ADQUISICIÓN DE ACCIONES REPRESENTATIVAS DEL CAPITAL SOCIAL DE UNA UNIÓN DE CRÉDITO

X. Xxxxxxxx o recibir en garantía más del 5% y hasta el 15% de las acciones representativas del capital social de una unión de crédito, por parte de una persona o grupo de personas

B. Adquirir o recibir en garantía más del 15% y hasta el 30% de las acciones representativas del capital social de una unión de crédito, por parte de una persona o grupo de personas

C. Adquirir o recibir en garantía más del 30% de las acciones representativas del capital social de una unión de crédito o el control de aquélla, por parte de un grupo de personas

X. Xxxxxxxx o recibir en garantía más del 30% de las acciones representativas del capital social de una unión de crédito o el control de aquélla, por parte de varias personas no consideradas como grupo de personas, y

E. Detentar una persona física o moral, de manera temporal, una participación por más del 30% en el capital social de una unión de crédito

Versión 1.0

24 de octubre de 2018

ÍNDICE

• Objetivo de la Guía.

• Definiciones. APARTADO A

Guía del aviso para adquirir o recibir en garantía más del 5% y hasta el 15% de las acciones representativas del capital social de una unión de crédito, por parte de una persona o grupo de personas.

• SECCIÓN I

Escrito de solicitud, características y requisitos.

• SECCIÓN II Requisitos normativos.

APARTADO B

Guía de la solicitud de autorización para adquirir o recibir en garantía más del 15% y hasta el 30% de las acciones representativas del capital social de una unión de crédito, por parte de una persona o grupo de personas.

• SECCIÓN I

Escrito de solicitud, características y requisitos.

• SECCIÓN II Requisitos normativos.

• SECCIÓN III

Requisitos técnicos y operativos.

• SECCIÓN IV

Hipervínculos a los Anexos 24 y 25 de la CUIFE.

APARTADO C

Guía de la solicitud de autorización para adquirir o recibir en garantía más del 30% de las acciones representativas del capital social de una unión de crédito o el control de aquélla, por parte de un grupo de personas.

• SECCIÓN I

Escrito de solicitud, características y requisitos.

• SECCIÓN II Requisitos normativos.

• SECCIÓN III

Requisitos técnicos y operativos.

• SECCIÓN IV

Hipervínculos a los Anexos 24 y 25 de la CUIFE.

APARTADO D

Guía de la solicitud de autorización para adquirir o recibir en garantía más del 30% de las acciones representativas del capital social de una unión de crédito o el control de aquélla, por parte de varias personas no consideradas como grupo de personas.

• SECCIÓN I

Escrito de solicitud, características y requisitos.

• SECCIÓN II Requisitos normativos.

• SECCIÓN III

Requisitos técnicos y operativos.

• SECCIÓN IV

Hipervínculos a los Anexos 24 y 25 de la CUIFE.

APARTADO E

Guía de la solicitud de autorización para que una persona física o moral, de manera temporal, detente una participación por más del 30% en el capital social de una unión de crédito.

• SECCIÓN I

Escrito de solicitud, características y requisitos.

• SECCIÓN II Requisitos normativos.

• SECCIÓN III

Hipervínculos a los Anexos 24 y 25 de la CUIFE.

Objetivo de la Guía

La presente guía constituye una herramienta de apoyo para aquellas personas físicas x xxxxxxx, que constituyan un grupo de personas o no y estén interesadas en adquirir acciones representativas del capital social de una unión de crédito, en términos de lo dispuesto por los artículos 23 de la Ley de Uniones de Crédito y 135 de las “Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas”. Su objetivo es facilitar a los promoventes la adecuada integración de los expedientes que constituirán el sustento documental de su solicitud.

Este documento ha sido elaborado sólo con fines prácticos, utilizando como metodología la exposición ordenada del conjunto de requisitos que establecen los artículos 17 y 23 de la Ley de Uniones de Crédito y 134, 135 a 138 de las “Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas”.

De igual manera, se agregan a la presente guía hipervínculos, para pronta referencia, a los Anexos 24 y 25 de las “Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas”.

Asimismo, la presente guía incorpora información complementaria que se considera necesaria adjuntar a la solicitud de autorización, en el entendido de que los requerimientos de información complementaria, sólo tienen carácter enunciativo, ya que, atendiendo la naturaleza y características de cada proyecto, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, en ejercicio de la atribución que le confiere el artículo 78, primer párrafo de la Ley de Uniones de Crédito podrá en todo momento solicitar datos, informes y documentos adicionales que igualmente se encuentren relacionados con la solicitud presentada.

Definiciones

Para los efectos de la presente guía se entenderá por:

Anexo 24: al Anexo 24 de las “Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas”.

Anexo 25: al Anexo 25 de las “Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas”.

CNBV: a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Consorcio: al conjunto de personas xxxxxxx vinculadas entre sí por una o más personas físicas que integrando un grupo de personas, tengan el control de las primeras.

Control: a la capacidad de una persona o grupo de personas de imponer, directa o indirectamente, decisiones en las asambleas generales de accionistas, socios u órganos equivalentes o nombrar o destituir a la mayoría de los consejeros, administradores o sus equivalentes de una persona moral; de mantener la titularidad de derechos que permitan, directa o indirectamente, ejercer el voto respecto de más del cincuenta por ciento del capital social de una persona moral; de dirigir, directa o indirectamente, la administración, la estrategia o las principales políticas de una persona moral, ya sea a través de la propiedad de valores o por cualquier otro acto jurídico.

CUIFE: a las “Disposiciones de carácter general aplicables a los almacenes generales de depósito, casas de cambio, uniones de crédito y sociedades financieras de objeto múltiple reguladas”.

Grupo de personas: a los grupos de personas que se considerarán como una sola por los vínculos de interés común que mantengan, salvo prueba en contrario, serán los siguientes:

I. Los Grupos de personas señalados en la fracción IV del artículo 3 de la LUC, es decir:

Grupo de personas, a las personas que tengan acuerdos, de cualquier naturaleza, para tomar decisiones en un mismo sentido. Se presume, salvo prueba en contrario, que constituyen un grupo de personas:

a) Las personas que tengan parentesco por consanguinidad, afinidad o civil hasta el segundo grado, los cónyuges o concubinos, y

b) Las sociedades que formen parte de un mismo Consorcio o Grupo empresarial y la persona o conjunto de personas que tengan el control de dichas sociedades.

II. La persona o Grupo de personas que mantengan el control o ejerzan Poder de mando sobre otra persona y esta última.

Grupo empresarial: al conjunto de personas xxxxxxx organizadas bajo esquemas de inversión directa o indirecta del capital social, controladas por una misma sociedad, incluyendo a esta última. Asimismo, se considerarán como grupo empresarial a los grupos financieros constituidos conforme a la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras.

LUC: a la Ley de Uniones de Crédito.

Poder de mando: a la capacidad de hecho de influir de manera decisiva en los acuerdos adoptados en las asambleas de accionistas o sesiones del consejo de administración o en la gestión, conducción y ejecución de los negocios de una persona moral o de las personas xxxxxxx que ésta controle o en las que tenga influencia significativa. Se presume que tienen Poder de mando en una persona moral, salvo prueba en contrario, las personas que se ubiquen en cualquiera de los supuestos siguientes:

a) Los accionistas que tengan control;

b) Los individuos que tengan vínculos con una persona moral o con las personas xxxxxxx que integran el grupo empresarial o consorcio al que aquella pertenezca, a través de cargos vitalicios, honoríficos o con cualquier otro título análogo o semejante a los anteriores;

c) Las personas que hayan transmitido el control de la persona moral bajo cualquier título y de manera gratuita o a un valor inferior al xx xxxxxxx o contable, en favor de individuos con los que tengan parentesco por consanguinidad, afinidad o civil hasta el cuarto grado, o sean el cónyuge o concubinos;

x) Xxxxxxx instruyan a consejeros o directivos relevantes de la persona moral, la toma de decisiones o la ejecución de operaciones en una sociedad o en las personas xxxxxxx que esta controle. Se entenderá por directivo relevante el director general de una persona moral, así como las personas físicas que ocupando un empleo, cargo o comisión en esta, o en las personas xxxxxxx que controle dicha sociedad o que la controlen, adopten decisiones que trasciendan de forma significativa en la situación administrativa, financiera, operacional o jurídica de la propia sociedad o del grupo empresarial al que esta pertenezca, sin que queden comprendidos los consejeros de dicha sociedad, y

e) Las personas que ejercen la administración a título de dueño.

APARTADO A

Guía del aviso para adquirir o recibir en garantía más del 5% y hasta el 15% de las acciones representativas del capital social de una unión de crédito, por parte de una persona o Grupo de personas

SECCIÓN I

Escrito de solicitud, características y requisitos

La persona o Grupo de personas que, en términos de lo dispuesto por los artículos 23, fracción I de la LUC y 135, fracción I de la CUIFE, den aviso a la CNBV de la adquisición de más del 5% y hasta el 15% de las acciones representativas del capital social de una unión de crédito, deberán realizarlo en formato libre, dentro de los tres días hábiles siguientes a la transmisión o adquisición, señalando domicilio para recibir notificaciones y teléfono de contacto.

El aviso a que se refiere el párrafo anterior deberá acompañarse de los documentos que acrediten la personalidad del interesado y de los requisitos normativos a que se refiere la Sección II siguiente.

SECCIÓN II

Requisitos normativos

1. Documento, por cada una de las personas que pretendan dar aviso, que contenga nombre completo, denominación o razón social y nombre del representante legal, según el caso, nacionalidad, domicilio, registro federal de contribuyentes, ocupación o actividad.

2. Declaración y soporte documental sobre el origen de los recursos que se utilizarán para la adquisión del capital de la sociedad finaciera popular que, de forma enunciativa mas no limitativa, podrían ser:

a. Estados de cuenta bancarios

b. Escritura pública que contenga la adquisición o venta de los bienes que, en su caso, sean objeto de la aportación.

c. Contratos de inversión.

d. Declaraciones Fiscales.

3. Copia del acto jurídico en el que conste la transmisión o adquisición de las acciones de que se trata.

4. Documento suscrito por la persona facultada para ello, en el que conste la nueva estructura accionaria.

APARTADO B

Guía de la solicitud de autorización para adquirir o recibir en garantía más del 15% y hasta el 30% de las acciones representativas del capital social de una unión de crédito, por parte de una persona o Grupo de personas

SECCIÓN I

Escrito de solicitud, características y requisitos

La persona o Grupo de personas que pretendan obtener la autorización para adquirir o recibir en garantía más del 15% y hasta el 30% de las acciones representativas del capital social de una unión de crédito, en términos de lo dispuesto por los artículos 23, fracción II de la LUC y 135, fracción II de la CUIFE, deberán presentar solicitud a la CNBV en formato libre, señalando domicilio para recibir notificaciones y teléfono de contacto.

La solicitud a que se refiere el párrafo anterior deberá ser acompañada de los documentos: (a) que acrediten la personalidad del interesado, (b) de los requisitos normativos a que se refiere la Sección II siguiente, (c) de los requisitos técnicos y operativos de la Sección III y (d) que sustenten las afirmaciones contenidas en las secciones 3 a 0 xxx Xxxxx 00.

Se sugiere anexar al escrito de solicitud respectivo una matriz de cumplimiento, en la que se relacione la documentación con la que se acredite el cumplimiento de cada uno de los requisitos establecidos en la LUC y la CUIFE.

SECCIÓN II

Requisitos normativos

1. Documento que contenga la declaración sobre el número, serie, clase y valor nominal de las acciones que suscribirá el interesado, así como el monto y porcentaje que representará respecto del capital de la unión de crédito.

2. Declaración y soporte documental sobre el origen de los recursos que se utilizarán para la adquisión del capital de la unión de crédito.

3. Documentos que contengan la situación patrimonial, tratándose de personas físicas, o estados financieros aprobados por su órgano de administración, en caso de personas xxxxxxx, correspondientes a los últimos tres años.

En el caso de los estados financieros anuales dictaminados y del dictamen del auditor externo, deberán constar en copia autentificada por el administrador único o por el secretario del consejo de administración.

4. Dos cartas de recomendación, que contengan testimonio, sobre la honorabilidad del interesado, suscritas por personas con las que aquél haya mantenido relación laboral o de negocio.

5. Reporte de crédito especial satisfactorio, emitido por una sociedad de información crediticia.

6. El Anexo 24 de la CUIFE, debidamente requisitado, acompañado de:

I. En el caso de personas físicas:

a. Copia de identificación oficial vigente (credencial de elector o pasaporte vigente y en caso de personas de nacionalidad extranjera, forma migratoria o pasaporte).

b. Copia de la cédula de identificación fiscal.

c. Copia de la Clave Única de Registro de Población.

d. Copia de la cédula profesional o certificado de estudios o del documento que acredite el último grado de estudios alcanzados.

e. Dictamen elaborado por personas xxxxxxx que proporcionen servicios de auditoría o de investigación empresarial de reconocido prestigio, a juicio de la CNBV, sobre la veracidad de las manifestaciones relativas al origen de los recursos que conforman el patrimonio de la persona para lo cual habrá de tener a la vista el soporte documental respectivo. Asimismo, se deberá acompañar a la solicitud de autorización la evidencia documental relacionada con el referido origen de los recursos.

f. Copia del contrato de prestación de servicios de auditoría o de investigación empresarial que el solicitante haya celebrado con la persona moral a que se refiere el inciso anterior, que contenga los términos y condiciones pactados entre las partes para la elaboración del dictamen contenido en el inciso anterior, respecto del cual la CNBV podrá requerir modificaciones.

g. Copia de las declaraciones fiscales anuales de los tres últimos ejercicios.

II. En el caso de personas xxxxxxx:

a. Copia certificada de los estatutos sociales vigentes.

b. Copia de la cédula de identificación fiscal.

c. Copia autentificada por el secretario del consejo de administración de la resolución del órgano de administración que apruebe la suscripción y pago de las acciones de la sociedad en la que se pretende participar.

d. Copia de las declaraciones fiscales anuales de los tres últimos ejercicios.

e. Tratándose de personas xxxxxxx que no se encuentren obligadas a dictaminar sus estados financieros en términos de las disposiciones aplicables, un dictamen elaborado por personas xxxxxxx que proporcionen servicios de auditoría o de investigación empresarial de reconocido prestigio, a juicio de la CNBV, sobre la veracidad de las manifestaciones relativas al origen de los recursos que conforman el patrimonio de la persona para lo cual habrá de tener a la vista el soporte documental respectivo. Asimismo, se deberá acompañar a la solicitud de autorización evidencia documental relacionada con el referido origen de los recursos.

7. El Anexo 25 de la CUIFE, debidamente requisitado acompañado, en cada caso señalado por el mencionado anexo, de:

a. Un documento emitido por una persona moral de reconocido prestigio a juicio de la CNBV, que proporcione servicios legales y en la que se haga constar la información señalada en las fracciones IV o X xxx Xxxxx 00, según corresponda, asentando que tuvo a la vista la documentación soporte para ello, en caso de haber declarado un procedimiento.

b. Copia del contrato de prestación de servicios legales que el solicitante haya celebrado con la persona moral a que se refiere el inciso anterior, que contenga los términos y condiciones pactados entre las partes para la emisión del documento contenido en el inciso anterior, respecto del cual la CNBV podrá requerir modificaciones.

c. Las personas físicas, deberán anexar currículum vitae en el cual se detalle los motivos o causas por la cuales se terminaron las relaciones laborales que se presentan en dicha información.

d. Las personas físicas, deberán adjuntar la constancia de datos registrales expedido por la Procuraduría General de la República o la Fiscalía General que la sustituya, así como la carta de no antecedentes penales expedida por la Procuraduría de Justicia o la Fiscalía del Estado del lugar de residencia y del Estado en donde se tenga el principal asiento de negocios. En caso de personas que residan en la Ciudad de México, la carta de no antecedentes penales será la expedida por la Secretaría de Gobernación a través de la Comisión Nacional de Seguridad, y para personas que no residan o no hayan residido en territorio nacional por un periodo mayor a tres meses, en sustitución del informe y la carta mencionados, deberán presentar los documentos equivalentes a los antes señalados, expedidos en el país de su residencia. En el evento de que, para tramitar los documentos a que se refiere el presente inciso, las personas interesadas requieran de una petición formal expedida por la CNBV, deberán solicitarla por escrito a la propia CNBV.

8. Copia del acto jurídico en el que conste la transmisión o adquisición de las acciones de que se trata.

9. Documento suscrito por la persona facultada para ello, en el que conste la nueva estructura accionaria.

Requisitos técnicos y operativos

1. Documento en el que se indique el origen de la adquisción de acciones (en tesorería, trasmisión, conversión de acciones preferentes a ordinarias, etc.).

Adicionalmente, indicar el monto y porcentaje de la participación directa o indirecta del interesado en el capital de la unión, en su caso, de forma previa y posterior a la operación objeto de autorización.

2. Escrito en el que se detalle la(s) operación(es) por la(s) cual(es) se dará en garantía las acciones representativas del capital social de la unión de crédito, así como el proyecto de los instrumentos jurídicos a través de los cuales se formalizará.

3. Copia certificada por el secretario del consejo de administración de la unión de crédito, correspondiente a la notificación y autorización del solicitante que pretenda constituirse como acreedor con garantía de más del 15% y hasta el 30% de las acciones representativas del capital social de la unión de crédito de que se trate.

Hipervínculo al Anexo 24 de la CUIFE xxxxx://xxx.xxxx .xxx.xx/Xxxxxx/Xxxxx%0000%00XXXXX.xxx

Hipervínculo al Anexo 25 de la CUIFE xxxxx://xxx.xxxx .xxx.xx/Xxxxxx/Xxxxx%0000%00XXXXX.xxx

APARTADO C

Guía de la solicitud de autorización para adquirir o recibir en garantía más del 30% de las acciones representativas del capital social de una unión de crédito o el control de aquélla, por parte de un Grupo de personas

SECCIÓN I

Escrito de solicitud, características y requisitos

El Grupo de personas que pretendan obtener la autorización para adquirir o recibir en garantía más del 30% de las acciones representativas del capital social de una unión de crédito, en términos de lo dispuesto por los artículos 23, fracción III de la LUC y 135, fracción III de la CUIFE, deberán presentar solicitud a la CNBV en formato libre, señalando domicilio para recibir notificaciones y teléfono de contacto.

SECCIÓN II

Requisitos normativos

2. Declaración y soporte documental sobre el origen de los recursos que se utilizarán para la adquisión del capital de la unión de crédito.

4. Dos cartas de recomendación, que contengan testimonio, sobre la honorabilidad del interesado, suscritas por personas con las que aquél haya mantenido relación laboral o de negocio.

5. Reporte de crédito especial satisfactorio, emitido por una sociedad de información crediticia.

6. El Anexo 24 de la CUIFE, debidamente requisitado, acompañado de:

I. En el caso de personas físicas:

a. Copia de identificación oficial vigente (credencial de elector o pasaporte vigente y en caso de personas de nacionalidad extranjera, forma migratoria o pasaporte).

b. Copia de la cédula de identificación fiscal.

c. Copia de la Clave Única de Registro de Población.

d. Copia de la cédula profesional o certificado de estudios o del documento que acredite el último grado de estudios alcanzados.

g. Copia de las declaraciones fiscales anuales de los tres últimos ejercicios.

II. En el caso de personas xxxxxxx:

a. Copia certificada de los estatutos sociales vigentes.

b. Copia de la cédula de identificación fiscal.

d. Copia de las declaraciones fiscales anuales de los tres últimos ejercicios.

7. El Anexo 25 de la CUIFE, debidamente requisitado acompañado, en cada caso señalado por el mencionado anexo, de:

c. Las personas físicas, deberán anexar currículum vitae en el cual se detalle los motivos o causas por la cuales se terminaron las relaciones laborales que se presentan en dicha información.

8. Copia del acto jurídico en el que conste la transmisión o adquisición de las acciones de que se trata.

9. Documento suscrito por la persona facultada para ello, en el que conste la nueva estructura accionaria.

Requisitos técnicos y operativos

1. Escrito en el que se describa el grupo de personas que, en su conjunto, pretendan adquirir o recibir en garantía más del 30% de las acciones representativas del capital social de la unión de crédito o el control de la misma.

2. Al respecto, mencionar las personas físicas y xxxxxxx que integran el grupo, la relación que mantinen que ellas y la identificación de aquella(s) que ejercen el control del grupo.

3. Escrito que integre los objetivos del grupo de personas para modificar la estrategia de negocio de la unión y sus principales políticas, en caso de obtener el control.

4. Documento en el que se indique el origen de la adquisción de acciones (en tesorería, trasmisión, conversión de acciones preferentes a ordinarias, etc.).

Adicionalmente, indicar el monto y porcentaje de la participación directa o indirecta de cada integrante del grupo de personas en el capital de la unión, en su caso, de forma previa y posterior a la operación objeto de autorización.

5. Escrito en el que se detalle la(s) operación(es) por la(s) cual(es) se dará en garantía las acciones representativas del capital social de la unión de crédito, así como el proyecto de los instrumentos jurídicos a través de los cuales se formalizará.

6. Copia certificada por el secretario del consejo de administración de la unión de crédito, correspondiente a la notificación y autorización del grupo de personas, que pretenda constituirse como acreedor con garantía de más del 30% de las acciones representativas del capital social de la unión de crédito de que se trate.

Hipervínculo al Anexo 24 de la CUIFE xxxxx://xxx.xxxx .xxx.xx/Xxxxxx/Xxxxx%0000%00XXXXX.xxx

Hipervínculo al Anexo 25 de la CUIFE xxxxx://xxx.xxxx .xxx.xx/Xxxxxx/Xxxxx%0000%00XXXXX.xxx

APARTADO D

Guía de la solicitud de autorización para adquirir o recibir en garantía más del 30% de las acciones representativas del capital social de una unión de crédito o el control de aquélla, por parte de varias personas no consideradas como grupo de personas

SECCIÓN I

Escrito de solicitud, características y requisitos

Las personas que, sin ser consideradas como Grupo de personas, pretendan autorización para adquirir o recibir en garantía más del 30% de las acciones representativas del capital social de una unión de crédito o el control de aquélla, en términos de lo dispuesto por los artículos 23, fracción IV de la LUC y 135, fracción IV de la CUIFE, deberán presentar solicitud a la CNBV en formato libre, señalando un domicilio para recibir notificaciones y teléfono de contacto.

SECCIÓN II

Requisitos normativos

2. Declaración y soporte documental sobre el origen de los recursos que se utilizarán para la adquisión del capital de la unión de crédito.

4. Dos cartas de recomendación, que contengan testimonio, sobre la honorabilidad del interesado, suscritas por personas con las que aquél haya mantenido relación laboral o de negocio.

5. Reporte de crédito especial satisfactorio, emitido por una sociedad de información crediticia.

6. El Anexo 24 de la CUIFE, debidamente requisitado, acompañado de:

I. En el caso de personas físicas:

a. Copia de identificación oficial vigente (credencial de elector o pasaporte vigente y en caso de personas de nacionalidad extranjera, forma migratoria o pasaporte).

b. Copia de la cédula de identificación fiscal.

c. Copia de la Clave Única de Registro de Población.

d. Copia de la cédula profesional o certificado de estudios o del documento que acredite el último grado de estudios alcanzados.

g. Copia de las declaraciones fiscales anuales de los tres últimos ejercicios.

II. En el caso de personas xxxxxxx:

a. Copia certificada de los estatutos sociales vigentes.

b. Copia de la cédula de identificación fiscal.

d. Copia de las declaraciones fiscales anuales de los tres últimos ejercicios.

7. El Anexo 25 de la CUIFE, debidamente requisitado acompañado, en cada caso señalado por el mencionado anexo, de:

c. Las personas físicas, deberán anexar currículum vitae en el cual se detalle los motivos o causas por la cuales se terminaron las relaciones laborales que se presentan en dicha información.

8. Copia del acto jurídico en el que conste la transmisión o adquisición de las acciones de que se trata.

9. Documento suscrito por la persona facultada para ello, en el que conste la nueva estructura accionaria.

Requisitos técnicos y operativos

1. Escrito en el que se motive que las personas que pretenden adquirir o recibir en garantía más del 30% de las acciones representativas del capital social de una unión de crédito o el control de aquélla, no constituyen un Grupo de personas.

2. Documento en el que se indique el origen de la adquisción de acciones (en tesorería, trasmisión, conversión de acciones preferentes a ordinarias, etc.).

Adicionalmente, indicar el monto y porcentaje de la participación directa o indirecta de cada persona en el capital de esa unión, en su caso, de forma previa y posterior a la operación objeto de autorización.

3. Escrito en el que se detalle la(s) operación(es) por la(s) cual(es) se dará en garantía las acciones representativas del capital social de la unión de crédito, así como el proyecto de los instrumentos jurídicos a través de los cuales se formalizará.

4. Copia certificada por el secretario del consejo de administración de la unión de crédito, correspondiente a la notificación y autorización de las personas, que pretendan constituirse como acreedoras con garantía de más del 30% de las acciones representativas del capital social o el control de la unión de crédito de que se trate.

Hipervínculo al Anexo 24 de la CUIFE xxxxx://xxx.xxxx .xxx.xx/Xxxxxx/Xxxxx%0000%00XXXXX.xxx

Hipervínculo al Anexo 25 de la CUIFE xxxxx://xxx.xxxx .xxx.xx/Xxxxxx/Xxxxx%0000%00XXXXX.xxx

APARTADO E

Guía de la solicitud de autorización para que una persona física o moral, de manera temporal, detente una participación por más del 30% en el capital social de una unión de crédito

SECCIÓN I

Escrito de solicitud, características y requisitos

La persona que pretenda autorización para detentar, de manera temporal, una participación en el capital social de una unión de crédito, por más del 30%, en términos de lo dispuesto por los artículos 23, último párrafo de la Ley de Uniones de Crédito y 137 y 138 de la CUIFE, deberá presentar solicitud a la CNBV en formato libre, señalando un domicilio para recibir notificaciones y teléfono de contacto.

Esta solicitud podrá estar incluida de forma expresa en la misma solicitud de autorización del plan de restauración de capital que se presente en términos del artículo 80, fracción I, inciso b) de la LUC.

SECCIÓN II

Requisitos normativos

1. Informe que contenga los elementos y factores que representan un riesgo para la estabilidad o solvencia de la unión de crédito, conforme a los cuales se justifique que una persona física o moral participe, de manera temporal, en el capital social de la unión de crédito en un porcentaje mayor al 30%.

2. Proyecto del acuerdo de la asamblea de accionistas de la unión de crédito para realizar el aumento de capital que en su caso corresponda.

3. Constancia suscrita por el secretario del consejo de administración relativa a la integración accionaria de la unión de crédito, detallada por tipo de acción del capital suscrito y pagado con que cuenta la unión de crédito al momento de solicitar la autorización.

4. La especificación del plazo máximo por el cual se solicita la autorización, así como las causas que justifiquen dicho plazo.

5. Un informe sobre las acciones y medidas que realizará la unión de crédito para asegurarse de que al vencimiento del plazo por el que solicita la autorización, el accionista que detente la participación mayor al 30%, llevará a cabo los actos necesarios para ajustarse a los porcentajes establecidos en la LUC.

6. La indicación de los derechos correspondientes a las acciones a ser suscritas, así como, en su caso, las modificaciones que se efectuarían a los estatutos sociales.

7. Documento que contenga la declaración sobre el tipo, número, serie, clase y valor nominal de las acciones que suscribirá el interesado, así como el monto y porcentaje que representará respecto del capital de la unión de crédito.

10. Declaración y soporte documental sobre el origen de los recursos que se utilizarán para la adquisión del capital de la unión de crédito.

11. Documentos que contengan la situación patrimonial, tratándose de personas físicas, o estados financieros aprobados por su órgano de administración, en caso de personas xxxxxxx, correspondientes a los últimos tres años.

12. Dos cartas de recomendación, que contengan testimonio, sobre la honorabilidad del interesado, suscritas por personas con las que aquél haya mantenido relación laboral o de negocio.

13. Reporte de crédito especial satisfactorio, emitido por una sociedad de información crediticia.

14. El Anexo 24 de la CUIFE, debidamente requisitado, acompañado de:

I. En el caso de personas físicas:

a. Copia de identificación oficial vigente (credencial de elector o pasaporte vigente y en caso de personas de nacionalidad extranjera, forma migratoria o pasaporte).

b. Copia de la cédula de identificación fiscal.

c. Copia de la Clave Única de Registro de Población.

d. Copia de la cédula profesional o certificado de estudios o del documento que acredite el último grado de estudios alcanzados.

g. Copia de las declaraciones fiscales anuales de los tres últimos ejercicios.

II. En el caso de personas xxxxxxx:

a. Copia certificada de los estatutos sociales vigentes.

b. Copia de la cédula de identificación fiscal.

d. Copia de las declaraciones fiscales anuales de los tres últimos ejercicios.

para lo cual habrá de tener a la vista el soporte documental respectivo. Asimismo, se deberá acompañar a la solicitud de autorización evidencia documental relacionada con el referido origen de los recursos.

15. El Anexo 25 de la CUIFE, debidamente requisitado acompañado, en cada caso señalado por el mencionado anexo, de:

c. Las personas físicas, deberán anexar currículum vitae en el cual se detalle los motivos o causas por la cuales se terminaron las relaciones laborales que se presentan en dicha información.

16. Copia del acto jurídico en el que conste la transmisión o adquisición de las acciones de que se trata.

17. Documento suscrito por la persona facultada para ello, en el que conste la nueva estructura accionaria.

SECCIÓN III

Hipervínculo al Anexo 24 de la CUIFE xxxxx://xxx.xxxx .xxx.xx/Xxxxxx/Xxxxx%0000%00XXXXX.xxx

Hipervínculo al Anexo 25 de la CUIFE xxxxx://xxx.xxxx .xxx.xx/Xxxxxx/Xxxxx%0000%00XXXXX.xxx

Document Metadata

Table of Contents

ADQUISICIÓN DE ACCIONES REPRESENTATIVAS DEL CAPITAL SOCIAL DE UNA UNIÓN DE CRÉDITO

Document Metadata