por Cobrar.
• Confirming/Factoring Son servicios de descuento de cuentas por pagar, a través de los cuales los EMISORES buscan obtener el pago anticipado, mediante la transferencia (cesión/endoso) de los DERECHOS ECONÓMICOS que se derivan de los DOCUMENTOS CREDITICIOS, con recursos económicos provenientes de un FACTOR o FONDEADOR
• Descuento de Cuentas por Cobrar. Es la operación en la que el PAGADOR (en operación de descuento por pronto pago) o un FONDEADOR (en operaciones de Factoring/confirming) pagan de manera anticipada a un PROVEEDOR el valor de una cuenta por cobrar menos una tasa de descuento pactada.
• Emisor: Persona Jurídica que expide la factura a cobrar.
• Fondeador. Es la persona jurídica, cartera colectiva, patrimonio autónomo, fondo de inversión colectiva, entidad bancaria o persona natural que compra las cuentas por pagar a favor de los proveedores, pagándolas de manera anticipada. Para los efectos de las operaciones cuando se hable de Fondeador se entiende que puede ser igualmente un factor debidamente autorizado para ello.
• Pagador. Es la persona natural o jurídica que está obligada al pago de una suma de dinero a favor del PROVEEDOR por concepto de la compra de bienes o la prestación de servicios.
• Partes. Son conjuntamente las partes del presente Acuerdo, esto es ALIANZA FACTURE – LIBERA SCF, el PROVEEDOR, el PAGADOR y el FONDEADOR.
• Proveedor. Es la persona natural o jurídica diferente a ALIANZA FACTURE – LIBERA SCF que ofrece un bien o un servicio a un PAGADOR y que es acreedor de una Cuenta por Cobrar.
• Plataforma Tecnológica. Es el software sobre el cual se realizan las operaciones para anticipar el pago de cuentas por cobrar en el que intervienen los Pagadores, Fondeadores y Proveedores. Esta Plataforma tecnológica se denomina PLCOLAB, como marca registrada ante la Superintendencia de Industria y Comercio en Colombia.
2. INFORMACIÓN RELEVANTE SOBRE PRODUCTOS:
Las descripciones de los productos descritos a continuación no constituyen ofertas vinculantes por parte del ALIANZA FACTURE – LIBERA SCF, en ese sentido, su función radica en ser objeto de prospección comercial para presentar una oferta al CLIENTE.
El producto de ‘Factoring con Responsabilidad’ ofrecido por la ALIANZA FACTURE – LIBERA SCF, es dirigido a emisores de facturas que desean mejorar su liquidez y flujo de caja. Este producto corresponde a una necesidad real xxx xxxxxxx y hace referencia al descuento/venta de facturas por parte de un emisor (vendedor de productos y/o servicios) con el compromiso de pagar al Fondeador (Bancos) del título en caso de que el pagador (comprador de productos y/o servicios) no honre su responsabilidad frente a dicha deuda.
El ‘Factoring con Responsabilidad’ afecta la capacidad de endeudamiento del Emisor frente a los bancos que otorgan la liquidez necesaria para llevar a cabo la operación.
3. CONDICIONES PARA REALIZAR FACTORING CON RESPONSABILIDAD:
Los CLIENTES interesados en realizar operaciones de Factoring con responsabilidad, deben diligenciar el formulario de la página xxxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxxxxx, el cual solicitará datos básicos de contacto (Razón social, nombre contacto nit teléfono y correo), así mismo, el CLIENTE a través del mecanismo de verificación ‘Check Box’, acepta que ha leído y autoriza los presentes términos y condiciones del modelo de negocio propuesto, políticas de SAGRILAFT, la política de tratamiento de datos que rige la ALIANZA FACTURE – LIBERA SCF.
Una vez el CLIENTE interesado diligencie el formulario de prospección comercial, dicha información será recibida por FACTURE y transmitida al equipo de LIBERA SCF quienes prepararán el contacto del CLIENTE y estructurarán el negocio para ser presentado a los fondeadores (Bancos).
LIBERA SCF en cumplimiento de su objeto social y sus deberes legales, efectuará Conocimiento del CLIENTE referente a Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, validando la correcta identificación de los tomadores de decisiones dentro del Emisor, para la firma de contratos, endosos y avales necesarios para realizar las operaciones.
FACTURE a través de su Plataforma PLCOLAB, deberá identificar las facturas que el CLIENTE desea descontar y asegurarse que cumplan con las siguientes características.
a) Facturas de por lo menos 45 días hasta la fecha de vencimiento. (Toda factura que este emitida como pago de contado o con la fecha de vencimiento igual a la fecha de emisión no puede ser considerada como título valor)
b) El documento de cumplir como Xxxxxx Xxxxx.
c) El documento de estar libre de previos endosos.
d) El titulo valor debe estar libre de notas crédito, o deben estar plenamente identificadas para establecer el valor real del título.
e) La factura en su formato original .XML debe coincidir exactamente con su representación gráfica.
Una vez presentada la oferta formal del producto al CLIENTE, ésta se regirá bajo las disposiciones contractuales de la ALIANZA FACTURE – LIBERA SCF, teniendo en cuenta sus políticas, los términos y condiciones, incluyendo normas aplicables.
OBLIGACIONES DE FACTURE DENTRO DE LA RELACION COMERCIAL.
1. FACTURE debe identificar los títulos valores que el cliente desea vender.
2. FACTURE debe bloquear y entregar dichos títulos a Libera SCF para negociación con las instituciones financiera.
3. FACTURE debe registrar los eventos correspondientes de la venta de los títulos (Nuevo propietario) a Radian.
Es responsabilidad del CLIENTE contar con los medios tecnológicos idóneos y necesarios para la ejecución del negocio propuesto.
OBLIGACIONES DE LIBERA SCF DENTRO DE LA RELACION COMERCIAL.
1. LIBERA SFC realiza la estructuración de los negocios y debida presentación para aprobación del fondeador.
2. Presentación de negocio a CLIENTES registrados a la fuerza comercial para propósitos de ejecución de operación y conocimiento del CLIENTE.
3. LIBERA SFC debe notificar al pagador del nuevo propietario de la factura, junto con las instrucciones de giro para el ingreso xxx xxxxxxx alternativo dentro del sistema xxx xxxxxxx.
LA ALIANZA FACTURE – LIBERA SCF no asume responsabilidad contractual o extracontractual por el rechazo de la operación del negocio de ‘Factoring con Responsabilidad’ por parte del FONDEADOR, como resultado del estudio realizado por parte de este al CLIENTE.
4. PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES:
Con la aceptación de los presentes términos y condiciones, EL CLIENTE en calidad de titular, autoriza de manera expresa, voluntaria e informada a FACTURE S.A.S. o quien haga sus veces, para efectuar el tratamiento de sus datos personales conforme a los siguientes términos: En cumplimiento con las disposiciones contenidas en la Ley 1581 de 2012 y el Decreto Único Reglamentario 1074 de 2015, la Política de Protección de Datos Personales y Privacidad que regula la recolección, almacenamiento, tratamiento, circulación, transmisión, transferencia, protección y administración de los datos que FACTURE S.A.S. en su calidad de Responsable del Tratamiento, obtenga de sus clientes, proveedores, empleados y demás interesados, por diferentes medios, tales el contacto personal o telefónico, vía correo electrónico, los sitios web de la compañía y otros medios habilitados para tal propósito, conforme a la Política de Protección de Datos Personales y Privacidad publicada el sitio web xxxxx://xxx.xxxxxxx.xx/xxxxxx/xxxxxxxxx-xxxxxxx.
FACTURE trata los datos personales de forma adecuada y segura, cumpliendo todos los requisitos xx Xxx y siguiendo todos los parámetros de la norma ISO 27001, Seguridad de la Información. La información suministrada por el CLIENTE será tratada conforme a las siguientes finalidades:
a) Ejecutar la relación contractual existente y futuras con sus clientes, proveedores, aliados y trabajadores, incluido el seguimiento y el pago de obligaciones contractuales; b) Proveer los servicios y/o los productos requeridos por sus usuarios; c) Informar sobre nuevos productos o servicios y/o sobre cambios en los mismos;
d) Evaluar la calidad del servicio; e) Realizar estudios internos sobre hábitos de consumo; f) Enviar al correo físico, electrónico, celular o dispositivo móvil, vía mensajes de texto (SMS y/o MMS) o a través de cualquier otro medio análogo y/o digital de comunicación creado o por crearse, información comercial, publicitaria o promocional sobre los productos y/o servicios, eventos y/o promociones de tipo comercial o no de estas, con el fin de impulsar, invitar, dirigir, ejecutar, informar y de manera general, llevar a cabo campañas, promociones o concursos de carácter comercial o publicitario, adelantados por FACTURE S.A.S. y/o por entidades financieras, sus filiales y/o subsidiarias) Soportar procesos de auditoría interna o externa; g) Ordenar, catalogar, clasificar, dividir o separar, almacenar los datos personales dentro de los sistemas y archivos de la compañía; h) Generar conjuntos de datos anónimos en sus transacciones que puedan ser usados para modelar, generar informes y análisis, así como para analizar pagos, transacciones o tendencias similares; i) Controlar y prevenir fraude, incluyendo aquellas actividades delictivas efectuadas por terceros que xxxx xxxxxxx para la compañía y sus actividades, así como realizar seguimiento y emitir informes y/o reportes ante las entidades pertinentes; j) Presentar reportes ante las autoridades que ejecuten inspección, vigilancia y control, así mismo, tramitar requerimientos que sean solicitados por entidades administrativas o judiciales; k) Conservación de la información según lo establecido en la Ley, y en el artículo 28 de la Ley 962 de 2005; l) Transferencia o Transmisión de información nacional o internacional a proveedores y aliados, entidades financieras con los que FACTURE S.A.S. desarrolle actividades económicas en cumplimiento de su objeto social.
DATOS SENSIBLES Y DATOS DE NIÑOS, NIÑAS Y ADOLESCENTES: El tratamiento de datos sensibles o sobre datos de niñas, niños y adolescentes se encuentra prohibido expresamente, excepto en los fines legales
pertinentes. En el evento que sea requerida información de esta Índole, deberá ser autorizada expresamente por su titular bajo las finalidades concretas.
DERECHOS DEL TITULAR Y CANAL DE EJERCICIOS: Los derechos que asisten a EL CLIENTE son de Xxxxxxx, actualizar, rectificar y suprimir su información mediante solicitud a través de los siguientes canales:
a) Dirección: Manga K 00 X 00-00 Xxxxxxxx Xxxxx xxx Xxxxxx Xxxxxxx 00-00 – Xxxxxxxxx xx xxxxxx.
b) Teléfono: x00 0 0000000 / Opción 3
c) Correo electrónico: xxxxxxxx@xxxxxxxxxxxxxxx.xxx
CONFIDENCIALIDAD: FACTURE garantiza la Confidencialidad, Seguridad y circulación restringida de los datos personales de EL CLIENTE.
MODIFICACIONES A LA POLÍTICA DE PROTECCIÓN DE DATOS: FACTURE se reserva el derecho a modificar la política de protección de datos personales y privacidad, con el fin de adecuarla a cambios en la legislación y jurisprudencia, y adaptarla a prácticas de industria. En ese evento, será anunciado por los medios adecuados.
PARAGRAFO. EL CLIENTE se obliga a cumplir a cabalidad con la normatividad relativa a HABEAS DATA, en especial lo contenido en la ley 1581 de 2012 y los Decretos que la reglamenten. En caso tal, en virtud del servicio contratado, FACTURE deba conocer la información de terceros relacionados con el cliente, EL CLIENTE se obliga a solicitar la autorización expresa de dicho tercero para el tratamiento de los datos personales en el evento de administración, circulación, transmisión y tratamiento con FACTURE S.A.S., en calidad de Encargado de los mismos. Bajo el hecho anterior, EL CLIENTE, en su calidad de Responsable del Tratamiento de la información que se consigna en sus bases de datos, se obliga a mantener indemne a FACTURE S.A.S. por las reclamaciones o sanciones a las que pueda estar sujeto por el incumplimiento de sus deberes legales y lo estipulado en el presente parágrafo.
5. SISTEMA DE AUTOCONTROL Y GESTIÓN DEL RIESGO INTEGRAL XX XXXXXX DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO O SAGRILAFT:
LAS PARTES son conscientes de la importancia de prevenir la financiación del terrorismo, el lavado de activos y evitar los perjuicios que se pueden derivar de dichas conductas tanto para ellas, como para terceros, en virtud de ello, LAS PARTES convienen obligarse a: (i) entregarse entre sí la información veraz y verificable que sea necesaria para el cumplimiento de la normatividad relacionada con la prevención xxx xxxxxx de activos y financiación del terrorismo; (ii) a actualizar periódicamente sus datos durante la ejecución del contrato en materia de riesgo xx xxxxxx de activos y financiación del terrorismo, en especial los de su composición accionaria incluido el concepto de “Beneficiario Final”; (iii) cumplir integralmente con la normatividad de Sistema de Administración del Riesgo xx Xxxxxx de Activos y de la Financiación del Terrorismo aplicable a su sector y actividad económica y en caso de no aplicar regulación alguna, contar en todo caso con políticas y procedimientos para la mitigación de dichos riesgos.
Bajo la anterior declaración, el CLIENTE al aceptar los presentes términos y condiciones, autoriza a FACTURE para realizar proceso de Conocimiento de Contraparte, Consulta en Listas Vinculantes, seguimiento y monitoreo con el fin de verificar la veracidad de la información entregada por parte del CLIENTE, y con el objeto de cumplir con las disposiciones legales emanadas del Capítulo X, Circular Externa 100-000016 de 2020 de la Superintendencia de Sociedades, Circular 008 de 2018 de la Superintendencia Financiera de Colombia y demás normas concordantes de obligatorio cumplimiento en materia de SAGRILAFT.
LAS PARTES se obligan, especialmente, a la observancia de los siguientes aspectos:
a. Para reportar y guardar con suma cautela y estricta confidencialidad las operaciones o situaciones que sean consideradas inusuales en desarrollo de la labor contratada.
b. LAS PARTES declaran y certifican que sus recursos no provienen ni se destinan al ejercicio de ninguna actividad ilícita o de actividades xx xxxxxx de dineros provenientes de éstas o de actividades relacionadas con la financiación del terrorismo. c) FACTURE realizará durante el período contractual, conocimiento de contraparte y seguimiento al CLIENTE y sus Beneficiarios Finales, con la finalidad de cumplir las disposiciones legales pertinentes frente al Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Proliferación xx Xxxxx de Destrucción Masiva - SAGRILAFT. En todo caso, si durante el plazo de vigencia del Contrato alguna de las Partes, sus administradores o socios llegaren a resultar inmiscuidos en una investigación de cualquier tipo (penal, administrativa, etc.) relacionada con actividades ilícitas, lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, o fuesen incluidos en listas de control como las de la ONU, OFAC, etc.; la Parte cumplida tendrá el
derecho de terminar unilateralmente de manera inmediata el Contrato, sin que por este hecho esté obligado a indemnizar ningún tipo de perjuicio a la Parte incumplida. Lo anterior, sin perjuicio de los derechos y acciones que pudieran surgir a favor de la Parte cumplida por tal incumplimiento.
MODIFICACIONES: LA ALIANZA FACTURE – LIBERA SCF podrá actualizar los presentes Términos y Condiciones en cualquier momento. Cualquier cambio o modificación será actualizado en el mismo SITIO, divulgando tales cambios a los CLIENTES. Si por cualquier motivo los CLIENTES registrados a este SITIO no aceptan los nuevos Términos y Condiciones, no deberán seguir utilizando el SITIO. Si el CLIENTE sigue utilizando el SITIO después de la fecha en el que el cambio se publica en el mismo SITIO, la sola utilización del SITIO de su parte, indicará su conformidad en quedar obligado con los nuevos Términos y Condiciones.
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LEGISLACIÓN Y JURISDICCIÓN APLICABLE: Los presentes Términos y Condiciones se regirán e interpretarán de acuerdo con las leyes y jurisdicción colombiana.
TEXTO CHECK BOX: ACEPTO Y AUTORIZO EL TRATAMIENTO DE MIS DATOS PERSONALES CONFORME A LO ESTABLECIDO EN LOS TERMINOS Y CONDICIONES Y LA POLITICA DE TRATAMIENTO DE DATOS DE FACTURE S.A.S.