ART.1 PREVEDERI GENERALE

Capitalul social: 15.425.604,60 lei C.U.I.: RO 6838953

Nr. de ordine în Registrul Comerţului: J12/3156/1994

Cont: ▇▇▇▇ ▇▇▇▇ ▇▇▇▇ ▇▇▇▇ ▇▇▇▇ ▇▇▇▇ Banca Transilvania Cluj Decizia C.N.V.M.: 2330/22.07.2003

Nr. Registru A.S.F.: PJR01SSIF/120022/20.04.2006

TERMENI SI CONDITIIlLE CONTRACTUALE PRIVIND SERVICIILE DE INVESTITII FINANCIARE

ART.1 PREVEDERI GENERALE

1.1. În sensul prezentului Contract, termenii de mai jos au următorul înţeles:

• Agent Custode - entitate care desfăşoară servicii de custodie şi administrare de instrumente financiare pentru clienţii al căror mandatar este şi care preia obligaţiile de decontare şi depozitare ale Clientului.

• Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.), fosta Comisie Naţională a Valorilor Mobiliare (C.N.V.M.) - autoritatea competentă din România care exercită atribuţii de autorizare, reglementare, supraveghere şi control asupra entităţilor prevăzute de O.U.G. nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere Financiară. A.S.F. asigură cadrul adecvat necesar supravegherii şi funcţionării eficiente a pieţelor financiare din sectorul instrumentelor şi investiţiilor financiare, asigurări-reasigurări şi sectorul sistemului de pensii private.

• BT TRADE - platforma de tranzacţionare online a BT Capital Partners. Sistemul de tranzacţionare prin internet BT TRADE este un sistem informatic controlat şi operat de către BT Capital Partners şi accesat prin internet de către Client, în scopul facilitării transmiterii ordinelor şi instrucţiunilor Clientului, precum şi pentru a oferi posibilitatea Clientului de a fi informat în timp real asupra evoluţiei pieţei de capital şi a propriilor investiţii.

• Client - orice investitor persoană fizică, juridică sau altă entitate, pentru care BT Capital Partners

prestează servicii de investiţii financiare principale şi/sau conexe.

• Cont - oricare dintre conturile deschise la BT Capital Partners în numele Clientului, în funcţie de serviciile prestate Clientului (cont spot, cont de marjă, cont administrat discreţionar etc.); în cuprinsul prezentului Contract, orice referire făcută la “cont” se va înţelege a fi făcută la oricare şi la toate dintre acestea.

• Cont spot - contul deschis la BT Capital Partners în numele Clientului în baza prezentului Contract, aferent serviciului de preluare, transmitere şi executare a ordinelor Clientului privind instrumentele financiare.

• Contract la distanţă - orice contract, referitor la prestarea de servicii şi activităţi de investiţii, încheiat între BT Capital Partners şi Client, care utilizează exclusiv unul sau mai multe mijloace de comunicare la distanţă până la momentul şi, inclusiv, în momentul în care se încheie contractul.

• Custozi terţi - instituţii specializate la care apelează Intermediarul pentru custodia colectivă a instrumentelor financiare ale Clienţilor săi în cazul în care Intermediarul nu este participant la depozitarul central al acelor instrumente financiare.

• Grupul Financiar Banca Transilvania (“Grupul”) - grup de firme din care face parte şi BT Capital Partners, care au în comun aceeaşi societate-mamă, Banca Transilvania S.A., care deţine poziţie majoritară în subsidiarele sale.

• Intermediari - societăţi de servicii de investiţii financiare (S.S.I.F.) autorizate de A.S.F., instituţii de credit autorizate de B.N.R., în conformitate cu legislaţia bancară aplicabilă, precum şi entităţi de natura acestora autorizate în state membre sau nemembre să presteze servicii şi activităţi de investiţii; în sensul prezentului Contract, prin “Intermediar” se va înţelege S.S.I.F. BT Capital Partners

• Loc de tranzactionare – o piata reglementata, un sistem multilateral de tranzactionare sau un sistem organizat de tranzactionare, pentru care Intermediarul acceptă preluarea și transmiterea de ordine conform Politicii Intermediarului de executare a ordinelor.

• Operator independent – o firma de investitii, care in mod organizat, frecvent, sistematic si substantial, efectueaza tranzactii pe cont propriu in executarea ordinelor clientilor in afara unei piete reglementate, a unui MTF sau a unui OTF, fara a administra un sistem multilateral.

• Ordin - instrucţiunea de a cumpăra sau vinde un anumit instrument financiar.

• Servicii fără consultanţă - executarea ordinelor Clientului privind instrumente financiare care nu se bazează pe o recomandare personală a Intermediarului.

• Terţi Intermediari - orice Intermediari, alţii decât S.S.I.F. BT Capital Partners. BT Capital Partners poate incheia cu Terţi Intermediari contracte pentru a efectua tranzactii, investitii sau plasamente in instrumente financiare tranzactionate in cadrul locurilor de tranzactionare externe; pentru locurile de tranzactionare externe BT Capital Partners preia si transmite spre executie ordinele clientilor sai catre acești Terţi Intermediari conform Politicii BT Capital Partners de executare a ordinelor

• Tranzacţie - executarea de către Intermediar, în numele şi pe contul Clientului sau a

Intermediarului (în situaţia utilizării sistemului de conturi globale) a ordinelor de vânzare,

cumpărare sau subscriere a instrumentelor financiare, în cadrul locurilor de tranzacţionare sau in afara acestora

• Valută relevantă pentru un loc de tranzacţionare - valuta cu care Clientul va trebui să alimenteze contul de numerar pentru a putea efectua tranzacţii într-un anumit loc de tranzacţionare.

• Zi lucrătoare - orice zi (cu excepţia zilelor de sâmbătă sau duminică sau altă sărbătoare legală în România) în care BT Capital Partners derulează operaţiuni curente. Programul de lucru al BT Capital Partners într-o zi lucrătoare este între orele 09:00-18:00.

1.2. Prezentul Contract reglementează relația dintre BT Capital Partners (denumită aici “Intermediarul”) și clienții săi (numiți aici individual “Client”) şi se completează cu formularele, Anexele şi Contractele specifice fiecărui tip de produs sau serviciu (acolo unde este cazul), actele normative în vigoare, reglementările C.N.V.M./A.S.F şi legislaţia specifică pieţei de capital din România, completată cu regulile, limitările şi operaţiunile specifice fiecărui loc de tranzacţionare din România sau din afara României (extern) pentru care Intermediarul acceptă preluarea și transmiterea de ordine, ale casei de compensare, ale contrapărții centrale sau ale oricărei autorităţi guvernamentale, de reglementare și supraveghere. În cazul neconcordanţei dintre prezentul Contract şi un alt contract/anexă specifică de produs/serviciu agreate de Intermediar cu Clientul, vor prevala clauzele contractului/anexei specifice, modificarea oricăror clauze ale contractului/anexei de produs/serviciu urmând a se face conform prevederilor legale.

ART.2 OBIECTUL CONTRACTULUI

2.1. În conformitate cu dispozițiile Legii nr. 126/2018 privind pieţele de instrumente financiare, ale

Regulamentului A.S.F. nr. 5/2019 privind reglementarea unor dispoziții referitoare la prestarea serviciilor și activităților de investiții conform Legii nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare, ale altor acte normative și cu obiectul său de activitate, BT Capital Partners pune la dispoziția clienților săi produse și servicii de investiţii, în conformitate cu Decizia de autorizare nr. 2330/22.07.2003 emisă de C.N.V.M.

2.2. În baza prezentului Contract, Intermediarul prestează în numele şi pe contul Clientului oricare dintre următoarele servicii de investiţii, conform opţiunii Clientului din Cererea de deschidere de cont – Anexa nr. 1 la prezentul Contract:

a) preluarea, transmiterea şi executarea ordinelor Clientului privind instrumentele financiare;

b) administrarea portofoliului Clientului, în conformitate şi cu Anexa nr. 2 – Contract specific produs/serviciu de investiţii financiare;

c) acordarea de credite sau împrumuturi Clientului, pentru a-i permite acestuia efectuarea de tranzacţii cu instrumente financiare, în conformitate şi cu Anexa nr. 2 – Contract specific produs/serviciu de investiţii financiare.

2.3. Intermediarul prestează şi alte servicii principale şi conexe pentru care este autorizată, inclusiv dar fără a se limita la:

a) consultanţă pentru investiţii şi/sau cercetare pentru investiţii şi analiză financiară sau alte forme de recomandare generală referitoare la tranzacţiile cu instrumente financiare, în conformitate şi cu Anexa nr. 2 – Contract specific produs/serviciu de investiţii financiare;

b) păstrarea în siguranţă şi administrarea instrumentelor financiare în contul Clientului, inclusiv custodia şi servicii în legătură cu acestea.

2.4. În cazul în care prezentul Contract se încheie utilizând unul sau mai multe mijloace de comunicare la distanţă, Intermediarul şi Clientul vor respecta condiţiile prevăzute de lege şi prezentul Contract cu privire la contractul la distanţă.

2.5. Clientul este informat că:

a) instrumentele financiare care fac obiectul acestui Contract sunt emise prin înscriere exclusivă în cont şi nu pot fi tranzacţionate decât prin procedurile specifice acestei forme;

b) transferul dreptului de proprietate privind instrumentele financiare, altele decât cele derivate, are loc la data decontării, în cadrul sistemului de compensare-decontare, pe baza principiului “livrare contra plată”;

c) instrumentele financiare cumpărate pot fi înstrăinate începând cu momentul cumpărării lor, conform regulilor locurilor de tranzacţionare pe care sunt admise la trazancţionare respectivele instrumente financiare.

2.6. În cazul întrunirii tuturor condiţiilor prevăzute de lege, reglementările interne şi prezentul Contract, Intermediarul va deschide un cont spot Clientului şi va facilita transmiterea spre executare a ordinelor acestuia către locul/locurile de tranzacţionare pe care urmează să investească, conform opţiunii acestuia din Cererea de deschidere de cont; Intermediarul va comunica Clientului orice modificare a listei ţărilor în care se află locurile de tranzacţionare pentru care Intermediarul acceptă preluarea și transmiterea de ordine.

ART.3 DURATA CONTRACTULUI

3.1. Prezentul Contract se încheie pe o durată nedeterminată, de la semnarea acestuia de către părţi. Contractul

îşi produce efecte de la data aprobării de căre Intermediar a deschiderii contului spot al Clientului.

3.2. Contractul încetează conform art. 10 din prezentul Contract.

ART.4 DREPTURILE ŞI OBLIGAŢIILE INTERMEDIARULUI

4.1. DREPTURI

1. Să reprezinte pe Clienţi şi să efectueze tranzacţii în numele acestora;

2. Să solicite Clientului toate informaţiile, datele şi documentele necesare în scopul verificării identităţii acestuia şi/sau a reprezentantului/împuternicitului Clientului, precum şi cele privind profilul Clientului şi altele cerute de legislaţia în vigoare şi reglementările interne;

3. Să refuze deschiderea oricărui cont pentru Client, iniţierea şi/sau efectuarea oricăror operaţiuni, realizarea tranzacţiilor, în cazul în care consideră că identificarea Clientului nu a putut fi realizată conform legislaţiei privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism şi ale prezentului Contract, precum şi să înceteze relaţia de afaceri cu Clientul în situaţia în care consideră că operaţiunile/tranzacţiile Clientului contravin legislaţiei privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism şi ale prezentului Contract; Intermediarul îşi rezervă aceleaşi drepturi şi în cazul în care nu poate identifica (dacă este cazul) beneficiarul real, nu obține informații despre scopul și natura relației de afaceri, sursa fondurilor, Clientul nu prezintă documentația solicitată de către Intermediar în conformitate cu cerințele legale și ale reglementărilor interne, Clientul furnizează informații false, insuficiente, eronate sau incomplete, generează suspiciuni cu privire la realitatea celor declarate sau a documentelor furnizate, poate prezenta risc de imagine pentru Intermediar, refuză să furnizeze informații total sau parțial în forma solicitată de Intermediar, în conformitate cu reglementările sale interne sau Intermediarul deţine sau obţine informaţii despre Client ca fiind implicat în fapte de corupţie sau activităţi/operaţiuni cu caracter fraudulos, inclusiv fraude bancare, în relaţia cu alţi intermediari sau instituţii financiar-bancare, sau semnalat ca având preocupări în mediul infracţional de către diverse instituţii publice/private, ceea ce prin simpla asociere cu numele Intermediarului ar crea o imagine negativă acestuia; Intermediarul nu va deschide și nu va opera conturi anonime pentru care identitatea titularului nu este cunoscută sau evidențiată în mod corespunzător și nici conturi sub nume fictive;

4. Să deţină activele Clientului păstrate în custodie fie în conturi individuale, fie într-un cont global de custodie, însă în orice caz evidenţiate într-o modalitate în care să poată fi uşor identificate, evidenţiate, supravegheate şi controlate, în scopul unei bune gestionări a acestora; instrumentele financiare ale Clientului din evidenţa Intermediarului pot fi păstrate fie în conturile de custodie ale Intermediarului fie în cele deschise de către Intermediar la custozi terţi;

5. Să refuze executarea/să anuleze ordinul de tranzacţionare/instrucţiunea Clientului, informând Clientul despre motiv, dacă acest lucru nu este interzis prin alte prevederi legislative relevante, în situaţiile următoare, neexhaustiv enumarate:

a) ordinul/instrucţiunea nu respectă legislaţia în vigoare, reglementările şi cerinţele locului de tranzacţionare sau încalcă prevederi în materia abuzului de piaţă (se bazează pe informaţii confidenţiale şi/sau prezintă indicii ale unor operaţiuni de manipulare a pieţei etc.), tranzactia este suspecta din punct de vedere al legislatiei privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului si/sau supusa regimului santiunilor internationale de blocare a fondurilor

b) exista o defecţiune/indisponibilitate a locului de tranzacţionare sau a unei terţe părţi implicate în execuţia ordinului/instrucţiunii Clientului;

c) ordinul/instrucţiunea încalcă reglementările interne ale Intermediarului, respectiv Politica de executare și administrare a ordinelor în cel mai bun interes al clienţilor, ori dispoziţiile prezentului Contract;

d) executarea ordinului/instrucţiunii determină încălcarea pragurilor de administrare a riscurilor Intermediarului incluzând, dar fără a se limita la, limitele de decontare, credit, limitarea produselor sau tipurilor de activităţi;

e) instrumentele financiare nu sunt disponibile în cont în momentul primirii ordinului de vânzare de la

Client;

f) sumele de bani necesare decontării tranzacţiilor, inclusiv comisioanele şi/sau orice alte taxe datorate, nu sunt disponibile în cont în momentul primirii ordinului de cumpărare de la Client;

g) în momentul transmiterii ordinului/instrucţiunii, indiferent de modalitate (telefonic, e-mail etc.), nu sunt comunicate datele de identificare ale Clientului şi datele caracteristice ale ordinului/instrucţiunii, prevăzute la art. 7 din prezentul Contract, sau există suspiciuni cu privire la identitatea persoanei care a transmis ordinul/instrucţiunea.

6. Să transmită ordinul Clientului, în vederea executării, către un Terţ Intermediar, în baza unei relaţii contractuale între Intermediar şi acel Terţ Intermediar; in cazul Locurilor de tranzactionare externe, este posibil ca Intermediarul sa nu aiba acces la cotatii in timp real, si din acest motiv cotatiile oferite au caracter orientativ, putand fi intarziate fata de preturile in timp real ale acelor locuri. Să apeleze la serviciile unor custozi terţi, cu respectarea prevederilor legale;

7. În cazul în care apare o dispută/suspiciune referitoare la persoanele împuternicite să efectueze operațiuni pe conturile Clientului, Intermediarul are dreptul de a suspenda operațiunile pe conturile Clientului până la soluționarea acestei dispute și prezentarea unei dovezi satisfăcătoare de către Client;

8. În situația expirării actului de identitate sau a oricăror alte documente prezentate de Client aferente deschiderii contului, Intermediarul are dreptul de a suspenda orice tranzacții/servicii inițiate de Client

până la prezentarea unor documente valide emise în conformitate cu dispozițiile legale; În situaţia identificării unor situaţii în care se dovedește că adresa de e-mail/numărul de telefon comunicate de către Client sunt invalide și/sau nefuncţionale și Clientul nu poate fi contactat sau nu dă curs solicitării de remediere a acestei situaţii, Intermediarul își rezervă dreptul de a suspenda orice tranzacții/servicii inițiate de Client până la actualizarea de către Client a datelor sale privind adresa de e-mail și numărul de telefon.

9. Intermediarul se supune regulilor stabilite prin legislația în vigoare privind regimul sancțiunilor internaționale de blocare a fondurilor şi, în acest sens, Intermediarul are dreptul de a nu procesa tranzacţii dinspre/către entităţi aflate pe listele de sancţiuni internaţionale, tranzacţii cu instrumente financiare emise de entităţi aflate pe listele de sancţiuni internaţionale sau tranzacţii cu entităţi/instrumente financiare emise de entităţi cu sediul în ţări aflate pe listele de sancţiuni internaţionale; De asemenea, Intermediarul se supune prevederilor legale in materia prevenirii si combaterii spalarii banilor si finantarii terorismului si, in acest sens, are dreptul, printre altele, de a nu efectua tranzactiile ordonate de Client in cazul in care Intermediarul suspecteaza sau are motive rezonabile sa suspecteze ca respectivele tranzactii sunt realizate in scopul spalarii banilor si/sau finantarii terorismului.

10. Să reţină în contul Clientului sumele de bani provenite din vânzarea acţiunilor, cu excepţia cazului în care Clientul va solicita transferul acestora. Suma existentă in contul Clientului va fi utilizată de către Intermediar în mod automat, fără notificare prealabilă şi cu prioritate, pentru acoperirea decontărilor tranzacţiilor de cumpărare pe contul Clientului, inclusiv a comisioanelor, a taxelor aferente tranzacţiilor şi a penalităţilor datorate Intermediarului şi/sau terţilor conform prezentului Contract, pentru acoperirea oricăror taxe aferente serviciilor prestate Clientului de către Intermediar, precum şi în scopul acoperirii oricărui prejudiciu produs Intermediarului şi/sau terţilor prin neexecutarea de către Client a obligaţiilor de plată ce-i revin, conform legii şi prezentului Contract;

11. În cazul în care Clientul nu-şi îndeplineşte obligaţia de a depune sumele de bani necesare decontării tranzacţiilor de cumpărare de instrumente financiare până la momentul realizării tranzacţiei, sau dacă Clientul nu achită taxele și comisioanele aferente serviciilor prestate Clientului de către Intermediar, Intermediarul are dreptul:

a) de a acoperi debitul Clientului cu sumele existente în alte conturi deţinute de acesta la Intermediar;

b) de a percepe penalităţi de întârziere în cuantum de 0,1% la soldul debitor al contului Clientului, pentru fiecare zi de întârziere, începând cu prima zi de la data efectuării achiziţiei de instrumente financiare, respectiv de la data prestării serviciului sau perceperii taxei de către Intermediar;

c) de a vinde, începând cu momentul realizării tranzacţiei, respectiv de la momentul prestării serviciului sau perceperii taxei de către Intermediar, orice tip de instrumente financiare aparţinând Clientului, fără nicio notificare prealabilă a acestuia în acest sens; vânzarea instrumentelor financiare va respecta, pe cât posibil, ţinând cont de condiţiile de piaţă şi informaţiile deţinute de Intermediar, algoritmul “LIFO” (“ultimele instrumente financiare intrate, primele ieşite”);

d) de a refuza cererea Clientului de a-şi transfera instrumentele financiare şi/sau numerarul din conturile deţinute la Intermediar, până la plata integrală a tuturor sumelor de bani datorate de Client;

e) în cazul în care este necesar schimbul unei anumite valute în alta, de a efectua schimbul valutar la cursul de schimb al Băncii Transilvania din ziua respectivă.

12. Să rețină și să plătească către terți, din conturile Clientului, sume datorate terților în baza acestui Contract, sau să valorifice instrumente financiare ale Clientului în cadrul procedurii de executare silită, fără consimțământul și fără înstiințarea prealabilă a acestuia, în cazurile expres prevăzute de lege, în baza unei hotărâri judecătorești definitive sau a oricărui alt titlu executoriu stabilit ca atare prin lege;

13. La introducerea unui ordin de cumpărare pe un loc de tranzacţionare în afara României, să blocheze/indisponibilizeze suplimentar 0 sumă de bani care să acopere eventualele diferenţele de curs valutar generate de diferenţa dintre valuta în care sunt exprimate preţurile pe un anumit loc de tranzacţionare şi valuta relevantă din contul Clientului, schimb valutar efectuat la cursul bancii prin care se efectueaza schimbul de catre Terţul Intermediar/Custodele terţ; Clientul va putea contesta cursul de schimb valutar doar daca acesta este diferit de cel practicat de catre banca.

Cursul de schimb pentru calcularea contravalorii tranzacţiilor, a costurilor și a comisioanelor exprimate într-o altă monedă decât Valuta relevantă, comunicat exante Clientului (pe formularul de ordin) este cursul BNR valabil în ziua respectivă, de conversie din valuta respectivă în RON, respectiv din RON in Valuta relevantă, la care se adaugă câte o marjă de 2%, pentru fiecare conversie. Cursul de schimb pentru calculul contravalorii tranzacţiilor, costurilor și comisioanelor post-tranzacţionare este cel comunicat de Terţul Intermediar, la inceputul celei de-a doua zile. Clientul va primi, în cadrul confirmării de executare a tranzacţiei, contravaloarea tranzacţiilor, costurilor și comisioanelor, calculată la cursul de schimb comunicat de Terţul Intermediar.

14. În cazul neîndeplinirii de către Client a obligaţiilor prevăzute in prezentul Contract, Intermediarul are dreptul de a lua, pe cheltuiala Clientului, orice măsură pe care o va considera necesară pentru protecţia sa şi/sau a Clientului;

15. În cazul în care Clientul optează să fie tratat ca un client profesional, Intermediarul este îndreptăţit să presupună că, în ceea ce priveşte produsele, tranzacţiile şi serviciile pentru care a fost calificat ca atare,

Clientul posedă nivelul de experienţă şi de cunoştinţe necesare, are capacitatea să ia singur decizii investiţionale şi înţelege riscurile care decurg din acestea;

16. În cazul în care Clientul utilizează serviciile unui Agent Custode:

a) Intermediarul îşi rezervă dreptul de a solicita, în anumite cazuri, confirmarea de către Agentul Custode a detinerilor Clientului şi de a executa instrucţiunile Clientului numai după primirea unei astfel de confirmări a Agentului Custode, atestând faptul că în contul Clientului există suficiente fonduri/instrumente financiare pentru decontarea tranzacţiei, decontare pe care Agentul Custode se angajează să o efectueze la termen, în condiţiile executării tranzacţiei conform cu instrucţiunile Clientului;

b) dacă Agentul Custode al Clientului îşi îndeplineşte în mod necorespunzător atribuţiile referitoare la decontarea tranzacţiilor efectuate de Intermediar, Intermediarul este îndreptăţit să refuze executarea instrucţiunilor Clientului până la remedierea situaţiei; Intermediarul nu îşi asumă niciun fel de responsabilitate pentru sumele sau instrumentele financiare ale Clientului ţinute la Agentul Custode sau la banca de decontare;

17. În cazul în care Clientul are acces la sistemul BT TRADE, Intermediarul are dreptul:

a) să suspende/oprească accesul electronic al Clientului la un loc de tranzacţionare/locuri de tranzacţionare, să limiteze valoarea unui ordin al Clientului, să respingă sau anuleze un ordin al Clientului sau să impună limite de tranzacţionare pentru Client, în situaţia în care acesta nu respectă regulile locurilor de tranzacţionare sau a burselor care administrează și organizează locurile de tranzacţionare către care i-a fost facilitată transmiterea ordinelor;

b) să se îndrepte împotriva Clientului în situaţia în care acesta nu respectă regulile locurilor de tranzacţionare la care i se acordă acces electronic;

18. Să includă în Confirmari, Extrase de cont sau alte rapoarte orice comunicare/solicitare a

Intermediarului către Client, cu respectarea prevederilor legale în vigoare și a prezentului Contract;

19. Să restricţioneze tranzacţionarea/transferul instrumentelor financiare/fondurilor băneşti ale Clientului dacă acest lucru este necesar în vederea respectării de către Intermediar a unor sancţiuni/restricţii legale sau de reglementare aplicabile la nivel naţional sau internaţional care privesc Clientul.

20. Dacă, în cazul încetării relaţiei contractuale, Clientul este debitorul unei obligaţii în valută, Intermediarul va avea dreptul de a transforma în orice moment și fără avertisment prealabil soldul restant în lei. Această conversie nu va opera în sensul novaţiei. Conversia va fi efectuată la cursul utilizat de Intermediar la momentul conversiei. După această conversie, Clientul nu va putea achita debitul decât în lei. Penalităţile de întarziere, așa cum sunt prevăzute în Contractul specific sau lege, vor fi datorate asupra soldului debitor în lei astfel determinat.

4.2. OBLIGAŢII

1. Să acţioneze în mod onest, corect şi profesional, în concordanţă cu cel mai bun interes al Clientului şi cu respectarea regulilor de conduită stabilite în legislaţia în vigoare;

2. Să prezinte Clientului, înaintea semnării prezentului Contract, Documentul de prezentare al societăţii şi

Termenii şi condiţiile contractuale ;

3. În cazul în care prezentul Contract se încheie utilizând unul sau mai multe mijloace de comunicare la distanţă, să solicite şi să obţină de la Client consimţământul scris pentru încheierea unui contract la distanţă, prin semnarea formularului Acord cu privire la utilizarea mijloacelor de comunicare la distanta si incheierea unui contract la distanta

4. Să comunice Clientului, conform opţiunii Clientului din Cererea de deschidere de cont, orice modificare a ţărilor în care se află locurile de tranzacţionare pentru care Intermediarul acceptă preluarea și transmiterea de ordine;

5. Să asigure păstrarea în siguranţă a instrumentelor financiare pe care le deţine în custodia proprie sau la un custode terţ, să nu facă uz de niciunul din instrumentele financiare pe care le deţine în custodia proprie sau la un custode terţ sau de drepturile ce decurg din acestea şi să nu transfere aceste instrumente financiare fără acordul expres al Clientului, exceptând cazurile expres prevăzute de lege şi de prezentul Contract;

6. Să ţină evidenţa separată a operaţiunilor cu instrumente financiare şi numerar în conturile deschise în numele Clientului la Intermediar; Intermediarul utilizează conturi individuale şi/sau sistemul de conturi globale pentru tranzacţionarea instrumentelor financiare şi menţine, în cazul conturilor globale, subconturi individuale de instrumente financiare şi numerar pentru fiecare client, înregistrând zilnic în evidenţele proprii mişcările şi deţinerile pe fiecare Client;

7. Să menţină evidenţa şi să stocheze, conform prevederilor legale şi dispozitiilor prezentului Contract, toate instrucţiunile, ordinele şi documentele ce determină modificarea poziţiilor din cadrul conturilor Clientului;

8. Să menţină o evidenţă a mişcărilor numerarului şi instrumentelor financiare în conturile Clientului

deschise la Intermediar, efectuate ca urmare a executării tranzacţiilor, transferurilor sau altor operaţiuni;

9. Să acţioneze numai în baza instrucţiunilor şi ordinelor legale ale Clientului, exceptând cazurile expres prevăzute de lege şi de prezentul Contract;

10. Să notifice Clientului executarea ordinelor sale, în termen de 24 de ore de la data executării, sau, în cazul tranzacţiilor efectuate în cadrul locurilor de tranzacţionare din afara României, cel mai târziu în prima zi lucrătoare ce urmează primirii Confirmării de la Terţul Intermediar prin care s-a executat respectiva

tranzacţie, prin transmiterea formularului sintetic de Confirmare a executării ordinelor prin mijlocul de comunicare stabilit de Client în Cererea de deschidere de cont; la cererea expresă a clientului retail, Intermediarul îi va furniza informaţii cu privire la preţul fiecărei tranşe, atunci când ordinul se execută în tranşe;

11. Să evidenţieze în conturile Clientului şi distinct în contabilitate sumele primite de la Client în scopul efectuării plăţilor şi încasărilor aferente operaţiunilor cu instrumente financiare executate pe conturile acestuia şi aferente celorlalte servicii prestate de către Intermediar; astfel, Intermediarul va deschide, opera şi menţine, în evidenţele sale, în numele Clientului, unul sau, dacă este cazul, mai multe conturi în care vor fi evidenţiate operaţiunile cu numerar și operaţiunile cu instrumente financiare în lei sau valută, în funcţie de locurile de tranzacţionare pe care Clientul doreşte sa îi fie trasmise ordinele; Clientul va fi informat cu privire la valuta relevantă cu care va trebui să alimenteze contul de numerar pentru a putea efectua tranzacţii în respectivul loc de tranzacţionare;

12. Să achite sumele disponibile din contul Clientului, la simpla cerere a acestuia, în termen de cel mult 3 (trei) zile de la data cererii, prin ordin de plată transmis către banca Clientului, cu excepţia sumelor necesare pentru finalizarea tranzacţiilor aflate în stare de execuţie sau de decontare şi a celor necesare acoperirii oricăror alte sume datorate Intermediarului şi/sau altor terţi şi oricărui prejudiciu produs Intermediarului şi/sau terţilor prin neexecutarea de către Client a obligaţiilor ce-i revin conform prevederilor legale şi ale prezentului Contract;

13. Să efectueze, la solicitarea Clientului, transferul de instrumente financiare decontate, cu observaţia că, din diferite motive (ex.: ratări de decontare ale contrapărţii), este posibil ca tranzacţiile eligibile să se deconteze şi în altă zi decât ziua în care, de regulă, are loc decontarea în locul de tranzacţionare respectiv, decontarea tranzacţiilor putându-se prelungi prin decontări totale sau parţiale;

14. Să efectueze schimbul valutar în următoarele cazuri:

a) Clientul alimentează contul prin virament în altă monedă decât cea necesară efectuării tranzacţiilor/plăţilor; contul va fi considerat alimentat după efectuarea operaţiunii de schimb valutar;

b) Clientul solicită retragerea din cont a unei sume disponibile într-o monedă, prin virament în altă monedă.

Schimbul valutar se va efectua la cursul de schimb al Băncii Transilvania din ziua efectuării operaţiunii de schimb valutar, astfel:

a) în cazul în care înregistrarea operaţiunii de depunere/retragere a sumei de bani se efectuează până la ora 15:00 – în cursul a acelei zile;

b) în cazul în care înregistrarea operaţiunii de depunere/retragere a sumei de bani se efectuează după ora 15:00 – cel târziu a doua zi.

în afara cazului în care Clientul nu solicită în mod expres o altă dată a efectuării schimbului valutar, dar care să nu determine nerespectarea clauzelor prezentului Contract;

15. Să pună la dispoziţia Clientului, conform opţiunii Clientului din Cererea de deschidere de cont, formularul de Raportare privind activele Clientului şi Extrasul de cont privind activitatea desfăşurată pe contul deţinut de Client, cel puţin trimestrial; pentru Clienţii care au acces la sistemul BT TRADE, aceste raportări sunt disponibile în aplicaţie în orice moment şi pe orice perioadă dorită;

16. Să ajusteze/corecteze de îndată orice erori semnalate de Client; Confirmarile de tranzactii, Extrasele de cont şi orice alte comunicări transmise de Intermediar se consideră însuşite şi aprobate de Client dacă în termen de 5 (cinci) zile de la transmitere/data la care acestea au devenit disponibile prin intermediul sistemului BT TRADE, Clientul nu a emis nicio înştiinţare de semnalare a anumitor nereguli, după acest termen nicio corecţie nemaiputând fi efectuată;

17. Să crediteze contul Clientului cu:

a) sumele de bani pe care Clientul le avansează Intermediarului pentru executarea ordinelor şi a instrucţiunilor sale;

b) sumele nete de bani obţinute în urma tranzacţiilor efectuate cu instrumente financiare, după deducerea comisioanelor, taxelor şi impozitului pe profit, după caz;

c) orice alte sume băneşti ce se cuvin Clientului din executarea prezentului Contract.

18. Pentru toate instrumentele financiare deţinute de Client şi evidenţiate în contul deschis la Intermediar, să înregistreze în contul Clientului orice evenimente corporative comunicate de instituţiile abilitate; acolo unde legislaţia impune, Intermediarul va încasa/înregistra în contul Clientului deschis la Intermediar dividendele şi orice alte drepturi sau sume ce i se vor cuveni Clientului pentru instrumentele financiare deţinute de Client în contul Intermediarului, procesarea de eveniment având loc în conformitate cu prevederile legale în vigoare, neexistând opţiunea Clientului de a refuza încasarea/inregistrarea în cont a dividendelor/a oricărori alte drepturi sau sume care i se cuvin; în cazul în care pentru încasarea/înregistrarea dividendelor sau a altor drepturi sau sume în contul Clientului este necesar un mandat expres/instrucţiune a Clientului, Intermediarul va încasa/înregistra aceste dividende/drepturi doar în baza acestui mandat/instrucţiune; Intermediarul nu este responsabil pentru înregistrarea sumelor și o oricărori alte drepturi pe contul Clientului decât în măsura în care evenimentul corporativ a fost procesat de instituţiile abilitate;

19. În cazul în care Clientul foloseşte serviciile unui Agent Custode, acesta preia obligaţiile Intermediarului referitoare la administrarea conturilor de numerar şi a instrumentelor financiare corespunzătoare, obligaţiile de decontare a tranzacţiilor şi alte obligaţii specifice Agentului Custode;

20. Să efectueze testul de oportunitate în cazul clienţilor de retail care tranzacţionează instrumente financiare complexe. Intermediarul va evalua dacă cunoştinţele şi experienţa Clientului îi permit să înţeleagă riscurile asociate unui intrument financiar complex fără însă a evalua, în cazul serviciilor fără consultanţă, dacă instrumentul financiar solicitat este în conformitate cu obiectivele de investiţii, situaţia financiară sau toleranţa la risc a Clientului.

ART.5 DREPTURILE ŞI OBLIGAŢIILE CLIENTULUI

5.1. DREPTURI

1. Să transmită ordine de tranzacţionare după voinţa proprie, să le modifice şi să le anuleze pe cele care nu au termenul de valabilitate expirat şi ale căror stare permite modificarea/retragerea lor de pe piaţă, prin modalitatea stabilită în Cererea de deschidere de cont, asumându-şi riscul precum şi drepturile şi obligaţiile ce decurg din acestea;

2. Să numească unul sau mai mulți împuterniciți/reprezentanţi, care au dreptul de a efectua orice operațiuni în conturi, conform prezentului Contract şi în limita mandatului primit de la titularul de cont; pentru a fi acceptați de Intermediar, împuterniciții/reprezentanţii trebuie să fie identificați în aceleași condiții ca și Clientul; Clientul își asumă întreaga responsabilitate în ceea ce privește efectuarea de operațiuni de către împuternicit/reprezentant;

3. Să beneficieze fără interdicţie de sumele disponibile din contul său spot deschis la Intermediar, cu excepţia sumelor necesare pentru finalizarea tranzacţiilor aflate în stare de execuţie sau de decontare, a oricăror comisioane și taxe datorate Intermediarului sau terţilor, în baza prezentului Contract şi a celor necesare acoperirii oricărui prejudiciu produs Intermediarului şi/sau terţilor prin neexecutarea de către Client a obligaţiilor ce-i revin conform prevederilor legale şi ale prezentului Contract;

4. Să solicite transferul instrumentelor financiare decontate și libere de sarcini evidenţiate în contul său spot;

5. Să refuze cursul de schimb valutar obţinut de Intermediar la Banca Transilvania; în acest caz, sarcina efectuării schimbului valutar se transferă Clientului;

6. Să solicite o descriere sumară a măsurilor luate pentru protejarea activelor clienţilor, inclusiv detalii sumare referitoare la orice sistem de compensare a investitorilor sau garantare a fondurilor depuse la care Intermediarul este parte în virtutea desfăşurării activităţii sale într-un stat membru, în cazul în care deţine instrumente financiare sau fonduri ale Clientului;

7. Să solicite, în urma încadrării de către Intermediar prin Cererea de deschidere de cont în una dintre categoriile de clienţi: retail, client profesional sau contraparte eligibilă, schimbarea încadrării prin completarea formularului Dreptul clienţilor de a solicita un regim diferit.

8. Să alimenteze Contul său spot cu Valuta relevantă în care sunt exprimate preţurile instrumentelor financiare pe care dorește să le tranzacţioneze sau să solicite efectuarea schimbului valutar, în condiţiile prevăzute în prezentul Contract, putând astfel să plăteasca contravaloarea instrumentelor financiare achiziţionate și a comisioanelor și costurilor aferente, datorate Intermediarului și terţilor, în Valuta relevantă.

5.2. OBLIGAŢII

1. Să prezinte Intermediarului, până la data încheierii prezentului Contract, actele de identitate/documentele de identificare, precum şi orice alt act solicitat de Intermediar în mod legal, în scopul încheierii şi/sau executării Contractului şi să furnizeze informaţiile prevăzute în Cererea de deschidere de cont şi în alte formulare puse la dispoziţie de către Intermediar, precum şi să-şi actualizeze datele de identificare şi de contact ori de câte ori Intermediarul solicită acest lucru;

2. În cazul în care are acces la sistemul BT TRADE, să cunoască şi să respecte regulile locurilor de tranzacţionare către care i se vor facilita transmiterea ordinelor, precum și a burselor care administrează și organizează locurile de tranzacţionare;

3. Să pună la dispoziţia Intermediarului instrumentele finaciare ce fac obiectul unei tranzacţii de vânzare înainte de momentul transmiterii ordinului către Intermediar, fiind direct şi singur răspunzător faţă de Intermediar şi faţă de terţi pentru orice prejudiciu cauzat prin neexecutarea acestei obligaţii;

4. Să pună la dispoziţia Intermediarului sumele de bani necesare decontării tranzacţiilor de cumpărare de instrumente financiare pe contul acestuia, inclusiv comisionul şi/sau orice alte taxe datorate, înainte de momentul transmiterii ordinului către Intermediar, şi doar cu acordul Intermediarului până cel târziu la data decontării, caz în care va trebui să achite inclusiv dobânzile înregistrate până la data plăţii integrale a debitului, fiind direct şi singur răspunzător faţă de Intermediar şi faţă de terţi pentru orice prejudiciu cauzat prin neexecutarea acestei obligaţii;

5. În cazul în care Clientul folosește serviciile unui Agent Custode, Clientul va transmite Agentului Custode, în timp util, instrucţiunile de decontare, în vederea asigurării existenţei fondurilor băneşti/instrumentelor financiare necesare decontării; Intermediarul îşi rezervă dreptul să execute ordinele de tranzacţionare doar ulterior confirmării existenţei fondurilor băneşti sau a instrumentelor financiare de către Agentul Custode; Clientul va vira/va instructa Agentul Custode cu privire la virarea comisioanelor și taxelor aferente tranzacţiilor Intermediarului.

6. Să achite toate taxele şi/sau comisioanele datorate în baza prezentului Contract, aferente serviciilor prestate Clientului de către Intermediar, și orice alte comisioane sau taxe datorate altor terţi în baza prezentului Contract;

7. În cazul în care, ca urmare a executării unei tranzacţii în numele şi pe contul unui Client care utilizează serviciile unui Agent Custode, la instrucţiunea acestuia, Intermediarul este nevoit să recurgă la măsurile de management al riscului prevăzute în reglementările specifice locurilor de tranzacţionare/burselor care administrează și organizează locurile de tranzacţionare unde a fost executată tranzacţia, Clientul va datora Intermediarului despăgubiri reprezentând orice comisioane, taxe, penalizări suportate de acesta din urmă aferente aplicării măsurilor respective, incluzând şi fără a se limita la, comisioane aferente corectării tranzacţiilor.

8. Să transmită Intermediarului, înainte de iniţierea unei operaţiuni de tranzacţionare, ordinele de vânzare/cumpărare de instrumente financiare, precum şi orice alte documente solicitate de Intermediar şi/sau instrucţiuni privind ordinele lansate, necesare executării şi/sau finalizării unei tranzacţii, în conformitate cu modalitatea stabilită de Client în Cererea de deschidere de cont;

9. Să notifice Intermediarului orice erori apărute în conţinutul comunicărilor/notificărilor primite, în termen de cel mult 5 zile de la primirea respectivei comunicări/data la care acestea au devenit disponibile prin intermediul sistemului BT TRADE; după expirarea termenului stabilit, conţinutul comunicării este considerat aprobat de către Client şi nicio corecţie ulterioară nu va putea fi admisă;

10. Să-şi asume toate comisioanele de transfer bancar în lei sau alte valute precum şi diferenţele de curs valutar generate de schimbul valutar;

11. Clientul își asumă toate obligaţiile fiscale care derivă din tranzacţionarea de instrumente financiare indiferent de locul de tranzacţionare pe care vor fi executate tranzacţiile.

12. În cazul în care solicită transmiterea prin poştă/curierat rapid a oricăror documente aferente activitaţii desfăşurate pe conturile deţinute de Client, precum Confirmari şi alte rapoarte de tranzacţionare, să plătească toate taxele aferente transmiterii documentelor prin această modalitate;

13. Să informeze imediat Intermediarul, pe costul său, prezentând documentele justificative, despre orice modificări apărute în situația sa sau a reprezentanţilor/împuterniciților care pot fi relevante în relațiile sale cu Intermediarul, astfel încât la data efectuării operațiunilor, modificările sa fie înregistrate în baza de date a Intermediarului; modificările pot fi referitoare, dar fără a se limita la: schimbarea numelui, adresei de corespondență, adresei de domiciliu/reședință/corespondenţă, numărului de telefon fix/fax

/mobil, adresei de e-mail, modificarea capacității legale, modificarea sau anularea mandatului acordat persoanelor împuternicite pe cont, modificarea beneficiarului real al tranzacţiilor, modificări în statutul de persoană expusă politic, etc.; Intermediarul nu răspunde în niciun fel de eventualele prejudicii suferite de Client sau de terți ca urmare a comunicării cu întârziere a modificărilor survenite sau a necomunicării lor;

14. Să garanteze faţă de Intermediar şi faţă de oricare altă persoană/entitate că este proprietarul instrumentelor financiare transferate în conturile sale şi că nu există nicio cauză care să împiedice sau să afecteze transferul dreptului de proprietate asupra instrumentelor financiare sau a oricăruia dintre atributele acestui drept, să răspundă faţă de Intermediar şi/sau terţii dobânditori pentru orice evicţiune intervenită cu privire la instrumentele financiare vândute de Intermediar din contul Clientului şi să acopere orice prejudiciu cauzat Intermediarul şi/sau terţilor prin neexecutarea obligaţiilor care-i revin şi/sau întârziere în executare/executare parţială, inclusiv în situaţia în care acesta nu avansează instrumentele financiare/sumele de bani necesare decontării tranzacţiei;

15. Clientul nu va decoda niciunul dintre software-urile puse la dispoziţie prin intermediul sistemului BT TRADE sau a site-ului Intermediarului, rămânând responsabil faţă de Intermediar pentru orice prejudiciu, de orice natură, cauzat acestuia prin încălcarea acestei obligaţii. Nerespectarea de către Client a prezentului articol va constitui o încălcare a drepturilor de proprietate intelectuală și va îndreptăţii Intermediarul să rezilieze Contractul.

16. Să efectueze către autorităţi si emitent, în mod direct, toate notificările privind deţinerile sale de acţiuni în cadrul unui emitent, respectiv orice operaţiuni de achiziţie sau înstrăinare de acţiuni, sau orice alte operaţiuni, care fac ca drepturile de vot deţinute de Client să atingă, să depăşească sau să scadă sub unul din pragurile prestabilite de legislatie, în forma şi la termenele prevăzute de Legea nr. 24/2017 privind emitenţii de instrumente financiare şi operaţiuni de piaţă și Regulamentul A.S.F. nr. 5/2018 privind emitenţii de instrumente financiare şi operaţiuni de piaţă, precum și în conformitate cu alte dispoziţii legale în funcţie de locul de tranzacţionare al instrumentului financiar dobândit/înstrăinat.

17. În cazul în care deţine calitatea de persoană care are acces la informaţii privilegiate în raport cu un anumit emitent și dorește să primească din partea Intermediarului asistenţă cu privire la obligaţiile sale de raportare a tranzacţiilor efectuate cu instrumente financiare ale respectivului emitent, să notifice Intermediarului denumirea emitentului în raport cu care are acces la informaţii privilegiate, precizând dacă exercită responsabilităţi de conducere în cadrul emitentului sau dacă are o legătură strânsă cu astfel de persoane, în cel mai scurt timp posibil, înainte de a transmite ordine de tranzacţionare în legătură cu instrumentele financiare ale respectivului emitent.

Clientul este informat cu titlu general că, în conformitate cu prevederile Regulamentului (UE) nr. 596/2018 al Parlamentului European și al Consiliului privind abuzul de piaţă (MAR):

- în cazul în care exercită responsabilităţi de conducere în cadrul emitentului sau are o legătură strânsă cu o astfel de persoană, este obligat să notifice emitentul și A.S.F. cu privire la fiecare tranzacţie efectuată cu instrumentele financiare ale respectivului emitent, în termen de cel mult 3 (trei) zile

lucrătoare de la data tranzacţiei, de îndată ce volumul total al tranzacţiilor a atins pragul de 5.000 EUR în cursul unui an calendaristic;

- în cazul în care exercită responsabilităţi de conducere în cadrul emitentului, îi este interzis să deruleze tranzacţii în nume propriu sau în numele unui terț, în mod direct sau indirect, cu instrumentele financiare ale respectivului emitent pe durata perioadelor închise stabilite de emitent;

- în cazul în care deţine informaţii privilegiate, îi este interzis să utilizeze aceste informații pentru a achiziționa sau a ceda, în nume propriu sau în numele unui terț, în mod direct sau indirect, instrumente financiare la care se referă informațiile respective.

ART.6 COMISIOANE, TAXE SI IMPOZITE ASOCIATE ŞI MODALITATEA DE PLATĂ

6.1. Pentru efectuarea tranzacţiilor şi prestarea celorlalte servicii, Clientul datorează Intermediarului

comisioanele şi taxele specificate în Anexa nr. 3 – Comisioane, taxe şi impozite asociate datorate de

Client, care pot fi modificate conform pct. 20.4. din prezentul Contract.

6.2. Taxele şi comisioanele menţionate în Anexa nr. 3 – Comisioane, taxe şi impozite asociate datorate de Client nu sunt exhaustive; orice alte costuri implicate de tranzacţionarea şi/sau deţinerea de instrumente financiare denominate în valută vor fi notificate Clientului şi ulterior percepute acestuia.

6.3. Prin transmiterea ordinului Clientului către un anumit loc de tranzacţionare, conform opţiunii acestuia din Cererea de deschidere de cont, Clientul îşi asumă orice costuri, taxe şi impozite asociate tranzacţiilor cu instrumente financiare sau serviciilor de investiţii furnizate; în cazul în care plata oricăror astfel de costuri, taxe şi impozite se va efectua de către Intermediar, contul Clientului va fi debitat cu sumele aferente.

6.4. Pentru activarea contului Clientului, acesta trebuie să depună suma minimă specificată în Anexa nr. 3 – Comisioane, taxe şi impozite asociate datorate de Client.

6.5. Intermediarul va putea acorda discounturi şi va putea stabili comisioane preferenţiale pe perioade limitate sau pentru anumite tranzacţii, fără ca pentru aceasta să fie necesară notificarea prealabilă a Clientului sau acordul părţilor.

6.6. Sumele de bani deţinute de Client în conturile deschise la Intermediar nu sunt purtătoare de dobânzi.

6.7. Sumele de bani ale Clientului sunt păstrate de Intermediar într-un cont bancar deschis în numele clienţilor; Clientul renunţă în favoarea Intermediarului la orice dobândă aferentă acestor sume.

6.8. În cazul vânzării de instrumente financiare, din valoarea totală a tranzacţiei Intermediarul reţine comisioanele de tranzacţionare precum și oricare alte taxe și comisioane agreate cu Clientul sau notificate acestuia, şi, în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare, după caz, impozitul pe profit.

6.9. În cazul cumpărării de instrumente financiare, Intermediarul reţine, din contul Clientului, comisionul aferent tranzacţiiilor precum si oricare alte taxe si comisioane agreate cu Clientul sau notificate acestuia.

6.10. Intermediarul notifică Clientul că dispoziţiile aplicabile impozitului pe venitul obţinut din transferul titlurilor de valoare sunt cele prevăzute în Codul Fiscal în vigoare.

6.11. Intermediarul notifică Clientul că există posibilitatea apariţiei altor costuri pentru Client, în afara celor menţionate la acest articol, inclusiv taxe asociate cu tranzacţiile în legătură cu instrumentul financiar sau serviciul de investiţii, care nu se plătesc prin intermediul Intermediarului, şi alte costuri care nu sunt impuse de acesta.

ART.7 PROCEDURA DE TRANSMITERE A ORDINELOR, INSTRUCŢIUNILOR, CONFIRMĂRILOR ŞI ÎNŞTIINŢĂRILOR

7.1. În momentul transmiterii ordinului/instrucţiunii, indiferent de modalitate (telefonic, e-mail etc.), Clientul

trebuie să comunice următoarele:

a) datele personale ale Clientului: numele, prenumele şi identificatorul intern (pentru persoana fizică) / denumirea, identificatorul intern, numele şi prenumele reprezentantului (pentru persoana juridică); Intermediarul nu va fi ţinut răspunzător pentru utilizarea acestor date confidenţiale de către alte persoane;

Identificarea Clientului de către Intermediar este făcută corect şi complet în cazul în care în cuprinsul corespondenţei prin e-mail/platformă de mesagerie securizată/telefon/fax sunt furnizate aceste date personale;

b) datele caracteristice ale ordinului/instrucţiunii: elementele de identificare ale instrumentului financiar (simbol/denumire/ISIN), sensul operaţiunii (cumpărare/vânzare), cantitatea, preţul, durata/valabilitatea ordinului (în lipsa acestei informaţii, se va considera că ordinul de tranzacţionare este “day”), clauze speciale (dacă este cazul);

În caz contrar, Intermediarul are dreptul să refuze executarea ordinului/instrucţiunii.

7.2. Clientul va transmite Intermediarului ordinele de vânzare/cumpărare de instrumente financiare precum şi instrucţiunile prin oricare din modalităţile de mai jos, conform opţiunii Clientului din Cererea de deschidere de cont:

• la sediul societăţii/sucursalei/agenţiei, sau în prezenţa uneia dintre persoanele care tine legatura cu

Clientul /agenţilor delegaţi ai Intermediarului, în scris, completate şi semnate în original;

• electronic, prin e-mail/platformă de mesagerie securizată – in acest caz, Clientul , isi exprima acordul privind înregistrarea şi stocarea de către Intermediar a ordinelor/instrucţiunilor acestuia

transmise prin e-mail/platforme de mesagerie securizate şi specificaţiile semnăturii electronice/user-ului conform opţiunii acestuia din Cererea de deschidere de cont.

Această dovadă va putea fi folosită ca probă în eventualitatea unei contestări ulterioare de către Client a ordinelor/instrucţiunilor transmise prin e-mail/platformă de mesagerie securizată. La cerere, Clientul va primi o copie a acestor comunicaţii.

• telefonic – în acest caz, Clientul isi exprima acordul privind înregistrarea şi stocarea de către Intermediar a ordinelor/instrucţiunilor acestuia transmise telefonic conform opţiunii acestuia din Cererea de deschidere de cont.

Această dovadă va putea fi folosită ca probă în eventualitatea unei contestări ulterioare de către Client a ordinelor/instrucţiunilor transmise telefonic. La cerere, Clientul va primi o copie a acestor convorbiri.

• prin fax - această metodă va fi utilizată doar în situaţii excepţionale, în cazul în care niciuna din celelalte metode nu se poate utiliza, Clientul având obligaţia de a transmite în maxim 2 (două) zile lucrătoare ordinul de tranzacţionare/instrucţiunea prin una dintre celelalte metode agreate;

• prin sistemul BT TRADE.

Intermediarul nu va fi ţinut răspunzător pentru transmiterea de catre Client a datelor de autentificare necesare accesarii contului sau si utilizarea acestor date confidenţiale de către alte persoane.

Intermediarul va prelua ordine de tranzacţionare/instrucţiuni de la Client doar în timpul programului de lucru – pentru ordinele/instrucţiunile preluate asistat, prin intermediul persoalului Intermediarului ; Clientul va putea introduce ordine de tranzacţionare/instrucţiuni prin platforma de tranzacţionare on-line BT TRADE şi în afara programului de lucru. Indiferent de metoda de preluarea a ordinelor, prin intermediul persoanei care tine legatura cu Clientul / agenţilor delegaţi sau sistemul BT-TRADE, ordinele vor fi transmise spre executare către un loc de tranzacţionare în intervalul de tranzacţionare al locului respectiv. În cazul în care, pentru un loc de tranzacţionare, un ordin este preluat în afara şedinţei de tranzacţionare a acelui loc, ordinul va intra în piaţă în prima şedinţă de tranzacţionare a acelui loc.

Clientul înţelege şi acceptă faptul că în intervalul scurs de la transmiterea ordinului către Intermediar şi recepţionarea de către acesta din urmă, condiţiile pieţei pot duce la execuţia ordinului în condiţii mai puţin avantajoase sau imposibilitatea execuţiei acestuia la momentul recepţionării.

Anterior executării ordinului/instrucţiunii transmise prin e-mail/platformă de mesagerie securizată/telefon, Intermediarul poate solicita Clientului confirmarea acestora în scris atunci când consideră necesar acest lucru sau poate refuza executarea anumitor tranzacţii în cazul în care ordinul/instrucţiunea nu este clar/clară sau tranzacţia nu poate fi efectuată conform regulamentelor pieţei de capital. Intermediarul nu garantează siguranţa metodei de transmitere prin e-mail/platformă de mesagerie securizată/telefon a ordinelor/instrucţiunilor şi nu se face răspunzător pentru nicio pagubă care ar decurge ca urmare a utilizării de catre Client a acestor metode.

În cazul în care Intermediarul are suspiciuni cu privire la identitatea persoanei care a transmis e-mail- ul/a utilizat platforma de mesagerie securizată/a emis apelul telefonic, acesta are dreptul de a refuza executarea ordinului/instrucţiunii şi este îndreptăţit să întreprindă orice măsuri pe care le consideră necesare pentru realizarea identificării corecte (întrebări suplimentare, confirmarea ordinului transmis prin e-mail/platformă de mesagerie securizată prin apelare la numărul de telefon furnizat de Client, întreruperea convorbirii telefonice urmată de apelarea la numărul de telefon furnizat de Client etc.); Intermediarul nu îşi asumă nicio responsabilitate pentru instrucţiunile nerealizate, întârziate, pentru posibilele pierderi rezultate din neacceptarea tranzacţiilor în cazul în care nu obţine clarificările solicitate. În situaţia apariţiei unei disfuncţionalităţi cu privire la preluarea ordinelor prin sistemul BT TRADE, Intermediarul va depune toate eforturile pentru a informa utilizatorii aplicaţiei cu privire la natura acestor disfuncţionalităţi şi durata previzionată a acestora. În cazul prelungirii întreruperii în furnizarea serviciilor, Intermediarul pune la dispoziţia clienţilor în timpul programului de lucru un echipament alternativ de transmitere a ordinelor, instrucţiunilor şi confirmărilor. Astfel, în cazul în care, din motive tehnice, sistemul BT TRADE devine temporar inoperant, Clientul îşi exprimă acordul expres cu privire la utilizarea comunicării pentru transmiterea de ordine şi instrucţiuni către Intermediar şi pentru alte comunicări prin oricare din celelalte modalităţi, conform opţiunii acestuia din Cererea de deschidere de cont.

7.3. Intermediarul va transmite Clientului Confirmarea executării ordinelor de vânzare/cumpărare de instrumente financiare, rapoartele/alertele specifice serviciilor prestate (precum depăşirea de plafon sau apelul în marjă – în cazul acordării unui credit pentru cumpărări în marjă de instrumente financiare etc.) precum şi orice alte rapoarte/înştiinţări, inclusiv notificări privind evenimentele corporative, prin oricare din modalităţile de mai jos, conform opţiunii Clientului din Cererea de deschidere de cont:

• stocare la sediul societăţii/sucursalei/agenţiei - în acest caz, Intermediarul pune la dispoziţia Clientului Confirmările/raportările la sediul societăţii/sucursalei/agenţiei, considerându-se îndeplinită obligaţia Intermediarului de informare a Clientului cu privire la activitatea desfăşurată pe contul deţinut de Client;

• electronic, prin e-mail Intermediarul în acest caz, Clientul isi exprima acordul privind înregistrarea şi stocarea de către Intermediar a Confirmărilor/raportărilor/înştiinţărilor transmise acestuia prin e-mail cu specificaţiile semnăturii electronice conform opţiunii acestuia din

Cererea de deschidere de cont.;

• telefonic - în acest caz, Clientul isi exprima acordul privind înregistrarea şi stocarea de către Intermediar a Confirmărilor/raportărilor/înştiinţărilor transmise acestuia telefonic conform opţiunii acestuia din Cererea de deschidere de cont.

Această dovadă va putea fi folosită ca probă în eventualitatea unei contestări ulterioare de către

Client a Confirmărilor/raportărilor/înştiinţărilor transmise telefonic.

• prin fax;

• prin poştă/curier rapid, la adresa de domiciliu, de reşedinţă sau de corespondenţă - în acest caz,

Clientul va suporta toate cheltuielile aferente transmiterii prin poştă/curier rapid a documentelor;

• prin sistemul BT TRADE;

• prin afișare pe site-ul societăţii - informaţii generale privind serviciile de investiţii financiare, care nu sunt adresate personal acestuia.

Utilizarea mijloacelor de comunicare electronică pentru transmiterea de către Intermediar a Confirmărilor/raportărilor/înştiinţărilor nu atrage răspunderea Intermediarului pentru gradul în care informaţia transmisă în acest mod este corect sau complet primită de către Client, nici pentru orice întârziere sau întrerupere a transmisiei şi pentru nicio pierdere ca rezultat al folosirii informaţiei de către Client sau terţii care pot ajunge în posesia ei.

Dovada transmiterii Confirmărilor/raportărilor/înştiinţărilor o constituie, după caz: semnătura de primire a Clientului aplicată pe Confirmare/raportare/înştiinţare, raportul generat electronic privind transmiterea prin e-mail, înregistrarea telefonică a convorbirii, raportul de confirmare al faxului sau recipisa de confirmare a primirii documentelor transmise prin poştă/curier rapid.

Neconsultarea de către Client a corespondenţei transmisă electronic, prin e-mail, telefonic sau pe fax, neridicarea de către Client a Confirmarilor/raportărilor/înştiinţărilor de la sediul societăţii precum și neacesarea site-ului Intermediarului, nu va afecta în niciun fel valabilitatea comunicării respectivelor documente, Clientul neputând să invoce în niciun caz faptul că nu a luat la cunoştinţă despre respectivele documente.

Intermediarul nu va putea fi ţinut răspunzător de neprimirea/neridicarea/neluarea la cunoştinţă de către Client a documentelor transmise prin modalitatea de comunicare pentru care Clientul şi-a dat în prealabil acordul.

ART.8 CORECŢII

8.1. Clientul trebuie să verifice conținutul Confirmărilor, Extraselor de cont sau a oricăror alte comunicări

transmise de către Intermediar Clientului la primirea acestora; orice eroare în conținutul acestora va fi notificată Intermediarului de îndată ce Clientul a luat la cunoștință despre conținutul Confirmărilor, Extraselor de cont sau a oricăror alte comunicări.

8.2. Confirmările, Extrasele de cont sau orice alte comunicări transmise de către Intermediar Clientului se consideră a fi corecte şi aprobate de către Client dacă în termen de maximum 5 (cinci) zile calendaristice de la emiterea acestora de către Intermediar/de la data la care acestea au devenit disponibile prin intermediul sistemului BT TRADE, conţinutul acestora nu a fost contestat de către Client, caz în care vor fi considerate acceptate de către Client.

8.3. În cazul în care Intermediarul se autosesizează cu privire la existența unei erori în unul din documentele predate Clientului, Intermediarul o va rectifica și va notifica Clientul despre acest lucru.

8.4. Rapoartele aferente tranzacţiilor efectuate pe contul Clientului (Confirmarea executării ordinelor, Portofolii etc.) primite de Client în timpul acelei şedinţe de tranzacţionare pot suferi, în cazuri excepţionale, modificări; Intermediarul va transmite și confirma Clientului rapoartele finale după închiderea şedinţei de tranzacţionare.

ART.9 NOTIFICĂRI

9.1. Notificările şi comunicările dintre părţi în legătură cu prezentul Contract se pot face în scris (la adresele de

corespondenţă/reşedinţă/domiciliu), prin intermediul sistemului informatic (e-mail, aplicaţia BT TRADE), prin fax sau prin telefon, conform datelor şi informaţiilor furnizate de părţi în preambulul prezentului Contract şi în Cererea de deschidere de cont.

9.2. Notificările/comunicările vor fi considerate valabil făcute:

a) la primirea recipisei semnate, pentru corespondenţa trimisă recomandat prin poştă;

b) la primirea confirmării faxului; în cazul în care transmisiunea fax s-a facut în afara programului de lucru al Intermediarului, notificarea/comunicarea se va considera făcută la prima oră a următoarei zile de lucru;

c) în momentul trimiterii e-mail-ului, cu respectarea specificaţiilor semnăturii electronice, cu excepţia cazului în care transmisiunea a fost urmată de primirea unui mesaj de eroare.

d) în momentul trimiterii SMS-ului;

e) din momentul în care informaţiile devin accesibile în aplicaţia BT TRADE.

9.3. În cazul imposibilităţii comunicării din motive datorate Clientului, cum ar fi, dar fără a se limita la: neridicarea corespondenţei, schimbarea adresei, nefuncţionarea/neconsultarea de către Client a fax-ului,

e-mail-ului sau telefonului, comunicarea se consideră valabil îndeplinită de la data trimiterii ei de către

Intermediar.

9.4. În cazul în care Intermediarul face dovada transmiterii către Client a scrisorilor/documentelor/ Confirmărilor/Extraselor de cont/rapoartelor în timp util, acesta nu își asumă nicio responsabilitate în ceea ce privește efectele și consecințele decurgând din nerecepționarea, recepționarea cu întârziere, deteriorarea, pierderea de către Client a documentelor mai sus menționate sau neconsultarea acestora.

9.5. Clientul acceptă că informarea acestuia despre modificari ale clauzelor contractuale prin notificări, Confirmări, Extrasul de cont sau alte rapoarte reprezintă o comunicare suficientă a respectivelor modificări; în urma acestor modificări, Clientul se obligă să se prezinte la sediul Intermediarului pentru a solicita documentul care prevede aceste modificari sau să notifice în scris Intermediarul în termenele și modalitățile comunicate despre propunerile de modificare; în cazul în care acesta nu se prezintă la sediul Intermediarului, se prezintă dar nu solicită documentul care prevede modificările sau nu transmite Intermediarului în scris o notificare cu privire la propunerile de modificare, se consideră că a acceptat întocmai noile prevederi și că acestea i se aplică de la data prevăzută în informare.

9.6. Orice comunicare scrisă a Intermediarului este considerată ca valabil expediată prin circuitul poştă/e- mail/fax/SMS, dacă a fost expediată la ultima adresă/număr de telefon/fax/adresă de e-mail comunicate Intermediarului de către Client.

9.7. Clientul are obligația să informeze Intermediarul, pe costul său, în scris sau prin prezentare la sediile Intermediarului, prezentând documente justificative, despre orice modificări apărute în situația sa (referitoare, dar fără a se limita la date de identificare) și care sunt relevante în relația cu Intermediarul, în cel mult 2 (doua) zile de la apariția acestora; modificările considerate conform legii ca fiind publice trebuie de asemenea notificate Intermediarului în același mod; Intermediarul nu răspunde în niciun fel de eventualele prejudicii suferite de Client sau de terți ca urmare a comunicării cu întârziere a modificărilor survenite sau a necomunicării lor.

9.8. Orice modificare a adresei de corespondență, adresei de e-mail sau numărului de telefon mobil/fax ale Clienților va fi comunicată Intermediarului, această modificare urmând să producă efecte de la data operării modificărilor în baza de date a Intermediarului.

9.9. Intermediarul poate comunica prin intermediul site-ului sau canalelor electronice orice informații relevante în derularea relatiei de afaceri cu Clientul.

9.10. În cazul în care Clientul deţine în conturile sale deschise la Intermediar fonduri bănești și/sau instrumente financiare si nu poate fi contactat prin niciuna dintre metodele stabilite între părţi într-un termen de 1 (un) an, Intermediarul va restitui Clientului activele astfel:

- în ceea ce privește fondurile bănești dacă a fost furnizat de către Client un cont bancar în momentul deschiderii sau actualizării contului, Intermediarul va returna Clientului fondurile băneşti deţinute în numele său, prin virament bancar în respectivul cont bancar; în caz contrar, sau în cazul în care respectivul cont bancar este închis, Intermediarul va putea depune fondurile bănești ale Clientului într-un cont colector deschis la o instituţie financiară pe numele clienţilor din care Clientul își va putea retrage fondurile bănești la care este îndreptăţit.

- în ceea ce privește instrumentele financiare, Intermediarul va transfera aceste active în contul individual al Clientului deschis la Depozitarul Central – în cazul instrumentelor financiare pentru care Depozitarul Central este depozitar emitent; pentru celelalte instrumente financiare, Intermediarul va putea vinde aceste active, urmând ca suma de bani rezultată să fie returnată Clientului conform punctului precedent.

In caz de imposibilitate de contactare a Clientului, Intermediarul îşi rezervă dreptul de a denunţa unilateral Contractul în conformitate cu prevederile pct. 10.1.b). din prezentul Contract.

ART.10 ÎNCETAREA CONTRACTULUI

10.1. Prezentul Contract încetează în următoarele condiţii:

a) prin acordul părţilor, cu efect imediat;

b) prin denunţare unilaterală de către oricare dintre părţi, cu acordarea unui preaviz de 5 (cinci) zile celeilalte părţi; în cazul în care prezentul Contract întruneşte condiţiile unui contract la distanţă, Clientul este obligat să restituie Intermediarului în termen de maximum 30 de zile de la transmiterea/primirea notificării privind denunţarea unilaterală a Contractului, orice sumă datorată pentru serviciile prestate iar Intermediarul este obligat să restituie Clientului în termen de maximum 30 de zile de la primirea/transmiterea notificării privind denunţarea unilaterală a Contractului, orice sumă primită în baza Contractului, cu excepţia sumelor datorate pentru serviciile prestate în concordanţă cu clauzele Contractului, până la data primirii notificării scrise de denunţare;

c) în cazul în care prezentul Contract întruneşte condiţiile unui contract la distanţă, Clientul poate denunţa unilateral prezentul Contract într-o perioadă de 14 (paisprezece) zile de la încheierea lui, fără acordarea unui preaviz, fără a-i fi percepute comisioane penalizatoare şi fără a-şi motiva decizia de retragere. În acest caz, Clientul va fi obligat să plătească Intermediarului comisioanele şi taxele corespunzătoare serviciilor prestate, în concordanţă cu clauzele Contractului, până la data primirii notificării de denunţare de către Intermediar. Suma solicitată a fi plătită de către Client: a) nu va putea depăşi o sumă stabilită proporţional cu perioada în care serviciul de investiţii financiare a fost furnizat, raportată la durata totală a contractului; b) nu va putea fi prevăzută ca plată ce ar putea

reprezenta achitarea sub orice formă a unei penalităţi. Clientul va notifica Intermediarul, înainte de expirarea termenului de 14 (paisprezece) zile, prin orice mijloc care poate fi probat, termenul fiind considerat respectat dacă notificarea formulată pe suport hârtie sau alt suport durabil, disponibil şi accesibil Intermediarului, este expediată înaintea expirării acestui termen.

d) prin reziliere de către oricare dintre părţi, în caz de nerespectare de către cealaltă parte a obligaţiilor asumate prin prezentul Contract. În acest caz, partea vătămată are dreptul de a rezilia Contractul de drept, fără intervenţia instanţei de judecată sau alte formalităţi. Rezilierea Contractului se va anunţa printr-o notificare, trimisă de către partea vătămată cu 5 (cinci) zile înainte de data la care rezilierea devine efectivă;

e) în situaţia în care Intermediarul este declarat în stare de incapacitate de plată sau faliment;

f) în cazul decesului clientului persoană fizică sau a declarării în stare de incapacitate de plată sau faliment a clientului persoană juridică.

10.2. Partea care invocă încetarea Contractului notifica celeilalte parti cauza de incetare in termenul stabilit, prin modul si in conditiile prevazute la art. 9 din prezentul Contract.

10.3. Încetarea contractului nu exonerează părţile de îndeplinirea obligaţiilor contractuale născute în perioada în care contractul era în vigoare.

10.4. La încetarea relației de afaceri/închiderea contului spot, în cazul în care în contul spot al Clientului există evidenţiate active (instrumente financiare şi/sau sume de bani), Intermediarul va transfera instrumentele financiare ale Clientului la instituţia depozitar al emitentului respectivelor instrumente financiare (în cazul în care Intermediarul poate legal, tehnic şi operaţional efectua un astfel de transfer, ţinând cont şi de faptul că este posibil ca Intermediarul, în mod particular, să nu aibă niciun fel de raporturi cu respectiva instituţie depozitar), respectiv suma de bani în contul bancar al Clientului (în cazul în care Clientul a furnizat Intermediarului informaţii cu privire la contul său bancar şi acesta este în continuare funcţional).

10.5. În toate cazurile de încetare a relației de afaceri/închiderea contului spot, termenul de prescripție în care Clientul va putea solicita restituirea instrumentelor financiare sau a sumelor existente în contul spot la data închiderii acestuia, în cazul în care ele nu au putut fi transferate conform pct. 10.4 din prezentul Contract, este de 5 (cinci) ani și începe să curgă de la data încetării relaţiei de afaceri/închiderii contului spot al Clientului. În cazul în care incetarea relatiei de afaceri/închiderea contului spot s-a făcut la inițiativa Intermediarului, termenul de prescripție se calculează de la data la care Clientul a fost notificat în acest sens.

ART.11 CLAUZE SPECIALE

11.1. In scopul de a preveni orice potential conflict de interese, Intermediarul notifică Clientul că emitentul

de instrumente financiare Banca Transilvania cu sediul în Cluj-Napoca, str. ▇. ▇▇▇▇▇▇▇ nr. 8, jud. Cluj, România, este acţionar la societate cu un procent de peste 95,00% si este tranzacţionat pe Bursa de Valori Bucureşti la categoria I simbol TLV,.

11.2. Clientul este informat că în anumite cazuri poate interveni rezoluţiunea de plin drept (pact comisoriu de grad IV) a unei tranzacţii bursiere, care reprezintă sancţiunea constând în desfiinţarea retroactivă a unei tranzacţii şi care produce efecte fără a fi necesară intervenţia vreunei instanţe judecătoreşti sau arbitrale ori îndeplinirea vreunei alte formalităţi prealabile. Aceste cazuri sunt situaţii excepţionale, precum: situaţii cauzate de incidente grave apărute în funcţionarea sistemului de tranzacţionare al operatorului de piaţă, a sistemului depozitarului/custodelui şi/sau a sistemului de comunicaţie la distanţă, situaţii în care prin efectuarea solicitărilor de corectare a erorilor tranzacţiilor realizate de un S.S.I.F., nu se efectuează transferul real al dreptului de proprietate şi nici modificarea deţinătorilor finali ai instrumentelor financiare etc. În cazul în care Intermediarul va fi notificat de către operatorul de piaţă cu privire la invalidarea/inconfirmarea sau rezoluţiunea de plin drept a unei tranzacţii bursiere, Intermediarul va informa în cel mai scurt timp posibil Clientul a cărei tranzacţie a fost invalidată/inconfirmată sau a cărui tranzacţie a fost afectată de rezoluţiunea de plin drept. Intermediarul nu este ţinut răspunzător pentru nicio pretenţie, pierdere, daună sau cheltuieli de orice natură provocate direct sau indirect de invalidarea/inconfirmarea sau rezoluţiunea de plin drept a unei tranzacţii bursiere.

11.3. Clientul este informat că, în cazul în care, acesta/Agentul Custode nu îşi îndeplineşte obligaţia de a avansa fondurile aferente decontării tranzacţiilor sale de cumpărare, asupra instrumentelor financiare din contul Clientului poate fi iniţiată procedura vânzării speciale (“sell-out speciale”) / impuse (“sell-out”), în scopul obţinerii de fonduri pentru decontare, în conformitate cu legislaţia în vigoare.

11.4. În ceea ce priveşte plata dividendelor, în cazul emisiunilor pentru care Depozitarul Central este desemnat depozitar al emitentului, Intermediarul informează Clientul despre faptul că Depozitarul Central acţioneaza exclusiv în calitate de agent de plată al emitentului, nefiind responsabil în ceea ce priveşte stabilirea aspectelor/elementelor ce ţin de plata dividendelor către clienţi incluzând, dar fără a se limita la, termenele-limită de plată a dividendelor, validarea clienţilor care vor primi dividendele, stabilirea cuantumului dividendelor şi a alocării acestora pe clienţi, virarea la termen de către Intermediar către Client a sumelor aferente dividendelor la care sunt îndreptăţiţi clienţii validaţi, calculul, reţinerea şi virarea impozitului datorat de către acţionari conform reglementărilor în vigoare.

11.5 In cazul in care, din orice motiv Intermediarul nu mai poate acorda acces Clientului la un anumit Loc de tranzactionare, inclusiv datorita retragerii Intermediarului din acel Loc de tranzactionare sau

incetarii contractului încheiat intre Intermediar si Terţul Intermediar/Custodele la care sunt plasate instrumentele financiare detinute de Intermediar în numele Clientului, Clientul va fi notificat cu celeritate, in cel mai scurt timp posibil. In cazul în care Clientul nu poate fi contactat prin niciuna dintre metodele stabilite între părţi, sau Clientul nu își transferă instrumentele financiare la o altă entitate sau nu își lichidează pozițiile deținute în termenul comunicat de Intermediar, Intermediarul va proceda la vânzarea instrumentelor financiare respective, cu respectarea principiului obținerii celui mai bun rezultat pentru Client, si ii va restitui Clientului fondurile bănești obținute prin vânzare in conformitate cu prevederile contractuale. Intr-o astfel de situatie, in cazul in care prezentul Contract ramane fara obiect, el va inceta de drept.

ART.12 CLAUZE DE CONFIDENŢIALITATE

12.1. Intermediarul păstrează confidenţialitatea informaţiilor privind conturile Clientului şi operaţiunile şi

tranzacţiile dispuse de acesta și nu le va divulga fără consimțământul Clientului cu excepția cazurilor exprese, menționate în legislația în vigoare aplicabilă.

12.2. Intermediarului i se poate solicita de către autorităţi şi/sau organisme de reglementare ale pieţei de capital prezentarea unor informaţii referitoare la tranzacţiile efectuate de către Client. În acest scop, Clientul autorizează prin semnarea prezentului Contract Intermediarul să pună la dispoziţia solicitantului aceste documente.

12.3. Clientul declară că este de acord ca Intermediarul să efectueze raportările cerute de normele aplicabile în legătură cu operaţiunile efectuate în contul său; în particular, Intermediarul este autorizat să raporteze autorităţilor şi/sau organismelor de reglementare ale pieţei de capital, dacă acest lucru este solicitat conform normelor aplicabile, tranzacţiile şi/sau deţinerile de instrumente financiare evidenţiate în contul Clientului deschis la Intermediar.

ART.13

CUNOAȘTEREA CLIENTELEI, PREVENIREA SPĂLĂRII BANILOR ŞI

COMBATEREA FINANȚĂRII TERORISMULUI

13.1. Ca instituție financiară, Intermediarul se supune prevederilor Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea şi

combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative și ale Regulamentului C.N.V.M. nr. 13/2019 privind instituirea măsurilor de prevenire și combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară .

13.2. Clientul se consideră informat că tranzacțiile efectuate prin conturi intră sub incidența prevederilor actelor normative menționate, iar orice operațiuni efectuate prin conturi care pot ridica suspiciuni, vor fi efectuate pe riscul sau/și sub deplina responsabilitate a Clientului, în astfel de situații Intermediarul fiind obligat să ia toate măsurile impuse de legislația aplicabilă fără a putea fi obligată, în nicio situație, la acordarea de despăgubiri dacă prin măsurile impuse de aplicarea actelor normative menționate s-ar aduce prejudicii de orice fel Clientului/altor persoane.

13.3. Intermediarul este obligat conform legislaţiei specifice să identifice printre altele Clientul împuternicitul Clientului/beneficiarul real al Clientului, să verifice identitatea, să evalueze scopul şi natura vizată a relaţiei de afaceri, să obţină informaţii privind sursa fondurilor şi să monitorizeze continuu tranzacţiile efectuate pe întreaga durată a relaţiei de afaceri cu Clientul. Intermediarul trebuie să păstreze copii ale documentelor şi informaţiilor obţinute în cursul îndeplinirii unor astfel de obligaţii privind cunoaşterea clientelei şi să ţină evidenţa documentelor aferente tranzacţiilor. Legislaţia menţionată anterior serveşte ca bază legală pentru a utiliza aceste date ale Clienţilor în scopul cunoaşterii clientelei pentru a preveni spălarea banilor şi finanţarea terorismului, care este obligaţie legală a Intermediarului şi serveşte interesele publice. Ca urmare, Intermediarul nu va lua în considerare nicio eventuală obiecţie a Clientului împotriva unei astfel de prelucrări de date.

ART.14 PRELUCRAREA DATELOR CU CARACTER PERSONAL

14.1. Intermediarul prelucrează, in calitate de operator, datele cu caracter personal ale Clienţilor săi cu bună

credință, în conformitate cu legislaţia privind prelucrarea şi protecția datelor cu caracter personal: Regulamentul General privind Protecţia Datelor, (Regulamentul UE nr. 679/2016), Legea nr. 190/2018 privind măsuri de punere în aplicare a Regulamentului (UE) 2016/679, Legea nr. 506/2004 privind prelucrarea datelor cu caracter personal şi protecția vieții private în sectorul comunicațiilor electronice, cu alte acte normative, precum și cu orice ghiduri sau coduri de practică sau de conduită care îi sunt aplicabile sau la care este parte, în condiţii care asigură securitatea tehnică și confidențialitatea acestora, pentru următoarele scopuri:

a) verificarea identitatii clienţilor, inclusiv pentru aplicarea masurilor de cunoaștere a acestora în vederea prevenirii spălării banilor și a combaterii terorismului, atât la momentul stabilirii relației de afaceri cu Intermediarul, cât și pe întreaga perioadă de derulare a acesteia, în sediile Intermediarului, online sau în cadrul apelurilor telefonice sau audio video inițiate de Client sau de Intermediar;

In sediile Intermediarului identitatea se verifică în baza actelor de identitate aflate în termenul de valabilitate, care trebuie prezentate în original, iar în mediul online și în cadrul apelurilor telefonice sau

audio video inițiate de Client sau de Intermediar, prin solicitarea furnizării și validarea unor informații aflate deja în evidențele Intermediarului în legătură cu Clientul

b) cunoasterea Clientelei pentru prevenirea spalarii banilor si finantarii terorismului, inclusiv verificarea pe baza de risc, prin aplicarea masurilor de cunoastere a Clientelei care presupun atat verificarea identitatii, cat si prelucrarea unor date cu caracter personal impuse de lege, atat la momentul dobandirii de catre o anumita persoana fizica a calitatii de Client (colectarea datelor), pe intreaga perioada cat aceasta calitate este detinuta (actualizarea datelor), precum si ulterior acestui moment, pentru perioada de timp stabilita legal dupa momentul incetarii calitatii de Client (stocarea datelor si prelucrarea lor in scopurile permise de lege);

c) evaluarea si monitorizarea comportamentului financiar-comercial in vederea detectarii tranzactiilor neobisnuite si a tranzactiilor suspecte, conform obligatiilor legale de cunoastere a clientelei instituite in sarcina Intermediarului pentru prevenirea spalarii banilor si finantarii terorismului;

d) incheierea si executarea unor contracte incheiate intre Intermediar si Client, aferente unor produse si servicii oferite de Intermediar in nume propriu si/sau in numele si pentru entitati ale Grupului BT;

e) realizarea si transmiterea de raportari catre institutiile competente sa le receptioneze, in conformitate cu prevederile legale aplicabile Intermediar;

f) instituirea popririlor, consemnarea sumelor poprite la dispozitia creditorilor si furnizarea de raspunsuri in legatura cu acestea catre organele de executare si/sau autoritatile competente, conform obligatiilor legale ale bancii;

g) realizarea analizelor si tinerea evidentelor de gestiune economica, financiara si/sau administrativa a

Intermediarului;

h) administrarea in cadrul departamentelor interne a serviciilor si produselor oferite de Intermediar;

i) colectarea debitelor si recuperarea creantelor inregistrate de Clienti;

j) gestionarea conflictelor de interese ale angajatilor Intermediarului;

k) apararea in justitie a drepturilor si intereselor Intermediarului, solutionarea litigiilor, investigatiilor sau oricaror altor petitii/plangeri/solicitari in care Intermediarul este implicat;

l) efectuarea controalelor de conformitate si risc asupra procedurilor si proceselor Intermediarului, precum si realizarea activitatilor de audit sau investigatii;

m) luarea de masuri/furnizarea de informatii sau raspunsuri la cererile/sesizarile/reclamatiile de orice natura adresate Intermediarului de orice persoana si/sau de autoritati sau institutii, pe orice canal, inclusiv prin intermediul serviciilor de comunicatii electronice si internet;

n) dovedirea cererilor/acordurilor/optiunilor cu privire la anumite aspecte solicitate/discutate/agreate in cadrul apelurilor telefonice initiate de Clienti sau de Intermediar, prin consemnarea aspectelor discutate si, dupa caz, inregistrarea audio a convorbirilor telefonice sau, dupa caz, audio-video;

o) informarea Clientului in legatura cu produsele/serviciile furnizate de Intermediar, in scopul bunei executari a contractelor (precum, dar fara a se limita la: Extrase de cont, Portofolii, informari privind orare de functionare ale sediilor Intermediarului, informari in legatura cu alte operatiuni/evenimente care vizeaza activele Clientului in custodie la Intermediar etc.);

p) transmiterea de mesaje publicitare, in baza consimtamantului exprimat pe formulare dedicate;

q) efectuarea de analize interne (inclusiv statistice), atat cu privire la produse/servicii, cat si cu privire la portofoliul de Clienti, pentru imbunatatirea si dezvoltarea de produse/servicii, precum si efectuarea de studii, analize de piata, evaluari ale Clientilor cu privire la produsele/serviciile Intermediarului;

r) arhivarea, atat in format fizic, cat si electronic, a documentelor, realizarea copiilor de siguranta (back- up), realizarea de servicii de registratura a corespondentei adresate Intermediarului si/sau expediate de aceasta, precum si pentru desfasurarea activitatilor de curierat;

s) crearea sau analizarea de profiluri ale Clientilor pentru indeplinirea cerintelor legale, in vederea imbunatatirii produselor/serviciilor Intermediarului sau ale entitatilor din Grup;

t) calcularea comisioanelor la care sunt indreptatiti angajatii ce actioneaza in cadrul fortei de vanzari a

Intermediarulu;

u) solutionarea litigiilor, investigatiilor sau oricaror altor petitii/plangeri/solicitari in care

Intermediarul este implicat;

v) prevenirea dobandirii sau redobandirii calitatii de Client de catre persoane avand un comportament inadecvat, care este de natura sa impiedice desfasurarea unei activitati prudente, conforme cu obligatiile legale pe care Intermediarul le are asigurarea securitatii sistemelor informatice utilizate de Intermediar;

w) prevenirea fraudelor;

x) constituirea, analizarea si raportarea grupurilor de clienti aflati in legatura;

y) colectarea opiniei Clientilor cu privire la calitatea serviciilor/produselor/angajatilor

Intermediarului (evaluarea calitatii serviciilor);

z) pentru a determina profilul investional ( informatii din testul de de adecvare, testul de oportunitate, precum dar fara a se limita la pregatirea profesionala, estimarea valorii investitiei si scopul investitiei, daca este cazul, nivelul riscului pe care doreste sa si-l asume, situatia financiara) pe baza caruia Clientul poate accesa gama de servicii/instrumente financiare oferite de catre Intermediar, pentru a ne permite sa actionam in cel mai bun interes al clientului, pentru determinarea pietei tinta.

14.2. Categoriile de persoane vizate de prelucrarea realizata de Intermediar sunt:

1. Clienti persoane fizice,

2. imputerniciti/ reprezentanti ai Clientului persoana fizica sau juridica;

3. administratori, persoane cu functii de conducere sau cu mandat de reprezentare, actionari/asociati, beneficiarul real pentru clientul persoana juridica, sau, dupa caz pentru clientul persana fizica

4. membri ai familiei categoriilor de persoane de mai sus si persoane cunoscute ca asociaţi apropiaţi ai Clientilor care sunt persoane expuse public;

5. orice alte terte persoane ale caror date cu caracter personal ne sunt puse la dispozitie de persoanele vizate cu care intractionam direct sau ale caror date intra in posesia noastra in urma consultarii unor surse de informatii publice sau private;

6. persoane care apartin unui grup de persoane in legatura cu Clientul in cazul in care, ca urmare a serviciului prestat de catre Intermediar, acesta are obligatia de a analiza legatura/apartenenta Clientului la grupuri de clienti aflati in legatura.

14.3. Categoriile de date cu caracter personal prelucrate de Intermediar pentru scopurile menționate anterior sunt, dupa caz:

In cazul clientilor titular de cont persoane fizice, precum si, dupa caz, in cazul reprezentantilor de orice tip ai clientilor persoane fizice sau juridice (reprezentant legal, imputernicit, curator, tutore sau in orice alta calitate legala) se prelucreaza urmatoarele categorii de date in scopul cunoasterii clientelei pentru prevenirea spalarii banilor si finantarii terorismului - conform obligatiilor legale stabilite in sarcina Intermediarului prin legislatia aplicabila in domeniu, in temeiul necesitatii de a duce la indeplinire aceasta masura stabilita in interesul public:

a) date de identificare: numele, prenumele si pseudonimul, daca este cazul; data si locul nasterii; codul numeric personal sau echivalentul acestuia pentru persoanele straine, sau daca este cazul, un alt element unic de identificare similar; numarul si seria documentului de identitate, inclusive copia acestuia (care contine si imaginea persoanei); domiciliul stabil/resedinta (adresa completa - strada, numar, bloc, scara, etaj, apartament, oras, judet/sector, tara) si identificarea regimului juridic al acesteia, respectiv daca este domiciliu, resedinta ori alt atribut de identificare de acelasi tip; cetatenia, nationalitatea si tara de origine;

b) date de contact: numarul de telefon, adresa de posta electronica;

c) scopul si natura relatiei de afaceri derulata cu Intermediarul;

d) functia publica detinuta, daca este cazul, incadrarea in categoria persoanelor expuse public sau detinerea calitatii de membru al familiei persoanei expuse public ori de persoana cunoscuta ca asociat apropiat al unei persoane expuse public, numele persoanei publice cu care este in relatie, sursa averii;

e) date financiare (sursa fondurilor ce urmeaza sa fie utilizate in derularea relatiei de afaceri, situatia financiara, tranzactii- inclusiv simbolul si denumirea intrumentelor financiare, numarul de actiuni detinute, piata pe care se tranzactioneaza, pretul la care se tranzactioneaza, suma investita etc);

f) date fiscale (tara de rezidenta fiscala);

g) ocupatia si, dupa caz, numele angajatorului ori natura activitatii proprii;

h) informatii relevante pentru profilul investitorului, precum, dar fara a le limita la: pregatirea profesionala, estimarea valorii investitiei si scopul investitiei, daca este cazul, nivelul riscului pe care doreste sa si-l assume, situatia financiara, experienta investitionala;

i) informatii despre exercitarea de functii de conducere in cadrul societatilor deschise tranzactionate pe piata (sau existenta de legaturi stranse cu persoane care exercita functii de conducerere in cadrul societatilor deschise tranzactionate pe piata), accesul la informatii privilegiate in raport cu societati deschise ale caror actiuni sunt admise la tranzactionare pe piata (daca este cazul);

j) imaginea- in cadrul copiei actului de identitate, precum si in cadrul interviului video realizat in cazul relatiilor de afaceri deschise prin mijloace la distanta;

k) vocea in cadrul apelurilor si inregistrarilor apelurilor telefonice, precum si si in cadrul interviului video realizat in cazul relatiilor de afaceri deschise prin mijloace la distanta;

l) dreptul de semnatura in cont, inclusiv specimenul de semnatura, in cazul conturilor deschise in unitati al

Intermediarului sau la distanta;

m) calitatea de administrator persoana cu functii de conducere sau cu mandat de reprezentare a clientului persoana juridica;

n) puterile reprezentantilor de angajare a clientului persoana juridica;

o) informatii din care sa rezulte factorii de risc specifici, care se traduc in emiterea unui grad/ profil de risc; Despre asociati/actionari/constituitori/fiduciari se prelucreaza date cu caracter personal referitoare la:

a) calitatea de asociat/actionar/constituitor/fiduciar si detinerile in cadrul clientilor persoane juridice, impreuna cu date de identitate.

b) In cazul beneficiarilor reali, daca sunt diferiti de client, in acelasi scop si temeiuri legale vom prelucra:

c) date de identificare: numele si prenumele, data si locul nasterii, cetatenia, codul numeric personal sau echivalentul acestuia pentru persoanele straine, sau daca este cazul, un alt element unic de identificare similar, seria si numarul actului de identitate, tara unde locuieste;

d) functia publica detinuta, daca este cazul, incadrarea in categoria persoanelor expuse public sau detinerea calitatii de membru al familiei persoanei expuse public ori de persoana cunoscuta ca asociat apropiat al unei persoane expuse public, numele persoanei publice cu care este in relatie, sursa averii;

e) ocupatia si, dupa caz, natura activitatii proprii;

f) date financiare (sursa fondurilor ce urmeaza sa fie utilizate in derularea relatiei de afaceri, situatia financiara, tranzactii);

g) informatii din care sa rezulte factorii de risc specifici acestuia, care se traduc in emiterea unui grad de risc. Despre clientii persoane fizice, titular de cont/imputernicitii acestora, precum si despre reprezentantii clientilor persoane juridice titular de cont, avem obligatia legala sa prelucram si:

a) informatii despre situatia economica si financiara, obiectivele investitionale precum si toleranta la risc ale Clientului, cunostintele si experienta investitionala ale clientului/ reprezentantilor/imputernicitilor pe cont, incluse in cadrul testelor de oportunitate/ adecvare;

b) in cazul serviciilor de administrare a portofoliului, tipurile de instrumente financiare care pot fi achizitionate si vandute si tipurile de tranzactii care pot fi efectuate in numele clientului, precum si orice instrumente sau tranzactii care sunt interzise.

Pe langa datele de identitate anterior mentionate, care se prelucreaza, dupa caz, si in vederea incheierii si executarii relatiei de afaceri cu Intermediarul, folosim in temei contractual sau in interesul legitim al nostru si/sau al unor terti de prevenire a fraudelor si de efectuare a unor schimburi de date in interiorul Grupului BT in scopul cunoasterii clientelei si in alte scopuri si temeiuri legitime date referitoare la :

a) coduri de identificare, inclusiv unele alocate de Intermediar sau de alte institutii, necesare pentru prestarea unor servicii, precum, dar fara a se limita la codul de client, codurile IBAN atasate conturilor bancare, coduri ale telefoanelor mobile utilizate pentru accesarea serviciilor prin mobil si adresa IP a dispozitivului utilizat pentru accesarea acestor servicii, identificator platforma de mesagerie securizata daca exista, identificatorul ordinului/tranzactiei; Codurile telefoanelor mobile si adresele IP se prelucreaza exclusiv pentru asigurarea masurilor de securitate pentru tranzactiile derulate prin intermediul serviciului de internet sau mobil;

b) informatii referitoare la activitatea frauduloasa/potential frauduloasa, constand in date referitoare la acuzatii si condamnari legate de infractiuni precum frauda, spalarea de bani si finantarea actelor de terorism, numai in cazurile stabilite legal;

c) informatii legate de savarsirea de infractiuni sau contraventii in domeniul financiar-bancar, in relatia directa cu Intermediarul sau Grupul BT, constatate prin hotarari judecatoresti definitive sau irevocabile, dupa caz, ori prin acte administrative necontestate;

d) date si informatii legate de produsele si serviciile oferite de Intermediar sau de colaboratori ai acesteia, pe care persoanele vizate le utilizeaza;

e) opinii exprimate de Clienti in cadrul activitatilor de evaluare a calitatii serviciilor Intermediarului sau in alte ocazii;

f) orice alte date cu caracter personal apartinand Clientilor, care ne sunt aduse la cunostinta in diverse contexte de catre Clienti sau de alte persoane sau de care luam la cunostinta in urma consultarii unor surse de informatii publice sau private.

14.4. Temeiurile în baza cărora Intermediarul prelucrează datele cu caracter personal ale Clientului sunt, după caz, necesitatea de îndeplinire a unei sarcini care serveşte unui interes public, obligația legală a Intermediarului , încheierea/executarea contractelor încheiate între Intermediar și Client, interesul legitim al Intermediarului, și consimțământul Clientului.

14.5. Consecintele refuzului de prelucrare a datelor cu caracter personal:

a) Refuzul Clienților sau al potențialilor Clienți de a fi prelucrate datele cu caracter personal a căror colectare și păstrare este impusă Intermediarului prin acte normative aplicabile societăţilor de servicii de investiţii financiare și/sau a celor necesare derulării contractelor aferente produselor/serviciilor contractate de aceștia de la Intermediar și/sau aducerii la îndeplinire a intereselor legitime ale Intermediarului, va putea face imposibilă stabilirea unei relații de afaceri sau va conduce la încetarea acesteia, respectiv va face imposibila contractarea sau utilizarea de către aceste persoane a produselor/serviciilor Intermediarului.

b) În cazul în care Clienții nu vor dori să furnizeze Intermediarului datele cu caracter personal necesare pentru identificarea corespunzatoare a acestora în contextul cererilor/sesizărilor/reclamațiilor adresate acestuia, va fi imposibilă (după caz) analizarea cererii/reclamației și furnizarea răspunsului la aceasta sau furnizarea răspunsului în modalitatea/pe canalul solicitat de Client.

c) În ceea ce privește datele cu caracter personal prelucrate de Intermediar în scop publicitar, acordarea consimţământului pentru prelucrarea lor este opțională. Refuzul Clientilor de a le fi prelucrate datele în scop publicitar nu va împiedica în nicio situație contractarea produselor/serviciilor Intermediarului.

d) Pentru îndeplinirea obligațiilor legale de cunoaștere a Clientului, în cazul în care acesta omite sau refuză să își actualizeze datele cu caracter personal în evidențele sale, Intermediarul va putea actualiza datele lui din proprie inițiativă, în baza informațiilor obținute din alte surse sigure, sau direct de la Client, dacă le-a furnizat Intermediarului pentru alte scopuri (spre exemplu, de la alte enități ale Grupului Financiar Banca Transilvania, sau, dacă Clientul nu a declarat Intermediarului o adresă de poștă electronica la stabilirea sau pe durata relației de afaceri, dar furnizează o astfel de adresă pentru a fi utilizată de Intermediar în scopul transmiterii de mesaje publicitare, Intermediarul va prelucra adresa de poștă electronică a Clientului și în scopul derulării relației de afaceri cu Clientul).

14.6. Datele cu caracter personal ale clienților Intermediarului sunt dezvăluite sau, după caz, transferate, în conformitate cu temeiurile juridice aplicabile în funcției de situație și doar în condiţii care asigură deplină

confidențialitate și siguranţă a datelor, către categorii de destinatari, precum, dar fără a se limita la: alti clienti,entități din cadrul Grupului Financiar Banca Transilvania pentru utilizare in scopuri legate de cunoasterea clientelei in vederea prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului si constituirii grupului debitorilor, precum si in alte scopuri administrative intragrup, cesionari, împuterniciţi și parteneri contractuali (prestatori de servicii) utilizaţi de Intermediar in cadrul desfasurarii activitatii, precum, dar fara a se limita la: servicii IT (mentenanta, dezvoltare software), arhivare in format fizic si/sau electronic, curierat, audit , autorități și instituții publice (precum, dar fără a se limita la A.S.F., A.N.A.F., Fondul de compensare al invetitorilor, Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor, poliţie), auditori, avocaţi, notari, executori judecătorești, instituţii ale pieţei de capital (operatori de piaţă, depozitari etc.), societati de colectare debite restante/creante, terţe părţi implicate în executarea, decontarea tranzacţiilor și custodia instrumentelor financiare, Terţi Intermediari înscriși în Registrul A.S.F, autorități statale, inclusiv din afara Spatiului Economic European - ca urmare a prelucrărilor realizate în scopul aplicării legislaţiei legislației FATCA. Doar dacă este necesar pentru aducerea la îndeplinire a obiectelor contractelor încheiate cu Clientul, sau a obligatiilor legale sau in interesul altor persoane vizate, și numai în situații specifice sau în baza unor garanții adecvate, Intermediarul va transfera în străinatate date cu caracter personal, după caz, inclusiv către state care nu asigură un nivel de protecție adecvat a acestora. Inițierea de către Client a unor operaţiuni în locuri de tranzacţionare din afara României reprezintă consimțământul acestuia pentru transferul datelor sale cu caracter personal către statele respective.

14.7. Datele cu caracter personal prelucrate de Intermediar pentru cunoașterea clienților în scopul prevenirii și sancționării spălării banilor și al combaterii terorismului, vor fi păstrate de Intermediar de regulă 5 (cinci) ani de la data încetării relaţiei de afaceri cu Clientul, conform termenului de păstrare stabilit legal; daca relatia de afaceri nu va fi deschisa, datele Clientului vor fi stocate de Intermediar pentru aceeasi perioada legala. Termenul va curge de la data respingerii cererii Clientului de deschidere a relatiei de afaceri cu Intermediarul; aceasta perioada de pastrare poate fi prelungtita pana la cel mult 10 ani de la incetarea relatiei de afaceri cu clientul, la cererea autoritatilor/institutiilor competente ; orice alte date cu caracter personal, prelucrate de Intermediar în alte scopuri indicate, vor fi păstrate pentru perioada necesară aducerii la îndeplinire a scopurilor pentru care au fost colectate, la care se pot adauga termene neexcesive, stabilite de lege sau conform politicilor de retenție stabilite la nivelul Intermediarului. Perioada de pastrare a datelor unor persoane aflate in evidentele Intermediarului intr-un grup de persoane aflate in legatura este egala cu cea a existentei unui grup/unor grupuri de clienti aflati in legatura din care acestea fac parte.

In cazul prelucrarii datelor pe baza de consimtamant, dupa retragerea acestuia, respectivele date nu vor mai fi prelucrate.

14.8. Clientul beneficiază de drepturile oferite de legislația în domeniul prelucrării și protecției datelor cu caracter personal, respectiv: dreptul de acces, dreptul la rectificarea datelor, dreptul la ștergerea datelor, dreptul de opoziție, dreptul la portabilitatea datelor, dreptul de a nu face obiectul unui proces decizional automatizat, dreptul de a-si retrage consimtamantul acordat (in cazul prelucrarilor bazate pe acest temei al prelucrării si fara ca retragerea să afecteze legalitatea prelucrărilor realizate anterior acestui moment) și dreptul de a depune o plângere în fața unei autorități de supraveghere.

14.9. Modalitățile în care persoanele vizate își pot exercita aceste drepturi la Intermediar sau prin care pot contacta responsabilul cu protectia datelor desemnat de Intermediar sunt: (i) transmiterea prin poștă a unei cereri scrise la sediul Intermediarului, cu mențiunea „în atenția responsabilului cu protecția datelor (DPO)” sau (ii) pe cale electronica la adresa de e-mail ▇▇▇@▇▇-▇▇.▇▇. Detalii în legătură cu prelucrarea datelor cu caracter personal realizată în cadrul activității Intermediarului se regăsesc inclusiv în cadrul Politicii BT Capital Partners S.A. privind prelucrarea si protectia datelor cu caracter personal (Politica de confidentialitate), disponibilă pe pagina de internet a Intermediarului. (link-ul actual: ▇▇▇▇://▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇.▇▇/▇▇-▇▇▇▇▇▇▇/▇▇▇▇▇▇▇/▇▇▇▇/▇▇/▇▇▇▇-▇▇▇▇▇▇▇▇-▇▇-▇▇▇▇▇▇▇▇▇▇-▇▇▇▇-▇▇- caracter-personal_2020.pdf ).

ART.15 CESIUNEA

15.1. Clientul nu poate cesiona drepturile și obligațiile sale în baza prezentului Contract, în absența acordului

prealabil scris al Intermediarului.

15.2. Intermediarul, la libera sa alegere și oricând pe durata prezentului Contract, poate cesiona unui terț ales la libera sa discreție, oricare dintre drepturile sale iar Clientul, prin semnarea prezentului Contract, consimtite în mod necondiționat cu privire la orice astfel de cesiune. Cesiunea va deveni efectivă şi opozabilă Clientului de la data primirii notificării din partea Intermediarului cu respectarea prevederilor legale în acest sens.

15.3. Intermediarul va notifica în scris Clientul cu privire la realizarea unei asemenea cesiuni cu cel puțin 60 de zile înainte ca aceasta să devină efectivă.

15.4. Clientul înțelege și este de acord ca, în cazul unei cesiuni realizată de către Intermediar în conformitate cu prevederile din prezenta secțiune, Intermediarul va fi eliberat de obligațiile corelative drepturilor astfel cesionate sau, după caz, de oricare și toate obligațiile acesteia, de la momentul la care cesiunea devine efectivă.

15.5. În toate cazurile cesiunea nu va cauza niciun cost suplimentar în sarcina Clientului. Clientul va avea dreptul să fie despăgubit de Intermediar şi de cesionar pentru orice cheltuieli suplimentare cauzate de cesiune.

15.6. În cazul în care intervine o fuziune/divizare a Intermediarului, se vor respecta prevederile specifice legislaţiei în vigoare.

ART.16 FORŢA MAJORĂ

16.1. Forța majoră este orice eveniment extern, imprevizibil, absolut invincibil și inevitabil. Forța majoră

include, dar fără a se limita la acestea: naționalizare, expropriere, măsuri ale unor organisme cu puteri de reglementare, inclusiv, dar nu limitativ, orice agenție, organism guvernamental, A.S.F., conflicte de muncă în rândurile entităților implicate în tranzacțiile efectuate de Intermediar în numele Clientului și ale căror servicii sunt utilizate de Intermediar, boicoturi, căderi de curent electric sau în rețeaua de comunicații ori echipamentul Intermediarului datorate unor factori externi, conflicte internaționale, acțiuni violente sau armate, acte de terorism, insurecție, revoluție, embargouri, precum și evenimente naturale imprevizibile cu efecte negative majore.

16.2. Forța majoră trebuie declarată de autoritatea competentă și suspendă obligațiile Intermediarului și ale

Clientului pe întreaga durată a existenței cauzei de forță majoră.

16.3. Cazul fortuit este un eveniment care nu putea fi prevăzut sau împiedicat de cel care ar fi fost chemat să răspundă dacă evenimentul nu s-ar fi produs.

16.4. Cu privire la orice obligaţie de plată rezultând în seama sa, din sau în legătură cu prezentul Contract,

Clientul nu va fi exonerat de răspunderea contractuală pentru caz fortuit.

16.5. Intermediarul şi Clientul nu sunt răspunzători pentru nicio pierdere datorată operaţiunilor din cauză de forţă majoră.

ART.17 RĂSPUNDEREA CONTRACTUALĂ

17.1. Pentru încălcarea obligaţiilor contractuale care generează pagube materiale, partea în culpă suportă

despăgubiri necesare acoperirii pagubelor produse celeilalte părţi.

17.2. Intermediarul îşi asumă responsabilitatea pentru executarea corespunzătoare a ordinelor Clientului transmise prin sistemul BT TRADE, odată ce confirmarea privind înregistrarea ordinului a fost transmisă Clientului şi cât mai curând după ce Clientul a reconfirmat ordinul;

17.3. Intermediarul nu va fi răspunzător pentru pierderile sau daunele suferite în mod direct/indirect de către

Client sau de orice altă persoană/entitate, ca urmare a:

a) încălcării de către Client a obligaţiilor sale contractuale;

b) încălcării de către Client a regulilor locurilor de tranzacţionare spre care se transmit ordinele;

c) accesării sistemului BT TRADE de către o persoană neautorizată;

d) căderii sistemelor (locurilor de tranzacţionare sau ale altor intermediari prin care se execută ordinele clienţilor), întreruperii reţelei de comunicaţii sau interferenţelor produse din cauze aflate în afara controlului Intermediarului, inclusiv ca urmare a funcţionării defectuoase a serviciului de internet;

e) erorii, neglijenţei sau unui comportament necorespunzător al unui loc de tranzacţionare sau al unei case de compensare sau din orice altă cauză aflată în afara controlului Intermediarului;

f) neexecutării imediate a ordinelor/instrucţiunilor Clientului în cazul în care acesta nu respectă cerinţele menţionate la pct. 7.1. şi 7.2. din prezentul Contract;

g) nerecepţionării de către Client a Confirmărilor/rapoartelor, ca urmare a faptului că acesta a indicat date de contact (adresă, număr telefon/fax, adresă de e-mail etc.) incorecte sau neutilizate;

h) retragerii Intermediarului dintr-un anumit loc de tranzacţionare.

17.4. Intermediarul nu îşi asumă nicio responsabilitate şi nu garantează în niciun fel, explicit sau implicit, realitatea, actualitatea şi integralitatea datelor şi informaţiilor preluate de la alţi furnizori de servicii web şi prezentate prin intermediul sistemului BT TRADE. Intermediarul nu va putea fi ţinut răspunzător faţă de Client sau faţă de o altă persoană/entitate pentru niciun fel de daune care ar rezulta, direct sau indirect, din utilizarea datelor şi informaţiilor obţinute prin accesarea sistemului BT TRADE sau a altor produse/sisteme similare în vederea efectuării de tranzacţii în diferite locuri de tranzacţionare din România sau din afara României.

17.5. Informările privind evenimentele corporative transmise de Intermediar provin numai din surse oficiale, locale sau internaţionale, şi nu angajează Intermediarul direct sau indirect. Intermediarul nu face nicio declaraţie sau nu acordă nicio garanţie cu privire la acurateţea, caracterul complet şi corect al informaţiilor. Intermediarul nu este ţinut răspunzător cu privire la informaţiile respective. Comunicările se referă, ca regulă generală, la instrumente financiare care se regăsesc în portofoliul Clientului, dar se pot referi şi la alte instrumente financiare, fără a atrage vreo obligaţie sau răspundere în acest sens din partea Intermediarului, care vor fi comunicate cu caracter discontinuu.

17.6. Intermediarul nu va fi responsabil pentru încetarea operaţiunilor şi pierderile financiare suferite de Client, în cazul sancţiunilor de orice natură impuse unui anumit emitent sau retragerii emitentului de la tranzacţionare dintr-un loc de tranzacţionare, din orice motiv.

17.7. Intermediarul nu va fi responsabil pentru nicio pierdere, obligaţie materială sau cost pe care Clientul îl poate suferi sau suporta ca urmare a unor deficienţe în activitatea custodelui terţ, acolo unde Intermediarul a luat toate măsurile rezonabile de diligenţă în numirea acestuia.

ART.18 LITIGII

18.1. Orice diferend intervenit între părţi în legătură cu executarea şi interpretarea prezentului Contract se va

încerca să se soluţioneze pe cale amiabilă. În situaţia în care diferendul nu se soluţionează pe cale amiabilă, litigiul va fi supus soluţionării instanţelor judecătoreşti competente. Pentru Client există şi posibilitatea de a supune litigiul procedurilor SAL administrate de SAL-FIN. Legea aplicabilă este legea română. Litigiul se soluţionează conform legislaţiei civile şi altor acte normative incidente în materie emise de forurile competente.

18.2. În cazul în care o clauză din prezentul Contract este declarată nulă, aceasta va fi înlăturată şi nu va afecta valabilitatea celorlalte clauze ale Contractului. Părţile convin ca, odată cu înlăturarea clauzei nule, aceasta să fie înlocuită de către părţi cu o altă clauză, conformă cu spiritul prezentului Contract, dacă aceasta priveşte un element esenţial al Contractului.

ART.19 DECLARAŢII

19.1. Prin semnarea prezentului Contract, Clientul declară că:

(1) Clientul persoană fizică are capacitatea şi, după caz, împuternicirea să încheie acest Contract şi să efectueze tranzacţii;

(2) Clientul persoană juridică declară că funcţionează în mod legal, are toate autorizaţiile cerute de legislaţia română şi îşi desfăşoară activitatea prevazută în actul constitutiv cu respectarea legislaţiei în vigoare. De asemenea, declară că hotărârea organului statutar privind încheierea prezentului Contract a fost legal luată şi este valabilă până la notificarea revocării acesteia către Intermediar şi că persoanele împuternicite să acționeze în numele Clientului (inclusiv, dar fără a se limita la, plasarea de ordine în numele Clientului) au fost autorizate în mod corespunzător să facă acest lucru.

(3) informaţiile furnizate sunt adevărate şi complete;

(4) i-au fost aduse la cunoştinţă de către Intermediar şi a înţeles riscurile investiţiilor pe piaţa de capital, inclusiv, fără a se limita la aceasta, posibilitatea pierderii întregii investiţii, precum şi faptul că performanţele din trecut nu costituie o garanţie pentru viitor;

(5) i-au fost aduse la cunoştinţă de către Intermediar şi a înţeles natura şi riscurile serviciilor de investiţii şi serviciilor conexe prestate de Intermediar, precum şi specificaţiile instrumentelor financiare care urmează a fi tranzacţionate în baza prezentului Contract;

(6) îşi asumă riscurile ce decurg din efectuarea tranzacţiilor cu instrumente financiare, evoluţia preţurilor instrumentelor financiare sau volumului tranzacţiilor, volatilitatea excesivă a pieţei sau a altor asemenea cauze care nu implică în niciun fel culpa Intermediarului;

(7) a luat la cunoştinţă că datele şi informaţiile privitoare la instrumentele financiare accesibile prin intermediul Intermediarului nu constituie recomandări de investiţii, indicii sau garanţii ale performanţelor viitoare ale acestor instrumente financiare;

(8) a luat la cunoştinţă despre încadrarea sau nu în categoria de investitor ale căror investiţii sunt compensate de Fondul de Compensare a Investitorilor, conform legii, precum şi despre cuantumul sumei cu care va fi compensat;

(9) este de acord cu prelucrarea datelor cu caracter personal de către Intermediar;

(10) a luat la cunoştinţă despre drepturile sale privind datele personale, aşa cum sunt acestea detaliate la art. 14 din prezentul Contract;

(11) înţelege şi este de acord că Intermediarul este îndreptățit să primească și să păstreze datele personale colectate, să le folosească şi să le prelucreze conform ▇▇▇▇▇▇▇▇▇ menționate la art. 14 din prezentul Contract, pe perioada relaţiei contractuale, cu respectarea prevederilor legale referitoare la protecţia datelor, arhivare şi prescripţie.

(12) autorizează Intermediarul să transfere și să comunice orice fel de informații referitoare la Client către și între sucursalele, agențiile, punctele de lucru, reprezentanțele Intermediarului, si către alte entităţi care fac parte din Grupul Financiar Banca Transilvania, pentru folosire confidențială, în legătură cu prestarea oricărui serviciu către Client, precum și în scopul prelucrării de date, efectuării de analize și în scopuri statistice.

(13) în cazul în care Clientul are acces la sistemul BT TRADE, acesta îşi exprimă acordul expres cu privire la utilizarea comunicării prin internet şi autorizează Intermediarul să preia şi să execute ordinele şi instrucţiunile primite de acesta sub parola Clientului prin intermediul sistemului BT TRADE. Clientul este singurul utilizator autorizat al sistemului BT TRADE în temeiul prezentului Contract. Confidenţialitatea şi utilizarea user-ului şi a parolelor şi a oricăror alte elemente de securitate care permit autentificarea Clientului în sistemul BT TRADE şi accesarea conturilor sale deschise la Intermediar constituie responsabilitatea exclusivă a Clientului;

(14) sistemele informatice ale Clientului utilizate pentru accesarea sistemului BT TRADE permit descărcarea şi salvarea informaţiilor şi rapoartelor transmise de Intermediar prin intermediul acestui sistem;

(15) este de acord ca rapoartele aferente operaţiunilor realizate de Client prin intermediul sistemului BT TRADE să îi fie puse la dispoziţie exclusiv în formă electronică, prin intermediul sistemului BT TRADE.

(16) este de acord cu înregistrarea şi stocarea de către Intermediar a ordinelor/instrucţiunilor acestuia transmise prin e-mail/telefonic, în cazul în care Clientul optează pentru transmiterea ordinelor/instrucţiunilor prin intermediul e-mail-ului/telefonului.

(17) înţelege obligaţia de a-şi actualiza datele de identificare şi de contact ori de câte ori este cazul şi îşi asumă efectele neîndeplinirii acestei obligaţii.

(18) toate ordinele/instrucţiunile care vor fi transmise de Client Intermediarului se vor baza exclusiv pe propria sa judecată și din proprie inițiativă după ce își va face propria investigație independentă cu privire la riscurile asociate tranzacţionării de instrumente financiare.

(19) a luat la cunoştinţă despre faptul că Intermediarul nu îi va furniza strict în baza prezentului Contract consultanță de investiții; nici unul dintre angajaţii Intermediarului nu va face declarații, recomandări, angajamente sau garanții cu privire la adecvarea sau oportunitatea pentru Client a unui ordin sau instrument financiar.

(20) fondurile utilizate pentru efectuarea de tranzacţii prin intermediul Intermediarului nu provin din surse ilicite sau care fac obiectul reglementărilor și restricţiilor internaţionale cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și a finanţării terorismului și că nu va folosi prezentul Contract în scopul spălării banilor.

(21) este de acord ca ordinele sale sa poata fi executate si in afara locurilor de tranzactionare, cu un operator independent (conform reglementarilor MIFID II) sau in regim over-the-counter (OTC) conform reglementarilor ASF.

ART.20 DISPOZIŢII FINALE

20.1. Odată cu semnarea prezentului Contract, Clientul are obligaţia să completeze Cererea de deschidere de

cont, de completarea acesteia depinzând aprobarea deschiderii contului spot.

20.2. Anexele şi/sau, dacă e cazul, Contractele specifice de produse/servicii prezente şi ulterioare agreate de către părţi, precum şi Documentul de prezentare şi Cererea de deschidere de cont, fac parte integrantă din prezentul Contract.

20.3. Prevederile din prezentul Contract care fac referire la termenii şi condiţiile în care Intermediarul deschide, operează şi menţine conturi de instrumente financiare şi numerar ale Clientului, precum şi cele referitoare la tranzacţionarea prin internet prin sistemul BT TRADE, nu sunt aplicabile în cazul în care Clientul utilizează serviciile unui Agent Custode, conform opţiunii Clientului din Cererea de deschidere de cont, cu excepţia acelor înregistrări pe care Intermediarul este obligat să le menţină în evidenţele interne în conformitate cu legislaţia în vigoare şi reglementările interne.

20.4. Dacă Intermediarul aduce modificări prezentului Contract, pe parcursul derulării acestuia, acestea vor fi notificate Clientului cu cel puţin 30 zile înainte de intrarea în vigoare a acestora. Clientul are dreptul de a denunţa unilateral Contractul în mod gratuit înainte de data propusă pentru intrarea în vigoare a modificărilor.

Neprimirea de către Intermediar a unui răspuns din partea Clientului, până la data propusă pentru intrarea în vigoare a modificărilor Contractului, va fi considerată acceptare tacită de către acesta a noilor condiţii contractuale.

Termenul de 30 de zile nu se va aplica modificărilor contractuale impuse prin aplicarea unor noi prevederi legale, astfel de modificari aplicându-se în funcţie de data intrării în vigoare a reglementărilor respective.

În cazul primirii din partea Clientului a unui răspuns de acceptare a modificării clauzelor contractuale, se va putea încheia un act adiţional între părţile contractante.

20.5. Omisiunea, în tot sau în parte, a Intermediarului, precum și orice întârziere din partea Intermediarului de a exercita orice drepturi născute în baza prezentului Contract sau de a beneficia de orice remedii în temeiul prezentului Contract, nu va împiedica Intermediarul să își exercite acest drept și nu va putea fi considerată ca reprezentând o renunțare la drepturile acestuia.

20.6. Intermediarul şi Clientul convin de comun acord ca pe durata derulării prezentului Contract comunicarea dintre părţi se va face în limba română sau engleză, în funcţie de tipul de formulare alese de Client la deschiderea contului (în limba română sau traduse în limba engleză).

20.7. În cazul în care între Client şi Intermediar a fost încheiat anterior un alt contract având acelaşi obiect, prezentul Contract îl înlocuieşte.