надалі - Клієнт, в особі Руководитель, який діє на пiдставi Статуту підприємства, з іншої сторони, а разом - Сторони, уклали цей Договір про наведене нижче:
ДОГОВІР БАНКІВСЬКОГО РАХУНКУ В НАЦІОНАЛЬНІЙ ВАЛЮТІ №
м. Київ дд.мм.рррр
АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ЄВРОПЕЙСЬКИЙ ПРОМИСЛОВИЙ БАНК», що є платником податку на
прибуток на загальних підставах, який в подальшому іменується «Банк», в особі , що діє на підставі
, з однієї сторони, та
, надалі - Клієнт, в особі Руководитель, який діє на пiдставi Статуту підприємства, з іншої сторони, а разом - Сторони, уклали цей Договір про наведене нижче:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ
1.1. За даною угодою Банк зобов’язується відкрити Клієнту (власникові рахунку) поточний рахунок №
(далі – Рахунок) у національній валюті для зберігання грошових коштів і здійснення розрахунково- касових операцій, приймати і зараховувати на Рахунок грошові кошти, що поступають Клієнтові, виконувати розпорядження Клієнта про переказ і видачу відповідних сум з Рахунку, проводити інші операції по Рахунку в порядку та на умовах, передбачених цим договором і чинним законодавством.
1.2. Клієнт сплачує послуги Банку відповідно до Тарифів на РКО, затверджених в установленому порядку (далі - Тарифи). Банк має право змінювати тарифи на банківські операції і послуги в односторонньому порядку. Нові тарифи затверджуються і набирають чинності у порядку, передбаченому внутрішніми положеннями Банку. Клієнт може отримати інформацію про тарифи Банку, що діють, на офіційному сайті Банку або в приміщенні Банку та його відособлених підрозділах. Ця інформація розміщується в доступному для Клієнта місці на інформаційному стенді. У випадку, якщо Клієнт не згоден з тарифами на банківські операції та послуги, він має право в односторонньому порядку відмовитися від цього договору та закрити Рахунок, повідомивши Банк про свій намір не менш, ніж за 5 робочих днів до дня закриття Рахунку. Рахунок може бути закритий лише після здійснення Клієнтом всіх необхідних розрахунків за фактично отримані ним послуги.
1.3. Обмеження прав Клієнта по розпорядженню грошовими коштами на Рахунку не допускається, за винятком випадків, передбачених цим договором, та обмеження права розпоряджатися Рахунком за рішенням суду і інших випадках, встановлених законом.
1.4. Грошові кошти можуть бути списані з Рахунку Клієнта без його розпорядження на підставі відповідного рішення суду, а також у випадках, встановлених цим договором.
2. ПРАВА І ОБОВ'ЯЗКИ СТОРІН
2.1. Банк зобов'язаний:
2.1.1. У дводенний строк з дня надання Клієнтом всіх документів, які відповідно до чинного законодавства необхідні для відкриття рахунку, відкрити Клієнту поточний Рахунок в національній валюті.
2.1.2. Дотримувати таємницю банківського Рахунку, операцій по Рахунку і відомостей про Клієнта. Інформація, що складає банківську таємницю, розкривається Банком у випадках, передбачених Законом України «Про банки та банківську діяльність».
2.1.3. Приймати від Клієнта документи на переказ грошей, які оформлені на паперовому носієві,
- в операційний час: з 09-00 до 16-00 (по київському часу);
- у післяопераційний час: з 16-00 до 17-20 (по київському часу). Документи на переказ грошей, оформлені клієнтами інших банків приймаються Банком протягом операційного дня. На документах на переказ грошових коштів, що надійшли в Банк після закінчення операційного часу, Банк ставить відмітку «Вечірня» і виконує їх протягом наступного операційного дня.
2.1.4. Зараховувати в порядку, передбаченому чинним законодавством, грошові кошти на Рахунок Клієнта на підставі розрахункових документів в операційний день, дата якого співпадає з датою валютування. До наступу дати валютування сума переказу враховується Банком на відповідному рахунку. При цьому Банк зобов'язаний не пізніше наступного робочого дня після зарахування вказаної суми повідомити Клієнта в порядку, передбаченому п. 2.1.13 цього Договору, про надходження на його адресу коштів та дату їх валютування. Грошові кошти, зараховані на відповідний рахунок Банку, до настання дати валютування не можуть бути об'єктом примусового списання, яке застосовується до Клієнта.
2.1.5. Забезпечити збереження коштів Клієнта, що знаходяться на Рахунку. Переказ грошових коштів з Рахунку Клієнта проводиться Банком лише на підставі розпоряджень Клієнта, оформлених розрахунковим документом встановленої форми, за винятком випадків примусового і договірного списання. Розрахункові документи Клієнта про переказ грошей з Рахунку приймаються Банком до виконання як у межах залишку грошей на Рахунку, так і в разі відсутності/нестачі грошових коштів на Рахунку, за умови укладення Банком і Клієнтом відповідного договору про надання Клієнтові кредиту (овердрафту).
2.1.6. Своєчасно і правильно проводити операції по Рахунку, виконувати розпорядження Клієнта. Банк на підставі інформації, що міститься в розрахункових документах на паперових носіях та в електронному вигляді, складає регістр аналітичного обліку (особові рахунки клієнтів), в яких відображаються суми по кожному виконаному документу.
Розрахункові документи, що надійшли в Банк, впродовж операційного часу, Банк виконує в день їх надходження. Розрахункові документи, що надійшли в Банк після операційного часу, Банк виконує на наступний робочий день. За відповідну плату, встановлену в Тарифах, Банк виконує розрахункові документи на списання коштів з Рахунку, що надійшли в Банк після операційного часу, в день їх надходження.
2.1.6.1. Банк повертає Клієнту його розрахунковий документ на переказ грошей без виконання, якщо на вимогу Банку Клієнт не надасть документи і відомості, необхідні для його ідентифікації, встановлення суті і мети операції, що здійснюється, фінансового стану, або навмисно надасть неправдиві відомості про себе, а також якщо Клієнт має намір здійснити операцію, яка містить ознаки операції, що підлягає фінансовому моніторингу. Банк також повертає без виконання розрахункові документи Клієнта у випадку, якщо вказані документи оформлені з порушенням вимог
законодавства України, зокрема, якщо в документах не заповнені або заповнені невірно необхідні реквізити, є стирання, закреслені слова або виправлення, не читається текст із-за пошкоджень.
2.1.6.2. Повернення не прийнятих до виконання розрахункових документів на переказ грошей здійснюється в порядку, передбаченому чинним законодавством України.
2.1.7. Здійснювати прийом грошей в готівковій формі і зарахування їх на Рахунок Клієнта відповідно до вимог чинного законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України.
2.1.8. Видавати з Рахунку Клієнта кошти в готівковій формі з урахуванням обмежень, встановлених нормативно- правовими актами України і в межах суми, що знаходиться на Рахунку.
2.1.9. Забезпечити Клієнта бланками касових документів. Видача Клієнтові чекової книжки для отримання готівкових коштів здійснюється Банком протягом 3 робочих днів з моменту подачі до Банку відповідної заяви про видачу чекової книжки.
У разі порушення Клієнтом порядку розрахунків чеками Банк може позбавити його права користуватися цим платіжним інструментом.
2.1.10. Передавати Клієнтові на наступний робочий день після здійснення відповідної операції документи, а також виписки по Рахунку, які підтверджують списання/зарахування грошових коштів з/на Рахунок Клієнта або підтверджують прийняття документів на інкасо. У разі втрати виписки Клієнтом її дублікат видається Клієнту лише за письмовою заявою, підписаною керівником і головним бухгалтером Клієнта, в якому він зобов'язаний вказати причину втрати виписки. Дублікат виписки підписується відповідальним виконавцем і головним бухгалтером Банку (іншою уповноваженою особою), засвідчується відтиском печатки Банку і видається представникові Клієнта. Факт отримання дубліката виписки представник Клієнта підтверджує підписом на заяві про видачу дубліката виписки.
2.1.11. Консультувати Клієнта по питаннях проведення розрахунків і касових операцій.
2.1.12. Нарахування процентів за користування грошовими коштами, що знаходяться на Рахунку Клієнта, проводити щомісячно в останній робочий день кожного місяця. Проценти нараховуються на суму залишку, що фактично знаходиться на Рахунку на кінець операційного дня, виходячи з фактичної кількості календарних днів у році за період: з дня відкриття Рахунку по останній календарний день місяця включно, а надалі - з першого по останній календарний день місяця включно.
2.1.13. Не пізніше наступного робочого дня повідомляти Клієнта про надходження платіжної вимоги на примусове списання коштів з Рахунку в усній формі (або з використанням програмно-технічного комплексу «Клієнт- Банк»).
2.1.14. Виконувати доручення Клієнта про договірне списання грошових коштів з Рахунку в порядку, передбаченому чинним законодавством.
2.2. Банк має право:
2.2.1. Використовувати грошові кошти на Рахунку Клієнта за власним розсудом і на власний ризик, гарантуючи Клієнтові право безперешкодно розпоряджатися цими коштами.
2.2.2. Відмовити Клієнтові в проведенні операції по рахунку у випадках і порядку, передбачених пп. 2.1.6.1.,
2.1.6.2 цього договору, а також у разі порушення Клієнтом встановлених правил розрахунків і касових операцій, неправильного оформлення платіжних і касових документів, наявності заборгованості перед Банком по оплаті послуг за розрахункове і касове обслуговування.
2.2.3 Здійснювати договірне списання сум зобов'язань Клієнта перед Банком з Рахунку в порядку, передбаченому розділом 3 цього договору.
2.2.4. Відмовитися від цього договору і закрити Рахунок, в порядку передбаченому чинним законодавством і цим договором, зокрема, у разі відсутності операцій по Рахунку Клієнта протягом 3-х років підряд і відсутність залишку грошових коштів на Рахунку.
2.2.5. Не видавати грошову готівку Клієнтові для виплати заробітної плати і не перераховувати на поточні (карткові) рахунки суми заробітної плати без попереднього надання платіжних доручень на одночасне перерахування платежів, утриманих із заробітної плати працівників і нарахованих на фонд оплати праці у вигляді податків, зборів та інших загальнообов'язкових платежів або документального підтвердження сплати таких платежів раніше.
2.3. Клієнт зобов'язаний:
2.3.1. Дотримувати чинне законодавство України при проведенні безготівкових розрахунків і касових операцій.
2.3.2. Оформляти розрахункові і касові документи відповідно до встановлених стандартів та вимог, а також надавати їх в Банк особисто, через підприємства поштового зв'язку або з використанням програмно-технічного комплексу “Клієнт-Банк”.
Разом із розрахунковим документом на переказ коштів за товари, роботи і послуги за договорами, які укладені відповідно до Закону України "Про здійснення державних закупівель", надати до банку належним чином засвідчені копії звіту про результати здійснення процедури закупівлі та договору про закупівлю, що підтверджують виконання Клієнтом цього Закону , а також інші документи, які Банк вважає за потрібне перевірити.
2.3.3. Сплачувати послуги Банку з розрахункового і/або касового обслуговування згідно з Тарифами.
2.3.4. У разі помилкового зарахування на Рахунок Клієнта грошових коштів протягом трьох робочих днів з моменту отримання від Банку відповідного повідомлення повернути Банку помилково зараховані грошові кошти.
2.3.5. Повідомити Банк до 15-00 години дня, що передує видачі коштів, про отримання коштів для здійснення виплат готівкою якщо такі виплати передбачені законодавством України.
2.3.6. Після закінчення звітного року надати Банку довідку про підтвердження залишків коштів на Рахунку за станом на 01 січня наступного року. У разі неотримання такої довідки протягом місяця після закінчення звітного року залишки коштів на Рахунку вважаються підтвердженими.
2.3.7. У разі внесення змін до установчих документів Клієнта протягом п'яти днів з моменту їх державної реєстрації надавати копії відповідних документів в Банк. У разі змін у складі органів управління Клієнта (осіб, вказаних у картці із зразками підписів) протягом трьох робочих днів повідомляти Банк про такі зміни і надавати завірені копії
документів, підтверджуючих повноваження нових керівників. У разі зміни місцезнаходження Клієнта протягом місяця надати в Банк копії реєстраційних документів з вказаними змінами.
2.3.8. Завчасно надавати інформацію і документи, необхідні для належного виконання Банком доручення на договірне списання коштів з Рахунку на користь третіх осіб.
2.3.9. Здавати надлишкову готівку в Банк для її зарахування на Рахунок.
2.3.10. Незалежно від організаційно-правової форми щорічно, не пізніш 1-го березня, надати до Банку витяг з Державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців. Акціонерні товариства повинні надати до Банку копію переліку акціонерів, отриманого в порядку передбаченому законодавством по депозитарну систему України.
2.4 Клієнт має право:
2.4.1. Обирати як платіжні інструменти - платіжні доручення, платіжні вимоги-доручення, платіжні вимоги, розрахункові чеки, акредитиви, векселі, банківські платіжні картки, інші, не заборонені законодавством інструменти, і використовувати їх для розрахунків в порядку, передбаченому чинним законодавством України.
2.4.2. Надавати в Банк розрахункові документи як на паперових носіях, так і в електронній формі, використовуючи програмно-технічний комплекс «Клієнт-Банк» (за умови укладення відповідного договору з Банком).
2.4.3. Вказувати в платіжних дорученнях дату валютування, яка не може перевищувати 10 календарних днів з дня складання платіжного доручення (день складання не враховується).
2.4.4. Відкликати у будь-який час до списання платежу з Рахунку платіжні доручення лише в повній сумі на підставі листа складеного в довільній формі, підписаного керівником та головним бухгалтером Клієнта, скріпленого відтиском печатки Клієнта, сплативши Банку відповідну винагороду згідно Тарифам.
Клієнт до наступу дати валютування може відкликати кошти, які до зарахування на рахунок одержувача враховуються в банку, обслуговуючому одержувача. Відклик коштів проводиться в порядку, встановленому абзацом першим даного пункту договору.
2.4.5. На свій розсуд розпоряджатися грошовими коштами, що знаходяться на Рахунку у Банку, окрім випадків обмеження права розпорядження Рахунком за рішенням суду і інших випадках, встановлених законом.
2.4.6. Отримувати готівку у касі Банку у порядку і межах, встановлених законодавством України.
2.4.7. Отримувати у порядку, передбаченому п. 2.1.10 цього договору, або за допомогою використання програмно- технічного комплексу «Клієнт-Банк» інформацію про рух коштів по Рахунку.
2.4.8. Відкривати необхідну кількість рахунків у Банку. Відкриття нових рахунків в національній валюті оформляється додатковою угодою до цього договору.
3. ПОРЯДОК РОЗРАХУНКІВ ЗА ДОГОВОРОМ
3.1. Послуги, що надаються Банком Клієнтові у межах цього договору, мають бути сплачені в розмірі, передбаченому Тарифами, протягом 30 календарних днів з моменту їх надання. У разі несплати послуг в зазначений термін заборгованість по оплаті послуг Банку вважається за прострочену і переноситься на рахунки для обліку прострочених нарахованих доходів Банку на наступний робочий день після спливу встановленого 30-денного терміну.
3.2. Клієнт доручає Банку в порядку, передбаченому чинним законодавством, здійснювати договірне списання з рахунків, відкритих на ім’я Клієнта, сум заборгованості Клієнта перед Банком по будь-яких зобов'язаннях.
Договірне списання плати за послуги, надані Клієнту у рамках цього договору, проводиться за наявності коштів на Рахунку у момент надання послуги Клієнту. У разі відсутності коштів на Рахунку у момент надання послуги Клієнту Банк нараховує плату за послуги та має право здійснити договірне списання суми зобов'язань Клієнта у будь-який момент після надходження коштів на Рахунок за умови несплати Клієнтом такої заборгованості самостійно.
3.3. Клієнт має право проводити оплату всіх або частки послуг Банку за даною угодою самостійно.
3.4. За користування тимчасово вільними коштами, що знаходяться на Рахунку Клієнта Банк сплачує Клієнту проценти у розмірі, встановленому Тарифами Банку, на суму залишку коштів на Рахунку. Проценти нараховуються в порядку, передбаченому п. 2.1.12 договору. Виплата процентів проводиться шляхом зарахування їх на Рахунок Клієнта в перший робочий день місяця, наступного за періодом нарахування процентів.
4. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ СТОРІН
4.1. За несвоєчасне списання/зарахування коштів з Рахунку/на Рахунок Клієнта Банк сплачує Клієнту пеню у розмірі 0,03 % від суми переказу за кожен день прострочення, але не більше 10% від суми переказу.
4.2. За несвоєчасне внесення плати за розрахункове та/або касове обслуговування Клієнт сплачує Банку пеню у розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України, що діє в період, за який сплачується пеня, від суми простроченого платежу.
4.3. За несвоєчасне повернення помилково зарахованих коштів у відповідності с п. 2.3.4 коштів Клієнт сплачує Банку пеню у розмірі 0,03 % від суми неповернених коштів за кожен день прострочення, але не більше 10% від такої суми.
4.4. Сторони, якщо інше не встановлене законом, звільняються від відповідальності за невиконання або неналежне виконання ними зобов'язань за цим договором, якщо таке невиконання стало наслідком дії непереборної сили, випадку.
Сторони звільняються від відповідальності тільки на період дії вказаних обставин, об'єктивно перешкоджаючих належному виконанню зобов'язань.
5. ОСОБЛИВІ УМОВИ
5.1. У разі укладення між Банком і Клієнтом договору застави грошових коштів, що знаходяться на Рахунку, в забезпечення будь-яких зобов'язань Клієнта перед Банком, положення вказаного договору застави мають пріоритет над положеннями цього договору.
5.2. У разі звернення Банком стягнення на закладені грошові кошти Клієнт з метою реалізації Банком свого права доручає Банку згідно ст. 26 Закону України «Про платіжні системи і переказ грошей в Україні» і ст. 33 Закони України
«Про забезпечення вимог кредиторів і реєстрацію обтяжень» провести договірне списання коштів з поточних рахунків, відкритих у Банку, в погашення заборгованості, що виникла по зобов'язаннях Клієнта перед Банком.
5.3. Представники сторін своїми підписами надають згоду на використання своїх персональних даних, які вказані в цьому договорі, для подальшого складання документів та звітності у зв’язку з виконанням умов цього договору.
Представники сторін ознайомлені зі своїми правами, встановленими Законом України «Про захист персональних даних», та метою обробки своїх персональних даних у зв’язку з виконанням умов цього договору.
6. ПОРЯДОК РОЗІРВАННЯ ДОГОВОРУ І ЗМІНИ ЙОГО УМОВ
6.1. Договір вступає в дію з дати його підписання і діє до його розірвання.
6.2. Клієнт дає дозвіл Банку на надання останнім інформації про відкриття|/закриття поточного(их) рахунку(ів) Клієнта в адресу відповідної державної податкової служби.
6.3. Договір може бути розірваний за заявою Клієнта у будь-який час.
6.4. Банк має право вимагати розірвання договору:
- у разі відсутності операцій по Рахунку впродовж одного року;
- у інших випадках, передбачених чинним законодавством.
Банк може відмовитися від цього договору і закрити Рахунок Клієнта у разі відсутності операцій по Рахунку впродовж трьох років підряд і відсутність залишку грошових коштів на цьому Рахунку.
6.5. Зміни і доповнення до договору оформляються шляхом укладання додаткових угод.
6.6. Цей договір складений в двох примірниках – по одному для кожної із сторін.
7. ПОРЯДОК РОЗГЛЯДУ СПОРІВ
7.1. Спори, що виникають між Сторонами що до виконання, зміни або розірвання цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а якщо це неможливо - відповідно до законодавства України.
8. АДРЕСИ ТА БАНКІВСЬКІ РЕКВІЗИТИ СТОРІН:
БАНК: КЛІЄНТ:
АТ «ЄПБ»
01004, м. Київ, бул. Xxxxxxxx Xxxxxx буд. 11,
приміщення 51
код Банку 377090
Код за ЄДРПОУ 36061927
Рах.№ в АТ «ЄПБ»
МФО 377090 код ЄДРПОУ
МП
МП
С тарифами банка на РКО ознайомлен(а)
підпис, дата
Другий примірник договору отримав
підпис, дата