BANCO MULTIPLE ADEMI, S. A. CONTRATO DE HIPOTECA
BANCO MULTIPLE ADEMI, S. A. CONTRATO DE HIPOTECA
DE UNA PARTE: EL BANCO MULTIPLE ADEMI, S. A., entidad bancaria organizada de acuerdo a las leyes de la República Dominicana, provista de su Registro Nacional de Contribuyentes (RNC) número 1-01-74527-4, con su domicilio social y principal establecimiento comercial ubicado en la avenida Xxxxx Xxxxxxxxx Xxxxx número 78, del Ensanche La Esperilla, de esta ciudad de Xxxxx Xxxxxxx, Distrito Nacional, válidamente representada por su **************, señor ******************, dominicano, mayor de edad, casado, portador de la cédula de identidad y electoral número ***-*******-*, domiciliado y residente en esta ciudad, y por su , señor *******************, dominicano, mayor de edad, casado, portador de la cédula de identidad y electoral número ***-*******-*, domiciliado y residente en esta ciudad, quienes en lo que sigue del presente contrato se denominarán LA ACREEDORA.
Y
DE LA OTRA PARTE: La sociedad comercial , entidad comercial organizada y existente de conformidad con las leyes de la República Dominicana, provista de su Registro Nacional de Contribuyentes (RNC) número , con su domicilio social y principal establecimiento comercial ubicado en la , válidamente representada en el presente documento por su , señor
, dominicano, mayor de edad, soltero, portador de la cédula de
identidad y electoral número domiciliada y residente en esta ciudad
, y en lo que sigue del presente contrato se denominará LA DEUDORA.
Y
DE LA OTRA PARTE: El señor ************************, dominicano, mayor de edad, ***********, portador de la cédula de identidad y electoral número********, domiciliado y residente en la calle ***** número*****, ****************en la ciudad o municipio de *****************, **************, quien pone como garantía en el presente Contrato de Hipoteca, bajo el amparo de las disposiciones de la Ley 6186, de fecha 12 de febrero de 1963 y sus modificaciones, un inmueble de su propiedad, y en lo que sigue del presente contrato se denominará EL FIADOR HIPOTECARIO.
SE HA CONVENIDO Y PACTADO LO SIGUIENTE: ARTICULO 1: EL PRESTAMO.-
LA DEUDORA, razón social , a través de su ,
, reconoce haber recibido un préstamo del BANCO MULTIPLE ADEMI, S. A., por la cantidad de PESOS DOMINICANOS CON 00/100 (RD$ ), que recibiera de dicha institución, en mi presencia y en esta misma fecha, suma que se compromete y obliga a devolver de la siguiente manera:
¨Pagadero mediante Setenta y Dos (72) cuotas mensuales, fijas y consecutivas todos los días
( ), contentivas de Capital e Intereses; más la suma de:
PESOS DOMINICANOS CON 00/100 (RD$ ),
correspondiente al Pago del Seguro de Vida, comenzando la primera cuota el día ( ) del mes de del año Dos Mil Quince (2015) y la última cuota el día ( ) del mes de del año ( ), en cualesquiera de las oficinas o sucursales del BANCO MULTIPLE ADEMI, S. A., así como Agentes Bancarios al servicio de la institución cuya dirección y nombre le será suministrada al momento del otorgamiento del crédito.
PARRAFO I: Queda debidamente establecido en el presente contrato, que el préstamo cuenta con una cobertura de Seguro de Vida a través de Póliza Declarativa elegida por LA DEUDORA, de tres (3) compañías presentadas por LA ACREEDORA que cubre el saldo insoluto del crédito al momento de su fallecimiento, obligándose LA ACREEDORA entregar LA DEUDORA, a la firma del presente documento, copia íntegra y textual de la Póliza, así como las Facturas pagadas.
PARRAFO II: PAGOS ANTICIPADOS:- EL DEUDOR podrá cancelar anticipadamente la totalidad de la deuda, si éste así lo decide, sin ningún tipo de penalidad.
PARRAFO III : LA DEUDORA autoriza a LA ACREEDORA, BANCO MULTIPLE ADEMI, S. A., a aplicar
o deducir cualquier monto de dinero de su propiedad, en poder del Banco, al título que fuere, a las obligaciones de pagos establecidas en el presente contrato, con tan solo tres (3) días de atraso”. El Banco informará a LA DEUDORA por escrito al momento de ejecutar la compensación con desglose de la forma que fueron aplicados los pagos.
PÁRRAFO IV: Como obligación de LA DEUDORA, los siguientes: ¨En caso de deterioro de la Clasificación regulatoria del cliente por debajo de ¨A¨, este deberá realizar una de las siguientes actuaciones: a) Cancelar el Balance adeudado xxx xxxxxxxx en Capital, intereses y accesorios en un plazo no mayor de Treinta (30) días contado a partir de que BANCO ADEMI le comunique de la Reclasificación, según se indica anteriormente; b)
En un plazo no mayor de cinco (5) días a partir de que BANCO ADEMI le comunique de la Reclasificación antes indicada, otorgar una garantía real a favor de BANCO ADEMI, la cual deberá ser previamente aprobada por BANCO ADEMI a su sola discreción.
1.1- USO DE LOS FONDOS.- El préstamo será destinado para capital de trabajo.
1.2- Será suscrito un Pagaré por el monto total del desembolso, que forma parte integral del contrato, el cual contendrá: el monto desembolsado y la fecha de vencimiento. El Pagaré que se suscriba estará sujeto a los términos de este contrato y no conllevará variación de la obligación.
ARTICULO 2: INTERESES.-
2.1.- LA DEUDORA deberá pagar por concepto de intereses el ( %) por ciento anual sobre saldo insoluto, sobre la base del cálculo de 360 días, quedando expresado y convenido que la falta de pago de una (1) mensualidad de las cuotas convenidas, hace exigible de pleno derecho la totalidad de la suma adeudada y ejecutable la garantía.
2.2.- LA DEUDORA estará obligada a pagar, en adición al interés correspondiente, y a título de cláusula penal, a partir del Tercer día del incumplimiento, Un Cuatro por ciento (4%), sobre el Capital más Intereses vencidos, por cada mes o fracción de mes en retraso, hasta la fecha efectiva de pago.
2.3. Queda debidamente establecido entre las partes, que los intereses y accesorios estipulados en el presente contrato generados al vencimiento de cada cuota serán extensivo hasta el momento que sea definitivamente efectivo el pago correspondiente de la misma.
2.4. La tasa de interés será revisable por el Banco trimestralmente, comunicándole a LA DEUDORA, a través de escrito, correo electrónico, volantes, SMS, con treinta (30) días de anticipación en caso de producirse una variación en la tasa, teniendo LA DEUDORA similar plazo de treinta (30) días para manifestar, vía escrita, si está de acuerdo con la modificación señalada. En caso de la DEUDORA manifestar oposición al aumento de la tasa, cualquiera de las partes podrá de manera unilateral rescindir el contrato, debiendo LA DEUDORA pagar la suma adeudada hasta el momento. Como caso excepcional, que se produzca variaciones fuera de lo común en el mercado, lo que podría dar lugar a una modificación antes del término indicado. Si la modificación de la tasa de interés obedece a una disposición de la autoridad competente entrará en vigencia conforme lo dispone la propia decisión.
ARTÍCULO 3.- GARANTIAS Y OTRAS OBLIGACIONES
Para seguridad y garantía del pago de la suma prestada, así como de los intereses que ésta devenga y demás obligaciones que por el presente contrato asume LA DEUDORA y el señor
, en su calidad de FIADOR HIPOTECARIO, consiente en gravar con Hipoteca en RANGO el inmueble que se describe más abajo, incluyendo sus mejoras, dependencias, anexidades e inmuebles por destino presentes y futuros, en especial las mejoras e instalaciones presentes en dicho inmueble. El señor , en su calidad de FIADOR HIPOTECARIO, declara que dicho inmueble y mejoras son de su propiedad, y que se encuentran libres de cargas, gravámenes, oposiciones, lítis y cualquier otra circunstancia que afecte o pueda afectar eventualmente sus derechos de propiedad:
DESCRIPCIÓN DE LA PROPIEDAD
SOBRE EL INMUEBLE IDENTIFICADO COMO ************************************
************************************************************************************
********************.
PARRAFO I: FIADOR HIPOTECARIO, autoriza al Registro de Títulos correspondiente a inscribir una Hipoteca en RANGO, sobre el inmueble anteriormente descrito en este artículo por la suma de
PESOS DOMINICANOS CON 00/100 (RD$ ).
PARRAFO II: Duplicado del Dueño de los Certificados de Títulos correspondientes: El señor
, en su calidad de FIADOR HIPOTECARIO, consiente en que una vez inscritas las hipotecas a que se refiere este Acto, el Banco, por intermedio xxx Xxxxxxx actuante, retire del Registro de Títulos los Certificados de Títulos (Duplicados del Acreedor Hipotecario y del Dueño) que amparan el inmueble hipotecado, y los conserve en su poder, debiendo LA ACREEDORA, entregar el Certificado del Dueño, tan pronto el mismo sea requerido, por el Fiador Hipotecario.
PARRAFO III: Autorización para Inscribir Nuevas Hipotecas o Gravámenes: El señor
, en su calidad de FIADOR HIPOTECARIO, reconoce que les está prohibido consentir nueva hipoteca o cualquier otro gravamen o carga sobre el bien inmueble aquí concedido en garantía al Banco, ni enajenar o en cualquier forma disponer de los mismos, durante la vigencia xxx xxxxxxxx, sin la autorización expresa y escrita del Banco. A tal efecto, el señor
, en su calidad de FIADOR HIPOTECARIO, autoriza expresamente al Registrador de Títulos tomar anotación e inscribir la presente prohibición al dorso de los Certificados de Título que amparan el inmueble de que se trata.
PARRAFO IV: Nuevas Deudas: El señor , en su calidad de FIADOR HIPOTECARIO, consiente a favor del Banco los mismos gravámenes que garantizan la suma prestada, para asegurar y garantizar el pago de las cantidades de dinero que LA DEUDORA, razón social
pueda llegar a adeudar al Banco por concepto xxx xxxxxxxx recibido. El señor , en su calidad de FIADOR HIPOTECARIO, autoriza formalmente al Banco a que en cualquier momento realice las inscripciones o registros necesarios y/o cumpla cualquier otra formalidad adicional útil o necesaria ante el Registro de Títulos, la Conservaduría de Hipotecas, el Tribunal de Tierras, el Juzgado xx Xxx o cualquier jurisdicción, institución u oficina pública o privada ante la cual deban hacerse las inscripciones, los registros o cumplirse las formalidades.
PARRAFPO V.- En virtud de las disposiciones de la Ley Orgánica sobre Protección de Datos de Carácter Personal No.172-13, del 13 de diciembre de 2013, LA DEUDORA autoriza a EL BANCO a consultarlo en base de datos de las Sociedades de Información Crediticia (SIC) a los fines de evaluación de crédito, así como para cualquier uso adicional que EL BANCO considere pertinente con el objetivo de brindar sus servicios a EL CLIENTE así como para dar cumplimiento a las disposiciones legales vigentes, especialmente, y sin que ello sea limitativo, a las disposiciones sobre prevención xx xxxxxx de activos y financiamiento del terrorismo. EL CLIENTE declara, reconoce y acepta el uso y conservación de la información de carácter personal y crediticia otorgada a EL BANCO, facultando a éste a mantener dichas informaciones en sus bases de datos. De igual forma, EL CLIENTE autoriza a EL BANCO a trasmitir a las Sociedades de Información Crediticia (SIC) la información patrimonial y extrapatrimonial requerida conforme los parámetros xx xxx y necesaria para los fines de evaluación del crédito por parte de otras instituciones suscriptoras de dichas Sociedades de Información, reconociendo y garantizando que la revelación de dichas informaciones por parte de EL BANCO y/o por las Sociedades de Información Crediticia y/o por sus respectivos empleados, funcionarios y accionistas no conllevará violación xx xxxxxxx profesional a los efectos del Articulo 377 del Código Penal, violación al secreto bancario a los efectos del literal b) de la Ley Monetaria y Financiera No.183-02, ni generarán responsabilidad bajo los artículos 1382 y siguiente del Código Civil, ni bajo ningún otro texto legal. De igual forma, EL CLIENTE consiente y autoriza a EL BANCO a ceder las informaciones otorgadas, incluyendo informaciones biográficas, a sus gestores de cobro, para dar cumplimiento a los fines directamente relacionados con el interés legítimo de EL BANCO y EL CLIENTE, manteniendo éste la facultad de rectificar y/o suprimir los datos que demuestre sean incorrectos, incompletos, desactualizados o cuyo registro esté prohibido.
PARAFO VI: Asimismo, EL CLIENTE autoriza expresamente a EL BANCO a consultar sus datos en el Maestro de Cedulados que mantiene la Junta Central Electoral (JCE), conforme las disposiciones del Reglamento que establece el Procedimiento para Acceder al Maestro de Cedulados y Fija las Tasas por los Servicios de Acceso de fecha 23 de julio de 2013, descargando a EL BANCO de cualquier responsabilidad relativa a la consulta realizada en el referido Maestro, en el entendido de que dichos datos deberán ser manejados con la debida confidencialidad y no podrán ser divulgados sin el consentimiento de EL CLIENTE.
PARRAFO VII: EL CLIENTE de nacionalidad extranjera, en los casos que aplique, autoriza a EL BANCO, al momento de la solicitud de crédito, a realizar las revisiones correspondientes de su historial crediticio en el buró de crédito internacional que corresponda, a los fines de determinar si es sujeto de crédito.
ARTÍCULO 4.- POLIZAS DE SEGUROS
El Seguro de Propiedad de la mejora hipotecada conforme a la ley y los acuerdos que sean suscrito conforme a la ley y los acuerdos que sean suscrito, queda sujeto a las siguientes disposiciones: a) Será contratado por el plazo xxx xxxxxxxx y por la suma de PESOS DOMINICANOS CON 00/100 (RD$ ), valor estimado de dicho bien inmueble en el momento de la contratación xxx xxxxxxxx, tomando LA DEUDORA a su cargo la obligación de revisar periódicamente dicha suma y de informar a BANCO ADEMI cualquier variación; b) Los riegos cubiertos bajo la póliza son incendio y/x xxxx, daño por agua a consecuencia de explosión, terremoto y/o temblor de tierra, ciclón, y daños físicos e incendio por agua o consecuencia de ciclón, cuya cobertura entrará en vigor a partir de la firma del presente contrato; c) Las primas se pagarán de acuerdo a lo estipulado en el contrato de póliza correspondiente; d) Si se produce algún siniestro y sin perjuicio de la denuncia a la autoridad competente, LA DEUDORA deberá comunicarlo inmediatamente por escrito a BANCO ADEMI; e) Evaluados los daños reales y arribado al acuerdo del importe que será pagado por la compañía aseguradora, el pago será realizado a BANCO ADEMI como beneficiaria, entendiéndose que dicho pago no libera a LA DEUDORA de su obligación de pagar el préstamo en principal, intereses y accesorios, siempre que dicho pago no cubra el total xxx xxxxxxxx en principal, intereses y accesorios, o en su defecto el valor xx xxxxxxx del inmueble al momento del siniestro; no obstante, si la compañía aseguradora paga en manos de BANCO ADEMI el total xxx xxxxxxxx en principal, intereses y accesorios, LA DEUDORA quedará eximido de la responsabilidad de pago de estos conceptos; en caso de resultar un excedente EL BANCO devolverá a LA DEUDORA la suma excedida; f) La ocurrencia del siniestro hace exigible por todos los medios las sumas adeudadas, considerándose vencido el término para pago xxx xxxxxxxx; g) BANCO ADEMI siempre podrá perseguir el cobro del saldo vencido y exigible por parte de LA DEUDORA, hasta tanto la compañía aseguradora le pague el total xxx xxxxxxxx en principal, intereses y accesorios y cualquier otra suma adeudada; h) BANCO ADEMI podrá optar por destinar el monto de la indemnización a la reconstrucción o restablecimiento de lo destruido o afectado; i) La reconstrucción, en caso de optar BANCO ADEMI por la misma, la realizarán LA DEUDORA bajo supervisión de BANCO ADEMI y por el sistema de cubicaciones.
ARTÍCULO 5.- EVENTOS DE INCUMPLIMIENTO: La ocurrencia de uno o más de los siguientes eventos, se constituirá como un Evento de Incumplimiento:
a) Falta de cumplimiento o pago puntual de cualquiera de las obligaciones a cargo de LA DEUDORA
conforme al presente Contrato, especialmente aquellas de pago de dinero;
b) Destinar los fondos desembolsados por el Banco en virtud xxx xxxxxxxx para finalidades diferentes a las establecidas en el presente Contrato;
c) Falta de cumplimiento por parte de LA DEUDORA de cualquiera de las obligaciones asumidas por éste en las cláusulas, términos y acuerdos establecidos en el presente Contrato o de cualquiera de los documentos relacionados con este Contrato xx Xxxxxxxx, incluyendo los pagarés suscritos por éste;
d) La ocurrencia de cualquier evento o serie de eventos que, a discreción del Banco, pueda llegar a afectar de manera adversa la habilidad de LA DEUDORA para desempeñar y cumplir con cualquiera de las obligaciones establecidas en virtud de este Contrato;
e) La falsedad o invalidez de cualquiera de las obligaciones y representaciones asumidas por LA DEUDORA
en este Contrato;
f) La falsedad, invalidez, oposición o no ejecutoriedad de las garantías otorgadas;
g) Cualquier invalidez, modificación a los documentos, autorizaciones obtenidas para los fines de este préstamo que puede afectar adversamente la capacidad de LA DEUDORA de cumplir con sus obligaciones bajo este Contrato.
h) Como consecuencia del incumplimiento de cualesquiera de los ordinales señalados precedentemente, podría dar lugar al rompimiento unilateral del presente contrato, debiendo EL BANCO notificar por escrito tal decisión exponiendo las causas de la rescisión.
ARTICULO 6.- TRANSFERIBILIDAD: LA DEUDORA y el señor
, en su calidad de FIADOR HIPOTECARIO, no podrán ceder ni parcialmente ni totalmente sus derechos y obligaciones bajo el presente Contrato, excepto que cuente con la aprobación, previa, expresa y escrita del Banco.
6.1. Queda expresamente convenido que el Banco podrá transferir, total o parcialmente, a uno o más bancos o terceros su acreencia en virtud de este Contrato, los pagarés y cualquier otro documento relacionado con este préstamo y los derechos y las obligaciones del Banco en virtud de este Contrato, previa notificación por escrito al DEUDOR, a lo cual LA DEUDORA otorga su consentimiento por adelantado, obligándose a no oponer objeción o traba alguna al respecto.
ARTICULO 7.- GASTOS: Queda convenido que los gastos legales correspondientes a la preparación de la documentación legal relativa a este préstamo (honorarios abogado y/x xxxxxxx que intervenga en el mismo para su legalización, formalización y registro, impuestos y otros gastos que deban ser pagados para la formalización y ejecución, o cualquier otra documentación necesaria en conexión con el mismo), y la formalización de las garantías, estarán contemplados en el Tarifario deservicios que forma parte integral del contrato, que será entregado conjuntamente con él. Cualquier diligencia realizada por el BANCO para fines de la recuperación del crédito deberá ser pagada por LA DEUDORA, previa presentación de la documentación que justifique la ejecución de las diligencias.
ARTICULO 8.- LA ACREEDORA, BANCO MULTIPLE ADEMI, S. A., está obligada entregar una Planilla de Amortización xxx xxxxxxxx, conjuntamente con el presente contrato.
ARTICULO 9.- LA DEUDORA, en caso de haber declarado a LA ACREEDORA que es ciudadano de los Estados Unidos de Norteamérica y/o residente de dicho país para fines de impuestos, AUTORIZA, de manera formal, expresa, definitiva e irrevocable a LA ACREEDORA a suministrar al Servicio de Impuestos Internos (Internal Revenue Service – IRS) de los Estados Unidos de Norteamérica, toda información, conforme a la ley y los acuerdos que sean suscrito, de LA DEUDORA o las retenciones requeridas, que pueda corresponder y/o aplicar conforme a la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero (Foreign Account Tax Compliance Act – FATCA), sin que dicho suministro de información: (a) pueda ser considerado como una violación al secreto profesional y/o bancario; y (b) pueda acarrear ningún tipo de responsabilidad a cargo de BANCO ADEMI. Asimismo LA DEUDORA se compromete, en los casos que aplique, a completar los formularios y documentos requeridos por las autoridades norteamericanas a los fines de cumplimiento de la ley antes indicada. En consecuencia, LA DEUDORA renuncia formal y expresamente, desde ahora y para siempre, en caso de ser ciudadano de los Estados Unidos de Norteamérica y/o residente de dicho país para fines de impuestos conforme a la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero (Foreign Account Tax Compliance Act - FATCA), a cualquier reclamación, exceptuando el caso en que la información proporcionada por la ACREEDORA, sea inexacta. demanda y/o acción, en contra de BANCO ADEMI, por el suministro de la información requerida por la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero (Foreign Account Tax Compliance Act - FATCA), así como por el cumplimiento de la disposición legal precedentemente indicada.
LA DEUDORA declara bajo la fe del juramento que toda la información suministrada por él, en el presente contrato, es verdadera, así como que conoce las consecuencias legales, tanto nacionales como internacionales, que podrían acarrearle en caso de perjurio, falsedad y/o inexactitud de las declaraciones contenidas y efectuadas, bajo la fe del juramento, en este contrato y/o en violación de la Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas en el Extranjero (Foreign Account Tax Compliance Act - FATCA).
De la misma forma, LA DEUDORA se compromete a notificar al BANCO ADEMI, en un plazo no mayor de Noventa (90) días, sobre cualquier cambio en su status migratorio y/o fiscal, en caso de haber declarado o presentado indicios a LA ACREEDORA.
CLÁUSULA – ACTIVIDAD ECONOMICA U OFICIO DE PERSONAS FISICAS NACIONALES O
EXTRANJERAS: EL CLIENTE, OTORGA AUTORIZACION, tan amplia como en derecho fuere necesario, al BANCO MULTIPLE ADEMI, S. A., entidad organizada de conformidad a las leyes de la República Dominicana, a los fines de que ésta, sin perjuicio alguno, realice el proceso de debida diligencia ampliada a mi perfil transaccional, tantas veces lo estime pertinente, para cumplir con los requerimientos de las Normativas Bancarias y Legales vigentes. Al mismo tiempo, EL CLIENTE, a través del presente contrato, manifiesta, BAJO LA MAS SOLENMNE FE DEL JURAMENTO, que de dedicarse, en el presente o futuro, a las actividades siguientes: Agente Inmobiliario, Empresas Constructoras y Fiduciarias no Financieras o de Oferta Pública, Venta de Metales y Piedras Preciosas, Joyería, Compra y Venta de Arma de Fuego, Casa de Empeño (Compraventa), Compra y Venta de Vehículos de Motor, Barcos y Aviones, Empresas de Factoraje, Abogado, Notario o Contador que presten servicios de: Compra, Venta o Remodelación de Inmuebles, Administracion de Dinero, Valores u Otros Bienes del Cliente, Administración de Cuentas Bancarias, Asesoría Fiscal, Asesoría Financiera, Creación, Constitución y Transformación de Compañías y/o Entidades Sin Apetito de Lucro incluyendo: fusiones, escisiones, modificación capital o patrimonial social, Casino, Bancas de Apuestas o Lotería, mediante el (los) cual (es) tienen o tendrían origen los ingresos para realizar las transacciones u operaciones bancarias con esta entidad, debe informar por escrito al BANCO MULTIPLE ADEMI, S. A., dentro de los 30 (treinta) días posteriores, al inicio de la actividad mencionada. De EL CLIENTE dedicarse a dichas actividades, el mismo deberá demostrar o justificar lo ingresos devengados por este.
CLÁUSULA – PERSONA EXPUESTA POLITICAMENTE (PEP's): EL CLIENTE, OTORGA
AUTORIZACION, tan amplia como en derecho fuere necesario, al BANCO MULTIPLE ADEMI, S. A., entidad organizada de conformidad a las leyes de la República Dominicana, a los fines de que ésta, sin perjuicio alguno, realice el proceso de debida diligencia ampliada a mi perfil transaccional, tantas veces lo estime pertinente, para cumplir con los requerimientos de las Normativas Bancarias y Legales vigentes. Al mismo tiempo, EL CLIENTE, a través del presente contrato, manifiesta, BAJO LA MAS SOLENMNE FE DEL JURAMENTO, que si en el presente o a futuro, tiene o adquiere las condiciones para ser designado como una PERSONA EXPUESTA POLITICAMENTE (PEP), deberá informarlo por escrito o por los medios disponibles al BANCO MULTIPLE ADEMI, S. A., dentro de los 30 (treinta) días posteriores a haber adquirido la condición de Persona Expuesta Políticamente (PEP).
CLÁUSULA - PREVENCIÓN XX XXXXXX DE ACTIVOS, FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y LA PROLIFERACION XX XXXXX DE DESTRUCCION MASIVA: EL CLIENTE manifiesta bajo la
gravedad de juramento, que se entiende prestado con la suscripción del presente contrato, que los recursos que componen su patrimonio no provienen xx xxxxxx de activos, financiación del terrorismo, narcotráfico, captación ilegal de dineros y en general de cualquier actividad ilícita u otros delitos descritos en la ley 155-17; de igual manera manifiesta que los recursos recibidos en desarrollo de éste contrato, no serán destinados a ninguna de las actividades antes descritas. Para efectos de lo anterior, EL CLIENTE autoriza expresamente al BANCO MULTIPLE ADEMI, S. A., para que consulte los listados, sistemas de información y bases de datos a los que haya lugar y, de encontrar algún reporte, el BANCO MULTIPLE ADEMI, S. A. procederá a adelantar las acciones contractuales y/o legales que correspondan. EL CLIENTE se obliga a realizar todas las actividades encaminadas a asegurar que todos sus socios, administradores, clientes, proveedores, empleados, etc., y los recursos de estos, no se encuentren relacionados o provengan, de actividades ilícitas, particularmente, de las anteriormente enunciadas y contenidas en la ley 155-17.
En todo caso, si durante el plazo de vigencia del contrato EL CLIENTE, algunos de sus administradores, socios o administradores llegaren a resultar inmiscuido en una investigación de cualquier tipo (penal, administrativa, etc.) relacionada con actividades ilícitas, lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, o fuese incluido en listas de control como las de la ONU, OFAC, etc., el BANCO MULTIPLE ADEMI, S.A. tiene el derecho de terminar unilateralmente el contrato sin que por este hecho esté obligado a indemnizar ningún tipo de perjuicio a EL CLIENTE, notificándole dicha rescisión en un plazo de cinco (5) días, conforme a lo establecido en el Articulo 20 del Reglamento de Protección al Usuario de los Productos y Servicios Financieros.
ARTICULO 10: IMPUTACIÓN DE PAGOS.- Los pagos realizados en virtud del presente contrato se imputaran, en primer lugar, a los honorarios profesionales y gastos judiciales o extrajudiciales a que dé lugar el cobro de las sumas adeudadas bajo este contrato; en segundo lugar, a cualesquiera sumas de dinero que BANCO ADEMI haya tenido que pagar por cuenta de LA DEUDORA y que no forme parte xxx xxxxxxxx; en tercer lugar, a los intereses de la suma prestada; y en cuarto lugar, a las porciones del principal vencido. BANCO ADEMI se reserva la facultad de aceptar el pago de cualesquiera sumas con posterioridad a su vencimiento. Esto último no implica renuncia de BANCO ADEMI al derecho de dar por resuelto el presente contrato.
HECHO Y PASADO en mi estudio en tantos originales como partes actuantes, uno para cada una de las partes, a los ********* (**) días del mes de ******** del año DOS MIL ***** (20**), acto que he leído íntegramente a los comparecientes en presencia de los señores: ********************** Y **********************, dominicanos, mayores de edad, portadores de la cédulas de identidad y electoral números ***-*******-* y ***-
*******-*, al día respectivamente, con domicilio y residencia en esta ciudad de ********************,
****************; Testigos instrumentales requeridos al efecto, libre de tachas y excepciones que establece la Ley, personas a quienes también doy fe de conocer, quienes después de aprobarlo, partes y testigos, lo han firmado en la última hoja y rubricado al margen de las mismas junto conmigo y ante mí, Notario infrascrito que CERTIFICO Y DOY FE.—
POR EL BANCO MULTIPLE ADEMI, SOCIEDAD ANONIMA o LA ACREEDORA:
**************************** ********************************* POR LA DEUDORA:
************************************
Quien actúa en Nombre y representación de la sociedad de comercio
*********************************** POR EL FIADOR HIPOTECARIO:
*********************************
**************************** ******************************** TESTIGO TESTIGO
YO, , dominicano, mayor de edad, portador de la cédula de identidad y electoral número , abogado notario público de los del número del
, con su domicilio y residencia en esta ciudad y estudio profesional abierto al
público en la calle número , del sector
, de esta ciudad de _ , matriculado en el Colegio de Notarios de la República Dominicana, con el número ; CERTIFICO Y OTORGO COMPLETA FE que por ante mi han comparecido, libres y voluntariamente, los señores
, ,
y ; cuyas generales y calidades constan en el documento que antecede, y quienes me han declarado bajo la fe del juramento, que las firmas puestas por ellos en el mismo, son las mismas que acostumbran a usar en todos los actos de sus vidas civil, sean públicos o privados. En la ciudad de , República Dominicana, a los
( ) días del mes de del año DOS MIL
( ).