REGULAMENT PRIVIND ELABORAREA DE RECOMANDĂRI GENERALE DE CĂTRE XTB S.A. - 03.01.2022
REGULAMENT PRIVIND ELABORAREA DE RECOMANDĂRI GENERALE DE CĂTRE XTB S.A. - 03.01.2022
Prezentul Contract, denumit în continuare Contractul, prevede principiile elaborării de analize financiare și alte Recomandări Generale de către XTB S.A.
Informațiile de identificare a autorităților ce reglementează activitatea XTB S.A. și XTB S.A. VARȘOVIA SUCURSALA BUCUREȘTI sunt:
Autoritatea de Supraveghere Financiară din România | Adresa ASF: Splaiul Independenţei nr. 15, sector 5, cod poştal 050092, Bucureşti. Fax registratură: 000.000.00.00 sau 000.000.00.00 |
Autoritatea de Supraveghere Financiară din Polonia | Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) Adresa KNF: Xxxx Xxxxxxxxxx Xxxxxxxx 0, 00-000 Xxxxx, Xxxxxx Tel: (00) 00 000-00-00, |
Recomandările generale emise de XTB și menționate în cuprinsul Contractului nu vor constitui servicii de consultanță de investiții în înțelesul Legii și nu constituie Recomandări individuale, respectiv nu se bazează pe analiza cerințelor individuale și a situației financiare a Clientului, și nu sunt adresate unui Client identificat prin nume; Recomandările generale nu vor fi întocmite în conformitate cu cerinţele legale menite să promoveze independenţa activităţii de cercetare pentru investiţii acestea nefiind subiectul oricărei restricţii privind activitatea de diseminare a cercetării pentru investiţii.
Următoarele expresii vor avea semnificațiile descrise în continuare:
XTB România
Bdul Eroilor nr. 18
Sector 5, 050513, București
(x00) 000 000 000
xxx.xxx.xx
Reglementări aplicabile – Se referă la reglementările aplicabile Contractului:
a. lege;
b. reglementări;
c. reglementări ale pieței, caracteristici ale pieței sau practici aplicabile unei piețe specifice;
d. acte aplicabile emise de către entități publice, corporative, operatori de piață sau alți participanți la piață, pe baza unor legi, regulamente, obiceiuri și practici menționate la punctele a-c, mai ales rezoluții, decizii, moțiuni, sfaturi sau instrucțiuni, adresate individual sau emise la modul general.
Instrumente Financiare – însemnă instrumentele financiare în înțelesul Legii care nu sunt admise la tranzacţionare pe piața reglementată pe teritoriul Republicii Polonia sau pe teritoriul oricărui alt stat membru sau pentru care nu se poate solicita admiterea la tranzacţionare pe astfel de teritorii;
Activ Suport – însemnă activele suport ale Instrumentelor Financiare derivate;
Client – va însemna o persoană fizică, o persoană juridică sau o organizație fără personalitate juridică, ce a încheiat cu XTB prezentul Contract;
Conflict de interese – va însemna o circumstanță cunoscută de către XTB ce poate conduce la un conflict între interesele XTB sau ale unei persoane asociate cu XTB și obligația de a acționa în mod imparțial, concomitent cu elaborarea și distribuirea Recomandării generale;
Angajat – va însemna o persoană angajată de XTB pe bază de contract de muncă, precum și persoanele fizice angajate
în baza unui contract de tip liber profesionist sau altă relație similară de drept civil cu XTB;
Recomandare generală – va însemna un raport, o analiză financiară sau alte informații, ce nu reprezintă o Recomandare individuală, care recomandă ori sugerează, în mod direct sau indirect, anumite comportamente investiționale referitoare la unul sau mai multe Instrumente Financiare, incluzând opinii privind valoarea ori prețul actual(ă) sau viitor(are) ale Instrumentelor Financiare, ce urmează să fie distribuită prin intermediul Canalelor de distribuție sau făcută publică;
Recomandare individuală – va însemna un raport individual, o analiză sau informare similară, bazată pe analiza cerințelor individuale și a situației financiare a Clientului și adresată unui Client identificat prin nume, care recomandă ori sugerează, în mod direct sau indirect, unui Client în particular, anumite comportamente investiționale referitoare la
03.01.2022
unul sau mai multe Instrumente Financiare sau la emitentul Instrumentelor financiare; ar putea să însemne și opinii privind valoarea ori prețul actual(ă) sau viitor(oare) ale Instrumentelor Financiare sau Activelor suport ale acestora, cu privire deopotrivă la Instrumente Financiare admise la tranzacționare pe piața reglementată de pe teritoriul Republicii Polonia sau din orice alte state membre, ori care fac obiectul unei cereri de admitere la tranzacționare pe teritoriul respectiv, precum și la Instrumente Financiare neadmise la tranzacționare pe piața reglementată de pe teritoriul Republicii Polonia sau de pe teritoriul unui alt stat membru, ori care nu fac obiectul unei cereri de admitere la tranzacționare pe teritoriul respectiv;
Canale de distribuție – va însemna Websiteul şi platformele de tranzacţionare ale XTB pe care XTB plasează Recomandările generale:
Contract – va însemna un Contract cu privire la elaborarea de Recomandări Generale de către XTB;
Lege – va însemna legea poloneză din 29 iulie 2005 privind tranzacționarea Instrumentelor Financiare (Monitorul Oficial Nr. 183, articolul 1538, cu modificările ulterioare);
XTB – va însemna XTB S.A. cu sediul social în Varşovia, xxxxxx Xxxxxx 00, 00-000, Xxxxxxxx, este înregistrată în Registrul Antreprenorilor ţinut de Tribunalul Districtual din Varşovia, Divizia Comercială XIII, în Registrul Judecătoriei Naţionale sub numărul 217580. Număr REGON 015803782, Cod de Identificare Fiscala (NIP) 000-00-00-000 capital social subscris și vărsat de 5.869.181,75 PLN. XTB S.A. furnizează servicii de brokeraj în baza licenței acordate de Comisia Valorilor Mobiliare din Polonia numărul DDM-M-4021-57-1/2005 din 8 Noiembrie 2005 și este supervizată de Autoritatea de Supraveghere din Polonia iar in România aceasta este înregistrată în Registrul Instrumentelor și Investițiilor Financiare ținut de Autoritatea de Supraveghere Financiară din România sub nr. PJM01SFIM/400002 din data de 15.09.2008;
XTB România – va însemna XTB S.A. VARȘOVIA SUCURSALA BUCUREȘTI cu sediul social în Muncipiul București, Bd. Eroilor nr. 18, sector 5, București, înmatriculată la Registrul Comerţului sub nr. J40/13245/2008, cod unic 24270192, cod IBAN XX00XXXX0000000000000000, deschis la ING Bank NV Amsterdam, Sucursala București.
Website – va însemna website-urile menţinute de XTB şi subsidiarele acesteia;
1. Conținutul Recomandărilor generale privind Instrumentele financiare neadmise la tranzacționare pe piața reglementată sau care nu fac obiectul unei cereri de admitere la tranzacționare pe o astfel de piață și Activele suport ale acestora
1.1 Recomandarea generală trebuie să includă următoarele informații:
1.1.1 detalii despre XTB, inclusiv adresa sediului social;
1.1.2 numele și prenumele, inclusiv poziția persoanei care emite recomandările Generale;
1.1.3 numele și prenumele persoanelor care participă la elaborarea recomandărilor Generale;
1.1.4 numele entității de supraveghere a XTB;
1.1.5 indicarea grupului de destinatari cărora li se adresează recomandările Generale;
1.1.6 explicarea terminologiei profesionale utilizate în recomandarea Generală, în cazul în care această terminologie ar putea fi înțeleasă greșit de către destinatarii recomandării Generale;
1.1.7 diferențierea clară a faptelor de interpretări, estimări, opinii și alte tipuri de informații mai puțin substanțiale. În acest scop, fiecare recomandare Generală ar trebui împărțită într-o parte care face referire la analizarea acesteia și o parte despre concluziile trase dintr-o astfel de analiză;
1.1.8 indicații clare și vizibile despre toate sursele importante de informare pe baza cărora a fost emisă recomandarea Generală;
1.1.9 informații despre faptul că recomandarea Generală se bazează pe date fiabile, iar în cazul în care există îndoieli cu privire la fiabilitatea informațiilor, atunci ar trebui specificat clar acest lucru în textul recomandării Generale
1.1.10 indicații clare și vizibile asupra tuturor anticipărilor, prognozelor și țintelor de preț, precum și menționarea tuturor ipotezelor semnificative făcute în timpul elaborării recomandărilor Generale;
1.1.11 data și ora încheierii elaborării recomandării generale;
1.1.12 data și ora publicării recomandării Generale;
1.1.13 declarația XTB care să confirme că elaborarea recomandărilor Generale s-a făcut cu atenția și diligența cuvenite, precum și mențiunea că XTB nu este răspunzător pentru consecințele investițiilor care s-au bazat pe recomandările Generale sau pentru pierderile suferite ca rezultat a acțiunii de investiții;
1.1.14 informații privind inexistența garantării unui profit și protecției față de pierderi;
1.1.15 informaţii cu privire la conflictul de interese incluse în paragraful 1.8 de mai jos;
1.1.16 precizarea clară că informația prezentată nu este o recomandare individuală, nu vizează atingerea anumitor obiective, randamente financiare și nu se adresează nevoilor persoanelor cărăra le-a fost prezentată.
XTB România
Bdul Eroilor nr. 18
Sector 5, 050513, București
(x00) 000 000 000
03.01.2022
xxx.xxx.xx
Dezvăluirea Recomandărilor generale
1.2 Recomandările generale elaborate de către XTB sunt disponibile Clienților existenți de la sediul XTB și pot fi distribuite, totodată, către Clienți prin Canalele de distribuție.
1.3 O Recomandare generală elaborată va rămâne confidențială până în momentul dezvăluirii sale de către Xxxxxxxx de distribuție.
1.4 Înainte de dezvăluirea Recomandării generale, conținutul acesteia nu va fi cunoscut, acceptat sau aprobat de Angajații entităților organizatorice XTB care:
1.4.1 cumpără sau vând Instrumente Financiare în contul altei persoane, în baza principiilor prevăzute la Articolul 73 al Legii, sau
1.4.2 cumpără și vând Instrumente Financiare pe cont propriu și își gestionează propriul pachet de Instrumente
Financiare.
1.5 În cazuri justificate, Angajații menționați la alineatul 1.4 pot citi Recomandarea generală înainte de dezvăluirea acesteia, dar cu toate acestea doar în măsura necesară pentru a evalua acuratețea informațiilor incluse în aceasta sau pentru a identifica un conflict de interese potențial.
1.6 În cazurile menționate la alineatul 1.5, accesul la Recomandarea generală înainte de dezvăluirea acesteia trebuie asigurat cu consimțământul persoanei ce îndeplinește funcția de responsabil cu conformitatea în cadrul XTB. În plus, oricare aranjamente verbale și comunicări referitoare la accesul de acest tip, trebuie să fie înregistrate în mod corect.
1.7 În cazul în care Recomandările generale sunt dezvăluite unui grup de destinatari înainte să fie făcute publice, o notă privind prima dată de distribuire a Recomandărilor generale va fi inclusă în conținutul Recomandărilor.
XTB România
Bdul Eroilor nr. 18
Sector 5, 050513, București
(x00) 000 000 000
xxx.xxx.xx
Conflictul de interese
1.8 Există un conflict de interese între XTB și Client ca urmare a faptului că XTB elaborează recomandări Generale cu privire la instrumentele financiare care fac de asemenea parte din oferta XTB. În cazul în care Clientul deschide o tranzacție prin intermediul XTB ca urmare a unei recomandări Generale există un conflict de interese determinat de faptul că XTB va fi contrapartida Clientului în tranzacția deschisă. XTB ia toate măsurile necesare pentru a minimiza efectele unui astfel de conflict de interese.
2. Procedura privind soluționarea reclamațiilor
2.1 Reclamaţiile legate de serviciile furnizate de către XTB pot fi emise de către Client în maniera specificată mai jos:
a. personal:
• în scris, pe un formular de hârtie furnizat pus la dispoziție pe Website;
• oral, la sediul XTB, înregistrată de un angajat XTB, autorizat să preia reclamaţiile Clienţilor;
b. prin telefon, utilizând un număr de telefon clar indicat şi furnizat de XTB în mod special pentru
transmiterea reclamațiilor;
c. prin intermediul poştei, trimis la adresa XTB, utilizând un formular de reclamaţii pus la dispozițiet în
acest scop pe Website;
d. utilizând un formular electronic de reclamaţii pus la dispoziție în Client Office;
2.2 Orice formulare şi date de contact privind completarea reclamaţiile, incluzând numere de telefon, sunt specificate în Instrucţiunea cu privire la Transmiterea Reclamaţiilor, pusă la dispoziție pe Website.
2.3 O reclamaţie trebuie să conțină:
a. detalii care să permită XTB identificarea Clientul în mod inconfundabil, conforme cu detaliile transmise de Client odată cu încheierea Contractului sau odată cu orice modificare ulterioară a acestuia;
b. o scurtă descriere a problemei;
c. momentul apariţiei problemei;
d. un număr al Contului
e. recomandarea Generală care face subiectul reclamației;
2.4 În cazul în care conținutul reclamaţiei dă naștere oricăror îndoieli, XTB are dreptul să solicite Clientului să transmit mai multe informaţii sau clarificări. Clientul înţelege că dacă o reclamaţie nu este clarificată sau informaţiile solicitate nu sunt furnizate până la data stabilită, reclamaţia poate fi respinsă.
Dacă oricare dintre elementele listate la punctul 4.3 lipsesc, acest lucru va rezulta în întreruperea perioadei pentru oferirea răspunsului la reclamaţie. Această perioadă de timp va reîncepe deîndată ce Clientul va completa reclamaţia cu elementele lipsă. După ce reclamaţia este completată, perioada pentru răspuns reîncepe să curgă.
2.5 La cererea Clientului, XTB confirmă primirea reclamaţiei.
2.6 XTB va investiga imediat situaţia care a dat naștere reclamaţiei Clientului. Apoi, XTB va notifica Clientul cu privire la rezultatele investigației în scris sau pe un suport durabil de stocare a informaţiei sau (dacă acest lucru este solicitat de client) numai pe e-mail. XTB va trimite răspusul reclamației în termen de 30 de zile de la data înaintării acesteia. În cazul în care reclamaţia, datorită complexităţii sale particulare, reclamația nu poate primi un răspuns în perioada menţionată, XTB va furniza Clientului care a emis reclamaţia informaţii ce includ:
03.01.2022
a. explicaţii ale motivelor întârzierii;
b. indicarea circumstanţelor care trebuie stabilite pentru soluționarea reclamaţiei;
c. data estimată pentru soluționarea reclamaţiei şi oferirea răspunsului la reclamaţie, care nu poate depăşi 60 de zile de la primirea Reclamaţiei;
2.7 Clientul poate emite o plângere prin intermediul unui mandatar
2.8 Transmiterea unei reclamaţii imediat după ce Clientul a descoperit nereguli va facilita şi accelera soluționarea diligentă. Acest lucru nu se aplică în cazul în care situaţia nu este relevantă cu procedura privind soluționarea reclamațiilor.
2.9 Fără a aduce atingere prevederilor T&C, Clientul are dreptul de a introduce o acţiune în faţa instanţei competente. Aceasta se aplică de asemenea situaţiilor când Clientul nu este satisfăcut cu decizia XTB referitoare la reclamaţia transmisă.
2.10 Clientul persoană fizică are dreptul de a depune o cerere la un Ombudsman Financiar privind reconsiderarea cazului. Mai mult decât atât, Clienţii, fiind consumatori, au dreptul de a solicita consultanţă gratuită cu privire la protecţia consumatorilor de la organizaţiile sau autorităţile implicate în protecţia drepturilor consumatorilor în conformitate cu legislaţia aplicabilă.
2.11 În cazul oricărei inconsistenţe între conţinutul acestui capitol şi conţinutul Procedurii pentru emiterea de Reclamaţii
sau în cazul în care apar îndoieli de interpretare, prevederile Procedurii pentru emiterea de Reclamaţii vor prevala.
3. Încheierea contractului
3.1 Contractul va fi încheiat prin acceptarea acestui Regulament.
3.2 Serviciile de Recomandări Generale sunt furnizate în baza acestui Regulament.
Regulamentele vor fi acceptate în formă electronică pe website sau în scris, împreună cu încheierea unui Contract privind furnizarea de servicii de brokeraj cu XTB.
4. Communicări
4.1 XTB comunică cu Clientul prin poșta obișnuită, poșta electronică sau poșta electronică internă. Părțile sunt de Contract, în mod expres, că pot transmite în formă electronică orice declarații de intenție sau alte declarații privind desfășurarea activităților referitoare la tranzacționarea de Instrumente Financiare sau alte activități desfășurate ca parte a obiectul de activitate al XTB.
4.2 În situaţiile specificate în prezentul Regulament și în alte cazuri justificate XTB poate avea schimburi de comunicări prin poştă sau curier cu confirmare de primire.
4.3 Clientul are obligația de a citi comunicările primite de la XTB.
4.4 Comunicările trimise către Client de către XTB vor fi considerate ca și primite de Client după expirarea următoarelor limite:
a) pentru adresa fizică– la primire;
b) pentru mail electronic – la o zi după trimiterea comunicării;
c) pentru mail electronic intern – la o zi după trimiterea comunicării;
d) pentru curier – la primire.
4.5 XTB va trimite orice comunicarela adresele, adresele de e-mail, fax sau numere de telefon specificate în
4.6 Clientul consimte cu privire la înregistrarea oricăror convorbiri dintre Client și XTB, precum și la utilizarea acestor înregistrări și registre drept mijloace de probă în legătură cu orice dispută dintre Părți. Aceasta se aplică conversațiilor telefonice sau conversațiilor realizate prin oricare alte mijloace de comunicare, în particular comunicări în formă electronică.
4.7 Orice înregistrări și registre menționate la punctul 4.6 vor fi păstrate de XTB timp de 5 ani.
5. Prevederi finale
5.1 Angajații XTB nu pot emite ori furniza Recomandări individuale.
5.2 XTB nu răspunde pentru nici un rezultat al deciziilor de investiție adoptate în baza Recomandărilor furnizate, dacă XTB le-a realizat cu grijă și due diligence;
5.3 Clientul va evalua pe cont propriu dacă opiniile incluse în Recomandările generale iau în considerare nevoile și situația sa.
5.4 Recomandările generale emise de către XTB și menționate în Regulament nu constituie servicii de consultanță de investiții în înțelesul Legii, respectiv acestea nu se bazează pe o analiză prealabilă a cerințelor individuale și situației financiare ale Clientului.
5.5 Informațiile incluse în Recomandările generale sunt destinate exclusiv uzului personal al destinatarilor.
5.6 Reproducerea, republicarea și dezvăluirea de informații incluse în Recomandările generale către public sunt interzise. În cazul în care Clientul încalcă prevederile Contractului la care se referă punctul 6.6, atunci XTB are dreptul de a rezilia Contractul cu efect imediat.
5.7 XTB poate restricționa în mod unilateral accesul la anumite componente individuale ale Canalelor de distribuție în cazul Clienților
ce îndeplinesc anumite criterii, în particular volumul cifrei de afaceri generată de Client prin intermediul XTB.
5.8 Ca urmare a naturii inseparabile a prezentului Contract și a contractului privind prestarea de servicii de brokeraj prevăzute la punctele 3.3 și 6.11 din prezentul Regulament, accesul Clientului la Canalul de distribuție este gratuit. Prin urmare, Clientul nu suportă costuri sau taxe în legătură cu furnizarea de Recomandări Generale.
5.9 Faptul că XTB nu percepe taxe sau comisioane după cum este prevăzut la punctul 6.8, nu implică taxe sau comisioane suplimentare
în baza Contractului privind furnizarea de servicii de brokeraj.
5.10 XTB are dreptul de a modifica Regulamentul. De asemenea, XTB este obligat să înștiințeze Clientul cu cel puțin 14 zile înainte de intrarea în vigoare a modificărilor.
5.11 Contractul expiră la încetarea sau la expirarea Contractului privind prestarea de servicii de brokeraj,
5.12 În cazul întreruperii furnizării de servicii de Recomandări generale, Contractul poate fi încheiat cu o notificare prealabilă de o lună.
XTB România
Bdul Eroilor nr. 18
Sector 5, 050513, București
(x00) 000 000 000
03.01.2022